PROGRAMMA DI TESORERIA TxW

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2 PROGRAMMA DI TESORERIA TxW PRESENTAZIONE Tesreria per Windws (TxW) L'attuale peratività delle aziende evidenzia in frma ricrrente, l'esigenza di disprre di un strument in grad di rislvere le prblematiche relative alla gestine ed al cntrll della tesreria aziendale. TxW nasce e si sviluppa dalla cllabrazine di prfessinisti e cnsulenti peranti nel settre bancari, finanziari ed infrmatic. Basandsi su esperienze maturate in vari anni nel camp della gestine finanziaria aziendale, è stat creat un prgramma funzinante su Persnal Cmputer in grad di rislvere le prblematiche ricrrenti nella gestine e nel cntrll delle perazini bancarie. TxW è stat cncepit per essere cntempraneamente facile strument di Gestine Prgrammazine Analisi dei dati finanziari dell azienda in allineament cn le mdalità perative del sistema bancari

3 FUNZIONI DEL PROGRAMMA Gestine Il prgramma prduce situazini immediatamente cnfrntabili cn i dcumenti inviati dalle banche. Tutte le situazini previste dal prgramma sn state rese dispnibili a vide in md da evitare l utilizz della stampante. I dati pssn cstantemente essere richiamati e variati. Per facilitare la ricerca, sn stati creati rdinamenti diversi, tra i quali tre rdinamenti per spunta che facilitan la ricnciliazine dei dati di tesreria cn l estratt cnt bancari, cn i dati cntabili e quelli prvenienti dal remte-banking. Il prgramma è strutturat per gestire le seguenti attività finanziarie: - 3 -

4 MODULO BASE: 1. Cnti crrenti Cnti crrenti base Cnti crrenti evidenza Cnti crrenti factring Cnti crrenti valutari Cnti crrenti diversi 2. Anticipi Italia Anticip di prtafgli Prtafgli al dp incass Anticip di fatture Italia Factring Prefinanziamenti Fideiussini Leasing Mutui 3. Anticipi Esteri Anticipi exprt Anticipi Imprt Aperture di credit Finanziamenti esteri - 4 -

5 MODULI AGGIUNTIVI: 1. Mdul Remte Banking Imprtazine mvimenti da Remte Banking Spunta autmatica mvimenti tra Remte Banking e TxW 2. Mdul Cash Flw Lettura cmpleta di tutti i flussi finanziari Creazine quadr finanziari Cash Flw 3. Mdul Previsine Incassi ο Gestine previsini di incass per singla scadenza 4. Mdul Cash Pling ο Raggruppament cnti TxW di scietà cntrllate - 5 -

6 Prgrammazine Mediante la sintesi dei dati in quadri finanziari e la lettura dei dati all intern delle single funzini, cn TxW è pssibile cstruire, a qualunque data, situazini aggirnate che cnsentn la visine dell evluzine dell andament finanziari aziendale. Sn stati previsti cinque quadri finanziari di sintesi. Quadr finanziari dei cnti crrenti base e degli anticipi Quadr finanziari dei cnti crrenti valutari Quadr finanziari dei cnti crrenti diversi Quadr finanziari dei finanziamenti in divisa estera Quadr finanziari degli interessi Quadr finanziari dei cnti crrenti base e degli anticipi E pssibile richiedere cntempraneamente, quadri a peridi diversi. Il quadr rende dispnibili, per i peridi richiesti, tutti gli elementi utili alla valutazine della situazine finanziaria aziendale relativamente ai cnti crrenti base ed agli anticipi Italia ed ester. Per tutte le banche vengn calclate: Le dispnibilità finanziarie Gli utilizzi I saldi L ammntare degli affidamenti Il margine residu dei castelletti L indebitament residu dei leasings e dei mutui. Gli imprti vengn ttalizzati in md da permetterne una visine d insieme e cnsentire una razinale ridistribuzine delle risrse

