Finanza & Previdenza Allocation

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1 UNIQA Previdenza SpA appartenente al Gruppo UNIQA Offerta pubblica di sottoscrizione di Finanza & Previdenza Allocation Polizza Unit-Linked a Premio Unico prodotto finanziario - assicurativo di tipo Unit Linked (Codice Prodotto ULFINPREALL) SCHEDA SINTETICA

2 UNIQA Previdenza SpA Pagina bianca Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016

3 Scheda Sintetica - Informazioni Generali La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE Denominazione: UNIQA Previdenza SpA Gruppo di Appartenenza: Gruppo assicurativo UNIQA Nazionalità: italiana Contratto Prodotto finanziario - assicurativo di tipo Unit Linked denominato: Finanza & Previdenza Allocation a Premio Unico ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI PROPOSTE DI INVESTIMENTO FINANZIARIO FINALITÀ Il prodotto consente di investire il premio unico, al netto dei costi, nel Fondo Interno "Finanza & Previdenza Allocation. La Proposta di investimento finanziario più avanti descritta prevede il versamento di un premio unico di importo non inferiore a 3.000,00 Euro. Il premio versato, al netto dei costi, viene investito in quote del Fondo Interno "Finanza & Previdenza Allocation e costituisce il capitale investito. Il pagamento del premio, che la Società investirà in quote del Fondo Interno, deve avvenire con mezzi diversi dal denaro contante, e può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità: - bonifico a favore di UNIQA Previdenza SpA sul c/c bancario Codice IBAN IT34 J , intestato a UNIQA Previdenza SpA presso Veneto Banca, Filiale Via Feltrina Sud, Montebelluna (TV); - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato a UNIQA Previdenza SpA; - assegno bancario o circolare non trasferibile a favore dell Intermediario (solo per importi inferiori a Euro ,00). Non sono ammessi altri mezzi di pagamento oltre a quelli sopra elencati. La Società non si fa carico delle spese amministrative relative alle suddette forme di pagamento. Le caratteristiche della Proposta di Investimento denominata Allocation sono dettagliatamente illustrate a parte nella Sezione Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica. Il prodotto consente di investire nella Linea facente parte del Fondo Interno "Finanza & Previdenza Allocation", dal valore del quale dipenderanno le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. Lo scopo della gestione del Fondo Interno è quello di realizzare l incremento delle somme che vi affluiscono mediante il loro investimento in specifiche attività finanziarie secondo una strategia prestabilita ed il riconoscimento alla ricorrenza anniversaria del quinto anno di durata del contratto di un Bonus di Fedeltà, erogato sotto forma di maggiorazione del numero di quote attribuite alla polizza. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre la seguente copertura assicurativa in caso di decesso dell Assicurato: - una tutela economica che consiste in una maggiorazione dell 1% (0,1% in caso di età dell Assicurato superiore a 70 anni alla data di decorrenza) del valore delle quote acquisite nel contratto. Il valore è riferito al venerdì immediatamente seguente alla data di ricevimento in Società della comunicazione dell avvenuto decesso. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 1 di 4

4 OPZIONI CONTRATTUALI DURATA L Investitore-Contraente può, decorso un anno dalla decorrenza del contratto, richiedere la conversione del capitale rimborsabile, purché di importo almeno pari a euro, in forma di rendita, offerta secondo diverse tipologie a scelta dell Investitore-Contraente (vitalizia, reversibile, certa per un determinato numero di anni). Il contratto è a vita intera, pertanto la durata del contratto coincide con la vita dell Assicurato. E tuttavia possibile esercitare il diritto di riscatto, parziale o totale, dopo almeno un anno dalla data di decorrenza della polizza. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI CASO MORTE In caso di decesso dell Assicurato, qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali, senza tener conto di eventuali cambiamenti di professione, e in qualunque momento esso avvenga, la Società corrisponderà ai Beneficiari designati, o agli eredi legittimi, il capitale assicurato il cui importo è pari alla somma delle seguenti due componenti, legate al valore del contratto risultante al momento del decesso dell Assicurato: - il valore di disinvestimento della polizza, pari al prodotto del numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote, riferito al venerdì immediatamente seguente alla data di ricevimento in Società della comunicazione dell avvenuto decesso; - un importo pari all 1% del capitale sopra definito, se l età dell Assicurato al momento della decorrenza contrattuale era pari o inferiore al 70 anno di età; dello 0,1% in caso di età superiore al 70 anno. Per età assicurativa si intende l età anagrafica stessa, eventualmente aumentata di un anno nel caso in cui siano trascorsi più di sei mesi dalla data dell ultimo compleanno. ALTRI EVENTI ASSICURATI ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Il contratto non prevede altri eventi assicurati, oltre quelli già indicati nelle precedenti sezioni. Il contratto non prevede l esercizio di altre opzioni, oltre quelle già indicate nelle precedenti sezioni. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIO- NE La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene mediante l apposito Modulo di proposta. Il contratto si ritiene concluso, e le coperture assicurative operanti, a partire dalle ore zero del giorno di riferimento sotto definito, sempreché entro tale termine la Società non abbia comunicato per iscritto all Investitore-Contraente, mediante raccomandata A.R., la mancata accettazione della proposta. Il giorno di riferimento considerato per la conclusione del contratto dipende dalla modalità di accredito del primo premio alla Società. Precisamente: - Caso di accrediti pervenuti nei giorni da lunedì a mercoledì, estremi compresi: il venerdì della medesima settimana; - Caso di accrediti pervenuti nei giorni da giovedì a domenica: il venerdì della settimana immediatamente successiva. Qualora il venerdì di riferimento indicato dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. Per informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d offerta. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI Non previsti. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 2 di 4

