Allegati del bilancio consolidato

Allegati del bilancio consolidato

Allegati Rendiconto finanziario 267 Prospetti di bilancio in euro 268 Conto economico pro forma Intesa - Comit 276 Prospetti di bilancio raffrontati con quelli non riesposti al 31 dicembre 1998 278 265

Bilancio consolidato al 31 dicembre 1999 Rendiconto finanziario Fondi dalla gestione operativa Utile netto 1.648 Variazione del fondo per rischi bancari generali 221 Rettifiche di valore su immobilizzazioni materiali e immateriali 1.009 Rettifiche (riprese) di valore nette su immobilizzazioni finanziarie 46 Rettifiche (riprese) di valore nette su crediti 1.132 Rettifiche (riprese) di valore nette su titoli 510 Incremento/(decremento) fondo rischi su crediti 199 Incremento/(decremento) fondo trattamento di fine rapporto 8 Incremento/(decremento) fondo quiescenza 103 Incremento/(decremento) altri fondi rischi ed oneri 870 Incremento/(decremento) fondo imposte e tasse 900 (Incremento)/decremento ratei e risconti attivi 498 Incremento/(decremento) ratei e risconti passivi 747 (in miliardi di lire) Fondi generati dalla gestione reddituale 5.999 Fondi dalle attività di investimento (Incremento)/decremento titoli 13.182 (Incremento)/decremento immobilizzazioni materiali 517 (Incremento)/decremento immobilizzazioni immateriali 413 (Incremento)/decremento differenze positive 96 (Incremento)/decremento partecipazioni 6.790 (Incremento)/decremento crediti verso banche (esclusi i crediti a vista) 7.477 (Incremento)/decremento crediti verso clientela 14.114 (Incremento)/decremento altre attività 11.771 Fondi assorbiti dalle attività di investimento 39.406 Fondi dalle attività di finanziamento Incremento/(decremento) debiti verso banche (esclusi i debiti a vista) 8.911 Incremento/(decremento) debiti verso clientela 2.070 Incremento/(decremento) debiti rappresentati da titoli 1.502 Incremento/(decremento) altre passività 8.254 Incremento/(decremento) passività subordinate 2.585 Incremento/(decremento) patrimonio di terzi 29 Incremento/(decremento) conti di patrimonio netto 7.923 Dividendi distribuiti 252 Fondi generati dalle attività di finanziamento 28.018 Incremento/(decremento) cassa, disponibilità e crediti netti a vista verso banche 5.389 Cassa, disponibilità e crediti netti a vista verso banche - saldo iniziale 455 Cassa, disponibilità e crediti netti a vista verso banche - saldo finale 4.934 267

Bilancio consolidato al 31 dicembre 1999 Stato patrimoniale in euro Voci dell attivo 1999 10. Cassa e disponibilità presso banche centrali e uffici postali 1.335.020 20. Titoli del Tesoro e valori assimilati ammissibili al rifinanziamento presso banche centrali 11.140.941 30. Crediti verso banche 43.596.632 a) a vista 4.611.919 b) altri crediti 38.984.713 40. Crediti verso clientela 161.546.732 crediti con fondi di terzi in amministrazione 54.784 50. Obbligazioni e altri titoli di debito 47.409.459 a) di emittenti pubblici 26.974.751 b) di banche 11.410.179 titoli propri 3.592.145 c) di enti finanziari 4.257.629 d) di altri emittenti 4.766.900 60. Azioni, quote e altri titoli di capitale 1.976.472 70. Partecipazioni 2.841.337 a) valutate al patrimonio netto 460.117 b) altre 2.381.220 80. Partecipazioni in imprese del Gruppo 222.716 a) valutate al patrimonio netto 168.162 b) altre 54.554 90. Differenze positive di consolidamento 422.144 100. Differenze positive di patrimonio netto 4.290 110. Immobilizzazioni immateriali 735.663 costi di impianto 48.483 avviamento 47.647 120. Immobilizzazioni materiali 4.801.850 150. Altre attività 23.710.574 160. Ratei e risconti attivi 4.205.870 a) ratei attivi 3.829.310 b) risconti attivi 376.560 disaggio di emissione 101.421 Totale dell attivo 303.949.700 268

