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1 Unita Sindacale Gruppo Unicredit Fondo Pensione UniCredit Iscrizione familiari a carico

2 Essere previdenti oggi è più facile... Iscrivi al Fondo i tuoi familiari! Le modifiche apportate al sistema pensionistico nazionale provocheranno un abbassamento significativo del valore della pensione pubblica rispetto a quella degli attuali pensionati. Senza una pensione integrativa non sarà più possibile garantirsi una vecchiaia economicamente indipendente. Se a tutto ciò aggiungiamo le agevolazioni fiscali sui versamenti (per ogni euro di investimento, fino al limite di deducibilità fiscale, la spesa reale, al netto deduzioni fiscali, oscillerà tra 600 e 800 euro), la tassazione agevolata sulle rendite e sulla parte capitale, sarà palese il vantaggio prospettico e immediato di tale scelta. UNITA SINDACALE - PAG. 2

3 CHI SONO I FAMILIARI FISCALMENTE A CARICO? Tutti i lavoratori in servizio iscritti al Fondo Pensione di Gruppo possono attivare posizioni previdenziali, nella sezione II^ a capitalizzazione individuale, a favore di persone che all atto della domanda, siano fiscalmente a carico (il coniuge non legalmente ed effettivamente separato, i figli, compresi quelli naturali e riconosciuti, gli adottivi, gli affidati e affiliati e gli altri familiari, a condizione che siano conviventi) e che dispongano di un reddito complessivo annuo non superiore a 2.840,51 euro al lordo degli oneri deducibili. UNITA SINDACALE - PAG. 3

4 COME CHIEDERE L ATTIVAZIONE Per richiedere l attivazione occorre compilare ed inviare IL modulo (All.1) DOMANDA DI ATTIVAZIONE POSIZIONE FAMILIARI FISCALMENTE A CARICO, disponibile sul sito web del Fondo nella sezione Modulistica, al seguente indirizzo: Fondo Pensione per il Personale delle Aziende del Gruppo UniCredit V.le Liguria Milano anticipandola al caso anche via fax. Nel caso di persona minorenne o sottoposta a tutela, il modulo dovrà essere sottoscritto dal genitore/tutore (oltrechè dall iscritto richiedente); diversamente, il modulo dovrà essere sottoscritto anche dal soggetto fiscalmente a carico. Al modulo di richiesta dovrà essere allegata dichiarazione sostitutiva (sottoscritta dall iscritto richiedente) da cui risulti la qualifica di familiare fiscalmente a carico (All. 2). COME SI CONTRIBUISCE L iscritto richiedente dovrà in ogni circostanza compilare ed inviare al F.P. il modulo di versamento contributivo per i familiari fiscalmente a carico (all.3). I versamenti dovranno essere effettuati tramite bonifico bancario sul conto corrente del Fondo utilizzando le coordinate bancarie riportate nel modulo di versamento. Nella causale di versamento dovrà essere riportata la dicitura SOGFISC seguita dal codice fiscale, cognome e nome del soggetto fiscalmente a carico. Copia del bonifico dovrà essere allegata al resto della documentazione da inviare al Fondo.? UNITA SINDACALE - PAG. 4

5 COME VENGONO INVESTITI I CONTRIBUTI Il Fondo procederà all investimento dei contributi solo a seguito dell avvenuta ricezione del modulo di versamento correttamente compilato e della copia del bonifico bancario. In caso di mancato o parziale invio della documentazione e/o inesatta compilazione, l investimento dei contributi potrà avvenire soltanto al perfezionamento della documentazione e con il primo valore quota successivo a tale data. Con quale profilo di rischio il Fondo pensione investe le quote versate? All atto della richiesta di attivazione, l iscritto richiedente dovrà precisare in quale linea/e di investimento dovranno essere investiti i contributi relativi al familiare a carico. In assenza di tale manifestazione di volontà, la scelta sarà considerata come effettuata interamente a favore del comparto finanziario breve periodo. La scelta potrà essere eventualmente modificata in seguito. UNITA SINDACALE - PAG. 5

