PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA - INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE

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1 PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA - INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE La Parte I del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all Investitore-Contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della Parte I: 29 marzo Data di validità della Parte I: dal 30 marzo A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE Mediolanum International Life dac, Compagnia di assicurazione di diritto irlandese, controllata da Banca Mediolanum S.p.A. e appartenente al Gruppo Mediolanum. La Compagnia è soggetta al controllo della Central Bank of Ireland e ha Sede legale in 2 Shelbourne Buildings, Shelbourne Road, Ballsbridge, Dublino 4, Irlanda. Opera in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano (Rappresentanza Generale per l Italia) la cui Sede è: Palazzo Fermi, via F. Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI). Telefono: info@mediolanum.it, rappresentanzamill@pec.mediolanum.it - Sito: Mediolanum International Life dac appartiene al Gruppo Assicurativo Mediolanum, iscritto al n. 055 dell'albo dei gruppi assicurativi, di cui Mediolanum Vita S.p.A. è la capogruppo. Per ulteriori informazioni sulla Compagnia e/o sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III sez. A, par. 1, del Prospetto d offerta. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO MEDIOLANUM TRIO è un contratto di assicurazione sulla vita del tipo Unit Linked, ossia legato (Linked) a quote di uno o più Fondi Interni Assicurativi, a vita intera, in cui l entità delle somme dovute dalla Compagnia è direttamente collegata alle variazioni del valore delle quote (Unit) di uno o più Fondi Interni Assicurativi, le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. Poiché il valore delle quote dei Fondi Interni dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione, vi è la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell investimento finanziario. I Fondi Interni a cui è collegato MEDIOLANUM TRIO si caratterizzano per differenti livelli di rischio, in funzione delle politiche di gestione delle attività sottostanti. I rischi connessi all acquisto di quote di O.I.C.R. sono riconducibili alle possibili variazioni del valore delle quote stesse che, a loro volta, risentono delle oscillazioni del prezzo degli strumenti finanziari in cui sono investite le disponibilità degli O.I.C.R. medesimi. Si invita l Investitore-Contraente a valutare attentamente le tipologie di attività finanziaria in cui il Fondo Interno investe, in modo da acquisire consapevolezza del livello di rischio e delle prospettive di rendimento correlate, anche attraverso la lettura del Regolamento del Fondo Interno, disponibile su richiesta. In particolare con la sottoscrizione di MEDIOLANUM TRIO, l Investitore-Contraente si espone agli elementi di rischio propri degli investimenti finanziari. Più specificatamente gli elementi di rischio sono: Rischio di prezzo. E il rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), derivante dalla variazione del loro valore di mercato (prezzo), il quale risente sia delle aspettative sull andamento economico espresso dalla Società Emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio generico o sistemico). Rischio di credito. E il rischio del mancato rientro del capitale (e/o interessi) investito in una determinata attività finanziaria nel caso in cui il debitore (Emittente) non sia in grado di far fronte puntualmente al pagamento del capitale e degli interessi relativi ad un emissione di titoli di debito. Rischio di controparte. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. le obbligazioni), è connesso all eventualità che in virtù delle posizioni di investimento acquisite in swap, opzioni, transazioni di riacquisto e su tassi di cambio a termine ed altri strumenti, la controparte (l Ente negoziatore dello/gli strumento/i derivato/i e, se presente, il soggetto che fornisce la garanzia), conseguentemente ad un deterioramento della propria solidità patrimoniale, non adempia agli obblighi derivanti dalla negoziazione di tale/i strumento/i. Rischio di interesse. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. le obbligazioni), è connesso alla variabilità dei prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato. Queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi e, quindi, sui rendimenti di tali titoli in modo tanto più accentuato, soprattutto nel caso dei titoli a reddito fisso, quanto più lunga è la loro vita residua: un aumento dei tassi di interesse di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo stesso e viceversa. 1/28

2 Rischio di liquidità. La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore. La liquidità dipende in primo luogo dalle caratteristiche del mercato in cui il titolo è trattato. Rischio di cambio. È il rischio legato alla possibilità di conseguire perdite economiche in base ad una variazione sfavorevole dei tassi di cambio. Altri fattori di rischio. Le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l Investitore-Contraente a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli enti emittenti. Il valore del capitale investito in quote dei Fondi Interni può variare in relazione alla tipologia di strumenti finanziari e ai settori di investimento, nonché ai diversi mercati di riferimento, come indicato nella Sezione B.1) della presente Parte I. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Nell esecuzione del contratto la Compagnia potrebbe trovarsi in conflitto di interessi con Mediolanum International Funds Ltd., Società di gestione Fondi di diritto irlandese, soggetta al controllo della Central Bank of Ireland, nei cui fondi potrebbe essere investito sino al 100% del patrimonio dei Fondi Interni, così come illustrato nel Regolamento dei Fondi Interni, e con Mediolanum Asset Management Ltd., Società di gestione di diritto irlandese soggetta al controllo della Central Bank of Ireland, a cui è stata data delega di gestione non esclusiva mediante la quale è stata a quest ultima conferita la facoltà di attuare scelte di investimento nei singoli Fondi Interni conformemente alle politiche di investimento decise dalla Compagnia, oltre che alle vigenti disposizioni emanate in materia dall Organo regolamentare competente. Quanto sopra in considerazione del fatto che Banca Mediolanum S.p.A. controlla interamente sia la Compagnia, sia Mediolanum International Funds Ltd. che Mediolanum Asset Management Ltd. Con riferimento alla delega di gestione conferita a Mediolanum Asset Management Ltd., si segnala che in ogni caso la delegante, nell ambito della delega conferita, potrà eseguire, direttamente, in ogni momento e di propria iniziativa, operazioni di gestione sul patrimonio oggetto di delega, oltre che impartire direttamente istruzioni al delegato in ordine agli indirizzi degli investimenti da effettuare. In generale, le parti si sono impegnate ad operare con diligenza, correttezza e trasparenza e organizzarsi per ridurre al minimo i rischi di conflitto di interessi. In ogni caso la Compagnia, nell esecuzione del contratto, opera in modo da non recare alcun pregiudizio ai contraenti impegnandosi ad ottenere i migliori risultati possibili indipendentemente dalla presenza di conflitto di interessi. In virtù degli accordi stipulati con le Società di Gestione dei fondi O.I.C.R. parte della percentuale delle commissioni di gestione previste per O.I.C.R. potrebbe essere retrocessa a Mediolanum International Life dac dalla Società di gestione. Per la quantificazione delle unità ricevute e retrocesse si rinvia al Rendiconto di Gestione Annuale. La Compagnia è dotata di una politica, nonché di misure e procedure per il monitoraggio e la gestione delle situazioni di conflitti di interesse originate dai rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di società del Gruppo., In particolare, la Compagnia, nell ambito delle proprie attività, vigila e monitora in via continuativa le potenziali situazioni in conflitto di interesse, al fine di verificare che tali operazioni, siano realizzate nell interesse dell Investitore-Contraente in funzione della dimensione e della natura dell operazione stessa non rechino a questo alcun pregiudizio, impegnandosi ad ottenere, nel suo interesse, i migliori risultati possibili indipendentemente dalla presenza di un conflitto di interesse. 4. RECLAMI Mediolanum International Life dac riceve e gestisce i reclami di propria pertinenza anche qualora riguardino soggetti coinvolti nel ciclo operativo della Compagnia, dando riscontro al reclamante entro 45 giorni dal loro ricevimento o nel termine di 15 giorni in caso di reclami aventi ad oggetto il trattamento dei dati personali (30 giorni qualora le operazioni necessarie per un integrale riscontro siano di particolare complessità). Pertanto per la gestione dei reclami di propria competenza, inclusi i relativi riscontri ai reclamanti, e dell archivio reclami, la Compagnia si è dotata di una specifica funzione aziendale (l Ufficio Reclami ) e ne garantisce l imparzialità di giudizio mediante un appropriata collocazione organizzativa e idonee procedure tese ad evitare conflitti con le strutture o i soggetti il cui comportamento è oggetto di reclamo. Stante quanto sopra, i reclami aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, segnatamente sotto il profilo dell attribuzione di responsabilità, della effettività della prestazione, della quantificazione ed erogazione delle somme dovute all avente diritto, dovranno essere indirizzati a: Mediolanum International Life dac Succursale di Milano, Ufficio Reclami, via F. Sforza - Palazzo Meucci - Milano Basiglio (MI), anche trasmessi via fax al numero 02/ o via all indirizzo ufficioreclami@mediolanum.it oppure all indirizzo di posta elettronica certificata ufficioreclami@pec.mediolanum.it. 2/28

3 Con riferimento ai reclami attinenti al comportamento di Banca Mediolanum S.p.A. in qualità di intermediario che promuove e distribuisce la presente polizza inclusi i reclami relativi ai comportamenti dei dipendenti e dei collaboratori della stessa Banca sono invece trattati dall Ufficio Reclami di Banca Mediolanum S.p.A., via F. Sforza - Palazzo Meucci - Milano Basiglio MI (recapiti completi disponibili sul sito secondo le modalità e le tempistiche descritte nella documentazione informativa resa disponibile dalla Banca in relazione alla prestazione dei servizi di investimento (in ogni caso entro il termine massimo di 60 giorni). Resta inteso che gli eventuali reclami indirizzati alla Compagnia, ma aventi ad oggetto il comportamento di Banca Mediolanum S.p.A., nonché i reclami indirizzati alla Banca, ma aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, saranno prontamente e rispettivamente inoltrati dalla Compagnia alla Banca o viceversa, che provvederanno a rispondere ciascuna per quanto di propria competenza nel rispetto delle relative tempistiche sopra indicate, dandone contestuale notizia al reclamante. In tale caso, i termini di riscontro decorreranno dalla data di ricezione del reclamo presso la Società ritenuta competente ai sensi della normativa vigente. Qualora il reclamante non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo trasmesso alla Compagnia o in caso di assenza di riscontro da parte di quest'ultima nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo: - per questioni attinenti al Contratto, all IVASS, Servizio Tutela del Consumatore, Via