1. Relazione tecnico illustrativa con riferimento al contesto in cui è inserito il servizio

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1 E N T E T U T E L A PAT R I M O N I O I T T I C O PROGETTAZIONE AI SENSI DELL ARTICOLO 23, COMMI 14 e 15, DEL D.LGS. 50/2016 PER L AFFIDAMENTO DEL SERVIZIO DI BROKERAGGIO ASSICURATIVO 1. Relazione tecnico illustrativa con riferimento al contesto in cui è inserito il servizio L ambito dei servizi assicurativi presenta diffuse criticità per le pubbliche amministrazioni, considerata sia la specificità della materia in questione, sia l elevato numero di procedure di gara che vanno deserte o che sono aggiudicate sulla base dell unica offerta pervenuta. In base a consultazioni circa l andamento delle procedure di affidamento di polizze assicurative, si è evinto come le compagnie che operano nel mercato assicurativo delle pubbliche amministrazioni si siano ridotte di numero e abbiano ristretto l operatività delle loro polizze, apportando rilevanti restrizioni alle coperture di responsabilità civile e all risk, tendendo a limitare l operatività delle polizze sia in termini temporali sia nella gestione dei sinistri, oltre ad un sensibile, generale e progressivo aumento dei costi di polizza. Si rende pertanto necessario avvalersi di un servizio specialistico che con competenza, professionalità e conoscenza approfondita del settore assicurativo sia in grado di offrire soluzioni adeguate per gestire i rapporti assicurativi dell Ente in maniera unitaria e complessivamente integrata. Il servizio di brokeraggio concerne l analisi e la gestione dei rischi e delle relative polizze assicurative a favore dell Ente, oltre alla consulenza nel settore assicurativo e alla gestione dei sinistri e avrà ad oggetto le seguenti attività specialistiche: -individuare, a seguito di attività di risk management, le soluzioni assicurative più idonee a soddisfare le esigenze di copertura dei rischi cui l Ente è esposto, sia con riferimento alle coperture assicurative obbligatorie che a quelle facoltative; -affiancare l Ente nella fase di gestione ed esecuzione del programma assicurativo, garantendo la completa gestione dello stesso; -prestare attività di consulenza, assistenza e collaborazione per tutto ciò che riguarda la materia assicurativa, come ad esempio la predisposizione di capitolati di gara relativi all affidamento dei rischi da assicurare; -gestire i sinistri, attivi e passivi, sia pregressi, in quanto denunciati prima dell inizio dell incarico di cui al Capitolato e non ancora chiusi a tale data, sia futuri ed i risarcimenti e/o indennizzi dei relativi danni. Il broker inoltre dovrà garantire la trasparenza dei rapporti con le compagnie assicurative aggiudicatarie dei contratti assicurativi, trasmettendo all Ente, a sua richiesta, copia delle Udine - Via Colugna, 3 - PEC: etpi@certregione.fvg.it - etpi@regione.fvg.it Tel Fax Cod. Fisc P. IVA

2 pag 2/6 comunicazioni di incasso inviate alle Compagnie di assicurazioni con indicazione della data del pagamento e dell importo provigionale. Nello specifico il servizio di brokeraggio comprenderà, in via indicativa e non esaustiva, le seguenti attività specialistiche: a) - elaborazione di un progetto per l istituzione di un sistema di risk management attraverso il quale l Ente sia in grado di identificare, analizzare, valutare i rischi assicurativi relativi a qualsiasi attività o processo operativo di competenza, proponendo le soluzioni assicurative più idonee a soddisfare le esigenze di copertura dei rischi dell Ente. Il progetto comporta: I. analisi delle coperture assicurative esistenti in relazione, in particolar modo, all efficacia, all economicità e all individuazione di eventuali carenze allo scopo di ottimizzare il pacchetto assicurativo e laddove sia possibile ridurre i premi pagati; II. proposta di eventuali aggiornamenti, interventi di razionalizzazione e revisioni in relazione anche all emanazione di nuova normativa, ai