FOGLIO INFORMATIVO N DEPOSITO TITOLI E STRUMENTI FINANZIARI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE Aggiornato al 26/04/2016

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1 INFORMAZIONI SULLA BANCA Cassa di Risparmio della Spezia S.p.A. Sede legale: Corso Cavour, La Spezia Iscritta all Albo delle Banche al n Appartenente al Gruppo Bancario Cariparma Crédit Agricole iscritto all Albo dei Gruppi Bancari e soggetta all'attività di direzione e coordinamento di Cariparma S.p.A. Numero verde: dall estero: Indirizzo di posta elettronica: bancatelefonica@carispezia.it Fax: dall estero: Sito Internet: SOGGETTO CHE CURA L OFFERTA FUORI SEDE (da compilare a cura del soggetto che entra in relazione con il cliente per effettuare attività di promozione e collocamento del prodotto in luogo diverso da filiali e uffici della banca) cognome e nome / denominazione sede telefono indirizzo di posta elettronica iscritto all'albo al numero operante in qualità di della Società CHE COSA E IL SERVIZIO DI Il deposito titoli e strumenti finanziari a custodia e amministrazione è il servizio con cui la Banca custodisce e/o amministra, per conto del Cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (certificati di deposito, titoli obbligazionari/azionari emessi da soggetti italiani o stranieri, in Euro o in valuta estera). In particolare la Banca mantiene la registrazione contabile degli strumenti e si occupa della loro custodia e/o gestione (rinnovo titoli, incasso cedole, interessi e dividendi, estrazione di strumenti finanziari scaduti/estratti, iter per l attribuzione di premi o per il rimborso del capitale); procede, su incarico espresso del Cliente, a specifiche operazioni (quali l esercizio del diritto di opzione e di conversione) e, in generale, alla tutela dei diritti inerenti gli strumenti finanziari stessi. Il regolamento contabile di tutte le operazioni inerenti al deposito dipendenti da pagamenti e da riscossioni a qualunque titolo può avvenire su conto corrente di corrispondenza (per il quale si rimanda al relativo foglio informativo) ovvero presso gli sportelli della Banca. La banca, su autorizzazione del Cliente, può sub depositare gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Per poter fruire della prestazione dei servizi di investimento è necessaria la sottoscrizione del contratto Per la negoziazione, il collocamento, la ricezione e la trasmissione di ordini su strumenti finanziari e per la prestazione del servizio di consulenza alle condizioni economiche nello stesso riportate. RISCHI Tra i principali rischi, vanno considerati: possibilità di variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto; eventuale perdita di valore degli strumenti finanziari depositati, in conseguenza dell andamento dei mercati e/o della situazione economico finanziaria dei soggetti emittenti gli strumenti stessi. A questo proposito si ricorda che la Banca si limita ad effettuare un mero servizio di custodia e amministrazione. Pag. 1 di 7

2 PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti dal titolare di un servizio di Deposito titoli e strumenti finanziari a custodia e amministrazione. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione all operatività del singolo cliente; non sono incluse le spese relative all attività di negoziazione, ricezione e trasmissione ordini su titoli e strumenti finanziari, per i quali si rimanda allo specifico contratto. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione Altre condizioni economiche. SPESE FISSE GESTIONE E (commissioni addebitate per semestre solare o frazione dello stesso) Deposito costituito solo da titoli di stato italiani 10,00 Deposito costituito da titoli di stato italiani, titoli obbligazionari, azioni in euro, 55,00 titoli in divisa emessi da soggetti residenti, certificati di deposito emessi da altre banche Deposito costituito da titoli obbligazionari non di stato, azioni in valuta estera/ 1,10 euro emessi da soggetti non residenti (applicate per ogni unità o frazione con controvalore di 516,46) Importo minimo 55,00 Importo massimo 100,00 Deposito costituito esclusivamente da titoli, libretti e certificati di deposito 0,00 emessi da Carispezia e fondi comuni di investimento emessi da soggetti residenti e Sicav SPESE VARIABILI SPESE GESTIONE RAPPORTO DOCUMENTO DI SINTESI PERIODICO Costo unitario per stampa ed invio in formato cartaceo 0,85 invio in formato elettronico 0,00 Periodicità di invio Annuale ESTRATTO CONTO TITOLI PERIODICO Costo unitario per stampa ed invio in formato cartaceo 0,85 invio in formato elettronico 0,00 Periodicità di invio Semestrale PAGAMENTO DIVIDENDI E CEDOLE (commissioni applicate ad ogni strumento finanziario) Strumenti finanziari in deposito in euro 3,00 in divisa estera 1 6,00 Strumenti finanziari presentati allo sportello 2 in euro 15,00 in divisa estera 1 15,00 STACCO CEDOLE (per ogni cedola) Strumenti finanziari in deposito 1 1,50 presentati allo sportello (1/2) 0,52 Importo minimo 10,00 Pag. 2 di 7

