Accordo di Convenzione a favore. Area Sviluppo Prodotti

Transcript

1 Accordo di Convenzione a favore

2 Agenda 1. Il Gruppo Mediolanum 2. Ambiti dell accordo: offerta retail prodotti BM 3. Focus su risparmio gestito

3 Mediolanum: Chi Siamo La nostra banca è diversa dalle altre, perché mette al centro il rapporto umano: da sempre, siamo una banca di persone, per le persone. (ENNIO DORIS) I nostri numeri I nostri risultati 74 Miliardi Masse gestite e amministrate 255,7 Milioni Utile netto consolidato Fonte: Gruppo Bancario Mediolanum- risultati anno 2018 Fonte: Risultati 1 Semestre 2016

4 AL CENTRO C È IL CLIENTE Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità Mediolanum: il modello Il FAMILY BANKER è consulente finanziario. Ti affianca nelle scelte importanti della tua vita

5 AL CENTRO C È IL CLIENTE Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità Mediolanum: il modello Il BANKING CENTER, con oltre 400 Banking Specialist è sempre pronto a rispondere con competenza e precisione ad ogni richiesta

6 AL CENTRO C È IL CLIENTE Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità Mediolanum: il modello Il SITO WEB, ti offre con informazioni complete sui prodotti, con tanti strumenti di contatto ed un Home Banking comodo ed intuitivo

7 AL CENTRO C È IL CLIENTE Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità Mediolanum: il modello Con l APP, completa sicura ed innovativa puoi pagare i bollettini, operare sul tuo conto, titoli e fondi direttamente dal tuo tablet o smartphone

8 AL CENTRO C È IL CLIENTE Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità Mediolanum: il modello Vuoi prelevare o versare contanti? Puoi scegliere tra oltre SPORTELLI CONVENZIONATI distribuiti in tutta Italia

9 Mediolanum: la gamma prodotti Conti correnti e conti deposito Carte di credito, carte di debito, carte ricaricabili Mutui, prestiti e fidi Investimenti: fondi e polizze Protezione (persona, patrimonio e beni) Previdenza

11 Offerta RETAIL Dossier titoli Gratis Canone conto corrente 1 e 2 anno Anni successivi: 0 cluster Black, Elite, Privilege 0 * Smart+ 30 * cluster Smart 45 * cluster Basic *Canone azzerabile accredito stipendio + mutuo o prestito o protezione o pac. In alternativa con 30k di patrimonio gestito (condizioni valide fino al 31/12/2019) Azzeramento diritti custodia per due anni dalla data di apertura del conto corrente punti fedeltà all apertura del conto

12 Offerta RETAIL Gratis Canone carta di credito multifunzione 1 e 2 anno Anni successivi: 0 cluster Black ed Elite 20 cluster Smart + e Privilege 40 cluster Smart e Basic Gratis Canone carta di credito multifunzione 1 e 2 anno Anni successivi: 0 cluster Black, Elite 40 cluster Privilege 80 cluster Smart+, Smart e Basic

13 Offerta RETAIL MUTUO FINALITA ACQUISTO Spread 0,95%* (dedicato oggi ai clienti Privilege) con LTV 60% o 80% con RCRT <o= 50; spese di istruttoria fisse (600 Euro) Agevolazioni sugli spread MUTUO FINALITA SURROGA Spread 1,25%* con LTV 60% o 80% con RCRT <o= 50. In assenza delle condizioni sopra richiamate sconto di 0,30 punti percentuali sul listino ordinario (*) Offerta valida per mutui richiesti entro il trimestre in corso e stipulati entro la fine del trimestre successivo a quello della richiesta. Gli spread indicati sono quelli a listino per i clienti Privilege alla data odierna.

