UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA FONDO PENSIONE APERTO iscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n. 30

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1 UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA FONDO PENSIONE APERTO iscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n. 30 SEZIONE I INFORMAZIONI CHIAVE PER L ADERENTE (in vigore dal 31/05/2017) Il presente documento ha lo scopo di presentare le principali caratteristiche di UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA e facilitare il confronto tra UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA e le altre forme pensionistiche complementari. A. Presentazione di UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA è un fondo pensione aperto, gestito da UNIPOLSAI ASSICURAZIONI S.p.A., società appartenente al Gruppo UNIPOL. UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA è finalizzato all erogazione di trattamenti pensionistici complementari del sistema previdenziale obbligatorio, ai sensi del d.lgs. 5 dicembre 2005, n Con effetto dal 01/07/2012 Unipol Previdenza ha incorporato il Fondo Pensione Aperto "Unipol Futuro" e il Fondo Pensione aperto "Aurora Previdenza". Da tale data tutti i rapporti giuridici degli aderenti ai fondi incorporati sono trasferiti in capo a Unipol Previdenza. Con effetto dal 1 maggio 2016 Unipol Previdenza ha incorporato i Fondi Pensione Aperti Unipol Insieme, CONTO PREVIDENZA, FONDIARIA PREVIDENTE, SAI, e UNIPOLSAI ASSICURAZIONI ed ha variato contestualmente la sua denominazione in UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA. Da tale data tutti i rapporti giuridici degli aderenti ai fondi incorporati sono trasferiti in capo a UnipolSai Previdenza FPA. UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA opera in regime di contribuzione definita: l entità della prestazione pensionistica è determinata in funzione della contribuzione versata e dei rendimenti della gestione. La gestione delle risorse è svolta nell esclusivo interesse dell Aderente e secondo le indicazioni di investimento che fornite scegliendo tra le proposte offerte. UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA è rivolto a tutti coloro che intendono realizzare un piano di previdenza complementare su base individuale. Possono aderire, su base collettiva, anche i lavoratori nei cui confronti trovano applicazione i contratti, gli accordi o i regolamenti aziendali che ne prevedono l adesione. La partecipazione a UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA consente di beneficiare di un trattamento fiscale di favore sui contributi versati, sui rendimenti conseguiti e sulle prestazioni percepite. A.1. Informazioni pratiche Sito web: Indirizzo fondiaperti@unipolsai.it Telefono: Fax: Sede di UnipolSai Assicurazioni S.p.A.: Via Stalingrado, Bologna (BO) Sul sito web sono disponibili il Regolamento e la Nota informativa, documenti che contengono le informazioni di maggiore dettaglio sulle caratteristiche del fondo. Sono inoltre disponibili il Documento sul regime fiscale, il Documento sulle anticipazioni, il Documento sull erogazione delle rendite e ogni altra informazione generale utile all iscritto. È inoltre a disposizione degli Aderenti, dei Beneficiari e dei loro rappresentanti che ne facciano richiesta per iscritto agli indirizzi di cui sopra, il Documento sulla politica di investimento del Fondo. Il documento ha la finalità di esplicitare la strategia finanziaria che si intende attuare per ottenere combinazioni rischio-rendimento efficienti nell arco temporale coerente con i bisogni previdenziali degli Aderenti. In particolare, esso indica gli obiettivi della gestione finanziaria, i suoi criteri di attuazione, i compiti e le responsabilità dei soggetti coinvolti nel processo, nonché i sistemi di controllo e valutazione dei risultati. B. La contribuzione La misura e la periodicità della contribuzione (mensile, trimestrale, semestrale o annuale).sono scelte liberamente dall Aderente al momento dell adesione e possono essere successivamente variate. Nel corso dell anno sono consentiti versamenti aggiuntivi. Per i lavoratori dipendenti che aderiscono ad UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA sulla base di un accordo collettivo, la misura della contribuzione, la decorrenza e la periodicità dei versamenti sono fissate dal contratto o accordo collettivo o regolamento aziendale che prevede l adesione al fondo. Tuttavia la contribuzione può essere determinata anche in misura superiore. Il contributo del datore di lavoro spetta unicamente nel caso in cui l Aderente versi al fondo almeno il contributo minimo a proprio carico. I lavoratori dipendenti che aderiscono ad UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA su base individuale possono contribuire anche versando il TFR maturando. In questo caso il versamento avviene per il tramite del datore di lavoro. Nota Informativa - Mod. NIUSPFPA Ed. 05/2017 Informazioni chiave per l Aderente Pag. 1 di 8

2 Coloro che alla data del 28 aprile 1993 erano già iscritti a forme di previdenza obbligatorie possono, in alcuni casi, limitare il versamento del TFR ad una quota dello stesso. C. La prestazione pensionistica complementare La prestazione potrà essere percepita sia in forma di rendita (i) sia in forma di capitale (ii). (i) Dal momento del pensionamento e per tutta la durata della vita, all Aderente verrà erogata una rendita, calcolata in base al capitale accumulato e alla età raggiunta a quel momento. (ii) Al momento dell adesione viene consegnato il documento La mia pensione complementare, versione standardizzata, utile per avere un idea di come la rendita può variare al variare, ad esempio, della contribuzione, delle scelte di investimento, dei costi. Le tipologie di rendita e le relative condizioni che UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA propone sono riportate nel Documento sull erogazione delle rendite, disponibile sul sito web Al momento del pensionamento, l Aderente potrà scegliere di percepire un capitale fino a un importo pari al 50% della posizione accumulata. Nel caso degli iscritti ad un fondo di previdenza complementare anteriormente al 29 aprile 1993, oppure qualora il calcolo della rendita vitalizia risulti di ammontare molto contenuto, l intero importo della prestazione potrà essere richiesto in forma di capitale. In qualsiasi momento l Aderente potrà richiedere un anticipazione, fino al 75% della posizione maturata, per far fronte a spese sanitarie di particolare gravità, che possono riguardare anche il coniuge e i figli. Trascorsi almeno otto anni dall adesione alla previdenza complementare l Aderente potrà richiedere un anticipazione, fino al 75% della posizione maturata, per l acquisto della prima casa di abitazione, per sé o per i figli, o per le spese di ristrutturazione della prima casa, oppure un anticipazione, fino al 30%, per altre esigenze di carattere personale. Maggiori informazioni sulle anticipazioni della posizione individuale sono riportate nel Documento sulle anticipazioni, disponibile sul sito web Trascorsi due anni dall adesione a UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA, l Aderente può richiedere di trasferire la propria posizione individuale in un altra forma pensionistica complementare. Prima di questo termine, il trasferimento è possibile solo in caso di modifiche complessivamente peggiorative delle condizioni economiche, o di modifiche che interessano in modo sostanziale le caratteristiche del fondo. In conseguenza di vicende legate alla vita lavorativa (es.: disoccupazione), l Aderente ha la facoltà di riscattare, in tutto o in parte, la posizione maturata a quel momento, indipendentemente dagli anni che ancora mancano al raggiungimento della pensione. Maggiori informazioni sulle condizioni di Partecipazione, nonché sulla Contribuzione e sulle Prestazioni pensionistiche complementari sono contenute all interno della Nota informativa e del Regolamento, disponibili sul sito web del fondo. D. Proposte di investimento UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA propone i seguenti comparti di investimento: - Garantito Flex - Obbligazionario - Bilanciato Etico - Bilanciato Prudente - Bilanciato Equilibrato - Bilanciato Dinamico - Azionario. I flussi di TFR conferiti tacitamente sono destinati al comparto Garantito Flex. La scelta del comparto deve essere effettuata valutando opportunamente la propria situazione lavorativa, il patrimonio personale, l orizzonte temporale di partecipazione e le aspettative pensionistiche. A tal fine verranno poste alcune domande in fase di adesione al fondo pensione. È importante conoscere le caratteristiche dell opzione di investimento scelta perché a questa sono associati uno specifico orizzonte temporale e una propria combinazione di rischio e rendimento. I rendimenti sono soggetti ad oscillazioni ed i rendimenti realizzati nel passato NON sono necessariamente indicativi dei rendimenti futuri: è pertanto necessario valutare i risultati in un ottica di lungo periodo. Optando per una linea di investimento con elevata componente azionaria, è possibile attendersi rendimenti potenzialmente elevati nel lungo periodo, ma anche ampie oscillazioni del valore dell investimento nei singoli anni (il rendimento può assumere valori molto alti, ma anche bassi o negativi). Optando invece per una linea di investimento con elevata componente obbligazionaria, è possibile attendersi una variabilità limitata nei singoli anni, ma anche rendimenti più contenuti nel lungo periodo. Tuttavia si precisa che anche i comparti più prudenti non garantiscono un investimento privo di rischi. Nota Informativa - Mod. NIUSPFPA Ed. 05/2017 Informazioni chiave per l Aderente Pag. 2 di 8

