Antiriciclaggio. Esercitazioni

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1 Antiriciclaggio Esercitazioni

2 Domanda n. 11 Se pago in contanti oppure ricevo un pagamento in contanti oltre la soglia limite, chi paga la sanzione? Chi è il responsabile, colui che paga l importo oppure colui che riceve la somma in contanti? 1) La violazione è commessa da chi riceve la somma in contanti 2) La violazione è commessa da chi paga la somma in contanti 3) La violazione è commessa da entrambe le persone

3 Domanda n. 12 Può un assegno non trasferibile di importo pari o superiore a 1000 euro essere versato dal beneficiario su un conto corrente a lui non intestato? 1) Si è possibile 2) No poiché la clausola di non trasferibilità lo impedisce 3) Si è possibile solo se l assegno viene versato direttamente dal beneficiario

4 Domanda n. 13 Può un assegno non trasferibile di importo pari o superiore a 1000 euro essere versato dal beneficiario su un conto corrente a lui cointestato, a prescindere dalle modalità operative del conto (facoltà di operare congiuntamente o separatamente)? 1) Si è possibile sempre 2) Si è solo se i cointestatari del conto hanno la facoltà di operare solo congiuntamente 3) No non è possibile, perché la clausola di non trasferibilità impedisce che la somma possa essere incassata da un soggetto diverso dal beneficiario.

5 Domanda n. 14 Un intermediario ha ricevuto il pagamento da parte di un cliente italiano pari a euro tramite caparra di euro 500 versata con bonifico bancario «alla sottoscrizione dell operazione» e versamento in contanti per euro È sanzionabile? 1) Si perché è stata violata la soglia limite prevista per legge del pagamento in contanti 2) No perché essendo stata pagata una parte dell operazione a mezzo bonifico e quindi in modo tracciabile, non è possibile configurare la violazione della limite del pagamento in contate, visto che la somma pagata in contante è riferita alla stessa operazione del pagamento con bonifico. 3) Non è sanzionabile.

6 Domanda n. 15 L identità di chi opera la segnalazione sospetta deve restare sempre accuratamente riservata? 1) Si, bisogna sempre mantenere la massima riservatezza 2) No, perché la riservatezza riguarda la persona interessata della segnalazione sospetta 3) Non sempre.

7 Domanda n. 16 E possibile infliggere una sanzione amministrativa senza la preventiva immediata contestazione? 1) No, perché la violazione deve essere, sempre e solo, immediatamente contestata al soggetto interessato 2) Si è possibile 3) Non è possibile, anche se si procede alla notifica al soggetto interessato degli estremi della violazione

8 Domanda n. 16 E possibile infliggere una sanzione amministrativa senza la preventiva immediata contestazione? 1) No, perché la violazione deve essere, sempre e solo, immediatamente contestata al soggetto interessato 2) Si è possibile 3) Non è possibile, anche se si procede alla notifica al soggetto interessato degli estremi della violazione

9 Domanda n. 17 Se una società a più sedi operative, di cui una a Roma, una a Milano e una a Napoli e la sede legale è a Bologna, presso quale Tribunale è possibile esperire ricorso avverso l Ordinanza di ingiunzione emessa a seguito di un accertamento per una violazione commessa a Bologna? 1) Presso il Tribunale di Bologna, poiché occorre fare riferimento alla sede legare del soggetto passivo dell accertamento 2) Presso uno dei Tribunale, ove la società ha la sede 3) Presso il Tribunale di Bologna, poiché occorre fare riferimento al luogo dove è stata accertata la violazione

10 Domanda n. 18 La competenza ad infliggere le sanzioni amministrative in materia di antiriciclaggio è solo del MEF? 1) Si, sempre 2) No 3) Anche di altri Organi

11 Domanda n. 19 Quanto tempo ha Tizio, residente in Italia, per pagare la sanzione amministrativa accertata e notificata? 1) 60 gg. 2) 30 gg. dalla notifica dell accertamento 3) 30 gg. dall accertamento

12 Domanda n. 20 E possibile ottenere l oblazione nel caso sia avvenuto trasferimento di denaro contante tra due soggetti privati diversi per una somma pari ad Euro ,00? 1) Non è consentita l oblazione per le violazioni in materia di trasferimento di denaro contante 2) Si è possibile 3) Non è consentito perché la somma trasferita in contanti è superiore ad Euro