5 RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) La durata del presente contratto coincide con la vita dell Assicurato; non è pertanto prevista una scadenza prestabilita. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. RISCATTO) Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare - totalmente o parzialmente - il capitale maturato, purché sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza della polizza e l Assicurato sia in vita. Il valore di riscatto è pari al valore di disinvestimento della polizza, cioè al prodotto del numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote rilevato il venerdì immediatamente seguente alla data in cui perviene la richiesta di rimborso. A seguito di riscatto totale il contratto si estingue. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di richiedere la liquidazione solo di una parte del valore di riscatto disponibile. In questo caso il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Tale facoltà può essere esercitata a condizione che: - il controvalore delle quote da riscattare sia almeno pari a Euro; - il controvalore delle eventuali quote residue per ogni comparto non sia inferiore a Euro. Ai fini della determinazione dei limiti indicati, verrà adottato l ultimo valore disponibile delle quote al momento della richiesta. Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo rilasciata direttamente dalla Società; in conseguenza di ciò l Investitore-Contraente si assume il rischio connesso all eventuale andamento negativo del valore delle quote, con la possibilità di ricevere al momento del realizzo un capitale inferiore ai premi versati. Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del presente Prospetto d offerta. REVOCA DELLA PROPOSTA L Investitore-Contraente può revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente devono essere restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione della revoca. DIRITTO DI RECESSO L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. La Società esegue il rimborso del premio entro trenta giorni dal ricevimento della lettera raccomandata corredata dell originale di polizza e delle eventuali appendici. Il rimborso è pari al controvalore (*) in euro del capitale investito - sia in caso di incremento che di decremento delle quote - maggiorato di tutti i costi applicati sul premio, al netto delle spese sostenute per l emissione del contratto di cui alla Parte I, Sezione C), par , e detratta la parte di premio relativa al rischio corso per il periodo durante il quale il contratto ha avuto effetto. (*) Il controvalore del capitale investito viene valutato moltiplicando il numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote rilevato nel giorno di riferimento; quest ultimo è il primo venerdì successivo alla ricezione, da parte della Società, della richiesta di recesso. A questo riguardo farà fede il timbro di ricevimento dell Ufficio Posta della Società. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 3 di 4

6 ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dove possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito è inoltre disponibile il Prospetto d offerta aggiornato, i rendiconti periodici della gestione della linea, nonché il Regolamento del Fondo Interno. Eventuali informazioni, richieste di invio di documentazione possono essere inoltrate al seguente indirizzo di posta elettronica: [email protected] La Società è tenuta a comunicare tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO RECLAMI Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire l applicazione di una diversa legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare; in ogni caso prevalgono le norme imperative di diritto italiano. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto: All attenzione dell Ufficio Reclami UNIQA Previdenza SpA - Via Carnia, Milano Fax: 02/ [email protected] Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni potrà rivolgersi all IVASS per questioni inerenti al contratto, mentre, per questioni attinenti alla trasparenza informativa, potrà rivolgersi alla CONSOB. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. Per ulteriori dettagli inerenti i reclami si rinvia alla Sezione A), Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 11/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Generali : 01/04/2016 UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 4 di 4

