FOGLIO INFORMATIVO relativo alla CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI

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1 FOGLIO INFORMATIVO relativo alla CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Credito Cooperativo di Cassano delle Murge e Tolve S.C. Via Vittorio Veneto n. 9, Cassano delle Murge (Ba) Tel Fax info@bcccassanomurge.it - Iscritta all Albo delle Banche tenuto dalla Banca d Italia al n. 4437, al registro delle imprese di Bari al n , all Albo delle Società Cooperative al n. A e aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo. CHE COS E LA CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE DI STRUMENTI FINANZIARI La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. L operatività in titoli presuppone l apertura di un conto corrente, qualora il cliente non abbia già un conto presso la banca, può accendere un Conto Titoli senza convenzione di assegni dedicato solo all operatività in strumenti finanziari. La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Tra i principali rischi va considerata la variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. AGGIORNATO AL 03/12/2010 1/7

2 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. IMPORTI MASSIMI DI SPESE Spese massime di gestione ed amministrazione polizza per ogni semestre: Titoli di Stato 10,00 Altri titoli 25,00 Fondi comuni Nessuna Custodia materiale di valori mobiliari (semestrale) 77,47 Ricerca di archivio/produzione copia documenti bancari, per ciascun foglio 1,50 Rimborso spese per ciascun invio comunicazioni di cui all art. 119 TUB con le modalità indicate dal cliente in contratto: Invio comunicazioni (con modalità cartacea a mezzo posta o telematica) di cui all art. 118 TUB: Rimborso spese per ciascun invio di comunicazioni (di cui all art. 119 TUB) ulteriori e più frequenti da quelle previste dalla legge e dal contratto, oltre al costo per la copia del documento da inviare: Rimborso spese per invio comunicazioni di cui all art. 119 TUB con modalità occasionalmente diverse da quelle indicate dal cliente in contratto: a) con richiesta del cliente pervenuta in tempo utile prima del loro invio: b) con richiesta del cliente pervenuta tardivamente o dopo il loro invio, oltre al costo per la copia del documento da inviare: Altre comunicazioni alla clientela e/o per conto della stessa: con lettera semplice con lettera raccomandata con assicurata convenzionale con telegramma telefonica (su fisso) telefonica (su mobile) 2,00 gratuito gratuito 3,00 1,00 3,00 1,00 3,00 1,00 5,00 8,00 10,00 10,00 2,00 6,00 Estinzione Polizza Emissione Nota Informativa Spese di ordini eseguiti, revocati e/o risultati ineseguiti 2,50 Spese Trasferimento Titoli (oltre eventuali spese reclamate da terzi) Bolli dossier titoli come da tariffa vigente Bolli emissione fissato bollato come da tariffa vigente Commissione per il rilascio copia contrattuale idonea per la stipula AGGIORNATO AL 03/12/2010 2/7

3 BOT In asta Prezzo prezzo medio ponderato d asta Valuta giorno di regolamento asta Commissione applicabile secondo la vita residua: pari o inferiore a 80 giorni 0,05% da 81 a 170 giorni 0,10% da 171 a 330 giorni 0,20% pari o superioriore a 331 giorni 0,30% In raccolta ordini Prezzo prezzo di mercato Valuta 2 giorni di borsa Commissione applicabile (min. 10,00): 0,30% ALTRI TITOLI DI STATO DIVERSI DAI BOT In emissione Prezzo prezzo medio ponderato d asta Valuta giorno di regolamento asta Commissione applicabile Retrocessione a favore della Banca come da condizioni d asta In raccolta ordini Prezzo prezzo di mercato Valuta 3 giorni di borsa Commissione applicabile (min. 10,00): 0,40% TITOLI OBBLIGAZIONARI NON DI STATO In emissione/sottoscrizione Prezzo prezzo di emissione e/o di riofferta Valuta secondo quanto stabilito dal regolamento del prestito Commissione applicabile 0,50% Prezzo desunto dai mercati regolamentati Prezzo dei titoli non quotati concordato tra le parti Valuta come stabilito da Borsa Italiana S.p.A. Commissione applicabile (min. 10,00 ): 0,50% TITOLI AZIONARI TRATTATI PRESSO BORSA ITALIANA S.P.A. AGGIORNATO AL 03/12/2010 3/7

