Convenzione AISOM Associazione Nazionale delle Imprese. Offerta Condizioni dedicata alle Imprese associate

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1 Giugno Pubblicità Fogli informativi in filiale e sul sito web della banca - Codice Banca Codice Gruppo Convenzione AISOM Associazione Nazionale delle Imprese Offerta Condizioni dedicata alle Imprese associate offerta valida fino al 31/12/2016

2 PRODOTTI A DISPOSIZIONE Conto Corrente Carte Corporate Internet Banking Finanziamenti Finanziamenti a breve termine per smobilizzo crediti Finanziamenti a medio-lungo termine per investimenti Finanziamenti a medio-lungo termine per altre finalità Finanziamenti dedicati al settore agro-alimentare Altri prodotti e servizi per l internazionalizzazione... 9 L offerta in convenzione non è cumulabile con altre promozioni o campagne commerciali di Banca Monte dei Paschi di Siena. Per tutte le altre condizioni non specificatamente indicate nella presente offerta, attuale standard d Istituito rilevabile dai Fogli Informativi. BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.p.A. - Sede sociale in Siena, Piazza Salimbeni, Capitale Sociale: euro ,70 alla data del 03/07/ Cod. Fisc., Partita IVA e n. iscrizione al Registro delle Imprese di Siena: Gruppo Bancario Monte dei Paschi di Siena - Codice Banca Codice Gruppo Iscritta all Albo presso la Banca d Italia al n Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi ed al Fondo Nazionale di Garanzia 2

3 CONTO CORRENTE CONTO CORRENTE ORDINARIO NON CONSUMATORI Spese tenuta conto: Spese di liquidazione: Bonifici SCT disposti in Filiale verso Filiali della Banca, addebitati su c/c: Bonifici SCT disposti in Filiale verso altre Banche, addebitati su c/c: Bonifici SCT disposti tramite Internet Banking, addebitati su c/c: 20,00 euro trimestrali con 80 operazioni di registrazione incluse a trimestre, le successive 0,80 euro ciascuna; esenti; 1,50 euro; 1,70 euro; 0,40 euro. Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Fogli informativi in filiale e sul sito - Gruppo Bancario Monte dei Paschi di Siena Codice Banca Codice Gruppo CARTE Carta di credito Montepaschi Business quota associativa gratuita il primo anno. Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. L emissione delle carte è soggetta ad approvazione da parte dell Emittente. Fogli informativi in filiale e sul sito Gruppo Bancario Monte dei Paschi di Siena - Codice Banca Codice Gruppo

4 CORPORATE INTERNET BANKING PasKey aziendaonline: consente ai clienti direttamente dalla propria sede e dialogando con la Banca, di inoltrare disposizioni di pagamento e di incasso, nonchè di dare istruzioni operative a tutte le altre banche con le quali intrattengono rapporti di conto corrente operando in un ambiente protetto e sicuro. Si articola in 2 livelli a seconda delle esigenze aziendali: livello Base mette a disposizione le funzioni tipicamente utilizzate dalle aziende; livello Evoluto permette di sfruttare in pieno le potenzialità dello strumento, in particolare per lo scambio di flussi verso il nodo CBI (Multi-banca) e per la gestione di gruppi di aziende/unità collegati (Multi-azienda). Canone l ivello Base: gratuito. Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Fogli informativi in filiale e sul sito - Gruppo Bancario Monte dei Paschi di Siena Codice Banca Codice Gruppo

