Offerta pubblica di sottoscrizione di Life Funds prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked

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1 SCHEDA SINTETICA Offerta pubblica di sottoscrizione di Life Funds prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked È un prodotto di

2 Retro di copertina

3 1/5 INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Impresa di Assicurazione Attività finanziarie sottostanti Proposte d Investimento Finanziario Mediolanum Vita S.p.A., Compagnia italiana di assicurazione appartenente al Gruppo Mediolanum e controllata da Banca Mediolanum S.p.A., con Sede legale e amministrativa in via F. Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI). Mediolanum Vita S.p.A. è altresì Capogruppo del Gruppo Assicurativo Mediolanum, anch esso di nazionalità italiana. Contratto Prodotto finanziarioassicurativo di tipo Unit Linked denominato LIFE FUNDS. I premi versati dall Investitore-Contraente in LIFE FUNDS, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, vengono investiti in uno o più Fondi Interni Assicurativi sottoscrivibili singolarmente o in una combinazione degli stessi (c.d. combinazione libera), che l Investitore-Contraente può scegliere sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento. Secondo le modalità descritte all Art.17 della Condizioni di Contratto, l Investitore- Contraente ha la possibilità di aderire al Programma Consolida i rendimenti, che prevede l investimento di parte del capitale maturato nel Fondo Interno Prudent bis al verificarsi di specifiche condizioni. I Fondi Interni disponibili sono denominati Opportunity bis, Country bis, Sector bis, Dynamic bis, Balanced bis, Moderate bis e Prudent bis, le cui caratteristiche sono riportate nelle successive parti Informazioni Specifiche e nella Sezione B.1 della Parte I. Al momento della sottoscrizione l Investitore-Contraente ha la facoltà di scegliere quale modalità di versamento del premio fra Premio Unico (Proposte di investimento a Premio Unico) e Piano di Premi Programmati (Proposte di investimento a Piano di Premi Programmati). L adesione ai Fondi Prudent bis e Moderate bis è riservata ai soli contratti a Premio Unico. Premio Unico: Premio Unico Iniziale pari ad almeno L Investitore- Contraente dopo la fase di sottoscrizione ha inoltre la possibilità di versare Premi Aggiuntivi di importo almeno pari a 500. Piano di Premi Programmati: Premio Unitario minimo pari ad almeno 100. Per tale modalità di Premio è possibile definire il numero totale dei Premi Unitari da versare (120, 156 o 192). Il Premio Iniziale sarà comunque pari ad almeno 12 Premi Unitari. Le Proposte di investimento finanziario attraverso le quali è possibile sottoscrivere LIFE FUNDS, sono le seguenti: - OPPORTUNITY BIS A PREMIO UNICO; - OPPORTUNITY BIS A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI; - COUNTRY BIS A PREMIO UNICO; - COUNTRY BIS A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI; - SECTOR BIS A PREMIO UNICO; - SECTOR BIS A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI; - DYNAMIC BIS A PREMIO UNICO;

4 2/5 - DYNAMIC BIS A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI; - BALANCED BIS A PREMIO UNICO; - BALANCED BIS A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI; - MODERATE BIS A PREMIO UNICO; - PRUDENT BIS A PREMIO UNICO; - COMBINAZIONE LIBERA DI FONDI INTERNI A PREMIO UNICO; - COMBINAZIONE LIBERA DI FONDI INTERNI A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI; - PROGRAMMA CONSOLIDA I RENDIMENTI A 5 ANNI; - PROGRAMMA CONSOLIDA I RENDIMENTI A 10 ANNI. Nelle successive parti Informazioni Specifiche si riportano le caratteristiche di ciascuna delle Proposte d investimento finanziario descritte. Finalità Opzioni contrattuali Durata LIFE FUNDS è un contratto di assicurazione sulla vita a vita intera di tipo Unit Linked le cui prestazioni sono espresse in quote di Fondi Interni il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. Intende soddisfare, nel medio periodo, esigenze di: investimento del risparmio: è finalizzato alla creazione di un capitale nel medio periodo attraverso l investimento in un portafoglio personalizzato e prevede il riconoscimento periodico, secondo condizioni e misure prefissate, di un Bonus Ricorrente (riconosciuto alla fine di ogni periodo di 3 anni dalla data di decorrenza della polizza per i contratti a Piano di Premi Programmati e di 5 anni per i contratti a Premio Unico) e, nella sola forma a Piano di Premi Programmati, di un Bonus di Fedeltà (riconosciuto alla fine di ogni periodo di 3 anni dalla data di decorrenza della polizza); copertura assicurativa: prevede, in caso di decesso dell Assicurato, il riconoscimento ai Beneficiari designati dall Investitore-Contraente, di un capitale determinato come sotto descritto. Non sono previste opzioni contrattuali. Il contratto è a vita intera, pertanto la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali In caso di decesso dell Assicurato, il capitale liquidabile ai Beneficiari sarà determinato come segue: - se alla data di sottoscrizione l Assicurato ha un età non superiore ai 75 anni: il capitale liquidabile sarà pari al 101% del maggiore tra il totale dei premi versati e il controvalore complessivo delle quote del Fondo Interno riferite al contratto determinato in base al valore delle quote alla data di denuncia del decesso, ovvero - se alla data di sottoscrizione l Assicurato ha un età superiore ai 75 anni: il capitale liquidabile sarà pari al 101% del controvalore complessivo delle quote del Fondo Interno riferite al contratto alla data di denuncia del decesso. Il controvalore complessivo delle quote è calcolato in base al valore delle quote del Fondo Interno del giorno di ricezione della denuncia di sinistro presso la sede di Mediolanum Vita. La Compagnia viene a conoscenza del valore delle quote il 2 giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della denuncia di sinistro. Non sono previsti altri eventi assicurati. Non sono previste altre opzioni contrattuali.

