VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010

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1 VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Assicurazione mista con bonus a premio unico Il presente Fascicolo Informativo, contenente: Linea Investimento - Scheda Sintetica - Nota Informativa - Condizioni Contrattuali - Glossario - Fac-simile documento di polizza deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione del documento di polizza. Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica e la Nota Informativa. Ai sensi della Circolare ISVAP 551/D del 1/3/2005 il presente Fascicolo Informativo si compone altresì del documento di polizza, qualora sottoscritto dal Contraente.

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3 VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Assicurazione mista con bonus a premio unico Mod. V 314E FI 01 ED. 05/10 INDICE Scheda Sintetica pag. 2 Nota Informativa pag. 7 Condizioni Contrattuali pag. 18 Regolamento della Gestione Separata Nuovo Sereno pag. 23 Glossario pag. 25 Informativa ai sensi dell Art. 13 del D.LGS 30/06/2003 n. 196 pag. 29 Modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto pag. 31 Modulo di Variazioni coordinate bancarie pag. 31 Modulo di Denuncia di Avvenuto Sinistro pag. 33 Fac-simile documento di polizza pag. 35 Obblighi di adeguata verifica della clientela pag. 38 Dichiarazione ricevimento fascicolo pag. 41 Pagina 1 di 47

4 SCHEDA SINTETICA ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO. La presente Scheda Sintetica non sostituisce la Nota Informativa. Essa mira a dare al Contraente un informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto. 1. INFORMAZIONI GENERALI 1.A) IMPRESA DI ASSICURAZIONE Assimoco Vita S.p.A., di seguito definita Società, appartenente al gruppo DZ Bank AG e soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A, è una Società per Azioni con sede legale in Italia, autorizzata all esercizio delle assicurazioni con D.M G.U. n. 279 del L indirizzo della Direzione Generale è: Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), Numero Verde: , Fax: B) DENOMINAZIONE DEL CONTRATTO Il contratto qui descritto è denominato: VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/ assicurazione mista con bonus a premio unico ed è identificato come tariffa 314E. 1.C) TIPOLOGIA DEL CONTRATTO Le prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmente garantite dalla Società. Le prestazioni vengono corrisposte annualmente ed il loro ammontare è funzione del rendimento della gestione separata di attivi collegata al contratto. 1.D) DURATA La durata del contratto è fissata in 5 anni. È possibile esercitare il diritto di riscatto totale dopo un anno dalla Data di Decorrenza. 1.E) PAGAMENTO DEI PREMI Il contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio unico di ammontare minimo pari a ,00 Euro. È facoltà del Contraente versare premi di importo superiore, purché multipli di 1.000,00 Euro. In ogni caso, il premio unico non potrà essere superiore a ,00 Euro per singolo contratto. Non sono ammessi versamenti aggiuntivi. 2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO Il presente contratto è rivolto ad una clientela caratterizzata da una bassa propensione al rischio, con esigenze assicurative nell area dell investimento, ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale e a percepire una remunerazione certa sotto forma di provento annuo (cedola). Il contratto garantisce la corresponsione, al netto delle imposte previste per legge, di una cedola annua minima, il cui valore è calcolato sulla base del rendimento della Gestione Separata NUOVO SERENO, non inferiore all 1,25% lordo del Capitale Assicurato Iniziale di seguito specificato. Sul premio unico corrisposto gravano costi in misura percentuale, diversificati a seconda dell entità del premio unico stesso, come indicato nella seguente tabella: Pagina 2 di 47

5 AMMONTARE DEL PREMIO UNICO COSTI IN % DEL PREMIO UNICO da ,00 a ,00 Euro 1,25% da ,00 a ,00 Euro 1,15% da ,00 a ,00 Euro 1,00% da ,00 a ,00 Euro 0,85% da ,00 a ,00 Euro 0,70% da ,00 a ,00 Euro 0,60% Si evidenzia che l applicazione dei costi in percentuale del premio unico non risulta a scaglioni; stabilita la fascia dove ricade il premio unico versato, i costi applicati sono quelli previsti per quella fascia. La parte di premio trattenuta a fronte dei costi previsti dal contratto non concorre alla formazione del capitale che sarà corrisposto in caso di vita dell Assicurato a scadenza e nel corso della durata contrattuale (cedola). Il Capitale Assicurato Iniziale è pari al premio unico corrisposto al netto dei costi sopra indicati. Per una più approfondita analisi si rimanda al Progetto Esemplificativo delle prestazioni, contenuto nella sezione F della Nota Informativa, nel quale sono sviluppate le prestazioni ed il valore di riscatto di un ipotetico contratto sottoscritto. La Società è tenuta a consegnare il Progetto Esemplificativo delle prestazioni elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso. 3. PRESTAZIONI ASSICURATIVE Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni: a) prestazione in caso di vita dell Assicurato (cedola annua): ad ogni ricorrenza anniversaria della polizza, compresa la data di scadenza, sempre che l Assicurato sia in vita, il pagamento di una cedola annua lorda di importo variabile e comunque mai inferiore all 1,25% del Capitale Assicurato Iniziale; le prime quattro cedole annue vengono corrisposte al Contraente, mentre l ultima viene erogata al Beneficiario caso vita designato unitamente al Capitale Assicurato Iniziale di cui al successivo punto; b) prestazione in caso di vita dell Assicurato (scadenza contrattuale): in caso di vita dell Assicurato alla scadenza del contratto, il pagamento al Beneficiario caso vita designato dal Contraente del Capitale Assicurato Iniziale, unitamente all ultima cedola prevista; c) prestazione in caso di decesso dell Assicurato (capitale caso morte): in caso di decesso dell Assicurato nel corso della Durata Contrattuale, il pagamento al Beneficiario caso morte, designato in polizza dal Contraente, del Capitale Assicurato Iniziale incrementato del rateo di cedola maturato dall ultima ricorrenza annuale fino alla data di richiesta della liquidazione, maggiorato di una prestazione aggiuntiva pari allo 0,50% del Capitale Assicurato Iniziale; tale quota aggiuntiva non potrà essere superiore a 5.000,00 Euro; d) opzioni contrattuali: su richiesta del Contraente, la possibilità a scadenza di convertire il capitale maturato a tale data in una delle seguenti opzioni: - una rendita annua vitalizia da corrispondere finché l Assicurato sia in vita; - una rendita annua da corrispondere in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente vitalizia. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelle in vigore al momento dell esercizio dell opzione e sottoposte all approvazione preventiva del Contraente. L ammontare del provento annuo (cedola), corrisposto ad ogni anniversario della Data di Decorrenza del contratto, corrisponde al Capitale Assicurato Iniziale moltiplicato per il rendimento attribuito al contratto medesimo, pari al rendimento certificato della Gestione Separata NUOVO SERENO diminuito di una commissione di gestione differenziata in funzione dell entità del premio unico corrisposto sul contratto, come indicato nella seguente tabella: Pagina 3 di 47

6 AMMONTARE DEL PREMIO UNICO COMMISSIONE DI GESTIONE da ,00 a ,00 Euro 0,75% da ,00 a ,00 Euro 0,70% da ,00 a ,00 Euro 0,65% da ,00 a ,00 Euro 0,60% da ,00 a ,00 Euro 0,55% da ,00 a ,00 Euro 0,50% Dopo un anno dalla Data di Decorrenza il contratto è riscattabile totalmente. Il valore lordo di riscatto sarà pari al Capitale Assicurato Iniziale (ossia al premio versato diminuito dei costi di caricamento indicati al punto del paragrafo 8 della Nota Informativa) diminuito di un importo variabile in funzione dell anno in cui viene effettuata la richiesta, come specificato al punto del paragrafo 8, Sezione D della Nota Informativa. Si fa presente che la richiesta di riscatto pervenuta alla Società alla ricorrenza annuale del contratto dà diritto alla riscossione della cedola prevista. Se tale richiesta di riscatto perviene alla Società in data diversa dalla ricorrenza annuale del contratto, ciò comporta per il Contraente il mancato riconoscimento del rateo di cedola maturato fino alla data di richiesta del riscatto medesimo. Tenendo conto della garanzia da parte della Società della corresponsione di un provento annuo minimo pari all 1,25% lordo del Capitale Assicurato Iniziale, come evidenziato nel Progetto Esemplificativo delle prestazioni contenuto nella Sezione F della Nota Informativa, il riscatto richiesto prima che siano trascorsi interamente due anni dalla Data di Decorrenza del contratto può comportare per il Contraente il rischio di ottenere un importo inferiore al premio unico versato. Maggiori informazioni sono fornite nella Nota Informativa alla Sezione B. In ogni caso le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati dagli articoli 1 e 4 delle Condizioni Contrattuali. 4. COSTI La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota Informativa alla Sezione D. I costi gravanti sul premio e quelli prelevati dalla Gestione Interna Separata riducono l ammontare delle prestazioni. Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato, secondo criteri stabiliti dall ISVAP, l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo. Il Costo percentuale medio annuo indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il potenziale tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di un analoga operazione che ipoteticamente non fosse gravata da costi. A titolo di esempio, considerando che la durata del contratto risulta pari a 5 anni, se il Costo percentuale medio annuo del 4 anno è pari all 1,00%, significa che i costi complessivamente gravanti sul contratto in caso di riscatto al 4 anno, tenendo conto dei proventi annui già percepiti, riducono il potenziale tasso di rendimento nella misura dell 1,00% per ogni anno di durata del contratto. Il Costo percentuale medio annuo del 5 anno indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il potenziale tasso di rendimento in caso di mantenimento in vita del contratto fino a scadenza. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su livelli prefissati di premio e durata ed impiegando un ipotesi di rendimento della Gestione Interna Separata che è soggetta a discostarsi dai dati reali. Il Costo percentuale medio annuo è stato determinato sulla base di un ipotesi di tasso di rendimento degli attivi stabilito dall ISVAP nella misura del 4,00% annuo ed al lordo dell imposizione fiscale. Pagina 4 di 47

