FOGLIO INFORMATIVO relativo a: CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI

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1 FOGLIO INFORMATIVO relativo a: CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI Data ultimo aggiornamento: 20 gennaio 2015 INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Pescia - Credito Cooperativo Società Cooperativa sede legale: Via Alberghi n Castellare di Pescia Tel. 0572/45941 Fax 0572/ info@bancadipescia.bcc.it Registro delle imprese di Pistoia n sito internet: Iscritta all albo delle banche tenuto dalla Banca d'italia al n Codice ABI: Iscritta al n.a Albo Società Cooperative Sezione Mutualità Prevalente Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo di Garanzia Istituzionale del Credito Cooperativo Offerta Fuori Sede Soggetto Collocatore Banca di Pescia Credito Cooperativo Nome e Cognome Indirizzo Iscritto all Albo unico dei Promotori Finanziari al nr. Cod. dipendente Nr. Telefonico CHE COS E LA CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Il rischio principale è costituito dalla variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. 1

2 CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. Tasso Euro 1) NEGOZIAZIONE STRUMENTI FINANZIARI Commissioni max per BOT prenotati per valuta giorno asta: - BOT aventi durata pari o inferiore a 80 giorni 0,3 per mille - BOT aventi durata compresa tra 81 e 140 giorni 0,5 per mille - BOT aventi durata compresa tra 141 e 270 giorni 1,0 per mille - BOT aventi durata pari o superiore a 271 giorni 1,5 per mille Nessuna commissione rispetto al prezzo ufficiale d'asta sarà richiesta per le sottoscrizioni di titoli di Stato diversi dai BOT. Per quanto riguarda le negoziazioni di Obbligazioni emesse dalla Banca di Pescia non quotate sul sistema Hi-MTF, non verrà addebitata alcuna commissione, in quanto il compenso della Banca è già ricompreso nel prezzo. Per le operazioni di pronti contro termine viene addebitato un onere di Euro 6,00 ad operazione. 2) RICEZIONE E TRASMISSIONE DI ORDINI (valida ad esecuzione ordine sia parziale che totale) - Commissioni max su BOT con durata residua pari o inferiore a 0,3 per mille Min 4,00 80 giorni - Commissioni max su BOT con durata residua compresa tra 81 0,5 per mille Min 4,00 e 140 giorni - Commissioni max su BOT con durata residua compresa tra 1,0 per mille Min 4, e 270 giorni - Commissioni max su BOT con durata residua pari o superiore 1,5 per mille Min 4,00 a 271 giorni - Commissioni max su Titoli di Stato ed Obbligazioni 5 per mille Min 6,00 Commissioni max su obbligazioni emesse dalla Banca di Pescia 5 per mille Min 6,00 e negoziate sul sistema multilaterale di negoziazione Hi-MTF Commissioni max su obbligazioni convertibili 5 per mille Min 14,00 commissioni max su titoli azionari ed afferenti titoli azionari (ETF, 7 per mille Min 15,00 Diritti, Warrant, Covered warrant, Certificates) 7 per mille Min 15,00 Commissioni max sulla ricezione e trasmissione di ordini concernenti derivati Commissioni max su azioni ed afferenti titoli azionari (ETF, diritti, Warrant, covered warrant, certificates) negoziati unicamente o prevalentemente sui mercati regolamentati non nazionali: - per ordini trasmessi sui mercati di Germania-Xetra, Francia, Olanda, Gran Bretagna, Stati Uniti e Easdaq, Svizzera, Spagna, Austria, Belgio e Finlandia; 7 per mille Min 25,00 - per ordini trasmessi sui mercati di Hong Kong, Singapore e Grecia 7 per mille Min 105,00 - per ordini trasmessi su altri mercati 7 per mille Min 45,00 - Commissioni per ordini Acquisto/Vendita ineseguiti su titoli 10,00 cadauno ad azionari ed afferenti titoli azionari negoziati sui mercati ordine ineseguito regolamentati non nazionali Le predette commissioni, comprensive di quelle pretese da altro intermediario, saranno evidenziate nella Nota informativa che Vi invieremo ad ogni operazione. Per ogni singola operazione sarà addebitato un onere di 2,50 euro oltre il recupero delle spese sostenute e/o reclamate da altri intermediari, pari attualmente ad un massimo di euro 2,50 per ogni eseguito. 3) ESECUZIONE DI ORDINI PER CONTO DELLA CLIENTELA Per la prestazione del servizio vengono applicate le stesse commissioni e spese indicate al punto 2). 4) COLLOCAMENTO Per la prestazione del servizio di collocamento delle quote di fondi comuni di investimento, sicav e polizze assicurative finanziarie, la Banca non richiede alcuna commissione, limitandosi all'addebito di quelle stabilite dalla società. Per il collocamento degli altri strumenti finanziari la Banca non richiede commissioni. Rimane a Suo/Vostro carico l'importo della tassa sui contratti di borsa (bolli), qualora la sua applicazione si sia resa necessaria a termine di legge. 2

