Nuovi obiettivi e nuova operatività

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1 Nuovi obiettivi e nuova operatività 12 Aprile 2017

2 : la storia di Finpiemonte in pillole società a capitale misto per la valorizzazione e razionalizzazione delle partecipazioni Finpiemonte diventa intermediario finanziario vigilato da Banca d Italia 2016 costituzione di 40 società di intervento per grandi operazioni : aree industriali attrezzate, rilocalizzazione industriale, centri intermodali, rinnovo urbano, ecologia, energia, innovazione, turismo primo aumento di capitale 14 marzo 1977 Scissione L.R. 56/1986, primi fondi rotativi costituzione dell Istituto Finanziario Regionale Piemontese Finpiemonte S.p.A., società a capitale misto pubblico-privato, con il duplice compito di 2007 L.R.17/2007 L.R.80/1996 sottoscrizione aumento di capitale accelerare i processi di riconversione dell economia piemontese 2009 favorire il riequilibrio territoriale del sistema industriale Aumento di capitale società in house a sostegno dello sviluppo e della competitività del territorio a capitale totalmente pubblico 2017 autorizzazione da Banca d Italia alla concessione di finanziamenti con risorse proprie 2

3 Finanza agevolata: erogazioni e beneficiari oltre 3,7 miliardi di euro di risorse regionali e comunitarie erogate da Finpiemonte a più di beneficiari 3

4 2016: mutato contesto economico e normativo Riforma del titolo V (2015): Banca d Italia autorizza gli intermediari finanziari all esercizio dell attività di concessione di finanziamento sotto qualsiasi forma, a condizione che presentino istanza di autorizzazione ai fini dell iscrizione al nuovo albo unico La Giunta regionale ritiene indispensabile che Finpiemonte presenti istanza di autorizzazione per l iscrizione all albo di cui all art. 106 del TUB, con l obiettivo prioritario di poter agire come intermediario finanziario autorizzato e vigilato con la possibilità di attivare un significativo effetto leva sulle risorse, e pertanto adempia alle condizioni richieste per ottenere tale iscrizione, e segnatamente proceda all adozione delle modifiche statutarie e regolamentari richieste [ ] 4

5 Percorso di evoluzione di Finpiemonte Alla luce del contesto economico e della nuova normativa di Banca d Italia, la Regione Piemonte decide di avviare un percorso di evoluzione del ruolo e della natura operativa di Finpiemonte gennaio 2016 l Assemblea di Finpiemonte approva il piano di rafforzamento patrimoniale, con un aumento di capitale complessivo fino a 600 milioni di euro nell arco di 5 anni febbraio 2016 Finpiemonte presenta istanza di autorizzazione a Banca d Italia per l iscrizione all Albo Unico degli intermediari finanziari gennaio 2017 Banca d Italia autorizza Finpiemonte all esercizio dell attività di concessione di finanziamenti nei confronti del pubblico ai sensi degli articoli 106 e seguenti del Testo unico bancario 5

6 Nuovi obiettivi attivare risorse finanziarie aggiuntive per il territorio, sfruttando l effetto moltiplicatore della leva finanziaria sul proprio capitale garantire la disponibilità delle risorse necessarie a sostegno di PMI e Mid-cap promuovere la realizzazione di progetti di ricerca e attività di innovazione delle imprese sostenere i processi di innovazione sociale e ambientale sostenere gli investimenti degli Enti pubblici e di imprese a rilevanza pubblica garantendo piena complementarietà e sinergia rispetto alle risorse che saranno messe a disposizione del territorio direttamente dalla Regione Piemonte, dagli istituti di credito, da altre istituzioni finanziarie e internazionali. 6

7 Strumenti per la nuova operatività finanziamenti diretti, co-finanziamenti con istituti bancari, garanzie e contro-garanzie per l accesso al credito bancario minibond, venture capital, fondi di debito, Partenariato Pubblico Privato (PPP), project bond per l accesso al credito non bancario attivazione di nuove risorse finanziarie per lo sviluppo socio-economico del territorio regionale per un totale di circa 300 milioni di euro fino al

8 Sinergia tra risorse Finpiemonte e risorse POR / 1 Disponibilità fino al 2018 maggiore sostegno alle imprese rispetto al passato in termini di disponibilità di risorse e flessibilità degli strumenti 120 Risorse Finpiemonte e risorse POR Risorse complessive POR e Finpiemonte (milioni di euro) ,1 177,2 piccole imprese medie imprese imprese midcap grandi imprese aziende/enti pubblici MILIONI DI EURO risorse Finpiemonte risorse POR 20 0 piccole imprese medie imprese imprese midcap grandi imprese aziende/enti pubblici 8

9 Sinergia tra risorse Finpiemonte e risorse POR / 2 una gamma di strumenti integrati in grado di rispondere alle diverse esigenze di un tessuto imprenditoriale diversificato strumenti di finanziamento per progetti dal costo minimo di strumenti di garanzia per progetti dal costo minimo di fondi regionali specifici per progetti sotto i Microcredito Creazione d impresa 9

