Net Insurance: approvati i dati per gli esercizi 2017 e 2018

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1 : approvati i dati per gli esercizi 2017 e 2018 Proposta la revoca della delibera di approvazione dei risultati 2017 e approvati i nuovi risultati finanziari 2017 Approvati i dati 2018 Convocata l Assemblea degli Azionisti Roma, 19 giugno 2019 Il Consiglio di Amministrazione di S.p.A., riunitosi sotto la Presidenza di Luisa Todini nella tarda serata di ieri 18 giugno 2019, ha deliberato di revocare l originaria propria delibera di approvazione dei risultati 2017, approvando il nuovo Bilancio Consolidato 2017 del Gruppo ed il nuovo Progetto di Bilancio 2017 della Compagnia. Più in particolare la delibera di revoca è stata assunta in ragione del fatto che i risultati finanziari dell esercizio 2017 sono stati ritenuti inficiati da errori rilevanti, a causa degli effetti della frode subita dal Gruppo, rendendo necessaria l adozione di una delibera di approvazione del nuovo Bilancio Consolidato e del un nuovo Progetto di Bilancio. Il Consiglio, nell approvare il nuovo Progetto di Bilancio dell esercizio 2017, ha altresì deliberato di proporre all Assemblea degli Azionisti la revoca della delibera di approvazione del Bilancio al 31 dicembre 2017 della Capogruppo, al fine di adottarne una nuova con un Progetto di Bilancio nuovo, veritiero e corretto. Il nuovo Bilancio Consolidato 2017 ha visto il Gruppo chiudere con un risultato negativo pari a 17,4 milioni di euro (contro la perdita di 2,4 milioni del 2016) ed un patrimonio netto pari a 18,9 milioni (contro i 36,1 milioni dell esercizio 2016), fortemente determinati dalla frode subita che ha pesato sulla voce degli altri costi per effetto dell intervenuta insussistenza di attività finanziarie causata dalla frode comunicata lo scorso 30 marzo. La raccolta premi consolidata ammonta a 58,4 milioni di euro (in flessione rispetto a 66,4 milioni del 2016); registrando una flessione sia nel Danni (-3,6%) sia, ancor più accentuata, nel Vita (-23,6%). Il Risultato netto della gestione finanziaria risulta pari 5,7 milioni (contro il risultato negativo di 6 milioni del 2016). La redditività tecnica mostra nel 2017 un combined ratio ( CoR ) al lordo della riassicurazione pari a 86,6%. Relativamente al Risultato tecnico netto

2 è stato pari a 15,1 milioni di euro (in aumento di 1,8 milioni rispetto al 2016), mentre per effetto della rideterminazione del risultato il Solvency II Ratio di Gruppo si è attestato al di sotto dei requisiti regolamentari. * * * * * Il Consiglio, nella medesima riunione, ha revocato la propria delibera assunta in data 20 marzo u.s. in ordine all approvazione dei risultati finanziari 2018, approvando quindi il nuovo Bilancio Consolidato 2018 ed il Progetto di Bilancio della Capogruppo per l esercizio 2018, che verrà sottoposto alla prossima Assemblea dei Soci del 19 luglio p.v.. Il Bilancio del Gruppo al 31 dicembre 2018, chiude con un utile netto pari a 4,1 milioni di euro (a fronte del sopra citato risultato negativo di 17,4 milioni di euro del 2017), dopo aver scontato importanti poste non ricorrenti, tra cui oneri una tantum, riconducibili alla business combination e che sono stati spesati interamente nell esercizio 2018, oltre oneri e proventi legati al cambio della strategia aziendale - in materia di investimenti - e ad operazioni straordinarie sul portafoglio investimenti. L utile normalizzato 1, ovvero depurato dell effetto delle sopra descritte voci non ricorrenti, è risultato pari a 6,7 milioni di euro. In termini di fatturato, nell esercizio 2018 la Raccolta premi consolidata si è attestata su euro 62,3 milioni, tornando a crescere del 6,7% rispetto al medesimo dato dell esercizio precedente; in particolare la raccolta dei rami Danni ha raggiunto i 39,1 milioni (+6,5%) e la raccolta Vita si è attestata a 23,2 milioni (+6,9%). Tali risultati hanno consentito al Gruppo di rafforzare la propria posizione tra gli specialisti leader delle coperture abbinate a prodotti di Cessione del Quinto sul mercato italiano. In termini di redditività tecnica di business - che beneficia delle positive iniziative di pricing e risk selection in fase di assunzione del rischio - si ravvisa un miglioramento nell esercizio 2018, con un CoR che, al lordo della riassicurazione è pari a 77,9% (in riduzione di 8,7 p.p. rispetto all esercizio 2017). Il risultato tecnico netto 2 risulta pari a 20,7 milioni (in miglioramento di 5,5 milioni di euro rispetto al 2017) Il Risultato netto della gestione finanziaria, in forte diminuzione rispetto al passato esercizio, ha comunque fornito complessivamente un risultato per 0,1 milioni di euro (5,7 milioni di euro dell esercizio 2017). 1 Utile normalizzato è pari al risultato di esercizio al netto di oneri e proventi collegati ad eventi straordinari, quali per esempio i costi per la business combination e le operazioni di ottimizzazione del portafoglio titoli collegate al cambio della strategia aziendale, nonché componenti fiscali relativi agli esercizi precedenti. 2 Il Risultato tecnico netto è rappresentato come somma algebrica di premi netti, oneri netti relativi ai sinistri e provvigioni al netto della riassicurazione

