PROMOZIONI SU TASSI E CONDIZIONI APPLICATE AI SERVIZI BANCARI E D INVESTIMENTO

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1 PROMOZIONI SU TASSI E CONDIZIONI APPLICATE AI SERVIZI BANCARI E D INVESTIMENTO Edizione n. 10 del A. TASSO CREDITORE ANNUO NOMINALE GIACENZE FRUTTIFERE CONTO CORRENTE FREEDOM PIU 1 B. TASSI PROMOZIONALI SUI DEPOSITO A TEMPO... 1 C. TASSI PROMOZIONALI SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO PROMOZIONE "TASSO PREMIUM" SUI DEPOSITI A TEMPO Periodo di validità della promozione A chi è rivolta Oggetto Funzionamento Come aderire PROMOZIONE TASSO PREMIUM SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO Periodo di validità della promozione A chi è rivolta Oggetto Funzionamento Come aderire... 4 LEGENDA... 4

2 Premessa Il presente documento ha lo scopo di elencare e illustrare sinteticamente le condizioni promozionali applicate da Banca Mediolanum S.p.A. ad alcuni prodotti e/o servizi, in vigore al momento della pubblicazione dello stesso. Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni economiche e contrattuali di ciascun prodotto o servizio e per quanto non espressamente indicato, è necessario fare riferimento ai Fogli Informativi e alle Norme disponibili nella sezione Trasparenza del sito presso i Family Banker di Banca Mediolanum, le Succursali e lo sportello di Milano 3 City-Basiglio (MI), Via F. Sforza, 15. A. TASSO CREDITORE ANNUO NOMINALE GIACENZE FRUTTIFERE CONTO CORRENTE FREEDOM PIU Per il trimestre luglio settembre 2014 il tasso creditore annuo nominale applicato a giacenze medie trimestrali (saldo contabile creditore) superiori a euro (esclusi gli affidamenti) del conto corrente appartenenti alla tipologia Freedom Più (esclusa la tipologia Professional ) sarà pari all 1,85% annuo lordo con capitalizzazione trimestrale. B. TASSI PROMOZIONALI SUI DEPOSITO A TEMPO Tassi creditori annui lordi applicati sui Depositi a Tempo costituiti entro il 31/07/2014 Tasso su deposito a 3 mesi 1,80% Tasso su deposito a 6 mesi 1,90% Tasso su deposito a 12 mesi 2,00% Tasso su deposito a 12 mesi con Nuova Liquidità* *Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al C. TASSI PROMOZIONALI SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO Tassi creditori annui lordi applicati sui vincoli costituiti entro il 31/07/2014 Tasso su somme vincolate a 3 mesi 1,80% Tasso su somme vincolate a 6 mesi 1,90% 1

3 Tasso su somme vincolate a 12 mesi 2,00% Tasso su somme vincolate a 12 mesi con Nuova Liquidità* *Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al 1. PROMOZIONE "TASSO PREMIUM" SUI DEPOSITI A TEMPO 1.1. Periodo di validità della promozione Dal 01/07/2014 al 31/07/2014 (compresi) 1.2. A chi è rivolta Ai clienti titolari di Conto Mediolanum Freedom Più o Mediolanum Freedom One che sottoscrivono, entro il 31/07/2014, avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum (Family Banker): - uno o più prodotti di Risparmio Gestito emessi/collocati dalle società del Gruppo Mediolanum o - OICR di Case Terze collocati da Banca Mediolanum di seguito anche le "Operazioni di Investimento", di importo complessivamente pari o superiore a Sono esclusi dalla promozione i conti correnti Freedom Più o Freedom One appartenenti alla tipologia Professional Oggetto Applicazione di una maggiorazione del 0,80% annuo lordo sul tasso creditore annuo lordo (cfr. la tabella sotto riportata) applicato dalla Banca al momento di costituzione del Deposito a Tempo, su Depositi di durata pari a 12 mesi, costituiti entro il 31/07/2014. Tabella Tassi creditori annui lordi applicati sui Depositi a Tempo costituiti entro il 31/07/2014 Tasso su deposito a 3 mesi 1,80% Tasso su deposito a 6 mesi 1,90% Tasso su deposito a 12 mesi 2,00% Tasso su deposito a 12 mesi con Nuova Liquidità* *Nuova Liquidità: differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al 1.4. Funzionamento Le Operazioni di Investimento dovranno essere perfezionate entro il 21/08/2014 ( Termine Massimo") e rappresentare nuovi investimenti in prodotti di Risparmio Gestito rispetto al complessivo patrimonio di Risparmio Gestito detenuto alla data del 30/06/2014 con Banca Mediolanum e con le altre società del Gruppo Mediolanum. I contratti dovranno pervenire in sede entro e non oltre il 14/08/2014. La maggiorazione di tasso verrà applicata: - esclusivamente nel caso in cui la costituzione dei Depositi a Tempo sia contestuale alla sottoscrizione delle Operazioni di Investimento; 2