10 Strumenti finanziari con risorse Finpiemonte 10

11 PMI e credito bancario Cofinanziamento / 1 Un unico strumento per più ampie e diversificate categorie di beneficiari sportelli sempre aperti più numerose tipologie di intervento e possibilità di combinarle tra loro 11

12 PMI e credito bancario Cofinanziamento / 2 Obiettivo Garantire il contenimento dell esposizione totale delle imprese verso il sistema bancario, a integrazione e completamento dell offerta creditizia delle banche convenzionate sul territorio, ampliando così la disponibilità di credito Soggetti finanziabili PMI iscritte al Registro Imprese della CCIAA, con almeno un unità locale attiva in Piemonte, operanti in tutti i settori di attività (esclusi non in difficoltà e in regola con le normative di riferimento Spese ammissibili Investimenti materiali e immateriali, costi di acquisizione o trasferimento di azienda, Rimanenze, locazione di immobili, spese per servizi o consulenze, spese generali, beni usati e in leasing Dotazione finanziaria 2017: 30 milioni, integrabili fino a 50 a fronte dello stanziamento di Finpiemonte le banche renderanno disponibili ulteriori risorse pari a milioni 12

13 PMI e credito bancario Cofinanziamento / 3 caratteristiche finanziato il 100% delle spese ammissibili cofinanziamento complessivo di importo minimo di intervento Finpiemonte 70% (minimo 50%) quota massima intervento Finpiemonte 1milione ammortamento 36/84 mesi (estendibile a 120 mesi per interventi di natura prevalente immobiliare, con finanziamento di importo superiore a ) eventuale preammortamento 6 mesi (incluso nella durata massima ammortamento) rata a quota capitale costante trimestrale posticipata tasso Finpiemonte: fisso, definito in base al merito creditizio del proponente tasso bancario: fisso o variabile 13

14 PMI e credito bancario Cofinanziamento / 4 L iter dalla domanda alla realizzazione del progetto delibera bancaria Invio domanda e allegati Istruttoria di ricevibilità Istruttoria di ammissibilità e merito tecnico Istruttoria di merito creditizio Concessione finanziamento e stipula contratto Erogazione finanziamento Monitoraggio del credito Esecuzione progetto Monitoraggio del credito Verifica rendicontazione Controlli in loco entro 5 giorni da invio telematico entro10 giorni da ricezione domanda tramite PEC entro 90 giorni da ricezione domanda tramite PEC definizione termine durante istruttoria 14

15 Strumenti di prossimo avvio Fondo di garanzia per efficientamento energetico condomini per favorire interventi di efficientamento energetico e la riduzione dell impatto ambientale Fondo di cofinanziamento per imprese Midcap a valere in parte su risorse BEI per il finanziamento di progetti di investimento e sviluppo da parte delle imprese Midcap Fondo di garanzia per il cinema di animazione digitale per permettere alle imprese del settore cinema di animazione con limitata patrimonializzazione di ottenere le fideiussioni necessarie a formalizzare gli accordi di coproduzione con i broadcaster, nello specifico con Rai Social Impact Bond Ingegnerizzazione del primo social impact bond in Italia 15

16 Focus Social impact bond per la finanza sociale / 1 Finpiemonte è capofila del progetto SIB for Growth, finanziato nell ambito dello strumento europeo EaSI mirato a mobilitare investitori pubblici e privati e fornitori di servizi sociali, attraverso la creazione di uno strumento finanziario specifico per contrastare i problemi di integrazione dei migranti: un social impact bond (SIB) dedicato alla riduzione dell abbandono scolastico da parte dei giovani migranti Caratteristiche dell intervento Investimento euro Durata 4 anni Destinatari intervento 200 bambini/ragazzi migranti modello contratto di risultato Risultati attesi o ingegnerizzazione e lancio del primo SIB italiano o dimostrazione della fattibilità e replicabilità del SIB in vari contesti o sviluppo dell investimento sociale 16

17 Social impact bond per la finanza sociale / 2 Modello del social impact bond Sib for growth Costituzione di un fondo Restituzione fondo in base ai risultati Contratto di risultato Raccolta capitale Restituzione K+ rendimento in base ai risultati Contratto di risultato Investitori Contratto fornitura Service provider Valutazione Popolazione target 17

18 Altri strumenti volti a sfruttare le complementarietà e l interazione ottimale di tutte le fonti di finanziamento, combinando finanza agevolata pubblica e finanza privata Supporto tecnico e finanziario all emissione e eventuale sottoscrizione di Minibond Fondo di Fondi FEI per la Macro Regione Alpina Iniziative a supporto della finanza sociale o Crowdfunding/Social Lending o Finanziamenti bancari per il Terzo Settore Iniziative specifiche / di settore o fondo di garanzia a supporto di finanziamenti Simest per l internazionalizzazione 18