5 3/5 Informazioni sulle modalità di sottoscrizione INFORMAZIONI AGGIUNTIVE LIFE FUNDS si intende concluso con la sottoscrizione del Modulo di Proposta. Mediolanum Vita dà altresì per conosciuta da parte dell Investitore-Contraente la propria accettazione della proposta e, pertanto, conseguentemente, quest ultimo si considera informato che la conclusione del contratto coincide con la sottoscrizione della stessa da parte dell Investitore-Contraente. L operazione di investimento è in ogni caso sottoposta, anche successivamente al suo perfezionamento, allo svolgimento dell adeguata verifica della clientela ai sensi della vigente normativa in materia di antiriciclaggio, con possibili differimenti sulla data di valorizzazione delle quote, nonché all effettuazione di controlli atti a verificare l adeguatezza dell operazione stessa ai sensi della normativa vigente. Qualora le predette condizioni non si realizzassero, ivi compresa la sussistenza di impedimenti normativi al rapporto, la Compagnia non darà corso alle operazioni di investimento dei Premi nei Fondi Interni selezionati ed il Contratto si intenderà risolto di diritto. L efficacia del contratto è sospesa per un periodo di sette giorni dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta. La decorrenza della copertura assicurativa coincide, pertanto, con le ore dell ottavo giorno successivo alla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta a condizione che, entro tale termine, la Compagnia abbia acquisito la disponibilità del premio e la conoscenza della relativa causale (Giorno di Riferimento). In caso contrario, la copertura assicurativa decorrerà dalle ore del giorno successivo alla data in cui tale condizione si realizzi. Con la stessa decorrenza avranno efficacia tutti gli oneri e gli obblighi che il Contratto pone a carico della Compagnia. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. Switch e versamenti successivi Rimborso del capitale a scadenza (caso vita) Rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. riscatto) L Investitore-Contraente, in ogni momento, può chiedere il disinvestimento e il contestuale investimento, anche parziale, delle quote acquisite da un Fondo Interno in quote di un altro Fondo Interno in cui il contratto consente di investire. Tale nuova ripartizione potrà essere utilizzata anche per gli eventuali Premi Aggiuntivi. L Investitore- Contraente potrà effettuare l operazione di switch anche verso Fondi Interni istituiti successivamente alla sottoscrizione previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. L efficacia di ciascuna operazione di versamento aggiuntivo del Premio è in ogni caso condizionata allo svolgimento dell adeguata verifica della clientela ai sensi della vigente normativa antiriciclaggio, con possibili differimenti sulla data di valorizzazione delle quote, e all effettuazione di controlli atti a verificare l adeguatezza dell operazione stessa ai sensi della normativa vigente. Qualora le predette condizioni non si realizzassero, ivi compresa la sussistenza di impedimenti normativi al rapporto, non si procederà con l operazione di investimento. Il contratto è a vita intera, pertanto la sua durata coincide con la vita dell Assicurato. In ogni momento l Investitore-Contraente ha la facoltà di risolvere anticipatamente il contratto riscuotendo il valore di riscatto. L Investitore-Contraente ha, inoltre, la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso l importo richiesto dovrà essere pari almeno a 500 e il controvalore complessivo delle quote residue presenti su tutto/i il/i Fondo/i almeno pari a In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Il valore di riscatto è calcolato moltiplicando il numero delle quote dei Fondi Interni per il valore unitario delle stesse al giorno di ricezione della richiesta di riscatto completa

