Scheda Sintetica - Informazioni Generali

Транскрипт

1 Scheda Sintetica - Informazioni Generali La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Impresa di assicurazione Denominazione: UNIQA Life SpA Gruppo di Appartenenza: Gruppo assicurativo UNIQA Nazionalità: italiana Contratto Prodotto finanziarioassicurativo di tipo index linked denominato: Planet Index Deneb Attività finanziarie sottostanti Proposte di investimento finanziario L investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al momento del riscatto e l andamento dell indice Eurostat Eurozone HICP Ex Tobacco Unrevised Series NSA - codice Bloomberg CPTFEMU Index (Indice di riferimento). La Società, al fine di soddisfare le prestazioni previste dal Contratto, investirà in un portafoglio finanziario strutturato composto da uno o più titoli obbligazionari (componente obbligazionaria) e da uno strumento finanziario derivato (componente derivativa). Tali attività finanziarie sottostanti potranno essere sostituite nel tempo dalla Compagnia. Il contratto prevede un premio unico di importo minimo pari a 2.000,00 Euro; non è consentito il versamento di premi aggiuntivi in corso di contratto. Qualora l Investitore-Contraente effettui un versamento di importo superiore, l importo del premio dovrà essere multiplo di 500,00 Euro. La proposta d investimento finanziario di cui al Prospetto d offerta è unica ed è illustrata nella parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica. Finalità Il contratto ha come obiettivo quello di fornire, nel corso della durata contrattuale, un rendimento predeterminato tramite le prestazioni periodiche liquidate e, alla scadenza contrattuale, una prestazione variabile collegata all andamento dell Indice di riferimento, fermo un valore minimo del capitale a scadenza pari al premio versato. Opzioni contrattuali Durata Il presente contratto non prevede opzioni contrattuali. Il contratto ha una durata fissa pari a 5 anni, 9 mesi e 3 giorni, dal 29 ottobre 2012 (data di decorrenza) al 1 agosto 2018 (data di scadenza). LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Deneb ed. 09/2012 pag. 1 di 5

2 INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle modalità di Sottoscrizione Rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. riscatto) e riduzione La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso i soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di proposta. Il versamento del premio unico, che deve avvenire con valuta fissa al 29/10/2012 e con mezzi diversi dal denaro contante, può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità: - bonifico a favore di UNIQA Life SpA sul c/c bancario intestato a UNIQA Life SpA presso: - Veneto Banca - Filiale 25 Via Cusani, Milano (MI) - Codice IBAN: IT79 C ; - BancApulia - Via Amendola, 205/ Bari (BA) - Codice IBAN: IT68 W ; - Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana - Filiale 18 Via Don G. Riganelli, Fabriano (AN) - Codice IBAN: IT76 L ; - assegno bancario o circolare non trasferibile a favore di UNIQA Life SpA. La Società non si fa carico delle spese amministrative relative alle suddette forme di pagamento. Il contratto è concluso nel momento in cui l Investitore-Contraente ha conoscenza dell avvenuta accettazione della Proposta da parte della Società. Concluso il contratto, lo stesso entra in vigore alle ore 24 del giorno di pagamento del premio coincidente con il giorno di decorrenza indicato in polizza. Per informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare il capitale maturato, purché siano trascorsi almeno 30 giorni dalla decorrenza della polizza. Non è ammesso il riscatto parziale. Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del Valore di Riscatto come di seguito determinato. L ammontare del Valore di Riscatto sarà pari alla somma dei seguenti importi: a) il Premio Versato scontato finanziariamente per la durata residua del Contratto applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo BTP 4,50% 01 agosto 2018 (ISIN: IT ), aumentato di 0,50%, relativo alla Data di Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA; b) il Primo Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA, scontato finanziariamente per la durata residua al 01 agosto 2013 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 4,25% 01 agosto 2013 (ISIN: IT ) aumentato di 0,50%, relativo alla Data di Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA; c) il Secondo Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la per la durata residua al 01 agosto 2014 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 4,25% 01 agosto 2014 (ISIN: IT ) aumentato di 0,50%, relativo alla di riscatto perviene a UNIQA Life SpA; UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Deneb ed. 09/2012 pag. 2 di 5

