FOGLIO INFORMATIVO. relativo al Conto corrente valutario in divisa estera

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1 FOGLIO INFORMATIVO relativo al Conto corrente valutario in divisa estera Questo conto é particolarmente adatto per chi al momento dell apertura del conto pensa di svolgere un numero bassissimo di operazioni o non può stabilire, nemmeno orientativamente, il tipo o il numero di operazioni che svolgerà INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Anghiari e Stia Credito Cooperativo Società cooperativa Via Mazzini 17, Anghiari (AR) Tel.: Fax: Sito internet: Registro delle Imprese della CCIAA di Arezzo n Iscritta all Albo della Banca d Italia n cod. ABI Iscritta all Albo delle società cooperative n. A Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo. Da compilare nel caso di offerta fuori sede Timbro e firma del soggetto che entra in contatto con il cliente: Qualifica del soggetto che consegna il modulo: Nome e cognome del cliente cui il modulo è stato consegnato: Il sottoscritto dichiara di aver ricevuto copia del presente foglio informativo e copia della Guida pratica al conto corrente, dal soggetto sopra indicato. Data Firma cliente CHE COS È IL CONTO CORRENTE IN DIVISA ESTERA Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette, fido. Il conto offre la possibilità di negoziare importi espressi nella valuta di conto con l applicazione degli spread per la negoziazione di valuta telematica. Il conto corrente in divisa estera può essere acceso da residenti e non residenti. In quest ultimo caso gli intestatari di detti conti hanno l obbligo di comunicare alla Banca le variazioni della propria residenza valutaria. Il conto corrente, in ogni caso, deve essere utilizzato dal Cliente entro il saldo creditore presente sul conto. Pertanto, in assenza di un formale affidamento, la Banca può rifiutare di eseguire le operazioni disposte dal Cliente (come bonifici o assegni) per le quali sul conto non siano presenti fondi sufficienti e l eventuale esecuzione di tali operazioni non comporta la concessione di un credito al Cliente, neppure per l importo delle operazioni eseguite. La presenza di un saldo debitore sul conto in assenza di un apertura di credito identifica uno scoperto di conto, che può determinarsi anche solo per valuta, anche se il saldo contabile

2 risulti a credito. Chiarimenti circa la differenza tra i due tipi di saldo (per valuta e contabile) sono riportati nella sezione Legenda posta al termine del presente Foglio informativo. Qualora nel corso di un trimestre solare si determini uno scoperto di conto, anche transitoriamente, vengono applicati interessi debitori calcolati al tasso previsto per scoperto di conto e applicati secondo le modalità meglio specificate nella successiva Sezione III. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al sistema di garanzia denominato Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a ,00 euro. Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati identificativi e parole chiave per l accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione. In caso di incasso mediante assegni esteri salvo buon fine, l accredito non è definitivo: per il cliente che ne entra in possesso il pagamento non è assicurato in quanto la banca italiana accrediterà l importo dell assegno salvo buon fine con valuta di accredito a partire dalla data di negoziazione dell assegno, riservandosi il diritto di riaddebitare l importo (comprensivo di commissioni) al cliente presentatore se l assegno non viene onorato dalla banca trattaria. Possibile diminuzione del valore della divisa in cui è espresso il rapporto di conto corrente, rispetto all'euro. Per saperne di più: La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito presso tutte le filiali della Banca e sul sito NFORMAZIONI SULLA BANCA CONDIZIONI ECONOMICHE QUANTO PUÒ COSTARE IL CONTO CORRENTE Indicatore Sintetico di Costo (ISC) PROFILO SPORTELLO ONLINE Conto a consumo (112 operazioni) 535,10 Non previsto Oltre a questi costi vanno considerati l imposta di bollo di 34,20 euro obbligatoria per legge, gli eventuali interessi attivi e/o passivi maturati sul conto e le spese per l apertura del conto. I costi riportati nella tabella sono orientativi e si riferiscono al profilo di operatività, meramente indicativo stabilito dalla Banca d Italia - di conti correnti privi di fido. Per saperne di più: Per sapere quanto può costare il fido è necessario leggere il foglio informativo relativo all apertura di credito. CHE COS È IL CONTONTE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo.

3 VOCI DI COSTO Spese per l apertura del conto Spese tenuta conto (per ogni trimestre o frazione di trimestre) Non previste 50,00 Gestione Liquidità Numero di operazioni incluse nel canone annuo Spese annue per conteggio interessi e competenze Non previste Non previste SPESE FISSE Servizi di pagamento Home Bankin g Canone annuo carta di debito nazionale Canone annuo carta di debito internazionale Canone annuo carta di credito Canone annuo carta multifunzione Canone annuo per internet banking e phone banking Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto, nel quale è indicato il nome del circuito Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto, nel quale è indicato il nome del circuito Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto. Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto SPESE VARIABILI Gestione liquidità Servizi di pagamento Spese per registrazione operazione Max 3,50 Vedi elenco allegato Spese per estratto conto 0,00 Spese per estratto conto scalare 3,00 Spese per documento di sintesi 2,00 Spese per contabili 0,00 Spese per altre comunicazioni 2,00 Spese per altre comunicazioni 3,00 mediante raccomandata Prelievo sportello automatico presso Si veda il Foglio Informativo la stessa banca in Italia del relativo contratto Prelievo sportello automatico presso Si veda il Foglio Informativo altra banca in Italia del relativo contratto Bonifico verso Italia e Ue con 9,00 addebito in c/c Domiciliazione utenze 0,00 VOCI DI COSTO

4 INTERESSI SOMME DEPOSITATE Interessi creditori Tasso* creditore annuo nominale Al netto ritenuta fiscale del 20% 60% del Libor 3 Mesi Fidi Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto Sconfinam enti extra-fido Commissioni Altre spese Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso effettivo debitore annuo sulle somme utilizzate Si veda il Foglio Informativo del relativo contratto FIDI E SCONFINAMENTI Sconfinamenti in assenza di fido Tasso debitore annuo indicizzato - parametro - spread Libor 3 mesi USD 200% Il parametro Libor (London Interbank Offered Rate) 3 mesi è pubblicato giornalmente su Il Sole 24 Ore o periodici equipollenti. Viene rilevato il primo giorno lavorativo del trimestre solare di riferimento, e rimane valido per tutto il trimestre stesso. (Es.: il Libor 3 mesi rilevato il 01.07, aumentato della percentuale prevista, determina i tassi aziendali e gli effettivi tassi applicati alla clientela per il periodo ) Commissione di istruttoria veloce (CIV) applicata trimestralmente Consumatori Al verificarsi di entrambe le seguenti situazioni: a) sconfinamento pari o inferiore ad euro 500,00 b) per una durata massima di sette giorni consecutivi (di calendario), tale commissione non si applica (tale esenzione vale per una sola volta a trimestre) Scaglioni d importo 0, ,00 euro con franchigia fino a 500,00 Non consumatori Commissione 40,00 per ogni sconfinamento e per ogni incremento rispetto ad uno sconfinamento preesistente con un massimo di 200,00. 50,00 per ogni sconfinamento e per ogni incremento rispetto ad uno sconfinamento preesistente 5.000, ,00 euro 100,00 per ogni sconfinamento e per ogni incremento rispetto ad uno sconfinamento preesistente. oltre ,00 euro 150,00 per ogni sconfinamento e per ogni incremento rispetto ad uno sconfinamento preesistente Commissione di istruttoria veloce (CIV) misura fissa applicata trimestralmente