6 SE IL FAMILIARE NON E PIU FISCALMENTE A CARICO Nel caso in cui il familiare perda la condizione di soggetto fiscalmente a carico, l iscritto richiedente è tenuto, sotto la propria ed esclusiva responsabilità, a darne comunicazione al Fondo entro un mese dal venir meno della condizione. La perdita impedisce la prosecuzione della contribuzione. La cessazione della posizione decorre dal momento in cui vengono meno i requisiti di soggetto fiscalmente a carico. Il familiare non più fiscalmente a carico potrà : La richiesta dovrà essere presentata al Fondo entro tre mesi dalla perdita della condizione; trascorso tale termine, senza che sia stata comunicata alcuna richiesta, il Fondo procederà alla liquidazione della posizione. UNITA SINDACALE - PAG. 6

7 E LA DOCUMENTAZIONE FISCALE Il Fondo provvederà annualmente, di norma nel mese di febbraio dell anno successivo all avvenuto versamento, a trasmettere una certificazione, relativa alla posizione accesa in favore del familiare fiscalmente a carico, idonea a consentire all iscritto richiedente, in sede di denuncia annuale dei propri redditi, di ottenere i benefici fiscali connessi alla contribuzione oggetto del presente regolamento. Se l ammontare dei versamenti complessivi annui supera il limite di deducibilità annuale fissato dalla legge attualmente 5.164,57 euro - la parte eccedente - e, per evitare l assoggettamento ad imposizione fiscale al momento della prestazione previdenziale, dovrà essere comunicata al Fondo utilizzando l Area Riservata in essere sul sito web. UNITA SINDACALE - PAG. 7

8 ALLEGATO 1 DOMANDA DI ATTIVAZIONE Posizione FAMILIARI FISCALMENTE A CARICO Spett.le FONDO PENSIONI PER IL PERSONALE DELLE AZIENDE DEL GRUPPO UNICREDIT V.le Liguria, MILANO MI IL/LA SOTTOSCRITTO/A CODICE FISCALE DATA DI NASCITA COMUNE DI NASCITA (PROV.) RESIDENTE IN (PROV.) CORSO/VIA N. CAP TELEFONO DIPENDENTE DI MATR. (INDICARE LA MATRICOLA RILEVABILE DAL CEDOLINO STIPENDI) Allegando apposita dichiarazione sostitutiva di Atto di Notorietà e modulo di versamento contributivo CHIEDE DI ATTIVARE UNA POSIZIONE NELLA SEZ.II^ DEL FONDO A FAVORE DEL SEGUENTE FAMILIARE A CARICO: COGNOME E NOME CODICE FISCALE DATA DI NASCITA COMUNE DI NASCITA (PROV.) RESIDENTE IN (PROV.) CORSO/VIA N. CAP TELEFONO STATUS: FIGLIA / FIGLIO CONIUGE ALTRO: IL VERSAMENTO INIZIALE PER UN IMPORTO COMUNICA DI AVER EFFETTUATO IN DATA / / PARI (IMPORTO MINIMO: 200, in assenza del versamento l adesione non potrà essere attivata) AD In ragione di ciò, eccetto i casi di esercizio della potestà o tutela da parte dell iscritto richiedente, il suddetto soggetto fiscalmente a carico, presa visione della Nota Informativa dello Statuto e dell ultimo Bilancio approvato, si IMPEGNA ad osservare tutte le disposizioni previste dallo Statuto e dal Regolamento sull attivazione di una posizione in favore dei soggetti fiscalmente a carico. 1) SCELTA COMPARTI DI INVESTIMENTO (N.B. LA POSIZIONE COMPLESSIVA PUÒ ESSERE ALLOCATA SU UN MASSIMO DI DUE COMPARTI) DESTINAZIONE IN MISURA PERCENTUALE (IN NUMERI INTERI, ESCLUSI I DECIMALI) IN MISURA PARI AL % DEL TOTALE Breve Periodo Medio Periodo Lungo Periodo Comparto garantito IN MISURA PARI AL % DEL TOTALE Breve Periodo Medio Periodo Lungo Periodo Comparto garantito Data, / / FIRMA LEGGIBILE DEL SOGGETTO FISCALMENTE A CARICO (o di chi ne esercita la potestà e/o ne ha la tutela se il nuovo iscritto e minorenne o incapace) FIRMA LEGGIBILE DEL SOGGETTO GIÀ ISCRITTO IO SOTTOSCRITTO/A DICHIARO, INOLTRE, DI AVER PRESO VISIONE DELLA NOTA INFORMATIVA PER I POTENZIALI ISCRITTI E DELL INFORMATIVA AI SENSI DELL ART.13 DLGS 196/03 PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI. Data, / / FIRMA LEGGIBILE DEL SOGGETTO FISCALMENTE A CARICO