3 Informazioni più dettagliate sulle caratteristiche e sulla politica di investimento di ciascun comparto sono riportate nella Nota informativa, disponibile sul sito web Di seguito sono riportate informazioni specifiche relative a ciascun comparto. Garantito Flex Denominazione: Garantito Flex Categoria del comparto: Garantito Orizzonte temporale: breve (fino a 5 anni) Finalità: l obiettivo del Comparto è il mantenimento del capitale investito e il suo graduale incremento nel tempo. La presenza di una garanzia di capitale consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione. Il Comparto è adatto ad un soggetto avverso al rischio che sceglie una gestione con le suddette caratteristiche di garanzia al fine di mantenere il capitale conferito. Caratteristiche della garanzia: restituzione del capitale versato nel comparto nei seguenti casi: pensionamento; decesso; invalidità permanente; inoccupazione superiore a 48 mesi, anticipazione nei casi previsti all art. 14, comma 1, lettere a) e b) del Regolamento del Fondo, trasferimento della posizione individuale al quale l iscritto acceda in relazione alla sua attività lavorativa. Data di avvio dell operatività del comparto: 01/05/2016 Patrimonio netto al 31/12/2016 (in euro): ,90 Rendimento al netto dei costi e della fiscalità conseguito nell ultimo anno solare: n.d. Rendimenti medi annui composti del comparto Garantito Flex Non è possibile individuare i dati storici dei rendimenti realizzati essendo il Comparto, alla data del 31/12/2016, costituto da meno di un anno. Pertanto, considerato che la gestione del comparto è flessibile e non prevede benchmark, di seguito sono riportati esclusivamente i medi annui composti del tasso di rivalutazione del TFR. Investimenti al 31/12/ Le obbligazioni sono comprensive delle liquidità Nota Informativa - Mod. NIUSPFPA Ed. 05/2017 Informazioni chiave per l Aderente Pag. 3 di 8

4 Obbligazionario Denominazione: Obbligazionario Categoria del comparto: Obbligazionario misto Orizzonte temporale: medio (tra 5 e 10 anni) Finalità: l obiettivo del Comparto è il graduale incremento nel medio termine del capitale investito. La gestione è adatta a soddisfare le esigenze di un soggetto con propensione al rischio medio/bassa e non lontano dalla pensione e privilegia investimenti volti a favorire la stabilità dei risultati. Data di avvio dell operatività del comparto: 01/05/2016 Patrimonio netto al 31/12/2016 (in euro): ,14 Rendimento conseguito nell ultimo anno solare: n.d. Rendimenti medi annui composti del comparto Obbligazionario Non è possibile individuare i dati storici dei rendimenti realizzati in quanto, in conseguenza dell operazione di fusione, il Comparto ha modificato la propria politica di investimento e dalla data di detta operazione è trascorso meno di un anno. Pertanto di seguito sono riportati esclusivamente i rendimenti medi annui composti relativi al benchmark. Investimenti al 31/12/ Le obbligazioni sono comprensive delle liquidità Bilanciato Etico Denominazione: Bilanciato Etico Categoria del comparto: Obbligazionario misto Orizzonte temporale: medio (tra 5 e 10 anni) Finalità: l obiettivo del Comparto è il graduale incremento nel medio termine del capitale investito. La gestione è adatta a soddisfare le esigenze di un soggetto con propensione al rischio medio/bassa e non lontano dalla pensione e privilegia investimenti volti a favorire la stabilità dei risultati. Data di avvio dell operatività del comparto: 01/05/2016 Patrimonio netto al 31/12/2016 (in euro): ,44 Rendimento al netto dei costi e della fiscalità conseguito nell ultimo anno solare: n.d. Rendimenti medi annui composti del comparto Bilanciato Etico Non è possibile individuare i dati storici dei rendimenti realizzati essendo il Comparto costituito da meno di un anno. Pertanto di seguito sono riportati esclusivamente i rendimenti medi annui composti relativi al benchmark. Investimenti al 31/12/ Le obbligazioni sono comprensive delle liquidità Nota Informativa - Mod. NIUSPFPA Ed. 05/2017 Informazioni chiave per l Aderente Pag. 4 di 8

5 Bilanciato Prudente Denominazione: Bilanciato Prudente Categoria del comparto: Obbligazionario misto Orizzonte temporale: medio (tra 5 e 10 anni) Finalità: l obiettivo del Comparto è l incremento nel medio termine del capitale investito. La gestione è adatta a soddisfare le esigenze di un soggetto con propensione al rischio media e privilegia investimenti volti a favorire la stabilità dei risultati. Data di avvio dell operatività del comparto: 01/05/2016 Patrimonio netto al 31/12/2016 (in euro): ,23 Rendimento conseguito nell ultimo anno solare: n.d. Rendimenti medi annui composti del comparto Bilanciato Prudente Non è possibile individuare i dati storici dei rendimenti realizzati in quanto, in conseguenza dell operazione di fusione, il Comparto ha modificato la propria politica di investimento e dalla data di detta operazione è trascorso meno di un anno. Pertanto di seguito sono riportati esclusivamente i rendimenti medi annui composti relativi al benchmark. Investimenti al 31/12/ ,00% 10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% Bilanciato Prudente 4,54% 4,77% 3,88% Anni 1 Le obbligazioni sono comprensive delle liquidità Benchmark Bilanciato Equilibrato Denominazione: Bilanciato Equilibrato Categoria del comparto: Bilanciato Orizzonte temporale: medio/lungo (tra 10 e 15 anni) Finalità: l obiettivo del Comparto è l incremento nel medio/lungo termine del capitale investito. La gestione risponde alle esigenze di un soggetto con propensione al rischio media o che ha ancora un numero discreto di anni prima della pensione. Il Comparto è adatto a un soggetto che ricerca rendimenti nel medio/lungo periodo privilegiando la continuità dei risultati ed è disposto ad accettare una esposizione al rischio media. Data di avvio dell operatività del comparto: 01/05/2016 Patrimonio netto al 31/12/2016 (in euro): ,33 Rendimento al netto dei costi e della fiscalità conseguito nell ultimo anno solare:. Rendimenti medi annui composti del comparto Bilanciato Equilibrato Non è possibile individuare i dati storici dei rendimenti realizzati in quanto, in conseguenza dell operazione di fusione, il Comparto ha modificato la propria politica di investimento e dalla data di detta operazione è trascorso meno di un anno. Pertanto di seguito sono riportati esclusivamente i rendimenti medi annui composti relativi al benchmark. Investimenti al 31/12/ n.d 1 Le obbligazioni sono comprensive delle liquidità Nota Informativa - Mod. NIUSPFPA Ed. 05/2017 Informazioni chiave per l Aderente Pag. 5 di 8