3 Il Patrimonio netto consolidato passa da 18,9 milioni di euro del 2017 a 53,8 milioni di euro del 31 dicembre 2018, beneficiando principalmente dei robusti benefici patrimoniali derivanti dall operazione di natura straordinaria tra la Capogruppo e Archimede (+184,1%), pur gravato dal peggioramento per 4,9 milioni di euro della riserva AFS su titoli. Conseguentemente, il livello di solidità patrimoniale vede il Gruppo raggiungere un Solvency II Ratio del 162,8%. La Compagnia rende inoltre noto che il Consiglio, nella medesima riunione ha altresì: approvato l aggiornamento del Piano quinquennale che verrà presentato agli stakeholder nella giornata di oggi 19 giugno 2019 alle 10,30, presso la sede di Borsa Italiana; convocato l Assemblea per il prossimo 19 luglio e che sarà chiamata ad esprimersi (i) sulla proposta di revoca della delibera assembleare del 24 aprile 2018 e sull approvazione del nuovo Progetto di Bilancio d esercizio 2017; (ii) sull approvazione del Progetto di Bilancio I Progetti di Bilancio e i Bilanci Consolidati saranno resi pubblici entro il 30 giugno p.v. sul sito internet della Compagnia. * * * * * La rideterminazione dei dati di bilancio 2017 e l aggiornamento del progetto di bilancio relativo al 2018 è un passaggio fondamentale, perché avviene all insegna della chiarezza e della piena trasparenza e rappresenta una solida base per il nuovo piano industriale, che verrà presentato tra poche ore, ha commentato Andrea Battista, Amministratore Delegato di Net Insurance.

4 è una compagnia assicurativa che ha l obiettivo di offrire soluzioni di protezione dedicate alla Persona, alla Famiglia e alla piccola e media impresa. La storia, la solidità finanziaria, l agilità e l offerta di prodotti legati al mondo dell Insurtech rendono un unicum nel panorama assicurativo italiano. Un azienda in evoluzione con lo sguardo volto al futuro. CONTATTI S.p.A. Via Giuseppe Antonio Guattani, Roma Ufficio Stampa Rossella Vignoletti M: Tel: rossella.vignoletti@netinsurance.it Investor Relator Ottavio Pennisi Tel: Fax: investor.relations@netinsurance.it Specialist Banca Finnat Euramerica S.p.A. Palazzo Altieri - Piazza del Gesù, 49 Lorenzo Scimìa Tel: Fax: l.scimia@finnat.it Nomad EnVent Capital Markets Ltd. 42 Berkeley Square, London (UK) Tel: +44(0) Via Barberini 95, Rome (Italy) Tel:

5 Gruppo Bilancio Consolidato Esercizio: 2017 codice modello: BCSTPATR STATO PATRIMONIALE - ATTIVITÀ (Valore in Euro) 31/12/17 31/12/17 oggetto di annullamento 31/12/16 1 ATTIVITÀ IMMATERIALI Avviamento Altre attività immateriali ATTIVITÀ MATERIALI Immobili Altre attività materiali RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI INVESTIMENTI Investimenti immobiliari Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Investimenti posseduti sino alla scadenza Finanziamenti e crediti Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie a fair value rilevato a conto economico CREDITI DIVERSI Crediti derivanti da operazioni di assicurazione diretta Crediti derivanti da operazioni di riassicurazione Altri crediti ALTRI ELEMENTI DELL ATTIVO Attività non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita Costi di acquisizione differiti Attività fiscali differite Attività fiscali correnti Altre attività DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI TOTALE ATTIVITÀ

6 Gruppo Bilancio Consolidato Esercizio: 2017 codice modello: BCSTPATR STATO PATRIMONIALE - PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ (Valore in Euro) 31/12/17 31/12/17 oggetto di annullamento 31/12/16 1 PATRIMONIO NETTO di pertinenza del gruppo Capitale Altri strumenti patrimoniali Riserve di capitale Riserve di utili e altre riserve patrimoniali (Azioni proprie) Riserva per differenze di cambio nette Utili o perdite su attività finanziarie disponibili per la vendita (82.575) ( ) Altri utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio ( ) ( ) ( ) Utile (perdita) dell esercizio di pertinenza del gruppo ( ) ( ) 1.2 di pertinenza di terzi Capitale e riserve di terzi Utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio Utile (perdita) dell esercizio di pertinenza di terzi ACCANTONAMENTI RISERVE TECNICHE PASSIVITÀ FINANZIARIE Passività finanziarie a fair value rilevato a conto economico Altre passività finanziarie DEBITI Debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta Debiti derivanti da operazioni di riassicurazione Altri debiti ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO Passività di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita Passività fiscali differite Passività fiscali correnti Altre passività TOTALE PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ

7 Gruppo Bilancio Consolidato Esercizio: 2017 codice modello: BCSTPATR CONTO ECONOMICO (Valore in Euro) 31/12/17 31/12/17 oggetto di annullamento 31/12/ Premi netti Premi lordi di competenza Premi ceduti in riassicurazione di competenza ( ) ( ) ( ) 1.2 Commissioni attive Proventi e oneri derivanti da strumenti finanziari a fair value rilevato a conto economico Proventi derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Interessi attivi Altri proventi Utili realizzati Utili da valutazione Altri ricavi TOTALE RICAVI E PROVENTI Oneri netti relativi ai sinistri Importi pagati e variazione delle riserve tecniche Quote a carico dei riassicuratori ( ) ( ) ( ) 2.2 Commissioni passive Oneri derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Oneri derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Interessi passivi Altri oneri Perdite realizzate Perdite da valutazione Spese di gestione ( ) Provvigioni e altre spese di acquisizione ( ) ( ) ( ) Spese di gestione degli investimenti Altre spese di amministrazione Altri costi TOTALE COSTI E ONERI UTILE (PERDITA) DELL ESERCIZIO PRIMA DELLE IMPOSTE ( ) ( ) 3 Imposte ( ) UTILE (PERDITA) DELL ESERCIZIO AL NETTO DELLE IMPOSTE ( ) ( ) 4 UTILE (PERDITA) DELLE ATTIVITA OPERATIVE CESSATE UTILE (PERDITA) CONSOLIDATO ( ) ( ) di cui di pertinenza del gruppo ( ) ( ) di cui di pertinenza di terzi 0 0 0

8 Gruppo Bilancio Consolidato Esercizio: 2017 codice modello: BCSTPATR RENDICONTO FINANZIARIO (METODO INDIRETTO) (Valore in Euro) 31/12/17 31/12/17 oggetto di annullamento 31/12/16 Utile (perdita) dell'esercizio prima delle imposte ( ) ( ) Variazione di elementi non monetari ( ) ( ) ( ) Variazione della riserva premi danni ( ) ( ) ( ) Variazione della riserva sinistri e delle altre riserve tecniche danni ( ) ( ) ( ) Variazione delle riserve matematiche e delle altre riserve tecniche vita ( ) ( ) ( ) Variazione dei costi di acquisizione differiti 0 Variazione degli accantonamenti Proventi e oneri non monetari derivanti da strumenti finanziari, investimenti immobiliari e partecipazioni Altre Variazioni ( ) ( ) Variazione crediti e debiti generati dall'attività operativa ( ) ( ) Variazione dei crediti e debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta e di riassicurazione ( ) Variazione di altri crediti e debiti ( ) ( ) Imposte pagate Liquidità netta generata/assorbita da elementi monetari attinenti all'attività di investimento e finanziaria Passività da contratti finanziari emessi da compagnie di assicurazione Debiti verso la clientela bancaria e interbancari Finanziamenti e crediti verso la clientela bancaria e interbancari Altri strumenti finanziari a fair value rilevato a conto economico TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' OPERATIVA ( ) ( ) ( ) Liquidità netta generata/assorbita dagli investimenti immobiliari Liquidità netta generata/assorbita dalle partecipazioni in controllate, collegate e joint venture ( ) ( ) (15.193) Liquidità netta generata/assorbita dai finanziamenti e dai crediti Liquidità netta generata/assorbita dagli investimenti posseduti sino alla scadenza Liquidità netta generata/assorbita dalle attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) Liquidità netta generata/assorbita dalle attività materiali e immateriali Altri flussi di liquidità netta generata/assorbita dall'attività di investimento TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' DI INVESTIMENTO ( ) Liquidità netta generata/assorbita dagli strumenti di capitale di pertinenza del gruppo Liquidità netta generata/assorbita dalle azioni proprie Distribuzione dei dividendi di pertinenza del gruppo Liquidità netta generata/assorbita da capitale e riserve di pertinenza di terzi Liquidità netta generata/assorbita dalle passività subordinate e dagli strumenti finanziari partecipativi Liquidità netta generata/assorbita da passività finanziarie diverse TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' DI FINANZIAMENTO Effetto delle differenze di cambio sulle disponibilità liquide e mezzi equivalenti DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ALL'INIZIO DELL'ESERCIZIO INCREMENTO (DECREMENTO) DELLE DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ( ) ( ) ( ) DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ALLA FINE DELL'ESERCIZIO