1998 (in migliaia di euro) variazioni assolute % 1.186.475 148.545 12,52 8.635.675 46.227.417 54.494 21.340.368 9.289.072 3.152.806 2.822.103 3.085.542 402.075 2.071.193 196.353 35.650 88.112 59.415 3.647.375 409.440 86.902 15.816.974 4.676.033 29,56 54.863.092 11.266.460 20,54 142.009.829 19.536.903 13,76 36.537.085 10.872.374 29,76 985.877 990.595 100,48 2.473.268 368.069 14,88 232.003 9.287 4,00 439.710 17.566 3,99 4.903 613 12,50 745.538 9.875 1,32 4.513.274 288.576 6,39 17.282.592 6.427.982 37,19 4.056.815 149.055 3,67 281.147.435 22.802.265 8,11 269

Voci del passivo 1999 10. Debiti verso banche 82.570.721 a) a vista 9.440.397 b) a termine o con preavviso 73.130.324 20. Debiti verso clientela 105.559.855 a) a vista 80.638.320 b) a termine o con preavviso 24.921.535 30. Debiti rappresentati da titoli 60.318.069 a) obbligazioni 37.786.969 b) certificati di deposito 18.878.099 c) altri titoli 3.653.001 40. Fondi di terzi in amministrazione 83.645 50. Altre passività 22.610.440 60. Ratei e risconti passivi 4.598.796 a) ratei passivi 3.763.007 b) risconti passivi 835.789 70. Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato 1.503.411 80. Fondi per rischi ed oneri 4.892.872 a) fondi di quiescenza e per obblighi simili 1.339.307 b) fondi imposte e tasse 2.434.977 c) fondo di consolidamento per rischi ed oneri futuri d) altri fondi 1.118.588 90. Fondi rischi su crediti 354.144 100. Fondo per rischi bancari generali 150.999 110. Passività subordinate 8.574.688 120. Differenze negative di consolidamento 26.441 130. Differenze negative di patrimonio netto 3.356 140. Patrimonio di pertinenza di terzi 2.638.430 150. Capitale 2.791.831 160. Sovrapprezzi di emissione 5.276.015 170. Riserve 892.160 a) riserva legale 254.948 b) riserva per azioni o quote proprie c) riserve statutarie 78.837 d) altre riserve 558.375 180. Riserve di rivalutazione 252.838 200. Utile d esercizio 850.989 Totale del passivo 303.949.700 270

12.268.928 64.375.470 70.931.833 28.514.430 36.113.890 20.162.741 2.689.919 3.479.112 856.148 1.297.546 2.193.543 611.030 247.586 78.354 154.519 1998 (in migliaia di euro) variazioni assolute % 76.644.398 5.926.323 7,73 99.446.263 6.113.592 6,15 58.966.550 1.351.519 2,29 84.158 513 0,61 17.942.376 4.668.064 26,02 4.335.260 263.536 6,08 1.483.066 20.345 1,37 4.102.119 790.753 19,28 457.499 103.355 22,59 36.732 114.267 311,08 6.444.997 2.129.691 33,04 24.932 1.509 6,05 79 3.277 2.663.665 25.235 0,95 2.644.293 147.538 5,58 4.536.358 739.657 16,31 480.459 411.701 85,69 232.119 20.719 8,93 622.112 228.877 36,79 281.147.435 22.802.265 8,11 271

Bilancio consolidato al 31 dicembre 1999 Garanzie e impegni in euro Voci delle garanzie e degli impegni 1999 10. Garanzie rilasciate 29.206.406 accettazioni 584.165 altre garanzie 28.622.241 20. Impegni 70.073.480 vendite con obbligo di riacquisto 67.259 Totale delle garanzie e degli impegni 99.279.886 272

1998 (in migliaia di euro) variazioni assolute % 27.657.560 1.548.846 5,60 551.155 27.106.405 438.718 41.621.008 28.452.472 68,36 69.278.568 30.001.318 43,31 273

Bilancio consolidato al 31 dicembre 1999 Conto economico in euro Voci del conto economico 1999 10. Interessi attivi e proventi assimilati 8.262.153 su crediti verso clientela 5.064.798 su titoli di debito 1.871.526 20. Interessi passivi e oneri assimilati 4.833.004 su debiti verso clientela 907.535 su debiti rappresentati da titoli 2.343.508 30. Dividendi e altri proventi 95.498 a) su azioni, quote e altri titoli di capitale 28.884 b) su partecipazioni 66.614 c) su partecipazioni in imprese del gruppo 40. Commissioni attive 2.847.734 50. Commissioni passive 434.065 60. Profitti (Perdite) da operazioni finanziarie 138.626 70. Altri proventi di gestione 430.845 80. Spese amministrative 3.950.525 a) spese per il personale 2.474.818 salari e stipendi 1.733.442 oneri sociali 492.718 trattamento di fine rapporto 118.211 trattamento di quiescenza e simili 87.831 b) altre spese amministrative 1.475.707 85. Accantonamenti ai fondi integrativi previdenziali dei frutti di pertinenza 42.650 90. Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali 521.056 100. Accantonamenti per rischi ed oneri 184.290 110. Altri oneri di gestione 79.755 120. Rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e impegni 826.765 130. Riprese di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni 242.298 140. Accantonamenti ai fondi rischi su crediti 71.199 150. Rettifiche di valore su immobilizzazioni finanziarie 25.013 160. Riprese di valore su immobilizzazioni finanziarie 1.268 170. Utili (Perdite) delle partecipazioni valutate al patrimonio netto 2.454 180. Utile delle attività ordinarie 770.394 190. Proventi straordinari 1.022.921 200. Oneri straordinari 449.409 210. Utile straordinario 573.512 230. Variazione del Fondo per rischi bancari generali 114.266 240. Imposte sul reddito dell esercizio 325.616 250. Utile d esercizio di pertinenza di terzi 53.035 260. Utile d esercizio 850.989 274