6 Bilanciato Dinamico Denominazione: Bilanciato Dinamico Categoria del comparto: Bilanciato Orizzonte temporale: medio/lungo (tra 10 e 15 anni) Finalità: l obiettivo del Comparto è l incremento nel medio/lungo termine del capitale investito. La gestione risponde alle esigenze di un soggetto con propensione al rischio medio alta o che ha ancora un numero elevato di anni prima della pensione. Il Comparto è adatto a un soggetto che ricerca rendimenti più elevati nel medio lungo periodo ed è disposto ad accettare una maggiore esposizione al rischio, con la possibilità di registrare discontinuità dei risultati nei singoli esercizi. Data di avvio dell operatività del comparto: 01/05/2016 Patrimonio netto al 31/12/2016 (in euro): ,81 Rendimento al netto dei costi e della fiscalità conseguito nell ultimo anno solare: n.d. Rendimenti medi annui composti del comparto Bilanciato Dinamico Non è possibile individuare i dati storici dei rendimenti realizzati in quanto, in conseguenza dell operazione di fusione, il Comparto ha modificato la propria politica di investimento e dalla data di detta operazione è trascorso meno di un anno. Pertanto di seguito sono riportati esclusivamente i rendimenti medi annui composti relativi al benchmark. Investimenti al 31/12/ Le obbligazioni sono comprensive delle liquidità Azionario Denominazione: Azionario Categoria del comparto: Azionario Orizzonte temporale: lungo (oltre 15 anni) Finalità: l obiettivo del Comparto è la rivalutazione nel lungo termine del capitale investito. La gestione risponde alle esigenze di un soggetto con propensione al rischio alta o che ha ancora un numero elevato di anni prima della pensione. Il Comparto è adatto a un soggetto che ricerca rendimenti più elevati nel lungo periodo ed è disposto ad accettare una elevata esposizione al rischio, con la possibilità di registrare discontinuità dei risultati nei singoli esercizi. Data di avvio dell operatività del comparto: 01/05/2016 Patrimonio netto al 31/12/2016 (in euro): ,39 Rendimento al netto dei costi e della fiscalità conseguito nell ultimo anno solare: n.d. Rendimenti medi annui composti del comparto Azionario Non è possibile individuare i dati storici dei rendimenti realizzati essendo il Comparto costituito da meno di un anno. Pertanto di seguito sono riportati esclusivamente i rendimenti medi annui composti relativi al benchmark. Investimenti al 31/12/ Le obbligazioni sono comprensive delle liquidità Il rendimento riflette gli oneri gravanti sul patrimonio del Comparto e non contabilizzati nell andamento del benchmark Nota Informativa - Mod. NIUSPFPA Ed. 05/2017 Informazioni chiave per l Aderente Pag. 6 di 8

7 UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA FONDO PENSIONE APERTO iscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n. 30 E.SCHEDA DEI COSTI (in vigore dal 31/05/2017) La presente scheda riporta informazioni sui costi che gravano, direttamente o indirettamente, sull Aderente a UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA nella fase di accumulo della prestazione previdenziale. La presenza di costi comporta una diminuzione della posizione individuale e quindi della prestazione pensionistica. Pertanto, prima di aderire a UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA, è importante confrontare i costi del fondo con quelli previsti dalle altre forme pensionistiche. E.1 Singole voci di costo Costi nella fase di accumulo (1) Tipologia di costo Spese di adesione Spese da sostenere durante la fase di accumulo: Direttamente a carico dell Aderente Importo e caratteristiche 50,00, da versare in unica soluzione all atto dell adesione 25,00, prelevate dal primo versamento di ciascun anno ovvero, in mancanza di versamenti, dal primo versamento successivo o, in mancanza al momento della liquidazione della posizione individuale. Indirettamente a carico dell Aderente (prelevate settimanalmente dal patrimonio di ciascun comparto con calcolo mensile dei ratei) (2 ) : - Garantito Flex 0,75% del patrimonio annuo del comparto - Obbligazionario 0,90% del patrimonio annuo del comparto - Bilanciato Etico 0,90% del patrimonio annuo del comparto - Bilanciato Prudente 1,10% del patrimonio annuo del comparto - Bilanciato Equilibrato 1,10% del patrimonio annuo del comparto - Bilanciato Dinamico 1,30% del patrimonio annuo del comparto - Azionario 1,60% del patrimonio annuo del comparto Spese per l esercizio di prerogative individuali (prelevate dalla posizione individuale al momento dell operazione): Anticipazione 50,00, la prima anticipazione è gratuita Trasferimento non previste Riscatto non previste Riallocazione della posizione individuale 25,00 (1) In caso di adesioni su base collettiva e di convenzionamenti, gli importi indicati devono intendersi come importi massimi applicabili. Le condizioni economiche praticate nei confronti delle collettività interessate sono riportate nelle apposite Schede collettività allegate alla Nota Informativa e disponibile sul sito web del Fondo; le agevolazioni praticate si estendono anche ai familiari fiscalmente a carico degli aderenti.. (2) Oltre alle commissioni indicate, sul patrimonio dei comparti possono gravare le seguenti altre spese: spese legali e giudiziarie, imposte e tasse, oneri di negoziazione, contributo di vigilanza, compenso del responsabile del fondo, per la parte di competenza del comparto. N.B. Per gli OICR alternativi potranno gravare sul fondo commissioni di gestione massime pari al 2% e commissioni di incentivo massime pari al 20% della extra performance realizzata. Le commissioni totali (di gestione e di incentivo) non potranno comunque superare il 3,5% del patrimonio degli OICR utilizzati. Per maggiori informazioni si rimanda alla Sezione II - Caratteristiche della forma pensionistica complementare. E.2 Indicatore sintetico dei costi (ISC) Al fine di fornire un indicazione sintetica dell onerosità dei comparti di UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA, è riportato per ciascun comparto di investimento l ISC (Indicatore sintetico dei costi), che esprime il costo annuo, in percentuale della posizione individuale maturata, stimato facendo riferimento ad un aderente-tipo che versa un contributo annuo di euro e ipotizzando un tasso di rendimento annuo del 4%. L ISC viene calcolato da tutti i fondi pensione utilizzando la stessa metodologia stabilita dalla COVIP. Gli ISC dei fondi pensione sono pubblicati sul sito web della COVIP. Per le adesioni su base collettiva o convenzionata, la misura dell indicatore è riportata nelle apposite Schede collettività. Nota Informativa - Mod. NIUSPFPA Ed. 05/2017 Informazioni chiave per l Aderente Pag. 7 di 8