7 Indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo Gestione Interna Separata Nuovo Sereno Premio unico: ,00 Premio unico: ,00 Premio unico: ,00 Età: qualunque Età: qualunque Età: qualunque Durata: 5 anni Durata: 5 anni Durata: 5 anni ANNO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO ANNO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO ANNO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO 1 2,34% 1 2,04% 1 1,99% 2 1,51% 2 1,35% 2 1,34% 3 1,23% 3 1,13% 3 1,12% 4 1,09% 4 1,01% 4 1,01% 5 1,03% 5 0,95% 5 0,95% Premio unico: ,00 Premio unico: ,00 Premio unico: ,00 Età: qualunque Età: qualunque Età: qualunque Durata: 5 anni Durata: 5 anni Durata: 5 anni ANNO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO ANNO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO ANNO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO 1 1,76% 1 1,53% 1 1,31% 2 1,20% 2 1,06% 2 0,93% 3 1,02% 3 0,91% 3 0,80% 4 0,92% 4 0,83% 4 0,74% 5 0,87% 5 0,79% 5 0,71% Premio unico: ,00 Premio unico: ,00 Età: qualunque Età: qualunque Durata: 5 anni Durata: 5 anni ANNO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO ANNO COSTO PERCENTUALE MEDIO ANNUO 1 1,15% 1 1,14% 2 0,83% 2 0,82% 3 0,72% 3 0,72% 4 0,66% 4 0,66% 5 0,63% 5 0,63% Pagina 5 di 47

8 5. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA La Gestione Interna Separata NUOVO SERENO è stata istituita il 31/03/2010. Alla data di redazione della presente Nota Informativa, non è possibile rappresentare il tasso di rendimento realizzato da tale Gestione, nonché il tasso di rendimento minimo riconosciuto agli assicurati nel corso degli ultimi cinque periodi di osservazione. 6. DIRITTO DI RIPENSAMENTO Il Contraente ha la facoltà di revocare la sottoscrizione effettuata e di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la Sezione E della Nota Informativa. *** Assimoco Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda Sintetica. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Konrad Palla Pagina 6 di 47

9 NOTA INFORMATIVA La presente Nota Informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall ISVAP, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva autorizzazione dell ISVAP. A. INFORMAZIONI SULL IMPRESA DI ASSICURAZIONE 1. INFORMAZIONI GENERALI Assimoco Vita S.p.A., di seguito definita Società, appartenente al gruppo DZ Bank AG e soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A, è una Società per Azioni con sede legale in Italia, autorizzata all esercizio delle assicurazioni con D.M G.U. n. 279 del L indirizzo della Direzione Generale è: Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), Numero Verde: , Fax: Il sito internet è: L indirizzo è il seguente: [email protected] La Società di Revisione di Assimoco Vita S.p.A. è Deloitte & Touche S.p.A., società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/ CONFLITTO DI INTERESSI La Società si è dotata di presidi per il monitoraggio continuativo della presenza di situazioni di conflitto di interesse, originate anche da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di società di gruppo, nonché di idonee procedure volte alla loro gestione. Tutte le operazioni di investimento collegate, direttamente o indirettamente, a controparti qualificate come parti correlate, ai sensi della normativa vigente, sono soggette a precise regole procedurali e limiti, formalizzati in apposita delibera. In ogni caso la Società, pur in presenza di situazioni di conflitto di interesse, opera in modo da non recare pregiudizio ai Contraenti, e s impegna ad ottenere per gli stessi Contraenti il miglior risultato possibile. Attualmente non sono iscritti nella Gestione Interna Separata NUOVO SERENO attivi emessi o gestiti da terzi con i quali la Società abbia posto in essere accordi di retrocessione di commissioni ovvero di altra utilità. Qualora ciò dovesse in futuro verificarsi, tali utilità saranno comunque poste a beneficio dei Contraenti includendole tra i proventi della Gestione Interna Separata e la quantificazione delle stesse sarà contenuta nel rendiconto annuale della predetta gestione. B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE 3. PRESTAZIONI E GARANZIE OFFERTE Il contratto VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 è una forma assicurativa mista con bonus a premio unico, con durata fissa pari a 5 anni. Il contratto è stipulabile a condizione che l Età Contrattuale dell Assicurato al momento della sottoscrizione non superi 75 anni. Per Età Contrattuale si intende l età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Assicurato. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la Data di Decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni: prestazione in caso di vita dell Assicurato (cedola annua) Ad ogni ricorrenza anniversaria della polizza, compresa la data di scadenza, sempre che l Assicurato sia in vita, la Società corrisponde una cedola annua lorda di importo variabile e comunque mai inferiore all 1,25% del Capitale Assicurato Iniziale. Le prime quattro cedole annue vengono corrisposte al Contraente, mentre l ultima viene erogata al Beneficiario caso vita designato unitamente al Capitale Assicurato Iniziale di cui al successivo punto. Prestazione in caso di vita dell Assicurato (scadenza contrattuale) In caso di vita dell Assicurato alla scadenza del contratto, la Società corrisponde al Beneficiario caso vita designato dal Contraente il Capitale Assicurato Iniziale, unitamente all ultima cedola prevista. Pagina 7 di 47

10 Prestazione in caso di decesso dell Assicurato In caso di decesso dell Assicurato nel corso della Durata Contrattuale, la Società corrisponde al Beneficiario caso morte designato in polizza dal Contraente il Capitale Assicurato Iniziale incrementato del rateo di cedola maturato. Il rateo di cedola è ottenuto moltiplicando il Capitale Assicurato Iniziale per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data dell ultima rivalutazione e la data di richiesta di liquidazione. Inoltre, il Capitale Assicurato Iniziale incrementato del rateo di cedola maturato sarà maggiorato di una prestazione aggiuntiva pari allo 0,50% del Capitale Assicurato Iniziale; tale quota aggiuntiva non potrà essere superiore a 5.000,00 Euro. Il presente contratto è collegato ad una speciale gestione finanziaria, denominata NUOVO SERENO, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. L ammontare del provento annuo (cedola) corrisposto ad ogni anniversario della Data di Decorrenza del contratto corrisponde al Capitale Assicurato Iniziale moltiplicato per il rendimento attribuito al contratto medesimo, come specificato al successivo paragrafo 5 della presente Sezione. 4. PREMI A fronte delle prestazioni previste il Contraente versa un premio unico il cui importo non può essere inferiore a ,00 Euro. È facoltà del Contraente versare premi di importo superiore, purché multipli di 1.000,00 Euro. In ogni caso, il premio unico non potrà essere superiore a ,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. Non è ammessa la corresponsione di versamenti aggiuntivi. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente. Ne consegue che, in caso di modifica o di chiusura di tale conto, al fine di garantire la corresponsione dei proventi annui (cedole) previste, il Contraente, almeno trenta giorni prima della data di pagamento del provento annuo, è tenuto a comunicare alla Direzione della Società, la variazione delle coordinate bancarie, utilizzando il modulo Richiesta di variazione delle coordinate bancarie per il pagamento della cedola allegato al Fascicolo Informativo; bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. 5. MODALITÀ DI CALCOLO E DI ASSEGNAZIONE DEI PROVENTI ANNUI Il presente contratto è collegato ad una speciale gestione finanziaria, denominata NUOVO SERENO, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. Il risultato della gestione ed il tasso di rendimento ottenuto sono annualmente certificati da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. Per ulteriori dettagli si rinvia alla successiva Sezione C. L ammontare del provento annuo (cedola) corrisposto ad ogni anniversario della Data di Decorrenza del contratto corrisponde al Capitale Assicurato Iniziale moltiplicato per il rendimento attribuito al contratto medesimo, pari al rendimento certificato della Gestione Separata NUOVO SERENO diminuito di una commissione di gestione differenziata in funzione dell entità del premio unico corrisposto sul contratto, come indicato in dettaglio nella tabella riportata al paragrafo 8.2 della presente Nota Informativa. Il contratto garantisce la corresponsione, al netto delle imposte previste per legge, di una cedola annua minima non inferiore all 1,25% lordo del Capitale Assicurato Iniziale, pari al premio unico corrisposto al netto dei costi di caricamento indicati al successivo punto Allo scopo di illustrare gli effetti del meccanismo di riconoscimento dei proventi annui si rinvia alla Sezione F ed al Progetto Esemplificativo di sviluppo delle prestazioni e dei valori di riscatto. Pagina 8 di 47

