REMOTE BANKING PASCHIINAZIENDA

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1 Pag. 1 / 20 Foglio Informativo REMOTE BANKING INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Piazza Salimbeni Siena Numero verde ( [email protected]/sito internet N. iscrizione Albo delle Banche presso la Banca d Italia 5274 Codice Banca Codice Fiscale, Partita IVA e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Siena: (Qualora il prodotto sia offerto fuori sede) Nome e Cognome del soggetto che entra in contatto con il cliente Indirizzo Telefono Qualifica (per i soggetti iscritti in albi o elenchi, indicare anche gli estremi) Nome e cognome del cliente cui il modulo è stato consegnato Data Firma per avvenuta ricezione CHE COS E IL SERVIZIO DI BANCA REMOTE BANKING Prodotto commercializzato solo dalle filiali Il servizio PaschiInAzienda è un sistema di collegamento remoto alla Banca, allineato agli standard previsti dal Corporate Banking Interbancario (di seguito C.B.I.), che consente all azienda di operare con tutte le banche con le quali intrattiene rapporti, senza limiti di orario, garantendo un efficace gestione amministrativa e finanziaria attraverso un collegamento internet. Inoltre con PaschiInAzienda l azienda può interrogare e disporre in tempo reale sui propri rapporti sul Gruppo MPS. Destinatari Il servizio è destinato alle aziende. Specifiche tecniche PaschiInAzienda non richiede l installazione di applicativi e può essere utilizzato su ogni personal computer che sia dotato di connessione ad internet. Il servizio supporta gli ambienti operativi Windows e Macintosh e i browser Explorer e Mozilla Firefox. Sicurezza PaschiInAzienda è dotato di dispositivi di sicurezza che garantiscono: Riservatezza/confidenzialità dei dati: i dati che viaggiano sulla rete sono protetti con crittografia SSL in versione 3 a 128 bit e quindi ne è garantita la riservatezza; Integrità dei dati: non è possibile alterare le informazioni scambiate grazie alla crittografia end to end ; Autenticazione dell origine dei dati: ogni utente che accede al servizio è riconosciuto in modo da autenticare l origine dei messaggi e rendere gli stessi non ripudiabili; Funzioni in tempo reale

2 FUNZIONI GENERALI FUNZIONI DISPOSITIVE FUNZIONI INFORMATIVE FUNZIONI DISPOSITIVE FUNZIONI INFORMATIVE Foglio Informativo Pag. 2 / 21 Sono le operazioni possibili con le Banche del Gruppo MPS. - Interrogazione c/c in euro e divisa: saldi e movimenti, condizioni, stato assegni; - Interrogazione Deposito Titoli; - Interrogazione GPM (composizione e rendimenti); - Listino di borsa; - Informativa finanziaria. - Giroconti; - Bonifico SEPA - Sepa Credit Transfer (SCT) - Pagamento effetti; - Pagamento utenze; - Ricariche telefoni cellulari; - Borsa "on line" (ordini di borsa, interrogazione/revoca ordini); - Sottoscrizioni OPV; - Operatività in fondi comuni di investimento; - Sottoscrizione e gestione servizio DocumentiOnLine. Funzioni CBI (Corporate Banking Interbancario) Il servizio consente di ricevere i seguenti flussi informativi e di trasmettere quelli dispositivi previsti dagli standard di servizio C.B.I. - Conti correnti in euro e in valuta (rendicontazione saldi movimenti) - Rendicontazione conto anticipi e portafoglio - Rendicontazione P.O.S. - Rendicontazione assegni - Saldi conto ed eventuali dossier titoli - Estratto conto periodico - Esito disposizioni di pagamento - Esiti di portafoglio (RI.BA, R.I.D., M.AV.) - Rendicontazione incassi di bollettini bancari - Esiti di pagamento F24 - Assegni - Bonifico Italia - Bonifico estero (in euro e in valuta) - Bonifico SEPA - Sepa Credit Transfer (SCT) - Stipendi - Avvisi e pagamento effetti - Pagamento bollettino bancario - Emissione assegni circolari - Emissione assegni di quietanza/traenza - Giroconto - Pagamento F24 - Ri.Ba. - R.I.D. - M.Av. - Allineamento elettronico archivi R.I.D. - Incassi SEPA Direct Debit SDD - Situazione spedizioni - Riepilogo storico operazioni - Lista ABI/CAB - Gestione rubrica destinatari - Esportazioni dati - Esiti

3 Pag. 3 / 21 Rischi tipici - Malfunzionamento della connessione a Internet; - Furto o smarrimento del certificato elettronico insieme alle chiavi di identificazione. PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE N.B.: le condizioni economiche sotto riportate sono indicate nella misura minima (se a favore del cliente) e massima (se a carico del cliente), sono valide fino a nuovo avviso e non tengono conto di eventuali particolari spese aggiuntive, sostenute e/o reclamate da terzi o previste da specifici accordi in deroga, imposte o quant'altro dovuto per legge, che non sia immediatamente quantificabile; tali eventuali oneri aggiuntivi saranno oggetto di recupero integrale a parte. Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da un utente medio titolare del servizio. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo rapporto sia all operatività del singolo cliente. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione Altre condizioni economiche. MASSIMALI: Limiti di operatività per operazioni effettuate tramite i canali previsti dal servizio: Limite giornaliero per operazioni di pagamento Euro ,00 Limite giornaliero per operazioni di trasferimento fondi Euro ,00 Limite giornaliero per operazioni di compravendita titoli Euro ,00 COSTI Applicazione canone SI Importo canone (IVA inclusa) 12,00 Periodicita' di addebito del canone MEN Mesi di esenzione canone dalla data di attivazione q.ta' Q,TA' 3 ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE NOTIFICHE INOLTRATE TRAMITE SMS DocumentiOnline Notifiche inoltrate tramite SMS: per ogni messaggio inviato 0,07 Paschi Avvisa Notifiche inoltrate tramite SMS: per ogni messaggio inviato 0,07 SPESE PER COMUNICAZIONI: Le spese di spedizione vengono applicate secondo la tabella delle tariffe negoziate dalla banca con i principali operatori del mercato, pubblicata sul sito internet della medesima ( e disponibile anche presso le filiali della banca. Le spese sono esenti in caso di invio per canale telematico di informazioni e comunicazioni previste ai sensi di legge. BONIFICI ESTERO 1. BONIFICI soggetti alla Direttiva 2007/64/CE sui Servizi di Pagamento nel mercato interno recepita con DLgs 27 gennaio 2010 n.11 Si intendono i bonifici disposti verso o ricevuti da banche situate nell Unione Europea o nei Paesi appartenenti allo Spazio Economico Europeo (SEE) espressi in Euro o nella valuta ufficiale che ha corso nei predetti Paesi.