1998 (in migliaia di euro) variazioni assolute % 9.755.800 1.493.647 15,31 6.394.420 1.796.280 1.634.881 2.743.735 6.239 19.398 6.226.559 1.393.555 22,38 25.637 69.861 272,50 2.436.786 410.948 16,86 359.615 74.450 20,70 474.572 613.198 423.337 7.508 1,77 3.885.090 65.435 1,68 2.465.799 9.019 0,37 1.709.816 487.666 121.555 102.151 1.419.291 56.416 3,97 243.634 144.353 275 41.342 1.308 3,16 448.994 72.062 16,05 54.682 129.608 237,02 85.340 5.585 6,54 794.467 32.298 4,07 205.738 36.560 17,77 100.663 29.464 29,27 22.405 2.608 11,64 742 526 70,89 24.876 27.330 1.328.331 557.937 42,00 99.281 474.231 477,67 14.979 99.287 728.194 402.578 55,28 62.327 9.292 14,91 622.112 228.877 36,79

Bilancio consolidato al 31 dicembre 1999 Conto economico Intesa - BCI ( pro forma ) Voci del conto economico 1999 10. Interessi attivi e proventi assimilati 29.122.719 su crediti verso clientela 17.997.637 su titoli di debito 5.813.778 20. Interessi passivi e oneri assimilati 18.691.253 su debiti verso clientela 3.698.242 su debiti rappresentati da titoli 6.309.781 30. Dividendi e altri proventi 603.471 a) su azioni, quote e altri titoli di capitale 404.495 b) su partecipazioni 177.790 c) su partecipazioni in imprese del Gruppo 21.186 40. Commissioni attive 8.362.140 50. Commissioni passive 1.141.457 60. Profitti da operazioni finanziarie 210.501 70. Altri proventi di gestione 1.768.886 80. Spese amministrative 12.661.800 a) spese per il personale 7.935.389 salari e stipendi 5.456.680 oneri sociali 1.646.277 trattamento di fine rapporto 388.722 trattamento di quiescenza e simili 198.531 b) altre spese amministrative 4.726.411 85. Accantonamenti ai fondi integrativi previdenziali dei frutti di pertinenza 82.581 90. Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali 1.728.365 100. Accantonamenti per rischi ed oneri 487.530 110. Altri oneri di gestione 330.512 120. Rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e impegni 3.644.112 130. Riprese di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni 900.576 140. Accantonamenti ai fondi rischi su crediti 156.592 150. Rettifiche di valore su immobilizzazioni finanziarie 138.301 160. Riprese di valore su immobilizzazioni finanziarie 20.499 170. Utili (Perdite) delle partecipazioni valutate al patrimonio netto 35.503 180. Utile delle attività ordinarie 1.961.792 190. Proventi straordinari 2.930.058 200. Oneri straordinari 1.448.043 210. Utile straordinario 1.482.015 230. Variazione del fondo per rischi bancari generali 225.750 240. Imposte sul reddito di esercizio 250. Utile di pertinenza di terzi 750.137 360.766 260. Utile d esercizio 2.107.154 276

1998 (in milioni di lire) variazioni assolute % 32.388.045 3.265.326 10,08 20.357.901 5.572.377 21.131.685 2.440.432 11,55 5.733.542 7.114.669 94.467 94.526 14.141 203.134 400.337 197,08 7.296.089 1.066.051 14,61 1.009.722 131.735 13,05 1.368.825 1.158.324 84,62 1.426.317 342.569 24,02 12.174.851 486.949 4,00 7.792.829 142.560 1,83 5.393.923 1.630.626 380.068 216.162 4.382.022 344.389 7,86 919.170 353.685 277 80.050 2.531 3,16 1.451.637 276.728 19,06 168.042 319.488 190,12 328.184 2.328 0,71 2.871.555 772.557 26,90 739.309 161.267 21,81 210.003 53.411 25,43 181.798 43.497 23,93 3.077 17.422 63.340 27.837 43,95 3.880.609 1.918.817 49,45 565.485 916.530 162,08 29.004 196.746 2.115.555 1.365.418 64,54 470.185 109.419 23,27 1.831.350 275.804 15,06