9 (o di chi ne esercita la potestà e/o ne ha la tutela se il nuovo iscritto e minorenne o incapace) FIRMA LEGGIBILE DEL SOGGETTO GIÀ ISCRITTO

10 SEGUE ALLEGATO 1 ISTRUZIONI (LEGGERE CON ATTENZIONE) Compilare in stampatello in modo chiaro e leggibile; firmare negli spazi indicati (firma di sottoscrizione e consenso dati personali ). Una volta compilato e sottoscritto, inviare all indirizzo del Fondo trattenendo e conservando una copi a per l aderente. - DATI DEL LAVORATORE GIÀ ISCRITTO AL FONDO UNICREDIT Indicare tutti i riferimenti anagrafici del soggetto già iscritto al Fondo Pensioni del Gruppo UNICREDIT, che intende iscrivere il familiare fiscalmente a carico. - DATI DEL SOGGETTO FISCALMENTE A CARICO DELL ISCRITTO Indicare tutti i riferimenti anagrafici del soggetto fiscalmente a carico del soggetto già iscritto indicato al punto precedente. Utilizzare un modulo per ogni soggetto fiscalmente a carico per il quale si intenda attivare una posizione. - VERSAMENTI Il primo versamento deve essere effettuato in corrispondenza dell inoltro della richiesta di attivazione tramite bonifico bancario. In assenza di tale versamento, la posizione non potrà essere attivata. L importo della prima contribuzione dovrà essere comunicato al Fondo Pensione, oltre che sulla domanda, attraverso la compilazione del MODULO VERSAMENTO - FAMILIARI FISCALMENTE A CARICO. Nella causale di versamento pagamento dovrà essere riportata la dicitura SOGFISC, seguita dal CODICE FISCALE, COGNOME E NOME DEL SOGGETTO FISCALMENTE A CARICO. Il modulo DOVRA ESSERE ALLEGATO AL MODULO DI DOMANDA, unitamente alla copia del bonifico. E data facoltà, compilando il MODULO VERSAMENTO - SOGGETTI FISCALMENTE A CARICO, di definire anche l entità delle contribuzioni future, (l iscritto richiedente dovrà provvedere alla compilazione dell apposito modulo di versamento disponibile nel sito web). Per ulteriori informazioni consultare il REGOLAMENTO SUI SOGGETTI FISCALMENTE A CARICO e l informativa sui VERSAMENTI VOLONTARI. - SCELTA DELL INVESTIMENTO Riguardo la scelta dell allocazione delle risorse BARRARE AL MASSIMO DUE COMPARTI. Nella scelta l iscritto richiedente indica chiede che i versamenti effettuati vengano distribuiti su uno o due differenti comparti indicando una delle opzioni disponibili. Nel caso di scelta di due comparti occorre indicare anche la percentuale di versamento per singolo comparto Per la descrizione dettagliata delle caratteristiche dei comparti vedi Nota Informativa. La scelta potrà essere modificata tramite la procedura switch una volta all anno (Regolamento Multicomparto) Maggiori informazioni reperibili sul sito - ACCONSENTIRE alla protezione dei dati personali: leggere l informativa allegata alla nota informativa prima di apporre la firme - FIRMARE negli spazi indicati e spedire l originale a FONDO PENSIONI DEL UNICREDIT -. IN CASO DI TRASFERIMENTO DI UNA PRECEDENTE POSIZIONE PREVIDENZIALE Se il familiare fiscalmente a carico ha già una posizione previdenziale complementare attivata presso un altro Fondo ed intende trasferirla al FONDO PENSIONI DEL GRUPPO UNICREDIT occorre allegare al modulo di adesione la copia della richiesta di trasferimento inviata al Fondo precedente.