del Quirinale 21, Roma, a mezzo raccomandata a/r ovvero via Fax al numero: o via PEC all indirizzo ivass@pec.ivass.it; - per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB Divisione Tutela del Consumatore Ufficio Consumer Protection, Via G.B. Martini 3, Roma, Fax / , telefono o Via Broletto 7, Milano, telefono ovvero via PEC all indirizzo consob@pec.consob.it. - per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti; - all Autorità di vigilanza del paese di origine della Compagnia (EIRE): Central Bank of Ireland, P.O. BOX 559, Dame Street, Dublin 2, Ireland. Nel caso in cui l Investitore-Contraente non dovesse invece ritenersi soddisfatto dell esito del reclamo relativo all operato di Banca Mediolanum S.p.A. in caso di assenza di riscontro da parte di quest ultima, potrà rivolgersi all Arbitro per le Controversie Finanziarie ("ACF"). L ACF è un Organismo con potere decisorio istituito dalla Consob competente a dirimere le controversie tra Investitori-Contraenti ed Intermediari del valore complessivo non superiore ad euro ,00, relative alla violazione da parte di questi ultimi degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza previsti nei confronti degli Investitori-Contraenti nell esercizio delle attività disciplinate nella parte II del TUF, incluse le Controversie transfrontaliere e le controversie oggetto del Regolamento (UE) n. 524/2013. Il diritto di ricorrere all ACF è irrinunciabile, gratuito e sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nel Contratto. Per presentare un ricorso all Arbitro per le Controversie Finanziarie, avere maggiori informazioni sulle modalità di svolgimento della procedura e scaricare il modulo di ricorso è possibile consultare il sito: In alternativa si ricorda che, fatta salva in ogni caso la facoltà di adire l Autorità Giudiziaria, il reclamante potrà ricorrere ai seguenti sistemi alternativi per la risoluzione delle controversie previsti a livello normativo: procedimento di mediazione innanzi ad un organismo di mediazione ai sensi del Decreto Legislativo 4 marzo 2010 n. 28 (e successive modifiche e integrazioni); il ricorso al procedimento di mediazione è condizione di procedibilità della domanda giudiziale; a tale procedura si accede mediante un istanza da presentare presso un organismo di mediazione tramite l assistenza di un avvocato di fiducia, con le modalità indicate nel predetto Decreto; procedimento di mediazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario che svolge un servizio di conciliazione tra le parti che ha costi contenuti e si conclude in breve tempo, al massimo entro tre mesi. La mediazione viene attivata mediante l invio della domanda di mediazione al Conciliatore BancarioFinanziario. Il Conciliatore BancarioFinanziario comunica rapidamente all altra parte l avvenuto deposito della domanda, e fissa la data del primo incontro. Se le parti raggiungono un accordo, il mediatore redige il verbale al quale è allegato il testo dell accordo redatto dalle parti, Se invece, anche in incontri successivi al primo, si verifica l impossibilità di trovare un accordo tra le parti, il mediatore redige verbale ove attesta il fallimento del tentativo di conciliazione. Per avere maggiori informazioni sulla procedura di mediazione è possibile consultare il sito web procedura di negoziazione assistita ai sensi del Decreto Legge 12 settembre 2014 n. 132 (convertito in Legge 10 novembre 2014 n. 162); a tale procedura si accede mediante la stipulazione fra le parti di una 3/28

4 convenzione di negoziazione assistita tramite l assistenza di un avvocato di fiducia, con le modalità indicate nel predetto Decreto. Per qualsiasi ulteriore informazione e per eventuali consultazioni è a disposizione dell Investitore-Contraente e dell Assicurato il sito della Compagnia: Eventuali richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio di documentazione possono essere presentate: per iscritto a Mediolanum International life dac succursale di Milano - Via F. Sforza Palazzo Meucci, Basiglio, Milano 3 - Milano; via fax inviato al numero: 02/ , via all indirizzo: info@mediolanum.it; telefonicamente, contattando il Banking Center di Banca Mediolanum S.p.A. al numero verde B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED 5. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI Caratteristiche del contratto. MEDIOLANUM TRIO, contratto di assicurazione a vita intera, consente mediante il versamento del Premio Unico iniziale e di eventuali versamenti aggiuntivi l investimento, al netto dei costi, in un portafoglio personalizzato con l obiettivo nel medio periodo di un apprezzamento del capitale e la distribuzione di proventi. MEDIOLANUM TRIO offre all Investitore-Contraente la possibilità di riscattare parzialmente o totalmente le quote in suo possesso senza alcuna penalità. Prevede, inoltre, il riconoscimento di un capitale in caso di decesso dell Assicurato. Per le informazioni di dettaglio sulle Proposte di investimento e sui Fondi Interni si rinvia alla sezione B.1) della presente Parte I. 5.2 Durata del contratto. Il contratto è a vita intera, pertanto la durata del contratto coincide con la vita dell Assicurato. 