5 FINANZIAMENTI Vasta disponibilità di prodotti a copertura delle diverse esigenze di finanziamento, le cui condizioni economiche specifiche saranno definite in sede di contrattazione. A titolo dimostrativo ma non esaustivo si segnalano i seguenti prodotti. FINANZIAMENTI A BREVE TERMINE PER SMOBILIZZO CREDITI ANTICIPO SU FATTURE COMMERCIALI Operazione di finanziamento finalizzato al sostegno delle esigenze di smobilizzo crediti. Il cliente presenta alla banca le fatture e/o i documenti commerciali rappresentativi del credito vantato verso la propria clientela con pagamento previsto in un tempo futuro e ne chiede l anticipazione. Il rimborso dell anticipazione deve avvenire con l utilizzo di fondi rivenienti dai crediti anticipati. Scadenza: scadenza prevista sulle fatture e/o sui documenti; Importo: pari al valore dei crediti, dedotto uno scarto prudenziale; Tipologia Tasso: variabile. FINANZIAMENTI A MEDIO-LUNGO TERMINE PER INVESTIMENTI PRESTITO PARTECIPATIVO PARTNER Finanziamento chirografario e ipotecario finalizzato a sostenere programmi di investimento e di sviluppo dell impresa richiedente, agevolando al contempo un programma di ricapitalizzazione aziendale. Importo: minimo di ,00 euro ed un massimo di ,00 euro; Durata: massimo 10 anni; Periodicità: semestrale o annuale; Tasso di interesse: variabile, Euribor 6 mesi lettera/360 (per rate semestrali) o Euribor 12 mesi lettera/360 (per rate annuali), aumentato di uno spread. FINANZIAMENTO MONTEPASCHI CORPORATE RESTART INVESTIMENTI Finanziamento chirografario a medio/lungo termine assistito da covenant, destinato a sostenere le necessità finanziarie connesse all investimento di macchinari ed impianti. Importo: commisurato agli investimenti da effettuare, importo minimo ,00 euro; Durata: 36, 48, 60 mesi; Periodicità: rimborso con rate trimestrali; Tasso di interesse: variabile, Euribor 6 mesi lettera/360, aumentato di uno spread. 5

6 FINANZIAMENTI A MEDIO-LUNGO TERMINE PER ALTRE FINALITÀ FINANZIAMENTO CDP PONDERAZIONE ZERO Con la finalità di sostenere il sistema delle imprese del nostro Paese, impegnato a superare la difficile congiuntura economica in corso, sono stati emanati alcuni provvedimenti legislativi tra cui la revisione delle competenze della Cassa Depositi e Prestiti ( CDP ), includendo tra le stesse la possibilità da parte di CDP di utilizzare parte della provvista riveniente dal risparmio postale per concedere finanziamenti alle banche del nostro Paese, finalizzati a fornire a queste ultime la provvista destinata alla concessione del credito alle piccole e medie imprese per finalità di sostegno all economia. Con il perdurare dell attuale crisi finanziaria nazionale ed internazionale, Cassa Depositi e Prestiti ed ABI hanno sottoscritto la Quarta Convenzione per il finanziamento delle PMI, mediante la quale sono state definite le linee guida ed i principi generali relativi ai finanziamenti che saranno messi a disposizione delle Banche. Il Gruppo Montepaschi, tradizionalmente vicino alle PMI e particolarmente sensibile alle esigenze, ha aderito all iniziativa promossa da ABI e CDP, dotandosi quindi di uno strumento che permette di proporsi a sostegno delle piccole e medie imprese. I finanziamenti della specie devono essere obbligatoriamente assistiti: all 80% o al 70% da garanzia diretta rilasciata dal Fondo di Garanzia per le PMI (gestito da MCC); oppure all 80% da garanzia a prima richiesta rilasciata da un Consorzio Fidi ex art. 107 TUB a sua volta controgarantito all 80% dal Fondo di Garanzia per le PMI (gestito da MCC). Il finanziamento prevede in via obbligatoria, sia per le finalità legate ad investimenti da realizzare e/o in corso di realizzazione che ad esigenze di incremento del capitale circolante, l applicazione di covenant commerciali. I covenant commerciali sono degli impegni contrattuali con i quali l impresa finanziata si impegna a presentare alla Banca, per ogni semestre solare, un determinato ammontare di flussi commerciali. Il mancato rispetto degli stessi comporta l applicazione di un importo compensativo nella misura stabilita contrattualmente. FINANZIAMENTO SACE - CREDIT ENHANCEMENT A MEDIO TERMINE CON FONDI CDP Finanziamento a medio termine, concesso con fondi messi a disposizione da Cassa Depositi e Prestiti (CDP) a fronte di spese connesse a progetti di espansione sui mercati esteri. Il Finanziamento è assistito da garanzia SACE a prima richiesta ed è rivolto a Piccole e Medie Imprese autonome operanti in Italia. È destinato esclusivamente al sostegno finanziario delle seguenti iniziative: investimenti da realizzare e/o in corso di realizzazione; esigenze di incremento del capitale circolante. L importo erogabile minimo è pari a euro e massimo euro, salvo eccezioni valutabili dalla Banca e da Sace. Le durate predefinite sono 3 a 5 anni con rate semestrali decrescenti (quota capitale costante - ammortamento di tipo italiano) posticipate comprensive di capitale ed interessi. 6

