Servizio Clienti. Spettabile cliente,

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1 Spettabile cliente, ti ricordiamo che dal 1 gennaio 2008 il codice IBAN (International Bank Account Number) sarà adottato come unico standard per l identificazione dei conti correnti e che dal 3 giugno 2008 la mancata indicazione delle coordinate bancarie in formato IBAN nei bonifici potrà comportare per l ordinante l applicazione di commissioni aggiuntive. Ti invitiamo pertanto ad aggiornare le coordinate bancarie dei tuoi fornitori e dei tuoi dipendenti allo standard IBAN. In particolare: Per i nuovi beneficiari: al momento della creazione di una nuova posizione in archivio dovrai indicare i dati completi (Codice Paese, Check Digit, CIN, ABI, CAB, numero conto); Per i beneficiari già presenti in archivio: se non desideri reperire direttamente queste informazioni per ogni singola controparte, il sistema bancario ha previsto l attivazione di un servizio di allineamento elettronico dei codici IBAN. Attraverso questa funzionalità, messa a disposizione da QuiUBI Business NET, dopo aver sottoscritto in filiale un apposita lettera di manleva, puoi richiedere l aggiornamento automatico delle coordinate bancarie dei tuoi beneficiari. Ti ricordiamo, inoltre, di comunicare le tue coordinate IBAN ai soggetti da te autorizzati ordinanti i bonifici sul tuo conto corrente, per garantire una corretta esecuzione degli stessi. Per ulteriori informazioni, puoi chiamare il Contact Center al numero verde, inviare un' all'indirizzo [email protected] oppure rivolgerti alla tua filiale, come sempre a completa disposizione. Servizio Clienti

2 Spettabile Codice e denominazione Filiale OGGETTO: Allineamento elettronico Archivi IBAN Io sottoscritto utente del servizio bonifici presso codesta banca (nome/denominazione e cod. SIA) premesso che: 1. le banche italiane hanno adottato l IBAN (International Bank Account Number) come unico identificativo del conto corrente a partire dal gennaio 2008, in sostituzione delle coordinate bancarie tradizionali (cod. ABI, CAB e n. di conto); 2. questa iniziativa di standardizzazione è finalizzata ad assicurare efficienza, sicurezza e tempestività nell esecuzione dei pagamenti nell ambito della SEPA (Single Euro Payments Area) tramite i servizi paneuropei di base per il Credit Transfer e di Direct Debit definiti dalla comunità bancaria europea nell ambito dell EPC (European Payments Council) e basati sull utilizzo dell IBAN. Essa è inoltre coerente con il Regolamento (CE) N. 2560/2001, il quale ha riconosciuto il ruolo essenziale dell IBAN nell esecuzione dei pagam enti trasfrontalieri; 3. in relazione a ciò, posto che l IBAN è un informazione necessaria per l esecuzione di un pagamento tramite bonifico, la comunicazione di tale dato ed il suo trattamento sono funzionali - ai sensi dell art. 24, comma 1, lettera b) del D. Lgs. n. 196 del 2003 da un lato, all esecuzione di pagamenti di cui è beneficiario un soggetto intestatario di un conto corrente, effettuati in adempimento di obblighi derivanti da un contratto del quale detto soggetto è parte, e, dall altro, all adempimento contrattuale della banca presso cui è acceso il conto corrente del cliente che ha autorizzato l accredito tramite bonifico su tale conto (banca domiciliataria); 4. al fine di agevolare la sostituzione delle coordinate bancarie tradizionali con l IBAN è stata predisposta la procedura interbancaria di allineamento elettronico degli archivi IBAN a supporto di un omologo servizio prestato agli utenti del servizio bonifici, in base al quale un soggetto che ha l obbligo di effettuare pagamenti mediante bonifici da accreditare sul conto corrente acceso dal beneficiario presso la predetta banca domiciliataria, chiede a quest