Banca Generali approva i risultati del primo trimestre 2009

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1 Comunicato stampa Banca Generali approva i risultati del primo trimestre 2009 Utili in forte progresso rispetto al primo trimestre dello scorso esercizio Risultato pre-tasse a 9,5 milioni (7x rispetto al 1Q08) Risultato netto di periodo a 5,0 milioni che si confronta con la perdita di - 0,7 milioni nel primo trimestre 2008 Margine d intermediazione a 54,9 milioni (+45% rispetto al 1Q08) Cost/Income Ratio al 60,7% (dal 73,2% del 1Q08) Raccolta netta a 156 milioni a fine aprile milioni la raccolta in prodotti di risparmio gestito e assicurativo da inizio anno Il CdA avvia l integrazione di Banca BSI Italia in Banca Generali, mediante approvazione del progetto di fusione Trieste, 11 maggio Il Consiglio di Amministrazione di Banca Generali, riunitosi in data odierna sotto la presidenza di Giovanni Perissinotto, ha approvato i risultati consolidati del primo trimestre I risultati del primo trimestre 2009 sono positivi sia dal punto di vista reddituale che da quello della crescita. Riteniamo che siano la conseguenza di una strategia di medio periodo, avviata da tempo, che ci consente di affrontare efficacemente un mercato ancora difficile. L obiettivo di Banca Generali è di crescere in maniera solida e continuativa. I risultati del primo trimestre 2009 vanno in questa direzione, ha dichiarato l Amministratore Delegato Giorgio Girelli. Risultati economici consolidati Nei primi tre mesi dell anno, il risultato netto del Gruppo Banca Generali è stato pari a 5,0 milioni, con un significativo progresso rispetto alla perdita di 0,7 milioni del corrispondente periodo del Il margine di interesse ha raggiunto i 16,3 milioni (+16% rispetto all esercizio precedente). La crescita del margine è legata al consolidamento di Banca del Gottardo Italia e al parziale recupero delle minusvalenze non realizzate sul portafoglio obbligazionario che sono state iscritte a bilancio negli scorsi esercizi. Entrambi questi contributi hanno più che compensato l effetto negativo legato al sensibile calo dei tassi d interesse nel periodo. Le commissioni lorde si sono attestate a 57,7 milioni con una riduzione del 9,5% rispetto all esercizio precedente. Va tuttavia rilevato che a livello di commissioni nette il calo è stato più contenuto (-7,1%) grazie alla politica di efficientamento del pay-out. Merita inoltre di essere evidenziato che le commissioni lorde sono cresciute del 3% rispetto all ultimo trimestre 2008 grazie al miglioramento dell asset mix. Complessivamente il margine di intermediazione è salito a 54,9 milioni, con un incremento del 45% rispetto al risultato del 1 trimestre

2 I costi operativi, pari a 35,5 milioni, hanno registrato un incremento straordinario per effetto di voci non ricorrenti, principalmente legate all integrazione di Banca del Gottardo Italia e a sviluppi tecnologici e di processo, che verranno riassorbite nel corso dell esercizio. Nonostante questi costi straordinari, il cost/income ratio si è significativamente ridotto, passando dal 73,2% dello scorso esercizio all attuale 60,7%, su basi omogenee. Più che raddoppiati sia l EBITDA ( 21,6 milioni, +112% rispetto all esercizio precedente) che il risultato operativo ( 20,3 milioni, +124% rispetto all esercizio precedente). Il risultato pre-tasse risulta pari a 9,5 milioni in crescita del 704% rispetto all esercizio precedente, dopo aver contabilizzato accantonamenti sostanzialmente in linea con quelli dell esercizio precedente ( 7,3 milioni rispetto ai 7,9 del primo trimestre 2008). Il totale dell attivo del Gruppo Banca Generali al 31 marzo 2009 è pari a milioni. Il patrimonio netto consolidato è pari a 195,4 milioni (rispetto ai 188,9 milioni di fine 2008). Raccolta netta e AUM (masse in gestione) Nel corso del primo trimestre 2009, il gruppo Banca Generali ha realizzato una raccolta netta positiva pari a 113 milioni, di cui 89 milioni da Banca Generali che opera su un segmento di clientela affluent e 24 milioni da parte di Banca BSI Italia, la controllata attiva nel private banking. Sulla base dei dati Assoreti, la quota di mercato della raccolta complessiva si è attestata all 11% del totale, in linea con gli eccellenti risultati realizzati nel corso dello scorso esercizio. Si segnala inoltre che il positivo trend della raccolta è continuato nel mese di Aprile, con una raccolta positiva per 43 milioni, che ha portato il valore cumulato da inizio anno a 156 milioni, di cui 240 milioni in prodotti di risparmio gestito e assicurativo. Merita inoltre di essere evidenziato il miglioramento della qualità della raccolta netta dall inizio dell anno. I prodotti di risparmio gestito e assicurativo hanno infatti evidenziato una netta crescita con 240 milioni raccolti dall inizio dell anno rispetto ai deflussi di 27 milioni registrati nei primi quattro mesi dello scorso esercizio. L incremento è ancora più marcato a livello di fondi, SICAV e gestioni patrimoniali che hanno raccolto complessivamente 77 milioni da inizio anno rispetto ai deflussi di 750 milioni del corrispondente periodo dello scorso esercizio. Le masse in gestione (AUM) si sono attestate a 18,8 miliardi, con una sostanziale tenuta rispetto ai 19 miliardi registrati al 31 dicembre 2008, nonostante il persistere di mercati azionari difficili nel corso di tutto l esercizio. Si ricorda che i dati relativi alle masse non comprendono Simgenia. Avvio dell integrazione di Banca BSI Italia in Banca Generali mediante l approvazione del progetto di fusione Il Consiglio di Amministrazione ha inoltre dato seguito alla decisione di integrazione di Banca BSI Italia S.p.A. in Banca Generali S.p.A., il cui disegno era già stato delineato dal Consiglio di Amministrazione e comunicato al mercato lo scorso 12 marzo. Ricordiamo che la controllata Banca BSI Italia, rappresenta l unità dedicata al segmento private nell ambito del gruppo Banca Generali. 2