7 Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di investimento del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE Proposta di Investimento Finanziario: Linea Allocation Domicilio del comparto: Via Carnia, 26 - Milano (Italia) Il Comparto è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. UNIQA Previdenza SpA - Codice della proposta di investimento finanziario: ULFINPREAL - Codice del comparto di investimento: ALL - Valuta di denominazione: Euro - Data inizio operatività: 10/06/ Destinazione dei proventi: i proventi della gestione non vengono distribuiti ai partecipanti ma vengono reinvestiti nel comparto facente parte del Fondo, che si caratterizza pertanto come comparto ad accumulazione. ALTRE INFORMAZIONI - Modalità di versamento del premio: È previsto il versamento di un premio unico iniziale di importo non inferiore a 3.000,00 Euro. Alla ricorrenza anniversaria del quinto anno di durata del contratto è previsto il riconoscimento di un Bonus di Fedeltà, erogato sotto forma di maggiorazione del numero di quote attribuite alla polizza. Tale Bonus viene calcolato e cumulato settimanalmente sul valore netto del patrimonio del Fondo ed è pari allo 0,8% su base annua, per un tasso complessivo del 4% al termine del 5 anno. La somma risultante alla fine del quinquennio verrà resa disponibile e investita nella Linea Allocation nel giorno di riferimento sotto definito e sempreché, nel periodo di decorrenza del contratto, non sia stato effettuato alcun riscatto (totale o parziale). In tale ultimo caso il Bonus di Fedeltà non viene riconosciuto. Il giorno di riferimento considerato per l investimento nella Linea del Bonus cumulato, dipende dal giorno in cui viene a concludersi la quinta ricorrenza annuale della decorrenza della polizza. Precisamente: - Caso di quinta ricorrenza annuale conclusasi nei giorni da lunedì a mercoledì, estremi compresi: il venerdì della medesima settimana; - Caso di quinta ricorrenza annuale conclusasi nei giorni da giovedì a domenica: il venerdì della settimana immediatamente successiva. Qualora il venerdì di riferimento indicato dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. - Finalità dell investimento: Lo scopo della gestione del comparto è quello di consentire l accrescimento del capitale conferito mediante investimento nei mercati obbligazionario / monetario / azionario e - per quanto concerne gli investimenti in divisa diversa dall Euro - nel mercato valutario. Le scelte d investimento saranno stabilite in funzione delle prospettive dei mercati di riferimento. La movimentazione dinamica delle componenti permette di sfruttare i movimenti di mercato, tenendo in considerazione gli obiettivi dell Investitore- Contraente. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 1 di 5

8 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO - Tipologia di gestione: Ad obiettivo di rischio TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMETO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO - Obiettivo della gestione: Il comparto di investimento ha l obiettivo di utilizzare efficienti criteri di selezione degli investimenti caratterizzati dal massimo della flessibilità, in stretta e permanente relazione con le indicazioni provenienti dai mercati finanziari. La Società, sulla base di tali criteri, investe i capitali conferiti in azioni di uno o più comparti di SICAV o in quote di Fondi Comuni di Investimento. L orizzonte temporale consigliato è pari a 18 anni. - Grado di rischio: Alto Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d offerta. La gestione è orientata ad ottimizzare il profilo di rischio/rendimento utilizzando come obiettivo di rischio una volatilità del 15%. - Categoria del comparto: Flessibile POLITICA DI INVESTIMENTO GARANZIE - Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: il comparto investe i propri attivi principalmente in OICR ovvero in titoli di capitale di Società quotate, in titoli di Stato o garantiti, in titoli obbligazionari emessi o estinguibili in Paesi aderenti all OCSE, in azioni ed obbligazioni ufficialmente quotate in mercati internazionali e denominati in valute anche diverse dall Euro, in titoli ordinari ovvero convertibili quotati ed in strumenti di liquidità. La valuta di denominazione è l Euro. - Aree geografiche / mercati di riferimento: tutti i principali mercati mondiali. - Categorie di emittenti e/o settori industriali: nella scelta dei settori industriali e delle specifiche categorie degli emittenti si applica la massima diversificazione. - Operazioni in strumenti derivati: il comparto si riserva di investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del comparto. In ogni caso il comparto non investe in OICR istituiti o gestiti dall Impresa di assicurazione e/o da Imprese di assicurazione del Gruppo UNIQA. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 2 di 5