5 Consumatori Al verificarsi di entrambe le 200,00 seguenti situazioni: a) sconfinamento pari o inferiore ad euro 500,00 b) per una durata massima di sette giorni consecutivi (di calendario), tale commissione non si applica (tale esenzione vale per una sola volta a trimestre) Non consumatori Scaglioni d importo Commissione 0, ,00 euro 300,00 con franchigia fino a 500, , ,00 euro 700,00 oltre ,00 euro 1.500,00 CAPITA LIZZA ZIONE DISPONIBILITÀ SOMME VERSATE Periodicità Trimestrale Chiusura contabile marzo, giugno, settembre, dicembre Contanti Stesso giorno del versamento Assegni circolari ICCREA BANCA 4 giorni lavorativi bancari successivi al versamento Assegni circolari emessi in Italia da altri istituti/vaglia 4 giorni lavorativi bancari Banca d Italia e titoli similari successivi al versamento Assegni bancari stessa filiale - allo sportello Stesso giorno del - tramite sportello automatico versamento Assegni bancari altra filiale 3 giorni fissi successivi al versamento Assegni bancari di altri istituti su sportelli situati in Italia e assegni postali italiani standardizzati: 4 giorni lavorativi bancari - su piazza successivi al versamento -fuori piazza Vaglia postali e titoli similari 4 giorni lavorativi bancari successivi al versamento Assegni in euro di conto estero (assegni tratti da soggetti non residenti su conto in euro intrattenuto presso banche italiane) 4 giorni lavorativi bancari successivi al versamento Il conto corrente può essere acceso nelle seguenti divise: - Dollaro USA - Sterlina inglese - Franco svizzero - Yen giapponese L'importo degli assegni tratti su istituti con le quali la Banca non intrattiene un accordo di incasso commerciale viene riconosciuto al cliente ad incasso avvenuto (dopo incasso). Per i dettagli relativi alle commissioni applicate al servizio ed all addebito di commissioni su insoluti, vedi Foglio Informativo Rimesse documentarie, incassi elettronici LCR + IEF e Assegni al dopo incasso ULTIME RILEVAZIONI DEL PARAMETRO DI RIFERIMENTO Parametro Data Valore Libor 3m USD 01/07/2014 0,2318% Libor 3m USD 01/08/2014 0,2381%

6 Libor 3m USD 01/09/2014 0,2336% Libor 3m USD 01/10/2014 0,2326% Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall art. 2 della legge sull usura (L. n. 108/1996), relativo agli sconfinamenti in assenza di fido, assimilabile alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può essere consultato in filiale e sul sito internet Le spese e commissioni, che nella tabella sono espresse in euro, al momento dell addebito vengono convertite nella divisa di conto. ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ ALTRO Ricerche in archivio (Art. 119 c.4 TUB) Imposta di bollo su estratto conto 20,00 per ciascun documento risalente a non oltre 12 mesi precedenti la richiesta; 50,00 per ciascun documento risalente a oltre 12 mesi precedenti la richiesta Nella misura stabilita dall Amministrazione Finanziaria attualmente 34,20 annui per persone fisiche e 100 annui per persone giuridiche. Esenti le persone fisiche che abbiano sul conto una giacenza media annuale inferiore a SERVIZI DI PAGAMENTO ASSEGNI Voce Importo Spese rilascio carnet 0,00 Spese assegno impagato (check truncation) 0,00 Commissione assegno impagato (check truncation) 25,00 Spese assegno impagato 0,00 Commissione su assegno impagato 35,00 Commissione su assegno negoziato/protestato (% - min-max) 1,5% - 6,00-12,00 Commissione su assegno negoziato/insoluto 35,00 Commissione su assegno negoziato/richiamato 20,00 Imposta di bollo su assegni richiesti liberi (per ogni assegno) 1,50 Richiesta fotocopia assegni in check truncation 15,00 Inoltro preavviso di revoca per assegni impagati 25,00 Commissioni per costituzione deposito pagamento tardivo assegni 20,00 NEGOZIAZIONE ASSEGNI ESTERI S.B.F. Negoziazione assegni in DIVISA ESTERA: Accredito in c/c Cambio ctv fino a ,00 Listino giornaliero Cambio ctv oltre ,00 3,00 p.p. Commissione di intervento 0,15% max. 31,20 Valuta accredito 10 giorni Spese negoziazione assegni 17,30 Negoziazione assegni in Euro emessi su PAESI U.E.:

7 Accredito in c/c Spese negoziazione assegni 17,30 Commissione d'intervento 0,15% min. 31,20 Valuta accredito 10 giorni ASSEGNI, EFFETTI E ALTRI DOCUMENTI INSOLUTI S.B.F Insoluti 58,00 Esiti su Estero 29,00 SPESE COMUNI A TUTTE LE OPERAZIONI CON MESSAGGI SWIFT Recupero spese Swift 12,00 PAGAMENTI RICORRENTI: Addebito rata mutuo 1,65 BONIFICI IN USCITA Commissioni e spese Bonifici Italia non urgenti Modalità Tipologia Stessa Banca Altra Banca Generico 12,00 Eur 12,00 Eur Sportello Per emolumenti 12,00 Eur Per girofondo 12,00 Eur Relax Banking Generico 4,50 Eur 4,50 Eur Per emolumenti 4,50 Eur Per girofondo 4,50 Eur Remote Banking (CBI) Generico 4,50 Eur 4,50 Eur Per emolumenti 4,50 Eur Per girofondo 4,50 Eur Con ordine permanente - 9,00 Eur 9,00 Eur Con Distinta - 12,00 Eur 12,00 Eur Mediante presentazione massiva - 12,00 Eur 12,00 Eur Bonifici Italia urgenti o di importo superiore a Eur Modalità Tipologia Stessa Banca Altra Banca Generico 38,50 Eur 38,50 Eur Sportello Per emolumenti 38,50 Eur 38,50 Eur Per girofondo 38,50 Eur 38,50 Eur Relax Banking Generico 38,50 Eur 38,50 Eur Per emolumenti 38,50 Eur 38,50 Eur Per girofondo 38,50 Eur 38,50 Eur Remote Banking (CBI) Generico 38,50 Eur 38,50 Eur Per emolumenti 38,50 Eur 38,50 Eur Per girofondo 38,50 Eur 38,50 Eur Bonifico estero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in divisa di Stato membro dell UE/SEE (ad eccezione di Corona svedese e Leu rumeno) non appartenente all unione monetaria ai sensi del D. Lgs.11/2010 (PSD) e altri bonifici estero Modalità Voce Importo Sportello commissioni di intervento bonifici in divisa estera 0,55% commissioni di intervento bonifici verso area 0,65% extra UE spese fisse bonifici in divisa estera 16,80 Eur spese fisse bonifici verso area extra UE 16,20 Eur spese swift