8 Indicatore sintetico dei costi Comparti Anni di permanenza 2 anni 5 anni 10 anni 35 anni Garantito Flex 2,17% 1,26% 1,00% 0,83% Obbligazionario 2,32% 1,42% 1,16% 0,99% Bilanciato Etico 2,32% 1,42% 1,16% 0,99% Bilanciato Prudente 2,52% 1,63% 1,37% 1,20% Bilanciato Equilibrato 2,52% 1,63% 1,37% 1,20% Bilanciato Dinamico 2,73% 1,83% 1,57% 1,41% Azionario 3,04% 2,14% 1,89% 1,72% ATTENZIONE: Per condizioni differenti rispetto a quelle considerate, ovvero nei casi in cui non si verifichino le ipotesi previste, tale indicatore ha una valenza meramente orientativa. E importante prestare attenzione all indicatore sintetico dei costi che caratterizza ciascun comparto. Un ISC del 2% invece che dell 1% può ridurre il capitale accumulato dopo 35 anni di partecipazione al piano pensionistico di circa il 18% (ad esempio, lo riduce da euro a euro). Per consentire all Aderente di comprendere l onerosità dei comparti, nel seguente grafico l ISC di ciascun comparto di UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA è confrontato con l ISC medio dei comparti della medesima categoria offerti dalle altre forme pensionistiche complementari. I valori degli ISC medi di settore sono rilevati dalla COVIP con riferimento alla fine di ciascun anno solare. L onerosità di UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA è evidenziata con un cerchietto; gli altri indicatori rappresentano i valori medi, rispettivamente, dei fondi pensione negoziali (FPN), dei fondi pensione aperti (FPA) e dei piani individuali pensionistici di tipo assicurativo (PIP). Il grafico indica l ISC minimo e massimo dei comparti dei FPN, dei FPA e dei PIP complessivamente considerati e appartenenti alla stessa categoria di investimento. Il confronto prende a riferimento i valori di ISC riferiti a un periodo di permanenza nella forma pensionistica di 10 anni. Onerosità di UnipolSai Previdenza FPA rispetto alle altre forme pensionistiche (periodo di permanenza 10 anni) 4,50 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 1,50 1,00 0,50 0,00 1,00 Comparti garantiti 1,37 1,16 Comparti obbligazionari 1,57 1,37 1,89 Comparti bilanciati Comparti azionari ISC Minimo FPN-FPA-PIP ISC medio FPN ISC medio FPA ISC medio PIP ISC Massimo FPN-FPA-PIP ISC Garantito Flex ISC Garantito Flex ISC Obbligazionario ISC Bilanciato Etico ISC Bilanciato Prudente ISC Bilanciato Equilibrato ISC Bilanciato Dinamico ISC Azionario Gli ISC dei fondi pensione negoziali, dei fondi pensione aperti e dei PIP e i valori degli ISC medi, minimi e massimi sono pubblicati sul sito web della COVIP ( Nota Informativa - Mod. NIUSPFPA Ed. 05/2017 Informazioni chiave per l Aderente Pag. 8 di 8

9 LA MIA PENSIONE COMPLEMENTARE VERSIONE STANDARDIZZATA FONDO PENSIONE APERTO UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA (Fondo Pensione aperto iscritto all Albo COVIP al n. 30) Il presente documento contiene una proiezione della pensione complementare predisposta per consentirti una valutazione sintetica e prospettica del programma previdenziale. Al contempo, costituisce uno strumento utile per aiutarti nelle scelte relative alla partecipazione, come ad esempio il livello di contribuzione. La mia pensione complementare, versione standardizzata, è riferita a figure-tipo generiche: per avere un'idea della prestazione previdenziale (rata di rendita) che potrai attenderti al momento del pensionamento, individua la figura che più si avvicina alle tue caratteristiche tra quelle che trovi indicate. Avvertenza. L età di possibile pensionamento dipende dal relativo regime previdenziale di base e dalla normativa tempo per tempo vigente; ad età inferiori a quelle rappresentate corrispondono, a parità di altre condizioni, rate di rendita più basse. Per effettuare simulazioni "personalizzate" sull'andamento futuro del programma previdenziale puoi utilizzare il motore di calcolo PENSIONE ON LINE SU MISURA disponibile sul sito internet di UnipolSai Assicurazioni S.p.A. ( Sezione IL TUO RISPARMIO - Previdenza oppure accedendo dalla Sezione dedicata Previdenza complementare ). La prioiezione tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non vengono, inoltre, considerati i vantaggi fiscali derivanti dalla possibilità di dedurre i contributi. In generale, ricorda che la partecipazione alle forme di previdenza complementare consente di fruire di benefici fiscali. Per maggiori informazioni, ti consigliamo di leggere attentamente il "Documento sul regime fiscale" del Fondo, pubblicato sul sito di UnipolSai Assicurazioni S.p.A. ( Sezione IL TUO RISPARMIO - Previdenza oppure accedendo dalla Sezione dedicata Previdenza complementare ). Avvertenza. Gli importi di seguito riportati sono basati su ipotesi di calcolo che potrebbero non trovare conferma nel corso del rapporto, di conseguenza la posizione individuale tempo per tempo maturata e la prestazione pensionistica attesa potrebbero risultare differenti da quelle indicate. Le indicazioni fornite non impegnano pertanto in alcun modo il Fondo Pensione Aperto, la Compagnia e la COVIP. Informazioni e ipotesi utilizzate per la proiezione FASE DI ACCUMULO Rendimento atteso dei comparti: Comparto Rendimento medio annuo: reale nominale lordo Garantito Flex 2,00% 4,04% Obbligazionario 2,00% 4,04% Bilanciato Etico 2,10% 4,14% Bilanciato Prudente 2,30% 4,35% Bilanciato Equilibrato 2,60% 4,65% Bilanciato Dinamico 3,00% 5,06% Azionario 3,60% 5,67% I tassi di rendimento sopra riportati sono calcolati sulla base della composizione (azionaria/obbligazionaria) del portafoglio del comparto. Si ipotizza che il peso delle singole classi di attività nel portafoglio di ciascun comparto corrisponda a quello del relativo benchmark. Alla componente azionaria è attribuito un tasso di rendimento annuo in termini reali (cioè al netto dell inflazione) del 4%, a quella obbligazionaria del 2%. Il tasso è espresso al lordo dei costi e della tassazione. Informazioni basate su ipotesi fornite dalla COVIP in modo analogo per tutte le forme pensionistiche complementari. La mia pensione complementare versione standardizzata - Mod. PCSFPA Ed. 05/2017 Pag. 1 di 6