mutamenti del mercato assicurativo, alle novità proposte dalle compagnie assicuratrici e ad eventuali evoluzioni giurisprudenziali in materia, commisurate alle esigenze dell Ente e alla situazione di sinistrosità che le caratterizza; III. a seguito dell analisi e della valutazione delle necessità assicurative occorrenti, proposta ed impostazione di apposito programma assicurativo personalizzato, completo delle indicazioni relative ai premi ottenibili dal mercato, dei costi approssimativi degli interventi di miglioramento delle protezioni attive e passive e di quelli per la stima preventiva dei beni. - Segnalazione e monitoraggio di nuove e/o diverse esigenze assicurative che dovessero eventualmente emergere nel prosieguo del rapporto di collaborazione e fra queste: aggiornamenti legislativi, contrattuali, introduzione di nuovi soggetti assicurabili. - Relazioni periodiche sullo stato delle coperture dei rischi, con proposta di eventuali aggiornamenti delle coperture assicurative al fine di ottimizzare la copertura dei rischi. b) - Affiancamento dell Ente nella fase di gestione ed esecuzione del programma assicurativo, controllando l emissione di polizze, appendici, scadenza dei ratei per il pagamento dei premi ed ogni altra attività amministrativa e contabile connessa. - Monitoraggio dei costi delle coperture e relativa valutazione costi/benefici al fine di ottimizzare le risorse in relazione alla qualità dei servizi offerti. - Puntuale controllo del rispetto, da parte delle compagnie assicurative, degli adempimenti contrattuali in ordine alla trasmissione, nei termini previsti dalle specifiche polizze, dei dati relativi all andamento del rischio. - Analisi del mercato assicurativo e tempestiva trasmissione all Ente delle novità proposte dalle compagnie assicuratrici. c) - Attività di consulenza, assistenza e collaborazione (telefonica, telematica, con intervento presso la sede dell Ente, qualora richiesto) per tutto ciò che riguarda la materia assicurativa con resa di pareri. - Elaborazione dei capitolati di gara per l affidamento dei servizi assicurativi ed eventuale assistenza tecnica durante le procedure d appalto; predisposizione di clausole specifiche aderenti alle necessità dell Ente (scoperti, franchigie, ecc.) da inserire nei contratti.

3 pag 3/6 - Consulenza tecnica ed amministrativa nella gestione dei contratti assicurativi, ivi compresa l assistenza nella fase successiva alle procedure di aggiudicazione. - Supporto al personale dell Ente che collabora alla gestione dei contratti assicurativi. - Supporto dell Ente nella ricerca di eventuali professionisti per stime e/o valutazioni dei beni in essere. d) - Assistenza continuativa nella gestione dei sinistri e dei risarcimenti e/o indennizzi dei relativi danni nelle varie fasi (dalla denuncia alla successiva trattazione con le compagnie assicurative fino alla liquidazione finale) sia nel caso di sinistri attivi (l Ente risulta essere il danneggiato) sia nel caso di sinistri passivi (l Ente risulta il responsabile di un sinistro). - Gestione informatizzata di tutti i sinistri aperti durante la vigenza del contratto nonché consulenza ed assistenza anche dei sinistri avvenuti in epoca precedente e per i quali non sia ancora chiusa la pratica di risarcimento alla data di inizio della collaborazione con il broker. Il broker dovrà assicurare il riversamento delle pratiche di sinistro aperte fino alla scadenza delle vigenti coperture assicurative sul proprio sistema informatico. - Consulenza e assistenza telefonica, telematica, con intervento presso l Ente in tutte le sue sedi, qualora richiesto, per il trattamento di singoli sinistri attivi e passivi, analisi dei sinistri, contenziosi con le compagnie. Il programma assicurativo predisposto con l ausilio del broker dovrà, dunque, essere il risultato di un attenta e consapevole analisi delle peculiarità e delle personalizzazioni necessarie all Ente, il quale dovrà decidere anche in merito alla