8 Bonifico estero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in divisa di Stato membro dell UE/SEE (ad eccezione di Corona svedese e Leu rumeno) non appartenente all unione monetaria ai sensi del D. Lgs.11/2010 (PSD) e altri bonifici estero Modalità Voce Importo recupero oneri a carico dell ordinante per bonifici 125,00 Eur con applicazione delle spese in modalità OUR, salvo maggiori oneri reclamati da banche corrispondenti spese invio comunicazioni (solo per soggetti 5,00 Eur diversi da consumatori e microimprese) commissioni di intervento bonifici in divisa estera 0,55% commissioni di intervento bonifici verso area 0,65% extra UE spese fisse bonifici in valuta estera 16,80 Eur spese fisse bonifici verso area extra UE 16,20 Eur Canale telematico spese swift recupero oneri a carico dell ordinante per bonifici 125,00 Eur con applicazione delle spese in modalità OUR, salvo maggiori oneri reclamati da banche corrispondenti spese invio comunicazioni (solo per soggetti 5,00 Eur diversi da consumatori e microimprese) Valute Tipo Bonifico Data valuta di addebito Bonifico Italia Bonifico estero in euro o in divisa di Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Giornata operativa di addebito Liechtenstein) non appartenente all unione monetaria. Altri bonifici estero Cut off (orario limite oltre il quale gli ordini di pagamento si considerano ricevuti la giornata operativa successiva) Tipo Bonifico Modalità Orario limite (cut off) Sportello 12,00 Relax Banking: Bonifico Italia - on line 16,00 - distinte 13,00 Mediante remote banking 13,00 (CBI) Bonifico Estero Sportello 12,00 Canale telematico 13,00 Il termine massimo di cut off sarà anticipato alle ore 10,45 per le giornate semi-lavorative (es. giorno del santo patrono della filiale di riferimento, 14 Agosto, 24 Dicembre, 31 Dicembre). Per le succursali della banca che osservano un orario ridotto il cut off coincide con l orario di chiusura. Tempi di esecuzione Tipo Bonifico Modalità Giorno di accredito della Banca del beneficiario (*) Sportello Massimo 2 giornate operative successive alla Bonifico interno (stessa banca) data di ricezione dell ordine Canale telematico Massimo 1 giornata operativa successiva alla data di ricezione dell ordine Bonifico in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) o verso la Svizzera in euro. Sportello Canale telematico Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione dell ordine Massimo 1 giornata operativa successiva alla data di ricezione dell ordine

9 Tempi di esecuzione Tipo Bonifico Modalità Giorno di accredito della Banca del beneficiario (*) Bonifico in ambito UE/Spazio Economico Europeo in divisa di Sportello Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione dell ordine altro Stato membro Canale telematico Massimo 2 giornate operative successive alla dell UE/Spazio Economico data di ricezione dell ordine Europeo non appartenente all unione monetaria: (*) in caso di bonifico interno (stessa banca) la banca del beneficiario è ovviamente la banca del cliente ordinante, che, inoltre, dovrà accreditare il beneficiario in giornata. BONIFICI IN ENTRATA Commissioni e spese Tipologia Stessa Banca Altra Banca Bonifici Italia non urgenti e di importo fino a Eur Bonifici Italia urgenti o di importo superiore a Eur Bonifico transfrontaliero in ambito UE/Spazio Economico Europeo in euro o Sek o Leu ai sensi del regolamento CE n. 924/2009 e bonifico SEPA Stesse commissioni e spese del corrispondente bonifico Italia Bonifico estero in ambito UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) in divisa di Stato membro dell UE/SEE (ad eccezione di Corona svedese e Leu rumeno) non appartenente all unione monetaria ai sensi del D. Lgs.11/2010 (PSD) e altri bonifici estero Voce Importo commissioni di intervento bonifici in divisa estera 0,55% commissioni di intervento bonifici da area extra 0,60% UE spese fisse bonifici in divisa estera 16,20 Eur spese fisse bonifici da area extra UE 23,00 Eur recupero oneri trattenuti dalla banca Nella misura applicata dalla banca dell ordinante dell ordinante per bonifici con applicazione delle spese in modalità BEN spese invio comunicazioni (solo per soggetti 5,00 Eur diversi da consumatori e microimprese) Valute Tipo Bonifico Bonifico Interno (stessa banca) Bonifico in euro Bonifico estero in divisa di Stato membro dell UE/Spazio Economico Europeo (Norvegia, Islanda e Liechtenstein) non appartenente all unione monetaria e altri bonifici estero Data valuta di accredito e disponibilità dei fondi Stessa giornata di addebito all ordinante Stessa giornata operativa di ricezione dei fondi sul conto della banca (data di regolamento) Data di lavorazione della divisa del giorno di negoziazione della stessa (calendario forex). RID ATTIVI Per le relative condizioni si rinvia al FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO A INCASSO EFFETTI E ALTRI DOCUMENTI e al FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO AI SERVIZI DI PAGAMENTO DISCIPLINATI DAL D.LGS. 11/2010 (PSD) DIVERSI DALLE CARTE DI PAGAMENTO RID PASSIVI

10 Commissioni e spese Tipologia Voce Importo RID Energia elettrica commissioni spese RID Telefoni commissioni spese RID Gas commissioni spese RID Rata mutuo commissioni spese Altri RID commissioni spese Spesa di storno per mancanza fondi Valuta di addebito Tempi di esecuzione Giornata operativa di addebito Accredito dei fondi alla banca del creditore alla data di scadenza Ri.Ba ATTIVE Per le relative condizioni si rinvia al FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO A INCASSO EFFETTI E ALTRI DOCUMENTI e al FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO AI SERVIZI DI PAGAMENTO DISCIPLINATI DAL D.LGS. 11/2010 (PSD) DIVERSI DALLE CARTE DI PAGAMENTO Ri.Ba PASSIVE Commissioni e spese Penale per comunicazione insoluto oltre la scadenza (se consentito dalla Banca) Pagamento allo sportello Pagamento allo sportello con prenotazione prima della scadenza Pagamento mediante Relax Banking Pagamento mediante CBI 15,00 Eur 5,00 Eur Valuta di addebito Giornata operativa di addebito Tempi di esecuzione Accredito dei fondi alla banca del creditore una giornata operativa successiva alla data di scadenza Cut off (orario limite oltre il quale gli ordini di pagamento si considerano ricevuti la giornata operativa successiva) Modalità Orario limite (cut off) Sportello 12,00. Relax Banking 13,00 Mediante remote banking (CBI) 13,00 Il termine massimo di cut off sarà anticipato alle ore 10,45. per le giornate semi-lavorative (es. giorno del santo patrono della filiale di riferimento, 14 Agosto, 24 Dicembre, 31 Dicembre). Per le succursali della banca che osservano un orario ridotto il cut off coincide con l orario di chiusura. MAV ATTIVI Per le relative condizioni si rinvia al FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO A INCASSO EFFETTI E ALTRI DOCUMENTI e al FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO AI SERVIZI DI PAGAMENTO DISCIPLINATI DAL D.LGS. 11/2010 (PSD) DIVERSI DALLE CARTE DI PAGAMENTO MAV PASSIVI Commissioni e spese