4 Pag. 4 / 21 Tempi massimi di esecuzione: - disposti dal cliente (ordinante) i bonifici vengono eseguiti nella data di esecuzione (data regolamento) indicata dall ordinante o in mancanza di tale indicazione al massimo: - entro la data di ricezione dell ordine (GG LAV 0 lavorativi) se disposti verso altre Banche con bonifico urgente allo sportello; - entro il giorno lavorativo/operativo successivo (GG LAV 1 lavorativi) alla data di ricezione se disposti verso altre banche tramite canali telematici; - entro 2 giorni lavorativi/operativi successivi (GG LAV 2 lavorativi) alla data di ricezione dell ordine disposti verso altre banche e presentati allo sportello su carta o su supporto magnetico; - entro 4 giorni lavorativi/operativi successivi (GG LAV 2 lavorativi più 2 giorni per negoziazione divisa) lavorativi alla data di ricezione dell ordine se espresso in divisa o comunque è richiesta una negoziazione in cambi. E possibile indicare una data di esecuzione pari al minimo a due giorni lavorativi bancari successivi alla data di ricezione dell ordine da parte della Banca. La data di ricezione dell ordine è così determinata: - bonifici presentati allo sportello (su carta o su supporto magnetico): data di ricezione dell'ordine in Filiale; - bonifici disposti tramite canali internet banking, internet corporate banking (funzionalità on line) e phone banking: data di ricezione dell ordine se ricevuti entro le 18,30; - bonifici disposti tramite canali internet corporate banking (flussi CBI): data di ricezione del flusso se ricevuto entro l orario di chiusura della Filiale. Gli ordini presentati oltre gli orari sopra indicati saranno considerati ricevuti dalla Banca il giorno lavorativo bancario successivo. - ricevuti dal cliente (beneficiario) I bonifici vengono messi a disposizione del beneficiario alla data in cui l importo degli stessi è accreditato alla Banca del beneficiario. Ove si effettua una trasformazione da una divisa in un altra divisa si applica una valuta di accredito pari a 2 giorni lavorativi bancari successivi alla data di negoziazione. Ove si effettua una trasformazione da una divisa in un altra divisa si applica la seguente commissione: Disposti dal cliente (ordinante) Commissioni di servizio con negoziazione 0, % minimo 12,75 Ricevuti dal cliente (beneficiario) Commissioni di servizio con negoziazione 0, % minimo 12,75 a) bonifici transfrontalieri in Euro o divise equiparate soggetti a regolamento CE 924/2009 e successive modificazioni: Si intendono i trasferimenti fondi effettuati su iniziativa e per ordine di una persona fisica o giuridica (ordinante) tramite un ente creditizio o una sua succursale (Banca dell'ordinante) insediati in un Paese SEE, al fine di mettere a disposizione una somma di denaro a favore di un beneficiario presso un ente creditizio o una sua succursale (Banca del beneficiario) insediato in un altro Paese SEE. La somma deve essere espressa in Euro o in Corone Svezia. Ai bonifici transfrontalieri sopra descritti, secondo quanto previsto dalla normativa dell'unione Europea (Regolamento CE 924/2009 e successive modificazioni), si applicano commissioni identiche a quelle dei bonifici nazionali. Si definiscono Bonifici di importo rilevante e bonifici urgenti i bonifici che presentano almeno una delle seguenti caratteristiche: - importo dell operazione uguale o superiore a euro - esecuzione dell operazione, diretta verso altre Banche, entro la data di ricezione dell ordine. Ai bonifici sopra descritti si applicano commissioni identiche a quelle dei bonifici di importo rilevante.

5 Pag. 5 / 21 Per usufruire di tali condizioni, esposte di seguito, è indispensabile che il cliente fornisca alla Banca il codice IBAN del beneficiario e il BIC della Banca estera e che il bonifico sia disposto con clausola spese SHARE. Qualora il cliente non fornisca alla Banca il codice IBAN del beneficiario e/o il BIC della Banca destinataria l operazione sarà soggetta alla applicazione di commissioni supplementari rispetto a quelle dei bonifici Italia. BONIFICI INOLTRATI disposti verso altre Banche Commissioni bonifico da internet corporate banking 1,75 Commissioni stipendi da internet corporate banking 1,75 Commissioni giroconti da internet corporate banking 1,75 Commissioni coordinate bancarie errate massime 10,00 VALUTA SUI BONIFICI Giorni Inoltrati verso altre banche tramite canali telematici Valuta bonifico da internet corporate banking GIORNI 1 LAVORATIVI Ricevuti Valuta bonifico in arrivo Valuta bonifico urgente Valuta bonifici di imp. rilevante o urgenti da c/c GIORNI 0 VAL.COMPENS. Se è richiesta una negoziazione in cambi, 2 giorni lavorativi successivi la data di negoziazione GG LAV 0 VAL.COMPENS. GIORNI 2 LAVORATIVI b) bonifici transfrontalieri nelle divise dei Paesi UE (escluso euro e divise equiparate) e dei paesi EFTA: Si intendono i bonifici con caratteristiche analoghe a quelle descritte al punto a) ma eseguiti nelle valute dei Paesi UE (escluso Euro e Corone Svezia) e dei Paesi EFTA pari ad un controvalore massimo di Euro ,00 e a favore di un beneficiario presso un ente creditizio o una sua succursale (Banca del beneficiario) insediato in un altro Paese UE o di un Paese EFTA. Le condizioni riportate si riferiscono alle disposizioni effettuate tramite filiale, internet banking, internet corporate banking e phone banking. - IN PARTENZA - Spese transfrontaliero primo scaglione limite 5.000,00 17,50 - Spese transfrontaliero secondo scaglione limite ,00 31,50 - Spese transfrontaliero terzo scaglione limite ,00 50,50 - Spese transfrontaliero quarto scaglione limite ,00 73,50 Commissioni coordinate bancarie errate massime 10,00 Importo spese our massime (salvo commissioni applicate dalle banche estere di maggiore importo) 120,00 Valuta addebito GG 0 giorni (data di addebito dell ordine) - IN ARRIVO - Spese transfrontaliero primo scaglione limite 5.000,00 12,50 -Spese transfrontaliero secondo scaglione limite ,00 26,50 -Spese transfrontaliero terzo scaglione limite ,00 46,50 -Spese transfrontaliero quarto scaglione limite ,00 65,00

