SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni VG SICAV II GLOBAL BOND - OICR sottoscrivibile mediante versamento unico. Comparto del fondo comune di investimento VG SICAV II costituito in base alla legge lussemburghese, non armonizzato e domiciliato in 41, Boulevard Royal L-2449 Luxembourg Grand-Duché de Luxembourg. Casa4Funds SA con sede legale in 41, Boulevard Royal L-2449 Luxembourg Grand-Duché de Luxembourg. Codice proposta di investimento finanziario: FEX-LU PU. Quote categoria: Classe I. Codice ISIN: LU Valuta di denominazione: EUR. Data di inizio operatività: 04 luglio Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo riferito alla classe I. Modalità di versamento del premio: versamento unico di importo non inferiore a Euro e con possibilità di versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a Euro Finalità: l investimento mira a ottenere, in un orizzonte di medio lungo periodo, la costituzione di un capitale nonché la crescita del capitale investito. Nella presente Scheda Sintetica, è stato considerato un ipotesi di premio unico pari a Euro per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Tipologia di gestione: flessibile. Qualifica: nessuna Obiettivo della gestione: L obiettivo del Comparto consiste nell ottimizzare il rapporto performance/rischio sull orizzonte temporale d investimento consigliato con investimenti effettuati in titoli a reddito fisso emessi su scala mondiale in diverse valute. 20 anni. Profilo di rischio Grado di rischio: medio. Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del Fondo/comparto in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, mediobasso, medio, medio-alto, alto e molto alto. DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche VG SICAV WORLD EQUITY FUND - PU 1/6

2 Avvertenza: i valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Politica di investimento Garanzie Categoria: obbligazionari internazionali. Politica d investimento: La società di gestione svolge una gestione attiva selezionando corporate bonds sui mercati obbligazionari mondiali utilizzando tecniche di analisi quantitativa. La scelta dei titoli avviene con un triplice approccio di gestione del rischio, del valori dei titoli e del rapporto tra gli uni rispetto agli altri. Principali tipologie di strumenti finanziari: Il comparto investe principalmente in titoli a reddito fisso emessi su scala mondiale in diverse valute, inclusi titoli di stato, obbligazioni corporate e obbligazioni convertibili, direttamente oppure tramite strumenti collegati come gli Exchange Trade Funds (ETF), OICVM od OIC. Inoltre, il fondo potrà detenere in modo contenuto strumenti del mercato monetario regolarmente negoziati aventi vita residua non superiore a 12 mesi. Aree geografiche d investimento: possibile diversificazione in tutte aree geografiche. Categorie di emittenti: emittenti sovrani e societari. Operazioni in strumenti finanziari derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati negoziati sui mercati regolamentati ai fini di copertura del rischio di cambio e del rischio di tasso e come finalità di investimento per pilotare l esposizione senza ricercare sovraesposizione. In ogni caso, l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento del comparto e viene effettuato nel rispetto delle vigenti disposizioni di legge. Il fondo non è consentito dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita ma previsto come attività ammissibile a tal fine dalla normativa del Principato del Liechtenstein alla cui vigilanza la Compagnia è sottoposta in virtù alle disposizioni comunitarie. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Costi Tabella dello investimento finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o ad un versamento aggiuntivo pari ad Euro DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche VG SICAV WORLD EQUITY FUND - PU 2/6

3 Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,549% B Commissione di gestione 2,10% C D E F G Costi delle garanzie e/o Immunizzazione Altri costi contestuali al versamento Altri costi successivi al versamento Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,01% H Spese di emissione 0,75% 0,0375% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L=I-(G+H) Capitale nominale 99,25% M=L-(A+C+D-F) Capitale investito 99,25% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse di emissione: le spese di emissione sono pari ad Euro 75 dedotte dal premio unico versato all emissione ed Euro 50 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9,69% e vengono prelevati trimestralmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati): Quota% ammortizzata Quota % ammortizzata 1 2,73 6 0,56 2 2,14 7 0,33 3 1,64 8 0,17 4 1,20 9 0,06 5 0, ,01 Inoltre, viene prelevato ogni mese durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0,1083% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche VG SICAV WORLD EQUITY FUND - PU 3/6

4 caso morte viene calcolato in funzione dell età e del Capitale Maturato ed è prelevato trimestralmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro 1000 è pari a Euro 3,31 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro 20,36 all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente (valori arrotondati): Quota % non ammortizzata Quota % non ammortizzata 1 5,83 6 0,51 2 4,10 7 0,22 3 2,74 8 0,06 4 1,73 9 0,01 5 1, ,00 Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Costi di gestione dell'investimento finanziario: i costi di gestione dell'investimento finanziario sono pari al 2,10% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Dati periodici DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche VG SICAV WORLD EQUITY FUND - PU 4/6

5 Rendimento storico Si riporta il rendimento annuo dell OICR nel corso degli ultimi 10 anni solari illustrato con il grafico a barre seguente: VG SICAV II Global Bond I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Totale Expense Ratio (TER) Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico dell OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi e patrimonio medio ,36% 2.20% 2.23% Retrocessioni ai distributori La quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario percepita in media dai collocatori è stimata sulla base delle convenzioni di collocamento al 64,67%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza giornaliera. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Rimborso del capitale prima della scadenza Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l Assicurato sia in vita. DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche VG SICAV WORLD EQUITY FUND - PU 5/6

6 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 03 febbraio Data di validità della parte Informazioni specifiche : 03 febbraio L OICR VG SICAV II GLOBAL BOND sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 03 febbraio Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione DRAVYA Life AG si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Angelo Colangelo Membro del comitato esecutivo Laurent Dambly Membro del comitato esecutivo DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica Informazioni Specifiche VG SICAV WORLD EQUITY FUND - PU 6/6