INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID)

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1 RMJ SOCIETA di GESTIONE del RISPARMIO per azioni Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli Investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutare gli Investitori a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. ABIS FLESSIBILE Codice ISIN al portatore: IT La Società di Gestione del Fondo è RMJ SGR p.a., soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Reginato & Mercante S.r.l. Obiettivi e politica di investimento La finalità del fondo è la conservazione e l incremento del valore del capitale investito. Il patrimonio del Fondo può essere investito: in strumenti finanziari di qualsiasi tipologia e valuta di denominazione, quotati, quotandi e/o trattati in tutti i mercati ufficiali o regolamentati, di emittenti di qualsiasi tipologia e capitalizzazione, appartenenti a qualsiasi Area geografica, operanti in tutti i settori economici. Il patrimonio del Fondo può, altresì, essere investito in quote di OICR la cui politica di investimento sia compatibile con la propria; in depositi bancarie liquidità, in obbligazioni prive di rating o non investment grade. Il patrimonio del Fondo non può, invece, essere investito in OICR istituiti e gestiti dalla stessa SGR. L utilizzo di strumenti finanziari derivati, nei limiti ed alle condizioni stabilite dall Organo di vigilanza, è previsto con finalità di: copertura dei rischi di mercato, di incremento dell efficienza del processo di investimento (minori costi di intermediazione, rapidità di esecuzione) e di investimento. Il limite massimo di utilizzo complessivo degli strumenti finanziari derivati a copertura dei rischi di mercato è pari al 100% del valore complessivo netto del Fondo. L operatività in derivati è comunque riferita solo all investimento diretto dei Fondi gestiti. Per quanto concerne in particolare l uso degli strumenti finanziari con finalità di investimento, si specifica che l esposizione massima complessiva nei suddetti strumenti finanziari è pari al 30% del valore complessivo netto del Fondo. E possibile richiedere il rimborso delle quote settimanalmente (per ulteriori informazioni si rinvia al Regolamento di gestione del Fondo Parte C punto VI). Il Fondo è ad accumulazione di proventi. Profilo di rischio e rendimento Rischio minore inferiore Rischio maggiore maggiore Questo valore potrebbe non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio / rendimento indicata potrebbe cambiare nel tempo. L indicatore sintetico rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo in un periodo di 5 anni e mira a consentire al investitore di valutare le opportunità di guadagno e i rischi connessi al Fondo. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del Fondo nella categoria 4 in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali conseguiti negli ultimi 5 anni è compresa tra il 5% e il 10%. Altri rischi che rivestono importanza significativa per il Fondo che non sono adeguatamente rilevati dall Indicatore sintetico Rischio di credito: rischio che l emittente degli strumenti del debito in cui è investito il fondo non sia in gradi di adempiere ai propri obblighi di pagamento. Rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: attività che consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). ABIS FLESSIBILE

2 Spese Le spese a carico degli Investitori sono utilizzate per coprire i costi di gestione del Fondo, compresi i costi legati alla sua commercializzazione ed alla sua distribuzione. Tali spese riducono la crescita potenziale dell investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spese di sottoscrizione 1.5% Spese di rimborso 0% Percentuale massima che può essere prelevata dal vostro capitale prima che venga investito Spese prelevate dal Fondo in un anno Spese correnti 1.685% Spese prelevate dal Fondo a specifiche condizioni Commissioni legate al rendimento 15% dell incremento percentuale registrato dal valore della quota rispetto al valore del HWM Assoluto ed è applicata al minor ammontare tra l ultimo valore complessivo netto del Fondo disponibile ed il valore complessivo netto medio del Fondo nel periodo intercorrente con la data del precedente HWM Assoluto. Nell ultimo esercizio la commissione legata al rendimento è stata pari a 0,032%. Spiegazione delle spese e dichiarazione sulla loro importanza Le spese di sottoscrizione riportate indicano la misura massima applicabile. E facoltà dei collocatori applicare uno sconto fino al 100% della commissione di sottoscrizione. E prevista l applicazione di diritti fissi il cui ammontare è indicato nel Prospetto. Le spese correnti si basano sulle spese dell esercizio chiuso al Tale importo può variare di anno in anno e non comprende le commissioni di performance se dovute e i costi di transazione del portafoglio. Per ulteriori informazioni sulle Spese si rinvia alla relativa sezione del Prospetto del Fondo (Parte I, Sez. C) disponibile sul sito internet Risultati ottenuti nel passato 5% 4% 3% 2% 1% 0% -1% -2% -3% -4% -5% -6% -7% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione e rimborso, nonché dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell