Finanziare l'efficienza energetica: opportunità e strumenti per lo sviluppo

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1 Finanziare l'efficienza energetica: opportunità e strumenti per lo sviluppo Andrea Tinagli Capo Ufficio Italia Capo Divisione Infrastrutture, Energia ed Enti Locali Italia e Malta Milano 28 Maggio 2013 Banca europea per gli investimenti

2 Prestiti (stipule) nel 2012: 52,2 miliardi (of which 6.8bn in Italy) Pre-accession Countries include: Candidate Countries: Croatia, Iceland, the Former Yugoslav Republic of Macedonia, Montenegro, Serbia and Turkey. Potential Candidate Countries: Albania, Bosnia and Herzegovina, Kosovo. Banca europea per gli investimenti 2

3 Aumento di capitale Una risposta straordinaria per una crescita sostenibile e per favorire l occupazione Banca europea per gli investimenti 3

4 BEI in Italia: Dati principali al Totale impieghi a fine 2012: 61,7 miliardi Totale nuovi finanziamenti : 41,8 miliardi (circa 15% dei 283 miliardi di prestiti firmati dalla BEI nella UE Investimenti attivati : oltre 120 miliardi PMI finanziate nel periodo Nuovi prestiti 2012 in Italia - stipule: 6,8 miliardi; erogazioni: 7,8 miliardi Sostegno finanziario a progetti del valore totale di circa 20 miliardi Con 160 miliardi l Italia si conferma il principale beneficiario storico dei prestiti BEI dalla costituzione della Banca (1958) Banca europea per gli investimenti 4

5 La Banca europea per gli investimenti Europa 2020 Promuovere una crescita nel lungo termine intelligente, sostenibile e inclusiva BEI Convergenza e coesione: Campania, Puglia, Calabria, Sicilia, uscente Basilicata, entrante Sardegna. Piccole e medie imprese (PMI) e Mid-caps: finanziamenti a società fino a 250 dipendenti (PMI) ovvero fra 250 e 3,000 dipendenti (Mid-caps). Lotta al cambiamento climatico: limitare l emissione di gas a effetto serra e investimenti di protezione ambientale. Economia della conoscenza: investimenti nei settori della ricerca, sviluppo e innovazione, sia del settore privato che pubblico o quasi-pubblico. Reti trans europee di trasporto e comunicazione (RTE) Energia sostenibile, competitiva e sicura: energie rinnovabili, efficienza energetica, ricerca, diversificazione e sicurezza. Banca europea per gli investimenti 5

6 Finanziamenti in Italia per settore Banca europea per gli investimenti 6

7 Prodotti finanziari BEI 2 prodotti principali: Prestiti individuali => progetti aventi un costo superiore a 50 milioni (istruttoria BEI completa). Prestiti PMI, Mid-caps (società fino a 3,000 dipendenti) e globali => progetti aventi un costo fino a 25 milioni (istruttoria delegata ad una banca). Inoltre: Prestiti programma=> programma di progetti omogenei in settori o aree geografiche ben identificate aventi un costo inferiore a 50 milioni (istruttoria BEI semplificata o delegata). Banca europea per gli investimenti 7

8 Prestiti BEI per le PMI/Mid-Cap: schema di funzionamento Provvista BEI Banca Partner (30 in Italia) Finanziamenti Beneficiario Beneficiario Beneficiario Beneficiario Beneficiario Periodo PMI finanziate 12,5 miliardi di finanziamenti concessi euro di importo medio di finanziamento SMEs attive in efficienza energetica sono eleggibili dalla BEI Banca europea per gli investimenti 8