4 - sui Depositi a Tempo, complessivamente considerati nel loro importo, fino ad un ammontare massimo pari al totale lordo investito delle Operazioni di Investimento che siano state regolarmente perfezionate entro il Termine Massimo. Le Operazioni di Investimento in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono escluse dalla Promozione e non concorrono al riconoscimento della maggiorazione. La maggiorazione sul predetto tasso sarà riconosciuta anche sulle operazioni di Investimento in prodotti di Risparmio Gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di investimento quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 01/07/2014 e il 31/07/ Come aderire Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker. 2. PROMOZIONE TASSO PREMIUM SUI VINCOLI DI CONTO DEPOSITO 2.1. Periodo di validità della promozione Dal 01/07/2014 al 31/07/2014 (compresi) 2.2. A chi è rivolta Ai clienti, titolari di Conto Deposito, che avvalendosi di un promotore finanziario di Banca Mediolanum (Family Banker ), sottoscrivono entro il 31/07/2014, con la predetta Banca o con una società del Gruppo Mediolanum: - uno o più prodotti di Risparmio Gestito emessi/collocati dalle società del Gruppo Mediolanum o - OICR di Case Terze collocati da Banca Mediolanum di seguito anche le "Operazioni di Investimento", di importo complessivamente pari o superiore a Oggetto Applicazione di una maggiorazione del 0,80% annuo lordo sul tasso creditore annuo lordo (cfr. la tabella sotto riportata) applicato dalla Banca al momento di costituzione del vincolo, su vincoli di durata pari a 12 mesi costituiti entro il 31/07/2014. Tabella tassi creditori annui lordi applicati sui vincoli costituiti entro il 31/07/2014 Tasso su somme vincolate a 3 mesi 1,80% Tasso su somme vincolate a 6 mesi 1,90% Tasso su somme vincolate a 12 mesi 2,00% Tasso su somme vincolate a 12 mesi con Nuova Liquidità* *Nuova Liquidità: è la differenza fra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita (cfr. la Legenda in calce al 2.4. Funzionamento Le Operazioni di Investimento dovranno essere perfezionate entro il 21/08/2014 ( Termine Massimo") e rappresentare nuovi investimenti in prodotti di Risparmio Gestito rispetto al complessivo patrimonio di Risparmio Gestito detenuto alla data del 30/06/2014 con 3