9 STATO PATRIMONIALE - ATTIVO Valori in Euro al Valori in Euro al A. CREDITI VERSO SOCI PER CAPITALE SOCIALE SOTTOSCRITTO NON VERSATO di cui capitale richiamato B. ATTIVI IMMATERIALI 1. Provvigioni di acquisizione da ammortizzare a) rami vita b) rami danni Altre spese di acquisizione Costi di impianto e di ampliamento Avviamento Altri costi pluriennali C. INVESTIMENTI I - Terreni e fabbricati 1. Immobili destinati all esercizio dell impresa Immobili ad uso di terzi Altri immobili Altri diritti reali Immobilizzazioni in corso e acconti II - Investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate 1. Azioni e quote di imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre Obbligazioni emesse da imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre Finanziamenti ad imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre da riportare da riportare

10 STATO PATRIMONIALE - ATTIVO C. INVESTIMENTI (segue) D. III - Altri investimenti finanziari 1. Azioni e quote Valori in Euro al Valori in Euro al riporto riporto a) Azioni quotate b) Azioni non quotate c) Quote Quote di fondi comuni di investimento Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso a) quotati b) non quotati c) obbligazioni convertibili Finanziamenti a) prestiti con garanzia reale b) prestiti su polizze c) altri prestiti Quote in investimenti comuni Depositi presso enti creditizi Investimenti finanziari diversi IV - Depositi presso imprese cedenti INVESTIMENTI A BENEFICIO DI ASSICURATI DEI RAMI VITA I QUALI NE SOPPORTANO IL RISCHIO E DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE I - Investimenti relativi a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato II - Investimenti derivanti dalla gestione dei fondi pensione D bis. RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI I - RAMI DANNI 1. Riserva premi Riserva sinistri Riserva per partecipazioni agli utili e ristorni Altre riserve tecniche II - RAMI VITA 1. Riserve matematiche Riserva premi delle assicurazioni complementari Riserva per somme da pagare Riserva per partecipazione agli utili e ristorni Altre riserve tecniche Riserve tecniche allorché il rischio dell investimento è sopportato dagli assicurati e riserve derivanti dalla gestione dei fondi pensione da riportare da riportare

11 STATO PATRIMONIALE - ATTIVO E. CREDITI I - Crediti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Assicurati Valori in Euro al Valori in Euro al a) per premi dell esercizio b) per premi degli es. precedenti II riporto riporto (0) Intermediari di assicurazione Compagnie conti correnti Assicurati e terzi per somme da recuperare Crediti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione Intermediari di riassicurazione III - Altri crediti F. ALTRI ELEMENTI DELL ATTIVO I II - Attivi materiali e scorte: 1. Mobili, macchine d ufficio e mezzi di trasporto interno Beni mobili iscritti in pubblici registri Impianti e attrezzature Scorte e beni diversi Disponibilità liquide 1. Depositi bancari e c/c postali Assegni e consistenza di cassa III - Azioni o quote proprie IV - Altre attività 1. Conti transitori attivi di riassicurazione Attività diverse G. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi Per canoni di locazione Altri ratei e risconti TOTALE ATTIVO

12 STATO PATRIMONIALE - PASSIVO E PATRIMONIO NETTO Valori in Euro al Valori in Euro al A. PATRIMONIO NETTO I - Capitale sociale sottoscritto o fondo equivalente II - Riserva da sovrapprezzo di emissione III - Riserve di rivalutazione IV - Riserva legale V - Riserve statutarie VI - Riserve per azioni proprie e della controllante VII - Altre riserve VIII - Utili (perdite) portati a nuovo IX - Utile (perdita) dell esercizio 109 ( ) 289 ( ) X - Riserva negativa per azioni proprie in portafoglio B. PASSIVITA SUBORDINATE C. RISERVE TECNICHE I II - RAMI DANNI 1. Riserva premi Riserva sinistri Riserva per partecipazione agli utili e ristorni Altre riserve tecniche Riserve di perequazione RAMI VITA 1. Riserve matematiche Riserva premi delle assicurazioni complementari Riserva per somme da pagare Riserva per partecipazione agli utili e ristorni Altre riserve tecniche D. RISERVE TECNICHE ALLORCHE IL RISCHIO DELL INVESTIMENTO E SOPPORTATO DAGLI ASSICURATI E RISERVE DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE I - Riserve relative a contratti le cui prestazioni sono connesse con fondi di investimento e indici di mercato II - Riserve derivanti dalla gestione dei fondi pensione da riportare da riportare

13 E. FONDI PER RISCHI E ONERI 1. Fondi per trattamenti di quiescenza ed obblighi simili Valori in Euro al Valori in Euro al riporto riporto Fondi per imposte Altri accantonamenti F. DEPOSITI RICEVUTI DA RIASSICURATORI G. DEBITI E ALTRE PASSIVITA I II - Debiti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Intermediari di assicurazione Compagnie conti correnti Assicurati per depositi cauzionali e premi Fondi di garanzia a favore degli assicurati Debiti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione Intermediari di riassicurazione III - Prestiti obbligazionari IV - Debiti verso banche e istituti finanziari V - Debiti con garanzia reale VI - Prestiti diversi e altri debiti finanziari VII VIII IX - Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato - Altri debiti Per imposte a carico degli assicurati Per oneri tributari diversi Verso enti assistenziali e previdenziali Debiti diversi Altre passività 1. Conti transitori passivi di riassicurazione Provvigioni per premi in corso di riscossione STATO PATRIMONIALE - PASSIVO E PATRIMONIO NETTO Passività diverse da riportare da riportare Valori in EUro al riporto riporto H. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi Per canoni di locazione Altri ratei e risconti TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO

14 CONTO ECONOMICO I. CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI Valori in Euro al Valori in Euro al PREMI DI COMPETENZA, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE a) Premi lordi contabilizzati b) (-) Premi ceduti in riassicurazione c) Variazione dell importo lordo della riserva premi 3 ( ) 113 ( ) d) Variazione della riserva premi a carico dei riassicuratori 4 ( ) (+) QUOTA DELL UTILE DEGLI INVESTIMENTI TRASFERITA DAL CONTO NON TECNICO (VOCE III. 6) ALTRI PROVENTI TECNICI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE ONERI RELATIVI AI SINISTRI, AL NETTO DEI RECUPERI E DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE a) Importi pagati aa) Importo lordo bb) (-) quote a carico dei riassicuratori b) Variazione dei recuperi al netto delle quote a carico dei riassicuratori aa) Importo lordo bb) (-) quote a carico dei riassicuratori c) Variazione della riserva sinistri aa) Importo lordo 14 ( ) bb) (-) quote a carico dei riassicuratori 15 ( ) 16 ( ) ( ) VARIAZIONE DELLE ALTRE RISERVE TECNICHE, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE (4.911) 6. RISTORNI E PARTECIPAZIONI AGLI UTILI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE SPESE DI GESTIONE: a) Provvigioni di acquisizione b) Altre spese di acquisizione c) Variazione delle provvigioni e delle altre spese di acquisizione da ammortizzare d) Provvigioni di incasso e) Altre spese di amministrazione f) (-) Provvigioni e partecipazioni agli utili ricevute dai riassicuratori ( ) 8. ALTRI ONERI TECNICI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE VARIAZIONE DELLE RISERVE DI PEREQUAZIONE RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (Voce III. 1) III. CONTO NON TECNICO 1. RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (voce I. 10) RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI VITA (voce II. 13) PROVENTI DA INVESTIMENTI DEI RAMI DANNI: a) Proventi derivanti da azioni e quote (di cui: provenienti da imprese del gruppo e da altre partecipate) 84 (di cui: provenienti da imprese del gruppo e da altre partecipate) b) Proventi derivanti da altri investimenti: aa) da terreni e fabbricati bb) da altri investimenti (di cui: provenienti da imprese del gruppo) (di cui: provenienti da imprese del gruppo) c) Riprese di rettifiche di valore sugli investimenti d) Profitti sul realizzo di investimenti (di cui: provenienti da imprese del gruppo e da altre partecipate) (di cui: provenienti da imprese del gruppo e da altre partecipate)

15 CONTO ECONOMICO Valori in Euro al Valori in Euro al (+) QUOTA DELL UTILE DEGLI INVESTIMENTI TRASFERITA DAL CONTO TECNICO DEI RAMI VITA (voce II. 12) ONERI PATRIMONIALI E FINANZIARI DEI RAMI DANNI: a) Oneri di gestione degli investimenti e interessi passivi b) Rettifiche di valore sugli investimenti c) Perdite sul realizzo di investimenti (-) QUOTA DELL UTILE DEGLI INVESTIMENTI TRASFERITA AL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (voce I. 2) ALTRI PROVENTI ALTRI ONERI RISULTATO DELLA ATTIVITA ORDINARIA 101 ( ) 211 ( ) 10. PROVENTI STRAORDINARI ONERI STRAORDINARI RISULTATO DELLA ATTIVITA STRAORDINARIA 104 ( ) 214 (23.480) 13. RISULTATO PRIMA DELLE IMPOSTE 105 ( ) 215 ( ) 14. IMPOSTE SUL REDDITO DELL ESERCIZIO 106 ( ) UTILE (PERDITA) D ESERCIZIO 107 ( ) 217 ( )

16 RENDICONTO FINANZIARIO (valori in migliaia di euro) Risultato dell'esercizio (18.258) (1.317) Ammortamenti Accantonamenti (utilizzi) Svalutazioni (rivalutazioni) (1.402) Variazione delle riserve tecniche nette (9.461) (19.620) Flusso di cassa netto del risultato corrente (28.631) (13.433) Variazioni: - Crediti e attività diverse Debiti e passività diverse (5.415) Flusso di cassa netto del capitale di esercizio (7.334) Flusso di cassa netto da attività di esercizio (a) (35.965) Investimenti: Immobili destinati all'esercizio dell'impresa 0 (141) Immobilizzazioni immateriali Immobilizzazioni materiali 45 (30) Partecipazioni e titoli (35.256) Flusso di cassa netto da attività di investimento (b) (4.151) - Aumento Capitale sociale 0 0 Flusso di cassa netto da movimenti patrimoniali (c) 0 0 Flusso di cassa netto del periodo (d=a+b+c) (1.151) 633 Disponibilità liquide a inizio del periodo Disponibilità liquide a fine del periodo

