MODULO DI RICHIESTA ANTICIPAZIONE

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1 Fondo pensione del personale dipendente della Banca Popolare di Lodi MODULO DI RICHIESTA ANTICIPAZIONE Io sottoscritto/a Codice Fiscale Nato/a a Prov il Residente a Cap Prov Via n Data iscrizione Codice fiscale del coniuge C H I E D O UN ANTICIPAZIONE per acquisto della prima casa di abitazione (max 75%) per acquisto della prima casa di abitazione per i figli (max 75%) per costruzione della prima casa di abitazione (max 75%) per ristrutturazione o manutenzione staordinaria della prima casa di abitazione (max 75%) per altri motivi (max 30%) per spese mediche straordinarie e gravissime (max 75%) Il Decreto Legge n. 189 del 17/10/2016 e successive modificazioni garantisce ai residenti delle zone colpite da terremoto nel 2016 (vedi la Lista dei Comuni negli Allegati 1 e 2 del D.L. 189 predetto) importanti agevolazioni in materia di anticipazioni sul Fondo Pensioni (per maggiori dettagli vedi Regolamento delle anticipazioni e Documento sul Regime Fiscale). Il provvedimento, di durata triennale, scadrà il 24 agosto Per usufruire delle suddette agevolazioni, gli iscritti, dovranno allegare una certificazione/autocertificazione attestante la residenza nelle zone terremotate a seconda del Comune alle date del 24/08/2016 o del 26/10/2016 o del 30/10/2016 e barrare la seguente casella Dichiaro, come da certificazione allegata, di essere titolare del diritto alle agevolazioni di cui al D.L. 189/2016 L IMPORTO RICHIESTO E PARI A quello risultante dalla massima somma anticipabile oppure netti D I C H I A R O Di aver preso visione del Regolamento per le anticipazioni e mi impegno a fornire, per tutte le fasi dell anticipazione (istruttoria, erogazione e chiusura pratica), la documentazione prevista per legge. Sotto la mia responsabilità che tutta la documentazione in copia è conforme all originale e che la motivazione dichiarata corrisponde al vero. Per gli iscritti non dipendenti del Gruppo Banco Popolare indicare il Codice IBAN sul quale accreditare l importo: In fede., (luogo e data) (firma leggibile) Modulo da inviare a: BANCO BPM Ufficio Gestione Processi e Prodotti di Welfare Comparto Verona

