Aree di intervento. Requisiti richiesti ALLEGATO 1 PROVINCIA DI MILANO

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1 ALLEGATO 1 PROVINCIA DI MILANO AVVISO RIVOLTO A BANCHE E INTERMEDIARI FINANZIARI PER L ADESIONE ALL INIZIATIVA VOLTA A FAVORIRE L ACCESSO AL CREDITO DEI FORNITORI DEL COMUNE DI LEGNANO Il Comune di Legnano (in attuazione della Deliberazione di Giunta Comunale n. 97 del 10/09/12) intende sollecitare l adesione di banche ed intermediari finanziari, ad una specifica iniziativa mirata a sostenere l accesso al credito per gli operatori economici che vantano crediti nei confronti del Comune di Legnano per somme relative a forniture di beni o servizi e a lavori afferenti spese in conto capitale (spese per investimenti), al fine di formare un elenco di soggetti aderenti, da pubblicare sul proprio sito internet. Il presente avviso è pertanto rivolto a tutte le banche, società di factoring o altri intermediari finanziari il cui oggetto sociale preveda l esercizio dell attività di acquisto di crediti di impresa, con particolare riferimento alle operazioni di cessione di crediti. Nei confronti degli operatori finanziari quali individuati nel suddetto elenco, il Comune rilascerà, su richiesta del creditore, la certificazione del credito, come previsto nel decreto Ministero Economia e Finanze del 19/05/2009, ai sensi dell articolo 9, comma 3 bis, del D.L. 29/11/2008 n. 185 convertito nella legge L. 2/2009 e ss. mm. e ii. La predetta certificazione del Comune è preliminare alla cessione del credito. Aree di intervento Iniziative volte a favorire l accesso al credito dei fornitori dell Ente per somme relative a forniture di beni o servizi e a lavori afferenti spese in conto capitale (spese per investimenti). Requisiti richiesti Per le banche - Iscrizione negli Albi delle Banche o dei Gruppi Bancari della Banca d Italia (D.Lgs 385/1993). Per gli intermediari finanziari - Iscrizione nell'elenco speciale degli intermediari finanziari di cui all art. 107 del D.Lgs 385/

2 Prestazioni richieste Agli operatori finanziari (banche o intermediari finanziari) che verranno inseriti nell elenco è richiesta la disponibilità ad effettuare operazioni di cessione di crediti certi ed esigibili a beneficio delle imprese creditici del Comune mediante gli strumenti di: a) anticipo di fatture tramite cessione pro soluto o pro-solvendo dei crediti b) factoring c) anticipo fatture. L impresa creditrice potrà chiedere al Comune apposita certificazione del credito soggetto a cessione secondo le modalità indicate nel Decreto MEF del 19/5/2009 (all. B al presente avviso). In esito a tale richiesta, il Comune di Legnano rilascerà, per i propri debiti riconosciuti come certi, liquidi ed esigibili, detta certificazione secondo le modalità previste dal citato Decreto MEF (modello di certificazione all. C al presente avviso). Caratteristiche minime richieste per le operazioni di cessione del credito Ogni operatore dovrà presentare la propria migliore offerta in merito alle seguenti voci: Plafond minimo di credito garantito per i creditori del Comune di Legnano. Durata minima di ogni operazione come da proposta dell operatore finanziario (fermo restando la scadenza effettiva del pagamento indicata dal Comune di Legnano). Ammontare dell anticipo in relazione all importo del credito vantato dal fornitore e certificato dal Comune fino al 100% o per altra percentuale. Tasso debitore omnicomprensivo Altri oneri eventuali (da specificare) Modalità di formalizzazione degli accordi Eventuale necessità di apertura di conti correnti dedicati Altre caratteristiche giudicate rilevanti; Impegni dell Ente Il Comune di Legnano si impegna al rilascio della certificazione che il credito è certo, liquido ed esigibile a cura dell Ufficio competente. La certificazione dovrà essere compilata e consegnata al fornitore in doppio originale, di cui uno dovrà essere riconsegnato all Ente debitamente controfirmato ed allegato all anticipo. La cessione del credito dovrà essere formalizzata mediante atto pubblico o scrittura privata autenticata e dovrà essere notificata al Comune di Legnano ai sensi del comma 2 dell art. 117 del D.Lgs. 163/2006. Al fine di agevolare i propri fornitori nella cessione del credito, verificata la disponibilità del Segratario Generale a ricevere gli atti di cessione per l autentica della firma, il Comune stabilisce che la formalizzazione potrà avvenire anche per tramite del Segretario Generale, ritenendo esistente, stanti le finalità dell iniziativa, l interesse dell Ente, così come previsto 2

