Gli strumenti finanziari della SIMEST per il sostegno alle imprese nei processi di internazionalizzazione. Lucia Calamita

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1 Lucia Calamita Dipartimento Promozione e Marketing Gli strumenti finanziari della SIMEST per il sostegno alle imprese nei processi di internazionalizzazione Torino, 10 maggio 2012

2 SIMEST E la finanziaria del Ministero dello Sviluppo Economico, partecipata dalle principali banche italiane e dal sistema Confindustria SIMEST gestisce strumenti finanziari e servizi reali che accompagnano le aziende nella competizione internazionale

3 L internazionalizzazione L accentuata globalizzazione dell economia ha fatto si che l internazionalizzazione delle imprese non possa piùlimitarsi alle esportazioni, bensìdebba prendere in esame anche altre forme per sviluppare la presenza sui mercati esteri.

4 SIMEST con l impresa l italiana nelle fasi di sviluppo nei paesi UE Fasi di sviluppo dell impresa italiana Rafforzamento della struttura finanziaria in presenza di una elevata percentuale di export Interventi SIMEST Finanziamento per il miglioramento della solidità patrimoniale delle imprese esportatrici Investimenti in società UE Partecipazione di SIMEST, a condizioni di mercato, al capitale sociale di società UE per realizzare investimenti produttivi, programmi di innovazione tecnologica e ricerca applicata

5 SIMEST con l impresa l italiana nelle fasi di sviluppo all estero in paesi extra-ue Fasi di sviluppo dell impresa italiana Interventi SIMEST Analisi mercati esteri Finanziamento di studi di fattibilità e assistenza tecnica collegati ad investimenti Progetti di acquisizione di quote di mercato in paesi extra-ue Finanziamento di programmi, aventi caratteristiche di investimento, per l inserimento sui mercati esteri Esportazione beni strumentali Stabilizzazione tassi su finanziamenti per export di beni d investimentod Individuazione opportunità di investimento Individuazione opportunità di business Investimenti in società extra-ue Partecipazione SIMEST al capitale sociale in società extra-ue Riduzione interessi su finanziamento bancario della quota dell impresa italiana Fondi Venture Capital

6 Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la salvaguardia della solidità patrimoniale delle PMI esportatrici Soggetti beneficiari Società di capitali italiane appartenenti alla categoria delle PMI che abbiano realizzato, nei 3 esercizi antecedenti la richiesta di finanziamento, un fatturato estero almeno pari al 20% del fatturato totale. Al momento dell erogazione i beneficiari devono essere sottoforma di SPA Finalità L obiettivo è quello di consentire alle imprese richiedenti di raggiungere e/o mantenere un rapporto PN/Imm. Nette pari o superiore a 0,65. Tale rapporto è ricavabile dall ultimo bilancio approvato ed è definito livello di ingresso o soglia. Le imprese possono presentare domanda qualunque sia il valore del loro rapporto PN/Imm Nette. Importo massimo del finanziamento L importo può essere al massimo pari al 25% del PN della richiedente e comunque non superiore a

7 Finanziamenti agevolati per il miglioramento e la salvaguardia della solidità patrimoniale delle PMI esportatrici Fasi del finanziamento Sono previste due fasi, di cui la prima comprende l erogazione del 100% del finanziamento e due anni di pre-ammortamento a tasso di riferimento mentre la seconda il rimborso del capitale. Condizioni del finanziamento Rimborso Ipotesi A: per le imprese che al termine della prima fase hanno migliorato il livello di soliditàpatrimoniale, in 5 anni al 15% del tasso di riferimento UE ma non inferiore allo 0,50%; Ipotesi B: per le imprese che al termine della prima fase non hanno raggiunto il livello soglia o hanno registrato una flessione pur rispettando il livello soglia, in un unica soluzione a tasso di riferimento. Nel caso in cui la flessione sia contenuta nel limite del 5%, rispettando comunque il livello soglia di 0,65, è prevista la possibilitàdi prolungare di 1 anno il periodo di pre-ammortamento per raggiungere nuovamente il livello di ingresso Durata La durata è7 o 8 anni compreso un pre-ammortamento di 2 o 3 anni a seconda delle ipotesi (A) o (B) di cui al paragrafo precedente

8 Partecipazione al capitale di imprese in ambito UE Modalità di intervento Partecipazione di minoranza (fino al 49%) nel capitale sociale di società italiane e/o loro controllate in UE, compresa l Italia, a condizioni di mercato e senza agevolazioni: sviluppare investimenti produttivi; sostenere i programmi di sviluppo tecnologico nelle aziende che investono in innovazione e ricerca. L intervento di SIMEST avviene in imprese estere attive nello stesso settore dell impresa italiana richiedente senza preclusioni settoriali

9 Finanziamenti agevolati per la realizzazione di studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica Soggetti beneficiari Imprese italiane in ogni loro forma Iniziative agevolabili Studi di prefattibilitàe fattibilitàcollegati ad investimenti italiani in paesi extra-ue Programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti italiani in paesi extra-ue Tipologia dell agevolazione Finanziamento agevolato dei costi previsti per la realizzazione dello studio di prefattibilità, fattibilità o del programma di assistenza tecnica

10 Finanziamenti agevolati per la realizzazione di studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza tecnica Importo massimo del finanziamento per a) Studi di fattibilità collegati ad investimenti commerciali: 100% del totale delle spese per un massimo di b) Studi di fattibilitàcollegati ad investimenti produttivi: 100% del totale delle spese per un massimo di c) Programmi di assistenza tecnica ad investimenti: 100% del totale complessivo delle spese per un massimo di Durata del finanziamento Per tutti i casi di cui al punto precedente, 5 anni dalla stipula del contratto di finanziamento, comprensivi di un preammortamento di 2 anni dalla stipula del contratto di finanziamento. Tasso di interesse Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento UE vigente alla data di delibera di concessione del finanziamento ma non inferiore allo 0,50%