7 FINANZIAMENTI DEDICATI AL SETTORE AGRO-ALIMENTARE Vasta disponibilità di prodotti a copertura delle diverse esigenze di finanziamento, le cui condizioni economiche specifiche saranno definite in sede di contrattazione. A titolo dimostrativo ma non esaustivo si segnalano i seguenti prodotti (sono disponibili altresì soluzioni specifiche per i comparti vitivinicolo e caseario): CREDITO AGRARIO A BREVE TERMINE Finanziamento a breve termine con lo scopo di sopperire alle esigenze finanziarie di breve periodo delle aziende con cambiale a garanzia o apertura di credito in conto corrente, destinati alle attività agricole e zootecniche nonché a quelle connesse e collaterali per sostenere gli operatori del settore nella gestione delle spese correnti per la gestione dell azienda agraria. Importo massimo finanziabile: il finanziamento dovrà essere correlato agli effettivi fabbisogni aziendali e potrà coprire fino al 100% delle spese di gestione del fondo o dell azienda agricola, parametrandolo ai costi medi di produzione per tipo di coltura e zona di produzione; Durata: massimo 18 mesi, ma indicativamente entro 12 mesi, commisurata al ciclo colturale (12 mesi); Forma tecnica: finanziamento con cambiale agraria a garanzia oppure apertura di credito in conto corrente; Tasso: fisso, pari all Euribor 6 mesi/360 maggiorato di uno spread creditizio. CREDITO AGRARIO A MEDIO TERMINE Finanziamento a medio termine (compresi i prestiti di soccorso), con cambiale agraria a garanzia, destinato a fornire all imprenditore agricolo ed all impresa agraria le risorse economiche necessarie per finanziare le spese riconducibili alla dotazione e al miglioramento aziendale, o al consolidamento di passività agricole. Per dotazione si intende prevalentemente l acquisto di macchine agricole o di bestiame da produzione/ riproduzione, nonché delle attrezzature necessarie per l efficientamento produttivo (serre, irrigatori), mentre con miglioramento si richiamano gli investimenti per la riqualificazione aziendale e colturale (reimpianti), per la tutela ambientale. Importo massimo finanziabile: correlato alle singole esigenze dei clienti; Forma tecnica: finanziamento con cambiale agraria a garanzia; Periodicità rimborso: rate semestrali posticipate (piano ammortamento francese posticipato); Durata: superiore a 18 mesi, massimo 60 mesi; Garanzie: garanzia Cambiaria, SGFA e PAL (Privilegio Agrario Legale), oltre alle altre garanzie reali e personali ritenute idonee per il presidio del rischio (es. pegno, FD, Consorzi di garanzia, Confidi ecc.); Tasso: tasso fisso (IRS di periodo) o tasso variabile (parametrato all Euribor 6 mesi/360) maggiorato di uno spread creditizio. CREDITO AGRARIO A LUNGO TERMINE Finanziamento a lungo temine con ammortamento graduale del capitale, garantito di norma da ipoteca su immobili e/o altre garanzie reali, destinato a sopperire alle esigenze finanziarie degli operatori agricoli che effettuano investimenti finalizzati al potenziamento della redditività aziendale e alla realizzazione di piani di investi- 7