6 4/5 di tutti i documenti. L efficacia dell operazione di riscatto è in ogni caso condizionata allo svolgimento dell adeguata verifica della clientela ai sensi della vigente normativa antiriciclaggio, con possibili differimenti sulla data di valorizzazione delle quote. Qualora la predetta condizione non si realizzasse, ivi compresa la sussistenza di impedimenti normativi al rapporto, non si procederà con l operazione di riscatto. Poiché il valore delle quote dei Fondi Interni dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione, il valore di riscatto potrebbe essere inferiore ai premi versati. Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto. Revoca della proposta Diritto di recesso Ulteriore informativa disponibile Legge applicabile al contratto Regime linguistico del contratto Reclami Il Contratto si intende concluso con la sottoscrizione e consegna al Soggetto Distributore del Modulo di Proposta. Il diritto di ripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso. In conformità a quanto previsto dall Art. 177 del D. Lgs. 209/2005 (Codice delle Assicurazioni Private), l Investitore-Contraente può recedere dal Contratto entro 30 giorni dal momento in cui è informato ai sensi dell Art. 2 delle Condizioni di Contratto che il Contratto è concluso (ossia dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta), dandone comunicazione scritta alla Compagnia mediante lettera raccomandata. Qualora il diritto di recesso venga esercitato per iscritto al Consulente Finanziario abilitato all offerta fuori sede del Soggetto Distributore o alla Compagnia entro il termine di 7 giorni dalla data di sottoscrizione del Modulo di Proposta, periodo durante il quale l efficacia del Contratto è sospesa, la Compagnia rimborserà, entro e non oltre 30 giorni dal momento in cui ha ricevuto la comunicazione di recesso, il premio versato senza spese né corrispettivo. Qualora l Investitore-Contraente eserciti il diritto di recesso decorso il predetto termine di 7 giorni, ma prima che sia trascorso il termine di 30 giorni, la Compagnia rimborserà, entro il medesimo termine sopra indicato, il premio versato al netto dei diritti fissi. Tuttavia, nel caso in cui il premio fosse già stato investito, l importo rimborsato dalla Compagnia sarà corretto della eventuale differenza, positiva o negativa, del valore delle quote riferito al giorno di ricezione della comunicazione di recesso rispetto a quello di investimento del premio. Il Prospetto d offerta aggiornato e il Regolamento dei Fondi Interni sono disponibili sul sito Internet della Compagnia dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. MEDIOLANUM VITA comunica tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Al contratto si applica la legge italiana. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Mediolanum Vita riceve e gestisce i reclami di propria competenza fornendo riscontro al reclamante entro 45 giorni dal loro ricevimento o nel termine di 15 giorni in caso di reclami aventi ad oggetto il trattamento dei dati personali (30 giorni qualora le operazioni necessarie per un integrale riscontro siano di particolare complessità). I reclami aventi ad oggetto la gestione del rapporto contrattuale, segnatamente

7 5/5 sotto il profilo dell attribuzione di responsabilità, della effettività della prestazione, della quantificazione ed erogazione delle somme dovute all avente diritto, dovranno essere indirizzati a: Mediolanum Vita S.p.A., Ufficio Reclami, via F. Sforza - Palazzo Meucci - Milano Basiglio (MI), anche trasmessi via fax al numero o via all indirizzo ufficioreclami@mediolanum.it oppure all indirizzo di posta elettronica certificata ufficioreclami@pec.mediolanum.it. Con riferimento ai reclami attinenti al comportamento di Banca Mediolanum S.p.A. in qualità di intermediario che promuove e distribuisce la presente polizza - inclusi i reclami relativi ai comportamenti dei dipendenti e dei collaboratori della stessa Banca - gli stessi sono invece trattati dall Ufficio Reclami di Banca Mediolanum S.p.A., via F. Sforza - Palazzo Meucci - Milano Basiglio - MI (recapiti completi disponibili sul sito secondo le modalità e le tempistiche descritte nella documentazione informativa resa disponibile dalla Banca in relazione alla prestazione dei servizi di investimento (in ogni caso entro il termine massimo di 60 giorni). Qualora il reclamante non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo trasmesso alla Compagnia o in caso di assenza di riscontro da parte di quest ultima nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo: - per questioni attinenti al Contratto, all IVASS, Servizio Tutela del Consumatore, Via del Quirinale 21, Roma, a mezzo raccomandata a/r ovvero via Fax al numero: o via PEC all indirizzo ivass@pec.ivass.it; - per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla Consob, Divisione Tutela del Consumatore - Ufficio Consumer Protection, Via G.B. Martini 3, Roma, Fax / , telefono o Via Broletto 7, Milano, telefono ovvero via PEC all indirizzo consob@pec. consob.it; - per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti. Sistemi Alternativi di Risoluzione delle Controversie: Nel caso in cui l Investitore-Contraente non dovesse invece ritenersi soddisfatto dell esito del reclamo relativo all operato di Banca Mediolanum S.p.A. o in caso di assenza di riscontro da parte di quest ultima, potrà rivolgersi all Arbitro per le Controversie Finanziarie ( ACF ), istituito presso la Consob e competente a dirimere le controversie del valore complessivo non superiore ad euro ,00, relative alla violazione degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza previsti nei confronti degli Investitori-Contraenti nell esercizio delle attività disciplinate nella parte II del TUF, incluse le Controversie transfrontaliere e le controversie oggetto del Regolamento (UE) n. 524/2013. Il diritto di ricorrere all ACF è irrinunciabile, gratuito e sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nel Contratto. Per presentare un ricorso all Arbitro per le Controversie Finanziarie o avere maggiori informazioni sulle modalità di svolgimento della procedura è disponibile il sito: In alternativa è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario che svolge un servizio di mediazione tra le parti le cui modalità di svolgimento sono dettagliate nel sito web È fatta altresì salva la facoltà di adire l Autorità Giudiziaria. In caso di disaccordo tra l Assicurato e/o l Investitore-Contraente e la Società relativamente all esecuzione della polizza, ciascuna parte dovrà esperire il procedimento di mediazione obbligatorio, ove previsto quale condizione di procedibilità in base al D. Lgs. 28/2010 e successive modifiche ed integrazioni, rivolgendosi ad un organismo di Mediazione iscritto all apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia. Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 29 marzo Data di validità della parte Informazioni Generali : dal 30 marzo 2018.