sostenibilità economica delle soluzioni proposte. In tale contesto, la scelta del criterio di aggiudicazione dell offerta economicamente più vantaggiosa assolve alla funzione di ottenere un maggior coinvolgimento delle imprese di brokeraggio nella predisposizione del progetto contrattuale, con le modalità di cui all art. 95 del Codice dei Contratti. I contratti assicurativi in essere, rilevanti al fine del presente affidamento, sono elencati nella tabella di cui al successivo paragrafo 3. La situazione dei sinistri gestiti, aggiornata alla data del 15 settembre 2018, è esposta nell allegato 2 al presente progetto. 2. Indicazioni e disposizioni per la stesura dei documenti inerenti alla sicurezza di cui all articolo 26 del D.lgs. n. 81/2008 per rischi da interferenza DUVRI Il Servizio di brokeraggio ha natura prettamente intellettuale. Da ciò si deduce che: a) alla luce dell art. 26, comma 3 bis, del D.lgs. n. 81/2008, che esclude i servizi di natura intellettuale dall obbligo di redazione del Documento per l eliminazione dei rischi da interferenze, non si ravvisa la necessità di DUVRI, né si ravvisa l esigenza di fornire dettagliate informazioni ai sensi dell art. 26, comma 1, lett. b) del D.lgs. n. 81/2008, non riscontrandosi interferenze per le quali intraprendere misure di prevenzione e protezione atte ad eliminare e/o ridurre tali rischi. Pertanto, il valore degli oneri della sicurezza da rischi interferenziali è pari a 0 Euro (zero/00). b) l operatore economico non deve indicare nell Offerta economica né i propri costi della manodopera, né gli oneri aziendali concernenti l adempimento delle disposizioni in materia di salute e sicurezza sui luoghi di lavoro, atteso che l art. 95, comma 10, del Codice esclude da tali obblighi i servizi di natura intellettuale. 3. Durata e valore presunto dell affidamento (costo indiretto per l Amministrazione)

4 pag 4/6 La procedura è finalizzata all aggiudicazione del servizio di brokeraggio assicurativo per la durata di 3 (tre) anni, più eventuale proroga tecnica di 6 mesi, per un totale di 42 mesi a decorrere dalla data di sottoscrizione del contratto. In caso di scadenza naturale o anticipata, il broker si impegna ad assicurare la prosecuzione delle attività fino all insediamento del nuovo broker, qualora non siano state ancora avviate o completate le procedure per l affidamento del servizio. Il servizio di brokeraggio non comporta alcun onere finanziario per l Ente, né presente né futuro, in quanto la remunerazione, come da prassi consolidata di mercato, è a carico delle compagnie assicurative con le quali vengono stipulati i futuri contratti assicurativi (aventi cioè decorrenza in data successiva alla stipulazione del presente contratto). Sulle polizze assicurative in corso, stipulate dall Ente con decorrenza 31/10/ /10/2020 ed elencate nella tabella sottostante, il broker aggiudicatario della presente procedura percepirà la seguente remunerazione a carico delle compagnie assicurative, derivante dalla clausola broker prevista nei capitolati speciali in sede di procedura negoziata per l affidamento dell appalto dei servizi assicurativi dell Ente, suddivisi in otto lotti (indetta con decreto del Direttore dell Ente n. 231 di data 01/06/2017) e precisamente: - Polizza RCA : 5% del premio imponibile; - Tutte le altre polizze: 9% del premio imponibile. Compagnia Rischio coperto Premio annuo lordo GENERALI ITALIA S.p.A. GROUPAMA Assicurazioni S.p.A. UNIPOLSAI Assicurazioni S.p.A. UNIPOLSAI Assicurazioni S.p.A. ITAS MUTUA Infortuni cumulativa, a favore degli organi dell Ente e degli operatori e guardie volontari FURTO/RAPINA, a favore del patrimonio mobiliare ed immobiliare dell Ente INCENDIO, a favore del patrimonio mobiliare ed immobiliare dell Ente RCT/RCO, copertura assicurativa per responsabilità civile verso terzi e prestatori d opera CORPI VEICOLI TERRESTRI, copertura assicurativa per danni da incendio, furto, Kasko e rischi diversi 8.217, , , ,00 795,00 ITAS MUTUA RCA ,00 UNIPOLSAI Corpo Nautica, copertura assicurativa 1.261,00