11 La Società si impegna a consegnare al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato che il contratto è concluso, il Progetto Esemplificativo delle prestazioni elaborato in forma personalizzata. 6. OPZIONI DI CONTRATTO È data facoltà al Contraente, entro due mesi dalla scadenza contrattuale, di convertire il capitale maturato a tale data in una delle seguenti opzioni: una rendita annua vitalizia da corrispondere finché l Assicurato sia in vita; una rendita annua da corrispondere in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente finché l Assicurato sia in vita. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelle in vigore al momento dell esercizio dell opzione e sottoposte all approvazione preventiva del Contraente. La Società si impegna a fornire per iscritto al Contraente al più tardi 60 giorni prima della data prevista per l esercizio dell opzione, una descrizione sintetica di tutte le opzioni esercitabili, con evidenza dei relativi costi e condizioni economiche. Detta comunicazione prevede l impegno della Società a trasmettere, prima dell esercizio dell opzione, la Scheda Sintetica, la Nota Informativa e le Condizioni Contrattuali relative alle coperture assicurative per le quali il Contraente abbia manifestato il proprio interesse. C. INFORMAZIONI SULLA GESTIONE SEPARATA 7. GESTIONE INTERNA SEPARATA La presente polizza appartiene ad una speciale categoria di contratti alla quale la Società riconosce una rivalutazione annua delle prestazioni assicurate in base alle condizioni successivamente indicate. A tale fine la Società gestisce, secondo quanto previsto dal Regolamento della Gestione Separata NUOVO SERENO, attività di importo non inferiore alle riserve matematiche costituite per far fronte agli obblighi derivanti dai contratti ad essa collegati. La Gestione Separata NUOVO SERENO è un portafoglio di valori mobiliari e di altre attività finanziarie di proprietà della Società, gestito separatamente dagli altri attivi, in cui confluiscono i premi versati dai contraenti al netto dei costi previsti. La valuta di denominazione della Gestione Separata NUOVO SERENO è l Euro. La Gestione è conforme alle norme stabilite dall ISVAP Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo con la circolare n. 71 del 26/3/1987 e successive modificazioni. La Gestione Separata genera il rendimento annuo in base al quale vengono rivalutate annualmente le prestazioni assicurate. Il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento annuo della Gestione Separata NUOVO SERENO decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre di ciascun anno. Tenuto conto dell impegno della Società a riconoscere una misura annua minima di rivalutazione delle prestazioni, gli investimenti effettuati nella Gestione Separata sono prevalentemente di natura obbligazionaria (titoli obbligazionari governativi e obbligazioni societarie quotate denominate in Euro). Quote minoritarie del portafoglio possono essere investite in fondi immobiliari e obbligazioni non quotate. L utilizzo di strumenti derivati è eventualmente ammesso solo con finalità di copertura. Lo stile gestionale adottato è volto ad una gestione prudente degli investimenti. Il profilo di rischio/rendimento è moderatamente basso. La Società attua una gestione del portafoglio che, tenuto conto delle condizioni dei mercati finanziari, consenta di ottimizzare il rendimento a fronte degli impegni contrattuali assunti dalla Società medesima. Le scelte allocative in termini di durata finanziaria e quota di investimenti azionari sono dettate dall analisi congiunta dei mercati finanziari e della evoluzione degli impegni contrattuali, in termini di durata finanziaria, garanzie di rendimento e altre opzioni contrattuali. Il Regolamento della Gestione Separata NUOVO SERENO non prevede limiti massimi o minimi di investimento in nessuna categoria di attivi. Non è previsto un limite per gli investimenti in strumenti finanziari o altri attivi emessi o gestiti da soggetti del medesimo gruppo di appartenenza della Società. La Gestione Separata NUOVO SERENO è annualmente sottoposta a certificazione da parte della Società di Revisione Deloitte & Touche S.p.A. iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98, la quale attesta la rispondenza della Gestione Separata NUOVO SERENO al relativo Regolamento. In particolare sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite al NUOVO SERENO, il rendimento annuo e Pagina 9 di 47

12 l adeguatezza di ammontare delle attività a fronte degli impegni assunti dalla Società sulla base delle riserve matematiche. Maggiori informazioni sono contenute nel Regolamento della Gestione Separata che forma parte integrante delle Condizioni Contrattuali. D. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI, REGIME FISCALE 8. COSTI 8.1.Costi gravanti direttamente sul Contraente Costi gravanti sul premio Sul premio unico di perfezionamento versato dal Contraente di ammontare minimo pari a ,00 Euro, incrementabile con multipli di 1.000,00 Euro gravano costi in misura percentuale, diversificati a seconda dell entità del premio unico stesso, come indicato nella seguente tabella: AMMONTARE DEL PREMIO UNICO COSTI IN % DEL PREMIO UNICO da ,00 a ,00 Euro 1,25% da ,00 a ,00 Euro 1,15% da ,00 a ,00 Euro 1,00% da ,00 a ,00 Euro 0,85% da ,00 a ,00 Euro 0,70% da ,00 a ,00 Euro 0,60% Si evidenzia che l applicazione dei costi in percentuale del premio unico non risulta a scaglioni; stabilita la fascia dove ricade il premio unico versato, i costi applicati sono quelli previsti per quella fascia Costi per riscatto Il valore lordo di riscatto è pari al Capitale Assicurato Iniziale, ovvero al premio unico versato al netto dei costi di caricamento sul premio di cui al precedente punto 8.1.1, diminuito di un costo fisso, come indicato nella tabella seguente: ANNO DI RIFERIMENTO COSTO FISSO DI RISCATTO (EURO) Per tutto il secondo anno 75,00 Per tutto il terzo anno 50,00 Per tutto il quarto anno 25,00 Per tutto il quinto anno 0,00 Tenendo conto della garanzia da parte della Società della corresponsione di un provento annuo minimo pari all 1,25% lordo del Capitale Assicurato Iniziale, come evidenziato nel Progetto Esemplificativo delle prestazioni contenuto nella Sezione F della presente Nota Informativa, il riscatto richiesto prima che siano trascorsi interamente due anni dalla Data di Decorrenza del contratto può comportare per il Contraente il rischio di ottenere un importo inferiore al premio unico versato Costi applicati mediante prelievo sul rendimento della gestione Posto che il provento (cedola) riconosciuto annualmente sul contratto risulta pari al maggiore fra il rendimento certificato della Gestione Interna Separata NUOVO SERENO, diminuito di una commissione di gestione, differenziata in funzione del premio unico corrisposto, e la misura minima dell 1,25% lordo, la Società trattiene conseguentemente una quota variabile del rendimento. In particolare, la quota trattenuta dalla Società risulta funzione e della misura del rendimento certificato della Gestione Interna Separata NUOVO SERENO e dell ammontare del premio unico corrisposto sul contratto, come indicato nella seguente tabella: Pagina 10 di 47

13 AMMONTARE DEL PREMIO UNICO COMMISSIONE DI GESTIONE da ,00 a ,00 Euro 0,75% da ,00 a ,00 Euro 0,70% da ,00 a ,00 Euro 0,65% da ,00 a ,00 Euro 0,60% da ,00 a ,00 Euro 0,55% da ,00 a ,00 Euro 0,50% Esempio 1 Premio corrisposto pari a ,00 Euro; Commissione di gestione applicata 0,75%. RENDIMENTO LORDO REALIZZATO MISURA DEL PROVENTO ANNUO RICONOSCIUTO SUL CONTRATTO PERCENTUALE TRATTENUTA DALLA SOCIETÀ =< 1,25% 1,25% 0,00% 2,00% 1,25% 0,75% 3,00% 2,25% 0,75% 4,00% 3,25% 0,75% Esempio 2 Premio corrisposto pari a ,00 Euro; Commissione di gestione applicata 0,70%. RENDIMENTO LORDO REALIZZATO MISURA DEL PROVENTO ANNUO RICONOSCIUTO SUL CONTRATTO PERCENTUALE TRATTENUTA DALLA SOCIETÀ =< 1,25% 1,25% 0,00% 2,00% 1,30% 0,70% 3,00% 2,30% 0,70% 4,00% 3,30% 0,70% Esempio 3 Premio corrisposto pari a ,00 Euro; Commissione di gestione applicata 0,65%. RENDIMENTO LORDO REALIZZATO MISURA DEL PROVENTO ANNUO RICONOSCIUTO SUL CONTRATTO PERCENTUALE TRATTENUTA DALLA SOCIETÀ =< 1,25% 1,25% 0,00% 2,00% 1,35% 0,65% 3,00% 2,35% 0,65% 4,00% 3,35% 0,65% Pagina 11 di 47

14 Esempio 4 Premio corrisposto pari a ,00 Euro; Commissione di gestione applicata 0,60%. RENDIMENTO LORDO REALIZZATO MISURA DEL PROVENTO ANNUO RICONOSCIUTO SUL CONTRATTO PERCENTUALE TRATTENUTA DALLA SOCIETÀ =< 1,25% 1,25% 0,00% 2,00% 1,40% 0,60% 3,00% 2,40% 0,60% 4,00% 3,40% 0,60% Esempio 5 Premio corrisposto pari a ,00 Euro; Commissione di gestione applicata 0,55%. RENDIMENTO LORDO REALIZZATO MISURA DEL PROVENTO ANNUO RICONOSCIUTO SUL CONTRATTO PERCENTUALE TRATTENUTA DALLA SOCIETÀ =< 1,25% 1,25% 0,00% 2,00% 1,45% 0,55% 3,00% 2,45% 0,55% 4,00% 3,45% 0,55% Esempio 6 Premio corrisposto pari a ,00 Euro; Commissione di gestione applicata 0,50%. RENDIMENTO LORDO REALIZZATO MISURA DEL PROVENTO ANNUO RICONOSCIUTO SUL CONTRATTO PERCENTUALE TRATTENUTA DALLA SOCIETÀ =< 1,25% 1,25% 0,00% 2,00% 1,50% 0,50% 3,00% 2,50% 0,50% 4,00% 3,50% 0,50% 9. MISURE E MODALITÀ DI EVENTUALI SCONTI Il contratto non prevede alcun tipo di sconto. 10. REGIME FISCALE Imposta sul premio Il premio versato sul presente contratto non è gravato da alcun tipo di imposta a carico del Contraente. Detrazione fiscale del premio Parte del premio versato sul presente contratto dà diritto ad una detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dal Contraente per l anno in cui tale premio è stato versato, a condizione che l Assicurato sia il Contraente stesso o sia una persona fiscalmente a carico di quest ultimo. Tale detrazione è pari ad una percentuale del premio relativo al rischio morte indicato in polizza, entro un limite massimo. La percentuale e il limite massimo sono fissati dalla Legge. Al momento della redazione della presente, la percentuale ed il limite massimo sono rispettivamente pari a: 19% ed Euro 1.291,14. Pagina 12 di 47