Bilancio consolidato al 31 dicembre 1999 Stato patrimoniale Voci dell attivo 1999 10. Cassa e disponibilità presso banche centrali e uffici postali 2.584.960 20. Titoli del Tesoro e valori assimilati ammissibil al rifinanziamento presso banche centrali 21.571.870 30. Crediti verso banche 84.414.852 a) a vista 8.929.921 b) altri crediti 75.484.931 40. Crediti verso clientela 312.798.090 crediti con fondi di terzi in amministrazione 106.077 50. Obbligazioni e altri titoli di debito 91.797.515 a) di emittenti pubblici 52.230.402 b) di banche 22.093.188 titoli propri 6.955.362 c) di enti finanziari 8.243.919 d) di altri emittenti 9.230.006 60. Azioni, quote e altri titoli di capitale 3.826.983 70. Partecipazioni 5.501.595 a) valutate al patrimonio netto 890.910 b) altre 4.610.685 80. Partecipazioni in imprese del Gruppo 431.239 a) valutate al patrimonio netto 325.608 b) altre 105.631 90. Differenze positive di consolidamento 817.385 100. Differenze positive di patrimonio netto 8.307 110. Immobilizzazioni immateriali 1.424.442 costi di impianto 93.876 avviamento 92.258 120. Immobilizzazioni materiali 9.297.679 150. Altre attività 45.910.070 160. Ratei e risconti attivi 8.143.700 a) ratei attivi 7.414.578 b) risconti attivi 729.122 disaggio di emissione 196.378 Totale dell attivo 588.528.687 278

1998 variazioni (in milioni di lire) assolute % 1.182.233 1.402.727 118,65 8.039.821 40.398.801 97.604 18.866.335 11.749.332 5.978.274 1.428.064 2.436.000 630.566 1.770.828 146.058 20.571 170.377 7.422 3.352.982 417.133 81.908 21.616.810 44.940 0,21 48.438.622 35.976.230 74,27 156.788.808 156.009.282 99,50 34.479.731 57.317.784 166,24 1.253.894 2.573.089 205,21 2.401.394 3.100.201 129,10 166.629 264.610 28,68 851.398 34.013 3,99 9.494 1.187 12,50 768.999 655.443 85,23 4.466.980 4.830.699 108,14 20.202.468 25.707.602 127,25 3.770.115 4.373.585 116,01 296.397.575 292.131.112 98,56 279

Voci del passivo 1999 10. Debiti verso banche 159.879.209 a) a vista 18.279.157 b) a termine o con preavviso 141.600.052 20. Debiti verso clientela 204.392.380 a) a vista 156.137.560 b) a termine o con preavviso 48.254.820 30. Debiti rappresentati da titoli 116.792.069 a) obbligazioni 73.165.775 b) certificati di deposito 36.553.097 c) altri titoli 7.073.197 40. Fondi di terzi in amministrazione 161.959 50. Altre passività 43.779.918 60. Ratei e risconti passivi 8.904.510 a) ratei passivi 7.286.197 b) risconti passivi 1.618.313 70. Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato 2.911.010 80. Fondi per rischi ed oneri 9.473.921 a) fondi di quiescenza e per obblighi simili 2.593.260 b) fondi imposte e tasse 4.714.772 c) fondo di consolidamento per rischi ed oneri futuri d) altri fondi 2.165.889 90. Fondi rischi su crediti 685.719 100. Fondo per rischi bancari generali 292.374 110. Passività subordinate 16.602.911 120. Differenze negative di consolidamento 51.197 130. Differenze negative di patrimonio netto 6.498 140. Patrimonio di pertinenza di terzi 5.108.712 150. Capitale 5.405.739 160. Sovrapprezzi di emissione 10.215.789 170. Riserve 1.727.464 a) riserva legale 493.649 b) riserva per azioni o quote proprie c) riserve statutarie 152.650 d) altre riserve 1.081.165 180. Riserve di rivalutazione 489.563 200. Utile d esercizio 1.647.745 Totale del passivo 588.528.687 280

