GRUPPO BANCA POPOLARE DELL EMILIA ROMAGNA

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1 BANCA POPOLARE DELL EMILIA ROMAGNA Società Cooperativa Sede in Modena - Via San Carlo n.8/20 Gruppo Bancario Banca Popolare dell Emilia Romagna n COMUNICATO STAMPA GRUPPO BANCA POPOLARE DELL EMILIA ROMAGNA APPROVATO IL RESOCONTO INTERMEDIO DI GESTIONE AL 31 MARZO 2009 DEL GRUPPO BPER: consolidamento del Gruppo Meliorbanca utile netto di 56,4 milioni di euro margine di intermediazione in crescita grazie al positivo contributo della finanza ulteriore conferma della solidità patrimoniale del Gruppo ******* Utile complessivo di 56,4 milioni, in flessione rispetto a 12 mesi prima, ma in netto recupero rispetto al quarto trimestre del Margine di intermediazione in incremento dell 8,4%, con un risultato della finanza superiore di 54,9 milioni rispetto al 31 marzo 2008 Rettifiche nette pari a 104,5 milioni, di cui 21,8 milioni riferibili a Meliorbanca, con un costo del credito su base annua di 98 b.p. (83 b.p. escludendo Meliorbanca) Conferma della solidità patrimoniale, con un Core Tier 1 Ratio post acquisizione di Meliorbanca pari al 6,7% Il Consiglio di amministrazione della Banca popolare dell Emilia Romagna, nel tardo pomeriggio di oggi, ha esaminato ed approvato il resoconto intermedio di gestione del Gruppo al 31 marzo 2009, caratterizzato tra l altro dagli effetti dell acquisizione del controllo totalitario di Meliorbanca, a seguito dell Offerta pubblica di acquisto, conclusa lo scorso 3 marzo e dalla conseguente variazione del perimetro di consolidamento. Pur in un contesto congiunturale caratterizzato da condizioni economiche estremamente difficili, il Gruppo BPER mantiene importanti risultati in termini di volumi intermediati e di redditività complessiva. Grazie alla sostanziale tenuta dei ricavi tradizionali, rappresentati dagli interessi e dalle commissioni, ed ai buoni risultati fatti registrare dalla finanza, il margine di intermediazione registra un positivo incremento di oltre l 8% nel raffronto con lo stesso periodo del Tale contributo ha consentito di attenuare gli effetti dell aumentato costo del credito, provocato dall andamento estremamente negativo della congiuntura economica. Il risultato del trimestre, al lordo delle imposte, è pari a 101,3 milioni, in flessione del 34,14% rispetto allo stesso periodo del Se raffrontato con quello dell ultimo trimestre dello scorso anno (negativo di 24,7 milioni), tale risultato registra un netto miglioramento, che si conferma anche escludendo dal dato 2008 la svalutazione apportata all interessenza azionaria in Banca Italease ( 88,7 milioni).

2 ******** Si riportano di seguito i dati di sintesi dello stato patrimoniale e del conto economico al 31 marzo 2009, opportunamente raffrontati con quelli del bilancio consolidato 2008 e con quelli al 31 marzo Raccolta: la raccolta diretta da clientela è pari a ,5 milioni, sostanzialmente stabile rispetto a fine anno 2008 (+0,32%) ed in netto incremento rispetto al 31 marzo 2008 (+12,91%); il dato del 2009 ricomprende circa 1,3 miliardi riferibili a Meliorbanca; la raccolta indiretta da clientela è pari a ,2 milioni, in incremento del 3,40% rispetto a fine anno; tale incremento si riscontra sia per la componente gestita (+7,14%) che per quella amministrata (+1,09%) ed è ascrivibile principalmente all andamento dei corsi dei titoli; l incremento su base nominale è infatti dello 0,52%; il totale dei mezzi amministrati e gestiti dal Gruppo, compresa la raccolta da banche (pari ad 2.476,2 milioni), si attesta ad 73,8 miliardi, in incremento del 3,24% rispetto a dicembre Crediti: i crediti verso la clientela, al netto delle rettifiche di valore, sono iscritti per un ammontare di milioni. Essi risultano in incremento del 5,79% rispetto al dicembre 2008 e del 17,43% su base annua. L apporto al consolidato di Meliorbanca e delle società ad essa riferibili si quantifica in circa 2,5 miliardi. Le sofferenze ammontano ad 724,2 milioni (+25,53%), pari all 1,70% del totale dei crediti verso clientela; di esse 102 milioni si riferiscono a Meliorbanca; i crediti verso banche ammontano a milioni (+ 6,89%); al netto dei debiti della stessa natura ( 2.476,2 milioni), si determina un saldo interbancario positivo di 1.578,8 milioni. Patrimonio: il patrimonio netto consolidato di Gruppo, comprensivo del risultato di periodo, si attesta ad 2.935,5 milioni, in incremento dello 0,58%. La quota di patrimonio di pertinenza dei soci terzi risulta pari ad 1.051,3 milioni (+1,12%). I mezzi patrimoniali di Gruppo ammontano così a complessivi 3.986,8 milioni, in incremento dello 0,72% rispetto a fine Ratios patrimoniali Al 31 marzo 2009 i ratios patrimoniali, calcolati sulla base della metodologia standard di Basilea 2 e ad avvenuto consolidamento integrale di Meliorbanca risultano i seguenti: Core Tier1 ratio 6,7%, Tier 1 ratio 6,9%, Total capital ratio 10,7%. Conto economico: il margine di interesse è pari a 339,1 milioni, in flessione del 6,02% rispetto allo stesso periodo del 2008: la diminuzione è ascrivibile principalmente alla contrazione dello spread connessa al forte calo dei tassi di mercato; l apporto di Meliorbanca è di circa 10,2 milioni; le commissioni nette sono pari a 113,4 milioni (più 3,84%), con un apporto positivo di 6 milioni da parte di Meliorbanca;

