Norme per la trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari FOGLIO INFORMATIVO COMMISSIONI E SPESE PER SERVIZIO ESTERO MERCI

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1 Norme per la trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari FOGLIO INFORMATIVO COMMISSIONI E SPESE PER SERVIZIO ESTERO MERCI VALIDE A PARTIRE DAL 1 GENNAIO 2011 (A) Crediti Documentari Export Diritto di preavviso EUR 20,00 Diritto di notifica EUR 40,00 Diritto di modifica EUR 30,00 Commissione di utilizzo/negoziazione 0,25%, minimo Commissione di accettazione/pagamento differito 0,4% per i primi 2 mesi;min. 0,15% per ogni mese successivo o frazione, minimo EUR 25,00 Commissione di pagamento 0,25%, minimo EUR 50,00 Commissione di conferma (per paesi a 0,3% per trimestre o frazione, minimoeur basso rischio 50,00* Commissione di trasferimento 0,275% - minimo Commissione sconto di portafoglio LIBOR + spread** Commissione di rimborso EUR45,00 Investigazione (diritto fisso) * Per paesi ad alto rischio, commissioni da concordare di volta in volta. ** La percentuale di spread è variabile a seconda al rischio paese e banca emittente e viene concordata di volta in volta. Recupero spese postali per invio documenti tramite corriere: Corriere Cina EUR15,00 Per plichi eccezionali, spese da concordare di volta in volta. (B) Crediti Documentari Import Commissione di apertura 0,3% per trimestre o frazione, minimo 1

2 Diritto di modifica Commissione di utilizzo vista Commissione di accettazione/pagamento differito Commissioni su discrepanze Annullamento credito documentario o modifica * 0,25%, minimo 0,375% per il primo mese; 0,125% per ogni mese successivo o frazione, minimo EUR 50,00 / USD50.00 * Se la modifica e` relativa all aumento dell importo e/o alla estensione della validita`, alla variazione dovra` essere applicata un ulteriore commissione di apertura nella stessa misura. Mentre il diritto di modifica non va percepito quando questa commissione supera il diritto medesimo. (C) Portafoglio incasso documentario sull estero Commissione di incasso Consegna franco valuta (diritto fisso) Modifica istruzioni di pagamento 0,3%,minimo max. EUR105,00 (D) Portafoglio incasso documentario sull Italia Commissione di incasso Consegna franco valuta (diritto fisso) Modifica istruzioni di pagamento 0,3%, minimo max. EUR105,00 (E) Incasso con effetti semplici o RIBA a fronte del servizio estero merci Commissioni standard: 0.3% minimo, massimo EUR105,00 (F) Ritorno impagate a fronte di incasso Commissioni standard: 0.3% 2

3 minimo EUR8,00, massimo EUR60,00 (G) Fideiussione Diritto di notifica Commissione emissione Diritto di modifica Commissione di controgaranzia Lettera di referenze 3% annuo, minimo EUR60,00 * Da concordare di volta in volta min.eur60,00 *Se la modifica e` relativa all aumento dell importo e/o alla estensione della validita`, alla variazione, dovra` essere applicata una ulteriore commissione di emissione nella stessa misura. Mentre il diritto di modifica non va percepito quando questa commissione supera il diritto medesimo. Recupero spese postali per invio documenti tramite corriere: Corriere Cina EUR15,00 Per plichi eccezionali, spese da concordare di volta in volta. (H) Anticipo import Commissioni di apertura anticipo Commissioni di chiusura anticipo (I) Anticipo export Commissioni di apertura anticipo Commissioni di chiusura anticipo Commissione operazione LIBOR + spread* * La percentuale di spread è variabile a seconda al rischio paese e banca emittente e viene concordata di volta in volta. (L) Forfaiting In caso di crediti documentari con pagamento differito non negoziati direttamente con noi vi è la 3

4 possibilità di effettuare un operazione di forfaiting. (M) Factoring In caso di transazioni che comportino l utilizzo di titoli esigibili, non basati su lettere di credito, Bank of China LTD Milan Branch offre l opportunità di avvalersi di finanziamenti aziendali tramite cessioni di credito. CONDIZIONI ECONOMICHE Eventuali requisiti minimi richiesti per la concessione della facilitazione: Tasso debitore per factoring: EURIBOR/LIBOR + SPREAD (compreso fra un minimo di 0.6% a un massimo di 2.5%) Commissioni di gestione :, Euro (eccetto diverso accordo fra il Factor e il cliente) Commissioni factoring:, 0.2% Corriere europa extra UE e Cina Telecomunicazioni/swif EUR15.00 EUR40.00 ciascuno (N) Investigazione (diritto fisso) Investigazione/ ricerca partner commerciale (O) Lettera di referenze Lettera di referenze (P) Spese postali per invio documentazione Corriere europa extra UE e Cina EUR15.00 EUR40.00 (Q) Spese telecomunicazioni/swift Telecomunicazioni/swif ciascuno Contatti International Settlement Dept. Fax Dr. He JinMing Head Manager 何 金 明 Tel. 02/ milants@bank-of-china.com Dr.ssa Sarah Bagliani Assistant Manager Tel. 02/ s.bagliani@bank-of-china.com Dr. Jiang Yan Manager 姜 岩 Tel. 02/ ml_jiangyan@bank-of-china.com Dr.ssa Alice Hu Linqi 胡 林 琦 Tel. 02/ hulinqi@bank-of-china.com 4

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