SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull finanziario Nome WORLD GOLD FUND LTD OICR sottoscrivibile mediante versamento unico. Fondo comune d non armonizzato, costituito in base alla legge delle Bahamas e domiciliato in First floor, East Buy Street P.O. Box N-9058 Nassau Bahamas. Gestore WGF Investment Management LTD con sede legale in First floor, East Buy Street P.O. Box N-9058 Nassau Bahamas. Altre informazioni Codice proposta di finanziario: FEX-BSP9885N1032-PU Codice ISIN: BSP9885N1032 Quote categoria: identificata dal codice ISIN suindicato. Valuta di denominazione: Euro Data di inizio operatività: 30 novembre 2012. Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Modalità di versamento del premio: versamento unico di importo non inferiore a EUR 10.000 e con possibilità di versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a EUR 5.000. Finalità: l mira ad ottenere, in un orizzonte di medio lungo periodo, la costituzione di un capitale nonché la crescita regolare del capitale investito. Nella presente Scheda Sintetica, è stato considerato un ipotesi di premio unico pari a Euro 10.000 per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale di consigliato Profilo di rischio Politica di Tipologia di gestione: flessibile. Qualifica: nessuna Obiettivo della gestione: l obiettivo della gestione è l incremento del capitale investito in un orizzonte temporale di lungo periodo con una volatilità contenuta. 20 anni. Grado di rischio: molto alto. Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del Fondo/comparto in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Categoria: flessibile. Politica di : L obietto d del fondo è ottenere a lungo termine una performance che rispecchi l andamento dei metalli preziosi puntando principalmente sul mercato dell oro. La scelta degli investimenti avviene con l osservanza di strette procedure di due diligence e DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche World Gold Fund Ltd PU 1/5
analisi finanziari condotte da un team di esperti che cerca di individuare azioni che, a suo giudizio, sono destinate a beneficiare dell aumento a lungo termine dei prezzi dell oro e eventualmente di altri metalli preziosi. Principali tipologie di strumenti finanziari: il fondo investe principalmente in oro fisico nelle sue forme correnti, nonché in strumenti finanziari correlati, compresi investimenti diretti e indiretti in azioni e titoli emessi da società che operano nell ambito dell estrazione, della lavorazione o del commercio dell oro e altri metalli preziosi. Il fondo potrà detenere, di volta in volta, liquidità e strumenti del mercato monetario. Gli investimenti potranno essere gestiti dalla società di gestione o da una società collegata. Aree geografiche di : possibile diversificazione degli investimenti in tutte le aree geografiche. Categorie di emittenti: principalmente emittenti societari. Garanzie Operazioni in strumenti finanziari derivati: Il comparto potrà ricorrere a strumenti derivati consentiti ai fini di copertura, di una più efficiente gestione del portafoglio e come finalità di. In ogni caso l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento dell OICR. Il fondo non è consentito dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita ma previsto come attività ammissibile a tal fine dalla normativa del Principato del Liechtenstein alla cui vigilanza la Compagnia è sottoposta in virtù alle disposizioni comunitarie. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell finanziario. Costi Tabella dello finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o ad un versamento aggiuntivo pari ad Euro 10.000. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche World Gold Fund Ltd PU 2/5
Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,549% B Commissione di gestione 2,10% C D E F G Costi delle garanzie e/o Immunizzazione Altri costi contestuali al versamento Altri costi successivi al versamento Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% 0,01% H Spese di emissione 0,75% 0,0375% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L=I-(G+H) Capitale nominale 99,25% M=L-(A+C+D-F) Capitale investito 99,25% Avvertenza: La tabella dell finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse di emissione: le spese di emissione sono pari ad Euro 75 dedotte dal premio unico versato all emissione ed Euro 50 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9,69% e vengono prelevati trimestralmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente. Quota % Quota % 1 2,73 6 0,56 2 2,14 7 0,33 3 1,64 8 0,17 4 1,20 9 0,06 5 0,85 10 0,01 Inoltre, viene prelevato trimestralmente durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0,1083% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura caso morte viene calcolato in funzione dell età e del Capitale Maturato ed è prelevato DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche World Gold Fund Ltd PU 3/5
trimestralmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro 1000 è pari ad Euro 3,31 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro 13,39 all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente: Quota % non Quota % non 1 5,83 6 0,51 2 4,10 7 0,22 3 2,74 8 0,06 4 1,73 9 0,01 5 1,00 10 0,00 Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Costi di gestione dell' finanziario: i costi di gestione dell' finanziario sono pari al 2,10% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Dati periodici Rendimento storico Si riporta il rendimento annuo dell OICR nel corso degli ultimi 10 anni solari illustrato con il grafico a barre seguente: 10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00% -2.00% 2012 2013 World Gold Fund Ltd I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Totale Expense Ratio (TER) Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico dell OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche World Gold Fund Ltd PU 4/5
2013 2012 ND ND A titolo informativo si riporta costi di gestione massimi pari al 1% annuo. Retrocessioni ai distributori La quota parte del totale dei costi dell finanziario percepita in media dai collocatori è stimata sulla base delle convenzioni di collocamento al 64,67%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell Rimborso del capitale prima della scadenza La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l Assicurato sia in vita. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 20 Gennaio 2014 Data di validità della parte Informazioni specifiche : 20 Gennaio 2014 L OICR sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 20 Gennaio 2014. Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione DRAVYA Life AG si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Angelo Colangelo Membro del comitato esecutivo Laurent Dambly Membro del comitato esecutivo DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche World Gold Fund Ltd PU 5/5