6 Pag. 6 / 21 Data di accredito sul conto del beneficiario: data di esecuzione dell ordine. Valuta accredito: GG 0 giorni (data di accredito). Se è richiesta una negoziazione in cambi, due giorni lavorativi successivi la data di negoziazione. 2. BONIFICI SULL'ESTERO E DALL'ESTERO Bonifici non ricompresi nel punto 1 (a + b): Paesi Extra UE/EFTA in euro o altre divise senza fascia d importo; Paesi UE e EFTA per importi superiori a controvalore di Eur ,00 ed espressi nelle valute ufficiali dei predetti Paesi; Paesi UE ed EFTA senza fascia di importo, espressi nelle valute che non hanno corso ufficiale nei predetti Paesi Le condizioni riportate si riferiscono alle disposizioni effettuate tramite filiale, internet banking, internet corporate banking e phone banking. - IN PARTENZA Spese pratica primo scaglione limite 5.000,00 o relativo controvalore Spese pratica primo scaglione bon. in eur importo 21,00 Spese pratica primo scaglione bon. in usd importo 24,50 Spese pratica secondo scaglione limite ,00 o relativo controvalore Spese pratica secondo scaglione importo 31,00 Spese pratica secondo scaglione bon. in usd importo 53,00 Spese pratica terzo scaglione limite ,00 o relativo controvalore Spese pratica terzo scaglione importo 31,00 Spese pratica terzo scaglione bon. in usd importo 53,00 Spese pratica quarto scaglione limite ,99 o relativo controvalore Spese pratica quarto scaglione importo 31,00 Spese pratica quarto scaglione bon. in usd importo 53,00 Spese trasferimento ordini per via SWIFT Spese trasferimento primo scaglione limite 5.000,00 o relativo controvalore 16,50 Spese trasferimento secondo scaglione limite ,00 o relativo controvalore 36,75 Spese trasferimento terzo scaglione limite ,00 o relativo controvalore 78,75 Spese trasferimento quarto scaglione limite ,99 o relativo controvalore 157,50 Commissioni di servizio senza negoziazione 0, % minimo 12,75 Commissioni di servizio con negoziazione (bonifici espressi in divisa diversa dal conto di addebito) 0, % minimo 12,75 Commissioni coordinate bancarie errate massime 10,00 Importo spese our massime (salvo commissioni applicate dalle banche estere di maggiore importo): 120,00 Valuta addebito: GG 0 giorni (data di addebito dell ordine) Valuta a favore della Banca destinataria: quella trattata sul mercato internazionale il giorno di esecuzione dell'operazione (di norma 2 gg lavorativi successivi). La Banca valuta a propria discrezione il canale e le modalità di regolamento o l utilizzo di Banche corrispondenti per far pervenire i fondi alla Banca del beneficiario. Tempi massimi di esecuzione dei bonifici: Per i bonifici soggetti alla Direttiva 2007/64/CE sui Servizi di Pagamento nel mercato interno, recepita con DLgs 27 gennaio 2010 n.11, si applicano i tempi di esecuzione di cui al punto 1 (BONIFICI disposti dal cliente).

7 Pag. 7 / 21 Rilascio di assegni in divisa estera - spese pratica: 26,25 - commissioni di servizio: 0,18%, minimo 12,75 Valuta di addebito: data operazione. - per ogni assegno emesso in U.S.D.: 1,55 Commissione di negoziazione in cambi: 0,18% minimo 12,75 (tale commissione si applica solo se viene richiesto di regolare l addebito in un conto espresso in una valuta diversa da quella in cui e espresso l assegno). - IN ARRIVO Spese pratica primo scaglione limite 5.000,00 o relativo controvalore Spese pratica primo scaglione bon. in eur importo 13,50 Spese pratica primo scaglione bon. in usd importo 18,50 Spese pratica secondo scaglione limite ,00 o relativo controvalore Spese pratica secondo scaglione importo 16,50 Spese pratica secondo scaglione bon. in usd importo 22,00 Spese pratica terzo scaglione limite ,00 o relativo controvalore Spese pratica terzo scaglione importo 24,50 Spese pratica terzo scaglione bon. in usd importo 30,00 Spese pratica quarto scaglione limite ,99 o relativo controvalore Spese pratica quarto scaglione importo 24,50 Spese pratica quarto scaglione bon. in usd importo 30,00 Commissioni di servizio senza negoziazione 0, % minimo 12,75 Commissioni di servizio con negoziazione (bonifici espressi in divisa diversa dal conto di addebito) 0, % minimo 12,75 Valuta di accredito: corrispondente alla valuta di accredito sul conto della Banca per i bonifici espressi in Euro o in una delle divise che hanno corso legale in uno dei Paesi soggetti alla Direttiva 2007/64/CE sui Servizi di Pagamento nel mercato interno recepita con DLgs 27 gennaio 2010 n.11, se non prevista negoziazione in cambi. in tutti gli altri casi, la valuta trattata sul mercato internazionale il giorno di esecuzione dell'operazione (di norma 2 gg. lavorativi successivi alla data di negoziazione). Tempi massimi di esecuzione dei bonifici: Per i bonifici soggetti alla Direttiva 2007/64/CE sui Servizi di Pagamento nel mercato interno recepita con DLgs 27 gennaio 2010 n.11 si applicano i tempi di esecuzione di cui al punto 1 (BONIFICI ricevuti dal cliente). CONDIZIONI COMUNI A TUTTE LE OPERAZIONI IN DIVISA ESTERA CAMBI Nelle transazioni indicate per i bonifici transfrontalieri (vedi punto 1) e per i bonifici sull estero e dall estero (vedi punto 2) ove si effettua una trasformazione da una divisa in un altra divisa si applicano i cambi di acquisto e di vendita del momento ("durante") quotati dalla Banca, ovvero i cambi del "Listino Monte dei Paschi" (Listino MPS) esposti giornalmente dalla Banca, limitatamente ad operazioni eseguite prima della chiusura antimeridiana, per le quali sia stata richiesta esplicitamente alla Banca tale opzione. BONIFICI INOLTRATI BONIFICO SEPA CREDIT TRANSFER (SCT) disposti verso Filiali della Banca Addebitati su conto corrente Commissioni bonifico da internet corporate banking 0,75