9.391.191 50.327.632 76.629.431 27.033.141 57.806.387 24.216.818 2.136.782 3.399.137 1.040.715 2.094.947 2.268.223 976.975 479.394 151.715 298.828 1998 (in milioni di lire) variazioni assolute % 59.718.823 100.160.386 167,72 103.662.572 100.729.808 97,17 84.159.987 32.632.082 38,77 134.741 27.218 20,20 19.009.998 24.769.920 130,30 4.439.852 4.464.658 100,56 1.574.975 1.336.035 84,83 5.340.145 4.133.776 77,41 858.322 172.603 20,11 71.124 221.250 311,08 6.998.487 9.604.424 137,24 3.490 47.707 153 6.345 1.134.038 3.974.674 350,49 2.731.749 2.673.990 97,89 4.116.361 6.099.428 148,18 929.937 797.527 85,76 382.896 106.667 27,86 1.129.925 517.820 45,83 296.397.575 292.131.112 98,56 281

Bilancio consolidato al 31 dicembre 1999 Stato patrimoniale Voci delle garanzie e degli impegni 1999 10. Garanzie rilasciate 56.551.488 accettazioni 1.131.101 altre garanzie 55.420.387 20. Impegni 135.681.177 vendite con obbligo di riacquisto 130.232 Totale delle garanzie e degli impegni 192.232.665 282

1998 (in milioni di lire) variazioni assolute % 18.886.681 37.664.807 199,43 344.053 18.542.628 231.230 72.882.858 62.798.319 86,16 91.769.539 100.463.126 109,47 283

Bilancio consolidato al 31 dicembre 1999 Conto economico Voci del conto economico 1999 10. Interessi attivi e proventi assimilati 15.997.759 su crediti verso clientela 9.806.817 su titoli di debito 3.623.780 20. Interessi passivi e oneri assimilati 9.358.001 su debiti verso clientela 1.757.232 su debiti rappresentati da titoli 4.537.664 30. Dividendi e altri proventi 184.910 a) su azioni, quote e altri titoli di capitale 55.928 b) su partecipazioni 128.982 c) su partecipazioni in imprese del gruppo 40. Commissioni attive 5.513.981 50. Commissioni passive 284 840.467 60. Profitti (Perdite) da operazioni finanziarie 268.418 70. Altri proventi di gestione 834.233 80. Spese amministrative 7.649.283 a) spese per il personale 4.791.915 salari e stipendi 3.356.412 oneri sociali 954.036 trattamento di fine rapporto 228.889 trattamento di quiescenza e simili 170.065 b) altre spese amministrative 2.857.368 85. Accantonamenti ai fondi integrativi previdenziali dei frutti di pertinenza 82.581 90. Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali 1.008.905 100. Accantonamenti per rischi ed oneri 356.835 110. Altri oneri di gestione 154.428 120. Rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e impegni 1.600.841 130. Riprese di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni 469.155 140. Accantonamenti ai fondi rischi su crediti 137.861 150. Rettifiche di valore su immobilizzazioni finanziarie 48.432 160. Riprese di valore su immobilizzazioni finanziarie 2.455 170. Utili (Perdite) delle partecipazioni valutate al patrimonio netto 4.752 180. Utile delle attività ordinarie 1.491.689 190. Proventi straordinari 1.980.651 200. Oneri straordinari 870.174 210. Utile straordinario 1.110.477 230. Variazione del Fondo per rischi bancari generali 221.250 240. Imposte sul reddito dell esercizio 630.480 250. Utile d esercizio di pertinenza di terzi 102.691 260. Utile d esercizio 1.647.745

1998 (in milioni di lire) variazioni assolute % 16.803.961 806.202 4,80 10.904.580 3.080.104 2.747.273 4.875.370 10.632 29.785 11.011.534 1.653.533 15,02 40.417 144.493 357,51 285 4.249.133 1.264.848 29,77 670.053 170.414 25,43 829.722 1.098.140 734.693 99.540 13,55 6.497.271 1.152.012 17,73 4.128.988 662.927 16,06 2.867.259 817.575 200.936 162.499 2.368.283 489.085 20,65 445.335 122.055 77.453 5.128 6,62 771.321 237.584 30,80 229.654 127.181 55,38 188.041 33.613 17,88 1.290.276 310.565 24,07 352.982 116.173 32,91 98.740 39.121 39,62 42.434 5.998 14,13 1.436 1.019 70,96 49.860 54.612 2.185.427 693.738 31,74 323.280 787.197 243,50 40.104 181.146 451,69 1.271.118 640.638 50,40 67.560 35.131 52,00 1.129.925 517.820 45,83