ISTITUTO FINANZIARIO EUROPEO CODICE ETICO

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1 ISTITUTO FINANZIARIO EUROPEO CODICE ETICO

2 INDICE 1. OBIETTIVO 2. MISSION 3. PRINCIPI ETICI 4. RAPPORTI INTERNI 5. RAPPORTI CON SOGGETTI ESTERNI 6. MODALITÀ DI ATTUAZIONE 2

3 1 OBIETTIVO Il Codice Etico definisce i principi e i valori aziendali, nonché i diritti, i doveri e le responsabilità dell Istituto Finanziario Europeo S.p.A. (di seguiti indicata come IFE S.p.A.) e di tutti coloro che operano nell ambito e/o in nome delle stesse nei rapporti con tutti i portatori di interesse per il conseguimento del proprio oggetto sociale. Per IFE S.p.A. la creazione di un ambiente caratterizzato da un forte senso di integrità etica, influendo su tutti i comportamenti dei propri collaboratori, contribuisce in modo decisivo all efficacia delle politiche e dei sistemi di controllo. IFE S.p.A. adotta e diffonde il presente Codice Etico, che si indirizza anche a tutti i portatori di interesse, verso i quali l attenzione della società è di cruciale importanza. I destinatari del Codice Etico sono: L organo amministrativo; I membri del collegio sindacale; I dirigenti; I dipendenti ed i collaboratori; Gli Agenti, i mediatori e gli altri soggetti costituenti la rete; Altri soggetti con cui la Società entra in rapporto per accordi di fornitura; Altri soggetti che operano per perseguire obiettivi dell azienda (outsourcer) 2 MISSION Diventare leader nel proprio mercato di riferimento per qualità dell offerta finanziaria e, soprattutto per il livello del servizio. Offrire alla clientela alti standard qualitativi e professionali volti al consolidamento della relazione nel tempo. Crescere con le persone; ovvero con il lavoro di squadra e il rispetto reciproco, costruire all interno dell azienda una diversa ed innovativa immagine professionale. 3 PRINCIPI ETICI 1. Agire in maniera equa, onesta e trasparente per ottenere la fiducia dei clienti e, più in generale, di ogni persona con un interesse in IFE S.p.A. 2. Rispettare le persone senza attuare alcuna forma di discriminazione. 3

4 3. Rispettare la legge, le regolamentazioni, gli standard professionali che disciplinano l attività professionale, le normative interne e le iniziative di autoregolamentazione (procedure, metodologie operative, ecc.). 4. Rispettare e tutelare gli interessi dei clienti: fornendo i prodotti ed i servizi più appropriati, in relazione alle loro conoscenze, esperienze, risorse e scopi; comportandosi in maniera trasparente, dando informazioni chiare e non ingannevoli, in particolare riguardo le caratteristiche dei prodotti e servizi, i loro costi ed i rischi ad essi collegati; offrendo un servizio di qualità, in grado di preservare gli interessi dei clienti; trattandoli equamente, senza alcun tipo di trattamento preferenziale o discriminatorio. 5. Preservare l integrità dei mercati evitando di porre in essere ogni azione che potrebbe essere considerata come un abuso di mercato (ad esempio un non corretto utilizzo di informazioni interne). 6. Evitare i conflitti di interesse personali o relativi ad azioni personali, specialmente riguardo regali, interessi commerciali, offerte di ospitalità. 7. Comportarsi con professionalità: incoraggiando il lavoro di squadra; rispettando il segreto professionale; agendo con lealtà verso IFE S.p.A., evitando di andarne contro gli interessi; contribuendo al miglioramento delle attività, in particolare nelle aree di gestione di rischio, di prevenzioni delle frodi, di controllo interno in generale. 8. Proteggere gli interessi di IFE S.p.A. utilizzando adeguatamente i beni e le risorse della società ed adottando tutte le misure possibili per prevenirne un uso non corretto. 4 RAPPORTI INTERNI 4.1 DIPENDENTI E COLLABORATORI Le risorse umane rappresentano una delle principali componenti del successo di IFE S.p.A.. La società offre pari opportunità di crescita professionale, escludendo arbitrarie discriminazioni, garantendo a tutti possibilità di carriera ed ispirando tutte le relazioni a principi di equità, correttezza e lealtà, basati su criteri meritocratici funzionali alle esigenze aziendali. I dipendenti di IFE S.p.A. sono tenuti ad osservare tutte le normative che fanno capo al contratto di lavoro, le leggi dello Stato, i codici di comportamento e le normative interne. IFE S.p.A. applica il principio delle pari opportunità a partire dal momento della selezione del personale senza attuare alcun tipo di discriminazione. La valutazione dei candidati avviene in base alle esigenze attuali e future dell organizzazione e alla corrispondenza alle stesse dei profili dei candidati. I dati raccolti dai candidati sono utilizzati esclusivamente per fini inerenti alla selezione, nel rispetto della normativa sulla privacy. Nell ambito del processi di selezione, IFE S.p.A. utilizza metodologie diversificate in funzione del 4

