SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni LINEA BRICKSTONE LONG LIFE GROWTH - Fondo Interno sottoscrivibile mediante versamento unico. La Linea Brickstone Long Life Growth è investita nel comparto Brickstone Growth and Development Fund Professional Investor Class (Codice ISIN: MT ) dell OICR Brickstone Real Estate Funds SICAV p.l.c.. L OICR Brickstone Real Estate Funds SICAV p.l.c., costituito in base alla legge maltese, non è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE e ha sede legale in Suite 2, Level 3, TG Complex, Brewery Street, Mriehel, BKR 3000 Malta. DRAVYA Life AG, con sede legale in Landstrasse 6, FL-9494 Schaan Principato del Liechtenstein. Codice proposta d investimento finanziario: FIT-PMI02-PU Valuta di denominazione: Euro. Data d inizio operatività: 23 settembre Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Modalità di versamento del premio: versamento unico d importo non inferiore a Euro e con possibilità di versamenti aggiuntivi d importo non inferiore a Euro Finalità: l investimento mira a ottenere, sull orizzonte temporale d investimento consigliato, la costituzione di un capitale nonché la crescita del capitale investito con la partecipazione ai rendimenti ottenuti da investimenti realizzati nel campo immobiliare. Nella presente Scheda Sintetica, è stato considerato un ipotesi di premio unico pari a Euro per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: a benchmark con stile di gestione attivo Qualifica: nessuna Obiettivo della gestione: il Fondo Interno punta a ottimizzare la performance con l obiettivo di superare il rendimento dell indice di riferimento (Benchmark) composto per il 80% da Nasdaq EM Europe Real Estate Index Total Return e per il 20% dal tasso EURIBOR mensile. 20 anni. Grado di rischio: molto alto. Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del Fondo/comparto in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Grado di scostamento dal Benchmark: considerando lo stile di gestione attivo nonché i margini di manovra del gestore rispetto all indice, il grado di scostamento dal Benchmark è stato stimato come significativo. Questo scostamento dal benchmark indica che i rendimenti del Fondo Interno possono presentare variazioni anche significative rispetto ai rendimenti del Benchmark. DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Linea Brickstone Long Growth PU 1/6

2 Politica di investimento Categoria: a benchmark con stile di gestione attivo. Politica d investimento: al fine di raggiungere l obiettivo della gestione, il Fondo Interno attua una politica d investimento orientata principalmente al comparto Brickstone Growth and Development Fund Professional Investor Class dell OICR Brickstone Real Estate Funds SICAV p.l.c. Principali tipologie di strumenti finanziari: Il comparto Brickstone Growth and Development Fund investe principalmente in quote oppure obbligazioni emesse da società immobiliari finalizzate all acquisto ed a lo sviluppo di beni residenziali, commerciali e alberghieri. Il comparto potrà detenere, in misura contenuta, liquidità e strumenti del mercato monetario con vita residua non superiore a 12 mesi. Il Fondo Interno potrà detenere strumenti di liquidità e strumenti del mercato monetario in misura significativa. Aree geografiche d investimento: investimenti immobiliari prevalentemente nei paesi Baltici e nei paesi della Comunità degli Stati Indipendenti (CIS). Possibile diversificazione degli investimenti del comparto obbligazionario in tutte le aree geografiche OECD. Categorie di emittenti: il comparto Brickstone Growth and Development Fund investe in titoli emessi da emittenti societari operanti sui mercati immobiliari.. L investimento obbligazionario e monetario avviene principalmente in titoli situati in legislazioni OECD oppure in titoli di debito emessi da governi o enti sovranazionali nonché in imprese situate in paesi OECD. Operazioni in strumenti finanziari derivati: Il Fondo Interno Linea Brickstone Long Life Growth potrà ricorrere a strumenti derivati consentiti ai fini di copertura dei rischi del portafoglio nel rispetto delle vigenti disposizioni di legge. Si informa che il comparto Brickstone Growth and Development Fund potrà ricorrere a strumenti derivati consentiti ai fini di copertura dei rischi del portafoglio, di una più efficiente gestione del portafoglio o come finalità di investimento. In ogni caso l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento del comparto. Inoltre si rammenta che il comparto Brickstone Growth and Development Fund potrà ricorrere agli strumenti di leva finanziaria entro il limite di 150% dell attivo netto. La politica di investimento del Fondo Interno prevede l investimento in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita ma previsti come attivi ammissibili a tal fine dalla normativa del Principato del Liechtenstein alla cui vigilanza la Compagnia è sottoposta in virtù alle disposizioni comunitarie. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Costi Tabella dello investimento finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Linea Brickstone Long Growth PU 2/6