5 pag 5/6 imbarcazioni per vigilanza e monitoraggi DAS S.p.A. Tutela legale, copertura assicurativa per assistenza legale, spese legali e peritali a favore degli operatori e guardie volontari 2.380,00 Totale complessivo premi annui ,00 di cui per RCA ,00 per altre polizze ,00 Ai soli fini della corretta applicazione della procedura selettiva, il valore presunto e non vincolante dell appalto, per l intera sua durata (3 anni più eventuale proroga tecnica di 6 mesi, per un totale di 42 mesi a decorrere dalla data di sottoscrizione del contratto) è stimato in complessivi ,98 ( 8.894,32 importo stimato posto a base di gara per il triennio ,66 per l eventuale proroga tecnica di 6 mesi) imposte e tasse incluse, ed è stato calcolato sulla base dei premi annui assicurativi lordi riferiti alle polizze in corso (indicati nella tabella di cui sopra) versati o da corrispondere (con esclusione degli importi dovuti per eventuali regolazioni) nell anno 2018 ed applicando ad essi le seguenti percentuali provigionali: 7 % per le polizze RCA, 13% per tutte le altre polizze, essendo 7 e 13 le percentuali massime poste a basa di gara con riferimento alle modalità di attribuzione del punteggio economico di cui al paragrafo 18.2 del Disciplinare. Si precisa che per calcolare il valore presunto dell appalto con riferimento alle coperture assicurative vigenti (indicate nella tabella di cui sopra) si è fatto riferimento: per il periodo compreso tra la data di decorrenza del presente appalto di brokeraggio (presunta al 01/01/2019) e fino al termine di scadenza delle polizze stesse, fissato al , alle percentuali provigionali indicate nella clausola broker prevista nei capitolati speciali in sede di procedura negoziata per l affidamento dell appalto dei servizi assicurativi dell Ente, suddivisi in otto lotti (indetta con decreto del Direttore dell Ente n. 231 di data 01/06/2017), come sopra già ricordato, mentre per il periodo successivo e fino alla presumibile scadenza del contratto di brokeraggio, si è fatto riferimento alle percentuali massime poste a basa di gara stabilite nelle modalità di attribuzione del punteggio economico di cui al paragrafo 18.2, del Disciplinare. Per il dettaglio del calcolo del valore stimato dell appalto si veda l allegato Valore stimato dell appalto al presente progetto. La predetta stima non è in alcun modo impegnativa né vincolante per l Ente. Dalla stipula del contratto, pertanto, non discende alcun obbligo per l Ente di stipulare polizze assicurative pari all importo presunto di cui sopra. Si tratta di importi meramente presuntivi che non attribuiscono all aggiudicatario diritto ad alcun corrispettivo minimo o ad alcuna indennità, restando pertanto a suo carico il rischio per la stipulazione o meno delle polizze assicurative. La percentuale di provvigione offerta dall aggiudicatario nell Offerta economica, dovrà essere sempre espressamente indicata in ogni procedimento di gara per l assunzione di polizze assicurative. Nessun compenso potrà essere richiesto dal broker nel caso in cui l Ente non ritenga di procedere alla stipula dei contratti di assicurazione ovvero le gare non abbiano esito positivo,

6 pag 6/6 ferma restando, in quest ultimo caso, l eventuale responsabilità del broker per la mancata aggiudicazione della copertura in caso di accertata negligenza. 4. Prospetto economico degli oneri complessivi necessari all acquisizione del servizio a carico dell Ente - Contributo ANAC: non dovuto, stante l importo a base di gara; - eventuali spese per commissione giudicatrice: sono previsti esclusivamente componenti interni e pertanto non si prevedono gettoni di presenza; - spese per pubblicità: trattandosi di una procedura negoziata sono previsti adempimenti di pubblicazione non onerosi. ALLEGATO 1 - Valore stimato dell appalto. ALLEGATO 2 - Situazione sinistri aggiornata al 15 settembre IL DIRETTORE GENERALE Francesco Miniussi