4 Prezzo determinato sui mercati regolamentati Valuta n. 3 giorni di Borsa aperti Commissione applicabile 0,70% (min 10,00) Spese operazione su capitale 6,00 Spese stacco dividendo 2,50 Spese per invio partecipazione assemblee 5,16 OPV Prezzo come da regolamento dell OPV Valuta come da regolamento dell OPV Commissione/Retrocessione come da regolamento dell OPV TITOLI OBBLIGAZIONARI ESTERI (in euro o in valuta) In emissione/sottoscrizione Prezzo di emissione o di riofferta Valuta come da regolamento dell emissione del prestito Commissione applicabile 0,50% Cambio desunto dal listino nel giorno dell operazione Prezzo concordato tra le parti Valuta quella applicata dal mercato Commissione applicabile (min. 10,00 + commissioni 0,50% reclamate da intermediario) Cambio desunto dal listino nel giorno dell operazione TITOLI AZIONARI ESTERI (in euro o in valuta) AGGIORNATO AL 03/12/2010 4/7

5 Prezzo Determinato sul mercato in cui il titolo è trattato Valuta come da disposizioni vigenti sul mercato estero Commissione (oltre a quelle vigenti su piazza estera e 0,70% reclamate da intermediario) (min. 10,00 ) Spese per operazione sul capitale 6,00 Spese per stacco dividendo 2,50 Spese per invio partecipazione assemblee 5,16 Cambio desunto dal listino nel giorno dell operazione OBBLIGAZIONI DI NOSTRA EMISSIONE In emissione/sottoscrizione Valuta come da regolamento del prestito Commissione e spese Fase successiva all emissione/sottoscrizione La banca non assume alcun impegno al riacquisto delle obbligazioni emesse Prezzo determinato sulla base dei rendimenti desunti sui mercati di riferimento (curva tassi free risk) Valuta n. 3 giorni lavorativi Spread applicabile e/o commissione PAGAMENTO CEDOLE E RIMBORSO TITOLI SCADUTI O ESTRATTI Valuta accredito cedole titoli di Stato giorno di stacco Valuta accredito cedole altri titoli n. 1 giorno successivo allo stacco Valuta accredito titoli scaduti o estratti giorno della scadenza RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Se la banca, in presenza di un giustificato motivo, vuole procedere a variazioni unilaterali di tassi, prezzi e ogni altra condizione del contratto, sfavorevoli per il cliente, deve comunicare per iscritto a quest ultimo la variazione con un preavviso minimo di 30 giorni. La variazione si intende approvata se il cliente non recede entro 60 giorni dalla ricezione della comunicazione, senza spese e con l applicazione delle condizioni precedentemente praticate. Ciascuna parte può recedere dal contratto con un preavviso di almeno 15 giorni da inviare mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale Dal ricevimento della richiesta del cliente il tempo di chiusura del rapporto per i titoli quotati sui mercati ufficiali è stabilito dai Regolamenti di Borsa, per i titoli non quotati il tempo di chiusura è vincolato al perfezionarsi dell operazione di vendita dei titoli stessi. AGGIORNATO AL 03/12/2010 5/7

6 Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento, ai seguenti indirizzi: Banca di Credito Cooperativo di Cassano delle Murge e Tolve S.C. UFFICIO RECLAMI- Via V. Veneto n Cassano delle Murge (Bari) ovvero presso il seguente indirizzo di posta elettronica: ufficioreclami@bcccassanomurge.it. ovvero a mezzo fax al seguente numero: 080/ Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla Banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel , sito internet Per ulteriori informazioni si rinvia alla documentazione (Guide e Regolamenti) a disposizione della clientela presso i locali della Banca aperti al pubblico. AGGIORNATO AL 03/12/2010 6/7

7 LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Collocamento/Sottoscrizione Strumenti finanziari Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. Attività di acquisto e/o vendita di strumenti finanziari effettuati per conto del cliente Attività di vendita di uno strumento finanziario a condizioni prestabilite dall emittente e pubblicate nel prospetto informativo del collocamento stesso Strumenti elencati dall art 1 comma 2 del T.U.F. quali ad esempio: azioni, obbligazioni, titoli di stato, quote di organismi diinvestimento collettivo, ecc.. Soggetti che emettono strumenti finanziari Emittente Fondo comune di investimento Patrimonio autonomo suddiviso in quote, di pertinenza di una pluralità di soggetti. Gestione accentrata Custodia ed amministrazione dei titoli effettuata da società (es. Monte Titoli) che eseguono le comunicazioni degli intermediari su istruzioni impartite dai clienti Interessi di mora Contestazione Cedola Internalizzatore non sistematico Interessi dovuti per ritardo nel pagamento Conto intestato a più soggetti Rappresenta gli interessi su titoli corrisposti periodicamente (in genere semestralmente). Lo stacco della cedola consiste nel pagamento degli interessi da parte dell emittente alla data prestabilita. di strumenti finanziari di emissione della banca gestito dalla banca stessa in contropartita diretta. AGGIORNATO AL 03/12/2010 7/7