11 Pagamento MAV Valuta di addebito Gratuito Giornata operativa di addebito Tempi di esecuzione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione dell ordine Cut off (orario limite oltre il quale gli ordini di pagamento si considerano ricevuti la giornata operativa successiva) Modalità Orario limite (cut off) Sportello 12,00. Relax Banking 13,00 Mediante remote banking (CBI) 13,00 Il termine massimo di cut off sarà anticipato alle ore10,45 per le giornate semi-lavorative (es. giorno del santo patrono della filiale di riferimento, 14 Agosto, 24 Dicembre, 31 Dicembre). Per le succursali della banca che osservano un orario ridotto il cut off coincide con l orario di chiusura Sepa Direct Debit ATTIVI Per le relative condizioni si rinvia al FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO A INCASSO EFFETTI E ALTRI DOCUMENTI e al FOGLIO INFORMATIVO RELATIVO AI SERVIZI DI PAGAMENTO DISCIPLINATI DAL D.LGS. 11/2010 (PSD) DIVERSI DALLE CARTE DI PAGAMENTO BOLLETTINO FRECCIA ATTIVO Commissioni e spese Tipologia Voce Importo Pagato stessa banca percentuale sull importo singola operazione 0,00% commissione fissa spese Pagato altre banche percentuale sull importo singola operazione 0,00% commissione fissa spese Valuta di accredito e disponibilità dei fondi Stessa giornata operativa di accredito dei fondi sul conto della Banca (data di regolamento) BOLLETTINO FRECCIA PASSIVO Commissioni e spese Pagamento Bollettino Bancario Freccia Valuta di addebito Giornata operativa di addebito Tempi di esecuzione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione dell ordine Cut off (orario limite oltre il quale gli ordini di pagamento si considerano ricevuti la giornata operativa successiva) Modalità Orario limite (cut off) Sportello 12,00. Relax Banking 13,00 Mediante remote banking 13,00 (CBI) Il termine massimo di cut off sarà anticipato alle ore10,45 per le giornate semi-lavorative (es. giorno del santo patrono della filiale di riferimento, 14 Agosto, 24 Dicembre, 31 Dicembre). Per le succursali della banca che osservano un orario ridotto il cut off coincide con l orario di chiusura.

12 BOLLETTINI POSTALI PREMARCATI Commissioni e spese Pagamento Bollettino Postale Premarcato 2,00 Eur oltre recupero spese vive. Tempi di esecuzione Massimo 2 giornate operative successive alla data di ricezione dell ordine ALTRE SPESE APPLICABILI AI SERVIZI DI PAGAMENTO Per comunicazione di mancata esecuzione dell ordine (rifiuto) Per revoca dell ordine oltre i termini Per recupero fondi in caso di identificativo unico fornito inesatto dal cliente Comunicazioni su singole operazioni di pagamento (solo per clienti diversi da consumatori e microimprese) Per informativa ulteriore rispetto a quella dovuta per legge Tasso di cambio applicato 2,00 Eur 2,00 Eur 1 2,00 Eur 5,00 Eur Cambio al durante CALENDARIO GIORNATE NON OPERATIVE I sabati e le domeniche. 1 e 6 gennaio, lunedi dell Angelo, 25 aprile, 1 maggio, 2 giugno, 15 agosto, 1 novembre, 8, 25 e 26 dicembre. Giornate semi-lavorative (orario di apertura al pubblico fino alle ore 11,20): 14 agosto, 24 e 31 dicembre. Giornate semi-lavorative presso le singole filiali (orario di apertura al pubblico fino alle ore 11,20): Anghiari 3 maggio; Citerna 8 maggio; Subbiano 31 maggio; San Giustino e Lama 1 giugno; Caprese Michelangelo 24 giugno; Arezzo 7 agosto; Pieve Santo Stefano 8 settembre; Monterchi 8 ottobre; Città di Castello 13 novembre; Soci 6 dicembre; Sansepolcro 27 dicembre. VALUTE VALUTE SUI VERSAMENTI Contanti Assegni circolari ICCREA BANCA Voce Assegni circolari emessi in Italia da altri istituti/vaglia Banca d Italia e titoli similari Assegni bancari stessa Banca Assegni bancari di altri istituti su sportelli situati in Italia e assegni postali italiani standardizzati: - su piazza -fuori piazza Vaglia postali e titoli similari VALUTE SUI PRELIEVI Voce Contanti Mediante assegno bancario Pagamento di assegno bancario Emissione assegni circolari Decorrenza Stesso giorno del versamento 1 giorno lavorativo bancario successivo al versamento 1 giorno lavorativo bancario successivo al versamento Stesso giorno del versamento 3 giorni lavorativi bancari successivi al versamento 3 giorni lavorativi bancari successivi al versamento Decorrenza Stesso giorno del prelievo Data di emissione Data di emissione Stesso giorno del prelievo

13 RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Ciascuna parte potrà recedere in qualsiasi momento, dandone comunicazione all altra parte con il preavviso di un giorno, dal contratto di conto corrente e dalla inerente convenzione di assegno, esigendo tutto quanto sia reciprocamente dovuto, salvo l obbligo del cliente di costituire o mantenere i fondi necessari per il regolamento delle eventuali operazioni ancora sospese. La comunicazione di recesso è effettuata in forma scritta, su supporto cartaceo, eventualmente anticipata con altro mezzo. L efficacia del recesso, tuttavia, decorre dalla comunicazione effettuata in forma cartacea. Il recesso senza preavviso e ammesso in presenza di un giustificato motivo, che ricorre ad esempio, nel caso di protesto di assegno per difetto di provvista o mancanza di autorizzazione. Tempi di chiusura del rapporto contrattuale 5 giorni lavorativi successivi al ricevimento della richiesta del cliente, salva la definizione delle operazioni in corso. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca, Via Mazzini 17, Anghiari (AR), o per via telematica all indirizzo che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Mediazione obbligatoria Qualora il cliente intenda rivolgersi all autorità giudiziaria, per una controversia relativa all interpretazione ed applicazione del contratto, egli deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, esperire la procedura di mediazione innanzi all organismo Conciliatore BancarioFinanziario, ovvero attivare il procedimento innanzi all ABF. LEGENDA Canone annuo Capitalizzazione degli interessi Commissione di istruttoria veloce Disponibilità somme versate Saldo disponibile Saldo per valuta Sconfinamento extra-fido Sconfinamento in assenza di fido Spesa singola operazione Spese fisse per la gestione del conto. Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel saldo e producono a loro volta interessi. Importo addebitato al cliente a fronte dello sconfinamento in assenza di fido o oltre il fido concesso. Numero di giorni successivi alla data dell operazione dopo i quali il cliente può utilizzare le somme versate. Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare. Somma sulla quale vengono calcolati gli interessi attivi e passivi. Utilizzo da parte del cliente di somme di denaro in eccedenza rispetto all ammontare dell affidamento concesso. Somma che la banca ha accettato di pagare quando il cliente ha impartito un ordine di pagamento (assegno, domiciliazione utenze) senza avere sul conto corrente la disponibilità. Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre

