Per il servizio di trading on line, fare riferimento al foglio informativo relativo ai servizi di Home banking.

Transcript

1 FOGLIO INFORMATIVO DOSSIER TITOLI INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Credito Cooperativo Bergamasca e Orobica Società Cooperativa Codice fiscale e p.iva Iscritta all Albo delle Banche al numero 8041 Iscritta all Albo delle Cooperative al n C Iscritta al Registro delle Imprese di Bergamo al n R.E.A. BG Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo, al Fondo di Garanzia Istituzionale ed al Fondo Nazionale di Garanzia. Sede legale: Piazza Agliardi Cologno al Serio (BG) Tel. 035/ Fax 035/ Sede amministrativa: Via Aldo Moro Zanica (BG) Tel. 035/ Fax 035/ Indirizzo PEC bcc.08940@actaliscertymail.it indirizzo mail info@bccbergamascaeorobica.it Sito internet Cod. ABI CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). Ad oggi, la maggior parte dei titoli e degli strumenti finanziari è dematerializzata, cioè non esiste fisicamente, per cui il deposito consiste in una serie di registrazioni contabili fatte della banca. La banca mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti ai titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. Per il servizio di trading on line, fare riferimento al foglio informativo relativo ai servizi di Home banking. Tra i principali rischi, si segnalano: - la variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio), ove contrattualmente previsto e comunque in presenza di un giustificato motivo; - il rischio di controparte, cioè l eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, i crediti derivanti dalla prestazione del servizio. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario (cliente) una copertura fino a euro per i crediti derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. CONDIZIONI ECONOMICHE Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da un cliente titolare di deposito titoli. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo deposito sia all operatività del singolo cliente. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. INFORMATIVA PRE-CONTRATTUALE 0,00 INVIO DOCUMENTI TRASPARENZA 0,00 INVIO DOCUM. VARIAZIONI COND. 0,00 SPESE INVIO ESTRATTO CONTO SPESE ESTINZIONE POLIZZA SPESE SU ESTRATTO CONTO: 2,50 CASELLARIO ELETTRONICO: 0,00 Pagina 1 di 7

2 INVIO RACCOMANDATA DORMIENTI SPESE PER COPIA DOCUMENTAZIONE 0,00 Si rinvia allo specifico foglio informativo denominato "SERVIZIO DI RILASCIO COPIA DOCUMENTAZIONE, DICHIARAZIONI, CERTIFICAZIONI" Se le condizioni economiche in vigore a fine anno non sono cambiate rispetto alla comunicazione precedente, il documento di sintesi non verrà inviato. Il cliente potrà, comunque, in qualsiasi momento ottenere gratuitamente copia del documento di sintesi con le condizioni economiche in vigore. Qualora il cliente abbia scelto il regime di comunicazioni telematiche, potrà richiedere il documento di sintesi aggiornato in qualsiasi momento tramite il servizio di Banca Virtuale o ottenerne tempestivamente copia per posta elettronica. SPESE DI GESTIONE ED AMMINISTRAZIONE BOLLI / Persona fisica 0,2% Minimo: 1,00 BOLLI / Altri soggetti 0,2% Minimo: 1,00 Massimo: ,00 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Bot 10,00 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Titoli di stato e garant. 10,00 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Obbligazioni italia 26,00 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Obbligazioni estere 26,00 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Azioni Italia 51,50 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Azioni estere 51,50 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Derivati 51,50 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Altri valori 25,00 DIRITTI DI CUSTODIA / G/A: Prodotti della BCC 0,00 PERC. PERDITE DERIVATI 50% PERIODICITA' APPLICAZIONE DIRITTI CUSTODIA SEMESTRALE Le spese di gestione ed amministrazione sono calcolate ed addebitate semestralmente con data ultimo giorno lavorativo del semestre. Sono calcolate sul saldo medio del periodo e se in un dossier sono presenti o sono stati movimentati strumenti finanziari appartenenti a diverse categorie, è applicata la sola spesa relativa alla tipologia più onerosa. Le spese sono calcolate a scaglioni in base alla giacenza media per ogni categoria di strumento finanziario: quelle sopra esposte sono quelle massime in quanto associate all ultimo scaglione di giacenza media. Gli specifici prodotti di trading on line PIAZZA AFFARI e TOP hanno spese di gestione ed amministrazione ESENTI. COMMISSIONI ASTA BOT BOT FINO A 80 GIORNI 0,03% BOT DA 81 A 170 GIORNI 0,05% BOT DA 171 A 330 GIORNI 0,1% BOT PARI O SUPERIORE A 331 GIORNI 0,15% COMMISSIONI CONTROPARTITA DIRETTA OBBLIGAZIONI BCC 0% COMMISSIONI DI NEGOZIAZIONE BOT FINO A 80 GIORNI 0,03% Minimo: 5,00 Pagina 2 di 7