Investitore. La rappresentazione considera tutte le spese correnti applicate al Fondo. Il Fondo è operativo dal I dati di rendimento passati sono stati calcolati in euro. Informazioni pratiche Banca Depositaria: State Street Bank Spa. Ulteriori informazioni sul Fondo, copie del Prospetto, dell ultima Relazione annuale e della Relazione semestrale successiva, redatti in lingua italiana, sono disponibili gratuitamente sul sito web della Società di Gestione, e presso la sede della Società medesima e i distributori. Il valore unitario della quota, calcolato settimanalmente (ad eccezione dei giorni di festività nazionale e/o di chiusura della Borsa nazionale), è pubblicato su Il Sole 24 ORE. Il presente Fondo è disciplinato dalla normativa in materia fiscale dello Stato italiano, che può avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell Investitore. La sottoscrizione delle quote del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione; l importo minimo per la prima sottoscrizione in unica soluzione è di Euro 10.00,00. (importo minimo versamento successivo è di 5.000,00 Euro). RMJ SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto del Fondo. Il Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d Italia e dalla Consob. RMJ SGR S.p.A. è autorizzata in Italia dalla Banca d Italia e regolamentata dalla Banca d Italia e dalla Consob. Le Informazioni chiave per gli Investitori qui riportate sono valide a partire dal 3 luglio ABIS FLESSIBILE

3 RMJ SOCIETA di GESTIONE del RISPARMIO per azioni Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli Investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutare gli Investitori a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. TEMPI D IN-PRESA Codice ISIN al portatore: IT La Società di Gestione del Fondo è RMJ SGR p.a., soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Reginato & Mercante S.r.l. Obiettivi e politica di investimento La finalità del fondo è la crescita del valore del capitale conferito. Oltre allo scopo comune agli altri fondi vi è quello specifico di contribuire a finalità di solidarietà, in quanto lo 0,375% del valore netto del Fondo ogni trimestre (1,50% su base annua) viene devoluto pariteticamente a : Fondazione Emilia Vergani e Tempi Società Cooperativa. Il patrimonio del Fondo deve essere investito per almeno il 50% in strumenti obbligazionari. Non potrà essere investito per più del 30 % in strumenti azionari e per più del 20% in strumenti finanziari che riproducono la performance dei prezzi delle materie prime. Il patrimonio del Fondo può essere investito: in strumenti finanziari di qualsiasi valuta di denominazione, quotati, quotandi e/o trattati in tutti i mercati ufficiali o regolamentati, di emittenti di qualsiasi tipologia e capitalizzazione, appartenenti a qualsiasi Area geografica, operanti in tutti i settori economici. Il patrimonio del Fondo può, altresì, essere investito in quote di OICR la cui politica di investimento sia compatibile con la propria; in depositi bancarie liquidità, in obbligazioni prive di rating. Il patrimonio del Fondo non può, invece, essere investito in OICR istituiti e gestiti dalla stessa SGR. L utilizzo di strumenti finanziari derivati, nei limiti ed alle condizioni stabilite dall Organo di vigilanza, è previsto con finalità di: copertura dei rischi di mercato e di investimento limitatamente agli investimenti valutari. Il limite massimo di utilizzo complessivo degli strumenti finanziari derivati a copertura dei rischi di mercato è pari al 100% del valore complessivo netto del Fondo. L operatività in derivati è comunque riferita solo all investimento diretto dei Fondi gestiti. Per quanto concerne in particolare l uso degli strumenti finanziari con finalità di investimento, si specifica che l esposizione massima complessiva nei suddetti strumenti finanziari è pari al 20% del valore complessivo netto del Fondo. E possibile richiedere il rimborso delle quote settimanalmente (per ulteriori informazioni si rinvia al Regolamento di gestione del Fondo Parte C punto VI). Il Fondo è ad accumulazione di proventi. Profilo di rischio e rendimento Rischio minore inferiore Rischio maggiore maggiore Altri rischi che rivestono importanza significativa per il Fondo che non sono adeguatamente rilevati dall Indicatore sintetico Questo valore potrebbe non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio / rendimento indicata potrebbe cambiare nel tempo. L indicatore sintetico rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo (o, in mancanza, del portafoglio modello) in un periodo di 5 anni e mira a consentire al investitore di valutare le opportunità di guadagno e i rischi connessi al Fondo. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del Fondo nella categoria 4 in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali negli ultimi 5 anni è compresa tra il 5% e il 10%, coerentemente con la strategia d investimento. Rischio di credito: rischio che l emittente degli strumenti del debito in cui è investito il fondo non sia in gradi di adempiere ai propri obblighi di pagamento. Rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: attività che consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). TEMPI d IN-PRESA 1