14 non compresa nel canone Spese annue per conteggio interessi e competenze Spese per invio estratto conto Tasso creditore annuo nominale Tasso debitore annuo nominale Tasso Effettivo Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) Valute sui prelievi Valute sui versamenti Commissione di istruttoria veloce (CIV) quelle eventualmente comprese nel canone annuo. Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per il calcolo delle competenze. Spesa che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali. Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico del cliente sulle somme utilizzate in relazione allo sconfinamento in assenza di fido. Gli interessi sono poi addebitati sul conto. Valore del tasso, rapportato su base annua, che tiene conto degli effetti della periodicità - se inferiore all anno - di capitalizzazione degli interessi. Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell Economia e delle Finanze come previsto dalla legge sull usura. Per verificare se un tasso di interesse è usurario, quindi vietato, bisogna individuare, tra quelli pubblicati, il Tasso soglia della categoria di operazione desiderata e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi. La CIV si applica qualora per effetto di uno o più addebiti si generi, avuto riguardo al saldo disponibile di fine giornata, uno sconfinamento rispetto al limite dell affidamento concesso o un incremento di uno sconfinamento preesistente. ALLEGATO SPESE PER REGISTRAZIONE OPERAZIONE Versamento titoli di credito su piazza 3, Vers.ass.tratti su az. 3, Vers.ass.tratti su az -FAD 3, Vers.ass.su piazza 3, Rinegoziazione assegni su piazza 3, Vers.A/C 3, Versamento travel cheques 3, Versamento money orders 3, Vers.A/C ICCREA 3, Vers.ass.stesso sportello 3, Versamento Ass tratti su Az. Sportello automatico 3, Prenotazione in conto per FAD bloccati in CAI 3, Prenotazione in conto per ass.circ.bloccati in CAI 3, Versamento titoli di credito fuori piazza 3, Vers.ass.fuori piazza 3, Rinegoziazione assegni fuori piazza 3, Vers.ass.estero di banche estere 3, Versamento assegni c/estero banche estere 3, Versamento assegni c/estero banche Italia 3, Vers.cont. cassa continua 3, Vers.ass.su piazza - cassa continua 3, Vers.ass. fuori piazza - cassa continua 3, Vers.ass.stesso sportello - cassa continua 3, Vers.ass.tratti su az. - cassa continua 3, Vers.A/C - cassa continua 3, Vers.vaglia - cassa continua 3, Vers.A/C ICCREA-cassa continua 3, Versamento contante a mezzo bancomat 3, Prelevamento su nostro bancomat 3, Accredito per incassi con addebito 3,50 preautorizzato Accredito R.I.D. 3, Accredito M.A.V. 3, Accredito per incassi 3, Disposiz.di accr.per incasso di Loyalty/Minipay 3, Disposiz.di accr.per vendita di Loyalty/Minipay 3, Disposizioni di incasso preautorizzate impagate 3, Incasso tramite p.o.s. 3, Incassi esercenti tramite carte di credito 3,50

15 Incassi American Espress 3, Incassi Bankamericard 3, Incassi Cartasi 3, Incassi Diners Club Int. 3, Incassi Carta del Credito Cooperativo 3, Emissione assegni circolari 3, Pagamento utenze 3, Pagamento autom. 3, Pagamento energia elettrica 3, Pagamento automatico energia elettrica 3, Addebito Rid Utenze: soc. elettriche 3, Pagamento metano 3, Pagamento autom. metano 3, Addebito Rid Utenze 3, Pagamento telefonia 3, Pagamento autom.telefonia 3, Pagamento utenza tramite Internet Banking 3, Ricarica cellulare tramite Internet 3, Ricarica cellulari tramite sportello ATM 3, Addebito Rid Utenze: telefonia 3, Pagamento acqua 3, Pagamento autom. acqua 3, Vs assegno n. 3, Vs assegno (check trunc.) n. 3, Prenotazioni in conto per assegno in sospeso 3, Cedole, dividendi, premi estratti 3, Cedole su titoli 3, Dividendi 3, Premi estratti 3, Cedole su C/D 3, Dividendi della banca 3, Cedole obbligazioni della banca 3, Ristorno 3, Differenziale IRS 3, Premio Fedelta' 3, Rimborso finanziamento 3, Addebito rata mutuo 3, Anticipo su rata mutuo 3, Accredito diff.interessi ricondotti soglia legale 3, Addebito effetto diretto 3, Rimborso anticipo su effetti/doc. s.b.f. 3, Insoluto su anticipo fatture 3, Decurtazione effetti 3, Commissioni 3, Comm.su utenze societa' elettriche 3, Comm.su societa' del gas 3, Commissioni su servizi di pagamento ICI/IMU 3, Comm.su societa' telefoniche 3, Commissioni per pagamento bollettino postale 3, Commissioni Viacard 3, Canone mensile "Il conto Melograno" 3, Commissioni R.I.A. 3, Commissioni su effetti/doc. s.b.f. 3, Commissioni su presentazioni ri.ba. 3, Commissioni su presentazioni Mav 3, Comm. su present. Rid 3, Comm.attivazione home banking 3, Comm.disattivazione home banking 3, Addebito Canone home banking 3, Commissioni Rav 3, Commissioni su ritiro effetti 3, Comm.su insoluti ri.ba 3, Commissioni di presentazione fatture 3, Commissioni su cassette di sicurezza 3, Canone mensile tenuta conto 3, Comm.su insoluti Mav 3, Comm.insoluti Rid 3, Commissioni revisione/gestione fido 3, Recupero spese su rilascio Carnet Assegni 3, Commissioni per richiamo assegni impagati 3, Comm.e sp.assegni ins/prot/rich 3, Commissioni su crediti di firma 3, Conguaglio commissioni su crediti di firma 3, Rimborso commissioni precedentemente 3,50 addebitate Commissioni su bonifico tramite internet banking 3, Commissioni su bonifico tramite remote banking 3, Commissioni su bonifico tramite corporate 3, Commissioni su bonifico 3,50 banking Comm.inc.doc.div:acquisto biglietti 3, Comm.cessione crediti 3, Comm.inc.doc.div:certificati d'origine 3, Comm.inc.doc.div:contratti 3, Comm.inc.doc.div.contributi 3, Comm.inc.doc.div:dist.riepilogative mensili 3, Comm.inc.doc.diversi 3, Canone per utilizzo Carta 3, Commissioni per addebito CASH ADVANCE 3, Commissioni insoluto/protestato eff./ass. 3, Commissioni richiamo effetti 3, Commissioni decurtazione effetto 3, Commissioni pagato effetto 3, Commissioni proroga effetto 3, Commissioni pagato ri.ba. 3, Commissioni pagato r.i.d. 3, Commissioni pagato m.av. 3, Commissioni ass.bancari richiamati check trunc. 3, Commissioni esito elettronico assegni 3, Commissioni PagoBancomat 3, Commissioni prelievo bancomat su altri istituti 3, Commissioni rilascio dichiarazioni 3, Commissioni caricamento Minipay 3, Commissioni caricamento Minipay su altri istituti 3, Commissioni Fastpay 3, Commissioni bancomat estero 3, Commissioni cambio Lire/Euro 3, Commissioni canone pos 3, Commissioni Pagobancomat Carta Taxi 3, Commiss.per rilascio certificati camerali (Cervis) 3, Commissione impagato assegno c/truncation 3, Commissioni esito messaggio pagato assegni 3,50