17 Stato Patrimoniale (valori in euro) oggetto di annullamento 2016 A CREDITI VERSO SOCI PER CAPITALE SOCIALE SOTTOSCRITTO NON VERSATO B ATTIVI IMMATERIALI C INVESTIMENTI D INVESTIMENTI A BENEFICIO DI ASSICURATI DEI RAMI VITA I QUALI NE SOPPOR- TANO IL RISCHIO E DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE D bis RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI E CREDITI F ALTRI ELEMENTI DELL ATTIVO G RATEI E RISCONTI TOTALE ATTIVO A PATRIMONIO NETTO B PASSIVITA SUBORDINATE C RISERVE TECNICHE D RISERVE TECNICHE ALLORCHE IL RISCHIO DELL INVESTIMENTO E SOPPORTATO DAGLI ASSICURATI E RISERVE DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE 0 0 E FONDI PER RISCHI E ONERI F DEPOSITI RICEVUTI DA RIASSICURATORI G DEBITI E ALTRE PASSIVITA H RATEI E RISCONTI TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO

18 CONTO ECONOMICO I. CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (valori in euro) oggetto di annullamento PREMI DI COMPETENZA, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE (+) QUOTA DELL'UTILE SUGLI INVESTIMENTI TRASFERITA DAL CONTO NON TECNICO ALTRI PROVENTI TECNICI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE ONERI RELATIVI AI SINISTRI, AL NETTO DEI RECUPERI E DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE VARIAZIONE DELLE ALTRE RISERVE TECNICHE, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE RISTORNI E PARTECIPAZIONI AGLI UTILI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE (4.911) SPESE DI GESTIONE ( ) 8. ALTRI ONERI TECNICI, AL NETTO DELLE CESSIONI IN RIASSICURAZIONE VARIAZIONE DELLE RISERVE DI PEREQUAZIONE RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (Voce III. 1) III. CONTO NON TECNICO 1. RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (voce I. 10) RISULTATO DEL CONTO TECNICO DEI RAMI VITA (voce II. 13) PROVENTI DA INVESTIMENTI DEI RAMI DANNI (+) QUOTA DELL'UTILE DEGLI INVESTIMENTI TRASFERITA DAL CONTO TECNICO DEI RAMI VITA (voce II. 12) ONERI PATRIMONIALI E FINANZIARI DEI RAMI DANNI (-) QUOTA DELL'UTILE DEGLI INVESTIMENTI TRASFERITA AL CONTO TECNICO DEI RAMI DANNI (voce I. 2) ALTRI PROVENTI ALTRI ONERI RISULTATO DELLA ATTIVITA' ORDINARIA ( ) ( ) 10. PROVENTI STRAORDINARI ONERI STRAORDINARI RISULTATO DELLA ATTIVITA' STRAORDINARIA ( ) ( ) (23.480) 13. RISULTATO PRIMA DELLE IMPOSTE ( ) ( ) 14. IMPOSTE SUL REDDITO DELL'ESERCIZIO ( ) UTILE (PERDITA) D'ESERCIZIO ( ) ( )

19 Gruppo Bilancio Consolidato Esercizio: 2018 codice modello: BCSTPATR STATO PATRIMONIALE - ATTIVITÀ (Valore in Euro) 31/12/18 31/12/17 1 ATTIVITÀ IMMATERIALI Avviamento Altre attività immateriali ATTIVITÀ MATERIALI Immobili Altre attività materiali RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI INVESTIMENTI Investimenti immobiliari Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Investimenti posseduti sino alla scadenza Finanziamenti e crediti Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie a fair value rilevato a conto economico CREDITI DIVERSI Crediti derivanti da operazioni di assicurazione diretta Crediti derivanti da operazioni di riassicurazione Altri crediti ALTRI ELEMENTI DELL ATTIVO Attività non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita Costi di acquisizione differiti Attività fiscali differite Attività fiscali correnti Altre attività DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI TOTALE ATTIVITÀ

20 Gruppo Bilancio Consolidato Esercizio: 2018 codice modello: BCSTPATR STATO PATRIMONIALE - PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ (Valore in Euro) 31/12/18 31/12/17 1 PATRIMONIO NETTO di pertinenza del gruppo Capitale Altri strumenti patrimoniali Riserve di capitale Riserve di utili e altre riserve patrimoniali ( ) (Azioni proprie) ( ) Riserva per differenze di cambio nette Utili o perdite su attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) Altri utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio ( ) ( ) Utile (perdita) dell esercizio di pertinenza del gruppo ( ) 1.2 di pertinenza di terzi Capitale e riserve di terzi Utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio Utile (perdita) dell esercizio di pertinenza di terzi ACCANTONAMENTI RISERVE TECNICHE PASSIVITÀ FINANZIARIE Passività finanziarie a fair value rilevato a conto economico Altre passività finanziarie DEBITI Debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta Debiti derivanti da operazioni di riassicurazione Altri debiti ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO Passività di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita Passività fiscali differite Passività fiscali correnti Altre passività TOTALE PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ

21 Gruppo Bilancio Consolidato Esercizio: 2018 codice modello: BCSTPATR CONTO ECONOMICO (Valore in Euro) 31/12/18 31/12/ Premi netti Premi lordi di competenza Premi ceduti in riassicurazione di competenza ( ) ( ) 1.2 Commissioni attive Proventi e oneri derivanti da strumenti finanziari a fair value rilevato a conto economico Proventi derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Interessi attivi Altri proventi Utili realizzati Utili da valutazione Altri ricavi TOTALE RICAVI E PROVENTI Oneri netti relativi ai sinistri Importi pagati e variazione delle riserve tecniche Quote a carico dei riassicuratori ( ) ( ) 2.2 Commissioni passive Oneri derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Oneri derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari Interessi passivi Altri oneri Perdite realizzate Perdite da valutazione Spese di gestione Provvigioni e altre spese di acquisizione ( ) ( ) Spese di gestione degli investimenti Altre spese di amministrazione Altri costi TOTALE COSTI E ONERI UTILE (PERDITA) DELL ESERCIZIO PRIMA DELLE IMPOSTE ( ) 3 Imposte ( ) UTILE (PERDITA) DELL ESERCIZIO AL NETTO DELLE IMPOSTE ( ) 4 UTILE (PERDITA) DELLE ATTIVITA OPERATIVE CESSATE 0 0 UTILE (PERDITA) CONSOLIDATO ( ) di cui di pertinenza del gruppo ( ) di cui di pertinenza di terzi 0 0

22 Gruppo Bilancio Consolidato Esercizio: 2018 codice modello: BCSTPATR RENDICONTO FINANZIARIO (METODO INDIRETTO) (Valore in Euro) 31/12/18 31/12/17 Utile (perdita) dell'esercizio prima delle imposte ( ) Variazione di elementi non monetari ( ) ( ) Variazione della riserva premi danni ( ) ( ) Variazione della riserva sinistri e delle altre riserve tecniche danni ( ) ( ) Variazione delle riserve matematiche e delle altre riserve tecniche vita ( ) ( ) Variazione dei costi di acquisizione differiti Variazione degli accantonamenti ( ) Proventi e oneri non monetari derivanti da strumenti finanziari, investimenti immobiliari e partecipazioni 0 0 Altre Variazioni ( ) ( ) Variazione crediti e debiti generati dall'attività operativa ( ) ( ) Variazione dei crediti e debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta e di riassicurazione ( ) Variazione di altri crediti e debiti ( ) ( ) Imposte pagate 0 0 Liquidità netta generata/assorbita da elementi monetari attinenti all'attività di investimento e finanziaria (2.870) 0 Passività da contratti finanziari emessi da compagnie di assicurazione 0 0 Debiti verso la clientela bancaria e interbancari 0 0 Finanziamenti e crediti verso la clientela bancaria e interbancari 0 0 Altri strumenti finanziari a fair value rilevato a conto economico (2.870) 0 TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' OPERATIVA ( ) ( ) Liquidità netta generata/assorbita dagli investimenti immobiliari 0 0 Liquidità netta generata/assorbita dalle partecipazioni in controllate, collegate e joint venture ( ) Liquidità netta generata/assorbita dai finanziamenti e dai crediti ( ) Liquidità netta generata/assorbita dagli investimenti posseduti sino alla scadenza 0 0 Liquidità netta generata/assorbita dalle attività finanziarie disponibili per la vendita ( ) Liquidità netta generata/assorbita dalle attività materiali e immateriali Altri flussi di liquidità netta generata/assorbita dall'attività di investimento ( ) 0 TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' DI INVESTIMENTO ( ) Liquidità netta generata/assorbita dagli strumenti di capitale di pertinenza del gruppo Liquidità netta generata/assorbita dalle azioni proprie ( ) 0 Distribuzione dei dividendi di pertinenza del gruppo 0 Liquidità netta generata/assorbita da capitale e riserve di pertinenza di terzi 0 0 Liquidità netta generata/assorbita dalle passività subordinate e dagli strumenti finanziari partecipativi Liquidità netta generata/assorbita da passività finanziarie diverse 0 0 TOTALE LIQUIDITA' NETTA DERIVANTE DALL'ATTIVITA' DI FINANZIAMENTO Effetto delle differenze di cambio sulle disponibilità liquide e mezzi equivalenti 0 0 DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ALL'INIZIO DELL'ESERCIZIO INCREMENTO (DECREMENTO) DELLE DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ( ) ( ) DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI ALLA FINE DELL'ESERCIZIO

