CAMERA DI COMMERCIO DI UDINE

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1 CONSORZIO CAMERALE PER IL CREDITO E LA FINANZA LE PROSPETTIVE DI INTERNAZIONALIZZAZIONE DEI MERCATI E DELLE IMPRESE NEI PROSSIMI ANNI CAMERA DI COMMERCIO DI UDINE 12 giugno 2014

2 STRUMENTI A DISPOSIZIONE DELLE AZIENDE ITALIANE PER INTERNAZIONALIZZARE LA PROPRIA IMPRESA Gian Carlo Bertoni Presidente ASSOCORCE International Trade Development Association

3 STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI STATO - Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento nei mercati extra UE (L.133/08,art.6,com.lett.a); - Finanziamenti agevolati per studi di fattibilità e programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti italiani all estero extra UE(L.133/08,art.6,com.lett.b);

4 STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI - Partecipazione SIMEST al capitale di imprese estere (L.100/90); - Contributo agli interessi su finanziamento della quota di partecipazione dell impresa italiana in investimenti esteri extra UE (L.100/90,art.4); - Fondo di Venture Capital; - Fondo di Venture Capital per imprese start-up volte all internazionalizzazione (L.99/09,art.14);

5 STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI - Agevolazioni dei crediti all export (D.Lgs.143/98 - Fondo 295 SIMEST); - Assicurazione dei crediti all esportazione(d.lgs 143/98 SACE); - Consorzi per l internazionalizzazione (L.134/12,art.42 MiSE).

6 STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI - Finanziamenti per patrimonializzazione PMI esportatrici; - Finanziamenti agevolati per (prima) partecipazione a fiere/mostre in paesi extra UE.

7 STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI Ministero dello Sviluppo Economico - Contributi alle Camere di Commercio italiane all Estero ( L.518/1970); - Contributo ai Consorzi per l Internazionalizzazione (D.L.83/2012,L.134/2012,D.M.22/11/2012); - Contributi a enti, istituti, associazioni,camere di commercio italo-estere(d.l.83/2012,l.134/2012,d.m. 28/01/2013).

8 STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI S A C E Interventi per la gestione dei rischi commerciali e politici: - Credito all esportazione e project finance; - Protezione degli investimenti all estero; - Garanzie finanziarie; - Assicurazione del credito; - Cauzioni e rischi della costruzione; - Factoring.

9 STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI «Credit Enhancement» S A C E Mutuo chirografario per PMI per processi di Internazionalizzazione (attività ed investimenti); Copertura assicurativa SACE (fino al 70%) a garanzia del mancato rimborso del finanziamento da parte del mutuatario.

10 STRUMENTI PUBBLICI NAZIONALI MINISTERO AFFARI ESTERI - Crediti agevolati per la costituzione di Joint Venture nei PVS ( L.49/87,art.7 gestione finanziaria Artigiancassa BNL)

11 STRUMENTI PUBBLICI REGIONALI - Fondi Rotativi - Bandi Voucher (Fondi comunitari, Camere di Commercio)

12 STRUMENTI PUBBLICI REGIONALI FINEST SpA (L.19/91,Dlgs 143/98) - Partecipazione di minoranza al capitale sociale di imprese estere ( Est Europa) partecipate da imprese delle Regioni Friuli Venezia Giulia, Trentino Alto Adige, Veneto. - Finanziamenti diretti alla società estera.

13 STRUMENTI FINANZIARI PRIVATI - CDP - Cassa Depositi e Prestiti SpA (Dlg 6/7/12 n.95,art.23bis: vengono trasferite a CDP le quote azionarie detenute in SIMEST (76%) dal MiSE e in SACE e Fintecna dal MEF) - «Export Banca» - convenzione CDP/SACE/ABI :export ( credito acquirente) ed internazionalizzazione. - «Fondo Italiano di Investimento»- fondo equity per PMI (MPS, Intesa SanPaolo,Unicredit,ecc.).Patrimonializzazione per affrontare la competizione internazionale.

14 ed INOLTRE FONDO CENTRALE DI GARANZIA (L.n.662/96) - Istituito presso MiSE; - per favorire l accesso al credito delle PMI; - Attraverso una garanzia pubblica sui finanziamenti erogati da banche/consorzi fidi. VANTAGGI: condizioni migliori dagli intermediari finanziari a favore delle imprese Il Fondo è stato rifinanziato con il «Decreto salva Italia» con 1,2 mld euro per il

15 Il Fondo Centrale di Garanzia Il FONDO opera tramite: - Garanzia diretta concessa ai soggetti finanziatori (banche, intermediari finanaziari, SFIS, SGR, SGA) per operazioni su capitale di rischio, oppure - Controgaranzia concessa ai confidi (o altri fondi di garanzia), oppure - Cogaranzia concessa congiuntamente con confidi o altri fondi di garanzia.

16 Il Fondo Centrale di Garanzia LE SEZIONI SPECIALI PER L INTERNAZIONALIZZAZIONE (Decreto MEF+MiSE del 26/6/12 in attuazione DL 185/2008 «Modalità per incremento della dotazione del Fondo di garanzia per PMI») Le CAMERE di COMMERCIO (coordinamento CONSORZIO CAMERALE per il CREDITO e la FINANZA) costituiscono con accordo con MEF e MiSE le SEZIONI SPECIALI del FONDO per sostenere l internazionalizzazione delle piccole e medie imprese.

17 Le SEZIONI SPECIALI per l INTERNAZIONALIZZAZIONE Destinatari: PMI anche in cooperativa, consorzi, ecc localizzate nell area di competenza delle Camere di Commercio aderenti a FCG - < 250 dipendenti e fatturato/anno < 50 mln euro, oppure bilancio anno < 43 mln euro; - Economicamente e finanziariamente sane.

18 MINIBOND (Decreto «Destinazione Italia» L.21/2/14,n.9-GU 21/21/14n.43) Prestito obbligazionario emesso da un azienda non quotata a favore di investitori qualificati - Risposta alle difficoltà delle aziende ad ottenere finanziamenti a LT dal sistema bancario; - Diversificazione dell esposizione finanziaria.

19 MINIBOND La disciplina dei MINIBOND si applica alle PMI (racc.ne UE 2003/361/CE) < 250 dipendenti e fatturato/anno < 50 mln euro, oppure totale bilancio < 43 mln euro. Escluse le micro imprese.

20 MINIBOND CONDIZIONI DELL EMISSIONE - Assistenza di uno «sponsor» ( banca, SGR, SIVAV, intermediario finanziario art. 107 T.U., ecc.); - Ultimo bilancio emittente revisionato; - Minibond collocati e fatti circolare presso investitori qualificati.