CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI

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1 INFORMAZIONI SULLA BANCA GBM BANCA SpA Sede Legale e Amministrativa: via Abate Gimma n Bari (BA). Capitale sociale al : ,00 Iscritta al Registro delle Imprese al n. P.I Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia Codice ABI Iscritta all albo delle Banche con il n Gruppo bancario di appartenenza e relativo codice di iscrizione all albo dei gruppi bancari tenuto dalla Banca d Italia: GBM- Gruppo Bancario Mediterraneo Holding, cod.gruppo Sito internet: mail: info@gbmbanca.it. Tel. 080/ fax 080/ DA COMPILARE SOLO IN CASO DI OFFERTA FUORI SEDE NOME E COGNOME DEL SOGGETTO CHE CONSEGNA IL MODULO AL CLIENTE QUALIFICA DEL SOGGETTO CHE CONSEGNA IL MODULO AL CLIENTE Dipendente della GBM BANCA S.p.A. Il sottoscritto dichiara di aver ricevuto copia del presente foglio informativo. Data Firma CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI Tutte le dipendenze della Banca sono abilitate alla stipula del contratto di cui al presente foglio informativo. CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL PRODOTTO Caratteristiche generali e particolari La Banca custodisce gli strumenti finanziari cartacei e mantiene la registrazione contabile di quelli dematerializzati, esige gli interessi ed i dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione di premi o per il rimborso del capitale, cura le riscossioni per conto del Cliente ed il rinnovo del foglio cedole ed in genere provvede alla normale tutela dei diritti inerenti agli strumenti finanziari stessi. La Banca è autorizzata a subdepositare gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato, depositari abilitati, intermediari o altri organismi che effettuano servizi di gestione accentrata o di custodia di strumenti finanziari. Detti organismi a loro volta, per particolari esigenze, possono affidarne la materiale custodia a terzi. In relazione ai suddetti strumenti finanziari subdepositati, il Cliente prende atto che può disporre in tutto o in parte tramite la Banca dei diritti inerenti ai medesimi strumenti finanziari a favore di altri depositanti ovvero chiedere la consegna di un corrispondente quantitativo di strumenti finanziari della stessa specie di quelli subdepositati. Resta comunque ferma, anche relativamente agli strumenti finanziari sub-depositati, la responsabilità della Banca nei confronti del Cliente. Principali rischi tipici (generici e specifici) Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: Rischio di variazione condizioni economiche: la Banca, nel rispetto della normativa in materia di comunicazioni alla clientela (trasparenza), si riserva di variare le condizioni economiche applicate al rapporto. I rischi generici e specifici delle singole operazioni di investimento sono evidenziati al cliente con gli strumenti e le modalità previste dalla disciplina relativa (Testo Unico della Finanza Decreto Legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998 e successive modificazioni relativi regolamenti attuativi). Aggiornato al Pagina 1

2 CONDIZIONI ECONOMICHE Rimborso di strumenti finanziari scaduti o estratti Commissioni Voce % su valore Spese Valute nominale Titoli di Stato italiani = = Stesso giorno di esigibilità Obbligazioni GBM BANCA = = Stesso giorno di esigibilità Obbligazioni emesse da terzi = = 1 giorno lavorativo successivo a quello di esigibilità Pagamento cedole e dividendi Titoli di Stato italiani = = Stesso giorno di esigibilità Obbligazioni GBM BANCA = = Stesso giorno di esigibilità Altri titoli = = 1 giorno lavorativo successivo a quello di esigibilità Azioni = = 1 giorno lavorativo successivo a quello di esigibilità Voce Importo Diritti di custodia, gestione ed amministrazione di strumenti finanziari dematerializzati Dossier contenenti esclusivamente: Titoli di Stato Italiani Obbligazioni emesse da GBM BANCA = Obbligazioni emesse da terzi Azioni Commissioni trasferimento titoli Tra dossier presso la nostra banca Presso altre banche Da altre banche Operazioni sul capitale Aumenti di capitale, frazionamenti, fusioni, conversioni, esercizio warrant, ed altre operazioni Altre voci Spese chiusura deposito titoli = Commissioni produzione certificazioni ex d.lgs. 461/97 (capital gain) 2,50 Invio documentazione di archivio 10,00 a semestre 25,00 a semestre 35,00 a semestre 1,50 per operazione 30,00 per singola ricerca d archivio oltre ad 0,20 per singolo documento prodotto IMPOSTA DI BOLLO SU DOSSIER TITOLI Voce Importo Imposta di Bollo Aliquota a carico del cliente nella misura prevista dalla legge Aggiornato al Pagina 2

