STATO PATRIMONIALE ATTIVO

STATO PATRIMONIALE ATTIVO Voci dell'attivo dicembre 2015 dicembre 2014 Scostamento annuo assoluto percentuale 10 Cassa e disponibilità liquide 1.130.267 957.952 172.315 17,99% 20 Attività finanziarie detenute per la negoziazione 96.452 604.039-507.587-84,03% 30 Attività finanziarie valutate al fair value 84.518-84.518 nc 40 Attività finanziarie disponibili per la vendita 29.953.405 31.672.161-1.718.756-5,43% 50 Attività finanziarie detenute sino alla scadenza - - - nc 60 Crediti verso banche 28.180.187 6.564.727 21.615.460 329,27% 70 Crediti verso clientela 62.028.165 40.108.999 21.919.166 54,65% 80 Derivati di copertura - - - nc 90 Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto - - - nc di copertura generica (+/-) 100 Partecipazioni - - - nc 110 Attività materiali 2.493.502 309.763 2.183.739 704,97% 120 Attività immateriali 45.815-45.815 nc di cui: - avviamento 2.796-2.796 nc 130 Attività fiscali 985.569 488.953 496.616 101,57% a) correnti 96.943 75.075 21.868 29,13% b) anticipate 888.626 413.878 474.748 114,71% - di cui alla L. 214/2011 519.726 231.169 288.557 124,83% 140 Attività non correnti e gruppi di attività in via - - - nc di dismissione 150 Altre attività 928.858 620.795 308.063 49,62% Totale dell'attivo 125.926.739 81.327.389 44.599.350 54,84%

STATO PATRIMONIALE PASSIVO Scostamento annuo Voci del passivo e del patrimonio netto dicembre 2015 dicembre 2014 assoluto percentuale 10 Debiti verso banche 52.606 43.938 8.668 19,73% 20 Debiti verso clientela 88.683.559 57.948.123 30.735.436 53,04% 30 Titoli in circolazione 10.585.201 5.069.260 5.515.941 108,81% 40 Passività finanziarie di negoziazione - - - nc 50 Passività finanziarie valutate al fair value - - - nc 60 Derivati di copertura - - - nc 70 Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto - - - nc di copertura generica (+/-) 80 Passività fiscali 585.434 260.562 324.872 124,68% a) correnti - 7.411-7.411-100,00% b) differite 585.434 253.150 332.284 131,26% 90 Passività associate ad attività in via di dismissione - - - nc 100 Altre passività 2.094.455 1.179.449 915.006 77,58% 110 Trattamento di fine rapporto del personale 50.585 488.563-437.978-89,65% 120 Fondi per rischi e oneri 85.067 47.458 37.609 79,25% a) quiescenza e obblighi simili - - - nc b) altri fondi 85.067 47.458 37.609 79,25% 130 Riserve da valutazione 317.971 492.598-174.627-35,45% 140 Azioni rimborsabili - - - nc 150 Strumenti di capitale - - - nc 160 Riserve 23.201.164 15.499.146 7.702.018 49,69% 165 Acconti su dividendi (-) - - - nc 170 Sovrapprezzi di emissione 53.383 27.386 25.997 94,93% 180 Capitale 4.982 3.114 1.868 59,99% 190 Azioni proprie (-) - - - nc 200 Utile (Perdita) d'esercizio (+/-) 212.333 267.794-55.461-20,71% Totale del passivo e del patrimonio netto 125.926.739 81.327.389 44.599.350 54,84%