10 Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione Si prevede che, per mantenerli allineati alla crescita del tuo reddito, aumenterai ogni anno in termini reali i contributi destinati al Fondo nella misura dell 1%. Tasso annuo atteso di inflazione Nella proiezione, si ipotizza che il tasso annuo atteso di inflazione sia pari al 2%. Costi I costi considerati nel calcolo sono quelli effettivamente praticati da UnipolSai Assicurazioni S.p.A al momento della redazione di questo documento e vengono di seguito riportati per tua comodità. Nella proiezione, non si tiene conto delle agevolazioni praticate alle adesioni su base collettiva e convenzionata. Direttamente a carico dell Aderente Spese di adesione 50,00 Spesa annua in cifra fissa 25,00 Indirettamente a carico dell Aderente (commissioni in percentuale sul patrimonio) Comparto Percentuale sul patrimonio Garantito Flex 0,75% Obbligazionario 0,90% Bilanciato Etico 0,90% Bilanciato Prudente 1,10% Bilanciato Equilibrato 1,10% Bilanciato Dinamico 1,30% Azionario 1,60% FASE DI EROGAZIONE A)Per adesioni su base collettiva Basi demografiche per il calcolo della rendita: tavola di mortalità A62I, distinta per sesso Tasso tecnico per il calcolo della rendita: 0% Costo relativo alla trasformazione della posizione individuale in rendita: 0,90% B)Per adesioni su base individuale Basi demografiche per il calcolo della rendita: tavola di mortalità A62I indifferenziata per sesso Tasso tecnico per il calcolo della rendita: 0% Costo relativo alla trasformazione della posizione individuale in rendita: 0,90% ALTRE IPOTESI I contributi riportati nelle tabelle sono indicati al lordo dei costi gravanti direttamente sull Aderente e, per il primo anno, delle spese di adesione. I contributi non includono invece eventuali somme destinate al finanziamento di prestazioni assicurative. Il valore della posizione individuale è determinato al netto delle imposte che gravano sul Fondo. Il calcolo della prestazione è effettuato ipotizzando che l intera prestazione sia erogata in forma di rendita vitalizia immediata senza reversibilità. Informazioni basate su ipotesi fornite dalla COVIP in modo analogo per tutte le forme pensionistiche complementari. Informazioni proprie della forma pensionistica complementare. La mia pensione complementare versione standardizzata - Mod. PCSFPA Ed. 05/2017 Pag. 2 di 6

11 La rata di rendita indicata nelle tabelle è la prima ed è al lordo della tassazione che si applica in fase di erogazione della prestazione. Il comparto Garantito Flex riconosce all iscritto una garanzia di capitale: l elaborazione non tiene conto di tale garanzia. NOTA BENE. I valori della posizione individuale e della rata di rendita riportati nelle tabelle sono espressi in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell'inflazione. AVVERTENZA. La posizione individuale maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la proiezione non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di questo importante elemento. La mia pensione complementare versione standardizzata - Mod. PCSFPA Ed. 05/2017 Pag. 3 di 6

12 PROIEZIONE DELLA PENSIONE COMPLEMENTARE A)Adesioni su base collettiva Iscritto di sesso maschile. Età di pensionamento ipotizzata 67 anni Contributo iniziale 1500 Contributo iniziale 2500 Contributo iniziale 5000 Età di anagrafica al momento dell'adesione Anni di versamento Comparto di investimento versamenti lordi cumulati posizione individuale finale rendita annua vitalizia versamenti lordi cumulati posizione individuale finale rendita annua vitalizia versamenti lordi cumulati posizione individuale finale rendita annua vitalizia 30 anni 37 anni 40 anni 27 anni 50 anni 17 anni Garantito Flex , , , , , , , , ,61 Obbligazionario , , , , , , , , ,40 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,29 Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,43 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,15 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,93 Azionario , , , , , , , , ,51 Garantito Flex , , , , , , , , ,25 Obbligazionario , , , , , , , , ,47 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,98 Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,53 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,59 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,47 Azionario , , , , , , , , ,38 Garantito Flex , , , , , , , , ,26 Obbligazionario , , , , , , , , ,04 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,32 Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,15 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,26 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,14 Azionario , , , , , , , , ,27 La mia pensione complementare versione standardizzata - Mod. PCSFPA Ed. 05/2017 Pag. 4 di 6

13 Iscritto di sesso femminile. Età di pensionamento ipotizzata 67 anni Contributo iniziale 1500 Contributo iniziale 2500 Contributo iniziale 5000 Età di anagrafica al momento dell'adesione Anni di versamento Comparto di investimento versamenti lordi cumulati posizione individuale finale rendita annua vitalizia versamenti lordi cumulati posizione individuale finale rendita annua vitalizia versamenti lordi cumulati posizione individuale finale rendita annua vitalizia 30 anni 37 anni 40 anni 27 anni 50 anni 17 anni Garantito Flex , , , , , , , , ,07 Obbligazionario , , , , , , , , ,59 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,70 Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,96 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,36 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,95 Azionario , , , , , , , , ,22 Garantito Flex , , , , , , , , ,91 Obbligazionario , , , , , , , , ,88 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,43 Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,04 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,47 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,51 Azionario , , , , , , , , ,01 Garantito Flex , , , , , , , , ,72 Obbligazionario , , , , , , , , ,78 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,08 Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,93 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,92 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,66 Azionario , , , , , , , , ,66 La mia pensione complementare versione standardizzata - Mod. PCSFPA Ed. 05/2017 Pag. 5 di 6

14 B)Adesioni su base individuale Iscritto di entrambi i sessi. Età di pensionamento ipotizzata 67 anni Contributo iniziale: euro Contributo iniziale: euro Contributo iniziale: euro Età di anagrafica al momento dell'adesione Anni di versamento Comparto di investimento Versamenti lordi cumulati Posizione individuale finale Rendita annua vitalizia Versamenti lordi cumulati Posizione individuale finale Rendita annua vitalizia Versamenti lordi cumulati Posizione individuale finale Rendita annua vitalizia Garantito Flex , , , , , , , , ,58 Obbligazionario , , , , , , , , ,02 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,76 30 anni 37 anni Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,97 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,07 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,99 Azionario , , , , , , , , ,17 Garantito Flex , , , , , , , , ,01 Obbligazionario , , , , , , , , ,59 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,18 40 anni 27 anni Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,77 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,63 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,12 Azionario , , , , , , , , ,38 Garantito Flex , , , , , , , , ,65 Obbligazionario , , , , , , , , ,17 Bilanciato Etico , , , , , , , , ,08 50 anni 17 anni Bilanciato Prudente , , , , , , , , ,92 Bilanciato Equilibrato , , , , , , , , ,83 Bilanciato Dinamico , , , , , , , , ,86 Azionario , , , , , , , , ,78 La mia pensione complementare versione standardizzata - Mod. PCSFPA Ed. 05/2017 Pag. 6 di 6

15 Fondo Pensione Aperto iscritto all Albo tenuto dalla Covip con il n. 30 MODULO DI ADESIONE

16 Soggetto Collocatore UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA FONDO PENSIONE APERTO Modulo di adesione a UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA FONDO PENSIONE APERTO iscritto all Albo tenuto dalla COVIP con il n. 30 Modulo di Adesione n Intermediario Attenzione: L adesione a UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA FONDO PENSIONE APERTO deve essere preceduta dalla consegna e presa visione del documento Informazioni chiave per l aderente. La Nota informativa e il regolamento sono disponibili sul sito nella Sezione IL TUO RISPARMIO - PREVIDENZA oppure accedendo alla Sezione Previdenza complementare. Gli stessi verranno consegnati in formato cartaceo soltanto su espressa richiesta dell aderente. Dati dell aderente: Cognome: Codice Fiscale: Nome: Sesso: Data di nascita: M F / / Provincia: Stato: Ente di rilascio: Data di rilascio: / / Cap: Prov: Telefono: Cap: Comune di nascita: Tipo documento: Numero documento: Residenza: Comune/stato estero Domicilio (se diverso): Comune/stato estero: Prov: Secondo telefono: Data prima iscrizione alla previdenza complementare / / Dati dell azienda (solo in caso di lavoratori dipendenti) Azienda: Indirizzo: Codice fiscale/partita IVA: Tel: Modulo di Adesione mod. MADFP ed. 05/2017 Pagina 1 di 8