8 mento (acquisto terreni, arrotondamento proprietà o subentro, ristrutturazione immobili, impianto o reimpianto colture arboricole, consolidamento passività ecc.). Importo massimo finanziabile: in base alle necessità aziendali; Durata: massimo 15 anni sia con erogazione unica che con erogazioni parziali. In caso di erogazioni con unica soluzione è prevista la possibilità di effettuare un periodo di preammortamento della durata max di 24 mesi. La durata è elevabile a massimo 20 anni per investimenti finalizzati al miglioramento strutturale e produttivo e a massimo 25 anni per investimenti destinati all acquisto di azienda agricola (ivi compreso il consolidamento di passività), elevabile a 30 anni in caso di finanziamenti contratti da giovani imprenditori agricoli con età inferiore a 40 anni; Forma tecnica: finanziamento con garanzia ipotecaria immobiliare e/o reale e non. Periodicità rimborso: rate semestrali posticipate; Tasso: fisso o variabile per operazioni con durata max 15 anni. Solo tasso variabile per operazioni con durata oltre i 15 anni. Tassi definiti con parametrazione all Irs di periodo per il tasso fisso ed all Euribor 6 mesi/360 per il tasso variabile maggiorati di uno spread creditizio. MONTEPASCHI TERRAMICA PER LE AGROENERGIE Pacchetto finanziario destinato agli operatori del settore agrario a sostegno degli investimenti per la realizzazione di impianti fotovoltaici e altri impianti quali ad esempio quelli per la produzione di biogas, energia eolica, energia idrica pellets e olio combustibili, centrali termiche con caldaie alimentate prevalentemente a cippato o a pellets, ecc. Il pacchetto è rivolto agli operatori del settore agricolo, sia nella figura dell imprenditore agricolo che della società agricola, anche in forma di cooperativa. In particolare il prodotto è indirizzato alle: Aziende agricole che svolgono attività di produzione agricola, forestale e zootecnica; Aziende agroindustriali ed agrituristiche; Aziende di servizi connessi e collaterali alle attività agricole e zootecniche. È applicato il tasso variabile con spread differenziato in base al merito creditizio dell impresa richiedente. Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Fogli informativi in filiale e sul sito - Gruppo Bancario Monte dei Paschi di Siena Codice Banca Codice Gruppo

9 ALTRI PRODOTTI E SERVIZI PER L INTERNAZIONALIZZAZIONE Crediti documentari: Assunzione del Rischio Paese e Controparti Estere. Credito fornitore Sconto effetti export/import: Sconto pro soluto su Lettere di Credito Export/ Import con regolamento differito, su Promissory Notes con regolamento differito pluriennale. Nel caso in cui l esportazione sia (o possa essere) coperta da polizza assicurativa SACE, lo sconto pro soluto avviene con la voltura in favore di BMPS della polizza SACE. Servizi per l internazionalizzazione: Offerta innovativa di prodotti e servizi destinati alle imprese export oriented proposti sia tramite la nostra rete estera che grazie ad accordi con soggetti professionali esterni (SACE, SIMEST, BERS, IFC, ICE, COFACE, CREDITREFORM ecc.). L offerta è consultabile sul sito www. mps.it alla voce Internazionalizzazione d impresa. Factor internazionale: Smobilizzo di tutti i crediti certi liquidi ed esigibili nei confronti di controparti di altri Paesi aventi positivo merito creditizio ed associati al riconoscimento incondizionato del credito oggetto di anticipazione da parte del debitore estero. Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Fogli informativi in filiale e sul sito - Gruppo Bancario Monte dei Paschi di Siena Codice Banca Codice Gruppo

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