14 Offerta RETAIL Prestiti MAXI CREDIT e Prestiti RIPARTI ITALIA GARANTITI Esenzione spese di istruttoria Prestiti RIPARTI ITALIA IN BIANCO 50% esenzione spese di istruttoria

15 Offerta RETAIL Pensata per proteggere sia il bene più prezioso, la casa, sia per proteggere l integrità patrimonio attraverso un offerta modulare e flessibile composta da tre garanzie, acquistabili anche separatamente, a copertura dei seguenti eventi: Sconto 3 mensilità sul primo premio annuo di sottoscrizione Danni al fabbricato + opzione terremoto Danni al contenuto + opzione furto Responsabilità civile del Capofamiglia

16 Offerta RETAIL Il Capitale Umano è il risultato della capacità di produrre reddito e rappresenta quindi la più importante ricchezza di una famiglia. E' possibile calcolarlo stimando, sulla base di quelli correnti, il totale dei redditi futuri che ogni persona sarà in grado di produrre fino al momento della pensione. Mediolanum Capitale Umano è la polizza pensata per proteggere il Capitale Umano di ogni individuo attraverso un offerta composta dalle seguenti sezioni e relative garanzie: Sconto 3 mensilità sul primo premio annuo di sottoscrizione INFORTUNI Invalidità permanente Decesso Indennitaria forfettaria MALATTIA Invalidità permanente Intervento chirurgico Diaria da ricovero ASSISTENZA In caso di infortunio o malattia in collaborazione con Blue Assistance

17 Materiale ad uso esclusivo dei Fb di Banca Mediolanum Condizioni retail a. Canone gratuito 1 anno. a.canone gratuito 1 e 2 anno. b. anni successivi: b. anni successivi: 0 cluster Black, Elite, Privilege 0 cluster Black, Elite, Privilege Sintesi offerta Convenzione Condizioni in convenzione Conto Mediolanum 0 * cluster Smart+ 60 * cluster Smart 0 * cluster Smart+ 30 * cluster Smart 90 * cluster Basic 45 * cluster Basic * Canone azzerabile con accredito stipendio + mutuo o prestito o protezione o pac. In alternativa con 30k di gestito (condizioni valide sino al 31/12/2019) *Canone azzerabile con accredito stipendio + mutuo o prestito o protezione o pac. In alternativa con 30k di gestito.(condizioni valide fino al 31/12/2019) c. Nessun punto For You Rewarding c punti For You Rewarding all apertura conto Mediolanum Credit Card Advanced Mediolanum Credit Card Gold Mediolanum Credit Card Advanced Mediolanum Credit Card Gold Mediolanum Credit Card Advanced o Mediolanum Credit Card Gold Dossier titoli Fido Mutuo Mediolanum Mutuo Mediolanum (surroghe) Prestiti garantiti e prestiti Riparti Italia Garantiti Prestiti Riparti Italia in bianco Polizze Protezione Capitale Casa e Capitale Umano Canone gratuito 1 anno Canone gratuito 1 anno Canone gratuito 1 e 2 anno Canone gratuito 1 e 2 anno b. anni successivi : b. anni successivi : b. anni successivi : b. anni successivi : 0 cluster Black ed Elite 0 cluster Black ed Elite 0 cluster Black ed Elite 0 cluster Black ed Elite 20 cluster Privilege e Smart+ 40 cluster Privilege 20 cluster Privilege e Smart+ 40 cluster Privilege 40 cluster Smart e Basic 80 cluster Smart+ e Smart 40 cluster Smart e Basic 80 cluster Smart+ e Smart Diritti custodia azzerati per profili Black, Elite e Privilege Diritti custodia dimezzati profilo Smart+ Nessuna agevolazione per profili Smart e Basic Nessuna agevolazione sulla messa a disposizione fondi a.fido <=8k, 0,5% trim con un max 20 /trim b.fido >8k, 0,25% trim con max di 500 /trim ) Nessuna agevolazione. Spread legato al cluster di appartenenza Nessuna agevolazione Nessuna agevolazione (spese istruttoria: 1% con un minimo di 50 e massimo di 250 ) Nessuna agevolazione (spese istruttoria: 1% con un minimo di 50 e massimo di 250 ) Nessuna agevolazione diritti di custodia azzerati per 2 anni dalla data di apertura del conto corrente anche per profili Smart+, Smart e Basic 25% di sconto sulle spese di messa a disposizione fondi Spread 0,95% (dedicato oggi ai clienti Privilege) con LTV fino a 60% o fino a 80% con RCRT <o= 50; spese di istruttoria fisse (600 Euro) 1. spread 0,95% (dedicato oggi ai clienti Privilege) + 0,30% over spread con LTV fino a 60% o fino a 80% con RCRT < o = per LTV > 60 e RCRT > 50 sul listino ordinario non verrà applicato l'over spread dello 0,30% Esenzione totale spese di istruttoria Sconto del 50% delle spese istruttoria Per la prima annualità gratuite le prime tre mensilità del premio di sottoscrizione. (1) Offerta valida per mutui richiesti entro il trimestre in corso e stipulati entro la fine del trimestre successivo a quello della richiesta