17 Condizione professionale Lavoratore dipendente Privato Pubblico Lavoratore autonomo/libero professionista Soggetto fiscalmente a carico di iscritto al fondo Soggetto diverso da quelli precedenti Titolo di studio Nessuno Diploma media superiore Licenza elementare Diploma universitario/laurea triennale Licenza media inferiore Laurea / laurea magistrale Diploma professionale Specializzazione postlaurea Nei casi di adesione collettiva, fornire le seguenti informazioni: Tipologia di adesione collettiva Contratti e accordi collettivi regolamenti aziendali Accordi plurimi Se già si aderisce ad altra forma pensionistica complementare, riportare le seguenti informazioni: Denominazione altra forma pensionistica: Numero iscrizione Albo tenuto dalla COVIP: L attuale Scheda dei costi della sopraindicata altra forma pensionistica mi è stata: Consegnata Non consegnata (*) (*) Non è prevista la consegna della Scheda dei costi solo nel caso in cui l altra forma pensionistica non è tenuta a redigerla. L aderente intende richiedere il trasferimento della posizione maturata nella forma di previdenza cui già aderisce Si Opzione di investimento scelta Si consiglia di effettuare la scelta dell opzione di investimento dopo aver compilato il Questionario di autovalutazione riportato più avanti. L adesione ai comparti può avvenire secondo una ripartizione percentuale (PER MULTIPLI DI 10% No SU MASSIMO QUATTRO COMPARTI; LA SOMMA DELLE PERCENTUALI DEVE OBBLIGATORIAMENTE AVERE COME RISULTATO 100%) o, in alternativa, per fonte contributiva (CONTRIBUTO LAVORATORE LAV, CONTRIBUTO DATORE DI LAVORO AZ, TFR ) Denominazione dei comparti Categoria Ripartizione in percentuale / Fonte contributiva Garantito Flex Garantito Obbligazionario Obbligazionario misto Bilanciato Etico Obbligazionario misto Bilanciato Prudente Obbligazionario misto Bilanciato Equilibrato Bilanciato Bilanciato Dinamico Bilanciato Azionario Azionario Modulo di Adesione mod. MADFP ed. 05/2017 Pagina 2 di 8

18 Prestazioni assicurative accessorie Il sottoscritto/a richiede di aderire alla seguente prestazione assicurativa accessoria: Assicurazione temporanea in caso di morte ed invalidità a premio monoannuale variabile Assicurazione temporanea in caso di morte a premio monoannuale variabile. L importo del premio verrà prelevato dal contributo di cui sopra e la garanzia assicurativa avrà effetto dal momento della sottoscrizione della proposta a condizione che sia stato debitamente compilato il relativo questionario anamnestico in conformità a quanto previsto nel Regolamento, alla cui consultazione si invita l Aderente per opportuna conoscenza. Beneficiari in caso di morte dell Aderente prima del pensionamento Eredi legittimi in parti uguali Eredi testamentari o in assenza di testamento, eredi legittimi in parti uguali Beneficiari: quota Cognome: Nome: Codice Fiscale: beneficio: % % % Altri: Contribuzione e modalità di pagamento Caso di adesione individuale senza apporto TFR Il versamento iniziale, comprensivo anche della commissione di adesione una tantum e della commissione per la gestione della posizione individuale, è pari ad Euro, e potrà essere effettuato tramite: assegno n. del c/c della Abi Cab intestato a: UnipolSai Assicurazioni S.p.A. - rubrica Fondo Pensione Aperto UnipolSai Previdenza FPA bonifico SCT (Sepa Credit Transfer) IT63Y intestato a UnipolSai Assicurazioni S.p.A. - rubrica Fondo Pensione Aperto UnipolSai Previdenza FPA con valuta pari alla data riconosciuta dalla banca ordinante). I versamenti successivi, effettuati con periodicità: annuale semestrale trimestrale mensile con decorrenza dal / / e per i quali l importo di ciascuna rata sarà pari a Euro, potranno essere effettuati tramite: assegno intestato a: UnipolSai Assicurazioni S.p.A. - rubrica Fondo Pensione Aperto UnipolSai Previdenza FPA bonifico SCT (Sepa Credit Transfer) su c/c IT63Y intestato a UnipolSai Assicurazioni S.p.A. rubrica Fondo Pensione Aperto UnipolSai Previdenza FPA con valuta pari alla data riconosciuta dalla banca ordinante). addebito SDD (Sepa Direct Debit) Caso di adesione individuale con apporto TFR o adesione collettiva Il versamento, a cura del datore di lavoro, sarà effettuato tramite bonifico SCT (Sepa Credit Transfer). In caso di adesione collettiva l entità della contribuzione viene stabilita dalla Fonte Istitutiva. Non sono ammesse modalità di pagamento diverse da quelle sopra indicate. Gli assegni e gli accrediti derivanti da autorizzazioni permanenti di addebito in conto corrente sono accettati salvo buon fine. I costi relativi alle operazioni necessarie all effettuazione dei versamenti sono a carico dell aderente. Le valute riconosciute ai mezzi di pagamento sopra indicati sono le seguenti: assegni valuta pari alla data del versamento; Bonifico SCT - valuta pari a quella riconosciuta alla Banca Depositaria dalla Banca Ordinante; Addebito Diretto SDD addebito pari al giorno 15 del mese di scadenza del pagamento. Modulo di Adesione mod. MADFP ed. 05/2017 Pagina 3 di 8

19 L aderente dichiara: UnipolSai Previdenza FPA - di aver ricevuto il documento Informazioni chiave per l aderente e il documento La mia pensione complementare, versione standardizzata; - di essere informato della possibilità di richiedere la Nota informativa, il regolamento del fondo e ogni altra documentazione attinente al fondo pensione, comunque disponibile sul sito - di aver sottoscritto la Scheda dei costi della forma pensionistica alla quale risulta già iscritto, la cui copia è allegata al presente Modulo di adesione (per coloro che sono già iscritti ad altra forma pensionistica complementare che redige la Scheda dei costi); - che il soggetto incaricato della raccolta delle adesioni ha richiamato l attenzione: sulle informazioni contenute nel documento Informazioni chiave per l Aderente ; con riferimento ai costi, sull Indicatore sintetico dei costi (ISC) riportato nel documento Informazioni chiave per l aderente ; in merito ai contenuti del documento La mia pensione complementare, versione standardizzata, redatto in conformità alle Istruzioni della COVIP, precisando che lo stesso è volto a fornire una proiezione della posizione individuale e dell importo della prestazione pensionistica attesa, così da consentire la valutazione e la rispondenza delle possibili scelte alternative rispetto agli obiettivi di copertura pensionistica che si vuole conseguire; circa la possibilità di effettuare simulazioni personalizzate mediante un motore di calcolo presente sul sito circa il diritto di beneficiare dei contributi del datore di lavoro nel caso di adesione alla forma pensionistica di natura collettiva di riferimento; - di aver sottoscritto il Questionario di Autovalutazione ; - di assumere ogni responsabilità in merito alla completezza e veridicità delle informazioni fornite e si impegna a comunicare ogni successiva variazione. Luogo e data, / / Firma Aderente Modulo di Adesione mod. MADFP ed. 05/2017 Pagina 4 di 8