16 Commissioni su bonifici SEPA da internet 3, Commissioni su bonifici SEPA da remote 3,50 banking banking Commissioni su bonifici SEPA da corporate 3, Commissioni su bonifici SEPA 3,50 banking Commissioni per attivita' di consulenza titoli 3, Commissioni CartaSi 3, Commissioni American Express 3, Commissioni Bankamericard 3, Commissioni Diners 3, Commissioni per addebito carte di credito 3,50 cooperat Commissioni carta di credito prepagata 3, Commissioni carta Jolly 3, Commissioni futures 3, Commissioni di utilizzo GSM banking 3, Commissioni di attivazione GSM banking 3, Commissioni di disattivazione GSM banking 3, Canone periodico GSM banking 3, Locazioni, premi assicurativi 3, Pagamento affitto 3, Pagamento spese condominiali 3, Pagamento leasing 3, Pagamento premio assicurativo 3, Pagamento premio assicurativo: sanita' 3, Pagamento premio assicurativo: RCAuto 3, Pagamento premio assicurativo: danni 3, Pagamento premio assicurativo: vita 3, Interessi e competenze 3, Int. e comp. per gestione C/C fino alla chiusura 3, Interessi 3, Interessi c/c gestioni patrimoniali 3, CompetenzeI 3, Storno interessi e competenze 3, Conguaglio spese per operazione ultimo scalare 3, Competenze a Pubblico Ufficiale 3, Imposte e tasse 3, Conto fiscale 3, I.C.I./IMU 3, Tassa salute 3, Rifiuti solidi urbani 3, Imposta di bollo 3, Addebito bolli per dossier titoli 3, Pagamento i.r.p.e.f. 3, ICI/IMU SOAR 3, Pagamento i.l.o.r. 3, Pagamento i.v.a. 3, Pagamento i.r.p.e.g. 3, Pagamento i.r.e.s. 3, Pagamento cartelle esattoriali 3, Pagamento rateale cartelle esattoriali 3, Pagamento ritenute alla fonte 3, Ritenuta 20% titoli a garanzia 3, Ritenuta su titoli esteri 3, Bolli su contabili portafoglio 3, Imposte e Tasse: Delega Unica 3, Imposte e tasse : ex SAC 3, Imposte e tasse:delega Unificata 3, Imposte e tasse:delega 3, Tassazione rendite finanziarie DL 461/97 3,50 Unificata(presentaz.elettr) Imposte e Tasse:Delega Unificata(CorpBank) 3, Tassazione PCT 3, Imposta sostitutiva D.L.239/96 3, Imposte e tasse delega unificata SOAR 3, Cassetta di sicurezza, custodia valori 3, Cassetta di sicurezza 3, Custodia valori 3, Pagamento contributi 3, Pagamento contributi con conferma d'ordine 3, Pagamento contributi previdenziali 3, Pagamento contributi assistenziali 3, Custodia/amministrazione titoli 3, Gestione/amministrazione titoli 3, Accrediti riepilogativi per disposizioni rete i.b. 3, Pagamento/incasso documenti sull'italia 3, Pagamento documenti sull'italia 3, Incasso fatture 3, Incasso doc.diversi:acquisto biglietti 3, Incasso crediti ceduti 3, Incasso doc.diversi:certificati di origine 3, Incasso doc.diversi:contratti 3, Incasso doc.div.contributi 3, Incasso doc.diversi:distinte riepilogative mensili 3, Incasso doc.diversi 3, Assegno pagato:esito elettronico assegni 3, Incassi da convenzione in POOL 3, Finanziamento fatture CCROSS 3, Rimborso finanziamento fatture CCROSS 3, Pagamento fatture CCROSS 3, Rimborso finanziamento fatture CCROSS 3, Accredito Note di Credito CCROSS 3, Incassi Diversi 3, Addebiti riepilogativi disposizioni via rete i.b. 3, Vs disposizione a favore di 3, Vs disposizione per estinzione conto a favore di 3, Vs disposizione a favore di 3, Chiusura conto per fallimento 3, LEGGE 296/06 Bonifico a favore di 3, Bonifico a favore di 3, Bonifico tramite Internet Banking a favore di 3, Bonifico tramite remote banking 3, Bonifico tramite corporate banking 3, Art. 16 bis DPR 917/86 Bonifico a favore di 3, Vs disposizione permanente a favore di 3, Bonifico all'estero 3, Acquisto azioni della banca 3, Emolumenti 3, Stipendio 3, Pensione 3, Rimborso spese 3,50