3 5) TRADING ON LINE - Commissione di negoziazione 1,85 per mille Min 5,00 Max 19,90 - Commissione di negoziazione su titoli azionari non nazionali 1,85 per mille Min 15,00 negoziati su Mta International di Borsa Italiana ed Eurotlx - Canone mensile profilo Iron 1,00 - Canone mensile profilo Bronze 2,10 - Canone mensile profilo Silver 6,20 - Canone mensile profilo Gold 12,00 - Canone mensile profilo Gold Plus 23,00 Per ogni singola operazione sarà addebitato un onere per invio Nota informativa di 2,50 euro, oltre il recupero delle spese sostenute e/o reclamate da altri intermediari, pari attualmente ad un massimo di euro 2,50 per ogni eseguito. 6) CONSULENZA Per la prestazione del servizio di consulenza la Banca non percepisce alcuna commissione. 7) SPESE DI CUSTODIA, GESTIONE E AMMINISTRAZIONE SEMESTRALI Azioni Italia 1 per mille Min 1,00, max 7,00 Azioni Estere 1 per mille Min 1,00, max 7,00 Obbligazioni Italia 1 per mille Min 1,00, max 7,00 Obbligazioni Estere 1 per mille Min 1,00, max 7,00 Titoli di Stato 1 per mille Min 1,00, max 7,00 Warrant 1 per mille Min 1,00, max 7,00 Prestiti Obbligazionari Banca di Pescia 0 0 Altri titoli 1 per mille Min 1,00, max 7,00 Le predette aliquote sono applicate al valore nominale degli strumenti finanziari in deposito. Importo massimo complessivamente applicabile 30,00 Importo minimo complessivamente applicabile 10,00 (0,00 per dossier contenenti esclusivamente Obbligazioni della 8) ALTRE SPESE Incasso dividendi 1,50 Incasso cedole 1,50 Incasso cedole obbligazioni BCC 0,60 Rimborso titoli scaduti o estratti 0,00 Rimborso Obbligazioni BCC 0,00 Scarico covered warrant 5,00 Trasferimento titoli ad altri istituti per ogni singolo valore mobiliare: Banca di Pescia) LA Banca procederà esclusivamente al recupero delle spese applicate da soggetti terzi intervenuti nell operazione. Dette spese sono attualmente pari ad euro 5,00 ad operazione. Conferimento titoli da altri istituti 0,00 Scissione (frazionamento) 5,00 Conversione titoli azionari 10,00 Conversione titoli obbligazionari 5,00 Raggruppamento titoli azionari 5,00 Raggruppamento titoli obbligazionari 5,00 Aumenti di capitale 10,00 Conversione warrant 5,00 Spese estinzione dossier titoli 0,00 Spese invio posizione titoli 0,00 Spese spedizioni per assicurata postale Recupero Spese postali sostenute Trasferimento titoli ad altri istituti per ogni singolo valore mobiliare: LA Banca procederà esclusivamente al recupero delle spese applicate da soggetti terzi intervenuti nell operazione. Dette spese sono attualmente pari ad euro 5,00 ad operazione. Imposta di bollo su e/c titoli: nella misura stabilita di volta in volta dall Amministrazione Finanziaria, attualmente pari al 2 per mille annuo e, per soggetti diversi dalle persone fisiche, con un limite massimo pari a ,00 euro. 9) VALUTE Valute di accredito in conto corrente cedole o dividendi: - Titoli di Stato 0 giorni lavorativi - Altri titoli Giorno pagamento depositario Valute di accredito in conto corrente titoli scaduti o estratti: 3