8 Pag. 8 / 21 Commissioni stipendi da internet corporate banking 0,75 Commissioni giroconti da internet corporate banking 0,00 disposti verso altre Banche Commissioni bonifico da internet corporate banking 1,75 Commissioni stipendi da internet corporate banking 1,75 Commissioni giroconti da internet corporate banking 1,75 Altre commissioni Commissioni revoca bonifico oltre i termini 1,00 Commissioni richiesta di rimborso bonifico eseguito 5,00 Bonifici urgenti e di importo rilevante (SCT e BIR) Commissioni bonifico importo rilevante o urgenti da c/c 20,00 Commissioni giroconto importo rilevante o urgenti da c/c 20,00 Data di addebito sul conto dell ordinante:coincidente con data di ricezione, massimo 2 giorni lavorativi bancari precedenti alla data di esecuzione (data regolamento) dell ordine. BONIFICI RICEVUTI Commissioni bonifico in arrivo 0,00 Data di accredito sul conto del beneficiario: data di esecuzione dell ordine (data di regolamento). VALUTE VALUTA SUI BONIFICI/STIPENDI/GIROCONTI Giorni Inoltrati verso filiali della Banca Valuta bonifico in partenza su filiali della banca GIORNI 0 VAL.COMPENS. Inoltrati verso altre banche tramite canali telematici Valuta bonifico da internet corporate banking GIORNI 1 Ricevuti Valuta bonifico in arrivo GIORNI 0 VAL.COMPENS. Valuta bonifico urgente Valuta bonifici di imp. rilevante o urgenti da c/c GG LAV 0 VAL.COMPENS. GIORNI 2 LAVORATIVI TEMPI MASSIMI DI ESECUZIONE DEI BONIFICI a) disposti dal cliente (ordinante): Il bonifico viene eseguito nella data di esecuzione indicata dall ordinante o, in mancanza di tale indicazione, al massimo - entro la data di ricezione dell ordine (GG LAV 0 lavorativi) se disposti verso filiali della banca oppure disposti verso altre Banche con bonifico urgente allo sportello; - entro il giorno lavorativo successivo alla data di ricezione (GG LAV 1 lavorativi ) se disposti verso altre banche tramite canali telematici; - entro 2 giorni lavorativi successivi alla data di ricezione dell ordine ( GG LAV 2 lavorativi ) se disposti verso altre banche e presentati allo sportello su carta. E possibile indicare una data di esecuzione al minimo il giorno lavorativo successivo alla data di ricezione dell ordine da parte della banca oppure una qualsiasi data futura, in relazione a quando si desidera che venga accreditato il conto del beneficiario.

9 Pag. 9 / 21 La data di ricezione dell ordine è così determinata: - bonifici presentati allo sportello: data di ricezione dell'ordine in Filiale; - bonifici disposti tramite canali telematici: data di ricezione dell ordine o del flusso se ricevuti entro le 18,30 di un giorno lavorativo bancario; Gli ordini presentati oltre gli orari sopra indicati saranno considerati ricevuti dalla banca il giorno lavorativo bancario successivo. b) ricevuti dal cliente (beneficiario): i bonifici vengono accreditati al beneficiario alla data di disponibilità dei fondi presso la banca (data di regolamento). c) stornati (non accreditabili al beneficiario): i bonifici vengono riaccreditati all'ordinante entro 5 giorni lavorativi successivi dalla data di disponibilità dei fondi presso la banca beneficiaria (data di regolamento) dell'operazione originaria. EMISSIONE ASSEGNI CIRCOLARI E ASSEGNI BANCARI SPECIALI Il servizio si concretizza nell emissione, da parte della Banca di titoli di credito all ordine per somme che siano precostituite presso la Banca stessa e disponibili al momento dell emissione. Sono pagabili a vista presso tutti i recapiti comunque indicati dall emittente. Il servizio è gratuito. È prevista l imposta di bollo di 1,50 per ogni modulo di assegno circolare richiesto in forma libera. RICEVUTE BANCARIE (RI.BA.) CONDIZIONI A CARICO DEL CREDITORE (commissioni unitarie) Commissioni di incasso Cartaceo Salvo buon fine Su filiali banca 5,50 Su altre banche 6,50 Magnetico Su filiali banca 5,50 Su altre banche 6,50 Telematico Su filiali banca 5,50 Su altre banche 6,00 Altre condizioni: Salvo buon fine Diritto fisso presentazione distinta cartacea 5,00 Diritto fisso presentazione distinta 4,50 magnetica Diritto fisso presentazione distinta 2,00 telematica Commisssioni per richiesta d esito Ri.ba. cartacea 3,50 Ri.ba. magnetica 3,00 Ri.ba. telematica 1,00 Commissioni insoluto Commissioni insoluti su filiali banca 9,00 Commissioni insoluti su altre banche 9,00 Commissione per altri interventi (proroga, decurtazione, ecc..) Su ri.ba. cartacea 6,50 Su ri.ba. magnetica 6,50 Su ri.ba. telematica 6,50 Data di accredito sul conto del creditore: giorno successivo alla data di scadenza della disposizione. Se la data di scadenza cade in un giorno festivo si considera come data scadenza il primo giorno lavorativo successivo. Se il pagamento viene