3 Importo massimo 15,00 RIMBORSO STRUMENTI FINANZIARI SCADUTI/ESTRATTI Strumenti finanziari - in deposito 1 0,00 - presentati allo sportello (1/2) (% sul valore nominale) 0,10% Importo minimo 6,00 Importo massimo 60,00 ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE ALTRE SPESE Commissione di servizio su operazione in cambi 0,15% Spese per ogni operazione sul capitale 25,00 Spese per certificazioni e dichiarazioni, per ogni specie di strumento finanziario (cod ABI) 70,00 Imposta di bollo, addebitata in occasione dell invio E/C Titoli A carico cliente (nella misura pro-tempore vigente) DONAZIONE/SUCCESSIONE (oneri a carico del cliente a fronte dell attività svolta dalla Banca per istruire la pratica di passaggio ai soggetti/eredi designati) Strumenti finanziari custoditi in depositi accentrati Per ogni strumento finanziario 12,91 Importo minimo, per pratica 100,00 Importo massimo, per pratica 200,00 Strumenti finanziari cartacei Per ogni strumento finanziario 2 15,49 Importo minimo, per pratica 100,00 Importo massimo, per pratica 200,00 COMPENSI IN LIQUIDAZIONE (oneri a carico del cliente a fronte di attività svolta dalla Banca per il regolamento di strumenti finanziari in dossier ma di cui il cliente ha disposto la negoziazione tramite altro intermediario) Per ogni compenso in strumenti finanziari (calcolato sul valore degli strumenti finanziari determinato in base ai prezzi di compenso del mese in cui è effettuata l operazione) 0,10% Importo minimo, per ogni specie di strumento finanziario 30,00 Per ogni compenso per liquidazione diritti (calcolato sul valore dei diritti determinato in base al prezzo medio di storno 0,10% fissato dal Comitato di Borsa) Importo minimo, per ogni specie di diritto 30,00 Per ogni compenso Euro - collegato a compenso titoli 0,00 - non collegato a compenso titoli 0,05% Importo minimo 25,82 SOSTITUZIONE DI CERTIFICATI (oneri a carico del cliente a fronte dell attività svolta dalla Banca per la sostituzione dei certificati di strumenti finanziari cartacei dovuta a modifiche apportate dall emittente quali gli aumenti di capitale da parte dell emittente Nel caso in cui la Banca è Cassa incaricata 0,00 - non è Cassa incaricata 2 (per ogni certificato) 6,00 CERTIFICAZIONE E AUTENTICA PASSAGGIO AZIONI (strumenti finanziari cartacei emessi da società) Spesa per ogni operazione (% sul controvalore) 0,20% Importo minimo 200,00 Pag. 3 di 7

4 Spesa per ogni strumento finanziario 6,00 Importo massimo 516,46 TRASFERIMENTO STRUMENTI FINANZIARI CARTACEI (applicate ad ogni strumento finanziario) Costo del trasporto valori su altre banche (salvo maggiori spese documentate) 29,75 CONSEGNA/RITIRO DI STRUMENTI FINANZIARI Consegna di strumenti finanziari - da inserire nel deposito 0,00 - acquisiti in sede di sottoscrizione 2 0,00 Ritiro di strumenti finanziari custoditi in depositi accentrati 1 (applicate per ogni unità o frazione controvalore di 516,46) 0,52 Importo minimo 30,00 Importo massimo 100,00 VALUTE VALUTE DI ADDEBITO Spese di gestione e amministrazione del Dossier VALUTE DI ACCREDITO CEDOLE E DIVIDENDI IN DEPOSITO Cedole relative a Titoli di Stato (data valuta prevista dai singoli decreti di emissione per i relativi pagamenti) Cedole relative a Obbligazioni emesse dalla Banca (valuta pari al giorno della scadenza se lavorativo; pari al giorno lavorativo successivo alla scadenza se questa cade in un giorno non lavorativo) Cedole relative ad altri strumenti finanziari (valuta pari al giorno lavorativo successivo alla scadenza se lavorativa; pari a 2 giorni lavorativi successivi alla scadenza se questa cade in un giorno non lavorativo) Dividendi relativi a strumenti finanziari (rispetto alla data scadenza) CEDOLE E DIVIDENDI PRESENTATI ALLO SPORTELLO Non ancora scaduti (successivi a: data scadenza per le cedole; data pagamento per i dividendi) Già scaduti (successivi alla data di presentazione) STRUMENTI FINANZIARI SCADUTI/ESTRATTI IN DEPOSITO Relativi a Titoli di Stato (data valuta prevista dai singoli decreti di emissione per i relativi pagamenti) Relativi ad Obbligazioni emesse dalla Banca (valuta pari al giorno della scadenza se lavorativo; pari al giorno lavorativo successivo alla scadenza se questa cade in un giorno non lavorativo) Relativi ad altri strumenti finanziari (valuta pari al giorno della scadenza se lavorativo; pari al giorno lavorativo successivo alla scadenza se questa cade in un giorno non lavorativo) STRUMENTI FINANZIARI PRESENTATI ALLO SPORTELLO Non ancora scaduti (successivi alla data: scadenza per le cedole; pagamento per i dividendi) Già scaduti (successivi alla data di presentazione) Ultimo gg del semestre solare 1 gg lavorativo 1 alla spesa esposta deve essere aggiunta la commissione di servizio sull operazione in cambi pari allo 0,15% 2 alle spese esposte potranno aggiungersi, quando sostenute, quelle relative al trasporto valori Pag. 4 di 7