3 BOT DA 81 A 170 GIORNI 0,05% Minimo: 5,00 BOT DA 171 A 330 GIORNI 0,1% Minimo: 5,00 BOT PARI O SUPERIORE A 331 GIORNI 0,15% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / GENERICHE 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Covered Warrant 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Diritti 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Fondi 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Obbligazioni convertibili 0,5% Minimo: 10,00 RACCOLTA ORDINI / Obbligazioni 0,5% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Obbligazioni di stato Italia 0,5% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Obbligazionario estero 0,5% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Warrant 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Altri mercati esteri / Azioni 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Non quotati esteri / Azioni 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Fuori mercato / Azioni 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Mercato Italiano / Azioni 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Non quotati italia / Azioni 0,7% Minimo: 5,00 RACCOLTA ORDINI / Mercato dei premi 0,7% Minimo: 5,00 Per i prodotti di TRADING ON LINE PIAZZA AFFARI e TOP, nel solo caso gli ordini siano inseriti autonomamente dal cliente tramite la piattaforma di internet banking INBANK (si veda lo specifico foglio informativo), le commissioni di negoziazione sono le seguenti: Tipologia Azioni, warrant, covered warrant, ETF fondi chiusi quotati e diritti negoziati sul mercato italiano Azioni, warrant, covered warrant, ETF fondi chiusi quotati e diritti negoziati fuori mercato o su Prodotto trading on line PIAZZA AFFARI e TOP 0,2% min. 5,00 Euro Servizio non disponibile mercati esteri Negoziazione BOT 0,2% min. 5,00 Euro Obbligazioni quotate in Italia 0,2% min. 5,00 Euro Obbligazioni estere o fuori mercato Obbligazioni convertibili quotate sul mercato italiano Servizio non disponibile 0,2% min. 10,00 Euro ALTRE SPESE RIMBORSI / Stacco cedole 2,50 RIMBORSI / Stacco cedole / Obbligazioni di stato 0,00 RIMBORSI / Stacco dividendi 2,50 RIMBORSI / Rimborso titoli 5,00 RIMBORSI / Rimborso titoli / BOT 0,00 RIMBORSI / Rimborso titoli / Obbligazioni di stato 0,00 RIMBORSI / Rimborso titoli / Obbligazioni 5,00 RIMBORSI IN VALUTA / Stacco cedole 2,50 RIMBORSI IN VALUTA / Stacco dividendi 2,50 RIMBORSI IN VALUTA / Rimborso titoli 5,00 Pagina 3 di 7