9 Prestiti BEI per le PMI/Mid-caps: caratteristiche principali Semplificazione PMI e Mid-Cap: massimo 250 / 3,000 dipendenti settori finanziabili: tutti meno i settori eticamente sensibili (armi, tabacco, giochi e scommesse, ecc.) Durata compresa tra 5 e 12 anni Finanziamento fino al 100% dei costi del progetto o 12.5 milioni. Addizionalità: Obbligo degli intermediari di mettere a disposizione delle PMI fondi per un ammontare ulteriore almeno pari al prestito BEI Finanziabilità delle necessità permanenti di capitale circolante Trasferire alle PMI una quota significativa del vantaggio finanziario correlato Possibilità di combinare i fondi BEI per le PMI con strumenti di garanzia pubblici (p.es. Fondo di Garanzia) e/o programmi di supporto regionale (nell ambito dei programmi operativi regionali) Banca europea per gli investimenti 9

10 Iniziative congiunte con la EC Strumenti di prestito e assistenza tecnica ELENA (European Local Energy Assistance), per il finanziamento dell Assistenza Tecnica (AT) necessaria agli enti locali o altri soggetti pubblici per lo sviluppo di un programma d investimento energetico integrato (utilizzo delle rinnovabili e/o efficienza energetica) Strumenti Finanziari (Jessica e Jeremie) che permettono di utilizzare i Fondi Strutturali in modo revolving per finanziare progetti infrastrutturali in ambito urbano generatori di reddito e investimenti di PMI) EEEF (European Energy Efficiency Fund), per il finanziamento di investimenti di piccole dimensioni in energia rinnovabile ed efficienza energetica all interno dell UE. Il fondo è stato lanciato con una dotazione iniziale di EUR 260m (EC, EIB, DB) e, grazie alla partecipazione di Cassa Depositi e Prestiti (CDP) si caratterizza anche per il suo forte focus sull Italia PROJECT BOND, ipotesi di lavoro lanciata dalla EC insieme a BEI al fine di facilitare l accesso a finanziamenti a lungo termine su base PF per progetti infrastrutturali (greenfield) in settori prioritari (energia, trasporti, broadband) Banca europea per gli investimenti 10

11 Smart city e ESCo Smart city: modello ideale di città dove le dotazioni materiali e immateriali cooperano, con l ausilio delle tecnologie, per obiettivi di qualità della vita e riduzione dell impronta ambientale, con modalità di governo trasparenti e partecipate. I territori urbani ricompresi nella definizione di Smart City sono orientati alla produzione sostenibile, alla efficienza energetica attraverso l individuazione di un insieme integrato di interventi. Energy Service Company ESCo per progettare ed effettuare interventi di riqualificazione energetica sugli edifici e sugli impianti allo scopo di ridurne i consumi mediante Contratti di Prestazione per il Risparmio Energetico con garanzia di Risultato. Molte ESCo finanziano anche gli interventi per il Risparmio Energetico recuperando i costi d investimento con i risparmi che si impegnano a garantire (Finanziamento Tramite Terzi o F.T.T.). European Investment Bank 11

12 Il Programma ELENA ELENA (Sviluppo Progetti) Supporto ai Beneficiari Finali con: Personale tecnico addizionale Studi tecnici addizionali Studi di fattibilità addizionali Appalti/gare Strutturazione finanziaria PROGRAMMI DI INVESTMENTO/PROGETTO Investimenti EE e RE in edifici pubblici e privati, inclusa l edilizia sociale e l illuminazione delle strade e del traffico; Trasporto Urbano per sostenere l efficienza energetica e l integrazione di fonti di energia rinovabili; Infrastrutture energetiche locali per sostenere lo sviluppo in questi settori, inclusi smart grids, ICT, etc. Asssitenza Tecnica (AT) a beneficio di soggetti pubblici per sostenerli durante la fase di transizione dalla preparazione dei piani d azione alla realizzazione degli investimenti. Supporto ai programmi che hanno le caratteristiche di replicabilità in altre regioni o città oppure replica di programmi realizzati con successo altrove. Obiettivo: Estendere l utilizzo di tecniche e approci innovativi e/o ricorso alle ESCO. AT commisurata al piano investimenti (1:25). Progetti con costo minimo di 30 milioni di Euro. European Investment Bank 12