10 Pag. 10 / 21 effettuato tramite la Banca (filiali o canali telematici) l importo è accreditato sul conto del creditore nella stessa data di addebito del debitore (data di scadenza della disposizione o, se festiva, il primo giorno lavorativo successivo). Valuta di accredito: data di accredito della disposizione. Tipo di raggruppamento valuta: a scadenza. CONDIZIONI A CARICO DEL DEBITORE Pagamento effetti ns. Banca: 0,00 Il debitore deve effettuare il pagamento della disposizione tassativamente entro la data di scadenza della stessa (o nel giorno lavorativo successivo nel caso di data scadenza festiva). La data e orario limite per disporre il pagamento delle disposizioni sono i seguenti: - per disposizioni presentate tramite canali telematici (flussi CBI), entro le ore del giorno antecedente la data di scadenza Data di addebito sul conto del debitore: data di scadenza della disposizione. Se la data di scadenza cade in un giorno festivo si considera come data di scadenza il primo giorno lavorativo successivo. Valuta di addebito: data di addebito della disposizione. Tempo di esecuzione per le disposizioni presentate per il pagamento presso la Banca: le disposizioni vengono eseguite (accreditate sul conto della banca del creditore) entro il giorno lavorativo successivo alla data di scadenza. Se la data di scadenza cade in un giorno festivo si considera come data di scadenza il primo giorno lavorativo successivo. MAV, BOLLETTINI FRECCIA INCASSI E PAGAMENTI VARI CONDIZIONI A CARICO DEL CREDITORE (per ogni bollettino) M.A.V. POSTALE Commissioni acquisizione ordine di incasso 1,00 Commissioni per emissione avviso 1,00 Commissioni fisse incassi su filiali 5,50 Commissioni fisse incassi su banche del gruppo 5,50 Commissioni fisse incassi su uffici postali 5,00 Commissioni fisse incassi su banche corrisp. dirette 6,50 Commissioni fisse incassi su banche corri. indirette 6,50 Commissioni invio primo sollecito 1,00 Commissioni invio secondo sollecito 1,00 Commissioni di richiamo 5,00 Commissioni di proroga 5,00 Commissioni comunicazione esito cartaceo 1,50 Commissioni comunicazione esito elettronico 0,75 Valuta incassi su filiali GG 0 L M.A.V. BANCARIO Commissioni acquisizione ordine 1,00 Commissioni per emissione avviso 1,50 Commissioni fisse incassi su filiali 5,50 Commissioni fisse incassi su banche del gruppo 5,50 Commissioni fisse incassi su banche corrisp. dirette 6,50 Commissioni fisse incassi su banche corri. indirette 6,50

11 Pag. 11 / 21 Commissioni invio primo sollecito 1,50 Commissioni invio secondo sollecito 1,50 Commissioni di richiamo 5,00 Commissioni di proroga 5,00 Commissioni comunicazione esito cartaceo 1,50 Commissioni comunicazione esito elettronico 0,75 Valuta incassi su filiali GG 0 L BOLLETTINO FRECCIA Commissioni fisse incassi su filiali 1,50 Commissioni fisse incassi su banche del gruppo 1,50 Commissioni fisse incassi su banche corrisp. dirette 2,50 Commissioni fisse incassi su banche corri. indirette 2,50 Commissioni comunicazione esito cartaceo 1,50 Commissioni comunicazione esito elettronico 0,75 Valuta incassi su filiali GG 0 L Data di accredito sul conto del creditore: entro il giorno lavorativo successivo alla data di pagamento da parte del debitore (data entro la quale la banca del debitore accredita i fondi sul conto della Banca). CONDIZIONI A CARICO DEL DEBITORE (per ogni bollettino) a) m.av. bancario e m.av. postale Commissione pagamento da internet corporate banking 0,00 b) bollettino freccia Commissione pagamento da internet corporate banking 1,00 c) bollettini postali premarcati enti convenzionati Commissione pagamento da internet corporate banking 1,00 d) bollettini postali bianchi e premarcati enti non convenzionati Commissione pagamento bollettini postali premarcati 1,10 Commissione pagamento bollettini postali bianchi 1,10 Esclusa commissione postale di 1,10 (la commissione postale è quella vigente tempo per tempo e) ricariche cellulari Commissioni pagamento da internet corporate banking gratuito (salvo costi di ricarica richiesti da operatori telefonici) Data di addebito sul conto del debitore: data di ricezione della disposizione di pagamento. L orario limite di ricezione delle disposizioni nella giornata lavorativa, oltre il quale le stesse si considerano ricevute nella giornata lavorativa successiva, è il seguente: per disposizioni presentate allo sportello, l orario di chiusura della filiale per disposizioni presentate sui canali telematici, le ore La data di addebito dei bollettini postali bianchi e premarcati relativi a creditori non convenzionati con la Banca corrisponde al primo giorno lavorativo successivo alla data di disposizione dell'ordine di pagamento da parte del Cliente (salvo problemi tecnici non prevedibili o indipendenti dalla nostra volontà); quindi un ordine di pagamento inserito oggi avrà data di addebito domani. Valuta di addebito: data di addebito della disposizione. Nel caso di bollettini postali bianchi e premarcati relativi a creditori non convenzionati con la Banca la valuta di addebito corrisponde alla data di addebito della disposizione dell ordine di pagamento da parte del Cliente.. Tempo di esecuzione delle disposizioni presentate per il pagamento presso la Banca: le disposizioni vengono eseguite (accreditate sul conto della banca del creditore) entro il giorno lavorativo successivo alla data di ricezione della disposizione. Il pagamento dei bollettini postali bianchi e premarcati relativi a creditori non convenzionati con la Banca viene eseguito nella stessa giornata di disposizione dell ordine di pagamento da parte del Cliente. Nella stessa giornata viene rilasciata la ricevuta di pagamento al cliente RAV Condizioni a carico del debitore (per ogni documento in pagamento) Commissione unitaria Valuta addebito (giorni lavorativi bancari) - pagamenti effettuati tramite corporate banking 1,00 Giorno di pagamento