3 L integrazione consentirà alle attività di Private Banking del Gruppo Banca Generali di disporre direttamente di un marchio collegabile al gruppo Generali, che si ritiene essere un fattore competitivo di grande rilevanza soprattutto in fasi di instabilità di mercato quali l attuale in cui la clientela è molto attenta alla solidità delle istituzioni finanziarie con cui opera. Da un punto di vista industriale, Banca BSI Italia diventerà una divisione di Banca Generali con un proprio marchio seppure collegabile a quello del gruppo. Nell ambito della nuova divisione di Private Banking verranno mantenuti gli attuali due canali distributivi separati, quello per i Private Bankers e quello per i Relationship Managers. L integrazione consentirà inoltre di accentrare in Banca Generali una serie di attività di supporto amministrativo, finanziario e di gestione delle risorse umane che comporterà una miglioramento dell efficienza della struttura. Si prevede che l operazione che non comporterà alcun aumento di capitale di Banca Generali, in quanto quest ultima detiene il 100% del capitale sociale della società incorporanda - possa avere efficacia, anche ai fini fiscali, dal 1 gennaio 2010, una volta ottenute le previste autorizzazioni da parte dell Organo di Vigilanza e assunte le necessarie delibere da parte dei competenti organi sociali delle società coinvolte. L operazione non comporterà mutamenti nell azionariato rilevante di Banca Generali. L operazione di fusione avverrà previo conferimento, da parte di Banca BSI Italia a BG SGR (società interamente controllata da Banca Generali) del ramo di azienda organizzato per la gestione delle attività di gestione di portafogli. Tale decisione permetterà di accentrare l attività di gestione di portafogli attualmente svolta da Banca BSI Italia nella SGR del gruppo bancario, il cui core business è quello di concentrare la capacità produttiva dell asset management destinato alla clientela retail all interno del gruppo bancario. L operazione consentirà di realizzare sia sinergie di costi che efficientamento dei processi. L operazione dovrebbe essere perfezionata con efficacia 1 gennaio 2010 anteriormente all incorporazione di Banca BSI Italia (ottenute le previste autorizzazioni ed assunte le necessarie delibere da parte dei competenti organi sociali delle società coinvolte) ed essere realizzata attraverso un aumento di capitale di BG SGR riservato a Banca BSI Italia che lo eseguirà conferendo in natura il suddetto ramo di azienda. In considerazione della natura di parti correlate delle società coinvolte nell operazione, entrambe controllate al 100% da Banca Generali, al fine di determinare il valore del ramo di azienda oggetto di conferimento il Consiglio di Amministrazione si è avvalso della valutazione rilasciata da KPMG Advisory, su incarico di Banca Generali. Infine si rende noto che il membro effettivo del collegio sindacale Corrado Giammattei, ha rinunciato alla carica ed ai sensi dell articolo 21 dello Statuto Sociale è stato sostituito dal sindaco supplente Alessandro Gambi, il cui curriculum è consultabile sul sito della Società. L Amministratore Delegato, Giorgio Girelli, presenterà oggi alla comunità finanziaria i risultati del primo trimestre 2009 in una Conference Call che si terrà alle ore Per accedere, chiamare i seguenti numeri: per l Italia (e altri Paesi non elencati sotto) , per UK oppure (numero verde) , per gli USA (numero verde) La presentazione sarà disponibile sul sito 3