ultima, per il tramite della propria banca (banca di allineamento), l IBAN del conto da accreditare, comunicando il nome del beneficiario e le coordinate bancarie tradizionali dello stesso conto (cod ABI, CAB e n. di conto) a suo tempo acquisite al fine dell esecuzione dei pagamenti in discorso; 5. la banca domiciliataria comunica l IBAN esclusivamente alla banca di quei soggetti che siano stati autorizzati dal correntista ad effettuare pagamenti in suo favore sul conto identificato da detto IBAN. La predetta banca domiciliataria effettua la comunicazione dell IBAN, ai sensi dell art. 24 del D. Lgs. n. 196/2003 ed in conformità con le previsioni dal T.U. privacy, nonché unicamente secondo le finalità e le modalità previste per il servizio di allineamento elettronico degli archivi IBAN ed informa preventivamente il proprio correntista ai sensi dell art. 13 del D. Lgs. n. 196/2003; 6. la banca di allineamento tratta l IBAN - comunicato dalla banca domiciliataria - ai sensi dell art. 24, comma 1, lettera b) del D. Lgs. 30 giugno 2003, n. 196 e in conformità con le prescrizioni dettate dal T.U. privacy nonché unicamente secondo le finalità e con le modalità previste per il servizio di allineamento elettronico degli archivi IBAN; dichiaro a) che l IBAN da me richiesto attraverso il servizio di allineamento elettronico archivi IBAN è relativo al conto corrente del soggetto che mi ha autorizzato ad effettuare a suo favore, tramite accredito sul conto allo stesso intestato, i pagamenti da me dovuti in virtù di un rapporto contrattuale o di un diritto di credito e che mi ha fornito le coordinate bancarie tradizionali (cod.abi, CAB e n. conto) del predetto conto; b) che l IBAN verrà dal sottoscritto utilizzato esclusivamente al fine di disporre l accredito dei pagamenti di cui sopra sul conto corrente del soggetto che mi ha autorizzato; c) di trattare l IBAN comunicato, in qualità di titolare del trattamento, ai sensi dell art. 28 del D. Lgs. n. 196 del 2003 ed in osservanza delle previsioni del predetto Decreto nonchè esclusivamente per le finalità descritte nella presente lettera di manleva. In relazione a quanto precede, mi obbligo a tenere indenne codesta banca (banca di allineamento). e la banca domiciliataria - destinataria della richiesta e che ha comunicato l IBAN - da ogni eventuale pretesa risarcitoria avanzata nei confronti delle stesse dai soggetti beneficiari dei pagamenti, fondata sul mancato adempimento degli obblighi sopra indicati alle lettere a), b, c). (Timbro e firma del soggetto richiedente il servizio) 1 - PER LA BANCA Pag. 1 di 1

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4 Abbiamo ricevuto la Vostra lettera della data sottoindicata che Vi ritrascriviamo integralmente in segno di accordo e accettazione: " Spettabile Codice e denominazione Filiale OGGETTO: Allineamento elettronico Archivi IBAN Io sottoscritto utente del servizio bonifici presso codesta banca (nome/denominazione e cod. SIA) premesso che: 1. le banche italiane hanno adottato l IBAN (International Bank Account Number) come unico identificativo del conto corrente a partire dal gennaio 2008, in sostituzione delle coordinate bancarie tradizionali (cod. ABI, CAB e n. di conto); 2. questa iniziativa di standardizzazione è finalizzata ad assicurare efficienza, sicurezza e tempestività nell esecuzione dei pagamenti nell ambito della SEPA (Single Euro Payments Area) tramite i servizi paneuropei di base per il Credit Transfer e di Direct Debit definiti dalla comunità bancaria europea nell ambito dell EPC (European Payments Council) e basati sull utilizzo dell IBAN. Essa è inoltre coerente con il Regolamento (CE) N. 2560/2001, il quale ha riconosciuto il ruolo essenziale dell IBAN nell esecuzione dei pagamenti trasfrontalieri; 