5.3 Versamento dei premi. Il contratto prevede il versamento di un Premio Unico sul Fondo/i Interno/i indicato/i dall Investitore-Contraente il cui importo deve essere almeno pari a In ogni caso l importo minimo per l adesione ad uno dei Fondi Interni dovrà essere pari a Dopo la fase di sottoscrizione è possibile anche versare Premi Aggiuntivi con un importo almeno pari a L efficacia di ciascuna operazione di versamento aggiuntivo del Premio è in ogni caso condizionata allo svolgimento dell'adeguata verifica della clientela ai sensi della vigente normativa antiriciclaggio, con possibili differimenti sulla data di valorizzazione delle quote, e all'effettuazione di controlli atti a verificare l'adeguatezza dell operazione stessa ai sensi della normativa vigente. Qualora le predette condizioni non si realizzassero, ivi compresa la sussistenza di impedimenti normativi al rapporto, non si procederà con l'operazione di investimento. B.1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO I premi versati, al netto dei costi di caricamento, sono investiti nelle quote dei Fondi Interni TRIO Fund 1, TRIO Fund 2 e TRIO Fund 3 o in una Combinazione Libera degli stessi, costituendo il capitale investito. In tale ultimo caso, l Investitore-Contraente può decidere di ripartire il capitale investito in uno o più Fondi Interni, secondo percentuali a sua scelta (fino al 100%). Le Proposte di investimento finanziario attraverso le quali è possibile sottoscrivere Mediolanum TRIO (investendo nei singoli Fondi Interni o in una combinazione degli stessi) sono le seguenti: MEDIOLANUM TRIO FUND 1; MEDIOLANUM TRIO FUND 2; MEDIOLANUM TRIO FUND 3; MEDIOLANUM TRIO FUND Combinazione Libera di Fondi Interni. Viene di seguito riportata un esemplificazione rappresentativa di ciascuna delle Proposte di investimento finanziario descritte. La delega di gestione dei Fondi Interni è stata conferita da Mediolanum International Life dac a Mediolanum Asset Management Ltd., società appartenente al Gruppo Bancario Mediolanum con Sede Legale in 2 Shelbourne Buildings, Shelbourne Road, Ballsbridge, Dublin 4, - Ireland. La Combinazione Libera non è oggetto di specifica attività di gestione nel corso della durata contrattuale, in quanto l'impresa non ribilancia i relativi pesi qualora, per effetto dell'andamento dei mercati, nel corso della durata contrattuale, gli stessi dovessero variare. 4/28

5 Il valore di riscatto è calcolato in base al valore delle quote del/i Fondo/i Interno/i del secondo Giorno di Valorizzazione successivo al Giorno di Ricezione della relativa documentazione. Si descrivono di seguito le caratteristiche delle singole Proposte di investimento finanziario con riferimento ai Fondi Interni di Mediolanum TRIO (per le informazioni dipendenti dalla modalità di versamento, si fa riferimento alle ipotesi esemplificative illustrate nella Parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica di ciascun Fondo Interno e sotto riportate nelle Tabelle dell investimento finanziario). B.1a) PROPOSTA DI INVESTIMENTO MEDIOLANUM TRIO FUND 1 Denominazione della Proposta di MEDIOLANUM TRIO FUND 1 investimento Denominazione del TRIO FUND 1 Fondo Interno Codice della Proposta Trio Fund 226_PU Codice del Fondo Interno Finalità Trio Fund 226 La Proposta di investimento ha come obiettivo l apprezzamento a medio termine del capitale e la distribuzione degli utili, intendendo come utili, qualunque tipo di provento, al netto degli oneri e delle spese a carico del Fondo. 6. TIPOLOGIA DI GESTIONE DEL FONDO INTERNO Tipologia di gestione Flessibile del fondo interno Obiettivo della gestione Lo scopo del Fondo Interno è la realizzazione dell incremento dei capitali conferiti e la distribuzione degli utili generati mediante una gestione professionale del portafoglio, nel rispetto della politica di investimento e dei livelli di volatilità definiti nel regolamento del Fondo Interno. Sulla base delle volatilità di mercato osservate alla data di redazione del presente Prospetto e dello stile di gestione adottato, la volatilità media annua attesa, rappresentativa del grado di rischio del Fondo, tenderà ad essere tra il 4% e l 8%. Si rinvia al regolamento del Fondo Interno per maggiori dettagli sullo stile di gestione adottato. Valuta di Euro denominazione 7. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO 10 anni 8. PROFILO DI RISCHIO DEL FONDO INTERNO Grado di rischio connesso all investimento nel Fondo Medio (Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). L andamento di MEDIOLANUM TRIO non è comparabile con alcun benchmark di Scostamento dal benchmark 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO Categoria del Fondo Flessibile Interno Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione La politica di investimento del Fondo Interno, ha quale obiettivo una composizione del portafoglio prevalentemente 1 orientata verso valori mobiliari rappresentati da quote di O.I.C.R. armonizzati e non armonizzati ed altri Fondi di Investimento, tra cui fondi di investimento di tipo alternativo, inclusi i Fondi Hedge e i Fondi di Fondi Hedge. Tale investimento, tenderà a rispettare la seguente allocazione: valori mobiliari rappresentativi del capitale di rischio (quali, ad esempio, azioni e quote 1 La rilevanza degli investimenti nelle principali tipologie di strumenti finanziari viene espressa in termini qualitativi ( principale, prevalente, significativo, contenuto, residuale ). In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo Fondo interno; il termine prevalente per investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo per investimenti tra il 30% e il 50%; il termine contenuto per investimenti tra il 10% e il 30%; infine il termine residuale per investimenti inferiori al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del Fondo Interno. 5/28