15 Nel plafond di detraibilità rientrano anche i premi delle assicurazioni vita o infortuni stipulate anteriormente al 1 gennaio 2001, che conservano il diritto alla detrazione d imposta. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: i proventi annui (cedole) sono soggetti a tassazione del 12,50%; i capitali corrisposti alla scadenza e nel caso di riscatto costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato, diminuito della sua parte detraibile. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50% che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui il Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione; l eventuale rendita di opzione, ottenuta convertendo il capitale maturato al netto della tassazione prima indicata, sarà soggetta a tassazione con aliquota del 12,50% esclusivamente per la parte corrispondente ai rendimenti finanziari; in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. E. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO 11. MODALITÀ DI PERFEZIONAMENTO DEL CONTRATTO Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. Il contratto entra in vigore alle ore 24 del giorno di decorrenza, sempre che sia stato corrisposto il premio convenuto e il Contraente abbia ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società. 12. RISCATTO Su richiesta del Contraente, la polizza è riscattabile totalmente dopo che sia trascorso almeno un anno dalla sua Data di Decorrenza. Il valore lordo di riscatto sarà pari al Capitale Assicurato Iniziale (ossia al premio versato diminuito dei costi di caricamento indicati al precedente punto 8.1.1) diminuito di un importo variabile in funzione dell anno in cui viene effettuata la richiesta, come da tabella di seguito riportata: ANNO DI RIFERIMENTO COSTO FISSO DI RISCATTO (EURO) Per tutto il secondo anno 75,00 Per tutto il terzo anno 50,00 Per tutto il quarto anno 25,00 Per tutto il quinto anno 0,00 Si fa presente che la richiesta di riscatto pervenuta alla Società alla ricorrenza annuale del contratto dà diritto alla riscossione della cedola prevista. Se tale richiesta di riscatto perviene alla Società in data diversa dalla ricorrenza annuale del contratto, ciò comporta per il Contraente il mancato riconoscimento del rateo di cedola maturato fino alla data di richiesta del riscatto medesimo. Per la richiesta di liquidazione sono indispensabili i dati presenti nell apposito modello di Richiesta di Liquidazione per Riscatto allegato al presente Fascicolo Informativo. Il pagamento della prestazione dovuta verrà effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Contraente. Per ottenere informazioni sul valore di riscatto il Contraente può rivolgersi ad Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), Numero Verde: , Fax: , [email protected] La Società si impegna a fornire nel più breve tempo possibile e, comunque non oltre dieci giorni dalla data di ricezione della richiesta di informazioni, il predetto valore di riscatto. Tenendo conto della garanzia da parte della Società della corresponsione di un provento annuo minimo pari all 1,25% lordo del Capitale Assicurato Iniziale, come evidenziato nel Progetto Esemplificativo delle prestazioni contenuto nella Sezione F della presente Nota Informativa, il riscatto richiesto prima che siano trascorsi interamente due anni dalla Data di Decorrenza del contratto può Pagina 13 di 47

16 comportare per il Contraente il rischio di ottenere un importo inferiore al premio unico versato. 13. REVOCA DELLA SOTTOSCRIZIONE Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, il Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. 14. DIRITTO DI RECESSO Il Contraente ha facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il contratto è concluso a partire dalla Data di Decorrenza, se il Contraente ha ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società e ha provveduto al pagamento del premio pattuito. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi eventualmente corrisposto. 15. DOCUMENTAZIONE DA CONSEGNARE ALL IMPRESA PER LA LIQUIDAZIONE DELLE PRESTAZIONI Il pagamento da parte della Società del Capitale Assicurato Iniziale comprensivo dell ultima cedola annua prevista, del valore di riscatto e del capitale in caso di decesso, avviene previa presentazione di tutti i documenti necessari, nei tempi e nei modi previsti all art. 13 delle Condizioni Contrattuali e riportati anche nei moduli di richiesta di liquidazione allegati al presente Fascicolo Informativo. La Società esegue il pagamento entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione di cui sopra. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore del Beneficiario. Si ricorda che il Codice Civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in due anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. Il pagamento da parte della Società dei primi quattro proventi annui (cedole) previsti verrà effettuato entro 15 giorni lavorativi dalla data di calcolo, purché l Assicurato sia in vita e la polizza risulti in vigore a quella data. L accredito di tali proventi annui verrà effettuato a favore del Contraente esclusivamente tramite bonifico bancario sul conto corrente che lo stesso avrà comunicato in fase di emissione del contratto. In caso di variazione delle coordinate bancarie sulle quali viene richiesto il pagamento delle cedole, il Contraente dovrà provvedere a comunicare le modifiche utilizzando il modulo allegato al presente Fascicolo Informativo per posta o via fax all indirizzo di cui al paragrafo 1 della Sezione A della presente Nota Informativa. La Società garantisce l utilizzo di tali nuove coordinate nei casi in cui la comunicazione pervenga alla stessa entro trenta giorni dalla prevista data di pagamento della cedola. 16. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la Legge italiana. 17. LINGUA IN CUI È REDATTO IL CONTRATTO Il contratto viene redatto in lingua italiana: le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da utilizzare. Pagina 14 di 47

17 18. RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), o comunicati telefonicamente al Numero Verde: , Fax Numero , via all indirizzo: [email protected] Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all ISVAP - Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale, Roma, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. 19. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE La Società si impegna a consegnare in fase precontrattuale, su richiesta del Contraente, l ultimo rendiconto annuale della Gestione Separata e l ultimo prospetto riportante la composizione della Gestione stessa. Le medesime informazioni sono disponibili sul sito internet della Società INFORMATIVA IN CORSO DI CONTRATTO La Società si impegna a comunicare al Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute in Nota Informativa o nel Regolamento della Gestione Separata, intervenute anche per modifiche alla normativa successive alla conclusione del contratto. Entro 60 giorni da ciascuna ricorrenza annuale la Società invierà al Contraente un apposito estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni: premio versato al perfezionamento del contratto; dettaglio del provento annuo corrisposto alla data di riferimento dell estratto conto; valore di riscatto maturato alla data di riferimento dell estratto conto; tasso annuo di rendimento finanziario realizzato dalla gestione separata e misura del provento annuo riconosciuto con evidenza della percentuale trattenuta dalla Società. F. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI Di seguito è riportata un esemplificazione dello sviluppo dei premi, delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto previsti dal contratto. L elaborazione viene effettuata in base ad un predefinito ammontare di premio. Gli sviluppi dei proventi riconosciuti e dei valori di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla base di due diversi valori: il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente; un ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall ISVAP, e pari al momento di redazione del presente progetto al 4,00%; al predetto tasso di rendimento si applica la commissione di gestione indicata nelle Condizioni Contrattuali, stabilita in funzione dell ammontare del premio unico corrisposto sul contratto. I valori sviluppati in base al tasso minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che la Società è tenuta a corrispondere in base alle Condizioni Contrattuali e non tengono pertanto conto di ipotesi su future partecipazioni agli utili. I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall ISVAP sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo la Società. Non vi è infatti alcuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguiti dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate. Pagina 15 di 47

18 PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI Sviluppo dei premi, delle prestazioni e dei valori di riscatto in base a: a) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO Tasso annuo di rendimento minimo garantito: 1,25% Premio unico: ,00 Euro di cui caso morte: 375,00 Euro Capitale Assicurato Iniziale ,50 Euro ANNI TRASCORSI PREMIO UNICO CAPITALE IN CASO DI DECESSO A FINE ANNO CEDOLA LORDA Le prestazioni indicate nelle tabella sopra riportata sono al lordo degli oneri fiscali. VALORE DI RISCATTO LORDO ALLA FINE DELL ANNO , ,53 308, , ,53 308, , ,53 308, , ,53 308, , ,53 308, ,50 L operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica. Come si evince dalla tabella, tenendo conto della garanzia da parte della Società della corresponsione di un provento annuo minimo (cedola) pari all 1,25% lordo del Capitale Assicurato Iniziale, il recupero del premio versato potrà avvenire trascorsi interamente due anni dalla Data di Decorrenza del contratto. Pagina 16 di 47

19 b) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO Tasso di rendimento della Gestione Separata NUOVO 4,00% SERENO Commissione di gestione applicata: 0,75% Tasso di rendimento retrocesso: 3,25% Premio unico: ,00 Euro di cui caso morte: 375,00 Euro Capitale Assicurato Iniziale ,50 Euro ANNI TRASCORSI PREMIO UNICO CAPITALE IN CASO DI DECESSO A FINE ANNO CEDOLA LORDA Le prestazioni indicate nelle tabella sopra riportata sono al lordo degli oneri fiscali. VALORE DI RISCATTO LORDO ALLA FINE DELL ANNO , ,28 802, , ,28 802, , ,28 802, , ,28 802, , ,28 802, ,50 *** Assimoco Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota Informativa. Assimoco Vita S.p.A Il Rappresentante Legale Konrad Palla Pagina 17 di 47