5 profilo di competenze ricercato. IFE S.p.A., per le attività di selezione, adotta inoltre specifiche regole etiche finalizzate al rafforzamento dei suddetti principi. Il personale di IFE S.p.A. è tenuto a prestare con diligenza, competenza e lealtà la propria prestazione lavorativa, investendo in maniera adeguata le proprie risorse ed il proprio tempo nello svolgimento delle attività di competenza. Ognuno, nell ambito delle responsabilità connesse al ruolo ricoperto, deve operare, con il massimo livello di professionalità, per soddisfare le esigenze dei clienti esterni ed interni, contribuendo in maniera concreta al raggiungimento degli obiettivi aziendali. Le decisioni assunte nello svolgimento della propria attività devono essere basate su principi di sana e prudente gestione, valutando in maniera appropriata i rischi potenziali. IFE S.p.A. considera una componente essenziale del rapporto fiduciario con i propri dipendenti la conoscenza ed applicazione delle discipline regolanti specificamente la propria attività, ed il rispetto delle norme di legge e regolamentari vigenti oltre che delle prescrizioni contenute nel Codice Etico e nelle ulteriori normative interne adottate. Ciascun dipendente e collaboratore svolge la propria attività contribuendo ad assicurare la corretta rendicontazione di ogni operazione effettuata e conservando la documentazione di supporto secondo i criteri stabiliti dalle normative aziendali in materia. IFE S.p.A. assume tra i valori attorno ai quali deve essere costruito l ambiente di lavoro il diritto di ciascun lavoratore a vedere costantemente rispettata la propria personalità e dignità. In questa prospettiva, quindi, tutti i soggetti che, a vario titolo, concorrono alla formazione del clima aziendale, debbono tenere nei luoghi di lavoro comportamenti improntati alla correttezza ed al massimo rispetto della dignità e della personalità di ciascuno, essendo obiettivo fondamentale per la società, come per tutti coloro che in esso cooperano, da un lato, il rispetto dei diritti fondamentali, dall altro, il contrasto di qualunque forma di molestia, comportamento vessatorio e discriminazione (ad esempio per motivi legati a sesso, razza, religione, nazionalità, età, stato di salute, opinioni politiche e sindacali, ecc.). IFE S.p.A. garantisce un ambiente lavorativo conforme alle vigenti norme in materia di sicurezza e salute (D.lgs 81/08), mediante il monitoraggio, la gestione e la prevenzione dei rischi connessi allo svolgimento dell attività professionale. 4.2 CONFLITTO DI INTERESSSE ED OMAGGI Nello svolgimento di ogni attività, IFE S.p.A. opera per evitare di incorrere in situazioni di conflitto d interesse, reale o anche soltanto potenziale. Fra le ipotesi di conflitto di interesse, oltre a quelle definite dalla legge, si intende anche il caso in cui uno dei destinatari del presente codice operi, in ambito lavorativo, per il soddisfacimento di un interesse diverso da quello dell impresa, allo scopo di trarne vantaggio personale. Nello svolgimento dell attività professionale, è vietato offrire, direttamente o indirettamente ed a titolo personale, regali o benefici di qualsiasi natura sproporzionati per il loro valore o per la frequenza rispetto ai rapporti d affari abituali a: funzionari e/o impiegati pubblici, incaricati di pubbliche funzioni, clienti, partners commerciali, fornitori, collaboratori esterni e a chiunque abbia rapporti con IFE S.p.A., allo scopo di trarre indebiti vantaggi. Allo stesso modo per i dipendenti/collaboratori di IFE S.p.A. è vietato ricevere/accettare omaggi/regali, inviti o trattamenti di favore, se non entro un valore ragionevole. La definizione del valore che può essere considerato ragionevole è regolamentata da specifica normativa interna, che disciplina, inoltre, l operatività da seguire in caso di regali eccedenti tale valore. 5