13 La Provincia di Milano e il Patto dei Sindaci Inziativa lanciata dalla Commissione Europea per aggregare in una rete permanente le città europee al fine di scambiare e applicare le migliori pratiche, migliorare l efficienza energetica e promuovere uno sviluppo economico a basse emissioni di CO2. Con la sottoscrizione del Patto i Comuni si impegnano a: Andare oltre gli obiettivi fissati dalla UE per il 2020 e ridurre le emissioni di CO2 nel proprio territorio di almeno il 20%. Predisporre un Piano di Azione per l Energia Sostenibile (PAES) che espliciti come gli obiettivi saranno raggiunti, entro un anno dalla ratifica del CoM in Consiglio comunale. Predisporre un Rapporto Annuale sullo stato di attuazione del Piano di Azione. Organizzare eventi per i cittadini finalizzati ad una maggiore conoscenza dei benefici dovuti ad un uso più intelligente dell energia. Anche la Provincia di Milano ha aderito al Patto come Struttura di Supporto per aiutare i Comuni dell hinterland milanese a redigere i PAES. Oltre 80 Comuni hanno aderito al Patto. European Investment Bank 13

14 Il Programma ELENA nella Provincia di Milano Dopo l adesione al Patto la Provincia ha redatto un Programma di Investimento per la riqualificazione degli edifici pubblici di proprietà dei Comuni che avevano aderito al Patto (valore: 90 milioni di Euro). È stato chiesto ed ottenuto dalla Commissione Europea un contributo a fondo perduto a titolo di AT necessaria a sviluppare il progetto di investimento (fondi Elena del programma CIP-IEE). I fondi (per 2,1 milioni di Euro) sono destinati al pagamento di stipendi e consulenze necessarie per la costituzione di un team di esperti per l ingegnerizzazione tecnica, amministrativa e finanziaria del programma di investimento. È stata chiesta ed approvata dalla BEI una linea di finanziamento di 65 milioni di Euro a copertura del 75% dei costi del progetto di riqualificazione degli edifici con contratti di prestazione per il risparmio energetico (EPC) con Garanzia di Risultato negli edifici pubblici comunali, tramite ESCo. Il rimanente 25% è fornito dalle ESCo sotto forma di equity. I risparmi serviranno a ripagare il prestito, a ridurre i costi per i servizi energetici dei Comuni e a rilanciare le attività edilizie a livello locale. European Investment Bank 14

15 Schema Tecnico-Finanziario semplificato per la Riqualificazione degli Edifici Pubblici dei Comuni Accordo Quadro con la DG-Tren come Struttura di Supporto al Patto dei Sindaci Redazione delle Diagnosi Energetiche degli Edifici Pubblici (Fondazione Cariplo) Fondi BEI Selezione Intermediario Finanziario Sistematizzazione delle Diagnosi Energetiche (Baselines) Capitolati di Gara e Contratti Tipo Azioni finanziate dalla facility ELENA Gare per la Riqualificazione Energetica degli Edifici Fornitori di Energia Comuni Pagamento del Canone Risparmi ESCo vincitrici Contratti di Prestazione per il Risparmio Energetico con Garanzia di Risultato

16 Risultati del primo bando Primo bando riguardante un lotto con 98 edifici prevalentemente scuole localizzate in 16 Comuni della Provincia di Milano. Baseline: 3,8 milioni di Euro - (Combustibili + Energia Elettrica + O&M). Investimento minimo richiesto: 5,4 milioni di Euro Aggiudicato per: 13 milioni di Euro. Interventi proposti : 25 cappotti esterni, 31 isolamenti coperture, 72 caldaie a condensazione, 17 recuperatori di calore, valvole termostatiche in 78 siti, 71 circuiti a portata variabile, 34 impianti solari termici, 73 impianti di micro-cogenerazione, 16 pompe di calore, 12 sistemi radianti nelle palestre, 56 interventi su sensori di presenza, 81 interventi di termoregolazione con valvole di zona, telecontrollo. Risparmio Garantito: 35% Risparmio Riconosciuto ai Comuni: 5%. European Investment Bank 16

