UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA

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1 UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA Fondo Pensione Aperto iscritto all Albo tenuto dalla Covip con il n. 30 DOCUMENTO SULL EROGAZIONE DELLE RENDITE Il presente documento è volto ad integrare le informazioni in materia di erogazione delle prestazioni pensionistiche in forma di rendita contenute nella Nota Informativa della forma pensionistica individuale denominata UNIPOLSAI PREVIDENZA FPA - Fondo Pensione Aperto. Se ne raccomanda la lettura congiunta oltre che con la Nota informativa anche con il Regolamento.

2 UnipolSai Previdenza FPA 1. Erogazione della Rendita vitalizia immediata Con il contratto di rendita vitalizia immediata (Forma A), all Aderente è erogata una rendita vitalizia immediata rivalutabile annualmente, calcolata sul montante accumulato al netto della eventuale quota di prestazione da erogare sotto forma di capitale (premio unico netto corrisposto dal Fondo Aperto). 2. Prestazioni alternative In luogo della rendita vitalizia immediata l Aderente può richiedere l erogazione della prestazione pensionistica in una delle forme sotto indicate: Forma B: una rendita certa per i primi 5 anni e successivamente vitalizia; detta rendita per i primi 5 anni è corrisposta all iscritto o, in caso di suo decesso, alla persona da lui designata (ovvero alle persone da lui designate) e, successivamente, all aderente finché in vita; Forma C: una rendita certa per i primi 10 anni e successivamente vitalizia; detta rendita per i primi 10 anni è corrisposta all iscritto o, in caso di suo decesso, alla persona da lui designata (ovvero alle persone da lui designate) e, successivamente, all aderente finché in vita; Forma D: una rendita vitalizia reversibile; detta rendita è corrisposta all iscritto finché è in vita e successivamente, in misura totale o per la quota scelta dall iscritto stesso, alla persona da lui designata (ovvero alle persone da lui designate). 3. Determinazione della rendita I coefficienti di trasformazione (basi demografiche e finanziarie) da utilizzare per il calcolo della rendita alla data di stampa del presente documento sono indicati negli Allegati 1 e 2 e possono essere successivamente modificati, secondo quanto di seguito indicato al successivo punto 5, nel rispetto della normativa in materia delle compagnie di assicurazione e delle relative disposizioni. I coefficienti di conversione sono determinati in funzione della data di nascita dell aderente, dell età alla data di accesso alla prestazione pensionistica, della rateazione della rendita prescelta e del sesso nel caso delle adesioni su base collettiva. L ammontare annuo di rendita vitalizia si ottiene dividendo il premio unico netto corrisposto dal Fondo Aperto per il corrispondente coefficiente di conversione di cui all Allegato 1 (Tabelle Am, Af, Bm, Bf, Cm, Cf) distinte per sesso per le adesioni su base collettiva e all Allegato 2 (Tabelle A, B, C) per le adesioni su base individuale. L importo di ciascuna rata di rendita si ottiene dividendo l ammontare della rendita di cui sopra per il numero di rate prescelto. I coefficienti di conversione in rendita delle Forme A, B e C sono conservati agli atti del Fondo Aperto. L ammontare della rendita vitalizia reversibile (Forma D) si determina dividendo il premio unico netto, corrisposto dal Fondo Aperto, per un coefficiente determinato sulla base della rateazione prescelta, della quota reversionaria, del sesso (nel caso delle adesioni su base collettiva) e dell età sia dell Aderente che del reversionario (ovvero dei reversionari). L importo di ciascuna rata di rendita si ottiene dividendo l ammontare della rendita di cui sopra per il numero di rate prescelto. I coefficienti della Forma D sono conservati agli atti del Fondo Aperto. L età dell Aderente (e degli eventuali reversionari) viene determinata in anni interi (età computabile) computando come anno intero la frazione di anno non inferiore a sei mesi. L età dell Aderente, e degli eventuali reversionari, viene determinata sommando algebricamente all età computabile il fattore correttivo corrispondente all anno di nascita e al sesso (nel caso delle adesioni su base collettiva) contenuto nelle tabelle AGE-SHIFTING di cui al successivo punto Spese I coefficienti di conversione del capitale in rendita riportati negli Allegati 1 e 2 sono comprensivi di un caricamento per spese di gestione che varia in base alla rateazione della rendita scelta. Il caricamento è espresso come percentuale della rata della rendita ed è pari a: 0,9%, in caso di frazionamento annuale; 1,0%, in caso di frazionamento semestrale; Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 1 di 13