12 Pag. 12 / 21 RID E ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI RID CONDIZIONI A CARICO DEL CREDITORE (per ogni documento posto all incasso) R.I.D. ORDINARIO Per ogni incasso domiciliato: Commissioni fisse incassi su filiali 4,00 Commissioni fisse incassi su banche del gruppo 4,00 Commissioni fisse incassi su banche corrisp. dirette 5,25 Commissioni fisse incassi su banche corri. indirette 5,25 Per ogni insoluto: Commissioni fisse insoluti su filiali 7,50 Commissioni fisse insoluti su banche del gruppo 7,50 Commissioni fisse insoluti su banche corris. dirette 7,50 Commissioni fisse insoluti su banche corr. indirette 7,50 Per ogni disposizione di: Commissioni di richiamo 6,00 Commissioni di proroga 6,00 Comunicazione esito: Commissioni comunicazione esito cartaceo Commissioni comunicazione esito elettronico Commissioni 1,50 0,75 R.I.D. VELOCE Per ogni incasso domiciliato: Commissioni fisse incassi su filiali 7,50 Commissioni fisse incassi su banche del gruppo 7,50 Commissioni fisse incassi su banche corrisp. dirette 8,50 Commissioni fisse incassi su banche corri. indirette 8,50 Per ogni insoluto: Commissioni fisse insoluti su filiali 9,00 Commissioni fisse insoluti su banche del gruppo 9,00 Commissioni fisse insoluti su banche corris. dirette 9,00 Commissioni fisse insoluti su banche corr. indirette 9,00 Per ogni disposizione di: Commissioni di richiamo 6,00 Commissioni di proroga 6,00 Comunicazione esito: Commissioni comunicazione esito cartaceo Commissioni comunicazione esito elettronico Commissioni 1,50 0,75 Data di accredito sul conto del creditore: data di scadenza della disposizione. Se la data di scadenza cade in un giorno festivo si considera come data scadenza il primo giorno lavorativo successivo. Valuta di accredito: data di accredito ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI RID (A.E.A.) Commissioni per comunicazioni autorizzazioni

13 Rid a creditore domiciliato in filiale Rid a creditore domiciliato su banche del gruppo Rid a creditore domiciliato su banche corri. dirette Rid a creditore domicili. su banche corri. indirette Rid da creditore domiciliato su filiale Rid da creditore domiciliato su banche del gruppo Rid da creditore domiciliato su banche corr. dirette Rid da credit. domiciliato su banche corr. indirette 1,00 1,00 1,00 1,00 1,10 1,10 1,10 1,10 Pag. 13 / 21 NON PREDETERMINATI Per ogni incasso domiciliato: Commissioni fisse incassi su filiali 3,50 - comunicazione esito: Commissioni comunicazione esito cartaceo Commissioni comunicazione esito elettronico Commissioni 1,00 0,30 CARTE PREPAGATE Krystal Best a chip Commissioni Comm. ricarica Home-Mobile-Corporate Banking 1,00 Servizio Spider Commissioni Comm. ricarica Internet - Mobile Banking 1,00 INCASSI SEPA DIRECT DEBIT (SDD) CORE E B2B CONDIZIONI A CARICO DEL CREDITORE commissioni unitarie SDD CORE COMMISSIONI Commissione presentazione distinta allo sportello 8,00 Commiss.pres. distinta da internet corporate banking 5,00 Commissione incasso su banca 4,00 Commissione incasso su altre banche 5,25 Commissione insoluto su banca 7,50 Commissione insoluto su altre banche 7,50 Commissione proroga 6,00 Commissione comunicazione esito cartaceo 1,50 Commissione comunicazione esito elettronico 0,75 Commissione addebito rifiutato 5,00 Commissione per richiesta rimborso debitore 5,00 Commissione per richiesta rimborso creditore 2,50 Commissioni revoca incasso 5,00 Commissione regolarizzazione scadenze incassi 3,00 SDD B2B COMMISSIONI Commissione presentazione distinta allo sportello 8,00 Commiss.pres. distinta da internet corporate banking 5,00 Commissione incasso su banca 7,50 Commissione incasso su altre banche 8,50 Commissione insoluto su banca 9,00 Commissione insoluto su altre banche 9,00 Commissione proroga 9,00 Commissione comunicazione esito cartaceo 1,50 Commissione comunicazione esito elettronico 0,75 Commissione addebito rifiutato 6,00 Commissioni revoca incasso 7,00

14 Pag. 14 / 21 Commissione per richiesta rimborso creditore 6,00 Commissione regolarizzazione scadenze incassi 6,00 Data di accredito sul conto del creditore: data di scadenza della disposizione di incasso. Se la data di scadenza cade in un giorno festivo si considera come data di scadenza il primo giorno lavorativo successivo. Valuta di accredito: data di accredito. F24 Il servizio offre la possibilità di gestire il pagamento unificato F24, tramite il canale internet banking. Tale servizio non prevede alcuna commissione aggiuntiva. DEPOSITO TITOLI SERVIZIO DI CUSTODIA TITOLI (spese applicate per semestre o frazione ed addebitate semestralmente con valuta 30/6 e 31/12 di ogni anno): Depositi contenenti titoli di propria emissione 0,00 Depositi contenenti titoli di Stato italiani 10,00 Depositi contenenti altri titoli italiani 50,00 Depositi contenenti titoli esteri (*) 0,025% oltre alla tariffa fissa di 50,00 Depositi contenenti titoli custoditi materialmente in caveau 80,00 Importo minimo di spese di custodia applicabile per semestre o frazione 0,00 Importo massimo di spese di custodia applicabile per semestre o frazione 80,00 (*) N.B. l importo delle commissioni calcolate si aggiunge all importo fisso. Titoli italiani Titoli esteri Emissioni proprie SERVIZIO DI AMMINISTRAZIONE TITOLI Comm. % Spese Giorni valuta Tipo gg valuta (C/L) Comm. % Spese Giorni valuta Tipo gg valuta (C/L) Comm % Spese Giorni valuta Tipo gg valuta (C/L) Accredito cedole Titoli di Stato 0,00 0 L 1,50 1 L Accredito cedole altri titoli 1,50 1 L 1,50 1 L 1,50 1 L