4 Spese Le spese a carico degli Investitori sono utilizzate per coprire i costi di gestione del Fondo, compresi i costi legati alla sua commercializzazione ed alla sua distribuzione. Tali spese riducono la crescita potenziale dell investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spese di sottoscrizione 1.0% Spese di rimborso 0% Percentuale massima che può essere prelevata dal vostro capitale prima che venga investito Spese prelevate dal Fondo in un anno Spese correnti 0.90% Spese prelevate dal Fondo a specifiche condizioni Commissioni legate al rendimento 15% dell incremento percentuale registrato dal valore della quota rispetto al valore del HWM Assoluto ed è applicata al minor ammontare tra l ultimo valore complessivo netto del Fondo disponibile ed il valore complessivo netto medio del Fondo nel periodo intercorrente con la data del precedente HWM Assoluto. Nell ultimo esercizio la commissione legata al rendimento è stata pari a 0,18%. Spiegazione delle spese e dichiarazione sulla loro importanza Le spese di sottoscrizione riportate indicano la misura massima applicabile. E facoltà dei collocatori applicare uno sconto fino al 100% della commissione di sottoscrizione. E prevista l applicazione di diritti fissi il cui ammontare è indicato nel Prospetto. Le spese correnti si basano sulle spese dell esercizio chiuso al Tale importo può variare di anno in anno e non comprende le commissioni di performance se dovute e i costi di transazione del portafoglio. Per ulteriori informazioni sulle Spese si rinvia alla relativa sezione del Prospetto del Fondo (Parte I, Sez. C) disponibile sul sito internet Risultati ottenuti nel passato 3,00% 2,00% 1,00% Il Fondo non dispone di dati per un anno civile completo, pertanto essi non sono sufficienti a fornire agli investitori un indicazione utile dei risultati ottenuti in passato. Il Fondo è operativo dal I dati di rendimento passati sono stati calcolati in euro. 0,00% Informazioni pratiche Banca Depositaria: State Street Bank Spa. Ulteriori informazioni sul Fondo, copie del Prospetto, dell ultima Relazione annuale e della Relazione semestrale successiva, redatti in lingua italiana, sono disponibili gratuitamente sul sito web della Società di Gestione, nonché presso la sede della Società medesima e i distributori. Il valore unitario della quota, calcolato settimanalmente (ad eccezione dei giorni di festività nazionale e/o di chiusura della Borsa nazionale), è pubblicato su Il Sole 24 ORE. Il presente Fondo è disciplinato dalla normativa in materia fiscale dello Stato italiano, che può avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell Investitore. La sottoscrizione delle quote del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione; l importo minimo per la prima sottoscrizione in unica soluzione è di Euro 2.000,00. (importo minimo versamento successivo è di 5.000,00 Euro). RMJ SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto del Fondo. Il Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d Italia e dalla Consob. Il Prospetto ed il KIID sono regolamentati dalla Consob. RMJ SGR S.p.A. è autorizzata in Italia dalla Banca d Italia e regolamentata dalla Banca d Italia e dalla Consob. Le Informazioni chiave per gli Investitori qui riportate sono valide a partire dal 3 luglio TEMPI d IN-PRESA 2

5 RMJ SOCIETA di GESTIONE del RISPARMIO per azioni Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli Investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutare gli Investitori a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. AQQUA Codice ISIN al portatore: IT La Società di Gestione del Fondo è RMJ SGR p.a., soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Reginato & Mercante S.r.l. Obiettivi e politica di investimento La finalità del fondo è la crescita del valore del capitale conferito. Oltre allo scopo comune agli altri fondi, vi è quello specifico di contribuire a finalità di solidarietà, in quanto lo 0.25%del valore netto del Fondo alla fine di ogni trimestre 1,00% su base annua) viene devoluto dal Fondo al Progetto Solidarietà AQQUA. Il patrimonio del Fondo deve essere investito per almeno il 50% del suo patrimonio in strumenti finanziari legati al Settore acqua. Il patrimonio del Fondo può essere investito: in strumenti finanziari di qualsiasi valuta di denominazione, quotati, quotandi e/o trattati in tutti i mercati ufficiali o regolamentati, di emittenti di qualsiasi tipologia e capitalizzazione, appartenenti a qualsiasi Area geografica, operanti in tutti i settori economici. Il patrimonio del Fondo può, altresì, essere investito in quote di OICR la cui politica di investimento sia compatibile con la propria; in depositi bancarie liquidità, in obbligazioni prive di rating o non investment grade. Il patrimonio del Fondo non può, invece, essere investito in OICR istituiti e gestiti dalla stessa SGR. L utilizzo di strumenti finanziari derivati, nei limiti ed alle condizioni stabilite dall Organo di vigilanza, è previsto con finalità di: copertura dei rischi di mercato, di incremento dell efficienza del processo di investimento (minori costi di intermediazione, rapidità di esecuzione) e di investimento. Il