3 dell art. 97 lett. c) del D.Lgs. 267/2000. In tal caso, presenziando il Comune direttamente all atto di formalizzazione, si intende adempiuto l onere della notifica al debitore ceduto. Le caratteristiche minime richieste potranno essere indicate utilizzando l apposita scheda di proposta allegato A1 e A2. Tali schede dovranno essere usate dai soggetti interessati ad aderire all iniziativa ed integrate con le migliori offerte che gli stessi ritengono di poter presentare a completamento delle caratteristiche tecniche per la concessione di anticipo di fatture tramite cessione pro-soluto o pro-solvendo dei crediti e/o di factoring a favore dei creditori del comune di Legnano. Si precisa che: 1) l adesione all iniziativa e la pubblicazione sul sito istituzionale del Comune non comporta alcuna spesa a carico dell ente; 2) eventuali successivi contratti fra le imprese creditrici e gli operatori finanziari non dovranno comportare né oneri finanziari né altri obblighi per il Comune che dovrà rimanere soggetto estraneo a tali contratti; 3) la valutazione del merito creditizio in ordine alla possibilità dell effettiva conclusione dell operazione rimane esclusivamente in capo agli operatori finanziari. Presentazione dell adesione I soggetti interessati dovranno presentare formale adesione all iniziativa, corredata dalle condizioni tecniche minime praticate (All. A1 e A2), con richiesta di iscrizione nell elenco e con espressa accettazione delle condizioni indicate nel presente avviso, in busta chiusa e completa delle generalità del richiedente, indirizzata a Comune di Legnano, piazza S. Magno n. 9, cap 20025, riportante la seguente dicitura: "AVVISO RIVOLTO A BANCHE E INTERMEDIARI FINANZIARI PER L ADESIONE ALL INIZIATIVA VOLTA A FAVORIRE L ACCESSO AL CREDITO DEI FORNITORI DEL COMUNE DI LEGNANO. La busta potrà essere consegnata a mano presso il protocollo dell Ente, oppure inviata tramite servizio postale o agenzia di recapito. La domanda dovrà riportare, oltre all intestazione del mittente, il nominativo di un referente e un recapito telefonico o di fax da utilizzare per eventuali successive comunicazioni). Si precisa che l elenco resterà aperto ad eventuali successive adesioni, compatibilmente con la scadenza del 31/12/2013 o del successivo eventuale rinnovo fino al 31/12/2014 e le stesse andranno ad ampliare il suddetto elenco. Documentazione da allegare alla domanda Alla domanda di adesione dovranno essere allegati, debitamente compilati, i seguenti documenti: 1. Autocertificazione (corredata da documento di identità del/i sottoscrittore/i) attestante il possesso dei requisiti soggettivi richiesti (iscrizione negli Albi delle Banche o dei gruppi bancari della Banca d Italia ex D.Lgs. 385/1993 ovvero nell'elenco speciale degli intermediari finanziari di cui all art. 107 del D.Lgs. 385/1993); 3