15 Pag. 15 / 21 Accredito dividendi 1,50 1 L 1,50 1 L 0,00 1 L Rimborso BOT 0,00 0 L Rimborso Titoli di Stato 0,00 0 L 0,00 1 L Rimborso altri titoli 1,50 1 L 1,50 1 L 0,00 1 L Conversioni 20,00 20,00 20,00 Aumenti di capitale e operazioni societarie Invio ad altro Istituto 20,00 20,00 20,00 0,00 0,00 0,00 Ritiro 25,00 50,00 25,00 Comm.ni valutarie per cambio 0,15 ALTRE SPESE Spese di produzione estratto conto titoli 2,00 (*) Esente in caso di invio informazioni e comunicazioni previste ai sensi di legge con strumenti di comunicazione telematica. Spese invio corrispondenza Le spese di spedizione vengono applicate secondo la tabella delle tariffe negoziate dalla Banca con i principali operatori di mercato, pubblicata sul sito internet della medesima ( e disponibile presso le filiali della Banca. Le spese sono esenti in caso di invio informazioni e comunicazioni previste ai sensi di legge con strumenti di comunicazione telematica. Spese invio comunicazioni di modifica unilaterale delle condizioni contrattuali esente Spese invio biglietti assembleari 0,00 Spese per estinzione deposito titoli 0,00 Servizio di consulenza base in materia di investimenti 0,00 Servizio di consulenza avanzata in materia di investimenti Mps Advice 20,00

16 Pag. 16 / 21 (*) Includono forfettariamente anche le spese di produzione di altri documenti quali, ad esempio, documento di sintesi, estratto conto fiscale e altre contabili; tali spese potranno subire variazioni in relazione al costo effettivamente sostenuto dalla Banca in conformità a quanto previsto dall art. 127-bis T.U.B. CONDIZIONI RELATIVE AL SERVIZIO DI NEGOZIAZIONE, RICEZIONE E TRASMISSIONE DI ORDINI DI STRUMENTI FINANZIARI RACCOLTA ORDINI Internet-Banking Strumenti Finanziari Comm. % Comm. Min. Spese Bot Trimestrali 0,25 6,50 3,00 Bot Semestrali 0,25 6,50 3,00 Bot Annuali 0,25 6,50 3,00 Titoli di Stato Italia 0,25 6,50 3,00* Obbligazioni Italia 0,25 6,50 3,00* Titoli di Stato Estero 0,25 12,00 3,00* Obbligazioni Estero 0,25 12,00 3,00* Azioni e Diritti Italia 0,25 12,00 3,00* Warrant Italia 0,25 12,00 3,00* Azioni e Diritti Estero 0,25 22,00 3,00* Warrant Estero 0,25 22,00 3,00* Pronti contro Termine 6,00** Commissioni valutarie per cambio 0,15 Ineseguiti titoli italiani 0,00 Ineseguiti titoli esteri 0,00 * L importo indicato potrebbe essere incrementato per recuperare eventuali tasse fisse/spese direttamente connesse all esecuzione dell ordine. ** Spese previste sia per l operazione a pronti che per quella a termine. 1) CAMBIO Per la negoziazione degli strumenti finanziari denominati in divisa diversa dall Euro con valuta di regolamento a due giorni lavorativi, viene applicato il tasso di cambio relativo al listino Monte Paschi rilevato: - due giorni lavorativi antecedenti la valuta di regolamento del titolo in presenza di operazioni eseguite e contabilizzate prima delle ore 16:00; - un giorno lavorativo antecedente la valuta di regolamento del titolo in presenza di operazioni eseguite e contabilizzate dopo le ore 16:00. Per la negoziazione degli strumenti finanziari denominati in divisa diversa dall Euro con valuta di regolamento superiore a due giorni lavorativi, viene applicato il tasso di cambio relativo al listino Monte Paschi rilevato: - due giorni lavorativi antecedenti la valuta di regolamento del titolo. 2) IMPOSTA DI BOLLO Ogni deposito a custodia titoli è assoggettato al pagamento dell'imposta di bollo nella misura e con le modalità previste dalla legge. N.B.: Nel caso di un ordine che richieda un esecuzione multipla, le commissioni vengono applicate ad ogni singolo eseguito, senza applicazione del minimo; il recupero delle spese fisse viene applicato solo al primo eseguito, il massimo laddove previsto è calcolato su ogni singolo ordine sulla Borsa Italiana. Nel caso in cui, applicando commissioni (importo minimo) e spese, il controvalore finale dell ordine sia negativo, il Gruppo MPS ha deciso di accreditare sempre un controvalore almeno pari a zero.

17 Pag. 17 / 21 RECESSO Recesso dal contratto Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto, con preavviso di almeno 15 giorni rispetto alla data di efficacia del recesso. Tempi massimi di chiusura La chiusura del servizio avviene contestualmente alla richiesta del cliente. RECLAMI E SISTEMI DI RISOLUZIONE STRAGIUDIZIALE DELLE CONTROVERSIE I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca, via Lippo Memmi, 14 - Cap Siena, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Inoltre, anche in relazione all obbligo sancito dall art. 5, del D. Lgs. 4 marzo 2010, n. 28 e successive modifiche, di esperire il procedimento di mediazione prima di fare ricorso all autorità giudiziaria, è possibile, ai sensi del richiamato art. 5, comma 5, sottoporre le controversie che dovessero sorgere dal contratto ai seguenti organismi, in funzione della loro specializzazione sulla materia bancaria e finanziaria: - Arbitro Bancario Finanziario, sistema di risoluzione delle controversie istituito ai sensi dell art bis del d.lgs. 385/93 (Testo Unico Bancario), secondo le modalità indicate nella Guida Pratica ABF, reperibile sul sito web presso le filiali della Banca oppure sul sito (attivabile solo dal cliente); - Organismo di Conciliazione Bancaria costituito dall Associazione Conciliatore Bancario Finanziario, secondo le modalità previste nel Regolamento di procedura per la conciliazione, reperibile sul sito web presso le filiali della Banca oppure sul sito Il Procedimento di mediazione potrà essere esperito, previo accordo tra le parti, presso organismi diversi da quelli sopra indicati, iscritti nell apposito Registro presso il Ministero di Giustizia, purché specializzati in materia Bancaria/Finanziaria. LEGENDA A.T.M. Assegni bancari speciali Banca Proponente BIC Banche Passive (Automated Teller Machine): sportelli automatici; postazioni dove è possibile effettuare operazioni self-service (servizi erogazione contanti Bancomat, ricarica telefonica, informazioni e simili). L assegno bancario speciale viene emesso a fronte di fondi precostituiti ed è utilizzabile per il solo fine per il quale è stato emesso; normalmente sul titolo sono evidenziati i termini di validità. La sottoscrizione per traenza e quietanza, dovuta dal beneficiario al momento del pagamento richiede un attento controllo delle sue generalità. Riceve i flussi dispositivi inviati dal cliente; trasmette ad un centro applicativo i flussi di pertinenza delle Banche Passive; trattiene ed elabora i flussi di propria spettanza; trasmette al cliente i flussi informativi propri e delle Banche Passive. codice identificativo internazionale delle Banche; deve essere fornito alla banca dell'ordinante unitamente al codice IBAN. Il codice BIC della Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. è: PASC IT M1 XXX. Ricevono i flussi dispositivi tramite il centro applicativo; inviano al centro applicativo i flussi informativi richiesti dal cliente.