17 Risultati del primo bando Comuni Baseline Totale [Euro] Investimento proposto [Euro] inclusa sicurezza Risparmio Garantito Annuo [Euro] % di Risparmio Garantito Canone Annuo [Euro] Risparmio Annuo Riconosciuto ai Comuni [Euro] Risparmio Termico Garantito [kwh] Risparmio Elettrico Garantito [kwh] CO2 evitata [kg] Basiano % Canegrate % Cesano Boscone % Corsico % Dairago % Gaggiano % Inzago % Masate % Motta Visconti % Paullo % Pregnana % Rescaldina % Settala % Settimo Milanese % Trezzano S/N % Vanzaghello % Totale complessivo %

18 Euro Risultati del primo bando Ripartizione dei Risparmi Energetici Ripartizione degli Investimenti COGENERAZIONE 43% ISOLAMENTI 27% Cogenerazione 33% Isolamento coperture 15% Cappotti 17% IMPIANTI 30% Costi attuali e Risparmi per Comune Impianti 35% Basiano Canegrate Cesano Boscone Corsico Dairago Gaggiano Inzago Masate Motta Visconti Paullo Pregnana Rescaldina Settala Settimo Milanese Trezzano S/N Vanzaghello Costi Attuali Risparmio

19 Attività in corso e commenti Una seconda e terza gara delle stesse dimensioni sono al momento in pieno svolgimento. Secondo lotto: 16 comuni con 99 edifici. Terzo lotto: 15 comuni con 98 edifici. Risultati attesi per Luglio 2013 (Risparmio Minimo per I Comuni innalzato al 10%). Un Quarto lotto e in pubblicazione per la riqualificazione di 38 scuole del Comune di Milano a seguito di un accordo Provincia-Comune per il trasferimento di know-how. European Investment Bank 19

20 Perchè/Quando ricorrere ad ELENA? Mancanza di esperienza nella negoziazione di contratti di prestazione con garanzia di risultato. Mancanza di risorse per redigere i capitolati di gara e tutta la documentazione correlata, negoziazione dei contratti, etc Mancanza di risorse per le attività post-implementazione (monitoraggio, auditing, trasferimento know-how). Si consiglia di valutare il ricorso ad ELENA e di predisporre la documentazione necessaria nella fase di transizione tra la progettazione e l implementazione del progetto. European Investment Bank 20

21 ELENA: Quali vantaggi per I Comuni? L AT del programma ELENA si è dimostrata fondamentale per lo sviluppo di documentazione di gara innovativa e per la gestione delle gare. Applicazione di approcci in linea con le best practices europee, per lo sviluppo di un mercato dell efficienza energetica e delle fonti rinnovabili nei luoghi di aggregazione dei cittadini (scuole, edifici pubblici). Liberazione di risorse per finanziare servizi sociali ai cittadini. Sviluppo PMI locali mercato per professionisti locali. Integrazione con i PAES e raggiungimento degli obiettivi fissati. Sviluppo di un approccio bottom-up, integrando le esigenze evidenziate a livello locale con le strutture provinciali. Difficoltà per i Comuni per compensare la perdita di Sovranità con il miglioramento della Governance. Necessità di accompagnamento. European Investment Bank 21

22 Allegati European Investment Bank 22

23 Costi Contratto di Prestazione con Finanziamento Tramite Terzi (F.T.T.) Contratto F.T.T. con formula First Out Risparmio per ripagare l investimento Risparmio Alla fine del Contratto Bolletta Energetica Bolletta Energetica Bolletta Energetica Prima Durante il Contratto Dopo European Investment Bank 23

24 Costi Contratto di Prestazione con Finanziamento Tramite Terzi (F.T.T.) Contratto F.T.T. con Risparmio Condiviso Risparmio immediato Risparmio per ripagare l investimento Risparmio Alla fine del Contratto Bolletta Energetica Bolletta Energetica Bolletta Energetica Prima Durante il Contratto Dopo European Investment Bank 24