8 1/6 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Denominazione della Proposta di investimento finanziario: OPPORTUNITY BIS A PREMIO UNICO. Denominazione del Fondo Interno: Opportunity Bis. Il Fondo Interno è domiciliato in Italia. Mediolanum Vita S.p.A., Sede Legale Via Francesco Sforza 15, Basiglio Milano 3 (MI) - Italia. Codice della Proposta di investimento finanziario: Opportunity Bis_PU Codice del Fondo Interno: SOFIA064 Valuta di denominazione: euro. Inizio operatività del Fondo Interno: 01/09/2005 Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo non prevede la distribuzione di proventi. Modalità di versamento del premio: Premio Unico Iniziale pari ad almeno L Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di versare Premi Aggiuntivi non programmati di importo almeno pari a 500. La Proposta di investimento con Premio Unico ha come obiettivo l elevata crescita del capitale investito in un orizzonte temporale di medio periodo. A titolo esemplificativo, si rappresenta una sottoscrizione mediante Premio Unico di per una durata di 10 anni. Ogni 5 anni, a partire dalla data di decorrenza della polizza, è previsto il riconoscimento del Bonus Ricorrente pari ad una quota parte percentuale dell ammontare lordo di ogni singolo premio, determinato in base alla durata del premio stesso come specificato nella seguente tabella (per maggiori dettagli si rinvia all Art. 20 delle Condizioni di Contratto). CONTRATTI A PREMIO UNICO Altre informazioni DURATA SINGOLO PREMIO Fino a 5 anni PRECENTUALE DA APPLICARE AD OGNI SINGOLO PREMIO 0,1% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Oltre 5 e fino a 10 anni 0,2% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 5 Oltre 10 e fino a 15 anni 0,3% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 10 Oltre 15 e fino a 20 anni 0,4% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 15 Oltre 20 e fino a 25 anni 0,5% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 20 Oltre 25 e fino a 30 anni 0,6% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 25 Oltre 30 e fino a 35 anni 0,7% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 30 Oltre 35 anni 0,8% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 35 Es. Bonus per un premio versato dopo un anno dalla sottoscrizione, per un contratto di durata 10 anni: Bonus riconosciuto al 5 anno: 0,1% x 4 anni = 0,40% Bonus riconosciuto al 10 anno = 0,2% x 5 anni = 1,0% Bonus complessivo riconosciuto nel periodo (10 anni) = 0,40% + 1% = 1,40%

9 2/6 STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Tipologia di gestione: a benchmark. Obiettivo della gestione: la Compagnia attua una gestione a benchmark di tipo attivo con possibili scostamenti della composizione del Fondo rispetto al parametro di riferimento di seguito descritto. Relativamente all investimento in strumenti obbligazionari, la politica di investimento del Fondo è caratterizzata dall assenza di specifici limiti di duration e da investimenti con rating principalmente investment grade; relativamente agli strumenti azionari è previsto l investimento in attività aventi un alto potenziale di crescita. Benchmark: 100% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) In funzione delle caratteristiche della Proposta di investimento a Premio Unico è consigliato un orizzonte temporale di investimento pari a 10 anni. Profilo di rischio Grado di rischio: Il grado di rischio connesso all investimento con Premio Unico nel Fondo Interno Opportunity Bis è alto. (Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). Scostamento dal benchmark: Contenuto (Lo scostamento dal benchmark sintetizza il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento. In particolare lo scostamento dal benchmark di un fondo con stile di gestione attivo varia in una scala qualitativa tra contenuto, significativo, rilevante). Categoria: Azionario globale Politica di investimento Garanzie La politica di investimento del Fondo Interno ha quale obiettivo una composizione del portafoglio principalmente orientata verso valori mobiliari rappresentativi del capitale di rischio (quali, ad esempio, azioni e quote di O.I.C.R. di tipo azionario), diversificati nelle aree macroeconomiche mondiali e denominati nelle principali divise mondiali (Dollaro, Euro, Sterlina, Yen). È inoltre previsto l investimento, anche non marginale, in valori mobiliari di emittenti di Paesi Emergenti ed in settori a maggiore potenziale di crescita e quote di O.I.C.R. aventi la stessa caratterizzazione. Il Fondo Interno potrà, inoltre, detenere degli investimenti in valori mobiliari di tipo obbligazionario (quali ad esempio, Titoli di Stato e a reddito fisso in genere, liquidità, strumenti di mercato monetario in genere, quote di O.I.C.R. di tipo obbligazionario e monetario) per un valore non superiore al 30% del portafoglio. Al momento della redazione del presente Prospetto, il Fondo investe in O.I.C.R. istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di Gestione del medesimo gruppo di appartenenza in misura indicativamente pari al 99%. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario.