6 Aree geografiche Categorie di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Tecnica di gestione Distribuzione dei proventi di O.I.C.R. di tipo azionario e Fondi Hedge e Fondi di Fondi Hedge) fino a un massimo dell 80%; valori mobiliari di tipo obbligazionario (quali, ad esempio, Titoli di Stato e a reddito fisso in genere, strumenti di mercato monetario in genere, quote di O.I.C.R. di tipo obbligazionario e monetario) fino a un massimo del 100%; liquidità fino a un massimo del 50%. Il Fondo Interno potrebbe inoltre investire, in coerenza con il relativo profilo di rischio, in strumenti finanziari derivati. La politica di investimento del Fondo prevede la possibilità di investire in O.I.C.R. ed altri fondi di investimento (tra cui fondi di fondi) istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza in misura anche pari al 100%. È possibile quindi anche un investimento esclusivo in quote di O.I.C.R.. Al momento della redazione del presente Prospetto, il Fondo investe in O.I.C.R. istituiti/gestiti da Società appartenenti al Gruppo Mediolanum in misura indicativamente pari al 100%. La descrizione dei termini di rilevanza degli investimenti è contenuta nel Glossario. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Il Fondo può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita, ma previsti dalla normativa irlandese cui la Società stessa è sottoposta ai fini di vigilanza. Le principali Aree di riferimento sono: Unione Europea, Stati Uniti d America, Stati esteri anche non aderenti all OCSE. L investimento azionario avviene principalmente in società ad elevata capitalizzazione operanti nei mercati internazionali delle aree geografiche di L investimento obbligazionario avviene principalmente in titoli governativi o di organismi sovranazionali e in obbligazioni societarie. Duration - La componente obbligazionaria del portafoglio ha tendenzialmente una duration pari a 5 anni. Rating - Gli OICR obbligazionari possono detenere titoli non investment grade. Paesi Emergenti - Gli OICR azionari investono in via residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. Rischio di cambio - È prevista una gestione attiva del rischio di cambio. Rischio di liquidità - il Fondo può investire in Fondi Hedge o Fondi di Fondi Hedge. Rischio di prezzo - il Fondo può investire in OICR azionari o con parte dell'investito in azioni. Il Fondo Interno può direttamente e indirettamente avere esposizione a strumenti finanziari derivati sia ai fini di investimento, sia per una efficiente gestione del portafoglio o ai fini di copertura, in ogni caso sempre nel rispetto delle condizioni e nell ambito dei limiti previsti dall Autorità di Controllo e in coerenza con il relativo profilo di rischio. Criteri di selezione degli strumenti finanziari Il Fondo Interno seleziona valori mobiliari rappresentati da quote di O.I.C.R. armonizzati e non armonizzati ed altri Fondi di Investimento operanti nei mercati internazionali delle aree geografiche di Relazione con il benchmark - L andamento dei Fondi Interni Assicurativi di MEDIOLANUM TRIO non è direttamente paragonabile ad un benchmark in quanto i Fondi possono investire in Fondi Obiettivo che perseguono politiche d investimento non direttamente confrontabili con l andamento dei mercati. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sezione B, del Prospetto d offerta. Mediolanum Trio Fund 1 prevede la distribuzione di un importo periodico. La Compagnia definisce a propria discrezione, anche in base all andamento registrato da ciascuno dei Fondi Interni, l ammontare dell importo periodico il cui importo massimo sarà pari al maggiore tra l incremento del valore della quota del Fondo Interno nel periodo di riferimento e l ammontare degli importi incassati dal Fondo Interno a qualsiasi titolo (dividendo, interessi, altri proventi ecc... - di seguito per brevità definiti proventi ) rapportato al numero di quote presenti nel 6/28

7 Fondo Interno stesso alla data dell ultimo giorno di valorizzazione del periodo di Ai fini del calcolo degli importi periodici riconoscibili per ciascun Fondo Interno è previsto il seguente periodo di osservazione ( Periodo di Riferimento ). Fondo PERIODO DI RIFERIMENTO Interno Trio Fund 1 DAL 1 giorno di valorizzazione successivo al 31 dicembre di ogni anno AL 1 giorno di valorizzazione precedente al 31 dicembre* di ogni anno * o lo stesso giorno qualora detto giorno sia anche il giorno di valorizzazione della quota settimanale La Compagnia può, nel tempo ed a propria discrezione, modificare il Periodo di Riferimento: ogni modifica in tal senso sarà pubblicata sui quotidiani Il Sole 24 Ore e il Giornale e sul sito della Compagnia e utilizzato per il Fondo/i Interno/i modificato/i. L ammontare dello/gli importo/i periodico/i, consiste, in tutto o in parte, nella restituzione di premi e/o di eventuali proventi e/o guadagni provenienti dal Fondo Interno. Questo comporta una riduzione della valorizzazione dell investimento. A seguito del pagamento dello/gli importo/i periodico/i, il valore del fondo si riduce. 10. GARANZIE DELL INVESTIMENTO La Compagnia non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito, né di corresponsione di un rendimento minimo durante la vigenza del contratto. L Investitore-Contraente assume il rischio connesso all andamento negativo del valore delle quote dei Fondi Interni, in tal caso esiste la possibilità di ricevere al momento del rimborso un capitale inferiore all investimento finanziario. 11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK) Il Fondo Interno Mediolanum Trio Fund 1 può investire in strumenti sottostanti che perseguono strategie e modalità di investimento non direttamente confrontabili con l andamento dei mercati azionari e/o obbligazionari. Pertanto, l andamento del Fondo Interno nel suo complesso non è direttamente paragonabile ai rischi e rendimenti specifici di indici rappresentativi di tali mercati. Ciò non consente di individuare un benchmark idoneo e al fine di rappresentare il profilo di rischio del Fondo Interno, si riporta di seguito la volatilità media ritenuta accettabile per il Fondo Interno. Trio Fund 1 Volatilità media annua attesa tra il 4% e l 8% 12. CLASSI DI QUOTE Il Fondo Interno oggetto dell investimento non prevede classi di quote. 13. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI Per la rappresentazione sintetica dei costi viene presa a riferimento la seguente ipotesi esemplificativa di investimento: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. 7/28 Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) Voci di costo A Costi di Caricamento* 3,000% 0,300% B Commissioni di gestione 0,350%