3. in relazione a ciò, posto che l IBAN è un informazione necessaria per l esecuzione di un pagamento tramite bonifico, la comunicazione di tale dato ed il suo trattamento sono funzionali - ai sensi dell art. 24, comma 1, lettera b) del D. Lgs. n. 196 del 2003 da un lato, all esecuzione di pagamenti di cui è beneficiario un soggetto intestatario di un conto corrente, effettuati in adempimento di obblighi derivanti da un contratto del quale detto soggetto è parte, e, dall altro, all adempimento contrattuale della banca presso cui è acceso il conto corrente del cliente che ha autorizzato l accredito tramite bonifico su tale conto (banca domiciliataria); 4. al fine di agevolare la sostituzione delle coordinate bancarie tradizionali con l IBAN è stata predisposta la procedura interbancaria di allineamento elettronico degli archivi IBAN a supporto di un omologo servizio prestato agli utenti del servizio bonifici, in base al quale un soggetto che ha l obbligo di effettuare pagamenti mediante bonifici da accreditare sul conto corrente acceso dal beneficiario presso la predetta banca domiciliataria, chiede a quest ultima, per il tramite della propria banca (banca di allineamento), l IBAN del conto da accreditare, comunicando il nome del beneficiario e le coordinate bancarie tradizionali dello stesso conto (cod ABI, CAB e n. di conto) a suo tempo acquisite al fine dell esecuzione dei pagamenti in discorso; 5. la banca domiciliataria comunica l IBAN esclusivamente alla banca di quei soggetti che siano stati autorizzati dal correntista ad effettuare pagamenti in suo favore sul conto identificato da detto IBAN. La predetta banca domiciliataria effettua la comunicazione dell IBAN, ai sensi dell art. 24 del D. Lgs. n. 196/2003 ed in conformità con le previsioni dal T.U. privacy, nonché unicamente secondo le finalità e le modalità previste per il servizio di allineamento elettronico degli archivi IBAN ed informa preventivamente il proprio correntista ai sensi dell art. 13 del D. Lgs. n. 196/2003; 6. la banca di allineamento tratta l IBAN - comunicato dalla banca domiciliataria - ai sensi dell art. 24, comma 1, lettera b) del D. Lgs. 30 giugno 2003, n. 196 e in conformità con le prescrizioni dettate dal T.U. privacy nonché unicamente secondo le finalità e con le modalità previste per il servizio di allineamento elettronico degli archivi IBAN; dichiaro a) che l IBAN da me richiesto attraverso il servizio di allineamento elettronico archivi IBAN è relativo al conto corrente del soggetto che mi ha autorizzato ad effettuare a suo favore, tramite accredito sul conto allo stesso intestato, i pagamenti da me dovuti in virtù di un rapporto contrattuale o di un diritto di credito e che mi ha fornito le coordinate bancarie tradizionali (cod.abi, CAB e n. conto) del predetto conto; b) che l IBAN verrà dal sottoscritto utilizzato esclusivamente al fine di disporre l accredito dei pagamenti di cui sopra sul conto corrente del soggetto che mi ha autorizzato; c) di trattare l IBAN comunicato, in qualità di titolare del trattamento, ai sensi dell art. 28 del D. Lgs. n. 196 del 2003 ed in osservanza delle previsioni del predetto Decreto nonchè esclusivamente per le finalità descritte nella presente lettera di manleva. 1 - PER IL CLIENTE Pag. 1 di 2

5 In relazione a quanto precede, mi obbligo a tenere indenne codesta banca (banca di allineamento). e la banca domiciliataria - destinataria della richiesta e che ha comunicato l IBAN - da ogni eventuale pretesa risarcitoria avanzata nei confronti delle stesse dai soggetti beneficiari dei pagamenti, fondata sul mancato adempimento degli obblighi sopra indicati alle lettere a), b, c). (Timbro e firma del soggetto richiedente il servizio) " (Firme) 1 - PER IL CLIENTE Pag. 2 di 2