10 3/6 COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO Tabella dell Investimento Finanziario A Costi di Caricamento* 4,000% 0,400% B Commissioni di Gestione 1,500% C Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% D Altri costi contestuali al Versamento 0% 0% E Altri costi successivi al Versamento 0% F Bonus e Premi 0% 0,150% G Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% H Spese di Emissione** 0,473% 0,047% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio Versato 100,000% L=I-(G+H) Capitale Nominale 99,527% M=L-(A+C+D-F) Capitale Investito*** 95,527% * L incidenza dei costi di caricamento diminuisce al crescere dell importo del Premio Unico come descritto successivamente. Il valore riportato, basato sul Premio Unico minimo di e 2.500, rappresenta l incidenza massima applicabile. ** Il valore riportato rappresenta l incidenza percentuale dei costi fissi di emissione e pertanto è decrescente al crescere dell importo del premio. *** Il capitale investito non considera il Bonus Ricorrente. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: - Spese di emissione. È previsto un costo fisso di emissione pari a 11,70 dedotto dal Premio Unico iniziale e di 5,84 dagli eventuali Premi Aggiuntivi. - Costi di caricamento. È prevista l applicazione delle commissioni riportate nella tabella seguente riferite alla somma dei premi lordi versati.

11 4/6 PREMIO LORDO COMMISSIONE Importi inferiori a ,00% Da ad importi inferiori a ,00% Da ad importi inferiori a ,00% Da ad importi inferiori a ,00% Da ad importi inferiori a ,50% Da e oltre 0,25% - Costo delle coperture assicurative previste dal contratto. Il costo delle coperture assicurative è totalmente a carico della Compagnia. - Costo delle garanzie previste dal contratto. Il contratto non prevede garanzie. - Costi di rimborso/riscatto del capitale. Nel caso di richiesta di esercizio del diritto di riscatto totale/parziale da parte dell Investitore-Contraente, Mediolanum Vita non prevede l applicazione di alcun tipo di costo. - Costi di switch. Per ogni istruzione di modifica della composizione dell investimento del capitale maturato, con l eccezione della prima istruzione impartita dal Contraente ogni anno, Mediolanum Vita applicherà un diritto fisso di 60,82 a titolo di rimborso spese; il diritto di cui sopra potrà essere prelevato, previa indicazione da parte del Contraente nel momento in cui impartisce l istruzione di modifica del profilo di investimento, alternativamente dall importo da reinvestire in base alla nuova composizione dell investimento o tramite addebito sul conto corrente di Banca Mediolanum da lui indicato. Tutti i costi, ove previsti, potranno essere aggiornati periodicamente sulla base della variazione intervenuta nell indice ISTAT calcolata come descritto all Art. 10 delle Condizioni di Contratto (i costi riportati sono riferiti all anno 2015). COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Le spese a carico del Fondo sono rappresentate da: - Commissione di gestione, pari al 1,50%, calcolata quotidianamente sulla base del valore netto del Fondo Interno e prelevata dalle disponibilità di quest ultimo nell ultimo giorno lavorativo di ogni mese. Il 100% di tale commissione è utilizzato da Mediolanum Vita a copertura dei costi relativi al servizio di asset allocation degli O.I.C.R. collegati e per l amministrazione del contratto di assicurazione. - Non è prevista per i Fondi Interni in cui investe LIFE FUNDS una commissione di overperformance. - Commissione di gestione annua relativa agli O.I.C.R. in cui i Fondi Interni eventualmente investono. La commissione di gestione annua media ponderata degli O.I.C.R. in cui può investire il Fondo Interno può arrivare fino ad un massimo del 2,65% annuo. Gli O.I.C.R. prevedono inoltre l eventuale applicazione di una commissione di overperformance, che potrà incidere sul Fondo Interno per un importo massimo dell 1,5% per anno solare. La commissione di gestione prevista per gli O.I.C.R. è in parte retrocessa alla Compagnia e da questa agli assicurati, che ne beneficiano per il suo riconoscimento al Fondo Interno. - Altri costi Altri costi previsti a carico del Fondo Interno: le spese di verifica e revisione dei Fondi Interni; gli oneri diretti di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari; le spese e le commissioni bancarie dirette inerenti le operazioni sulle disponibilità dei Fondi Interni; le spese inerenti la pubblicazione del valore della quota dei Fondi Interni. Si precisa che gli oneri inerenti l acquisizione e dismissione delle attività dei Fondi Interni non sono quantificabili a priori in quanto variabili.

12 5/6 Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI Il Fondo OPPORTUNITY BIS è stato istituito in data 01/09/2005. Rendimento annuo del Fondo e del Benchmark Fondo Benchmark Rendimento storico L andamento del benchmark non è indicativo delle future performance del fondo. I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell Investitore- Contraente e la performance del Fondo riflette le spese a carico dello stesso, descritte al paragrafo Descrizione dei costi ; la performance del benchmark, al netto degli oneri fiscali, fino al 30 giugno 2011 riflette oneri gravanti sullo stesso. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo Interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Total Expense Ratio (TER) Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,227% 3,262% 4,051% Nella tabella di seguito riportata, è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, della quota parte percepita in media dai distributori nel corso del 2017: Retrocessioni ai distributori Quota parte dei costi di sottoscrizione (*) Quota parte dei costi di gestione Contratti a Premio Unico 97% 14% (*) In aggiunta nell esercizio 2017 è stato riconosciuto un premio produzione pari ad un integrazione delle provvigioni di sottoscrizione nella misura del 54%.