4 Il Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari (Giancarlo Fancel) dichiara ai sensi del comma 2 articolo 154 bis del Testo Unico della Finanza che l informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili. G. Fancel CFO di Banca Generali In allegato: 1 - Gruppo Banca Generali - Conto Economico consolidato del primo trimestre Gruppo Banca Generali - Stato Patrimoniale consolidato riclassificato del primo trimestre 2009 Per ulteriori informazioni: Media Relations Investor Relations Laura Basso Giuliana Pagliari Tel Tel: laura.basso@bancagenerali.it giuliana.pagliari@bancagenerali.it 4

5 1. Gruppo Banca Generali - Conto Economico consolidato del primo trimestre 2009 ( m) 31/03/ /03/2009 (reported) (reported) Var.% Margine di Interesse 14,0 16,3 16,4% Comissioni attive 63,7 57,7-9,5% Commissioni passive -28,0-24,5-12,5% Commissioni Nette 35,7 33,1-7,1% Profitti (perdite) da trading -11,8 5,5 n.m. Dividendi 0,1 0,0 n.m. Margine di Intermediazione 37,9 54,9 44,8% Costo del personale -13,3-15,9 19,5% Altre spese amministrative -15,7-19,6 24,9% -29,0-35,5 22,4% Ammortamenti -1,1-1,3 15,8% Altri proventi (oneri) netti di gestione 1,3 2,2 73,1% Costi Operativi -28,9-34,6 20,0% Risultato Operativo 9,0 20,3 124,3% Riprese (rettifiche) di valore 0,1-3,5 n.m. Accantonamenti netti fondi rischi -7,9-7,3-7,9% Utili (perdite) da cessione investimenti 0,0 0,0 - Utile ante Imposte 1,2 9,5 703,8% Imposte dirette sul reddito -1,2-3,4 191,7% Utile (perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione -0,7-1,2 65,7% Utile Netto -0,7 5,0 n.m. Cost /Income Ratio 73,2% 60,7% -12,5 p.p. EBITDA 10,2 21,6 112,2% Tax rate 97,1% 35,2% -61,9 p.p. 5

6 2. Gruppo Banca Generali - Stato Patrimoniale consolidato riclassificato del primo trimestre 2009 (milioni di euro) Attivo 31/03/ /12/2008 Variaz. Variaz. % Attività finanziarie detenute per la negoziazione 539,0 668,4-129,4-19,4% Attività finanziarie disponibili per la vendita 936,9 799,4 137,5 17,2% Attività finanziarie detenute a scadenza 605,2 606,3-1,1-0,2% Crediti verso banche 593,7 948,5-354,8-37,4% Crediti verso clientela 738,9 767,5-28,6-3,7% Partecipazioni 0,0 0,0 0,0 - Attività materiali e immateriali 57,6 59,1-1,5-2,6% Attività fiscali 54,7 57,5-2,8-4,8% Altre attività 146,5 156,3-9,8-6,3% Attività in corso di dismissione 4,4 5,0-0,6-11,4% Totale attivo 3.676, ,0-391,1-9,6% Passivo e patrimonio netto 31/03/ /12/2008 Variaz. Variaz. % Debiti verso banche 18,2 17,0 1,2 6,8% Debiti vs clientela e titoli in circolazione 3.253, ,1-417,4-11,4% Passività finanziarie di negoziazione 5,6 0,9 4,7 521,2% Passività fiscali 8,4 7,5 0,9 11,5% Passività ass.te a gruppi di attività in via di dismissione 2,8 4,3-1,5-34,2% Altre passività 138,4 129,9 8,5 6,5% Fondi a destinazione specifica 54,5 48,4 6,1 12,6% Riserve da valutazione -5,7-6,8 1,1-16,3% Riserve 69,4 61,1 8,3 13,5% Sovrapprezzi di emissione 22,8 22,8 0,0 0,0% Capitale 111,3 111,3 0,0 0,0% Azioni proprie (-) -7,4-7,4 0,0 0,3% Utile (perdita) di esercizio (+/-) 5,0 7,9-2,9-36,6% Totale passivo e patrimonio netto 3.676, ,0-391,1-9,6% 6