5 RECESSO E RECLAMI RECESSO DAL CONTRATTO Le parti hanno facoltà di recedere in ogni momento con un preavviso di almeno 5 giorni, senza penalità e senza spese dal contratto di deposito titoli e strumenti finanziari a custodia e amministrazione, mediante apposita comunicazione. Restano operanti gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso. Ai sensi dell articolo comma del codice civile, le parti concordemente convengono che il contratto si intenderà automaticamente sciolto qualora il deposito costituito presso la Banca risulti privo di titoli per un periodo di tempo continuativo non inferiore a 60 giorni, decorrente dalla data dell ultimo saldo a zero. TEMPI MASSIMI DI CHIUSURA DEL RAPPORTO CONTRATTUALE N. giorni 60 RECLAMI Per eventuali contestazioni in relazione ai rapporti intrattenuti con la Banca, il Cliente potrà presentare reclamo in forma scritta al Servizio Reclami Cariparma, in Via Università, Parma indirizzo di posta elettronica: reclami@carispezia.it.. La Banca dovrà rispondere entro 30 giorni dal ricevimento del reclamo. Se il Cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: - Arbitro Bancario Finanziario (ABF) Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla Banca; Il Cliente avrà in ogni caso la facoltà di avvalersi in ogni momento dei mezzi di tutela giurisdizionale previsti dalla legge o dal contratto dopo aver esperito il procedimento di mediazione, previsto dall art. 5, comma 1, del D.lgs. 4 marzo 2010 n.28 come condizione di procedibilità per adire l Autorità Giudiziaria. In particolare la Banca ed il Cliente potranno, ai fini dell art. 5, comma 5, del medesimo decreto, sottoporre dette controversie: - al Conciliatore Bancario Finanziario, Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie ADR (Iscritto al n. 3 del registro degli organismi di mediazione tenuto dal Ministero della Giustizia); - a scelta della parte promuovente, all Organismo di Conciliazione Forense di Milano (iscritto al n. 36), o all Organismo di Mediazione Forense di Roma (iscritto al n. 127), o all Organismo di Mediazione dell ordine degli Avvocati di Napoli (iscritto al n. 267), o agli Organismi istituiti rispettivamente dall Ordine degli Avvocati di Piacenza, Parma, Pordenone e La Spezia; - ad ogni Organismo iscritto nel medesimo registro, previo accordo con l altra parte. Resta ferma la possibilità di esperire il procedimento istituito in attuazione dell art 128 bis del TUB per le materie ivi regolate. LEGENDA Aumento capitale Procedura con la quale una società si finanzia incrementando il capitale di rischio. Cedola Tagliando allegato al certificato rappresentativo di un titolo che, staccato dal certificato, consente al possessore la riscossione degli interessi. Dividendo Parte di utili distribuiti ai soci nelle società per azioni. Pag. 5 di 7