20 Questionario di Autovalutazione Il Questionario di autovalutazione è uno strumento che aiuta l aderente a verificare il proprio livello di conoscenza in materia previdenziale e ad orientarsi tra le diverse opzioni di investimento. CONOSCENZE IN MATERIA DI PREVIDENZA 1. Conoscenza dei fondi pensione ne so poco sono in grado di distinguere, per grandi linee, le differenze rispetto ad altre forme di investimento, in particolare finanziario o assicurativo ho una conoscenza dei diversi tipi di fondi pensione e delle principali tipologie di prestazioni 2. Conoscenza della possibilità di richiedere le somme versate al fondo pensione non ne sono al corrente so che le somme versate non sono liberamente disponibili so che le somme sono disponibili soltanto al momento della maturazione dei requisiti per il pensionamento o al verificarsi di alcuni eventi personali, di particolare rilevanza, individuati dalla legge 3. A che età prevede di andare in pensione? anni 4. Quanto prevede di percepire come pensione di base, rispetto al suo reddito da lavoro appena prima del pensionamento (in percentuale)? per cento 5. Ha confrontato tale previsione con quella a Lei resa disponibile dall INPS tramite il suo sito web ovvero a Lei recapitata a casa tramite la busta arancione (cosiddetta La mia pensione )? si no 6. Ha verificato il documento La mia pensione complementare, versione standardizzata, al fine di decidere quanto versare al fondo pensione per ottenere una integrazione della Sua pensione di base, tenendo conto della Sua situazione lavorativa? si no CONGRUITÀ DELLA SCELTA PREVIDENZIALE Per trarre indicazioni sulla congruità della opzione di investimento scelta è necessario rispondere integralmente alle domande 7, 8 e 9 7. Capacità di risparmio personale (escluso il TFR) Risparmio medio annuo fino a Euro (punteggio 1) Risparmio medio annuo oltre e fino a Euro (punteggio 2) Risparmio medio annuo oltre Euro (punteggio 3) Non so/non rispondo (punteggio 1) 8. Fra quanti anni prevede di chiedere la prestazione pensionistica complementare? 2 anni (punteggio 1) 5 anni (punteggio 2) 7 anni (punteggio 3) 10 anni (punteggio 4) 20 anni (punteggio 5) Oltre 20 anni (punteggio 6) 9. In che misura è disposto a tollerare le oscillazioni del valore della Sua posizione individuale? Non sono disposto a tollerare oscillazioni del valore della posizione individuale accontentandomi anche di rendimenti contenuti (punteggio 1) Sono disposto a tollerare oscillazioni contenute del valore della posizione individuale, al fine di conseguire rendimenti probabilmente maggiori (punteggio 2) Sono disposto a tollerare oscillazioni anche elevate del valore della posizione individuale nell ottica di perseguire nel tempo la massimizzazione dei rendimenti (punteggio 3) Modulo di Adesione mod. MADFP ed. 05/2017 Pagina 5 di 8

21 Punteggio ottenuto Il punteggio ottenuto va riportato solo in caso di risposta alle domande 7, 8 e 9 e costituisce un ausilio nella scelta tra le diverse opzioni di investimento offerte dal fondo pensione, sulla base della seguente GRIGLIA DI VALUTAZIONE. Categoria del comparto GRIGLIA DI VALUTAZIONE Punteggio fino a 4 Punteggio tra 5 e 7 Punteggio tra 8 e 12 Garantito Obbligazionario puro Obbligazionario misto Obbligazionario misto Bilanciato Bilanciato Azionario La scelta di un percorso life-cycle (o comparto data target) è congrua rispetto a qualunque punteggio ottenuto dal Questionario di autovalutazione. In caso di adesione a più comparti, la verifica di congruità sulla base del Questionario non risulta possibile: l Aderente deve, in questi casi, effettuare una propria valutazione circa la categoria nella quale ricade la combinazione da lui scelta Luogo e data, / / L Aderente attesta che il Questionario è stato compilato in ogni sua parte e che ha valutato la congruità o meno della propria scelta dell opzione di investimento sulla base del punteggio ottenuto. Firma Aderente [in alternativa] L Aderente attesta che il Questionario non è stato compilato, oppure è stato compilato solo in parte e dichiara di essere consapevole che la mancata compilazione, parziale o totale, della sezione CONGRUITA DELLA SCELTA PREVIDENZIALE non consente di utilizzare la griglia di valutazione come ausilio per la scelta dell opzione di investimento. Luogo e data, / / Firma Aderente Spazio riservato al soggetto incaricato della raccolta delle adesioni L incaricato della raccolta delle adesioni dichiara di avere correttamente identificato l aderente e personalmente riscontrato la corretta e completa compilazione del presente modulo Nome e Cognome dell incaricato Firma dell incaricato Modulo di Adesione mod. MADFP ed. 05/2017 Pagina 6 di 8