2 FONDO PENSIONE DEL PERSONALE DIPENDENTE DELLA BANCA POPOLARE DI LODI Fondo Pensione complementare preesistente interno bancario REGOLAMENTO PER LA RICHIESTA DI ANTICIPAZIONI Il presente documento integra il contenuto della Nota Informativa e disciplina le modalità di liquidazione anticipata dell ammontare della posizione pensionistica individuale da parte della Banca così come previsto dall art. 36 dello Statuto. La Banca si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente documento. Preliminarmente, per maggior chiarezza, si riporta il testo del citato articolo statutario. Articolo 36 - Anticipazioni 1. L aderente può conseguire una anticipazione sulla posizione individuale maturata nei seguenti casi e misure: a) in qualsiasi momento, per un importo non superiore al 75%, per spese sanitarie conseguenti a situazioni gravissime attinenti a sé, al coniuge o ai figli, per terapie e interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche; b) decorsi 8 anni di iscrizione, per un importo non superiore al 75%, per l acquisto della prima casa di abitazione per sé o per i figli o per la realizzazione, sulla prima casa di abitazione, degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a), b), c) e d) del comma 1 dell art. 3 del DPR , n. 380; c) decorsi 8 anni di iscrizione, per un importo non superiore al 30%, per la soddisfazione di ulteriori esigenze. La disciplina di cui al precedente punto c) trova applicazione anche per le anticipazioni stabilite da norme di legge già in vigore anteriormente all entrata in vigore del D.Lgs. n. 252/2005, o che verranno successivamente emanate, ivi comprese le anticipazioni per congedi parentali, in questo caso, sulla base della normativa di legge vigente e salve successive modifiche, anche in deroga alla anzianità minima di iscrizione e alla percentuale di anticipazione previste al citato punto c). 2. Le somme complessivamente percepite a titolo di anticipazioni non possono eccedere il 75% della posizione individuale maturata, incrementata delle anticipazioni percepite e non reintegrate. 3. Ai fini della determinazione dell anzianità necessaria per esercitare il diritto all anticipazione sono considerati utili tutti i periodi di iscrizione a forme pensionistiche complementari maturati dall aderente, per i quali lo stesso non abbia esercitato il diritto di riscatto totale della posizione individuale. 4. Le somme percepite a titolo di anticipazioni sono reintegrabili a scelta dell aderente in qualsiasi momento. 5. Le somme anticipate per il titolo di cui al comma 1 lett. a) del presente articolo sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabilità in vigore per le pensioni a carico del regime obbligatorio. Condizioni soggettive per l accesso alla facoltà di anticipazione: 1) la richiesta deve essere motivata dalle seguenti causali: a) spese sanitarie conseguenti a situazioni gravissime attinenti a sé, al coniuge o ai figli, per terapie e interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche; b) acquisto della prima casa di abitazione per sé o per i figli; realizzazione, sulla prima casa di abitazione, degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a), b), c) e d) del comma 1 dell art. 3 del Decreto del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001, n. 380; c) altri motivi. 2) la richiesta può essere inoltrata solo dopo aver maturato otto anni di effettiva iscrizione, senza soluzione di continuità (riscatti), a forme di previdenza complementare, così come definite dal D.Lgs.252/05, eccezion fatta per le richieste relative alla causale spese sanitarie, di cui al punto 1 lettera a) del presente paragrafo, per la quale non è prevista un anzianità minima. La causa per cui si richiede l erogazione dell anticipo, eccetto che per le spese sanitarie, deve essere successiva alla maturazione degli otto anni di iscrizione a fondi. Documento sulle anticipazioni Pag.1 di 4

3 Misura delle anticipazioni Le anticipazioni complessivamente considerate non potranno mai eccedere il 75% della posizione individuale, maturata alla fine del mese precedente all erogazione, al lordo delle eventuali precedenti anticipazioni. La formula per la determinazione dell importo massimo erogabile sarà la seguente: 75 x (posizione maturata alla fine del mese precedente + anticipi lordi già erogati) (anticipi lordi già erogati) L importo risultante dalla predetta formula troverà poi un ulteriore limite nell importo della spesa effettivamente rimasta a carico dell iscritto, e cioè l importo erogabile sarà il minore fra l importo della spesa sostenuta e l importo massimo erogabile, così come sopra determinato. Per le anticipazioni di cui alla lettera d) del primo paragrafo sussiste un ulteriore limite, pari al 30% della posizione, al lordo delle precedenti anticipazioni, decurtato delle precedenti anticipazioni aventi causale altri motivi. La formula per la determinazione dell importo massimo erogabile per la causale altri motivi sarà la seguente: 30 x (posizione maturata alla fine del mese precedente + anticipi lordi già erogati) - (anticipi lordi già erogati per altri motivi) 100 Si chiarisce che con l erogazione delle anticipazioni per altri motivi non potrà comunque mai essere superato il più ampio limite del 75% dell intera posizione maturata al lordo delle precedenti anticipazioni. Documentazione per l istruttoria della pratica La pratica viene istruita a seguito dell inoltro al Fondo di un modello di richiesta debitamente compilato e firmato, messo a disposizione degli iscritti tramite il portale aziendale o richiedibile alle competenti funzioni del Fondo. Al modello citato dovrà essere allegata la seguente documentazione, distinta per causale: CAUSALE Spese sanitarie Acquisto prima casa per se o per i figli Costruzione prima casa DOCUMENTI Certificazione medica rilasciata dalle competenti strutture pubbliche (Asl) comprovante le situazioni gravissime e la straordinarietà di terapie ed interventi. Copia della fattura o della ricevuta del pagamento del ticket per terapie od intervento (per spese di particolare rilievo economico sarà possibile erogare l anticipo anche su presentazione di un preventivo, al quale però dovrà seguire obbligatoriamente fattura o ricevuta del pagamento del ticket). Se la richiesta è per spese relative ai familiari è necessario produrre una copia dello Stato di Famiglia. Copia del preliminare di acquisto registrato o rogito ( con data di stipula non antecedente a sei mesi dalla data di richiesta). Planimetria dell immobile che definisca l uso abitativo, se non definito nel preliminare stesso. Copia del rogito del terreno o, se acquisito per successione ereditaria, copia della denuncia di successione. Copia della concessione edilizia. Capitolato di appalto. Fatture attestanti il superamento del 50% dei pagamenti. Copia dei pagamenti (bonifici o assegni). Documento sulle anticipazioni Pag.2 di 4