3 il risultato netto dell attività nel settore finanziario è positivo per netti 30,7 milioni, a fronte di un risultato negativo 24,1 milioni al 31 marzo Anche in questo caso Meliorbanca ha contribuito positivamente, per circa 4,4 milioni; il margine d intermediazione è pari a 483,2 milioni e registra un incremento dell 8,37%; le rettifiche apportate ai crediti e alle altre attività finanziarie, al netto delle corrispondenti riprese di valore, sono quantificate in 104,5 milioni (erano pari a 37,4 milioni al 31 marzo 2008); di esse circa 21,8 milioni sono riferibili a Meliorbanca; il risultato netto della gestione finanziaria è pertanto pari a 378,7 milioni (-7,28%); i costi operativi, al netto di proventi di gestione per 42,4 milioni, ammontano ad 280,1 milioni (+ 9,92% rispetto al 31 marzo 2008): concorrono a formarli 187,6 milioni di oneri per il personale (+8,14%), 119,7 milioni di altre spese amministrative (+ 13,59%), 3,5 milioni per adeguamenti netti dei Fondi a fronte dei rischi ed oneri, 11,7 milioni per rettifiche nette di valore su attività materiali ed immateriali. Gli oneri per il personale e le altre spese amministrative risultano peraltro in più limitato aumento, rispettivamente del 4% e del 6,7%, non considerando la quota di costo riferita a Meliorbanca. L utile lordo dell operatività corrente ammonta ad 101,3 milioni (- 34,14%). Dedotte le imposte, accertate in 45 milioni (-20,78%), l utile netto di periodo si determina in 56,4 milioni, in calo del 41,95% rispetto al 31 marzo Al netto della componente di pertinenza di terzi, pari ad 17,4 milioni (-34,44%), la quota di utile di pertinenza della Capogruppo risulta di 38,9 milioni, in flessione del 44,78%. Il Gruppo è presente in diciassette regioni italiane, con sportelli (di cui 6 aperti nel trimestre) e dipendenti. La Capogruppo Banca popolare dell Emilia Romagna La situazione trimestrale della Banca al 31 marzo 2009, anch essa approvata dal Consiglio di amministrazione, è sintetizzabile nei valori patrimoniali ed economici opportunamente raffrontati, che qui di seguito si riportano: la raccolta diretta è di ,4 milioni (-4,81% rispetto al 31 dicembre 2008 e +9,80% rispetto al 31 marzo 2008); la raccolta indiretta risulta valorizzata in ,7 milioni ed è sostanzialmente stabile rispetto al 31 dicembre 2008 e in contrazione rispetto al 31 marzo 2008 (-6,36%); il valore nominale di tale posta è pari a ,2 milioni, in incremento dell 1,27% rispetto al 31 dicembre 2008 e del 4,68% rispetto al 31 marzo 2008; il totale dei mezzi amministrati, da clientela e da banche, è di ,1 milioni; i crediti netti verso clientela sono pari ad ,9 milioni (-0,18% rispetto al 31 dicembre 2008 e +13,97% rispetto al 31 marzo 2008), con una incidenza delle sofferenze nette di 168,8 milioni, pari allo 0,92% del totale; il patrimonio netto è di 2.416,2 milioni, comprensivo dell utile di periodo (+ 0,72% rispetto al s1 dicembre 2008). Il Conto economico evidenzia: un margine da interessi di 106,2 milioni (-5,22%); un margine d intermediazione di 174,6 milioni (+14,70%); un risultato netto della gestione finanziaria di 125,4 milioni (+0,24%);

4 costi operativi (al netto dei proventi di gestione) pari ad 88,5 milioni (+ 6,55%). L utile al lordo delle imposte si quantifica in 36,9 milioni (-12,24%), mentre l utile netto di periodo, dedotto il carico fiscale, si determina in 19 milioni (-26,23%). *************************************************** Ad integrazione delle informazioni riportate, si allegano i prospetti su base consolidata di Stato patrimoniale e di Conto economico (in versione confrontata e trimestralizzata) al 31marzo 2009, inclusi nel resoconto intermedio di gestione approvato dal Consiglio di amministrazione. Si precisa che il Resoconto intermedio di gestione consolidato trimestrale non è oggetto di verifica da parte della Società di revisione incaricata. Modena, 15 maggio 2009 *************************************************** Il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari, Emilio Annovi, dichiara, ai sensi dell art. 154-bis, comma 2, del D.Lgs. n. 58/1998 (Testo unico della Finanza), che l informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili. il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari Rag. Emilio Annovi Riferimenti societari: Direzione Affari generali Dirigente preposto alla redazione Servizio Segreteria generale dei documenti contabili societari Ermete Benatti Emilio Annovi Tel fax Tel fax ermete.benatti@bper.it emilio.annovi@bper.it

5 GRUPPO BPER Stato patrimoniale consolidato al 31 marzo 2009

6 GRUPPO BPER Conto economico consolidato al 31 marzo 2009

7 GRUPPO BPER Conto economico trimestralizzato consolidato al 31 marzo 2009