13 6/6 Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote viene calcolato giornalmente, tranne nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e nei giorni di festività nazionali italiane, anche se la Borsa è aperta, dividendo il valore complessivo netto del Fondo, calcolato secondo l Art. 13 del Regolamento dei Fondi Interni, per il numero complessivo di quote costituenti il patrimonio, entrambi relativi al giorno di riferimento del calcolo. Il valore unitario delle quote così calcolato è pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore, Il Giornale e MilanoFinanza e sul sito della Compagnia Il valore della quota così pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 29 marzo Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 30 marzo Il Fondo Interno Opportunity Bis è offerto dal 1 settembre DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Mediolanum Vita S.p.A., con Sede Legale in via F. Sforza - Palazzo Meucci - Basiglio - Milano 3 (MI), si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Mediolanum Vita S.p.A. Il General Manager Operations Luca Bevilacqua

14 1/7 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Denominazione della Proposta di investimento finanziario: OPPORTUNITY BIS A PIANO DI PREMI PROGRAMMATI. Denominazione del Fondo Interno: Opportunity Bis. Il Fondo Interno è domiciliato in Italia. Mediolanum Vita S.p.A., Sede Legale Via Francesco Sforza 15, Basiglio Milano 3 (MI) - Italia. Codice della Proposta di investimento finanziario: Opportunity Bis_PP_120 Codice del Fondo Interno: SOFIA064 Valuta di denominazione: euro. Inizio operatività del Fondo Interno: 01/09/2005 Politica di distribuzione dei proventi: il Fondo non prevede la distribuzione di proventi. Modalità di versamento del premio: Piano dei Premi Programmati con Premio Unitario minimo pari ad almeno 100. È possibile definire il numero totale dei Premi Unitari da versare (120, 156 o 192). Il Premio Iniziale sarà comunque pari ad almeno 12 Premi Unitari. L importo del premio viene rivalutato secondo l incremento dell indice ISTAT aumentato di 3 punti percentuali. Tale adeguamento avviene ad ogni ricorrenza annua della data di decorrenza della polizza. La Proposta di investimento con Piano dei Premi Programmati ha come obiettivo l elevata crescita del capitale investito in un orizzonte temporale medio. A titolo esemplificativo si rappresenta un Piano di Premi Programmati da 120 Premi Unitari, con un Premio Unitario pari al minimo di 100 (per un importo complessivo nominale del Piano pari a ) e frazionamento mensile, ipotizzando un Premio Iniziale pari a 12 Premi Unitari (per un importo di 1.200), il versamento regolare dei Premi successivi a partire dal mese seguente il versamento iniziale fino al 9 anno e una permanenza nell investimento per complessivi 10 anni, orizzonte temporale consigliato. Ogni 3 anni, a partire dalla data di decorrenza della polizza, è previsto il riconoscimento del Bonus Ricorrente pari ad una quota parte percentuale dell ammontare lordo di ogni singolo premio, determinato in base alla durata del premio stesso come specificato nella seguente tabella (per maggiori dettagli si rinvia all Art. 20 delle Condizioni di Contratto). PIANO DEI PREMI PROGRAMMATI CON PREMI UNITARI FINO A 150* DURATA SINGOLO PREMIO Fino a 3 anni PRECENTUALE DA APPLICARE AD OGNI SINGOLO PREMIO 0,1% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio Oltre 3 e fino a 6 anni 0,2% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 3 Oltre 6 e fino a 9 anni 0,3% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 6 Oltre 9 e fino a 12 anni 0,4% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 9 Oltre 12 anni 0,5% per ogni anno e frazione di anno di durata del premio oltre il 12 Es. Bonus per un premio versato dopo un anno dalla sottoscrizione, per un contratto di durata 10 anni: Bonus riconosciuto al 3 anno: 0,1% x 2 anni = 0,2% Bonus riconosciuto al 6 anno = 0,2% x 3 anni =0,6% Bonus riconosciuto al 9 anno = 0,3% x 3 anni =0,9% Bonus complessivo riconosciuto nel periodo (10 anni) = 0,2%+0,6%+0,9%= 1,7% (*) Premio unitario definito dall Investitore-Contraente alla Sottoscrizione