4 Ristrutturazione prima casa Altri motivi Copia del rogito dell abitazione o, se acquisito per successione ereditaria, copia della denuncia di successione. Copia delle fatture attestanti l esecuzione dei lavori nell immobile definito prima casa. Dichiarazione dell iscritto attestante la qualità di prima casa dell immobile oggetto di ristrutturazione, se non specificata nel rogito o in altra documentazione. Copia dei pagamenti (bonifici o assegni). Nessuna documentazione Erogazione dell anticipazione Le richieste, pervenute al Fondo entro il giorno 20 di ciascun mese, in originale e complete della documentazione prevista dal presente Regolamento, saranno elaborate al valore quota della fine dello stesso mese e poste in pagamento entro il mese successivo. Le richieste complete, ricevute dal Fondo dopo giorno 20 di ciascun mese, saranno elaborate con quelle che perverranno entro il giorno 20 del mese successivo. Riepilogando, i pagamenti avverranno: - in caso di acquisto di prima casa per se o per i figli, entro il mese del rogito, se la pratica completa e la comunicazione scritta della data di rogito sono pervenute al Fondo entro il giorno 20 del mese precedente; - in caso di acquisto di prima casa per se o per i figli con pagamenti su stato avanzamento lavori, entro il mese successivo a quello in cui i pagamenti hanno superato 50% del valore indicato nel preliminare, se opportunamente documentati entro il giorno 20 del mese precedente; - in caso di spese mediche straordinarie e gravissime, entro l ultimo giorno del mese se la documentazione completa è pervenuta entro il giorno 20 del mese precedente; - in caso di ristrutturazione entro l ultimo giorno del mese se la documentazione, relativa al superamento del 50% dei pagamenti previsti nei capitolati-preventivi, è pervenuta entro il giorno 20 del mese precedente; - in caso di altri motivi, entro l ultimo giorno del mese per le richieste in originale pervenute entro il 20 del mese precedente. Ad esempio: per una richiesta pervenuta entro il giorno 20/04, verrà smobilizzato il montante lordo anticipabile al valore quota del 30/04 e si provvederà all accredito in conto entro il mese di maggio. Chiusura della pratica La pratiche di anticipazione per acquisto abitazione, costruzione o ristrutturazione e spese sanitarie che non fossero complete in sede di pagamento (erogazione nel mese del rogito o al superamento del solo 50% dei pagamenti), possono ritenersi chiuse esclusivamente con la produzione della seguente documentazione: copia del rogito, per le causali di acquisto, da cui si evinca l attribuzione delle agevolazioni per la prima abitazione, la coerente intestazione dell immobile rispetto alla domanda presentata nonché la sottoscrizione ed il timbro notarile; copia delle fatture e dei pagamenti per spese sanitarie o di ristrutturazione o di costruzione almeno di pari importo rispetto all anticipazione netta erogata. Nel caso in cui non venga prodotta la precedente documentazione o nel caso in cui non venga dato corso alle attività che generano il diritto all anticipazione la Banca provvederà al recupero delle somme anticipate. Chiarimenti Le somme anticipate verranno contabilizzate nella posizione individuale prelevando prioritariamente dai primi accantonamenti sino ai più recenti (FIFO). Si ricorda che, in caso di volontà di reintegrare la posizione individuale, l innalzamento del limite di deducibilità e il correlato credito di imposta scaturiscono solamente per l eventuale restituzione di quote anticipate, riferibili ad accantonamenti effettuati successivamente al Documento sulle anticipazioni Pag.3 di 4