8 C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0% 0% D Altri costi contestuali al versamento 0% 0% E Altri costi successivi al versamento** 0,141% F Bonus e Premi*** 0% 0,150% G Costi delle coperture assicurative 0% 0% H Spese di emissione 0% 0% Componenti dell investimento finanziario I Premio Versato 100,000% L=I-(G+H) Capitale Nominale 100,000% M=L-(A+C+D-F) Capitale Investito**** 97,000% * L incidenza dei costi di caricamento diminuisce al crescere dell importo del Premio Unico come descritto alla sezione Descrizione dei costi. Il valore riportato, basato sul Premio Unico minimo di , rappresenta l incidenza massima applicabile. ** La voce di costo Altri costi successivi al versamento si riferisce al diritto fisso di gestione annuale e ipotizza un operazione di switch. *** Le voci di costo e il Bonus Ricorrente sono stati tutti riportati per omogeneità su base annua; si sottolinea che i costi di caricamento (A) sono prelevati al momento del versamento mentre il Bonus Ricorrente (F) è riconosciuto ogni 5 anni dal versamento stesso e a condizione che l Investitore-Contraente non riscatti prima della decorrenza del quinquennio. **** Il capitale investito non considera il Bonus Ricorrente. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C). Bonus Ricorrente: E previsto inoltre il riconoscimento periodico di un Bonus Ricorrente, sotto forma di maggiorazione del capitale assicurato, pari a una quota parte percentuale dell ammontare di ciascun premio versato determinata in base alla durata del premio stesso, come specificato nella tabella sotto riportata. In particolare il Bonus viene riconosciuto alla fine di ogni quinquennio. L importo del Bonus si ottiene applicando ad ogni singolo premio versato dal Contraente un aliquota (definita nella seguente tabella e variabile in funzione del quinquennio di riferimento) per il periodo di tempo nel quale il singolo premio rimane in vigore, relativamente al quinquennio in questione. Ad esempio un premio versato a metà del primo quinquennio avrà, alla fine di tale periodo, un bonus pari al premio moltiplicato per la corrispondente aliquota per due anni e mezzo; alla fine del secondo quinquennio, il bonus sarà pari al premio stesso moltiplicato per l aliquota corrispondente al secondo quinquennio per cinque anni. Nel caso in cui venissero effettuati riscatti parziali, i futuri importi del Bonus saranno ridotti nella proporzione in cui l importo riscattato sta al controvalore complessivo delle quote del/i Fondo/i Interno/i alla data del riscatto. Tale riduzione si applica solo al Bonus maturato sulla base dei premi versati precedentemente alla data del riscatto parziale. Al calcolo del Bonus non concorrono i Bonus riconosciuti periodicamente. DURATA SINGOLO PREMIO PERCENTUALE DA APPLICARE AD OGNI SINGOLO PREMIO Fino a 5 anni 0,1% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Da 6 a 10 anni 0,2% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Da 11 a 15 anni 0,3% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Da 16 a 20 anni 0,4% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Da 21 a 25 anni 0,5% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Da 26 a 30 anni 0,6% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Da 31 a 35 anni 0,7% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Da 36 anni e oltre 0,8% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Es: Bonus per un premio versato dopo un anno dalla sottoscrizione, per un contratto di durata 10 anni: Bonus riconosciuto al 5 anno: 0,1% x 4 anni = 0,40% Bonus riconosciuto al 10 anno = 0,2% per 5 anni = 1,0% Bonus complessivo riconosciuto nel periodo (10 anni) = 0,40% + 1% = 1,40% 8/28

9 B.1b) PROPOSTA DI INVESTIMENTO MEDIOLANUM TRIO FUND 2 Denominazione della Proposta di MEDIOLANUM TRIO FUND 2 investimento Denominazione del TRIO FUND 2 Fondo Interno Codice della Proposta Trio Fund 227_PU Codice del Fondo Interno Finalità della Proposta Trio Fund 227 La Proposta di investimento ha come obiettivo l apprezzamento a medio termine del capitale e la distribuzione degli utili, intendendo come utili, qualunque tipo di provento, al netto degli oneri e delle spese a carico del Fondo. 6. TIPOLOGIA DI GESTIONE DEL FONDO INTERNO Tipologia di gestione Flessibile del fondo interno Obiettivo della gestione Lo scopo del Fondo Interno è la realizzazione dell incremento dei capitali conferiti e la distribuzione degli utili generati mediante una gestione professionale del portafoglio, nel rispetto della politica di investimento e dei livelli di volatilità definiti nel regolamento del Fondo Interno. Sulla base delle volatilità di mercato osservate alla data di redazione del presente Prospetto e dello stile di gestione adottato, la volatilità media annua attesa, rappresentativa del grado di rischio del Fondo, tenderà ad essere tra il 7% e il 13%. Si rinvia al regolamento del Fondo Interno per maggiori dettagli sullo stile di gestione adottato. Valuta di Euro denominazione 7. ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO 10 anni 8. PROFILO DI RISCHIO DEL FONDO INTERNO Grado di rischio connesso all investimento nel Fondo Interno Medio (Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). L andamento di MEDIOLANUM TRIO non è comparabile con alcun benchmark di Scostamento dal benchmark 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO Categoria del Fondo Flessibile Interno Principali tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione La politica di investimento del Fondo Interno, ha quale obiettivo una composizione del portafoglio prevalentemente 2 orientata verso valori mobiliari rappresentati da quote di O.I.C.R. armonizzati e non armonizzati ed altri Fondi di Investimento, tra cui fondi di investimento di tipo alternativo, inclusi i Fondi Hedge e i Fondi di Fondi Hedge. Tale investimento tenderà a rispettare la seguente allocazione: valori mobiliari rappresentativi del capitale di rischio (quali, ad esempio, azioni e quote di O.I.C.R. di tipo azionario e Fondi Hedge e Fondi di Fondi Hedge) fino a un massimo del 100%; valori mobiliari di tipo obbligazionario (quali, ad esempio, Titoli di Stato e a reddito fisso in genere, strumenti di mercato monetario in genere, quote di O.I.C.R. di tipo obbligazionario e monetario) fino a un massimo del 100%; liquidità fino a un massimo del 50%. Il Fondo Interno potrebbe inoltre investire, in coerenza con il relativo profilo di rischio, in strumenti finanziari derivati. La politica di investimento del Fondo prevede la possibilità di investire in O.I.C.R. ed altri 2 La rilevanza degli investimenti nelle principali tipologie di strumenti finanziari viene espressa in termini qualitativi ( principale, prevalente, significativo, contenuto, residuale ). In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo Fondo interno; il termine prevalente per investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo per investimenti tra il 30% e il 50%; il termine contenuto per investimenti tra il 10% e il 30%; infine il termine residuale per investimenti inferiori al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del Fondo Interno. 9/28

10 Aree geografiche Categorie di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Tecnica di gestione Distribuzione dei proventi fondi di investimento (tra cui fondi di fondi) istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza in misura anche pari al 100%. È possibile quindi anche un investimento esclusivo in quote di O.I.C.R.. Al momento della redazione del presente Prospetto, il Fondo investe in O.I.C.R. istituiti/gestiti da Società appartenenti al Gruppo Mediolanum in misura indicativamente pari al 100%. La descrizione dei termini di rilevanza degli investimenti è contenuta nel Glossario. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Il Fondo può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita, ma previsti dalla normativa irlandese cui la Società stessa è sottoposta ai fini di vigilanza. Le principali Aree di riferimento sono: Unione Europea, Stati Uniti d America, Stati esteri anche non aderenti all OCSE. L investimento azionario avviene principalmente in società ad elevata capitalizzazione operanti nei mercati internazionali delle aree geografiche di L investimento obbligazionario avviene principalmente in titoli governativi o di organismi sovranazionali e in obbligazioni societarie. Duration - La componente obbligazionaria del portafoglio ha tendenzialmente una duration pari a 5 anni. Rating - Gli OICR obbligazionari possono detenere titoli non investment grade. Paesi Emergenti - Gli OICR azionari investono in via residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. Rischio di cambio - È prevista una gestione attiva del rischio di cambio. Rischio di liquidità - il Fondo può investire in Fondi Hedge o Fondi di Fondi Hedge. Rischio di prezzo - il Fondo può investire in OICR azionari o con parte dell'investito in azioni. Il Fondo Interno può direttamente e indirettamente avere esposizione a strumenti finanziari derivati sia ai fini di investimento, sia per una efficiente gestione del portafoglio o ai fini di copertura, in ogni caso sempre nel rispetto delle condizioni e nell ambito dei limiti previsti dall Autorità di Controllo e in coerenza con il relativo profilo di rischio. Criteri di selezione degli strumenti finanziari - Il Fondo Interno seleziona valori mobiliari rappresentati da quote di O.I.C.R. armonizzati e non armonizzati ed altri Fondi di Investimento operanti nei mercati internazionali delle aree geografiche di Relazione con il benchmark - L andamento dei Fondi Interni Assicurativi di MEDIOLANUM TRIO non è direttamente paragonabile ad un benchmark in quanto i Fondi possono investire in Fondi Obiettivo che perseguono politiche d investimento non direttamente confrontabili con l andamento dei mercati. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sezione B, del Prospetto d offerta. Mediolanum Trio Fund 2 prevede la distribuzione di un importo periodico. La Compagnia definisce a propria discrezione, anche in base all andamento registrato da ciascuno dei Fondi Interni, l ammontare dell importo periodico il cui importo massimo sarà pari al maggiore tra l incremento del valore della quota del Fondo Interno nel periodo di riferimento e l ammontare degli importi incassati dal Fondo Interno a qualsiasi titolo (dividendo, interessi, altri proventi ecc... - di seguito per brevità definiti proventi ) rapportato al numero di quote presenti nel Fondo Interno stesso alla data dell ultimo giorno di valorizzazione del periodo di Ai fini del calcolo degli importi periodici riconoscibili per ciascun Fondo Interno è previsto il seguente periodo di osservazione ( Periodo di Riferimento ). 10/28