3 UnipolSai Previdenza FPA 1,1%, in caso di frazionamento quadrimestrale; 1,2%, in caso di frazionamento trimestrale; 1,4%, in caso di frazionamento bimestrale; 2,0%, in caso di frazionamento mensile. Inoltre, in occasione di ogni rivalutazione annuale, la Compagnia trattiene una parte del rendimento della Gestione separata come indicato al successivo punto Basi demografiche e finanziarie I coefficienti delle Forme A, B, C e D di cui agli Allegati 1 e 2 sono stati determinati tenendo conto della speranza di vita desunta dalle Basi demografiche per rendite vitalizie elaborate dall ANIA rispettivamente: per le adesioni su base collettiva per le adesioni su base individuale Tavola A62I distinta per sesso e per anno di nascita Tavola A62I indifferenziata per sesso (composizione: 40% maschi; 60% femmine) e distinta per anno di nascita Il tasso di interesse tecnico è pari allo 0,0% annuo composto posticipato. Le tavole demografiche e finanziarie utilizzate per la costruzione dei coefficienti sono conservate agli atti del Fondo Aperto. La tavola demografiche A62I prevedono l utilizzo della età ottenuta ringiovanendo o invecchiando l età computabile dell Aderente (e degli eventuali reversionari) in funzione dell anno di nascita come indicato nella tabelle seguenti: TABELLA AGE-SHIFTING PER ADESIONI SU BASE COLLETTIVA MASCHI FEMMINE anno di nascita fattore correttivo anno di nascita fattore correttivo Fino al Fino al Dal 1926 al Dal 1930 al Dal 1939 al Dal 1941 al Dal 1948 al Dal 1950 al Dal 1958 al Dal 1958 al Dal 1967 al Dal 1967 al Dal 1979 al Dal 1977 al Dal 1993 al Dal 1987 al Dal 2007 al Dal 1997 al Dal Dal 2008 al Dal 2019 al Dal Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 2 di 13

4 UnipolSai Previdenza FPA TABELLA AGE-SHIFTING PER ADESIONI SU BASE INDIVIDUALE MASCHI E FEMMINE anno di nascita fattore correttivo Fino al Dal 1927 al Dal 1939 al Dal 1948 al Dal 1958 al Dal 1967 al Dal 1978 al Dal 1990 al Dal 2002 al Dal 2015 al Dal Le tabelle dei coefficienti riportate negli Allegati 1 e 2 prevedono l utilizzo della età. 5.1 Modifica della base demografico-finanziaria Nel corso di esecuzione del contratto, la Compagnia potrà rivedere la base demografica e finanziaria in adeguamento a disposizioni normative di fonte primaria e secondaria, ovvero, nel rispetto della normativa di stabilità delle compagnie di assicurazione e delle relative disposizioni applicative emanate dall IVASS. In ogni caso, la modifica delle basi demografico-finanziarie utilizzate per il calcolo delle rendite vitalizie immediate non è applicabile agli Aderenti per i quali, alla data di effetto delle modifiche: - manchino meno di tre anni alla data di accesso alle prestazioni pensionistiche; - sia già iniziata l erogazione della rendita. 6. Erogazione della rendita La rendita vitalizia è corrisposta in via posticipata con la rateazione (annuale, semestrale, quadrimestrale, trimestrale, bimestrale, mensile) scelta dall Aderente; la rateazione non è modificabile in corso di erogazione. La rendita avrà decorrenza dal giorno del pagamento del premio. Fatto salvo quanto previsto per le forme di rendita alternative di cui al precedente punto 2, la Compagnia corrisponde: ciascuna rata di rendita, subordinatamente all esistenza in vita dell Aderente ad ogni rispettiva scadenza; il rateo di rendita maturato al momento del decesso dell Aderente, relativo al tempo trascorso dall ultima scadenza di rata precedente il decesso o, se non è ancora scaduta la prima rata di rendita, dal termine della fase di accumulo. La rendita non può essere riscattata durante il periodo di corresponsione. Successivamente all inizio dell erogazione della rendita, l importo corrispondente non potrà essere variato a seguito di eventuali modifiche che dovessero intervenire nelle basi demografiche impiegate nei coefficienti di conversione. Il pagamento della rendita viene eseguito alla scadenza delle rate convenute mediante bonifico o assegno bancario non trasferibile. A tal fine l Aderente dovrà comunicare alla Compagnia le proprie generalità complete (cognome e nome, luogo e data di nascita, residenza, codice fiscale), il conto corrente e le relative coordinate bancarie (IBAN), sul quale eventualmente accreditare i pagamenti. In caso di variazioni l aderente dovrà darne tempestiva Comunicazione alla Compagnia. Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 3 di 13