4 - Titoli di Stato 0 giorni lavorativi - Altri titoli Giorno pagamento depositario contabili: contratti e/o relativi allegati: ordini titoli ante 19/05/2008 ordini titoli dal 19/05/2008 Spese per richiesta copia documentazione bancaria: 9,00 euro a documento 5,00 euro a documento 10,00 euro ad ordine 5,00 euro ad ordine RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R.,, senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. Restano impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale Nel caso di recesso come in ogni altra ipotesi di cessazione del contratto il Cliente è tenuto a fornire alla Banca le necessarie istruzione per il ritiro, il trasferimento o la vendita dei titoli di sua pertinenza. Dal momento del ricevimento di dette istruzioni, i tempi massimi di estinzione contratto sono di 3 giorni lavorativi. In caso di titoli subdepositati, la Banca provvede alla restituzione al cliente entro il terzo giorno lavorativo successivo alla riconsegna dei titoli alla Banca da parte degli organismi subdepositari. Reclami ed altri mezzi di risoluzione stragiudiziale delle controversie Nel caso in cui sorga una controversia tra il cliente e la banca, relativa all'interpretazione ed applicazione del presente contratto, il cliente - in alternativa al procedimento davanti all'autorità giudiziaria - ha la possibilità di utilizzare uno degli strumenti di risoluzione delle controversie di seguito descritti: a) presentare un reclamo alla banca, all Ufficio Reclami, via Alberghi n Castellare di Pescia (PT). Qualora la controversia abbia ad oggetto il deposito a custodia e amministrazione di strumenti finanziari la banca risponde entro 30 giorni. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto la risposta, può rivolgersi all'arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all'arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca. Qualora la controversia abbia ad oggetto servizi o attività di investimento o la vendita di prodotti finanziari emessi dalla banca, la Banca risponde entro novanta giorni. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta nel termine di cui sopra può: rivolgersi all'ombudsman-giurì Bancario presso il Conciliatore Bancario Finanziario, con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet segreteria@ombudsmanbancario.it attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presentando domanda di conciliazione alla Camera di conciliazione e arbitrato presso la Consob. Per sapere come rivolgersi alla Camera si può consultare il sito oppure chiedere alla banca; b) attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (Organismo di mediazione iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia, con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario o dalla Camera di conciliazione e arbitrato presso Consob, purché si tratti di organismo iscritto nell apposito registro ministeriale. In ogni caso il cliente ha diritto di rivolgersi in qualunque momento all autorità giudiziaria competente. 4

5 LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Spese incasso dividendicedole Spese rimborso titoli scaduti o estratti Conversione titoli azionari Conversione di titoli obbligazionari Raggruppamento Scissione (frazionamento) Covered Warrant Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, dematerializzati e non, presso società autorizzate. : Commissione per l accredito periodico dei dividendi e delle cedole Commissioni relative ai titoli giunti a scadenza o estratti per il rimborso. Trasformazione di un titolo azionario in un altro di diversa categoria Trasformazione di titoli obbligazionari in azioni della società emittente o di altra società. Sostituzione di titoli azionari con altri aventi valore nominale pari alla somma dei singoli titoli oggetto di raggruppamento Suddivisione del valore nominale di un'azione e conseguente aumento del numero delle azioni in circolazione Titolo incorporante un'opzione per acquistare o vendere un cerro bene ad una data futura. 5