5 Per la ricostituzione delle anticipazioni di quote maturate ante l unica agevolazione fiscale prevista dalla normativa vigente è la deducibilità fiscale nel limite generale di 5.164,57 euro, che tiene conto però anche dei contributi ordinariamente versati dall iscritto e dal datore di lavoro. Si ricorda che ove la posizione previdenziale fosse stata posta a garanzia di un finanziamento, con conseguente notifica al fondo da parte del creditore, l erogazione avverrà solo previa autorizzazione dell ente creditore, con facoltà dello stesso di rivalersi sull importo netto, nei limiti del credito e secondo le normative vigenti. Si informa che le anticipazioni relative ad acquisto prima abitazione, per se o per i figli, o di ristrutturazione verranno riproporzionate, rispetto alla spesa complessiva, all effettiva percentuale di proprietà dell immobile dell iscritto o del figlio. DISPOSIZIONI A FAVORE DELLE ZONE COLPITE DAI TERREMOTI DEL 24/08/2016, 26/10/2016 o 30/10/2016 Come previsto dal Decreto Legge n. 189 del 17 ottobre 2016 e sue successive modificazioni agli aderenti residenti, a seconda della zona colpita dal sisma, alla data del 24 agosto 2016 o del 26 ottobre 2016 o del 30 ottobre 2016 in uno dei Comuni indicati nell Allegato 1 e 2 del Decreto Legge citato, è consentito, per un periodo triennale che scadrà il 24 agosto 2019, chiedere un anticipazione del Fondo Pensioni, sempre per le causali previste dal D.Lgs. 252/2005 (acquisto prima casa, ristrutturazione e altri motivi), in deroga al limite di iscrizione minima a forme di previdenza complementare di otto anni e con la fiscalità agevolata sull imponibile relativo al montante maturato dal 01/01/2007 (max.15%), attualmente prevista per solo per gli anticipi con causale spese mediche gravissime e straordinarie. A tal fine gli aderenti interessati, ferma la produzione dell ordinaria documentazione prevista, dovranno altresì presentare opportuna certificazione o autocertificazione attestante la residenza in uno dei Comuni individuati dagli Allegati al D.L. citato alla data del terremoto (24 agosto 2016 o 26 ottobre 2016 o 30 ottobre 2016 a seconda del Comune). Documento sulle anticipazioni Pag.4 di 4

6 Decreto Legge n. 189 del 17 ottobre 2016 e successive modificazioni «Interventi urgenti in favore delle popolazioni colpite dagli eventi sismici del 2016» Allegato 1 Elenco dei Comuni colpiti dal sisma del 24 agosto 2016 (Art. 1) REGIONE ABRUZZO. Area Alto Aterno - Gran Sasso Laga: 1. Campotosto (AQ); 2. Capitignano (AQ); 3. Montereale (AQ); 4. Rocca Santa Maria (TE); 5. Valle Castellana (TE); 6. Cortino (TE); 7. Crognaleto (TE); 8. Montorio al Vomano (TE). REGIONE LAZIO. Sub ambito territoriale Monti Reatini: 9. Accumoli (RI); 10. Amatrice (RI); 11. Antrodoco (RI); 12. Borbona (RI); 13. Borgo Velino (RI); 14. Castel Sant'Angelo (RI); 15. Cittareale (RI); 16. Leonessa (RI); 17. Micigliano (RI); 18. Posta (RI). REGIONE MARCHE. Sub ambito territoriale Ascoli Piceno-Fermo: 19. Amandola (FM); 20. Acquasanta Terme (AP); 21. Arquata del Tronto (AP); 22. Comunanza (AP); 23. Cossignano (AP); 24. Force (AP); 25. Montalto delle Marche (AP); 26. Montedinove (AP); 27. Montefortino (FM);

