Forum Banche e PA 2010 Servizi bancari e finanziari per la PA e per gli investimenti pubblici Fondo Unico Giustizia Dal progetto all operatività 18 febbraio 2010 Relatore Carlo Lassandro Equitalia Giustizia SpA Amministratore Delegato 1
Indice 1. Chi siamo 1.1 Le attività 1.2 Il modello di servizio 1.3 Gli Obbiettivi 2. Fondo Unico Giustizia 2.1 Le norme di attuazione 2.2 Le esigenze 2.3 I numeri 2.4 Il modello di funzionamento del FUG 3. Il Consorzio CBI e la cooperazione con le banche 3.1 Il progetto per il FUG 3.2 Il modello di comunicazione 3.3 Le rendicontazioni 3.4 I risultati attesi 3.5 Road Map 2
Chi siamo 1.1 Le attività Crediti di giustizia Equitalia Giustizia è una società per azioni, interamente posseduta da Equitalia spa, costituita il 28 aprile 2008, secondo le previsioni dell art. 1, comma 367, della legge 24 dicembre 2007, per la gestione dei crediti relativi alle spese di giustizia e alle pene pecuniarie. Fondo Unico Giustizia In linea con l obiettivo di razionalizzazione della gestione delle somme amministrate dal sistema giustizia, il legislatore con il D.L. 143/2008, convertito nella legge 181/2008, recante Interventi urgenti in materia di funzionalità del sistema giudiziario, ha istituito il Fondo Unico Giustizia la cui gestione è stata affidata ad Equitalia Giustizia spa. 3
1.2 Il modello di servizio Modello frammentato Pluralità di interlocutori ed eterogeneità delle procedure di gestione dei beni, gestione amministrativa e finanziaria delle somme non ottimizzata. Modello ottimizzato Interlocutore unico, gestione integrata dei processi, univocità della procedura di gestione dei beni, gestione finanziaria ottimizzata. ~1.600 Uffici Giudiziari Uffici Giudiziari AdR (*) Uff. giud. AdR Equitalia Servizi Uff.giud. banca POSTE Cancellerie e Procure Uffici Recupero Crediti AdR AdR AdR AdR Operatori finanziari banca Ass.ni SGR poste (*) Agenti della Riscossione Agenti della Riscossione 4
1. 3 Gli Obbiettivi La società punta a razionalizzare e velocizzare i processi di lavorazione utilizzando al meglio le risorse e le potenzialità del Gruppo Equitalia con l obiettivo finale di ottimizzare: Per il Fondo Unico Giustizia il rendimento della gestione delle somme sequestrate e confiscate e di effettuare con tempestività le restituzioni agli aventi diritto e i versamenti allo Stato Per il Recupero Crediti Giustizia l aumento delle somme riscosse. 5
Fondo Unico Giustizia 2.1 Le norme di attuazione Intestazione / ingresso nel Fug Ciclo di vita nel FUG Il Primo decreto informazioni, del 23 ottobre 2008, ha definito le prime informazioni da inviare a Equitalia Giustizia mediante il canale ENTRATEL da parte di banche e Poste Italiane. Il Secondo decreto informazioni, del 25 settembre 2009 ha esteso l obbligo a tutti gli operatori finanziari (*) e ha individuato nel dettaglio i dati da trasmettere a Equitalia Giustizia, sempre tramite il canale ENTRATEL (*) Banche, Poste Italiane, Assicurazioni, SGR ecc. Decreto N. 127 del 30 luglio 2009 Regolamento di attuazione Con questo ultimo decreto il quadro normativo del Fondo Unico Giustizia è stato completato. Sono stati definiti: Le modalità di calcolo degli interessi in fase di restituzione Le modalità ed i termini di versamento delle risorse per le quali esistono i requisiti per l incameramento allo Stato I contenuti e i termini per la presentazione ai Ministeri interessati di apposite rendicontazioni trimestrali, nonché un rendiconto annuo della gestione del Fondo Unico Giustizia Le regole per la gestione delle somme in massa e non per singolo provvedimento I principi cui Equitalia Giustizia S.p.A. deve attenersi nella gestione finanziaria del Fondo Le modalità di comunicazione telematica con gli operatori finanziari anche per le fasi successive alla prima intestazione. 6