20 CONDIZIONI CONTRATTUALI Art. 1 - Prestazioni Il contratto VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 è una forma assicurativa mista con bonus a premio unico, con durata fissa pari a 5 anni. Il contratto è stipulabile a condizione che l Età Contrattuale dell Assicurato al momento della sottoscrizione non superi 75 anni. Per Età Contrattuale si intende l età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Assicurato. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la Data di Decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. Con il presente contratto la Società, a fronte del pagamento di un premio unico, si obbliga a corrispondere: immediatamente, in caso di decesso dell Assicurato, le prestazioni di cui al seguente Art. 6; nel corso della Durata Contrattuale e sempre che l Assicurato sia in vita, le prestazioni di cui al seguente Art. 7; alla scadenza contrattuale e sempre che l Assicurato sia in vita, le prestazioni di cui al seguente Art. 8. Il presente contratto riconosce al Contraente il diritto di riscatto così come regolato al successivo Art. 9. In ogni caso le prestazioni previste sono determinate in base al Capitale Assicurato Iniziale che è pari al premio versato diminuito delle spese. Art. 2 - Entrata in vigore e durata del contratto Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. Il contratto entra in vigore alle ore 24 del giorno di decorrenza sempre che sia stato corrisposto il premio convenuto e il Contraente abbia ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società. La durata è fissata in 5 anni. Art. 3 - Pagamento del premio Il contratto prevede il versamento di un premio unico minimo di ammontare pari a ,00 Euro. È facoltà del Contraente versare premi di importo superiore, purché multipli di 1.000,00 Euro. In ogni caso, il premio unico non potrà essere superiore a ,00 Euro per singolo contratto. Non è ammessa la corresponsione di versamenti aggiuntivi. Sul premio unico corrisposto gravano costi in misura percentuale, diversificati a seconda dell entità del premio unico stesso, come indicato nella seguente tabella: AMMONTARE DEL PREMIO UNICO COSTI IN % DEL PREMIO UNICO da ,00 a ,00 Euro 1,25% da ,00 a ,00 Euro 1,15% da ,00 a ,00 Euro 1,00% da ,00 a ,00 Euro 0,85% da ,00 a ,00 Euro 0,70% da ,00 a ,00 Euro 0,60% Il Capitale Assicurato Iniziale è pari al premio unico corrisposto al netto delle spese sopra indicate. Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: procedura RID con addebito sul conto sul conto corrente del Contraente. Ne consegue che, in caso di modifica o di chiusura di tale conto, al fine di garantire la corresponsione dei proventi annui (cedole) previste, il Contraente, almeno trenta giorni prima della data di pagamento del provento annuo, è tenuto a comunicare alla Direzione della Società, la variazione delle coordinate bancarie, utilizzando il modulo Richiesta di variazione delle coordinate bancarie per il pagamento della cedola allegato al Fascicolo informativo; bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Pagina 18 di 47

21 Art. 4 - Clausola di rivalutazione Provento annuo La presente polizza fa parte di una speciale categoria di contratti di assicurazione ai quali la Società riconosce un rendimento finanziario in base alle condizioni di seguito indicate. A tal fine la Società gestisce secondo quanto previsto dal Regolamento della Gestione Interna Separata NUOVO SERENO, attività di importo non inferiore alle relative riserve matematiche. a) Rendimento attribuito La Società dichiara, entro il 1 marzo di ciascun anno, il rendimento ottenuto dalla Gestione Separata NUOVO SERENO, di cui all Art. 4 del Regolamento. Il rendimento finanziario attribuito al contratto è pari al rendimento certificato diminuito di una commissione di gestione differenziata in funzione dell entità del premio unico corrisposto sul contratto, come indicato nella seguente tabella: AMMONTARE DEL PREMIO UNICO COMMISSIONE DI GESTIONE da ,00 a ,00 Euro 0,75% da ,00 a ,00 Euro 0,70% da ,00 a ,00 Euro 0,65% da ,00 a ,00 Euro 0,60% da ,00 a ,00 Euro 0,55% da ,00 a ,00 Euro 0,50% b) Provento annuo Ad ogni anniversario della Data di Decorrenza del contratto, l ammontare del provento annuo, di cui al successivo Art. 7, corrisponde al Capitale Assicurato Iniziale moltiplicato per il rendimento attribuito. Tale ammontare non può essere in ogni caso inferiore all 1,25% del Capitale Assicurato Iniziale. Art. 5 - Diritto di recesso dal contratto e revoca della sottoscrizione Il Contraente ha diritto di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui il contratto è concluso, dandone comunicazione alla Direzione della Società con lettera raccomandata contenente gli elementi identificativi del contratto. Il contratto è concluso a partire dalla Data di Decorrenza, se il Contraente ha ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società e ha provveduto al pagamento del premio pattuito. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi eventualmente corrisposto. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione il Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. Art. 6 - Capitale assicurato in caso di decesso In caso di decesso dell Assicurato prima della scadenza contrattuale, la Società si impegna al pagamento immediato al Beneficiario caso morte indicato in polizza del Capitale Assicurato Iniziale incrementato del rateo di cedola maturato dall ultima ricorrenza annuale fino alla data di richiesta della liquidazione. Per la determinazione del rateo di cedola relativo al periodo intercorso dall ultima ricorrenza annua di polizza fino alla data della richiesta di liquidazione verrà adottato l ultimo rendimento della Gestione Interna Separata NUOVO SERENO attribuito al contratto ai sensi dei punti a) e b) dell Art. 4 delle presenti Condizioni. Il periodo in base al quale è calcolato il rateo di cedola è espresso in giorni e sulla base dell anno commerciale. È prevista inoltre una prestazione aggiuntiva in caso di morte pari allo 0,50% del Capitale Assicurato Iniziale; tale quota aggiuntiva non potrà essere superiore a 5.000,00 Euro. Art. 7 - Proventi lordi riconosciuti annualmente (Cedole annuali lorde) Ad ogni ricorrenza anniversaria della polizza, compresa la data di scadenza, sempre che l Assicurato sia in vita, la Società si impegna al pagamento di una cedola annua lorda di importo variabile in base al rendimento Pagina 19 di 47

22 finanziario della gestione separata NUOVO SERENO, calcolato con le modalità di cui al punto b) dell art. 4 delle presenti Condizioni. In ragione di questo meccanismo il Capitale Assicurato Iniziale viene mantenuto inalterato ed utilizzato come base di riferimento per la determinazione della cedola lorda dell anno successivo. Le prime quattro cedole annue sono corrisposte al Contraente, mentre l ultima viene erogata al Beneficiario caso vita designato unitamente al Capitale Assicurato Iniziale di cui al successivo Art. 8. Il pagamento delle somme spettanti al Contraente viene effettuato esclusivamente tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato al momento della sottoscrizione del contratto da parte dello stesso secondo le modalità indicate all Art. 13. In caso di variazione delle coordinate bancarie sulle quali viene richiesto il pagamento delle cedole, il Contraente dovrà provvedere a comunicare le modifiche utilizzando il modulo allegato al presente fascicolo per posta o via fax alla Direzione della Società. La Società garantisce l utilizzo di tali nuove coordinate nei casi in cui la comunicazione pervenga alla stessa entro trenta giorni dalla prevista data di pagamento della cedola. Art. 8 - Capitale liquidabile a scadenza In caso di vita dell Assicurato alla scadenza contrattuale, la Società si impegna al pagamento al Beneficiario caso vita indicato in polizza di una prestazione pari al Capitale Assicurato Iniziale incrementato dell ultima cedola annua prevista. Art. 9 - Riscatto Su richiesta del Contraente, la polizza è riscattabile totalmente dopo che sia trascorso un anno dalla sua Data di Decorrenza. Il valore lordo di riscatto sarà pari al Capitale Assicurato Iniziale (ossia al premio versato diminuito dei costi di caricamento indicati al precedente Art. 3 diminuito di un importo variabile in funzione dell anno in cui viene effettuata la richiesta, come da tabella di seguito riportata: ANNO DI RIFERIMENTO COSTO FISSO DI RISCATTO (EURO) Per tutto il secondo anno 75,00 Per tutto il terzo anno 50,00 Per tutto il quarto anno 25,00 Per tutto il quinto anno 0,00 Si fa presente che la richiesta di riscatto pervenuta alla Società alla ricorrenza annuale del contratto dà diritto alla riscossione della cedola prevista. Se tale richiesta di riscatto perviene alla Società in data diversa dalla ricorrenza annuale del contratto, ciò comporta per il Contraente il mancato riconoscimento del rateo di cedola maturato fino alla data di richiesta del riscatto medesimo. Tenendo conto della garanzia da parte della Società della corresponsione di un provento annuo minimo pari all 1,25% lordo del Capitale Assicurato Iniziale, come evidenziato nel Progetto Esemplificativo delle prestazioni contenuto nella Sezione F della Nota Informativa, il riscatto richiesto prima che siano trascorsi interamente due anni dalla Data di Decorrenza del contratto può comportare per il Contraente il rischio di ottenere un importo inferiore al premio unico versato. La richiesta di liquidazione, sottoscritta dal Contraente, dovrà essere effettuata fornendo le informazioni previste nell apposito modello di Richiesta di Liquidazione per Riscatto, facente parte del presente Fascicolo Informativo. Art Opzioni esercitabili alla scadenza Su richiesta del Contraente, da effettuarsi entro due mesi dalla scadenza contrattuale ed a condizione che l Assicurato sia in vita, il capitale maturato alla scadenza stessa può essere convertito in una delle seguenti opzioni: una rendita annua vitalizia da corrispondere finché l Assicurato sia in vita; una rendita annua da corrispondere in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente finché l Assicurato sia in vita. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelle in vigore al momento dell esercizio dell opzione e sottoposte all approvazione preventiva del Contraente. Pagina 20 di 47