6 4.3 BENI AZIENDALI Ogni dipendente è tenuto ad operare con la diligenza dovuta per tutelare le risorse aziendali, attraverso comportamenti responsabili ed in linea con le normative interne predisposte per regolamentarne l utilizzo. In particolare, ogni dipendente deve utilizzare con scrupolo le risorse a lui affidate o di cui abbia la responsabilità, esclusivamente per il raggiungimento degli obiettivi della società, evitando utilizzi impropri che possano essere di danno o, comunque, in contrasto con l interesse dello stesso. Per quanto riguarda gli strumenti e le applicazioni informatiche, ogni dipendente è tenuto ad osservare scrupolosamente quanto previsto dalle politiche di sicurezza aziendali per la protezione ed il controllo dei sistemi informatici. 4.4 RISERVATEZZA IFE S.p.A., in conformità alle norme vigenti, assicura la riservatezza delle informazioni in proprio possesso, curando che i propri dipendenti e collaboratori utilizzino le informazioni riservate, acquisite in ragione del proprio rapporto con la Banca/Società, esclusivamente per scopi connessi con l esercizio della propria funzione. IFE S.p.A., a tale scopo, adotta misure, sia fisiche sia logiche, per tutelare la sicurezza dei dati e dei relativi documenti. E preciso dovere del personale di IFE S.p.A. mantenere la massima riservatezza nella diffusione all esterno di documenti e/o informazioni riguardanti l attività professionale (ad esempio procedure organizzative e strumenti operativi, normativa interna, informazioni relative ai rapporti con partner commerciali e clienti, etc.), ad eccezione della documentazione appositamente predisposta per promuovere l attività della Società (brochure, materiale pubblicitario in genere, etc.). L eventuale diffusione di documenti di origine interna potrà essere effettuata secondo i criteri ed i limiti stabiliti dalla regolamentazione in materia. 5 RAPPORTI CON SOGGETTI ESTERNI 5.1 RAPPORTI CON I CLIENTI Costituisce obiettivo prioritario di IFE S.p.A. la piena soddisfazione degli interessi dei propri clienti al fine di creare un solido rapporto ispirato a valori di correttezza, onestà, trasparenza, professionalità e riservatezza. Anche a tale scopo IFE S.p.A. impronta i rapporti con i propri clienti nel rispetto delle norme di legge e dei regolamenti emanati dalle Autorità di Vigilanza. I comportamenti nei confronti della clientela sono finalizzati all erogazione di un servizio di qualità, che sia in grado di ricercare le migliori soluzioni in funzione degli interessi dei clienti, fornendo loro informazioni chiare e non ingannevoli, senza alcun tipo di discriminazione o trattamento preferenziale. IFE S.p.A. basa, inoltre, i propri comportamenti sulla cortesia e la più ampia collaborazione allo scopo di garantire ai propri clienti risposte rapide, qualificate, competenti e adeguate alle esigenze degli stessi. IFE S.p.A. attua progetti e iniziative tese a rafforzare la qualità del servizio erogato ai clienti e a migliorare la relazione con essi. Nell ambito del processo di acquisizione e gestione dei clienti è necessario, tenuto conto delle informazioni a disposizione, evitare di intrattenere rapporti con soggetti coinvolti in attività illecite (riciclaggio, terrorismo, ecc.) o che non presentino i requisiti di affidabilità stabiliti. 6