7 28. Montegallo (AP); 29. Montemonaco (AP); 30. Palmiano (AP); 31. Roccafluvione (AP); 32. Rotella (AP); 33. Venarotta (AP). Sub ambito territoriale Nuovo Maceratese: 34. Acquacanina (MC); 35. Bolognola (MC); 36. Castelsantangelo sul Nera (MC); 37. Cessapalombo (MC); 38. Fiastra (MC); 39. Fiordimonte (MC); 40. Gualdo (MC); 41. Penna San Giovanni (MC); 42. Pievebovigliana (MC); 43. Pieve Torina (MC); 44. San Ginesio (MC); 45. Sant'Angelo in Pontano (MC); 46. Sarnano (MC); 47. Ussita (MC); 48. Visso (MC). REGIONE UMBRIA. Area Val Nerina: 49. Arrone (TR); 50. Cascia (PG); 51. Cerreto di Spoleto (PG); 52. Ferentillo (TR); 53. Montefranco (TR); 54. Monteleone di Spoleto (PG); 55. Norcia (PG); 56. Poggiodomo (PG); 57. Polino (TR); 58. Preci (PG); 59. Sant'Anatolia di Narco (PG); 60. Scheggino (PG); 61. Sellano (PG); 62. Vallo di Nera (PG).

8 Allegato 2 Elenco dei Comuni colpiti dal sisma del 26 e del 30 ottobre 2016 (Art. 1) REGIONE ABRUZZO: 1. Campli (TE); 2. Castelli (TE); 3. Civitella del Tronto (TE); 4. Torricella Sicura (TE); 5. Tossicia (TE); 6. Teramo. REGIONE LAZIO: 7. Cantalice (RI); 8. Cittaducale (RI); 9. Poggio Bustone (RI); 10. Rieti; 11. Rivodutri (RI). REGIONE MARCHE: 12. Apiro (MC); 13. Appignano del Tronto (AP); 14. Ascoli Piceno; 15. Belforte del Chienti (MC); 16. Belmonte Piceno (FM); 17. Caldarola (MC); 18. Camerino (MC); 19. Camporotondo di Fiastrone (MC); 20. Castel di Lama (AP); 21. Castelraimondo (MC); 22. Castignano (AP); 23. Castorano (AP); 24. Cerreto D'esi (AN); 25. Cingoli (MC); 26. Colli del Tronto (AP); 27. Colmurano (MC); 28. Corridonia (MC); 29. Esanatoglia (MC); 30. Fabriano (AN); 31. Falerone (FM); 32. Fiuminata (MC); 33. Folignano (AP); 34. Gagliole (MC); 35. Loro Piceno (MC); 36. Macerata;

9 37. Maltignano (AP); 38. Massa Fermana (FM); 39. Matelica (MC); 40. Mogliano (MC); 41. Monsapietro Morico (FM); 42. Montappone (FM); 43. Monte Rinaldo (FM); 44. Monte San Martino (MC); 45. Monte Vidon Corrado (FM); 46. Montecavallo (MC); 47. Montefalcone Appennino (FM); 48. Montegiorgio (FM); 49. Monteleone (FM); 50. Montelparo (FM); 51. Muccia (MC); 52. Offida (AP); 53. Ortezzano (FM); 54. Petriolo (MC); 55. Pioraco (MC); 56. Poggio San Vicino (MC); 57. Pollenza (MC); 58. Ripe San Ginesio (MC); 59. San Severino Marche (MC); 60. Santa Vittoria in Matenano (FM); 61. Sefro (MC); 62. Serrapetrona (MC); 63. Serravalle del Chienti (MC); 64. Servigliano (FM); 65. Smerillo (FM); 66. Tolentino (MC); 67. Treia (MC); 68. Urbisaglia (MC). REGIONE UMBRIA: 69. Spoleto (PG)».