23 Art Cessione - Pegno - Vincolo Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme garantite. Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne abbia fatto annotazione sull originale di polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto, a seconda dei casi, richiedono l assenso scritto del creditore pignoratizio o del vincolatario. Resta inteso che le operazioni di pegno e vincolo riguardano solo ed esclusivamente il Capitale Assicurato Iniziale. Art Beneficiari Il Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione. La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi: dopo che il Contraente o il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l accettazione del beneficio; dopo la morte del Contraente; dopo che, verificatosi l evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di recesso, di riscatto, di pegno o vincolo di polizza richiedono l assenso scritto dei Beneficiari. La designazione del beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate per iscritto alla Società o contenute in un valido testamento. Art Pagamenti della Società Per tutti i pagamenti della Società, ad eccezione di quelli relativi alle prime quattro cedole annue, debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e ad individuare i Beneficiari. Il pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. La Società esegue il pagamento dovuto entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione di cui sopra. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, calcolati in base al saggio legale di interesse. Liquidazione per riscatto Le domande di liquidazione con allegata la documentazione richiesta devono essere consegnate all Agenzia e/o Sportello Bancario presso cui è stato stipulato il contratto o direttamente alla Direzione della Società, previa compilazione del modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto o comunque fornendo le informazioni ivi richieste ed indirizzate ad Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Liquidazioni - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI). La suddetta richiesta deve essere inoltre corredata dalla copia di un documento di riconoscimento in corso di validità del Contraente. In caso di c/c intestato a persona diversa dal Contraente sono obbligatori copia di un documento di riconoscimento in corso di validità e Codice Fiscale di detta persona. Liquidazione per scadenza In caso di liquidazione per scadenza, i Beneficiari dovranno richiedere la liquidazione della polizza alla Direzione della Società o direttamente alla rete di vendita (Agenzie e/o Sportelli Bancari) indicando le coordinate bancarie sulle quali desiderano sia effettuato il bonifico ed allegando la seguente documentazione: - copia documento di riconoscimento in corso di validità di ogni Beneficiario; - certificato di esistenza in vita dell Assicurato emesso in data non antecedente la scadenza del contratto. Qualora sia stata data una designazione generica dei beneficiari (ad esempio la moglie, il figlio) dovranno essere prodotti tutti i documenti utili per l identificazione dei Beneficiari. La richiesta deve essere indirizzata ad Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Liquidazioni - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI). Pagina 21 di 47

24 Liquidazione per decesso In caso di liquidazione per decesso dell Assicurato, i Beneficiari indicati in polizza dovranno richiedere la liquidazione alla Direzione della Società o direttamente alla rete di vendita (Agenzie e/o Sportelli Bancari) previa compilazione del modulo di Denuncia di avvenuto sinistro o fornendo le informazioni ivi richieste ed allegando la seguente documentazione: - originale di polizza o dichiarazione di smarrimento della stessa, con eventuali appendici; - copia di un documento di riconoscimento in corso di validità di ogni Beneficiario; - certificato anagrafico di morte dell Assicurato; - decreto del giudice tutelare se uno o più Beneficiari sono minorenni. Ed inoltre: - solo nel caso in cui Contraente ed Assicurato siano la stessa persona: atto notorio o dichiarazione sostitutiva dell atto di notorietà contenente anche l indicazione che il Contraente/Assicurato è deceduto senza lasciare testamento; nel caso in cui esista un testamento è necessario fornirne una copia autentica. - La Società potrà richiedere l eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria per la chiusura del contratto. Liquidazioni dei proventi annui Nel corso della Durata Contrattuale, sempre che l Assicurato sia in vita, la Società provvede al pagamento delle prime quattro cedole annue maturate a favore del Contraente, esclusivamente mediante bonifico bancario entro 15 giorni lavorativi dalla data di calcolo. Il pagamento delle somme spettanti al Contraente viene effettuato sul conto corrente indicato al momento della sottoscrizione del contratto. In caso di variazione delle coordinate bancarie sulle quali viene richiesto il pagamento delle cedole, il Contraente dovrà provvedere a comunicare le modifiche utilizzando il modulo allegato al presente fascicolo per posta o via fax alla Direzione della Società. La Società garantisce l utilizzo di tali nuove coordinate nei casi in cui la comunicazione pervenga alla stessa entro trenta giorni dalla prevista data di pagamento della cedola. Art Foro competente Per le eventuali controversie relative al presente contratto è competente il Foro in cui il Contraente ha la propria residenza o domicilio. Pagina 22 di 47

25 REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA NUOVO SERENO Art. 1 Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività della Società, che viene contraddistinta con il nome NUOVO SERENO. Il valore delle attività gestite non sarà inferiore all importo delle riserve matematiche costituite per le polizze che prevedono una clausola di rivalutazione legata al rendimento della Gestione Separata stessa. Art. 2 La Gestione Separata NUOVO SERENO si attiene alle norme stabilite dall Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo con la circolare n. 71 del 26/03/1987 e si atterrà ad eventuali successive disposizioni. Art. 3 La Gestione Separata NUOVO SERENO è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di Revisione iscritta all Albo di cui al D.Lgs. 24/02/1998 n. 58, la quale attesta la rispondenza della Gestione stessa al presente Regolamento. In particolare, sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite alla Gestione Separata, il rendimento annuo della stessa Gestione realizzato nell esercizio, quale descritto al successivo Art. 4, e l adeguatezza dell ammontare delle attività a fronte degli impegni assunti dalla Società sulla base delle riserve matematiche. L esercizio della Gestione Separata NUOVO SERENO da sottoporre a certificazione decorre dal 1 gennaio e termina al 31 dicembre di ciascun anno. Art. 4 Il rendimento annuo della Gestione Separata NUOVO SERENO, per l esercizio relativo alla certificazione, viene calcolato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata di competenza di quell esercizio al valore medio degli investimenti della stessa Gestione Separata. Per risultato finanziario della Gestione Separata si devono intendere i proventi finanziari conseguiti dalla stessa Gestione Separata compresi gli utili e le perdite di realizzo di competenza del periodo considerato, al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese specifiche degli investimenti e dell attività di certificazione. Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nella Gestione Separata e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all atto dell iscrizione nella Gestione Separata per i beni già di proprietà della Società. Per valore medio degli investimenti della Gestione Separata si intende la somma della giacenza media nel periodo considerato dei depositi in numerario presso gli Istituti di Credito, della consistenza media nel periodo degli investimenti in titoli e della consistenza media nel periodo di ogni altra attività della Gestione Separata. La consistenza media nel periodo dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscrizione definito ai fini della determinazione del rendimento annuo della Gestione Separata. Art. 5 La Società si riserva di apportare al presente Regolamento quelle modifiche che si rendessero necessarie a seguito di disposizioni di normativa primaria o secondaria. Pagina 23 di 47

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27 GLOSSARIO Per agevolare la comprensione dei termini assicurativi che ricorrono con maggior frequenza si riportano, di seguito, quelli di uso più comune con le relative definizioni: ASSICURATO Persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto di assicurazione. BENEFICIARI Persone fisiche o giuridiche che hanno il diritto di riscuotere la somma assicurata al verificarsi degli eventi previsti dal contratto. CAPITALE ASSICURATO INIZIALE Capitale iniziale indicato in polizza determinato in funzione del premio unico versato, al netto dei costi di caricamento previsti. CESSIONE Possibilità del Contraente di trasferire diritti ed obblighi contrattuali a terzi. COMPOSIZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA Informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata. CONTRAENTE Persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga il premio e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso. DATA DI DECORRENZA Data di inizio del contratto e, sempre che il premio sia stato regolarmente corrisposto, dalla quale decorre l efficacia del contratto. DURATA CONTRATTUALE Periodo di tempo che intercorre fra la Data di Decorrenza e quella di scadenza del contratto. ESTRATTO CONTO ANNUALE Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata, i premi versati e il valore di riscatto maturato. Per i contratti con prestazioni collegate a gestioni separate, il riepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dalla gestione separata, la commissione di gestione applicata e il tasso di rendimento riconosciuto. ETÀ CONTRATTUALE Età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Assicurato. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la data di decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. GESTIONE INTERNA SEPARATA NUOVO SERENO Speciale forma di gestione degli investimenti separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. Il risultato della gestione è annualmente certificato da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. OPZIONE Clausola del contratto di Assicurazione secondo cui il Contraente può scegliere che la prestazione liquidabile sia corrisposta in modalità diversa da quella originariamente prevista. Ad esempio, l opportunità di scegliere che il capitale liquidabile alla scadenza contrattuale sia convertito in una rendita vitalizia. Pagina 25 di 47

28 PEGNO Le somme da corrispondere possono essere date in pegno. Tale atto diventa efficace solo a seguito di annotazione sulla polizza o su appendice. PERIODO DI OSSERVAZIONE Periodo di riferimento, pari a dodici mesi, in base al quale viene determinato il rendimento della Gestione Separata. POLIZZA Documento che comprova l esistenza del contratto. Essa è rappresentata dal simplo di polizza appositamente predisposto dalla Società. PREMIO Somma che il Contraente corrisponde a fronte delle prestazioni garantite dalla Società. PROSPETTO ANNUALE DELLA COMPOSIZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA Riepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumenti finanziari e degli attivi in cui è investito il patrimonio della gestione separata. PROVENTO ANNUO (CEDOLA) Prestazione liquidata annualmente. L importo, al lordo delle imposte, è pari al Capitale Assicurato Iniziale moltiplicato per il rendimento della Gestione Separata NUOVO SERENO diminuito della commissione di gestione fissa prevista dal contratto (è comunque garantito un provento annuo minimo pari all 1,25% del Capitale Assicurato Iniziale). RECESSO Facoltà del Contraente di annullare il contratto entro trenta giorni dalla data della sua conclusione. REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA Insieme delle norme, riportate nelle condizioni contrattuali, che regolano la gestione separata. RENDIMENTO Risultato finanziario della gestione separata nel periodo di osservazione previsto dal regolamento della gestione stessa. RENDICONTO ANNUALE DELLA GESTIONE SEPARATA Riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla gestione separata e all aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla società al contratto. RENDIMENTO MINIMO GARANTITO Soglia al di sotto della quale non può scendere la misura di rivalutazione applicata annualmente alle prestazioni. RICORRENZA ANNUALE Anniversario della Data di Decorrenza del contratto di Assicurazione. RISCATTO Facoltà del Contraente di estinguere anticipatamente il contratto e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni Contrattuali. RISERVA MATEMATICA Importo che la Società costituisce accantonando parte del premio versato dal Contraente per far fronte agli obblighi futuri assunti verso i Beneficiari. SOCIETÀ Impresa autorizzata ad esercitare l attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società viene utilizzato per indicare la compagnia Assimoco Vita S.p.A.. Pagina 26 di 47