2.2 Le esigenze 1. Capacità di gestire un numero elevato di rapporti finanziari 2. Connettività con tutte le banche depositarie delle somme del FUG 3. Standardizzazione della comunicazione con tutte le banche 4. Comunicazione telematica, sistematica e strutturata (intestazioni, rendicontazioni, movimenti, tassi di interesse, variazioni ecc.) 5. Operatività informativa e dispositiva telematica (richieste di intestazione, mandati di restituzione, versamenti allo stato, calcolo interessi, spostamento somme, investimento somme, rendicontazione e riconciliazione ecc.) 6. Gestione accentrata delle somme e tesoreria unica 7. Sicurezza delle operazioni e riservatezza delle informazioni 7
2.3 I numeri (dati al 31 dic 2009) Forma tecnica Numero rapporti Conto corrente 3.991 Conto deposito titoli e/o obbligazioni 515 Conto deposito a risp. libero/vincolato 2.744 Gestione collettiva del risparmio 768 Gestione patrimoniale 108 Certificati di deposito e buoni fruttiferi 42 Conto terzi individuale/globale 108 Deposito giudiziario 185.232 Operatori Finanziari Circa 400 Uffici Giudiziari Circa 1.600 Altro rapporto 952 Totale complessivo 194.460 8
2.4 Il modello di funzionamento del FUG 1 INGRESSO NEL FUG Sequestri Confische Sanzioni amministrative Procedimenti civili Procedimenti fallimentari 2 CICLO DI VITA NEL FUG Gestione amministrativa Gestione finanziaria Rendicontazione allo Stato 3 USCITA DAL FUG Restituzioni agli aventi diritto Versamenti allo Stato 9
Il Consorzio CBI e la cooperazione con le banche 3.1 Il progetto per il FUG Fasi progettuali Lug 2009 Dic 2009 Fase 1 Fase 2 Abilitare Equitalia Giustizia alla ricezione degli estratti conto e delle rendicontazioni rivenienti dalle Banche su cui sono depositati i rapporti* intestati al FUG Abilitare Equitalia Giustizia a eseguire una più ampia gamma di attività dispositive e di gestione documentale attraverso funzionalità evolute di Corporate Banking * Conti correnti, Conti deposito titoli/obbligazioni, Conti deposito a risparmio libero/vincolato, Depositi giudiziari 10
3.2 Il modello di comunicazione As is: modello di riferimento del FUG To be: Nuovo modello di riferimento FUG Fondo Unico di Giustizia Banca Banca c/c sequestrato o confiscato c/c sequestrato o confiscato Fondo Unico di Giustizia Nodo CBI FUG Rete CBI Banca Banca c/c giudiziario c/c giudiziario Banca c/c sequestrato o confiscato Banca c/c giudiziario Informazioni indispensabili alla gestione dei rapporti da trasferire al fondo non hanno un evidenza informatica Il Fondo Unico di Giustizia gestisce i conti sequestrati o confiscati in modalità non automatizzata. Ciò causa inefficienze, tra cui una gestione non uniforme dei conti intestati al FUG Il Fondo Unico di Giustizia, attraverso il nodo CBI, potrà utilizzare la liquidità disponibile sui conti ad esso intestati presso tutte le Banche italiane Equitalia Giustizia avrà accesso e visibilità su tutti i conti sequestrati o confiscati e in logica evolutiva la possibilità di gestire le somme/depositi in modalità completamente telematica e remota 11
3.3 Le rendicontazioni Rendicontazione dei conti correnti, depositi a risparmio e depositi titoli intestati Fondo Unico Giustizia 1 Conti correnti 2 Libretti di deposito 3 Deposito titoli Estratto conto mensile Recupero del pregresso Misura del tasso attivo Estratto conto mensile Recupero del pregresso Misura del tasso attivo Estratto conto mensile Recupero del pregresso 12
3.4 I risultati attesi Possibilità di utilizzare l Information Technology come leva strategica per la razionalizzazione e la qualità dei processi della Pubblica Amministrazione, per facilitare la comunicazione e più in generale per poter implementare il modello di servizio. 13
3.5 Road Map FASE DI PROGETTO FASE OPERATIVA Definizione Standard di comunicazione Realizzazione nodo tecnologico Trasmissione rendicontazioni e tassi per tutti i conti FUG Corporate Banking su tutti i conti FUG (bonifici, ecc.) Tesoreria (restituzioni e versamenti, cash pooling ecc.) Strumenti integrati Avvio operatività 14