3 CLAUSOLE CONTRATTUALI DIRITTO DI RECESSO SPETTANTI AL CLIENTE ED ALLA BANCA PRINCIPALI CLUASOLE CONTRATTUALI OGGETTO Oggetto del contratto è l apertura di un deposito di titoli od altri strumenti finanziari, in relazione ai quali la Banca svolge attività di custodia, amministrazione e normale tutela dei diritti ad essi inerenti (cfr.art. 1,c. 1). In caso di esercizio del diritto di opzione, conversione dei titoli o versamento di decimi, la Banca chiede istruzioni al Cliente ed esegue l'operazione solo previo ordine scritto e versamento dei fondi occorrenti. In mancanza di istruzioni in tempo utile, la Banca cura la vendita dei diritti di opzione per conto del Cliente (cfr. art. 1, c. 2). Le istruzioni concernenti i titoli e i valori oggetto del deposito devono di norma essere formulate per iscritto e fornite con congruo anticipo alla Banca (cfr. art. 8). STRUMENTI FINANZIARI EMESSI O PAGABILI ALL'ESTERO Per i titoli quotati in mercati esteri, il Cliente deve fornire alla Banca tempestive istruzioni, in mancanza delle quali essa non è tenuta a compiere alcuna operazione (cfr. art. 1 c. 3). La negoziazione della divisa estera per la regolamentazione dell'operazione viene effettuata, secondo gli usi internazionali, due giorni feriali prima della valuta applicata all'operazione. Pertanto, salvo diversi accordi, il cambio da applicare sarà quello rilevato sui mercati internazionali alla data della suddetta negoziazione (cfr. art 2 c. 4). Il deposito dei titoli esteri è soggetto alle norme valutarle e loro modifiche disposte in qualunque tempo dalle competenti Autorità, senza che esse debbano essere portate dalla Banca a conoscenza del Cliente (cfr. art. 2 c. 5). DIRITTO DI RITENZIONE SUGLI STRUMENTI FINANZIARI In caso di pluralità di rapporti di qualsiasi genere tra la Banca ed il Cliente, laddove i medesimi presentino saldi negativi nonostante l'invito della Banca a rimuovere la situazione, quest'ultima, senza pregiudizio per qualsiasi altro suo diritto o azione, ha diritto di ritenzione e di conseguente realizzo dei titoli depositati in polizza o subdepositati presso altri organismi, nonché di compensazione con il netto ricavo del suo credito, in qualunque momento e senza obbligo di preavviso e/o formalità. La Banca ha analogo diritto in caso di sopravvenuta insolvenza del debitore o di diminuzione per fatto proprio delle garanzie prestate o di mancata prestazione delle stesse (art cod. civ.), o al prodursi di eventi che incidano negativamente sulla situazione patrimoniale, finanziaria o economica del Cliente, tale da porre in pericolo il recupero del credito vantato dalla Banca. Il diritto di ritenzione è escluso quando le polizze siano accese a nome di società fiduciarie e rubricate come polizze di amministrazione fiduciaria (cfr. art. 5). CREDITI DERIVANTI DAL DEPOSITO Se il Cliente non adempie puntualmente ed interamente alle obbligazioni relative alle condizioni economiche del deposito, la Banca lo diffida, a mezzo lettera raccomandata, a pagare entro il termine di 15 giorni dalla spedizione della lettera. Se l'inadempimento persiste, la Banca, previo avviso al Cliente mediante lettera raccomandata con cui gli accorda l'ulteriore termine di 10 giorni, esercita il privilegio sui titoli oggetto del deposito spettantele ai sensi degli artt. 2761, commi III e IV e 2756, commi Il e III del c.c., realizzando direttamente o a mezzo agente di cambio un adeguato quantitativo di titoli e valori depositati. La Banca si soddisfa sul netto ricavo della vendita e tiene il residuo a disposizione del Cliente. In ipotesi di vendita parziale dei titoli e dei valori, tiene in deposito gli altri alle stesse condizioni (cfr. art. 6). SUBDEPOSITO DEI TITOLI La Banca è autorizzata a subdepositare