limite massimo di utilizzo complessivo degli strumenti finanziari derivati a copertura dei rischi di mercato è pari al 100% del valore complessivo netto del Fondo. L operatività in derivati è comunque riferita solo all investimento diretto dei Fondi gestiti. Per quanto concerne in particolare l uso degli strumenti finanziari con finalità di investimento, si specifica che l esposizione massima complessiva nei suddetti strumenti finanziari è pari al 30% del valore complessivo netto del Fondo. E possibile richiedere il rimborso delle quote settimanalmente (per ulteriori informazioni si rinvia al Regolamento di gestione del Fondo Parte C punto VI). Il Fondo è ad accumulazione di proventi. Profilo di rischio e rendimento Rischio minore inferiore Rischio maggiore maggiore Questo valore potrebbe non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio / rendimento indicata potrebbe cambiare nel tempo. L indicatore sintetico rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo (o, in mancanza, del portafoglio modello) in un periodo di 5 anni e mira a consentire al investitore di valutare le opportunità di guadagno e i rischi connessi al Fondo. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del Fondo nella categoria 5 in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali negli ultimi 5 anni è compresa tra il 10% e il 15%, coerentemente con la strategia d investimento. Altri rischi che rivestono importanza significativa per il Fondo che non sono adeguatamente rilevati dall Indicatore sintetico Rischio di credito: rischio che l emittente degli strumenti del debito in cui è investito il fondo non sia in gradi di adempiere ai propri obblighi di pagamento. Rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: attività che consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). AQQUA 1

6 Spese Le spese a carico degli Investitori sono utilizzate per coprire i costi di gestione del Fondo, compresi i costi legati alla sua commercializzazione ed alla sua distribuzione. Tali spese riducono la crescita potenziale dell investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spese di sottoscrizione 1.0% Spese di rimborso 0% Percentuale massima che può essere prelevata dal vostro capitale prima che venga investito Spese prelevate dal Fondo in un anno Spese correnti 1.83% Spese prelevate dal Fondo a specifiche condizioni Commissioni legate al La provvigione di incentivo è dovuta quando la variazione percentuale del valore della quota sia rendimento superiore alla variazione percentuale registrata dall indice di riferimento nel medesimo periodo e la relativa differenza sia superiore a quella mai registrata. La provvigione è pari al 20% dell overperformance. Il parametro di riferimento: Eurostat Eurozone HICP Ex Tobacco Unrevised Series NSA. Nell ultimo esercizio la commissione legata al rendimento è stata pari a 0%. Spiegazione delle spese e dichiarazione sulla loro importanza Le spese di sottoscrizione riportate indicano la misura massima applicabile. E facoltà dei collocatori applicare uno sconto fino al 100% della commissione di sottoscrizione. E prevista l applicazione di diritti fissi il cui ammontare è indicato nel Prospetto. Le spese correnti si basano sulle spese dell esercizio chiuso al Tale importo può variare di anno in anno e non comprende le commissioni di performance se dovute e i costi di transazione del portafoglio. Per ulteriori informazioni sulle Spese si rinvia alla relativa sezione del Prospetto del Fondo (Parte I, Sez. C) disponibile sul sito internet Risultati ottenuti nel passato 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione e rimborso, nonché dal 1 luglio 2011 la tassazione a carico dell Investitore. La rappresentazione considera tutte le spese correnti applicate al Fondo. Il Fondo è operativo dal I dati di rendimento passati sono stati calcolati in euro. Informazioni pratiche Banca Depositaria: State Street Bank Spa. Ulteriori informazioni sul Fondo, copie del Prospetto, dell ultima Relazione annuale e della Relazione semestrale successiva, redatti in lingua italiana, sono disponibili gratuitamente sul sito web della Società di Gestione, nonché presso la sede della Società medesima e i distributori. Il valore unitario della quota, calcolato settimanalmente (ad eccezione dei giorni di festività nazionale e/o di chiusura della Borsa nazionale), è pubblicato su Il Sole 24 ORE. Il presente Fondo è disciplinato dalla normativa in materia fiscale dello Stato italiano, che può avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell Investitore. La sottoscrizione delle quote del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione; l importo minimo per la prima sottoscrizione in unica soluzione è di Euro 10.00,00. (importo minimo versamento successivo è di 5.000,00 Euro). RMJ SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto del Fondo. Il Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d Italia e dalla Consob. Il Prospetto ed il KIID sono regolamentati dalla Consob. RMJ SGR S.p.A. è autorizzata in Italia dalla Banca d Italia e regolamentata dalla Banca d Italia e dalla Consob. Le Informazioni chiave per gli Investitori qui riportate sono valide a partire dal 3 luglio AQQUA 2