11 Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati extra-ue Soggetti beneficiari Imprese italiane in ogni loro forma Caratteristiche del finanziamento Finanziamenti a tasso agevolato per programmi aventi natura d investimento, destinati a favorire la presenza stabile e duratura di imprese italiane in paesi extra-ue Il finanziamento copre al massimo l 85% delle spese previste dal programma, per un importo non superiore a quello consentito dal Regolamento Comunitario de minimis. L importo max. è periodicamente pubblicato sul sito internet di SIMEST Condizioni del finanziamento Tasso Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento UE vigente alla data di delibera di concessione del finanziamento ma non inferiore allo 0,50% Durata Max 7 anni, compreso un pre-ammortamento di 2 anni Anticipo Fino al 30% del finanziamento

12 Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati extra-ue L impresa italiana può realizzare il programma avente natura d investimento tramite: Una società partecipata locale; Un soggetto locale non partecipato con cui l impresa italiana stipuli un contratto di collaborazione; Una filiale diretta o ufficio di rappresentanza

13 Partecipazione al capitale di imprese extra UE Alla partecipazione di SIMEST al capitale sociale delle società estere si affiancano Riduzione degli interessi sul finanziamento bancario della quota dell azienda italiana Fondo di Venture Capital

14 Partecipazione al capitale di imprese extra UE Finalità ed obiettivi Promuovere la partecipazione di società italiane in società ubicate in paesi extra UE Modalità di intervento Partecipazione della SIMEST fino al 25% del capitale sociale delle societàestere per una durata massima di 8 anni. L acquisizione di quote di capitale di rischio può riguardare società di nuova costituzione o già costituite.

15 Fondo di Venture Capital Intervento complessivo SIMEST + Fondo fino al 49% del capitale della societàestere e non superiore al totale delle quote detenute dai soci italiani Durata dell intervento max otto anni e comunque non oltre il termine dell intervento SIMEST ai sensi della L. 100/90 Garanzie per il riacquisto delle quote di partecipazione possedute dal fondo non èrichiesta l assistenza di garanzie. L intervento del fondo prevede una remunerazione pari al BCE più uno spread: + 0.5% per Piccole Imprese % per Medie Imprese + 1%, con un tasso minimo del 3.5% per Grandi Imprese

16 SIMEST e il Fondo di Venture Capital Partner privati Partner straniero Italiano Società extra-ue Fino al 49% del capitale SIMEST + Fondo di VC Riduzione degli interessi su finanziamento bancario quota società italiana

17 Riduzione degli interessi a sostegno dell investimento dell impresa italiana ( Legge 100/90, Art. 4 D.M , n. 113 ) Soggetti Beneficiari Societàitaliane che costituiscono o acquisiscono societàestere, in paesi extra-ue, con la partecipazione di SIMEST Tipologia dell Agevolazione Riduzione degli interessi a fronte di un finanziamento bancario concesso alla società italiana da una banca operante in Italia Riduzione degli Interessi Corrisposta direttamente alle imprese, pari al 50% del tasso di riferimento per il settore industriale, per tutta la durata del finanziamento bancario Durata del finanziamento bancario Max 8 anni, incluso un periodo di preammortamento di massimo 3 anni Importo agevolabile del finanziamento Pari al 90% della quota di partecipazione della societàitaliana, fino al 51% del capitale della società estera.

18 Ipotesi di costituzione di imprese in paesi extra UE 1. Fase esplorativa e definizione del progetto Finanziamento agevolato dello studio di fattibilità importo max durata 5 anni Servizi di assistenza e consulenza finanziaria Assistenza tecnica/legale/societaria Impostazione e montaggio progetto di investimento Analisi economico-finanziaria

19 Ipotesi di costituzione di imprese in paesi extra UE 2. Capitale di rischio Quota partner locale* Partecipazione SIMEST L. 100/90 Partecipazione Fondo VC Riduzione degli interessi su finanziamento bancario quota società italiana Quota SIMEST** Quota FONDO VC*** Quota italiana (soci italiani) (*) può non essere presente (**) max 25% per max 8 anni (***) max doppio partecipazione SIMEST; SIMEST+FONDO max 49%

20 Ipotesi di costituzione di imprese in paesi extra UE 3. Programmi di formazione personale locale Finanziamento agevolato per programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti importo max durata 5 anni

21 Programma d individuazione opportunitàdi investimento Finalità mettere in grado le imprese italiane di conoscere e cogliere le migliori opportunità di investimento all'estero

22 Programma d individuazione opportunità d investimento Servizi offerti Ricerca di idonei soci locali aventi caratteristiche adeguate Analisi di aree territoriali e di settori Assistenza al montaggio dell iniziativa Analisi degli aspetti economico/finanziari e legali/societari Assistenza nelle trattative con eventuali controparti locali Reperimento di idonee fonti di finanziamento italiane, locali e internazionali

23 Sostegno dei crediti all esportazione Iniziative agevolabili Esportazione di macchinari, impianti, servizi in tutti i paesi Importo finanziabile Massimo: 85% della fornitura (15% contanti) Non superiore al 100% valore merci italiane

24 Tassi di interesse Validità dal 01/05/2012 al 31/05/2012 Legge 133/08, art. 6, comma 2, lett. a), b) e c) tasso di riferimento UE 2,67% tasso agevolato 0,50% Legge 100/90 art. 4 2,515% (*) (*) Tasso di contribuzione

25 Grazie per l attenzione

26 Corso Vittorio Emanuele II, Roma Lucia Calamita