3 d) il Terzo Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA, scontato finanziariamente per la durata residua al 01 agosto 2015 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT ) aumentato di 0,50%, relativo alla e) il Quarto Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la per la durata residua al 01 agosto 2016 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 3,75% 01 agosto 2016 (ISIN: IT ) aumentato di 0,50%, relativo alla f) il Quinto Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la per la durata residua al 01 agosto 2017 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 5,25% 01 agosto 2017 (ISIN: IT ) aumentato di 0,50%, relativo alla g) il Sesto Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA, scontato finanziariamente per la durata residua al 01 febbraio 2018 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 4,50% 01 febbraio 2018 (ISIN: IT ) aumentato di 0,50%, relativo alla Data di Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA. La Data di Valorizzazione si riferisce (a partire dal 02 novembre 2012) ad ogni venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA o, nell ipotesi in cui tale giorno non sia un Giorno Lavorativo, il giorno lavorativo immediatamente successivo. Il valore del tasso interno di rendimento lordo dei titoli di riferimento per la determinazione del valore di riscatto è determinato sulla base dei prezzi ufficiali dei titoli stessi fissati sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di stato (MOT), e pubblicati sul data provider Bloomberg. Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 Ore ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati, tranne nel caso in cui non fossero reperibili, sul data provider Bloomberg. La Società presta garanzie di carattere finanziario in termini di rendimento minimo solo in caso di rimborso del capitale alla scadenza del contratto. Pertanto tali garanzie non operano in caso di riscatto. In particolare, la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale potrebbe non essere consentita a causa del meccanismo di calcolo del valore di riscatto, del costo del 2% applicato al Valore di Riscatto e del diverso livello di partecipazione alla performance dell Indice di riferimento al riscatto. In conseguenza di ciò l Investitore-Contraente si assume il rischio di ricevere al momento del realizzo un capitale inferiore al premio versato. Per informazioni di dettaglio circa le modalità di riscatto si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del presente Prospetto d offerta. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Deneb ed. 09/2012 pag. 3 di 5

4 Rimborso del capitale a scadenza (Caso vita) Revoca della proposta Diritto di recesso Ulteriore informativa disponibile Il prodotto riconosce la corresponsione di una cedola di importo fisso pari al 3% del premio versato rispettivamente alle date del: 1 agosto 2013; 1 agosto 2014; 1 agosto 2015; 1 agosto 2016; 1 agosto 2017; 1 febbraio Inoltre, alla scadenza del presente contratto, oltre a riconoscere un capitale pari al 100% del premio versato, verrà corrisposto un ulteriore importo percentuale aleatorio - da applicare al premio versato - corrispondente alla differenza, se positiva, fra l incremento percentuale dell indice Eurostat Eurozone HICP Ex Tobacco Unrevised Series NSA ( inflazione cumulata ) e la somma in percentuale delle cedole già liquida. A puro titolo esemplificativo, se «l inflazione cumulata» negli anni intercorrenti la durata contrattuale sarà pari al 20%, considerando l ammontare in percentuale delle cedole già liquidate all Investitore- Contraente pari al 18% (sei cedole di importo fisso pari al 3%), il capitale da liquidare alla scadenza contrattuale verrà maggiorato di un ulteriore importo pari ad un aliquota del 2% (20%-18%) da applicare al premio versato. La performance dell Indice di riferimento si determina nel modo seguente: 1. si rileva il valore ufficiale del mese di luglio 2012 (valore iniziale); 2. si rileva il valore ufficiale del mese di maggio 2018 (valore finale); 3. si determina la performance dell indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore finale e il valore iniziale. L Investitore-Contraente può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente devono essere restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione della revoca. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dove possono essere acquisite su supporto duraturo. La Società provvederà ad inviare, entro 60 giorni dalla chiusura di ogni anno solare, l estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: - valore del premio versato ed investito alla data di conclusione del contratto; - dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell anno di riferimento; - indicazione del valore iniziale dell Indice di riferimento; - indicazione del valore di riscatto espresso in funzione di un capitale assicurato nozionale di 100,00 Euro al 31 dicembre dell anno di riferimento; - valore della prestazione garantita di cui alla Parte I, Sez. B.2) del Prospetto d offerta. Eventuali informazioni, richieste di invio di documentazione possono essere inoltrate al seguente indirizzo di posta elettronica: [email protected]. La Società è tenuta a comunicare tempestivamente all Investitore- Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Deneb ed. 09/2012 pag. 4 di 5

5 Legge applicabile al contratto Regime linguistico del contratto Reclami Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire l applicazione di una diversa legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare; in ogni caso prevalgono le norme imperative di diritto italiano. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto: All attenzione dell Ufficio Reclami UNIQA Life SpA - Via Carnia, Milano Fax: 02/ [email protected] Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni potrà rivolgersi all ISVAP per questioni inerenti al contratto, mentre, per questioni attinenti alla trasparenza informativa, potrà rivolgersi alla CONSOB. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. Per ulteriori dettagli inerenti i reclami si rinvia alla Sezione A), Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 17/09/2012 Data di validità della parte Informazioni Generali : dal 17/09/2012 al 25/10/2012. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Deneb ed. 09/2012 pag. 5 di 5