4 2. Le schede relative alle condizioni tecniche previste nei contratti di anticipo fatture tramite cessione pro-soluto o pro-solvendo dei crediti e/o di factoring (All. A1 e A2) 3. Ogni altra documentazione che gli interessati riterranno utile produrre. È possibile optare anche per l inserimento nell elenco relativamente ad una sola delle tipologie di operazioni richieste. Gli uffici competenti potranno comunque in ogni momento richiedere informazioni e/o integrazioni relative alle domande presentate dagli offerenti, qualora ne ravvisassero la necessità a completamento dell istruttoria. Il Comune si impegna ad inviare tempestivamente l elenco degli operatori finanziari aderenti ai propri fornitori potenzialmente interessati all iniziativa. Inserimento nell elenco e pubblicazione Il Comune provvederà a prendere atto delle dichiarazioni presentate e a stilare un elenco dei soggetti che abbiano presentato regolare offerta relativamente alle caratteristiche tecniche sopra indicate per ciascuna delle tipologie di procedura. L elenco degli operatori finanziari completato dalle caratteristiche tecniche delle offerte pervenute sarà pubblicato sul sito istituzionale del Comune di Legnano a disposizione di tutte le Ditte fornitrici e creditrici. Validità dell elenco L elenco avrà validità fino al 31/12/2013 e resterà pubblicato sul sito istituzionale dell Ente fino a tale data con possibilità di rinnovarlo per quanto attiene alle condizioni economiche fino al 31/12/2014. Gli operatori potranno comunicare successivamente variazioni alle condizioni praticate a mezzo raccomandata A.R. Le variazioni delle condizioni avranno efficacia 30 giorni dopo la data di ricevimento e verranno pubblicate sul sito internet istituzionale del Comune. Il Comune si riserva sin d ora di richiedere agli Istituti aderenti, qualora la normativa lo consentirà, una proroga dell impegno prestato, con eventuale aggiornamento delle condizioni finanziarie dell offerta. Modalità di cessione del credito La cessione del credito avverrà modalità conformi alle vigenti normative: L. 6/8/2008 n. 133 (conversione D.L. 112 del 25/6/2008) e 22/12/2008 n. 203; D.L. 185 del 29/11/2008, convertito con modificazioni con L. 2 del 28/01/2009, art. 9, c.3 bis, così come modificato ed integrato dall articolo 31, comma 1-ter, D.L. 31 maggio 2010, n. 78, convertito con modificazioni dalla L. 30 luglio 2010, n. 122 e dall art. 12 del D.L. 2 marzo 2012, n. 16, convertito con modificazioni dalla L. 26 aprile 2012, n. 44 ; Decreto Ministero dell Economia e delle Finanze 19/05/2009 (pubbl. G.U. n. 157 del 9/7/2009) che disciplina le modalità di attuazione dell art. 9, c. 3 bis del D.L. 185/2008; Art. 48 bis DPR 602 del 29/09/1973 e Decreto del Ministero dell Economia e delle Finanze n. 40 del 18/01/2008; D. Lgs. n. 267 del 18/8/2000; Art. 117 D. Lgs. n. 163 del 12/4/

5 Il creditore potrà presentare entro il 31/12/2013, così come previsto dalla Legge n. 2/2009, dal Decreto MEF 19/05/2009 e dal D.L. n. 194/2009, istanza di certificazione con le modalità e le caratteristiche indicate nel citato Decreto al Responsabile Unico di Procedimento della fornitura o del lavoro dalla/dal quale è maturato il credito. L istanza dovrà essere inviata anche al Settore Attività Economiche e Finanziarie (di seguito Settore Finanziario ) secondo lo schema allegato C. Le verifiche a cura del Settore Finanziario verranno effettuate a seguito del riscontro amministrativo favorevole, ai sensi dell articolo 184 del D.Lgs. n. 267/2000, sul/sui provvedimento/i di liquidazione inviato/i al Settore stesso da parte Responsabile del Procedimento, ivi compresa la regolarità contributiva (DURC). Effettuate le verifiche previste dalla norma vigente, il Settore Finanziario certificherà se il credito è certo, liquido ed esigibile, ai sensi del citato Decreto MEF 19/05/2009 e dell articolo 48 bis del D.P.R. n. 602/1973, ovvero l insussistenza parziale o totale nonché l inesigibilità anch essa parziale o totale dei crediti. La Banca e/o Factor, relativamente ai crediti certificati in modo positivo, non intraprenderà nei confronti del Comune, fino alla data di scadenza indicata nella certificazione, nessuna azione per via giudiziale o stragiudiziale volta al recupero anticipato del credito stesso o al riconoscimento di interessi legali e/o moratori, con particolare riferimento al D.Lgs. n. 231/2002 e al D.M. Ministero Lavori Pubblici n.145/2000 e relativi decreti attuativi. È fatto obbligo per i cessionari di attenersi a quanto indicato al punto 4.9 della determinazione n. 4 del 7 Luglio 2011 dell autorità Vigilanza sui Contratti Pubblici, recante linee guida sulla tracciabilità dei flussi finanziari ai sensi dell articolo 3 L. 13 Agosto 2010, n. 136, che dispone, per i cessionari dei crediti da corrispettivo di appalto, concessione, concorsi di progettazione ed incarico di progettazione, l obbligo di indicare il CIG e il CUP, ove richiesto, e ad effettuare pagamenti mediante strumenti che consentano la piena tracciabilità, su conti correnti dedicati. Per informazioni Dott. Morelli Giovanni tel ; Fax e.mail morelli.giovanni@legnano.org. Servizio Programmazione e Bilancio Piazza San Magno n. 9, Legnano (MI). Allegati: -ALLEGATO A1 e A2 CONDIZIONI OFFERTE -ALLEGATO B ISTANZA PER LA CESSIONE DEI CREDITI -ALLEGATO C CERTIFICAZIONE DEL CREDITO CEDUTO Legnano, 13 settembre 2012 Il Dirigente f.f.del Settore 2 Attività Economiche e Finanziarie Giovanni Morelli 5