6 Estratto conto titoli Prospetto riportante la movimentazione analitica ed il saldo dei titoli custoditi ad una certa data. Fondo comune Patrimonio gestito da investitori istituzionali (SGR) che raccolgono fondi, suddivisi in quote tra i risparmiatori e li investono in attività finanziarie. Rimborso Incasso di un ammontare di denaro alla scadenza di un titolo. Sicav Una Sicav (società di investimento a capitale variabile) è una società per azioni che ha per oggetto l investimento del patrimonio raccolto mediante l offerta al pubblico delle proprie azioni. Diversamente da quanto accade con i fondi comuni di investimento, chi sottoscrive una Sicav non acquista quote, ma diventa azionista della società e ha la possibilità di incidere, attraverso l esercizio del diritto di voto, sulle vicende societarie e sulle politiche di investimento. Sottoscrizione Impegno assunto ad acquistare un titolo. Spese per cambio certificati Oneri a carico del Cliente a fronte dell attività svolta dalla banca in occasione della sostituzione dei certificati materiali dei titoli conseguenti a modifiche apportate dall emittente (ex: variazione del valore nominale dei titoli per accorpamento). Spese per certificazione ed autentica passaggio azioni Oneri a carico del Cliente a fronte dell attività svolta dalla banca per gestire la pratica di compravendita di azioni nominative, con relativa autentica della firma di girata. Spese per certificazioni e dichiarazioni Oneri a carico del Cliente a fronte dell attività della banca per la produzione certificazioni o dichiarazioni attinenti i titoli custoditi. Spese per compensi in liquidazione Oneri a carico del Cliente a fronte dell attività svolta dalla banca per il regolamento di titoli in deposito, ma di cui il Cliente ha disposto la negoziazione tramite altro intermediario. Spese per consegna/ritiro strumenti finanziari Oneri a carico del Cliente a fronte dell attività svolta dalla banca a seguito della avvenuta consegna materiale di titoli o per il ritiro materiale di titolo custoditi in depositi accentrati. Spese per operazioni sul capitale Oneri a carico del Cliente a fronte dell attività svolta dalla banca in relazione alle azioni custodite per il Cliente (ex: aumenti di capitale da parte dell emittente). Spese per pratiche donazione e successione a causa di decesso Oneri a fronte dell attività svolta dalla banca per istruire la pratica di passaggio di titoli a seguito di donazione o successione per causa di morte. Spese per rimborso titoli scaduti/estratti Oneri a carico del Cliente a fronte dell attività svolta dalla banca per il pagamento di titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza. Spese per trasferimento di strumenti finanziari Oneri a carico del Cliente a fronte delle attività svolte dalla banca per il trasferimento di titoli su altri depositi, ad altre banche ecc.., non conseguente a estinzione. Strumenti finanziari Per strumenti finanziari si intendono: a) le azioni e gli altri titoli rappresentativi di capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; Pag. 6 di 7

7 b) le obbligazioni, i titoli di Stato e gli altri titoli di debito negoziabili sul mercato dei capitali; b-bis) gli strumenti finanziari, negoziabili sul mercato dei capitali, previsti dal codice civile; c) le quote di fondi comuni di investimento; d) i titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; e) qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati nelle precedenti lettere e i relativi indici; f) i contratti "futures" su strumenti finanziari, su tassi di interesse, su valute, su merci e sui relativi indici, anche quando l'esecuzione avvenga attraverso il pagamento di differenziali in contanti; g) i contratti di scambio a pronti e a termine (swaps) su tassi di interesse, su valute, su merci nonché su indici azionari (equity swaps), anche quando l'esecuzione avvenga attraverso il pagamento di differenziali in contanti; h) i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi d'interesse, a valute, a merci e ai relativi indici, anche quando l'esecuzione avvenga attraverso il pagamento di differenziali in contanti;i) i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati nelle precedenti lettere e i relativi indici, nonché i contratti di opzione su valute, su tassi d'interesse, su merci e sui relativi indici, anche quando l'esecuzione avvenga attraverso il pagamento di differenziali in contanti; j) le combinazioni di contratti o di titoli indicati nelle precedenti lettere. Titoli di Stato Titoli obbligazionari del Tesoro Italiano emessi sul mercato interno: Buoni Ordinari del Tesoro (B.O.T.), titoli privi di cedole emessi con scadenza compresa tra 1 e 12 mesi; Buoni del Tesoro Poliennali (B.T.P.), titoli a tasso fisso con cedola semestrale emessi con durata compresa tra 2 e 30 anni; Certificati di Credito del Tesoro (C.C.T.), titoli a tasso variabile con cedola semestrale emessi con durata compresa tra 3 e 10 anni. Le cedole semestrali successive alla prima sono attualmente indicizzate al rendimento dei B.O.T. a 6 mesi relativo all asta della fine del mese precedente il periodo di decorrenza della cedola stessa, maggiorato di un margine; Certificati del Tesoro Zero Coupon (C.T.Z.), titoli privi di cedole emessi con scadenza compresa tra 18 e 24 mesi. Pag. 7 di 7