15 2/7 LIFE FUNDS prevede il riconoscimento di un Bonus Fedeltà il cui importo è complessivamente pari alle commissioni effettivamente applicate ai primi 18 Premi Unitari. Alla fine di ogni periodo di 3 anni a partire dalla data di decorrenza della polizza viene riconosciuta una quota parte del bonus determinata in base alla percentuale risultante dal seguente rapporto: Percentuale Bonus = riconosciuto N premi unitari versati nel periodo N premi unitari complessivi Il N premi è determinato in base al frazionamento scelto dall Investitore-Contraente. Ogni 3 anni Mediolanum Vita provvederà ad investire il bonus riconosciuto secondo quanto previsto dal Profilo prescelto dall Investitore-Contraente. Nel caso in cui l Investitore- Contraente abbia rispettato il Piano dei Premi il riconoscimento dell ultima quota di bonus coinciderà comunque con la scadenza del Piano. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: a benchmark. Obiettivo della gestione: la Compagnia attua una gestione a benchmark di tipo attivo con possibili scostamenti della composizione del Fondo rispetto al parametro di riferimento di seguito descritto. Relativamente all investimento in strumenti obbligazionari, la politica di investimento del Fondo è caratterizzata dall assenza di specifici limiti di duration e da investimenti con rating principalmente investment grade; relativamente agli strumenti azionari è previsto l investimento in attività aventi un alto potenziale di crescita. Benchmark: 100% F.C.I. Index Azionari Internazionali (Az. Intern.) In funzione delle caratteristiche della Proposta di investimento a Piano di Premi Programmati è consigliato un orizzonte temporale di investimento pari a 10 anni. Grado di rischio: il grado di rischio connesso all investimento con Piano di Premi Programmati nel Fondo Interno Opportunity Bis è Medio-Alto. (Il grado di rischio del fondo, parametrato alla sua volatilità, sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto). Scostamento dal benchmark: Significativo (Lo scostamento dal benchmark sintetizza il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento. In particolare lo scostamento dal benchmark di un fondo con stile di gestione attivo varia in una scala qualitativa tra contenuto, significativo, rilevante). Categoria: Azionario globale Politica di investimento La politica di investimento del Fondo Interno ha quale obiettivo una composizione del portafoglio principalmente orientata verso valori mobiliari rappresentativi del capitale di rischio (quali, ad esempio, azioni e quote di O.I.C.R. di tipo azionario), diversificati nelle aree macroeconomiche mondiali e denominati nelle principali divise mondiali (Dollaro, Euro, Sterlina, Yen). È inoltre previsto l investimento, anche non marginale, in valori mobiliari di emittenti di Paesi Emergenti ed in settori a maggiore potenziale di crescita e quote di O.I.C.R. aventi la stessa caratterizzazione. Il Fondo Interno potrà, inoltre, detenere degli investimenti in valori mobiliari di tipo obbligazionario (quali ad esempio, Titoli di Stato e a reddito fisso in genere, liquidità, strumenti di mercato monetario in genere, quote di O.I.C.R. di tipo obbligazionario e monetario) per un valore non superiore al 30% del portafoglio. Al momento della redazione del presente Prospetto, il Fondo investe in O.I.C.R. istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di Gestione del medesimo gruppo di appartenenza in misura indicativamente pari al 99%.

16 3/7 Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. I calcoli si riferiscono alle ipotesi di Piano di Premi Programmati specificate al paragrafo Altre informazioni. Tabella dell Investimento Finanziario PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di Caricamento* 32,000% 7,067% B Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% C Altri costi contestuali al Versamento 0% 0% D Bonus e Premi 0% 0% E Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% F Spese di Emissione** 0,205% 2,460% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di Caricamento 0% 0% H Commissioni di Gestione*** 1,500% 1,500% I Altri costi successivi al Versamento 0% 0% L Bonus e Premi 33,800% 2,615% M Costi delle Garanzie e/o Immunizzazioni 0% 0% N Costi delle Coperture Assicurative 0% 0% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio Versato 100,000% 100,000% P=O-(E+F) Capitale Nominale 99,795% 97,540% Q=P-(A+B+C-D) Capitale Investito**** 67,795% 90,473% * L incidenza dei costi di caricamento diminuisce al crescere dell importo del Premio Unitario come descritto nella sezione Descrizione dei costi. Il valore riportato, basato sul Premio Unitario minimo rappresenta l incidenza massima applicabile. ** Il valore riportato rappresenta l incidenza percentuale dei costi fissi di emissione per un frazionamento mensile. L incidenza delle spese di emissione è variabile in funzione del frazionamento prescelto come descritto alla Sezione Descrizione dei costi. *** Su base annua. **** Il capitale investito non considera il Bonus di Fedeltà e il Bonus Ricorrente. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta.

17 4/7 COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: - Spese di emissione. Su ogni premio versato Mediolanum Vita preleverà un diritto fisso secondo quanto previsto dalla tabella seguente: FRAZIONAMENTO IMPORTO SPESE MENSILE 2,33 BIMESTRALE 3,51 TRIMESTRALE 5,84 SEMESTRALE 8,19 ANNUALE 11,70 Nel caso di premi aggiuntivi, l importo applicato sarà pari a quello previsto dalla tipologia di frazionamento in essere. - Costi di caricamento. Ogni premio, al netto dei costi amministrativi, è soggetto alle commissioni riportate nella tabella seguente. Agli eventuali Premi Aggiuntivi è applicata la commissione prevista per i Premi Successivi. Agli eventuali Premi eccedenti il Piano verranno applicate le commissioni previste per la forma a Premio Unico, calcolate in base al cumulo totale dei premi fino a quel momento versati. Piano da 120 Premi unitari Piano da 156 Premi unitari Piano da 192 Premi unitari Descrizione dei Costi Importo Premio Unitario in Importi fino a 130 Primi 18 Premi Unitari Premi Successivi Primi 18 Premi Unitari Premi Successivi Primi 18 Premi Unitari Premi Successivi 32,00% 5,60% 36,00% 5,30% 38,00% 5,00% Superiori a 130 fino a ,00% 5,50% 34,00% 5,20% 36,00% 4,90% Superiori a 160 fino a ,00% 5,40% 32,00% 5,10% 35,00% 4,80% Superiori a 210 fino a ,00% 5,30% 31,50% 5,05% 34,50% 4,70% Superiori a 400 fino a ,00% 4,50% 28,00% 4,30% 29,00% 4,00% Superiori a 800 fino a ,00% 3,75% 23,00% 3,40% 25,00% 2,80% Superiori a fino a ,00% 3,45% 18,00% 3,00% 19,00% 2,50% Superiori a ,00% 3,10% 12,50% 2,70% 14,00% 2,00%