17 Erogazione beneficenza 3, Erogazione sponsorizzazioni 3, Erogazioni liberali 3, Acquisto/vendita divise estere contro euro 3, Acquisto divisa estera 3, Vendita divisa estera 3, Accredito ri.ba. 3, Accredito ri.ba. s.b.f. 3, Accredito ri.ba. al d.i. 3, Accredito per bollettino bancario 3, Accredito effetti/doc. s.b.f. 3, Anticipo su effetti/doc. s.b.f. 3, Accredito su effetti propri 3, Incasso fatture CCROSS 3, Addebito Note di Credito CCROSS 3, Effetti ritirati 3, Addebito effetti finanziari 3, Addebito effetti 3, Addebito effetti - cumulativo 3, Addebito effetti da Corporate 3, Addebito effetti da Internet Banking 3, Addebito effetti 3, Addebito effetti 3, Addebito ricevute finanziarie 3, Addebito ricevute 3, Addebito ricevute - cumulativo 3, Addebito ricevute da Corporate 3, Addebito ricevute da Internet Banking 3, Addebito ricevute 3, Addebito ricevute 3, Addebito tratte/cambiali finanziarie 3, Addebito tratte/cambiali 3, Addebito tratte/cambiali - cumulativo 3, Addebito tratte/cambiali da Corporate 3, Addebito tratte/cambiali da Internet Banking 3, Addebito tratte/cambiali 3, Addebito cambiali / tratte 3, Addebito doc.diversi:acquisto biglietti 3, Addebito crediti ceduti 3, Addebito doc.diversi:certificati di origine 3, Addebito doc.diversi:contratti 3, Addebito doc.div.contributi 3, Addebito doc.diversi:distinte riepilog.mensili 3, Addebito doc.diversi 3, Addebiti per convenzioni in POOL 3, Addebito fatture 3, Addebito Riba CBI pass. - cumulativo 3, Add. Riba Remote Bank. - cumulativo 3, Addebito Riba CBI attivo - cumulativo 3, Addebito RIBA 3, Addebito Riba - cumulativo 3, Pagamento RIBA 3, Addebito RIBA CBI passivo 3, Addebito RIBA CBI attivo 3, Addebito RIBA 3, Addebito RIBA 3, Addebito RIBA Remote Banking 3, Addebito RID - donazioni a favore Onlus 3, Addebito RID 3, Pagamento RID veloce 3, Addebito RID veloce 3, Pagamento RID utenze 3, Addebito RID utenze 3, Pagamento RID comm. 3, Addebito RID comm. 3, Addebito RID elettronica 3, Addebito MAV 3, Pagamento MAV 3, Addebito MAV da Corporate 3, Addebito MAV da Internet Banking 3, Addebito MAV 3, Addebito MAV 3, Addebito MAV: rate mutuo 3, Addebito RAV 3, Rav 3, Pagamento RAV 3, Addebito RAV da Corporate 3, Addebito RAV da Internet Banking 3, Addebito RAV 3, Addebito RAV 3, Addebito Bankpass bollette 3, Addebito Bollettino Bancario 3, Pagamento bollettino bancario 3, Addebito bollettino bancario da Corporate 3, Addebito bollettino bancario da Internet Banking 3, Addebito bollettino bancario 3, Addebito bollettino bancario 3, Prenotazione bonifici da distinta 3, Prenotazione in conto di anticipi fatture 3, Prenotazione in conto di avvisi 3, Effetti richiamati 3, Effetti diretti richiamati 3, Effetti s.b.f. richiamati 3, Assegni richiamati 3, Vaglia richiamati 3, Giroconto 3, Giroconto per estinzione conto 3, Giroconto per passaggio a sofferenza 3, Giroconto Banca d'italia 3, Giroconto per estinzione conto d'ufficio 3, Giroconto per estinzione con passaggio a perdita 3, Conferimento fondi a conto liquidita' titoli 3, Scarico fondi da conto liquidita' titoli 3, Conferimento fondi liquidita' GPF 3, Scarico fondi di liquidita' GPF 3, Giroconto tramite internet banking stessa CRA 3, Giroconto tramite remote banking stessa CRA 3, Giroconto tramite corporate banking stessa 3,50 CRA Disposizione di giro Cash Pooling 3, Disposizione di giro Cash Pooling secondo livello 3,50

18 Disposizione di giro Cash Pooling terzo livello 3, Disposizione di giro Cash Pooling quarto livello 3, Chiusura conto per cambio divisa 3, Riapertura conto per cambio divisa 3, Trasferimento ramo d'azienda 3, Chiusura conto per variazione caratteristica 3, Riapertura conto per variazione caratteristica 3, Riclassificazione IAS 3, Prenotazione in conto per partite da sistemare 3, Storni ri.ba. 3, Insoluti ri.ba. 3, Insoluto / Storno R.I.D. 3, Insoluto M.A.V. 3, Vs disposizione per emolumenti 3, Vs disp per emolumenti con cessione del quinto 3, Disposizione per emolumenti internet banking 3, Disposizione per emolumenti remote banking 3, Disposizione per emolumenti corporate banking 3, Pagamento/disposizione a mezzo bancomat 3, Pagamento a mezzo ns bancomat 3, Pagamento a mezzo bancomat 3, Pagamento a mezzo Fast Pay 3, Effetti insoluti/protestati 3, Effetti s.b.f. insoluti/protestati 3, Vaglia insoluti/protestati 3, Effetti disguidati da restituire 3, Operazione PagoBANCOMAT 0, Operazione POS Unione Europea 0, Operazione POS paesi extraeuropei 3, Utilizzo credito documentario sull'estero 3, Utilizzo carta di credito 0, Carta coop. 0, Utilizzo carta supermercati 3, Viacard 3, Telepass-Family 3, Carta del Credito Cooperativo 3, American express 3, Bankamericard visa 3, Cartasi 3, Diners Club Int. 3, Ricarica carta prepagata 3, Ricarica carta prepagata TASCA 3, Rilascio + Ricarica carta prepagata TASCA 3, Sostituzione carta prepagata TASCA 3, Rimborso carta prepagata TASCA 3, Mandati di pagamento 3, Provvisorio di uscita 3, Accredito 3, Utilizzo credito documentario sull'italia 3, Anticipo su fatture 3, Erogazione mutuo 3, Anticipo doc.diversi:acquisto biglietti 3, Anticipo cessione crediti 3, Anticipo doc.diversi:certificati di origine 3, Anticipo doc.diversi:contratti 3, Anticipo doc.div.contributi 3, Anticipo doc.diversi:distinte riepilogat.mensili 3, Anticipo doc.diversi 3, Bonifico a vs favore 3, Ordine e conto per estinzione conto 3, Bonifici a vs.favore 3, Estinzione c/c per pass.a soff.a seguito fallim. 3, Lettera di credito 3, Bonifico per spese condominiali/locazioni 3, Ordine e conto 3, Disposizioni a Vs.favore 3, Bonifico a vs/favore per contr.agevolati 3, Bonifico per premio assicurativo 3, Bonifico dall'estero 3, Bonifici tramite RNI 3, Accredito per bollettino bancario 3, Restituzione conferimenti societa` costituende 3, Vs assegno a copertura garantita n. 3, Pagamenti diversi 3, Pagamenti tributi locali 3, Pagamento a mezzo posta 3, Pagamento a mezzo posta ICI/IMU 3, Pagamento a mezzo posta canone TV 3, Pagamento a mezzo posta bollo auto 3, Pagamenti diversi SOAR 3, Costo carta prepagata 3, Addebito certificazione comunale 3, Pagamento rette mensa 3, Pagamento rette - varie 3, Disposiz.di addebito per vendita Loyalty/Minipay 3, Disposiz.di addebito per pagam.loyalty/minipay 3, Fondi pagamento tardivo assegni art.8 legge 3, Conferimenti societa` costituende 3,50 386/ Assegni turistici 3, Prelevamento 3, Prelevamento contanti per estinzione conto 3, Prelevamento interessi 3, Prelevamento con assegno interno 3, Prelevamento contanti 3, Prelevamento contante per cambio lire/euro 3, Kit prealimentazione Euro 3, Prelevamento contanti con modulo 3, Utilizzo credito documentario sull'italia 3, Rimessa assegni bancari con regolamento diretto 3, Assegni insoluti/protestati 3, Assegno impagato: esito elettronico assegni 3, Assegni check truncation:impagato 3, Addebito per richiamo assegni impagati da 3, Effetti/assegni al dopo incasso 3,50 ICCREA Effetti al dopo incasso 3, Assegni al dopo incasso 3, Ri.ba al dopo incasso 3, M.av. al dopo incasso 3, R.i.d. al dopo incasso 3, Restituzione assegni/vaglia irregolari 3,50