19 GAMMA PRODOTTI RISPARMIO GESTITO Fondi Mediolanum Fondi MyLife Fondi di terzi Oltre 60 fondi domiciliati nei principali centri finanziari europei (Italia, Irlanda e Lussemburgo) Oltre 100 Fondi tra fondi della casa e di terzi 12 asset manager per oltre 800 fondi

20 GAMMA FONDI MEDIOLANUM GAMMA FONDI MEDIOLANUM Oltre 60 fondi, domiciliati nei principali centri finanziari europei (Italia, Irlanda e Lussemburgo) 1 FONDI SOTTOSCRIVIBILI ANCHE MEDIANTE IL SERVIZIO PIC PROGRAMMATO DAL CONTO CORRENTE DOUBLE CHANCE* CHE CONSENTE DI BENEFICIARE AL CONTEMPO DI UN RENDIMENTO DETERMINATO DALL OFFERTA TEMPO PER TEMPO IN VIGORE AL MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL SERVIZIO

21 INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY Intelligent Investment Strategy di Mediolanum Best Brands è un servizio d investimento, della durata di 36, 48 o 60 mesi, che prevede il trasferimento mensile di un importo prestabilito da un comparto di partenza di tipo obbligazionario a favore di uno o più comparti azionari, tra quelli disponibili. Frazionare in questo modo l investimento permette di sfruttare l andamento dei mercati mediando il prezzo medio di acquisto dell investimento. Per potenziare questo principio, sono inclusi nel piano anche due automatismi che permettono, in caso di ribassi, di aumentare l importo destinato ad alimentare il comparto azionario e nel caso di rialzi di consolidare gli eventuali guadagni conseguiti. Automatic Step In Automatic Step Out 21

22 INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY Automatic Step In Contestualmente, ad ogni conversione programmata, consente di aumentare l importo della rata sulla base degli scostamenti negativi del valore NAV dei comparti azionari alimentati, rispetto al prezzo medio di carico calcolato al momento dell adesione al servizio e in occasione di ogni conversione programmata successiva, rispetto al prezzo medio di carico della precedente conversione. Il moltiplicatore della rata si sviluppa come segue: Valore quota comparto azionario decremento tra - 5% e -10% decremento tra -10% e -15% decremento tra -15% e -20% decremento oltre - 20% Importo rata X2 X3 X4 X5 22

23 INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY Automatic Step Out Decorsi 30 giorni dalla prima conversione programmata, permette di confrontare quotidianamente il NAV dei comparti azionari con il valore quota della prima sottoscrizione o con il valore quota dei comparti azionari dopo la prima conversione. Qualora dal confronto si evidenziasse un incremento pari al 10% o 20%, scelto dal Cliente, si riconvertirà l eccedenza in quote del comparto obbligazionario Euro Fixed Income A. 23

24 GAMMA FONDI MYLIFE GAMMA FONDI MY LIFE Oltre 100 Fondi, tra fondi della casa e di terzi 2 FONDI SOTTOSCRIVIBILI ANCHE MEDIANTE IL SERVIZIO PIC PROGRAMMATO DAL CONTO CORRENTE DOUBLE CHANCE* CHE CONSENTE DI BENEFICIARE AL CONTEMPO DI UN RENDIMENTO DETERMINATO DALL OFFERTA TEMPO PER TEMPO IN VIGORE AL MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL SERVIZIO