5 UnipolSai Previdenza FPA Per i bonifici eseguiti all estero saranno addebitate le relative spese bancarie. Nel caso in cui venga erogata una prestazione pensionistica in forma di rendita, dovrà essere fatto pervenire alla Compagnia almeno 15 giorni prima del pagamento della prima rata della stessa, il certificato di esistenza in vita rilasciato dal comune di residenza in data non anteriore a cinque giorni rispetto a quella di trasmissione o di presentazione del documento. Successivamente, il certificato di esistenza in vita dovrà pervenire almeno 15 giorni prima dell anniversario della data di effetto della rendita. Nel caso in cui la scelta ricada sulle Forme B o C, di cui al punto 2, è necessario indicare per il caso di decesso dell aderente la persona designata (ovvero le persone designate) a percepire la rendita nel periodo di corresponsione certa. Nel caso in cui la scelta ricada sulla Forma D, di cui al punto 2, è necessario indicare: la misura di reversibilità; le generalità complete della persona reversionaria (o delle persone reversionarie) da lui designata (cognome e nome, luogo e data di nascita, residenza, codice fiscale). 7. Rivalutazione della rendita assicurata Nel corso della fase di erogazione, la Compagnia riconoscerà una rivalutazione annua della prestazione assicurata secondo le modalità appresso indicate; a tal fine la Compagnia utilizzerà i risultati conseguiti con l apposita GESTIONE SPECIALE VITATTIVA. Al fine di determinare la misura di rivalutazione di cui al successivo punto A), il tasso medio di rendimento della Gestione separata collegata alla fase di erogazione della rendita è quello realizzato nel periodo di dodici mesi che precedono l inizio del terzo mese antecedente quello nel quale cade la data di ricorrenza annuale della data di effetto della polizza. 7.1 Tasso di rivalutazione - Percentuale di rivalutazione Ad ogni ricorrenza annuale della data di effetto della polizza, verrà determinato il tasso di rivalutazione la cui misura sarà pari al prodotto del tasso medio di rendimento finanziario ottenuto dalla GESTIONE SPECIALE VITATTIVA, per l aliquota di retrocessione, stabilita di volta in volta e comunque non inferiore al 90%; in ogni caso il tasso di rivalutazione riconosciuto non potrà risultare superiore al tasso annuo di rendimento diminuito di 0,5 punti percentuali. La percentuale di rivalutazione sarà pari al tasso di rivalutazione di cui sopra e non potrà essere negativa. 7.2 Modalità di rivalutazione Ad ogni ricorrenza annuale della data di effetto della polizza, la rata di rendita assicurata in vigore alla ricorrenza precedente è rivalutata della percentuale di rivalutazione di cui al precedente punto 7.1. La prima rivalutazione avrà luogo in occasione della prima ricorrenza annuale della data di effetto, a condizione che il premio dovuto sia stato regolarmente corrisposto. Nel caso in cui il premio dovuto sia stato corrisposto dopo trenta giorni dalla data di effetto della polizza, la prima rivalutazione sarà effettuata pro-rata temporis, in base ai giorni che intercorrono tra la data di versamento del premio e quella del primo anniversario della data di effetto della polizza successivo alla data di versamento del premio. 8. Dichiarazione di responsabilità La Compagnia che ha istituito il Fondo Pensione Aperto si assume la responsabilità della completezza e della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nel presente documento. Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 4 di 13

6 ALLEGATO n 1 ADESIONI SU BASE COLLETTIVA Tabella Am FORMA A MASCHI ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA IMMEDIATA 40 47, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,7324 9, , , , ,3060 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 5 di 13

7 ALLEGATO n 1 ADESIONI SU BASE COLLETTIVA Tabella Af FORMA A FEMMINE ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA IMMEDIATA 40 52, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,3653 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 6 di 13

8 ALLEGATO n 1 ADESIONI SU BASE COLLETTIVA Tabella Bm FORMA B MASCHI ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA CERTA PER 5 ANNI 40 48, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,8821 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 7 di 13

9 ALLEGATO n 1 ADESIONI SU BASE COLLETTIVA Tabella Bf FORMA B FEMMINE ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA CERTA PER 5 ANNI 40 52, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,7376 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 8 di 13

10 ALLEGATO n 1 ADESIONI SU BASE COLLETTIVA Tabella Cm FORMA C MASCHI ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA CERTA PER 10 ANNI 40 48, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,9358 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 9 di 13

11 ALLEGATO n 1 ADESIONI SU BASE COLLETTIVA Tabella Cf FORMA C FEMMINE ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA CERTA PER 10 ANNI 40 52, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,2050 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 10 di 13

12 ALLEGATO n 2 ADESIONI SU BASE INDIVIDUALE Tabella A FORMA A MASCHI E FEMMINE ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA IMMEDIATA 40 50, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,4564 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 11 di 13

13 ALLEGATO n 2 ADESIONI SU BASE INDIVIDUALE Tabella B FORMA B MASCHI E FEMMINE ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA CERTA PER 5 ANNI 40 50, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,9114 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 12 di 13

14 ALLEGATO n 2 ADESIONI SU BASE INDIVIDUALE Tabella C FORMA C MASCHI E FEMMINE ASSICURAZIONE DI RENDITA VITALIZIA CERTA PER 10 ANNI 40 50, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,6250 Documento sull erogazione delle rendite mod. DERenFPA ed. 09/2017 Pagina 13 di 13

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