i titoli presso enti che ne permettano la custodia o l'amministrazione accentrata, i quali a loro volta possono affidarne la materiale custodia a terzi per particolari esigenze, ferma la responsabilità della Banca nei confronti del Cliente a norma del presente contratto (cfr. art. 11 c. 1 e 5). COINTESTAZIONE DEL RAPPORTO In caso di cointestazione del rapporto, i cointestatari sono obbligati in via solidale ed indivisibile (cfr. art. 41 c. 4). Quando il rapporto è intestato a più persone con facoltà per le medesime di compiere operazioni anche separatamente (contestazione con firma disgiunta): - ciascun cointestatario può impartire disposizioni separatamente, ivi compreso estinguere il rapporto, con piena liberazione della Banca anche nei confronti degli altri cointestatari, nonché disposizioni concernenti strumenti finanziari nominativi intestati a ciascuno degli altri cointestatari, intendendosi conferito ogni necessario potere rappresentativo da parte dell'intestatario dei titoli a favore dei contestatari del rapporto. - la Banca non darà corso agli ordini che non le siano stati impartiti congiuntamente da tutti i cointestatari, quando da uno di essi le sia stata notificata opposizione anche solo con lettera raccomandata. L opposizione non ha effetto nei confronti della Banca finché non ne abbia ricevuto comunicazione mediante lettera raccomandata e non siano trascorsi 7 giorni lavorativi dalla data di ricezione della stessa. - in caso di morte o sopravvenuta incapacità di agire di uno dei cointestatari, ciascuno degli altri conserva il diritto di impartire separatamente ordini alla Banca. Conservano analogo diritto gli eredi del cointestatario, che saranno però tenuti ad esercitarlo tutti insieme ed il legale rappresentante dell'incapace. Solo qualora uno dei cointestatari, gli eventuali eredi o il legale rappresentante dell'incapace notifichi opposizione, la Banca deve pretendere il concorso di tutti (cfr. art. 42). RAPPRESENTANZA Aggiornato al Pagina 3

4 Il Cliente ha facoltà di farsi rappresentare nei confronti della Banca. In tal caso è tenuto a depositare la propria firma e quella del/i rappresentante/i, precisando per iscritto gli eventuali limiti dei poteri concessi. Eventuali revoche o modifiche delle facoltà concesse al rappresentante, o rinunce da parte dello stesso, non sono opponibili alla Banca prima che siano trascorsi 7 giorni lavorativi dalla ricezione, da parte di quest'ultima, della relativa comunicazione, a mezzo di lettera raccomandata o con altre modalità (es. telegramma, telex, fax, presentazione diretta allo sportello). Le altre cause di cessazione della facoltà di rappresentanza non sono opponibili alla Banca sino a quando questa non ne abbia avuto notizia legalmente certa. L autorizzazione a disporre sul deposito conferita successivamente non determina revoca implicita delle precedenti autorizzazioni (cfr. art. 39). In caso di cointestazione del rapporto, le persone autorizzate a rappresentare i cointestatari devono essere nominate per iscritto da tutti anche nel caso in cui il rapporto sia intestato a più persone, con facoltà per le medesime di compiere operazioni separatamente. La revoca della facoltà di rappresentanza può essere fatta anche da uno solo dei cointestatari, mentre la modifica deve essere fatta da tutti (cfr. art. 41 c.2). Le altre cause di cessazione della facoltà di rappresentanza diverse da revoca, modifica o rinuncia, hanno effetto nei confronti di tutti i contestatari anche se attengono al rapporto con uno solo di essi (cfr. art 41 c. 3). DURATA DEL CONTRATTO E DIRITTO DI RECESSO Il presente contratto è a tempo indeterminato (cfr. art. 44). Il Cliente può recedere dal contratto in qualunque momento mediante invio di lettera raccomandata a/r; la Banca può recedere, anche senza giusta causa, con le stesse modalità dando un preavviso non inferiore a 15 giorni (art C.C.). Il recesso è efficace dal momento in cui il destinatario riceve la suddetta comunicazione, impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente a tale momento (cfr. art. 44). COMUNICAZIONI La Banca invia al Cliente semestralmente una posizione dei titoli in deposito. In mancanza di