11 ALLEGATO 2 DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA DELL ATTO DI NOTORIETA Spett.le Fondo Pensione per il Personale Delle Aziende del Gruppo UniCredit V.le Liguria, Milano Mi Il/La sottoscritto/a codice fiscale Nato/a a il residente a in via n. Iscritto al Fondo Pensioni del GRUPPO UNICREDIT, consapevole delle sanzioni penali, nel caso di dichiarazioni non veritiere o esibizione di atti falsi, richiamate dall art. 76 del D.P.R. n. 445 del 28 dicembre 2000 DICHIARA CHE IL FAMILIARE (COGNOME E NOME) COD. FISC. E FISCALMENTE A CARICO; CHE IL FAMILIARE (COGNOME E NOME) COD. FISC. E FISCALMENTE A CARICO; CHE IL FAMILIARE (COGNOME E NOME) COD. FISC. E FISCALMENTE A CARICO; DI NON POSSEDERE PIÙ IL REQUISITO DI FAMILIARE FISCALMENTE A CARICO DEL SEGUENTE ISCRITTO PRINCIPALE: (COGNOME E NOME) COD. FISC.. DATA, / / FIRMA LEGGIBILE

12 ALLEGATO 3 MODULO DI VERSAMENTO CONTRIBUTIVO FAMILIARI FISCALMENTE A CARICO Spett.Le FONDO PENSIONE PER IL PERSONALE DELLE AZIENDE DEL GRUPPO UNICREDIT V.le Liguria, MILANO MI A) DATI DEL SOGGETTO ISCRITTO AL FONDO PENSIONI DEL GRUPPO UNICREDIT COGNOME E NOME CODICE FISCALE DATA DI NASCITA COMUNE DI NASCITA (PROV.) RESIDENTE IN (PROV.) CORSO/VIA N. CAP TELEFONO ASSUNTO/A IL DIPENDENTE DI B) DATI DEL SOGGETTO FISCALMENTE A CARICO DELL ISCRITTO COGNOME E NOME CODICE FISCALE DATA DI NASCITA COMUNE DI NASCITA (PROV.) RESIDENTE IN (PROV.) CORSO/VIA N. CAP TELEFONO STATUS: FIGLIO/FIGLIA CONIUGE ALTRO: Il sottoscritto preso atto di quanto previsto dallo Statuto dalla Nota Informativa e dal Regolamento sull attivazione di una posizione a favore dei soggetti fiscalmente a carico COMUNICA di voler effettuare versamenti al Fondo secondi i dettagli che seguono. C) DETTAGLI DEL VERSAMENTO DICHIARO DI EFFETTUARE UN VERSAMENTO PARI AD,00 PER IL BENEFICIARIO COGNOME NOME ED ALLEGO COPIA DELLA RICEVUTA DEL BONIFICO. DICHIARO DI EFFETTUARE UN VERSAMENTO PARI AD,00 CON LA SEGUENTE DATA VALUTA FISSA / / / PER IL BENEFICIARIO COGNONE NOME ED ALLEGO COPIA DELL ORDINE DI BONIFICO CONTINUATIVO D) COORDINATE BANCARIE Il versamento sopra indicato dovrà essere effettuato esclusivamente tramite BONIFICO BANCARIO Sul conto corrente: IT74W Intestato a: FONDO PENSIONI DEL GRUPPO UNICREDIT presso BANCA SGSS SPA MILANO Con la seguente causale OBBLIGATORIA: SOGFISC CODICE FISCALE DEL SOGGETTO A CARICO COGNOME DEL SOGGETTO A CARICO NOME DEL SOGGETTO A CARICO ATTENZIONE l UTILIZZO DI CAUSALI NON CORRETTE E/O DIFFERENTI DA QUELLA RICHIESTA COMPORTA LA NON RICONOSCIBILITA DEL VERSAMENTO E L IMPOSSIBILITA DI PROVVEDERE ALL INVESTIMENTO. PER GLI ASPETTI FISCALI SI RIMANDA AL REGOLAMENTO ED ALLA NORMATIVA IN MATERIA. IL\LA SOTTOSCRITTO\A È RESPONSABILE DELLA COMPLETEZZA E VERIDICITÀ DELLE INFORMAZIONI FORNITE, COMPRESA LA SUSSISTENZA DEI NECESSARI REQUISITI NEL SOGGETTO IN FAVORE DEL QUALE EFFETTUA IL VERSAMENTO DATA, / / FIRMA LEGGIBILE DI CHI EFFETTUA IL VERSAMENTO