5 Banca Mediolanum e con le altre società del Gruppo Mediolanum. I contratti dovranno pervenire in sede entro e non oltre il 14/08/2014. La maggiorazione di tasso verrà applicata: - esclusivamente nel caso in cui la costituzione dei Depositi a Tempo sia contestuale alla sottoscrizione delle Operazioni di Investimento; - sui Depositi a Tempo, complessivamente considerati nel loro importo, fino ad un ammontare massimo pari al totale lordo investito delle Operazioni di Investimento che siano state regolarmente perfezionate entro il Termine Massimo. Le Operazioni di Investimento in fondi disposte attraverso il servizio Double Chance sono escluse dalla Promozione e non concorrono al riconoscimento della maggiorazione. La maggiorazione sul predetto tasso sarà riconosciuta anche sulle operazioni di Investimento in prodotti di Risparmio Gestito perfezionate con l'intero importo derivante dalla scadenza di prodotti di investimento quali Index Linked e Certificate del gruppo Mediolanum in scadenza tra il 01/07/2014 al 31/07/ Come aderire Richiesta da presentarsi mediante sottoscrizione di specifica modulistica fornita dal Family Banker. LEGENDA Cliente PrimaBanca Sono da intendersi clienti PrimaBanca coloro che al 31 dicembre di ogni anno (che saranno verificati il mese precedente a quello di addebito del canone annuo delle carte di credito) risultino sottoscrittori, in qualità di primo intestatario, del conto corrente Mediolanum Freedom One e Mediolanum Freedom Più oppure sottoscrittori, in qualità di secondo, terzo o quarto intestatario del medesimo conto e allo stesso tempo titolari, in qualità di primo intestatario 1, di un qualsiasi prodotto del Gruppo, e che soddisfano almeno uno dei seguenti requisiti: accredito sul Conto Mediolanum Freedom One o Mediolanum Freedom Più degli emolumenti/pensione 2 ; accredito sul Conto Mediolanum Freedom One o Mediolanum Freedom Più negli ultimi tre mesi a partire dalla data di attivazione del Conto, di bonifici ricorrenti/assegni bancari per un importo pari ad almeno 800 al mese, più almeno una delle seguenti caratteristiche: - addebito sul conto di almeno due Utenze; - addebito/i dovuto/i all utilizzo della carta di credito e/o carta di debito > negli ultimi sei mesi; - addebito/i dovuto/i alla rata di un mutuo con Banca Mediolanum; - addebito/i dovuto/i alla rata di un prestito con Banca Mediolanum; - titolare di un fido accordato da Banca Mediolanum; addebito su un conto di almeno due utenze più almeno una delle seguenti caratteristiche: - addebito/i dovuto/i all utilizzo della carta di credito e/o carta di debito > negli ultimi sei mesi; - addebito/i dovuto/i alla rata di un mutuo con Banca Mediolanum; - addebito/i dovuto/i alla rata di un prestito con Banca Mediolanum; - titolare di un fido accordato da Banca Mediolanum. 1 Non sono considerati primi intestatari di un prodotto del Gruppo i Clienti intestatari di sola carta di debito (Mediolanum Card), di sola carta multifunzione (Mediolanum FreedomCard/Advanced/Gold), di conto deposito InMediolanum con saldo zero e/o di Fondi Comuni di Investimento collocati da Banca Mediolanum con saldo quote pari a zero. 2 Il versamento di assegni bancari o l accredito di bonifici ricorrenti viene considerato emolumento solo nel caso in cui tale versamento/accredito sia d importo pari a quello risultante dalla copia della busta paga, riferita ad uno degli ultimi 3 mesi, e 4

6 regolarmente pervenuta presso la Sede della Banca. Nuova Liquidità Liquidità in Entrata/ Liquidità in Uscita Differenza tra la Liquidità in Entrata e la Liquidità in Uscita. La Liquidità in Entrata è costituita da tutti gli accrediti registrati sul Conto Corrente ad esclusione di quanto segue: importi rivenienti dalla scadenza, dagli anticipi trimestrali sugli interessi e dagli interessi maturati sui depositi a tempo (ove previsti), o dagli interessi maturati sulla giacenza libera e remunerata di Conto Corrente. Sono esclusi anche gli importi rivenienti da storni, giroconti o trasferimenti di liquidità provenienti da altri rapporti intrattenuti con il Gruppo per i quali il Cliente non risulti tra gli intestatari. La Liquidità in Uscita è costituita dagli addebiti registrati sul Conto Corrente, relativi alla costituzione di depositi a tempo (ove previsti) accesi con "Nuova Liquidità" e da tutti gli altri addebiti registrati sul Conto Corrente ad eccezione di quelli relativi alla sottoscrizione/alimentazione di prodotti di investimento collocati da Banca Mediolanum. I movimenti relativi alla Liquidità in Entrata e alla Liquidità in Uscita sono quelli registrati a partire dal 01/06/2014 e a partire da tale data la Nuova Liquidità è calcolata quotidianamente dalla Banca. Il Cliente può visualizzare il valore della Nuova Liquidità accedendo alla parte riservata del sito Internet della Banca. Tale valore è aggiornato sulla base dei movimenti contabilizzati nella giornata che precede quella di visualizzazione. Eventuali movimenti in accredito a valere come Liquidità in Entrata, saranno disponibili ai fini del vincolo con Nuova Liquidità il giorno lavorativo successivo a quello di contabilizzazione. Risparmio Gestito S intendono prodotti di Risparmio Gestito : 1. Fondi comuni di investimento; 2. Polizze Vita: (i) Unit Linked ad eccezione delle Polizze Mediolanum Plus abbinate ai conti correnti della gamma Freedom, (ii) le riserve matematiche delle Polizze Index Linked e delle Polizze tradizionali; 3. Gestioni Patrimoniali in Fondi (GPF); 4. Obbligazioni Strutturate e Certificati della famiglia Mediolanum MedPlus; 5. Prodotti Previdenziali: (i) TaxBenefit New (TBN), (ii) Previgest Fund Mediolanum e (iii) Polizza MyPension (componente TaxBenefit). 5