29 SOCIETÀ DI REVISIONE Società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98, la quale certifica il bilancio della Società e attesta la rispondenza della gestione separata NUOVO SERENO al relativo regolamento. VINCOLO Possibilità di vincolare a favore di terzi le somme assicurate. Il vincolo diventa efficace solo con specifica annotazione sulla polizza o su appendice. Pagina 27 di 47

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31 Edizione 04/ 2009 INFORMATIVA AI SENSI DELL ARTICOLO 13 DEL D. LGS. 30 GIUGNO 2003 N.196 Ai sensi della vigente normativa in materia di protezione dei dati personali (di seguito il Codice ), Assimoco Vita S.p.A. (di seguito la Società ) in qualità di Titolare del trattamento è tenuta a fornire alcune informazioni riguardanti l utilizzo dei dati personali 1. (A) Trattamento dei dati personali per finalità assicurative 2 Al fine di fornirle i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti 3 e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge 4 - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie e molteplici attività e modalità operative dell'assicurazione. Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti servizi e/o prodotti assicurativi. Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili 5 strettamente - inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi citati il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela 6, è ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali. Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra Società, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventi natura pubblica che operano - in Italia o all'estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. "catena assicurativa" 7. Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e 1 Come previsto dall'art. 13 del Codice (decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196). 2 La "finalità assicurativa" richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d'europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell'assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche. 3 Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo (v. nota 7, punto d e punto e); altri soggetti pubblici (v. nota 7, punto f). 4 Ad esempio, per l adempimento degli obblighi di adeguata verifica, registrazione, conservazione, comunicazione e segnalazione imposti dai decreti legislativi nn. 231/2007 e 109/2007, in materia di prevenzione dell utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi da attività criminose e finanziamento del terrorismo, nonché delle relative misure da attuare per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del terrorismo e l attività dei Paesi che minacciano la pace e la sicurezza internazionale, in attuazione della Direttiva 2005/60/CE. 5 Cioè dati di cui all'art. 4, comma 1, lett. d), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose. 6 Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini. 7 Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: a. assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim; legali; b. società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento delle prestazioni; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; (v. tuttavia anche nota 10); c. società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); d. ANIA - Associazione nazionale fra le imprese assicuratrici (Via della Frezza, 70 - Roma), per la raccolta, elaborazione e reciproco scambio con le imprese assicuratrici, alle quali i dati possono essere comunicati, di elementi, notizie e dati strumentali all'esercizio dell'attività assicurativa e alla tutela dei diritti dell'industria assicurativa rispetto alle frodi; e. organismi consortili propri del settore assicurativo - che operano in reciproco scambio con tutte le imprese di assicurazione consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati - quali : Consorzio Italiano per l'assicurazione Vita dei Rischi Tarati - CIRT (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma) per la valutazione dei rischi vita tarati, per l'acquisizione di dati relativi ad assicurati e assicurandi e il reciproco scambio degli stessi dati con le imprese assicuratrici consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati, per finalità strettamente connesse con l'assunzione dei rischi vita tarati nonché per la riassicurazione in forma consortile dei medesimi rischi, per la tutela dei diritti dell'industria assicurativa nel settore delle assicurazioni vita rispetto alle frodi; Pool Italiano per la Previdenza Assicurativa degli Handicappati (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), per la valutazione dei rischi vita di soggetti handicappati; f. nonché altri soggetti, quali:uif Unità di Informazione Finanziaria (Largo Bastia n 35 Roma) in ottemperanza al D. Lgs. n 231/2007, concernente la prevenzione e l utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo; Casellario Centrale Infortuni (Via Santuario Regina degli Apostoli, 33 - Roma), ai sensi del decreto legislativo 23 febbraio 2000, n. 38; CONSOB - Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Via G.B. Martini, 3 - Roma), ai sensi della legge 7 giugno 1974, n. 216; COVIP - Commissione di vigilanza sui fondi pensione (Via in Arcione, 71 - Roma), ai sensi dell'art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Ministero del lavoro e della previdenza sociale (Via Flavia, 6 - Roma), ai sensi dell'art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Enti gestori di assicurazioni sociali obbligatorie, quali INPS (Via Ciro il Grande, 21 - Roma), INPGI (Via Nizza, 35 - Roma) ecc.; Ministero dell'economia e delle Finanze; Casellario centrale dei Pensionati; Anagrafe tributaria (Via Carucci, 99 - Roma) ai sensi dell'art. 7 del D.P.R. 29 settembre 1973, n. 605; Magistratura; Forze dell'ordine (P.S.; C.C.; G.d.F.; VV.FF; VV.UU.); Organi di controllo,altre Autorità ed Agenzie Fiscali quali ad esempio: ISVAP - Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Pagina 29 di 47

32 trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti all'interno della "catena assicurativa" effettuati dai predetti soggetti. Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirle, in tutto o in parte, i servizi e/o i prodotti assicurativi citati. (B) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali Le chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi. Inoltre, esclusivamente per le medesime finalità, i dati possono essere comunicati ad altri soggetti che operano - in Italia o all'estero come autonomi titolari 8 il consenso riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti effettuati da tali soggetti. Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi indicati nella presente informativa. Pertanto, secondo che Lei sia o non sia interessato alle opportunità sopra illustrate, può liberamente concedere o negare il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati. (C) Modalità di uso dei dati personali I dati sono trattati 9 dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirle i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati in Italia o all'estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa. Nella nostra Società, i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell'ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conseguimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all'estero - che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa 10 ; lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati. (D) Diritti dell'interessato Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento 11. Per l'esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi al nostro Responsabile per il riscontro con gli interessati, presso: Assimoco Vita S.p.A. Servizio Area Tecnica Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224, Segrate (MI), tel. 02/ ; fax 02/ ; e mail [email protected] 12 Sulla base di quanto sopra, Lei può esprimere il consenso - per gli specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dalla nostra Società e per gli altrettanto specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dai soggetti della "catena assicurativa". Collettivo (Via del Quirinale 21 - Roma) e Banca d Italia (Via Nazionale, 91 Roma),, Agenzia delle Entrate; altri soggetti o banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria. L'elenco completo e aggiornato dei soggetti di cui alle lettere precedenti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 8 I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim. L elenco completo e aggiornato dei suddetti soggetti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 9 Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall'art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l'operazione di diffusione di dati. 10 Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti "titolari" di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. "catena assicurativa" con funzione organizzativa (v. nota 7 b). 11 Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l'integrazione occorre vantare un interesse. L'opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l'opposizione presuppone un motivo legittimo. 12 L elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei responsabili del trattamento, nonché l elenco delle categorie dei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli al Servizio indicato in informativa. L elenco completo e aggiornato dei responsabili del trattamento è conoscibile in modo agevole anche nel sito internet. Pagina 30 di 47

33 Agenzia di RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE PER RISCATTO Codice Io sottoscritto/a Codice Fiscale/Partita IVA Residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap Documento d identità n. rilasciato da Data di scadenza in qualità di Contraente della polizza n chiedo il riscatto Inoltre dichiaro: di essere consapevole e informato che alla data della presente richiesta di riscatto totale deve intendersi cessata la copertura assicurativa ad ogni effetto; di non essere in stato fallimentare né di incapacità giuridica; l esistenza in vita dell Assicurato. La liquidazione è subordinata alla consegna del presente documento debitamente compilato e di copia di documento di riconoscimento del Contraente in corso di validità. In caso di c/c intestato a persona diversa del Contraente sono obbligatori copia di un documento di riconoscimento in corso di validità e Codice Fiscale. N.B. la Compagnia potrà richiedere eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria L importo a me spettante dovrà essere liquidato a mezzo bonifico bancario secondo le seguenti coordinate: Banca Agenzia n Via n Comune Cap Provincia c/c intestato a. Codice IBAN completo I_I_I_I_I I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I CIN ABI CAB C/C Luogo data / / In caso di Pegno, Vincolo o Beneficio accettato: Benestare all operazione del Creditore o Vincolatario o Beneficiario Firma del Contraente (timbro e firma) Spazio riservato all Intermediario Dichiaro di aver provveduto personalmente alla identificazione del sottoscrittore e che le firme sono state apposte in mia presenza. L Intermediario Luogo data / / (timbro e firma) RICHIESTA DI VARIAZIONE DELLE COORDINATE BANCARIE PER IL PAGAMENTO DELLA CEDOLA Da inoltrare alla Compagnia un mese prima della ricorrenza annua. Io sottoscritto/a in qualità di Contraente della polizza n chiedo la variazione delle coordinate bancarie per il pagamento delle cedole annuali di seguito riportate: BANCA Codice IBAN completo I_I_I_I_I I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I CIN ABI CAB C/C N.B.: il conto corrente deve necessariamente essere intestato al Contraente. Firma del Contraente Pagina 31 di 47