18 5/7 - Costo delle coperture assicurative previste dal contratto: totalmente a carico della Compagnia. - Costo delle garanzie previste dal contratto: il contratto non prevede garanzie. - Costi di rimborso/riscatto del capitale: non previsti. - Costi di switch. Per ogni istruzione di modifica della composizione dell investimento del capitale maturato, con l eccezione della prima istruzione impartita dal Contraente ogni anno, Mediolanum Vita applicherà un diritto fisso di 60,82 a titolo di rimborso spese; il diritto di cui sopra potrà essere prelevato, previa indicazione da parte del Contraente nel momento in cui impartisce l istruzione di modifica del profilo di investimento, alternativamente dall importo da reinvestire in base alla nuova composizione dell investimento o tramite addebito sul conto corrente di Banca Mediolanum da lui indicato. Tutti i costi, ove previsti, potranno essere aggiornati periodicamente sulla base della variazione intervenuta nell indice ISTAT calcolata come descritto all Art. 10 delle Condizioni di Contratto (i costi riportati sono riferiti all anno 2015). COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE: Le spese a carico del Fondo sono rappresentate da: - Commissione di gestione, pari al 1,50%, calcolata quotidianamente sulla base del valore netto del Fondo Interno e prelevata dalle disponibilità di quest ultimo nell ultimo giorno lavorativo di ogni mese. Il 100% di tale commissione è utilizzato da Mediolanum Vita a copertura dei costi relativi al servizio di asset allocation degli O.I.C.R. collegati e per l amministrazione del contratto di assicurazione. - Non è prevista per i Fondi Interni in cui investe LIFE FUNDS una commissione di overperformance. - Commissione di gestione annua relativa agli O.I.C.R. in cui i Fondi Interni eventualmente investono. La commissione di gestione annua media ponderata degli O.I.C.R. in cui può investire il Fondo Interno può arrivare fino ad un massimo del 2,65% annuo. Questi O.I.C.R. prevedono inoltre l eventuale applicazione di una commissione di overperformance, che potrà incidere sul Fondo Interno per un importo massimo dell 1,5% per anno solare. La commissione di gestione prevista per gli O.I.C.R. è in parte retrocessa alla Compagnia e da questa agli assicurati, che ne beneficiano per il suo riconoscimento al Fondo Interno. - Altri costi E prevista l applicazione di un diritto fisso pari a 7,01 in caso di mancato buon fine del mezzo di pagamento. Altri costi previsti a carico del Fondo Interno: le spese di verifica e revisione dei Fondi Interni; gli oneri diretti di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari; le spese e le commissioni bancarie dirette inerenti le operazioni sulle disponibilità dei Fondi Interni; le spese inerenti la pubblicazione del valore della quota dei Fondi Interni. Si precisa che gli oneri inerenti l acquisizione e dismissione delle attività dei Fondi Interni non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.

19 6/7 DATI PERIODICI Il Fondo OPPORTUNITY BIS è stato istituito in data 01/09/2005. Rendimento annuo del Fondo e del Benchmark Fondo Benchmark Rendimento storico L andamento del benchmark non è indicativo delle future performance del fondo. I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell Investitore- Contraente e la performance del Fondo riflette le spese a carico dello stesso, descritte al paragrafo Descrizione dei costi ; la performance del benchmark, al netto degli oneri fiscali, fino al 30 giugno 2011 riflette oneri gravanti sullo stesso. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Si riporta il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo Interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Total Expense Ratio (TER) Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,227% 3,262% 4,051% Nella tabella di seguito riportata, è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, della quota parte percepita in media dai distributori nel corso del 2017: Retrocessioni ai distributori Contratti con Piano di Premi Programmati Quota parte dei costi di sottoscrizione (*) Quota parte dei costi di gestione 71% 14% (*) In aggiunta nell esercizio 2017 è stato riconosciuto un premio produzione pari ad un integrazione delle provvigioni di sottoscrizione nella misura del 35%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.

20 7/7 INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell Investimento Il valore unitario delle quote viene calcolato giornalmente, tranne nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e nei giorni di festività nazionali italiane, anche se la Borsa è aperta, dividendo il valore complessivo netto del Fondo, calcolato secondo l Art. 13 del Regolamento dei Fondi Interni, per il numero complessivo di quote costituenti il patrimonio, entrambi relativi al giorno di riferimento del calcolo. Il valore unitario delle quote così calcolato è pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore, Il Giornale e MilanoFinanza e sul sito della Compagnia Il valore della quota così pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 29 marzo Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 30 marzo Il Fondo Interno Opportunity Bis è offerto dal 1 settembre DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Mediolanum Vita S.p.A., con Sede Legale in via F. Sforza - Palazzo Meucci - Basiglio - Milano 3 (MI), si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Mediolanum Vita S.p.A. Il General Manager Operations Luca Bevilacqua