19 Reversali d'incasso 3, Provvisorio di entrata 3, Addebito per reversali d'incasso 3, Rimessa ass.circ./vaglia con regolamento 3,50 diretto Rettifica valute 3, Rettifica di valuta per proroga scadenza 3, Rimessa effetti con regolamento diretto 3, Rimessa effetti da banche 3, Rimessa a banche effetti propri 3, Rimessa a banche effetti accolti s.b.f. 3, Rimessa a banche effetti accolti al d.i. 3, Saldo 3, Sconto effetti diretti 3, Sconto effetti diretti - Portaf. Finanz. Diretto 3, Sconto effetti diretti - Portafo. Finanz. AltroId 3, Sconto effetti diretti - Portafoglio agrario 3, Sconto effetti diretti - Portafoglio artigiano 3, Sconto effetti 3, Competenze di sconto 3, Spese 3, Spese su effetti/documenti 3, Spese su ri.ba. 3, Spese su r.i.d. 3, Spese su m.av. 3, Spese su assegni 3, Spese impagato assegno check truncation 3, Spese ritiro effetti 3, Spese condominiali 3, Spese su bollettino bancario 3, Spese protesto 3, Spese Bankpass bollette 3, Spese su Rav 3, Spese postali richiamo assegni impagati 3, Spese DP1 per richiamo assegni impagati 3, Spese restituzione assegno 3, Spese erogazione mutuo 3, Spese su cassette di sicurezza 3, Spese deposito capitale Societa` costituende 3, Spese ricarica carta prepagata 3, Spese su bonifico 3, Penale per coordinate bancarie errate o 3, Commissioni insoluto protestato 3,50 incomplete Spese per affidamento 3, Spese esito elettronico assegni 3, Spese produz corrisp e/o prod/invio doc di sintesi 3, Spese invio estratto conto titoli 3, Commissioni per stampa E/C allo sportello 3, Spese esito messaggio pagato assegni 3, Penale pagamento tardivo assegni 3, Spese pagamento tardivo assegni 3, Interessi legali pagamento tardivo assegni 3, Int. Spese e Penali art. 8 legge 386/90 - assegni 3, Spese trimestrali tenuta libretto di controllo 3, Costo libretto di controllo 3, Costo avviso svecchiamento forzato 3, Spese penale c/c 3, Spese su ri.ba. di Internet Banking 3, Spese su r.i.d. di Internet Banking 3, Spese su m.a.v. di Internet Banking 3, Spese su ri.ba. di Remote Banking 3, Spese su r.i.d. di Remote Banking 3, Spese su m.a.v. di Remote Banking 3, Spese su ri.ba. di Corporate Banking 3, Spese su r.i.d. di Corporate Banking 3, Spese su m.a.v. di Corporate Banking 3, Rimessa ass.circ./vaglia con regolamento 3,50 tramite Storno scritture 0, Storno operazioni tesoreria 0, Storno protesto a fronte di pagamento 0, Storno insoluto a fronte di pagamenti 0, Storno per giro cash pooling 0, Storno operazioni titoli 0, Storno per riclassificazione IAS 0, Storno riclassificazione IAS per IACE 0, Storno scritture IAS 0, Storno scritture IAS per IACE 0, Rimessa assegni bancari con regolamento 3, Compravendita a contanti titoli/diritti di opzione 3,50 tramite Compravendita titoli Trading on Line 3, Giri tra dossier 3, Trasferimento titoli 3, Acquisto titoli 3, Acquisto titoli: obbligazioni 3, Acquisto titoli: azioni 3, Deposito titoli 3, Acquisto diritti opzione 3, Vendita titoli 3, Rimborso titoli: obbligazioni 3, Rimborso titoli: azioni 3, Rimborso azioni CRA/BCC 3, Vendita diritti opzione 3, Acquisto Certificati di Deposito 3, Sottoscrizione prestiti obbligazionari della banca 3, Negoziazione: acquisto obbligazioni della banca 3, Negoziazione: vendita obbligazioni della banca 3, Rimborso prestito obbligazionario della banca 3, Pronti Contro Termine 3, Emissione certificati di deposito in valuta 3, Estinzione certificati di deposito in valuta 3, Compravendita fondi comuni 3, Compravendita derivati 3, Margini su futures 3, Compravendita premi 3, Operazioni in titoli 3, Rimessa effetti con regolamento tramite 3, Utilizzo credito documentario da estero 3, Anticipo su fatture su estero 3, Liquidazione operazioni a termine 3,50

20 Rimessa ass./eff. insoluti/rich. con regol.tramite 3, Valori bollati 3, Rimessa altri titoli con regolamento tramite 3, Rimessa altri titoli con regolamento diretto 3, Girofondi 3, Versamento 3, Versamento contante per estinzione conto 3, Vers.contante 3, Versamento contante per cambio lire/euro 3, Vers.vaglia 3, Versamento cedoleid Contract 3, Versamento da tessera esercente 3, Versam. sportello automatico 3, Versamento posizione a sofferenza 3, Disposizione di giroconto 3, Giroconto tramite internet banking altra banca 3, Giroconto tramite remote banking altra banca 3, Giroconto tramite corporate banking altra banca 3, Compravendita a termine di titoli 3, Acquisto titoli a termine 3, Vendita titoli a termine 3, Rimborso titoli a termine 3, Accensione riporto titoli 3, Estinzione riporto titoli 3, Sottoscrizione titoli/fondi comuni 3, Sottoscrizione titoli 3, Sottoscrizione titoli tramite internet banking 3, Sottoscrizione titoli tramite remote banking 3, Sottoscrizione titoli tramite corporate banking 3, Sottoscrizione fondi comuni 3, Sottoscrizione fondi comuni: PAC 3, Rimborso fondi comuni 3, Prenotazione titoli 3, Prenotazione fondi comuni 3, Titoli scaduti o estratti 3, Titoli scaduti 3, Titoli estratti 3, Certificati di Deposito scaduti 3, Aumento di capitale e/o operazioni societarie 3, Aumento di capitale 3, Operazioni societarie 3, Aggio 3, Disaggio 3, Finanziamenti import 3, Erogazione finanz.import 3, Rimborso finanz.import 3, Erogazione finanz.altri 3, Rimborso finanz.altri 3, Anticipazioni export 3, Erogazione anticipo export 3, Rimborso anticipo export 3, Insoluto - Rimborso anticipo export 3, Utilizzo conto valutario 3, Operaz. in divisa o lire c/estero regol. in stanza 3, Pagamento/incasso rimesse documentate da/su 3, Pagamento rimesse documentate da/su estero 3,50 estero Incasso rimesse documentate da/su estero 3, Prelevamento bancomat su altri istituti 3, Prelievi su ATM di bcc autorizzate da ICCREA 3, Prelievi su ATM di bcc non aderenti ICCREA 3, Prelevamento contante Unione Europea 3, Prelevamento contante paesi extraeuropei 3, Costo libretti assegni 3, Costo rinnovo libretto D/R 3, Costo moduli valutari 3, Commissioni e spese su operazioni in titoli 3, Commissioni e spese su operazioni con l'estero 3, Caricamento tessera MiniPAY da contante 3, Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat Bcc 3, Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat 3,50 altro ist Visa trave money-pagamento carta di cred.prepagata 3, Pren.dist.eff. Commerciale B.T. 3,50

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