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35 Agenzia di Codice DENUNCIA DI AVVENUTO SINISTRO Assicurato Polizza I sottoindicati Beneficiari chiedono la liquidazione di quanto loro dovuto a seguito del sinistro intervenuto in data / /. Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Nel caso in cui il numero dei beneficiari sia superiore si prega di compilare più moduli. La liquidazione è subordinata alla consegna sia del presente documento debitamente compilato sia dei seguenti documenti: - originale di polizza o dichiarazione di smarrimento della stessa, con eventuali appendici; - certificato Anagrafico di morte dell Assicurato; - copia documento di riconoscimento in corso di validità per ogni avente diritto; - solo nel caso in cui Contraente ed Assicurato siano la stessa persona: Atto notorio o dichiarazione sostitutiva di atto notorio (rilasciata ai sensi dell art. 4 legge n 15 del 04/01/1968), da cui deve risultare se il Contraente/Assicurato abbia o meno lasciato testamento. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva di atto notorio deve inoltre riportare: a) se non è stato lasciato testamento, l elenco di tutti gli Eredi Legittimi del Contraente/Assicurato, con l indicazione per ciascuno di essi, di data e luogo di nascita, dello stato civile e della capacità di agire, con l esplicita dichiarazione che oltre a quelli indicati non esistano né esistevano, al momento della morte del Contraente/Assicurato, altri Soggetti aventi comunque diritto per legge alla successione; b) se è stato lasciato testamento, se il testamento di cui deve essere rimessa copia autentica sia o meno l unico conosciuto, valido o impugnato. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva deve inoltre contenere l elenco di tutti gli Eredi Testamentari, nonché di coloro che sarebbero stati gli Eredi Legittimi in caso di successione con le stesse modalità di cui al precedente punto a). In presenza di Beneficiari minorenni o incapaci d agire, deve altresì consegnare il Decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l esercente alla potestà genitoriale sui minori o il Tutore dell Incapace, alla riscossione della prestazione spettante ai predetti soggetti con esonero di ASSIMOCO VITA S.p.A. da ogni responsabilità ed ingerenza circa il pagamento della prestazione stessa ed al suo eventuale reimpiego. N.B.: La Compagnia potrà richiedere eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria. L importo a noi spettante dovrà essere liquidato a mezzo bonifico bancario secondo le seguenti coordinate: Banca Agenzia n Via n Comune Cap Provincia c/c intestato a Codice IBAN completo I_I_I_I_I I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I CIN ABI CAB C/C Luogo data / / Firma dei Beneficiari Spazio riservato all Intermediario Dichiaro di aver provveduto personalmente alla identificazione del sottoscrittore e che le firme sono state apposte in mia presenza. L Intermediario Luogo data / / (timbro e firma) Pagina 33 di 47

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37 FAC- SIMILE DOCUMENTO DI POLIZZA VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX Tariffa Assicurazione mista con bonus a premio unico Codice 314E Agenzia xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx Codice XXX ABI XXX CAB XXX C/C XXXXXXXXXXXXX Decorrenza xx/xx/xxxx Scadenza xx/xx/xxxx Durata: xx Num. Premi xx Contraente: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Assicurato: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Sesso x Età xx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di vita: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di decesso: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Capitale assicurato iniziale XXXXXXX,XX Premio unico Rata netta Costo fisso TOTALE di cui caso morte dovuto al xx/xx/xxxx xxxxxxxx,xx xx,xx xxxxxxxx,xx xxxxxxxx,xx CONDIZIONI OPERANTI: Vengono applicate le Condizioni Contrattuali di cui al modello V xxxxxxxx. DICHIARAZIONI DELL ASSICURATO L'Assicurato, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, esprime il consenso alla conclusione del contratto ai sensi dell'art. 1919, II comma del Codice Civile e dichiara di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy), e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. L Assicurato DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE Il Contraente, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, dichiara di aver preso piena conoscenza e di approvare specificamente, ai sensi e per gli effetti di cui agli artt e 1342 del Codice Civile, gli articoli delle Condizioni Contrattuali qui di seguito richiamati: Art. 5 Diritto di recesso dal contratto e revoca della sottoscrizione; Art. 9 Riscatto; Art. 13 Pagamenti della Società. Il Contraente Il Contraente, apponendo la firma in calce alla presente, dichiara di conoscere ed accettare le allegate condizioni di polizza, di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy) e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. Il Contraente Assimoco Vita S.p.A. Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Fascicolo Informativo V XXXXXXXXXXXXX predisposto ai sensi della Circolare ISVAP n. 551/D del 1 marzo Il Contraente Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. Il pagamento della rata di perfezionamento è stato fatto oggi XX/XX/XXXX a XXXXXXXXXXXXXXX L'Intermediario Pagina 35 di 47

38 VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX Informazioni ai sensi del Regolamento ISVAP n. 5 del 16/10/2006 VALUTAZIONE DI ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO Attività lavorativa: Tipologia Cliente: Età: Numero componenti nucleo familiare: Conoscenza ed esperienza nei prodotti, assicurativo finanziari e non, inclusi in ciascuna classe di rischio: Classe 1 (polizze vita rivalutabili, polizze di capitalizzazione, TCM individuali, TCM di gruppo, LTC, polizze vita con specifica provvista di attivi), Classe 2 (polizze index-linked, unit-linked linea Prudente) Classe 3 (polizze unit-linked linea Equilibrata, Option Trend) Classe 4 (polizze unit-linked linea Aggressiva) Propensione al rischio: Classe di rischio del prodotto: Peso dell investimento sul patrimonio: Capacità di risparmio annuo: Esigenze assicurative: Obiettivi di investimento: Orizzonte temporale: Il Contraente L Intermediario Pagina 36 di 47

39 AVVERTENZE Il Contraente L Intermediario Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX Pagina 37 di 47

40 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA DICHIARAZIONE EX ART. 15 E SS. DEL D.LGS N. 231/2007 DATI DEL CONTRAENTE / SOGGETTO OPERANTE Il/La sottoscritto/a nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / (Da compilarsi in caso di Contraente ditta/persona giuridica) nella sua espressa qualità di della Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo in ottemperanza delle disposizioni di cui all art. 21 del D.Lgs n. 231 del 2007 e consapevole che chiunque rilasci dichiarazioni mendaci è punito, ai sensi e per gli effetti del medesimo decreto, DICHIARA di essere titolare effettivo. che il titolare effettivo, così come definito all art. 2 dell allegato tecnico al D.Lgs n. 231 del 2007 è da individuarsi nella figura/nelle figure di: TITOLARE EFFETTIVO N. 1 Cognome Nome nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo.. Pagina 38 di 47

41 TITOLARE EFFETTIVO N. 4 Cognome Nome nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo INFORMAZIONI RIGUARDANTI LO STATUS DI PEP PERSONA POLITICAMENTE ESPOSTA (*) Il/la sottoscritto/a dichiara: - di ricoprire lo status di PEP no si da / / - di aver ricoperto lo status di PEP no si fino a / / - di essere un familiare ovvero di essere in stretti legami con una persona politicamente esposta no si (indicare nome della persona politicamente esposta e rapporto con la stessa) (*) A norma del Decreto, si intendono le persone fisiche cittadine di altri Stati comunitari o di Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami. NATURA E SCOPO DELL OPERAZIONE Il/la sottoscritto/a dichiara altresì che natura e scopo dell operazione sono da individuarsi in: - natura: sottoscrizione di un contratto assicurativo - scopo: finalità di risparmio/investimento previdenza protezione altro (indicare) Data Il Contraente DICHIARAZIONE A CURA DEL RILEVATORE Il/la sottoscritto/a dichiara di aver verificato la completezza delle informazioni riportate, acquisite in presenza del cliente. Data Il Rilevatore Pagina 39 di 47

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43 VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Assicurazione mista con bonus a premio unico Mod. V 314E FI 01 ED. 05/10 Polizza n. Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Fascicolo Informativo. / / Firma Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente. Ne consegue che, in caso di modifica o di chiusura di tale conto, al fine di garantire la corresponsione dei proventi annui (cedole) previsti, il Contraente è tenuto a comunicare alla Direzione della Società, utilizzando il modulo di "Richiesta di variazione delle coordinate bancarie per il pagamento della cedola" allegato al Fascicolo Informativo, la variazione delle coordinate bancarie almeno trenta giorni prima della data di pagamento del provento annuo; bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Copia per la Società Pagina 41 di 47

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45 VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Assicurazione mista con bonus a premio unico Mod. V 314E FI 01 ED. 05/10 Polizza n. Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Fascicolo Informativo. / / Firma Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente. Ne consegue che, in caso di modifica o di chiusura di tale conto, al fine di garantire la corresponsione dei proventi annui (cedole) previsti, il Contraente è tenuto a comunicare alla Direzione della Società, utilizzando il modulo di "Richiesta di variazione delle coordinate bancarie per il pagamento della cedola" allegato al Fascicolo Informativo, la variazione delle coordinate bancarie almeno trenta giorni prima della data di pagamento del provento annuo; bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Copia per l Intermediario Pagina 41 di 47

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47 VEROVALORE TOP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Assicurazione mista con bonus a premio unico Mod. V 314E FI 01 ED. 05/10 Polizza n. Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Fascicolo Informativo. / / Firma Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: procedura RID con addebito sul conto corrente del Contraente. Ne consegue che, in caso di modifica o di chiusura di tale conto, al fine di garantire la corresponsione dei proventi annui (cedole) previsti, il Contraente è tenuto a comunicare alla Direzione della Società, utilizzando il modulo di "Richiesta di variazione delle coordinate bancarie per il pagamento della cedola" allegato al Fascicolo Informativo, la variazione delle coordinate bancarie almeno trenta giorni prima della data di pagamento del provento annuo; bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Copia per il Cliente Pagina 41 di 47

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50 Mod. V314E FI 01 Ed. 05/10 Data ultimo aggiornamento: 30 aprile 2010.