23 STATO PATRIMONIALE - ATTIVO Valori in Euro al Valori in Euro al A. CREDITI VERSO SOCI PER CAPITALE SOCIALE SOTTOSCRITTO NON VERSATO di cui capitale richiamato B. ATTIVI IMMATERIALI 1. Provvigioni di acquisizione da ammortizzare a) rami vita b) rami danni Altre spese di acquisizione Costi di impianto e di ampliamento Avviamento Altri costi pluriennali C. INVESTIMENTI I - Terreni e fabbricati 1. Immobili destinati all esercizio dell impresa Immobili ad uso di terzi Altri immobili Altri diritti reali Immobilizzazioni in corso e acconti II - Investimenti in imprese del gruppo ed in altre partecipate 1. Azioni e quote di imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre Obbligazioni emesse da imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre Finanziamenti ad imprese: a) controllanti b) controllate c) consociate d) collegate e) altre da riportare da riportare

24 STATO PATRIMONIALE - ATTIVO C. INVESTIMENTI (segue) D. III - Altri investimenti finanziari 1. Azioni e quote Valori in Euro al Valori in Euro al riporto riporto a) Azioni quotate b) Azioni non quotate c) Quote Quote di fondi comuni di investimento Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso a) quotati b) non quotati c) obbligazioni convertibili Finanziamenti a) prestiti con garanzia reale b) prestiti su polizze c) altri prestiti Quote in investimenti comuni Depositi presso enti creditizi Investimenti finanziari diversi IV - Depositi presso imprese cedenti INVESTIMENTI A BENEFICIO DI ASSICURATI DEI RAMI VITA I QUALI NE SOPPORTANO IL RISCHIO E DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE I - Investimenti relativi a prestazioni connesse con fondi di investimento e indici di mercato II - Investimenti derivanti dalla gestione dei fondi pensione D bis. RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI I - RAMI DANNI 1. Riserva premi Riserva sinistri Riserva per partecipazioni agli utili e ristorni Altre riserve tecniche II - RAMI VITA 1. Riserve matematiche Riserva premi delle assicurazioni complementari Riserva per somme da pagare Riserva per partecipazione agli utili e ristorni Altre riserve tecniche Riserve tecniche allorché il rischio dell investimento è sopportato dagli assicurati e riserve derivanti dalla gestione dei fondi pensione da riportare da riportare

25 STATO PATRIMONIALE - ATTIVO E. CREDITI I - Crediti, derivanti da operazioni di assicurazione diretta, nei confronti di: 1. Assicurati Valori in Euro al Valori in Euro al a) per premi dell esercizio b) per premi degli es. precedenti II riporto riporto (0) Intermediari di assicurazione Compagnie conti correnti Assicurati e terzi per somme da recuperare Crediti, derivanti da operazioni di riassicurazione, nei confronti di: 1. Compagnie di assicurazione e riassicurazione Intermediari di riassicurazione III - Altri crediti F. ALTRI ELEMENTI DELL ATTIVO I II - Attivi materiali e scorte: 1. Mobili, macchine d ufficio e mezzi di trasporto interno Beni mobili iscritti in pubblici registri Impianti e attrezzature Scorte e beni diversi Disponibilità liquide 1. Depositi bancari e c/c postali Assegni e consistenza di cassa III - Azioni o quote proprie IV - Altre attività 1. Conti transitori attivi di riassicurazione Attività diverse G. RATEI E RISCONTI 1. Per interessi Per canoni di locazione Altri ratei e risconti TOTALE ATTIVO

26 STATO PATRIMONIALE - PASSIVO E PATRIMONIO NETTO Valori ain Eurol Valori in Euro al A. PATRIMONIO NETTO I - Capitale sociale sottoscritto o fondo equivalente II - Riserva da sovrapprezzo di emissione III - Riserve di rivalutazione IV - Riserva legale V - Riserve statutarie VI - Riserve per azioni proprie e della controllante VII - Altre riserve VIII - Utili (perdite) portati a nuovo 108 ( ) 288 IX - Utile (perdita) dell esercizio 109 ( ) 289 ( ) X - Riserva negativa per azioni proprie in portafoglio 401 ( ) B. PASSIVITA SUBORDINATE C. RISERVE TECNICHE I II - RAMI DANNI 1. Riserva premi Riserva sinistri Riserva per partecipazione agli utili e ristorni Altre riserve tecniche Riserve di perequazione RAMI VITA 1. Riserve matematiche Riserva premi delle assicurazioni complementari Riserva per somme da pagare Riserva per partecipazione agli utili e ristorni Altre riserve tecniche D. RISERVE TECNICHE ALLORCHE IL RISCHIO DELL INVESTIMENTO E SOPPORTATO DAGLI ASSICURATI E RISERVE DERIVANTI DALLA GESTIONE DEI FONDI PENSIONE I - Riserve relative a contratti le cui prestazioni sono connesse con fondi di investimento e indici di mercato II - Riserve derivanti dalla gestione dei fondi pensione da riportare da riportare