Conto economico Scostamento annuo Voci dicembre 2015 dicembre 2014 assoluto percentuale 10. Interessi attivi e proventi assimilati 2.748.113 2.308.342 439.771 19,05% 20. Interessi passivi e oneri assimilati (595.640) (571.992) (23.648) 4,13% 30. Margine di interesse 2.152.473 1.736.350 416.123 23,97% 40. Commissioni attive 425.496 307.409 118.087 38,41% 50. Commissioni passive (51.662) (33.749) (17.913) 53,08% 60. Commissioni nette 373.834 273.660 100.174 36,61% 70. Dividendi e proventi simili 45.097 40.686 4.411 10,84% 80. Risultato netto dell'attività di negoziazione (27.210) 51.518 (78.728) -152,82% 90. Risultato netto dell'attività di copertura - - - nc 100. Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: 321.984 82.792 239.192 288,91% 110. a) crediti - - - 0,00% b) attività finanziarie disponibili per la vendita 329.070 99.431 229.639 230,95% c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza - - - nc d) passività finanziarie (7.086) (16.639) 9.553-57,41% Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value (11.498) - (11.498) nc 120. Margine di intermediazione 2.854.680 2.185.006 669.674 30,65% 130. Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: (570.640) (319.121) (251.519) 78,82% a) crediti (512.941) (286.528) (226.413) 79,02% b) attività finanziarie disponibili per la vendita - - - nc c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza - - - nc d) altre operazioni finanziarie (57.699) (32.593) (25.106) 77,03% 140. Risultato netto della gestione finanziaria 2.284.040 1.865.885 418.155 22,41% 150. Spese amministrative: (2.163.522) (1.702.235) (461.287) 27,10% a) spese per il personale (1.048.222) (877.242) (170.980) 19,49% b) altre spese amministrative (1.115.300) (824.993) (290.307) 35,19% 160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri (17.499) - (17.499) nc 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali (86.291) (24.148) (62.143) 257,34% 180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali (3.467) - (3.467) nc 190. Altri oneri/proventi di gestione 238.275 196.520 41.755 21,25% 200. Costi operativi (2.032.504) (1.529.863) (502.641) 32,86% 210. Utili (Perdite) delle partecipazioni - - - nc 220. Risultato netto della valutazione al fair value delle attività materiali e immateriali - - - nc 230. Rettifiche di valore dell'avviamento - - - nc 240. Utili (Perdite) da cessione di investimenti 100 (165) 265-160,61% 250. 260. 270. 280. Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte Utile (Perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte 251.636 335.857 (84.221) -25,08% (39.303) (68.063) 28.760-42,25% 212.333 267.794 (55.461) -20,71% - - - nc 290. Utile (Perdita) d'esercizio 212.333 267.794 (55.461) -20,71%

PROSPETTO DELLA REDDITIVITA' COMPLESSIVA Voci dicembre 2015 dicembre 2014 10 Utile (Perdita) d'esercizio 212.333 267.794 Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza rigiro a conto economico 20 Attività materiali - - 30 Attività immateriali - - 40 Piani a benefici definiti 38.547 (51.297) 50 Attività non correnti in via di dismissione - - 60 Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto - - Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico 70 Copertura di investimenti esteri - - 80 Differenze di cambio - - 90 Copertura dei flussi finanziari - - 100 Attività finanziarie disponibili per la vendita (248.885) 216.759 110 Attività non correnti in via di dismissione - - 120 Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto - - 130 Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte (210.338) 165.462 140 Redditività complessiva (Voce 10+130) 1.995 433.256

PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO - dicembre 2015 Importi in unità di euro Esistenze a dicembre 2014 Modifica saldi apertura Esistenze al 1.1 Allocazione risultato esercizio precedente Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva dicembre 2015 Patrimonio netto al dicembre 2015 Capitale: a) azioni ordinarie 3.114 3.114-1.894 59 (85) 4.982 b) altre azioni - - - - - - Sovrapprezzi di emissione 27.386 27.386-25.222 1.126 (351) 53.383 Riserve: - a) di utili 15.490.736-15.490.736 259.761 7.283.307 - - - 23.033.804 b) altre 8.410-8.410 - - 158.951 - - - - - 167.361 Riserve da valutazione 492.598-492.598-35.711 (210.378) 317.971 Strumenti di capitale - - - - Azioni proprie - - - - - Utile (Perdita) di esercizio 267.794-267.794 (259.761) (8.034) - 212.333 212.333 Patrimonio netto 16.290.038-16.290.038 - (8.034) 7.505.085 1.185 (436) - - - - 1.995 23.789.834

PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO dicembre 2014 Importi in unità di euro Esistenze al dicembre 2013 Modifica saldi apertura Esistenze al 1.1 Allocazione risultato esercizio precedente Riserve Dividendi e altre destinazioni Variazioni di riserve Emissione nuove azioni Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva dicembre 2014 Patrimonio netto al dicembre 2014 Capitale: a) azioni ordinarie 3.135 3.135-52 (72) 3.114 b) altre azioni - - - - - - Sovrapprezzi di emissione 26.687 26.687-889 (190) 27.386 Riserve: - a) di utili 15.377.538-15.377.538 113.198 - - - - 15.490.736 b) altre 8.410-8.410 - - - - - - 8.410 Riserve da valutazione 327.135-327.135-165.463 492.598 Strumenti di capitale - - - - Azioni proprie - - - - - Utile (Perdita) di esercizio 116.699 116.699 (113.198) (3.501) - 267.794 267.794 Patrimonio netto 15.859.603-15.859.603 - (3.501) - 941 (262) - - - - 433.257 16.290.038

RENDICONTO FINANZIARIO A. ATTIVITA' OPERATIVA Metodo indiretto Importo dicembre 2015 dicembre 2014 1. Gestione 1.607.579 1.137.472 - risultato d'esercizio (+/-) 212.333 267.794 - plus/minusvalenze su attività finanziarie detenute per la negoziazione e su attività/passività finanziarie valutate al fair value (-/+) 43.340 (49.522) - plus/minusvalenze su attività di copertura (-/+) - - - rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/-) 604.348 412.636 - rettifiche/riprese di valore nette su immobilizzazioni materiali e immateriali (+/-) 89.758 24.148 - accantonamenti netti a fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/-) 98.295 52.046 - imposte e tasse non liquidate (+) 564.798 429.957 - rettifiche/riprese di valore nette dei gruppi di attività in via di dismissione al netto dell'effetto fiscale - - - altri aggiustamenti (+/-) (5.294) 413 2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie (43.167.110) (1.829.991) - attività finanziarie detenute per la negoziazione 475.745 (2.149) - attività finanziarie valutate al fair value (96.017) - - attività finanziarie disponibili per la vendita 1.351.939 (2.529.238) - crediti verso banche: a vista (10.016.034) 2.012.402 - crediti verso banche: altri crediti (11.599.426) (2.297.302) - crediti verso clientela (22.431.791) 1.136.922 - altre attività (851.525) (150.626) 3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie 36.553.357 699.790 - debiti verso banche: a vista (34.844) 39.164 - debiti verso banche: altri debiti 43.513 (4.102.510) - debiti verso clientela 30.735.436 5.630.896 - titoli in circolazione 5.515.940 (405.239) - passività finanziarie di negoziazione - - - passività finanziarie valutate al fair value - - - altre passività 293.312 (462.521) B. ATTIVITA' DI INVESTIMENTO Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa (5.006.174) 7.271 1. Liquidità generata da - 171 - vendite di partecipazioni - - - dividendi incassati su partecipazioni - - - vendite di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - - - vendite di attività materiali - 171 - vendite di attività immateriali - - - vendite di rami d'azienda - - 2. Liquidità assorbita da (2.319.312) (5.198) - acquisti di partecipazioni - - - acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - - - acquisti di attività materiali (2.270.029) (5.198)

- acquisti di attività immateriali (49.282) - - acquisti di rami d'azienda - - Liquidità netta generata/assorbita dall'attività d'investimento (2.319.312) (5.027) C. ATTIVITA' DI PROVVISTA - emissioni/acquisti di azioni proprie 7.505.834 679 - emissioni/acquisti di strumenti di capitale - - - distribuzione dividendi e altre finalità (8.034) (3.501) Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista 7.497.800 (2.822) LIQUIDITA' NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO 172.315 (579) LEGENDA (+) generata (-) assorbita RICONCILIAZIONE Voci di bilancio Importo dicembre 2015 dicembre 2014 Cassa e disponibilità liquide all'inizio dell'esercizio 957.952 958.531 Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio (172.315) (579) Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi - - Cassa e disponibilità liquide alla chiusura dell'esercizio 785.637 957.952