6 ALLEGATO A1 SCHEDA PER ANTICIPO FATTURE TRAMITE CESSIONE PRO-SOLUTO O PRO-SOLVENDO DEI CREDITI CARATTERISTICHE TECNICHE 1 Plafond di credito concesso 2 Forma tecnica di utilizzo Anticipo fatture 3 Durata minima di ogni anticipo 4 Durata condizioni proposte giorni fermo restando la scadenza effettiva del pagamento indicata dal Comune 31/12/2013 salvo eventuale proroga 5 Ammontare dell anticipo Fino al % dell'importo del credito certificato 6 Impegno del debitore Tasso debitore omnicomprensivo (distinguere eventualmente tra cessione pro soluto e pro solvendo) Commissione di massimo scoperto trimestrale Spese tenuta Conto Anticipo Commissione apertura Anticipo (ovvero spese di istruttoria) Commissione proroga anticipo Commissione singolo documento Condizioni in caso apertura nuovo conto Cessione da formalizzare mediante Firma del legale rappresentate (o Suo delegato) accompagnata da copia fotostatica del documento d identità Rilascio della certificazione che il credito è certo, liquido ed esigibile a cura dell Ufficio competente. La certificazione dovrà essere compilata e consegnata al fornitore in doppio originale, di cui uno dovrà essere riconsegnato all Ente debitamente controfirmato ed allegato all anticipo Euribor 365/360 a mesi maggiorato di uno spread pari a % Atto pubblico / scrittura privata autentica (eventualmente per tramite del segretario generale del comune) 6

7 ALLEGATO A2 SCHEDA PER FACTORING CARATTERISTICHE TECNICHE 1 Plafond di credito concesso 2 Forma tecnica di utilizzo Factoring 3 Durata minima di ogni factoring 4 Durata condizioni proposte giorni fermo restando la scadenza effettiva del pagamento indicata dal Comune 31/12/2013 salvo eventuale proroga 5 Ammontare del factoring Fino al % dell'importo del credito certificato 6 Impegno del debitore Rilascio della certificazione che il credito è certo, liquido ed esigibile a cura dell Ufficio competente. La certificazione dovrà essere compilata e consegnata al fornitore in doppio originale, di cui uno dovrà essere riconsegnato all Ente debitamente controfirmato ed allegato all anticipo Tasso debitore omnicomprensivo Cessione da formalizzare mediante Commissione di factoring (costo omnicomprensivo con dettaglio) Euribor 365/360 a mesi maggiorato di uno spread pari a % Atto pubblico / scrittura privata autentica (eventualmente per tramite del segretario generale del comune) Firma del legale rappresentate (o Suo delegato) accompagnata da copia fotostatica del documento d identità 7

8 ALLEGATO B A CURA DELL IMPRESA Racc. A/R AL COMUNE DI LEGNANO AL RESPONSABILE DEL PROCEDIMENTO UFFICIO.. DEL COMUNE DI LEGNANO Oggetto: Istanza per la cessione dei crediti di cui al decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del 19/05/2009, di attuazione all'articolo 9, comma 3 bis, del decreto legge 29 novembre 2008, n. 185, convertito, con modificazioni, dalla legge 28 gennaio 2009, n. 2 e ss.mm. e ii. DATI DEL CREDITORE a) (persona fisica) Cognome e Nome Luogo e Data di Nascita Residenza (indirizzo completo) Codice Fiscale Partita I.V.A. Riferimenti telefonici Telefax Coordinate Bancarie (ABI, CAB, numero c/c) b) (persona giuridica) Denominazione Ragione sociale Capitale sociale Sede Legale (indirizzo completo) Sede Operativa (indirizzo completo) Iscrizione CCIAA Iscrizione nel Registro delle Imprese Codice Fiscale Partita I.V.A. Legale Rappresentante (Cognome e Nome, Luogo e Data di Nascita, estremi dell'atto di conferimento dei poteri di rappresentanza) Riferimenti Telefonici Telefax Coordinate Bancarie (ABI, CAB, numero c/c) 8