specifico reclamo scritto entro 60 giorni dalla data di ricevimento di tale posizione, quest'ultima si intenderà senz'altro riconosciuta esatta ed approvata (cfr. art. 9). Le comunicazioni o notifiche della Banca sono fatte al Cliente con pieno effetto all'indirizzo indicato all'atto della sottoscrizione del presente contratto oppure fatto conoscere successivamente per iscritto, mentre le comunicazioni e le notifiche alla Banca devono essere fatte per iscritto alla dipendenza presso la quale è stato costituito il rapporto (cfr. art. 40). Quando il rapporto è intestato a più persone, tutte le comunicazioni e le notifiche, in mancanza di accordi speciali, vengono fatte dalla Banca ad uno solo dei cointestatari all'indirizzo da questi indicato e sono operanti a tutti gli effetti anche nei confronti degli altri (cfr. art 41 c. 1). MODIFICHE AL CONTRATTO La Banca si riserva la facoltà di modificare le condizioni (economiche e normative)nel rispetto delle prescrizioni di cui all art. 118, del D.Lvo. n. 385/1993, effettuando comunicazione al Cliente ( nel caso di libretto nominativo) delle variazioni suddette nei modi e nei termini di preavviso previsti e fermo restando che, entro i termini previsti, il Cliente ha diritto di recedere dal rapporto senza penalità e di ottenere, in sede di liquidazione della stesso, l applicazione delle condizioni precedentemente praticate. ( cfr. art. 45). TEMPI MASSIMI PER LA CHIUSURA DEL RAPPORTO Entro 10 giorni lavorativi da quando viene richiesta l operazione. MEZZI DI TUTELA STRAGIUDIZIALE DI CUI IL CLIENTE PUÒ AVVALERSI I reclami vanno inviati a: GBM BANCA - Direzione Generale - Ufficio Reclami Via Abate Gimma, Bari (BA), indirizzo di posta elettronica info@gbmbanca.it, fax , che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca. Conciliatore Bancario Finanziario. Per sapere come rivolgersi al Conciliatore si può consultare il sito oppure chiedere alla banca. LEGENDA DELLE PRINCIPALI NOZIONI DELL OPERAZIONE Spese accredito dividendi-cedole Commissione per l'accredito periodico delle cedole e dei dividendi Spese consegna titoli allo Commissioni per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello sportello Aggiornato al Pagina 4

5 Spese rimborso titoli estratti o scaduti Azioni Cedola Dividendo Monte Titoli Obbligazioni Strumenti finanziari Valore nominale Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza Titoli che rappresentano l'unità di misura della partecipazione del socio alla Società. Le azioni emesse da una società hanno tutte il medesimo Valore nominale si suddividono in tre categorie: ordinarie, privilegiate e risparmio. Tagliando allegato al certificato rappresentativo di un titolo che, staccato dal certificato, consente al possessore la riscossione degli interessi (titoli a reddito predeterminato) o dei dividendi (azioni) maturati. Importo distribuito dalla società agli azionisti, alla fine di un esercizio contabile, a titolo di remunerazione del capitale investito (capitale di rischio). Società per azioni che svolge il ruolo di gestione accentrata dei titoli azionari e delle obbligazioni emesse da società private compresi i titoli di stato italiano. Gli strumenti finanziari quotati in Italia sono sottoposti al regime di dematerializzazione e all'obbligo di accentramento presso Monte Titoli che ne registra ogni passaggio di proprietà. Titoli di credito rappresentativi di prestiti contratti presso il pubblico da una persona giuridica (Stato, Banche, Società per azioni, ecc.); incorporano due diritti: la restituzione del Valore Nominale alla scadenza e il pagamento degli interessi sull'importo Espressione che include: azioni, obbligazioni, Titoli di Stato e altri titoli di debito negoziati sul mercato, quote di fondi comuni di investimento qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti precedenti. Per le azioni è la frazione di capitale sociale rappresentata da un'azione. Per i titoli obbligazionari è il valore al quale l'emittente si è impegnato a rimborsare il titolo alla scadenza ed è l'importo su cui si calcolano gli interessi. Rimane invariato nel tempo e non è influenzato dalla situazione patrimoniale dell'emittente Aggiornato al Pagina 5