9 COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato, pari a 18 anni, ipotizzando il versamento di un premio unico pari a Euro 3.000,00. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. TABELLA DELL INVESTI- MENTO FINANZIARIO Tabella dell investimento finanziario relativa all ipotesi di investimento mediante Premio Unico pari a Euro 3.000,00 Proposta di Investimento Finanziario Allocation Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento* 3,96% 0,22% B Commissioni di gestione** 2,79% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,01% H Spese di emissione 1,00% 0,06% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L = I - (G + H) Capitale Nominale 99,00% M = L - (A + C + D - F) Capitale Investito*** 95,04% (*) La voce di costo A) Costi di caricamento rappresenta l incidenza percentuale delle spese sostenute per costi amministrativi e commerciali sull importo di premio unico versato al lordo delle spese di emissione. (**) La voce di costo B) Commissioni di gestione è rappresentata al netto della percentuale indicata alla voce di costo G) Costi delle coperture assicurative ; per ulteriori informazioni su quest ultima voce, si rimanda alla Sezione Descrizione dei costi. (***) La voce M) Capitale Investito non tiene conto del Bonus di Fedeltà. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 3 di 5

10 DESCRIZIONE DEI COSTI Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente: Spese di emissione. L ammontare complessivo delle spese di emissione effettivamente sostenute dalla Società al versamento del primo premio è pari a 30,00 Euro. Tale importo è prelevato dal premio unico senza alcun ulteriore esborso diretto da parte dell Investitore-Contraente. Costi di caricamento. Le spese relative al contratto, per costi amministrativi e commerciali, sono prelevate direttamente dal premio unico versato - al netto delle spese di emissione - e sono pari al 4%. Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Non sono previsti costi diretti per il finanziamento delle coperture assicurative. La percentuale di costo prevista per tale copertura assicurativa è stata definita dalla Società sulla base di un età media dell Investitore-Contraente determinata per effetto di una valutazione del portafoglio clienti. I costi per le coperture assicurative - che sono indipendenti da età e sesso dell Assicurato - sono prelevati dalla commissione di gestione e sono pari allo 0,01% annuo; si configurano pertanto come costi indiretti. Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsti. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto). L istruzione della pratica di riscatto non comporta alcun costo. Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente: Oneri di gestione. I costi di gestione a carico della Linea Allocation (voce B della tabella di cui al precedente paragrafo) sono fissati nella misura annua del 2,8%. Commissione di performance. La commissione di performance, applicata quando il rendimento della Linea supera una determinata soglia prefissata, dipende dagli OICR sottostanti. Nella Parte II del Prospetto d offerta, Par. Total Expense Ratio (TER): Costi e Spese Effettivi del Fondo, vengono indicati gli eventuali costi per Commissioni di performance effettivamente sostenuti negli ultimi 3 anni. Commissione di over performance. Non prevista. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI 2 Rendimento annuo del Comparto 1,5 1 0,5 RENDIMENTO STORICO Comparto Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. La performance del comparto riflette oneri di gestione, di amministrazione e custodia, di revisione e certificazione e di pubblicazione sullo stesso gravanti. Per la dettagliata rappresentazione del peso percentuale dei costi si rimanda alla Parte II paragrafo Total Expense Ratio (TER). I dati di rendimento del comparto non includono i costi di sottoscrizione (costi di caricamento e costi delle coperture assicurative) né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-Contraente. UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 4 di 5

11 TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Si riporta di seguito il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del comparto ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER): Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Anno 2015 Anno 2014 Anno ,02% 3,83% 4,10% RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare: Quota - parte retrocessa ai distributori Anno ,35% Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTI- MENTO Il valore della quota del comparto, al netto degli oneri a carico del comparto stesso, viene calcolato il venerdì di ogni settimana. Qualora il venerdì di riferimento per la valorizzazione delle quote dovesse coincidere con un giorno di chiusura delle Borse Valori, sarà considerato il primo giorno successivo di Borse aperte con orari normali di negoziazione. La Società pubblica giornalmente il valore unitario della quota sul quotidiano finanziario Il Sole 24 Ore e sul sito della Società stessa: Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 11/03/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 01/04/2016 La Linea Allocation è offerta dal 10/06/2013 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di assicurazione UNIQA Previdenza SpA si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I Rappresentanti Legali Michele Meneghetti Sergio Imberti UNIQA Previdenza SpA Scheda Sintetica Finanza & Previdenza Allocation F ed. 03/2016 pag. 5 di 5

12 Mod. F001080/ ed. 03/ rist. 03/2016 UNIQA Previdenza SpA Sede Legale: Via Carnia Milano - Capitale Sociale Euro ,00 i.v. - C.F. / Registro Imprese Milano n P.I R.E.A. n Autorizzazione D.M del 23/04/1988 (G.U. 117 del 20/05/1988) - Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo gruppi n. 007) [email protected] - PEC: [email protected] Società con unico azionista, soggetta all attività di direzione e coordinamento di UNIQA Assicurazioni SpA