9 DATI DELL'AMMINISTRAZIONE INTERESSATA Denominazione: Comune di Legnano Ufficio Competente: (Ufficio responsabile del procedimento) Codice Fiscale/ P.IVA: Sede: Piazza/Via, cap città Riferimenti Telefonici: Telefax: ELENCO DEI DOCUMENTI DA ALLEGARE COMPROVANTI IL CREDITO Credito complessivo di euro (in cifre e in lettere) per (descrizione delle somministrazioni, forniture e appalti, nonché numero e data di Repertorio del relativo contratto) Documenti di Spesa relativi al credito (fattura/parcella/certificato di pagamento/ecc., con indicazione del numero, della data e dell'importo) Altro (riportare ogni altro elemento, in possesso dell'istante, utile all'individuazione del credito: buoni d ordine o commessa, ecc.) Indicazione del CIG/CUP relativo all appalto Luogo e Data Sottoscrizione Agli effetti dell applicazione delle disposizioni previste dall art. 48-bis del decreto del Presidente della Repubblica 29 settembre 1973, n. 602, si autorizza il Comune di Legnano nonché, per quanto possa occorrere, Equitalia Servizi S.p.A., a svolgere tutte le operazioni finalizzate ad effettuare la verifica secondo la procedura delineata nel Decreto del Ministro dell Economia e delle Finanze 18 gennaio 2008, n. 40, al fine, nel caso di riscontata situazione di non inadempienza, di essere escluso dalla sottoposizione ad una nuova verifica al momento del pagamento, giusta indicazioni esposte nella Circolare 8 ottobre 2009, n. 29, della Ragioneria Generale dello Stato. Ai sensi del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196, si autorizza il trattamento dei dati personali per tutte le attività connesse allo svolgimento della procedura di cui al decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del 19 maggio 2009, finalizzate alla cessione dei crediti. Luogo e Data Sottoscrizione 9

10 ALLEGATO C COMUNE DI LEGNANO Alla Ditta (e, p.c., alla Banca/intermediario finanziario) Vista l istanza presentata da (dati del creditore) in data ai sensi del decreto del Ministro dell'economia e delle finanze del di attuazione all'articolo 9, comma 3 bis, del decreto legge 29 novembre 2008, n. 185, convertito, con modificazioni, dalla legge 28 gennaio 2009, n. 2 (Decreto Anticrisi), ricevuta in data ; Visti gli atti d'ufficio (ed in particolare vista l attestazione del responsabile del procedimento e/o del Dirigente del servizio competente inviata al Settore Finanziario in data ); Riscontrato che il credito complessivo di euro (in cifre e in lettere) per (descrizione di somministrazioni, forniture e appalti, nonché numero e data di Repertorio del relativo contratto), di cui risulta titolare il creditore istante come sopra indicato, è certo, liquido ed esigibile alla data del [ovvero, nel caso di certificazione negativa, verrà dato riscontro che il credito non è certo, liquido, ed esigibile]; SI CERTIFICA a) Che il credito complessivo di euro (in cifre e in lettere), di cui risulta titolare il creditore sopra indicato, è certo, liquido, ed esigibile alla data del ; b) per il medesimo credito sussiste iscrizione nel conto dei residui passivi dell'esercizio /nel bilancio di competenza ; c) il credito trova copertura sugli stanziamenti del Capitolo di spesa ; d) che, ai fini del rispetto del patto di stabilità interno, l'importo del credito potrà essere corrisposto alla banca o istituto finanziario, entro la data del e con l indicazione delle modalità (in unica soluzione ovvero in via dilazionata) In caso contrario: che il credito sopra indicato è risultato totalmente/parzialmente insussistente/inesigibile per le seguenti ragioni: ; e) che il credito si riferisce ad (appalto,concessione, concorso di progettazione,incarico di progettazione) cui corrisponde il CIG/CUP, li Il responsabile del Settore Finanziario (o suo delegato) 10