3 rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o a un versamento aggiuntivo pari a Euro Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,549% B Commissione di gestione 2,10% Costi delle garanzie e/o C Immunizzazione 0,00% 0,00% Altri costi contestuali al D versamento 0,00% 0,00% Altri costi successivi al E versamento 0,00% Bonus, premi e F riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% Costi delle coperture G assicurative 0,00% 0,01% H Spese di emissione 0,75% 0,0375% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L=I-(G+H) Capitale nominale 99,25% M=L-(A+C+D-F) Capitale investito 99,25% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse di emissione: le spese di emissione sono pari ad Euro 75 dedotte dal premio versato all emissione ed Euro 50 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9,69% e vengono prelevati trimestralmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati). Alla fine Quota % Alla fine Quota % ammortizzata ammortizzata 1 2,73 6 0,56 2 2,14 7 0,33 3 1,64 8 0,17 4 1,20 9 0,06 5 0, ,01 Inoltre, viene prelevato trimestralmente durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0,1083% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Linea Brickstone Long Growth PU 3/6

4 Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura caso morte viene calcolato in funzione dell età e del Capitale Maturato ed è prelevato trimestralmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro è pari a Euro 3,31 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente: Alla fine Quota % non ammortizzata Alla fine 1 5,83 6 0,51 2 4,10 7 0,22 3 2,74 8 0,06 4 1,73 9 0,01 5 1, ,00 Quota % non ammortizzata Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Costi di gestione dell'investimento finanziario: i costi di gestione dell'investimento finanziario sono pari al 2,10% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Dati periodici Rendimento storico Il Fondo Interno Linea Brickstone Long Life Growth è di recente costituzione. Pertanto non è possibile rappresentare dati storici di rendimento. Tali dati saranno disponibili dal mese di gennaio I dati storici di rischio-rendimento e i costi dell investimento saranno aggiornati con cadenza annuale. L indice di riferimento (Benchmark) composto per il 80% da Nasdaq EM Europe Real Estate Index Total Return e per il 20% dal tasso EURIBOR mensile è di recente costituzione (03/12/2012). Pertanto si riporta l andamento del Benchmark nel corso degli ultimi 10 mesi illustrato con il grafico seguente: DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Linea Brickstone Long Growth PU 4/6

5 Andamento del Benchmark D-12 G-13 F-13 M-13 A-13 M-13 G-13 L-13 A-13 S-13 O-13 I dati storici di rischio rendimento del Benchmark saranno aggiornati con cadenza annuale. Avvertenza: l andamento del Benchmark non è indicativo delle future performance del fondo interno Linea Brickstone Long Life Growth. Totale Expense Ratio (TER) Essendo il Fondo Interno Linea Brickstone Long Life Growth di recente costituzione, non è possibile riportare il rapporto percentuale riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico di ciascun comparto ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Retrocessioni ai distributori La quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario percepita in media dai collocatori è stimata sulla base delle convenzioni di collocamento al 64,67%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Rimborso del capitale prima della scadenza La valorizzazione del Fondo Interno viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dello stesso sono disponibili su base mensile sul sito e possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. La presente Proposta d investimento finanziaria assume caratteristiche di liquidità ridotta. La Compagnia consiglia quindi, prudenzialmente, l investimento di un importo non superiore al 30% del capitale disponibile dell Investitore-Contraente. Dalla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, purché l Assicurato sia in vita e siano trascorsi almeno 4 anni dalla data di decorrenza del Contratto, l Investitore-Contraente potrà richiedere il rimborso (Riscatto) oppure effettuare disinvestimenti (Switch) delle quote investite nel comparto Brickstone Growth and Development Fund. A tal proposito si rammenta che il comparto Brickstone Growth and Development Fund prevede, per richiedere il disinvestimento, un preavviso di 90 giorni antecedenti alla data del calcolo del NAV previsto per l ultimo giorno di scadenza del semestre. Per data di scadenza del semestre si intende il 31 luglio e il 31 gennaio. Rimborso del I beneficiari in caso di decesso dell Assicurato potranno continuare l investimento nel comparto DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Linea Brickstone Long Growth PU 5/6

6 capitale scadenza alla Brickstone Growth and Development Fund richiedendo la restituzione delle quote dello stesso, oppure sottoscrivendo un nuovo Contratto cui prestazioni sono legate al comparto Brickstone Growth and Development Fund. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 07 ottobre Data di validità della parte Informazioni specifiche : 07 ottobre Il Fondo Interno Linea Brickstone Long Life Growth sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 07 ottobre Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione DRAVYA Life AG si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Angelo Colangelo Membro del comitato esecutivo Laurent Dambly Membro del comitato esecutivo DRAVYA Life AG PIMIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Linea Brickstone Long Growth PU 6/6