22 USA_Info_Cont_01 ed. 18/01/2017 Informativa al Cliente sull uso dei Suoi dati e sui Suoi diritti Art. 13 D. Lgs 196/ Codice in materia di protezione dei dati personali UnipolSai Previdenza FPA Gentile Cliente, per fornirle i prodotti e/o i servizi assicurativi richiesti o previsti in Suo favore dobbiamo raccogliere ed utilizzare alcuni dati che La riguardano. QUALI DATI RACCOGLIAMO Si tratta di dati (come, ad esempio, nome, cognome, residenza, data e luogo di nascita, professione, recapito telefonico fisso e cellulare e indirizzo di posta elettronica) che Lei stesso od altri soggetti (1) ci fornite; tra questi ci possono essere anche dati di natura sensibile (2), indispensabili per fornirle i citati servizi e/o prodotti assicurativi. Il conferimento di questi dati è in genere necessario per il perfezionamento del contratto assicurativo e per la sua gestione ed esecuzione (3) ; in alcuni casi è obbligatorio per legge, regolamento, normativa comunitaria od in base alle disposizioni impartite da soggetti pubblici quali l Autorità Giudiziaria o le Autorità di vigilanza (4). In assenza di tali dati non saremmo in grado di fornirle correttamente le prestazioni richieste; il rilascio facoltativo di alcuni dati ulteriori relativi a Suoi recapiti può, inoltre, risultare utile per agevolare l invio di avvisi e comunicazioni di servizio. I Suoi indirizzi (di residenza e di posta elettronica) potranno essere eventualmente utilizzati anche per inviarle, via posta cartacea o elettronica, comunicazioni commerciali e promozionali relative a nostri prodotti e servizi assicurativi, analoghi a quelli da Lei acquistati, salvo che Lei non si opponga, subito od anche successivamente, alla ricezione di tali comunicazioni (si vedano le indicazioni riportate in Quali sono i Suoi diritti). PERCHÉ LE CHIEDIAMO I DATI I Suoi dati saranno utilizzati dalla nostra Società per finalità strettamente connesse all attività assicurativa e ai servizi forniti, ai relativi adempimenti normativi, per finalità antifrode (verifica autenticità dei dati, prevenzione rischio frodi, contrasto frodi subite), nonché ad attività di analisi dei dati (esclusi quelli di natura sensibile), secondo parametri di prodotto, caratteristiche di polizza e informazioni sulla sinistrosità, correlate a valutazioni statistiche e tariffarie; ove necessario, per dette finalità nonché per le relative attività amministrative e contabili, i Suoi dati potranno inoltre essere acquisiti ed utilizzati dalle altre società del nostro Gruppo (5). I Suoi dati potranno essere comunicati solo ai soggetti, pubblici o privati, esterni alla nostra Società coinvolti nella prestazione dei servizi assicurativi che La riguardano (6) o in operazioni necessarie per l adempimento degli obblighi connessi all attività assicurativa (4). Potremo trattare eventuali Suoi dati personali di natura sensibile (ad esempio, relativi al Suo stato di salute) soltanto dopo aver ottenuto il Suo esplicito consenso. COME TRATTIAMO I SUOI DATI I Suoi dati non saranno soggetti a diffusione; saranno trattati con idonee modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, solo dal personale incaricato delle strutture della nostra Società preposte alla fornitura dei prodotti e servizi assicurativi che La riguardano e da soggetti esterni di nostra fiducia a cui affidiamo alcuni compiti di natura tecnica od organizzativa (7). QUALI SONO I SUOI DIRITTI La normativa sulla privacy (artt D. Lgs. 196/2003) Le garantisce il diritto di accedere in ogni momento ai dati che La riguardano, di richiederne l aggiornamento, l integrazione, la rettifica o, nel caso i dati siano trattati in violazione di legge, la cancellazione, nonché di opporsi all uso dei Suoi dati per l invio di comunicazioni commerciali e promozionali. Titolare del trattamento dei Suoi dati è UnipolSai Assicurazioni S.p.A. ( con sede in Via Stalingrado Bologna (8). Per l esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali possono essere comunicati i dati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, potrà rivolgersi al Responsabile per il riscontro agli interessati, presso UnipolSai Assicurazioni S.p.A., Via Stalingrado, 45, Bologna, privacy@unipolsai.it. Inoltre, collegandosi al sito nella sezione Privacy, ovvero recandosi presso il suo agente/intermediario, troverà tutte le istruzioni per opporsi, in qualsiasi momento e senza oneri, all invio di comunicazioni commerciali e promozionali sui nostri prodotti o servizi assicurativi. Note 1) Ad esempio, contraenti di polizze assicurative in cui Lei risulti assicurato o beneficiario, eventuali coobbligati; altri operatori assicurativi (quali intermediari assicurativi, imprese di assicurazione, ecc.); soggetti ai quali, per soddisfare le sue richieste (ad es. di rilascio o di rinnovo di una copertura, di liquidazione di un sinistro, ecc.) richiediamo informazioni commerciali; organismi associativi (es. ANIA) e consortili propri del settore assicurativo, altri soggetti pubblici. 2) Sono i dati idonei a rivelare non solo lo stato di salute, ma anche convinzioni religiose, filosofiche o di altro genere, opinioni politiche, adesioni a partiti, sindacati, associazioni, od organizzazioni a carattere religioso, filosofico, politico, o sindacale. Sono considerati particolarmente delicati, seppur non sensibili, anche i dati giudiziari, relativi cioè a sentenze o indagini penali, che possono essere trattati, senza il consenso dell interessato, per le finalità e nel rispetto delle disposizioni di legge e/o dell autorizzazione generale n. 7 del Garante. 3) Ad esempio, per predisporre o stipulare contratti assicurativi (compresi quelli attuativi di forme pensionistiche complementari, nonché l adesione individuale o collettiva a Fondi Pensione istituiti dalla Società), per la raccolta dei premi, la liquidazione dei sinistri o il pagamento o l esecuzione di altre prestazioni; per riassicurazione e coassicurazione; per la prevenzione e l individuazione, di concerto con le altre compagnie del Gruppo, delle frodi assicurative e relative azioni legali; per la costituzione, l esercizio e la difesa di diritti dell'assicuratore; per l adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; per l analisi di nuovi mercati assicurativi; per la gestione ed il controllo interno; per attività statistico-tariffarie. 4) Ad esempio per (i) disposizioni di IVASS, CONSOB, COVIP, Banca d Italia, AGCM, Garante Privacy, (ii) adempimenti in materia di accertamenti fiscali (ad esempio in forza della Legge n. 95/2015 di ( a) ratifica dell Accordo tra Stati Uniti d America e Repubblica italiana in materia di recepimento della normativa FATCA Foreign Account Tax Compliance Act e (b) ratifica degli accordi tra Italia ed altri Stati esteri per l attuazione di uno scambio automatico di informazioni finanziarie a fini fiscali tra gli stessi tramite lo standard di comunicazione Common Reporting Standard o CRS ), (iii) adempimenti in materia di identificazione, registrazione ed adeguata verifica della clientela e per segnalazione di operazioni sospette ai sensi della normativa in materia di antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (D. Lgs. 231/07), (iv) alimentare un Archivio Centrale Informatizzato, gestito dalla Consap per conto del Ministero dell Economia e delle Finanze (quale Titolare) per finalità di prevenzione delle frodi mediante furto di identità, (v) alimentare altre banche dati a cui la comunicazione dei dati è obbligatoria, come ad es. il Casellario Centrale Infortuni e la Banca Dati SITA ATRC sugli Attestati di Rischio gestita da ANIA. L elenco completo è disponibile presso la nostra sede o presso il Responsabile per il riscontro. 5) Gruppo Unipol, con capogruppo Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. Le società facenti parte del Gruppo Unipol cui possono essere comunicati i dati sono ad esempio Unipol Banca S.p.A., Linear S.p.A., Unisalute S.p.A., Finitalia S.p.A. ecc. Per ulteriori informazioni, si veda l elenco delle società del Gruppo disponibile sul sito di Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. 6) In particolare, i Suoi dati potranno essere comunicati e/o trattati da UnipolSai Assicurazioni S.p.A., da società del Gruppo Unipol (l elenco completo delle società del Gruppo Unipol è visibile sul sito di Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. e da soggetti che fanno parte della c.d. catena assicurativa, in Italia ed eventualmente, ove necessario per la prestazione dei servizi richiesti, in Paesi dell Unione Europea o anche fuori della UE, come: altri assicuratori; coassicuratori e riassicuratori; intermediari di assicurazione e di riassicurazione ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche; medici fiduciari; periti; legali; autofficine; società di servizi per il quietanzamento; cliniche o strutture sanitarie convenzionate; nonché ad enti ed organismi, anche propri del settore assicurativo aventi natura pubblica o associativa per l adempimento di obblighi normativi e di vigilanza (come ad es. CONSAP); altre banche dati a cui la comunicazione dei dati è obbligatoria, come ad es. il Casellario Centrale Infortuni (l elenco completo è disponibile presso la nostra sede o il Responsabile per il Riscontro). L eventuale trasferimento dei Suoi dati personali a soggetti stabiliti fuori dall Unione Europea sarà comunque effettuato nel rispetto dei limiti e prescrizioni di cui alla normativa comunitaria, al D. Lgs. 196/2003 ed alle autorizzazioni generali del Garante Privacy. 7) Ad esempio, società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri; società di supporto alle attività di gestione ivi comprese le società di servizi postali; società di revisione e di consulenza; società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; società di recupero crediti. 8) Nonché, in base alle garanzie assicurative da Lei eventualmente acquistate e limitatamente alla gestione e liquidazione dei sinistri malattia, UniSalute S.p.A. con sede in Bologna, via Larga, 8. Modulo di Adesione mod. MADFP ed. 05/2017 Pagina 7 di 8

23 CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI UnipolSai Previdenza FPA Il/la sottoscritto/a dichiara di aver ricevuto l informativa privacy di cui all art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (codice in materia di protezione dei dati personali), anche in nome e per conto degli altri interessati indicati nel presente modulo di adesione, di impegnarsi a consegnarne loro una copia e di acconsentire, ai sensi degli articoli 23 e 26 del D.Lgs. 196/03, al trattamento dei propri dati personali (comuni ed eventualmente sensibili) da parte del Titolare e degli altri soggetti indicati nell informativa, nei limiti e per le finalità indicate nell informativa. Data Firma Modulo di Adesione mod. MADFP ed. 05/2017 Pagina 8 di 8

24 Mod. MADFP Ed. 05/2017