7 5.2 RAPPORTI CON I FORNITORI Le relazioni commerciali con i fornitori si svolgono nel rispetto dei criteri di imparzialità, economicità, trasparenza, lealtà e correttezza, evitando rapporti che possano generare vantaggi personali o conflitti di interesse. La scelta dei fornitori è realizzata nel rispetto dei criteri di trasparenza, liceità, opportunità, efficienza ed economicità per la Società. 5.3 RAPPORTI CON LE ISTITUZIONI I rapporti con Istituzioni e Pubblica Amministrazione, Enti, Associazioni, Organizzazioni politiche e sindacali sono ispirati ai principi di correttezza, imparzialità e indipendenza e sono riservati alle funzioni aziendali competenti. Fatte salve le prerogative sindacali previste dalla normativa di legge e di contratto vigenti, ciascun destinatario è consapevole che l eventuale coinvolgimento in attività politiche avviene su base personale, nel proprio tempo libero, a proprie spese ed in conformità alle leggi. La Società non eroga contributi diretti o indiretti a partiti, movimenti, comitati e organizzazioni, di carattere politico o sindacale, né ai loro rappresentanti. 5.4 COMUNICAZIONE ESTERNA IFE S.p.A., nella diffusione di comunicazioni, segnalazioni, prospetti ed avvisi a Pubbliche Autorità, al mercato, alla clientela, ai fornitori ed ai propri dipendenti e collaboratori, si attiene ai principi di trasparenza, completezza e veridicità, ciò al fine di assicurare il pieno rispetto delle normative vigenti e di permettere ai destinatari delle informazioni di assumere decisioni consapevoli in merito alle relazioni da intrattenere con la società. 6 MODALITÀ DI ATTUAZIONE IFE S.p.A. si impegna ad assicurare la massima diffusione del Codice Etico con l obiettivo di sviluppare la consapevolezza sul valore dell etica e sulla necessità di tenere comportamenti conformi alle regole stabilite. Ciascun dipendente e collaboratore di IFE S.p.A. sarà posto a conoscenza delle previsioni contenute nel presente Codice. Ciascun dipendente che abbia ragionevoli motivi per pensare che un'operazione possa essere non conforme, o che un ordine ricevuto possa oltrepassare i limiti imposti dal Codice Etico o dalle regole interne, deve prontamente effettuare una segnalazione, tramite gli strumenti messi a disposizione e secondo la regolamentazione interna, agli organi competenti. Al dipendente che effettua una segnalazione è assicurata la massima riservatezza, la segnalazione non darà inoltre, in nessun caso, luogo a pregiudizi/azioni nei confronti del dipendente stesso. Qualora un dipendente individui o si trovi in una situazione che, anche potenzialmente, può costituire o determinare un conflitto d interessi, deve segnalarla per iscritto e tempestivamente al Responsabile della Direzione di appartenenza ed alle unità competenti secondo quanto previsto dalla normativa interna, affinché ne sia valutata l effettiva presenza e definito l eventuale intervento. Le segnalazioni di violazione dovranno contenere informazioni sufficienti per 7

8 identificare i termini della stessa al fine di poter consentire l effettuazione di un analisi appropriata. L inosservanza delle disposizioni stabilite nel Codice Etico è considerata una infrazione ai principi deontologici e ai doveri di correttezza. Con riferimento a violazioni compiute da personale dipendente, la Direzione competente adotterà i provvedimenti del caso in conformità alle previsioni delle normative regolanti il contratto di lavoro ed in misura proporzionata alla gravità della violazione, all eventuale recidività della mancanza e al grado di colpa del soggetto coinvolto. Per quanto riguarda i collaboratori esterni, ogni violazione costituisce fonte di responsabilità contrattuale e come tale potrà essere sanzionata secondo le previsioni della normativa di riferimento. Per la disciplina di eventuali violazioni poste in essere da esponenti degli Organi Amministrativi e di Controllo o da componenti dell Alta Direzione si rinvia alla normativa esterna in vigore. In ogni caso, l unità Compliance fornisce il supporto per lo svolgimento/coordinamento degli adempimenti necessari. Istituto Finanziario Europeo S.p.A. 8