11 Fondo PERIODO DI RIFERIMENTO Interno DAL AL Trio Fund 2 1 giorno di valorizzazione successivo al 30 Aprile di ogni anno 1 giorno di valorizzazione precedente al 30 Aprile* di ogni anno * o lo stesso giorno qualora detto giorno sia anche il giorno di valorizzazione della quota settimanale La Compagnia può, nel tempo ed a propria discrezione, modificare il Periodo di Riferimento: ogni modifica in tal senso sarà pubblicata sui quotidiani Il Sole 24 Ore e il Giornale e sul sito della Compagnia e utilizzato per il Fondo/i Interno/i modificato/i. L ammontare dello/gli importo/i periodico/i, consiste, in tutto o in parte, nella restituzione di premi e/o di eventuali proventi e/o guadagni provenienti dal Fondo Interno. Questo comporta una riduzione della valorizzazione dell investimento. A seguito del pagamento dello/gli importo/i periodico/i, il valore del fondo si riduce. 10. GARANZIE DELL INVESTIMENTO La Compagnia non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito, né di corresponsione di un rendimento minimo durante la vigenza del contratto. L Investitore-Contraente assume il rischio connesso all andamento negativo del valore delle quote dei Fondi Interni, in tal caso esiste la possibilità di ricevere al momento del rimborso un capitale inferiore all investimento finanziario. 11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK) Il Fondo Interno Mediolanum Trio Fund 2 può investire in strumenti sottostanti che perseguono strategie e modalità di investimento non direttamente confrontabili con l andamento dei mercati azionari e/o obbligazionari. Pertanto, l andamento del Fondo Interno nel suo complesso non è direttamente paragonabile ai rischi e rendimenti specifici di indici rappresentativi di tali mercati. Ciò non consente di individuare un benchmark idoneo e al fine di rappresentare il profilo di rischio del Fondo Interno, si riporta di seguito la volatilità media ritenuta accettabile per il Fondo Interno. Volatilità media annua attesa Trio Fund 2 tra il 7% e il 13% 12. CLASSI DI QUOTE Il Fondo Interno oggetto dell investimento non prevede classi di quote. 13. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI Per la rappresentazione sintetica dei costi viene presa a riferimento la seguente ipotesi esemplificativa di investimento: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) Voci di costo A Costi di Caricamento* 3,000% 0,300% B Commissioni di gestione 0,450% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0% 0% D Altri costi contestuali al versamento 0% 0% E Altri costi successivi al versamento** 0,141% F Bonus e Premi*** 0% 0,150% 11/28

12 G Costi delle coperture assicurative 0% 0% H Spese di emissione 0% 0% Componenti dell investimento finanziario I Premio Versato 100,000% L=I-(G+H) Capitale Nominale 100,000% M=L-(A+C+D-F) Capitale Investito**** 97,000% * L incidenza dei costi di caricamento diminuisce al crescere dell importo del Premio Unico come descritto alla sezione Descrizione dei costi. Il valore riportato, basato sul Premio Unico minimo di , rappresenta l incidenza massima applicabile. ** La voce di costo Altri costi successivi al versamento si riferisce al diritto fisso di gestione annuale e ipotizza un operazione di switch. *** Le voci di costo e il Bonus Ricorrente sono stati tutti riportati per omogeneità su base annua; si sottolinea che i costi di caricamento (A) sono prelevati al momento del versamento mentre il Bonus Ricorrente (F) è riconosciuto ogni 5 anni dal versamento stesso e a condizione che l Investitore-Contraente non riscatti prima della decorrenza del quinquennio. **** Il capitale investito non considera il Bonus Ricorrente. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C). Bonus Ricorrente: E previsto inoltre il riconoscimento periodico di un Bonus Ricorrente, sotto forma di maggiorazione del capitale assicurato, pari ad una quota parte percentuale dell ammontare di ciascun premio versato determinata in base alla durata del premio stesso, come specificato nella tabella sotto riportata. In particolare il Bonus viene riconosciuto alla fine di ogni quinquennio. L importo del Bonus si ottiene applicando ad ogni singolo premio versato dal Contraente un aliquota (definita nella seguente tabella e variabile in funzione del quinquennio di riferimento) per il periodo di tempo nel quale il singolo premio rimane in vigore, relativamente al quinquennio in questione. Ad esempio un premio versato a metà del primo quinquennio avrà, alla fine di tale periodo, un bonus pari al premio moltiplicato per la corrispondente aliquota per due anni e mezzo; alla fine del secondo quinquennio, il bonus sarà pari al premio stesso moltiplicato per l aliquota corrispondente al secondo quinquennio per cinque anni. Nel caso in cui venissero effettuati riscatti parziali, i futuri importi del Bonus saranno ridotti nella proporzione in cui l importo riscattato sta al controvalore complessivo delle quote del/i Fondo/i Interno/i alla data del riscatto. Tale riduzione si applica solo al Bonus maturato sulla base dei premi versati precedentemente alla data del riscatto parziale. Al calcolo del Bonus non concorrono i Bonus riconosciuti periodicamente. DURATA SINGOLO PERCENTUALE DA APPLICARE AD OGNI SINGOLO PREMIO PREMIO Fino a 5 anni Da 6 a 10 anni 0,1% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio 0,2% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Da 11 a 15 anni Da 16 a 20 anni Da 21 a 25 anni Da 26 a 30 anni Da 31 a 35 anni Da 36 anni e oltre 0,3% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio 0,4% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio 0,5% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio 0,6% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio 0,7% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio 0,8% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Es: Bonus per un premio versato dopo un anno dalla sottoscrizione, per un contratto di durata 10 anni: Bonus riconosciuto al 5 anno: 0,1% x 4 anni = 0,40% Bonus riconosciuto al 10 anno = 0,2% per 5 anni = 1,0% Bonus complessivo riconosciuto nel periodo (10 anni) = 0,40% + 1% = 1,40% B.1c) PROPOSTA DI INVESTIMENTO MEDIOLANUM TRIO FUND 3 Denominazione della Proposta di MEDIOLANUM TRIO FUND 3 investimento Denominazione del TRIO FUND 3 Fondo Interno Codice della Proposta Trio Fund 228_PU 12/28