7 Il prgramma cnsente l incrci tra la situazine cntabile e dati iptizzati, al fine di realizzare budget previsinali cstantemente mdificabili, senza interferire cn la situazine finanziaria effettiva. Quadr finanziari dei cnti crrenti valutari Il quadr rende dispnibili, per il perid richiest, tutti gli elementi utili alla valutazine della situazine finanziaria aziendale relativamente ai cnti crrenti in divisa estera cn il lr cntrvalre in lire italiane in eur al cambi inserit. Quadr finanziari dei cnti crrenti diversi Il quadr rende dispnibili, per il perid richiest, i saldi delle partite diverse. Questa tiplgia di cnti di evidenza, nn cllegati cn i cnti base, è resa dispnibile al fine di gestire, in frma autmatizzata, le più disparate frme di situazini, quali ad esempi scadenziari clienti, scadenziari frnitri etc, csti struttura ricrrenti ecc.. Il vantaggi di tale pprtunità cnsiste nel pter disprre di una funzine in grad rirdinare, ricercare, variare e ttalizzare i dati cn estrema facilità.. Quadr finanziari del cst dei finanziamenti in divisa estera Il quadr calcla, per il perid richiest, il cst delle perazini estere relativamente all interesse, al cambi ed alle spese bancarie. Oltre al valre del cst dell perazine in essere, viene evidenziata la relativa incidenza percentuale in frma assluta ed annua. Quadr finanziari degli interessi Il quadr calcla, per il perid richiest, gli interessi dei cnti crrenti base e degli anticipi Italia. Vengn frniti i cnti scalari e le liquidazini per singla banca

8 Analisi e pianificazine Il prgramma è in grad di memrizzare in quadri statistici l intera peratività finanziaria aziendale. Sn previsti quadri riepilgativi girnalieri, mensili, trimestrali e prgressivi delle partite finanziarie dell azienda relativi agli utilizzi, alle dispnibilità ed ai margini. Per qualunque perid, viene effettuat il calcl degli interessi, il calcl del tass medi e la media degli utilizzi. Il prgramma è in grad di memrizzare, accrpandli per causali, i mvimenti di ciascun cnt crrente, in md da frnire un dat statistic glbale per singla banca, cn evidenziata la percentuale di incidenza dell peratività della banca selezinata rispett al ttale dei mvimenti di tutte le banche. Un altr quadr statistic riguarda l andament delle cndizini delle banche. Viene memrizzata la stria delle variazini intervenute mediante visualizzazine stampa in rdine di data di variazine. Viene inltre memrizzat, in un quadr statistic, l andament dei finanziamenti in divisa estera scaduti, cn i relativi dati di cst

9 MODULO REMOTE BANKING Il mdul prevede la pssibilità di spuntare in frma autmatica e manuale i mvimenti imprtati tramite remte banking. I criteri di cnfrnt dei dati stabiliti dalla prcedura sn: per imprt per imprt e data valuta per imprt, data valuta e data registrazine. Eseguita la spunta autmatica i mvimenti nn spuntati pssn essere ricnciliati manualmente. I mvimenti di remte banking nn ancra cntabilizzati pssn essere registrati in cntabilità cn prcedura autmatica e subit ricnciliati. I vantaggi perativi di quest mdul si pssn riassumere in: aggirnament immediat cntrll degli errri cn quadratura autmatica grande risparmi di temp

10 GESTIONE CASH FLOW Il mdul prevede la creazine di un quadr finanziari generale cash flw cmprendente: cnti crrenti base ed i relativi affidamenti la psizine degli anticipi (prtafgli, fatture, exprt, imprt, ecc..) gli scadenziari clienti/frnitri di Mag gli scadenziari rdini/blle clienti/frnitri di Mag gli scadenziari della cntabilità previsinale di Mag cnti di evidenza relativi ai csti di struttura del perid I dati del quadr vengn rilevati direttamente dalla cntabilità senza intervent manuale. Mediante quest quadr è pssibile effettuare una lettura cmpleta di tutti i flussi finanziari dell azienda a qualunque data. PREVISIONE INCASSO Il mdul prevede la pssibilità di gestire le previsini di incass sulla singla scadenza cn aggirnament in temp reale dell scadenziari clienti. L incass della previsine avviene in frma autmatica attravers la gestine del saldacnt in Mag

11 Menu Principale Gestine mvimenti di Cnt Crrente

12 Inseriment Anticipi di Prtafgli Anticip Exprt

13 Anticip fatture Factring

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