4 OP. SUL CAPITALE / Adesione aum.cap. pag. 10,00 OP. SUL CAPITALE / Adesione aum.cap. gratuito 10,00 OP. SUL CAPITALE / Adesione OPA,OPS,OPAS 10,00 OP. SUL CAPITALE / Conversione Reverse 10,00 OP. SUL CAPITALE / Esercizio obbl.ne convertibile 10,00 OP. SUL CAPITALE / Conversione azionario a pagam. 10,00 NEGOZIAZIONE / Eseguito 2,50 NEGOZIAZIONE / Eseguito / Pronti contro Termine 2,50 NEGOZIAZIONE / Non eseguito 0,00 GESTIONE / Giro titoli tra Polizze 5,00 GESTIONE / Registrazione Vincolo 5,00 GESTIONE / Trasferimento ad altro istituto GESTIONE / Trasferimento ad altro istituto per chiusura dossier GESTIONE / Vincolo titoli a Garanzia 5,00 5,00 per singolo strumento finanziario, nonché le spese reclamate e documentate da soggetti terzi intervenuti nell'operazione La Banca procederà esclusivamente al recupero delle spese reclamate e documentate da soggetti terzi intervenuti nell'operazione RITIRO / CONSEGNA MATERIALE TITOLI ALLO 100,00 SPORTELLO Per i titoli o gli strumenti finanziari in valuta è prevista una commissione d intervento pari a 0,15% fino ad un massimo di 300,00 euro. Per gli ordini conclusi in mercati esteri devono essere considerate, in aggiunta alle spese e commissioni della BCC, le spese e commissioni reclamate dalla controparte che ha intermediato l operazione. Dette spese sono variabili in base al mercato di esecuzione come indicato nella seguente tabella. Pagina 4 di 7

5 Pagina 5 di 7

6 VALUTE RIMBORSO CEDOLE RIMBORSO DIVIDENDI RIMBORSO TITOLI In giornata In giornata In giornata RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il contratto è a tempo indeterminato e ciascuna parte, cliente e banca, può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R., senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione ad un servizio aggiuntivo (ad esempio il trasferimento dei titoli ad un'altra banca), qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo. Restano impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso. Nel caso di recesso, come in ogni altra ipotesi di cessazione del contratto, il cliente è tenuto a fornire alla banca le necessarie istruzioni per il ritiro, il trasferimento o la vendita dei titoli di sua pertinenza. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 60 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca (Via Aldo Moro Zanica (BG) - reclami@bccbergamascaeorobica.it), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento se riguardano il rapporto di custodia e amministrazione di strumenti finanziari ovvero entro 60 giorni se riguardano la prestazione di servizi o attività di investimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i predetti termini, può rivolgersi: all'arbitro Bancario Finanziario (ABF) se il reclamo ha ad oggetto il servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari. Per sapere come rivolgersi all'arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca; qualora cliente al dettaglio, all'arbitro Controversie Finanziarie (ACF) presso la Consob se il reclamo ha ad oggetto la violazione degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza e trasparenza nella prestazione di servizi o attività di investimento incluse le controversie transfrontaliere e le controversie concernenti i contratti di vendita o di servizi on-line stipulati tra professionista e consumatore residenti nell'unione Europea. Per sapere come rivolgersi all'acf si può consultare il sito oppure chiedere alla Banca. Il diritto di ricorrere all'arbitro non può formare oggetto di rinuncia da parte dell'investitore ed è sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nei contratti. Oltre alla procedura innanzi all'abf o all'acf il cliente, indipendentemente dalla presentazione di un reclamo, può singolarmente o in forma congiunta con la banca, attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione. Detto tentativo è esperito dall'organismo di conciliazione bancaria costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR ( Rimane in ogni caso impregiudicato il diritto del cliente di presentare esposti alla Consob ed alla Banca d'italia e di Pagina 6 di 7

7 rivolgersi in qualunque momento all'autorità giudiziaria competente. Se il cliente intende rivolgersi all'autorità deve preventivamente, pena l'improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all'arbitro Bancario Finanziario (ABF) per controversie sul deposito a custodia e amministrazione di strumenti finanziari, oppure, all'arbitro Controversie Finanziarie (ACF) per controversie sulla prestazione dei servizi o attività di investimento, oppure attivare una procedura di mediazione presso il Conciliatore Bancario Finanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore Bancario Finanziario purché iscritto nell'apposito registro ministeriale. LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. Pagina 7 di 7