Offerta al pubblico di FULL OPTION Ed. 2009 Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Option Trend a premio unico (Mod. VM2SSISOT137-0311 ed. 03/2011) Pagina 1 di 6
SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della proposta d investimento: OPTION TREND A PREMIO UNICO. Nome del Fondo Interno: OPTION TREND. Il domicilio del Fondo è in Italia. Il Fondo è gestito dalla società Assimoco Vita S.p.A. che si avvale della consulenza di un Advisor esterno. Codice della proposta di Investimento Finanziario: M2-46-137. Codice del Fondo Interno: 46. Valuta di denominazione del Fondo Interno: Euro. Data di istituzione del Fondo Interno: 29/11/2006. Politica di distribuzione dei proventi del Fondo Interno: il Fondo Interno è ad accumulazione dei proventi, che restano attribuiti al patrimonio dello stesso. La presente proposta prevede il versamento di un premio unico il cui importo non può essere inferiore a 3.000,00 Euro. Sono ammessi versamenti liberi aggiuntivi in ogni momento con un importo minimo di 1.000,00 Euro. La proposta di investimento ha come obiettivo il raggiungimento, nel medio periodo, di un rendimento assoluto non correlato con l andamento dei mercati in cui il Fondo investe. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Profilo di rischio Politica di investimento Tipologia di gestione: il Fondo Interno è caratterizzato da una gestione flessibile. Obiettivo della gestione: La gestione persegue obiettivi di rendimento assoluto nel medio termine. Su un arco temporale di cinque anni la gestione si pone come obiettivo il raggiungimento di un rendimento assoluto su base annua di Euribor 3 mesi + 2,50% al netto della commissione di gestione. La struttura flessibile del Fondo non consente di individuare un Benchmark come termine di confronto. La misura di volatilità attesa media annua della quota del Fondo ritenuta appropriata per caratterizzare il profilo di rischio del Fondo stesso è di 6,50%. 10 anni. Grado di rischio: medio-alto. Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto. A ciascuna classe corrispondono apposite misure di rischio di carattere quantitativo basate sulla volatilità dei rendimenti del fondo. Categoria: flessibile. L investimento in strumenti obbligazionari e monetari può variare tra un minimo del 40% ed un massimo del 100% dell investimento complessivo. L investimento in strumenti azionari può essere al massimo il 60% dell investimento Pagina 2 di 6
Garanzie complessivo. Gli strumenti finanziari principalmente utilizzati sono OICR (diversi dai fondi riservati e dai fondi speculativi) armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE. Il Fondo può investire in maniera contenuta anche nelle seguenti categorie di attività: strumenti finanziari emessi o garantiti da enti appartenenti alla zona A ai sensi della direttiva 89/647/CEE, che rientrino nelle seguenti tipologie: titoli di stato, titoli obbligazionari quotati in mercati regolamentati, titoli azionari e Exchange Traded Fund (ETF). strumenti monetari emessi o garantiti da enti residenti in stati della zona A, depositi bancari di conto corrente, operazioni di pronto contro termine, certificati di deposito e altri strumenti di mercato monetario. Il patrimonio del Fondo Interno può anche essere investito, in misura residuale e in ogni caso entro i limiti previsti dalla circolare ISVAP 474/D del 21 febbraio 2002 e successive modifiche ed integrazioni, in OICR non armonizzati nazionali commercializzati sul territorio nazionale e OICR non armonizzati esteri autorizzati alla commercializzazione sul territorio nazionale. Resta ferma per la Società la facoltà di detenere parte del Fondo in disponibilità liquide e, più in generale la facoltà di assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell interesse dei partecipanti. Le aree geografiche di riferimento sono le seguenti: Europa, Nord America, Pacifico, Paesi Emergenti. Le categorie di emittenti sono le seguenti: emittenti governativi, organismi sovranazionali ed emittenti societari. È ammesso l utilizzo di strumenti derivati con finalità di copertura. Il Fondo non investe in quote/azioni di Fondi Interni/OICR istituiti o gestiti dalla Società o da imprese del medesimo gruppo di appartenenza. La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell Investimento Finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità di ottenere, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario, nonché ai premi versati. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell Investimento Finanziario si rimanda alla Sezione B.1) della Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 3 di 6
COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull Investimento Finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il Capitale Nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il Capitale Investito. Tabella dell Investimento Finanziario Descrizione dei costi MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,50%(*) 0,05%(**) B Commissioni di gestione 1,00% C Costi delle garanzie e/o 0,00% 0,00% immunizzazioni D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di 0,00% 0,00% quote G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,00% L=I (G+H) Capitale Nominale 100,00% M= L (A+C+D-F) Capitale Investito 99,50% (*) La scomposizione è stata effettuata con riferimento al livello di premio minimo previsto contrattualmente pari a 3.000,00 Euro. (**) Percentuale arrotondata al secondo decimale. Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione; pertanto, non sono stati indicati il costo applicato agli eventuali versamenti aggiuntivi e il costo di switch applicato annualmente solo sui trasferimenti successivi al primo. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d Offerta. COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Costi di caricamento: 15,00 Euro sul premio unico e non sugli eventuali versamenti liberi aggiuntivi. Costi di switch: ogni anno un costo fisso pari a 25,00 Euro per i trasferimenti successivi al primo. Costi di rimborso del capitale in caso di riscatto: non previsti. Costi delle coperture assicurative: sono a carico della Società. Pertanto, non gravano né direttamente né indirettamente sull Investitore- Contraente. COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE (ONERI ADDEBITATI AL FONDO INTERNO) Commissione di gestione: 1,00% su base annua. Pagina 4 di 6
La commissione di gestione del Fondo è calcolata pro rata temporis e prelevata trimestralmente. Sono a carico del Fondo Interno Option Trend oneri indiretti associati alle commissioni di gestione degli OICR utilizzati nella gestione in misura massima del 2,00% annuo e alle commissioni di gestione degli ETF nella percentuale massima dello 0,70% annuo. Altri costi previsti dal regolamento del Fondo Interno: gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; le spese di revisione e di certificazione; le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività del Fondo Interno non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI Rendimento storico I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione a carico dell Investitore Contraente. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Total Expense Ratio (TER) RAPPORTO TRA COSTI COMPLESSIVI E PATRIMONIO MEDIO 2010 2009 2008 2,46% 1,99% 1,91% Retrocessione distributori ai QUOTA PARTE RETROCESSA IN MEDIA AI DISTRIBUTORI 2010 61,57% Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rimanda alla Parte II del presente Prospetto d Offerta. Pagina 5 di 6
INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene calcolato con cadenza settimanale il giovedì (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Il valore unitario delle quote del Fondo Interno si ottiene dividendo il valore del patrimonio del Fondo Interno per il numero delle quote in circolazione. Il valore unitario della quota del Fondo Interno viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo Interno al netto delle passività ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo precedente il giorno di valutazione. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene pubblicato a partire dal giorno successivo alla loro valorizzazione su Il Sole 24 Ore e sul sito www.assimoco.com. Il valore della quota pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo Interno. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 31/03/2011. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 01/04/2011. Il Fondo Interno Option Trend è offerto dal 22/10/2009. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Assimoco Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Konrad Palla Pagina 6 di 6