18 Pag. 18 / 21 C.B.I. Cambio Carta prepagata Centro Applicativo Chiavi di autenticazione Chiavi di identificazione Consumatore Corrispondenti Coordinate bancarie Crittografia SSL Data di ricezione Data di esecuzione (data di regolamento) Divise estere Il Corporate Banking Interbancario, noto come CBI, è un servizio bancario telematico che consente ad un'azienda di qualsiasi dimensione di lavorare direttamente, tramite i propri computer, con tutte le banche con le quali intrattiene rapporti. Il CBI consente il trasporto di flussi elettronici relativi ad operazioni bancarie e commerciali ed è messo a disposizione da una Banca, definita Proponente, ad un impresa che è cliente, oltre che della Proponente, di altre Banche, definite Passive. Il servizio centralizza i rapporti di un'impresa verso l'intero sistema bancario, in un unico punto, utilizzando un unico standard di comunicazione interbancario. Prezzo di una divisa estera espresso nella divisa di un altro Paese. Esempio: Cambio Euro/Franco svizzero (EUR/CHF) si intende quanti Franchi Svizzeri sono necessari per ogni euro. carta di pagamento che consente al Titolare di effettuare, entro i limiti (massimali) stabiliti, prelevamenti di contante presso le apparecchiature abiliate (ATM) o di effettuare pagamenti presso esercizi convenzionati, nei limiti della somma disponibile (carica). Per poter essere utilizzata occorre una prima somma disponibile (carica iniziale), integrabile successivamente (ricariche). Svolge le necessarie funzioni di accentramento e smistamento di tutti i flussi che vengono scambiati tra la Banca Proponente e le Banche Passive. Codici che, debitamente associati ad un insieme di dati, permettono di assicurare sia l identificazione e l autenticazione del mittente, sia la verifica dell integrità dei dati trasmessi. Insieme di codici, utente e password, che consentono di identificare univocamente il cliente e garantiscono sull identità dell utilizzatore del servizio. La persona fisica che agisce per scopi estranei all attività imprenditoriale, commerciale, artigianale o professionale eventualmente svolta ai sensi dell art. 3 lett. a) del Codice del Consumo Si intendono le filiali di Banca diversa da Banca Monte dei Paschi di Siena. dal 1 gennaio 2008 l IBAN costituisce il codice univoco di riferimento per individuare correttamente ciascun correntista bancario; Il codice IBAN italiano é composto da 27 caratteri alfanumerici e risulta formato come esposto di seguito: 1. due caratteri alfabetici individuano il Paese nel quale è tenuto il conto (CD = codice Paese); 2. due caratteri numerici di controllo (CD = Check Digit) che consentono il controllo dell'esattezza dell'intero IBAN; 3. un carattere alfabetico (CIN) 3. il codice ABI della Banca, composto da cinque caratteri numerici; 4. il C.A.B. (Codice di Avviamento Bancario) anch'esso costituito da cinque caratteri numerici, individua lo sportello presso cui è acceso il conto; 5. uno spazio di dodici caratteri alfanumerici per l'indicazione del numero di conto corrente; se il numero di conto è di lunghezza inferiore si deve procedere all'allineamento a destra riempiendo i caratteri vuoti a sinistra con "zero". SSL è un sistema basato sulla crittografia asimmetrica detta anche a chiave pubblica. Ciò significa che ogni utente o organizzazione ha una coppia di chiavi, una pubblica e una privata. La chiave pubblica viene distribuita e serve a crittare un documento destinato alla persona che possiede la relativa chiave privata; mentre quella privata viene tenuta al sicuro (personale e segreta), viene utilizzata per decodificare un documento cifrato. Data in cui la banca dell ordinante riceve l ordine di bonifico e addebita il conto dell ordinante. Nel caso di ordini di bonifico con data di esecuzione futura, la data di ricezione è al massimo due giorni lavorativi antecedenti la data di esecuzione indicata dall ordinante. Data in cui la banca dell ordinante accredita la banca del beneficiario strumenti di pagamento (banconote, assegni, bonifici, ecc.) espressi in valuta estera

19 Pag. 19 / 21 DocumentiOnLi ne Servizio di consultazione digitale di documenti, estratto conto corrente, estratto conto titoli, ecc. invece dell invio di documenti cartacei. I moduli abilitabili al servizio per rapporto sono: CONTI CORRENTI Comunicazione revoca mandati Attestazione Di Pagamento Ricevute Bancarie Altre comunicazioni della Banca Certificazioni Contributi Regione Puglia Estratto Fiscale Capital Gain Effetti Insoluti Distinta Avvisi Di Scadenza Effetti Lettera Di Apertura Rapporto Di Conto Corrente Contabile Movimenti Di Conto Corrente Notifica Disponibilità Saldo Su Conto Corrente Estinto Com. Sconf. Consist. Dlgs 141 Tav. 4 Elenco Posizioni Rid Trasferiti Da Altre Banche Impagato/Pagato Su Assegni Comunicazione Esisto Positivo Trasferibilità CONTO A PACCHETTO CREDITI DI FIRMA DEPOSITI A RISPARMIO Rendiconto depositi a risparmio SERVIZIO ESTERO Estratto Fiscale Capital Gain Contabili Operazioni Diverse Contabili Operazioni Estero - Giroconto FIDI E GARANZIE FIRMA DIGITALE GESTIONE CUSTODIE INCASSI COMMERCIALI ISTRUTT. MUTUI/ANTICIPI Lettera Cedente Anticipo Fatture Rimborso Anticipi Rapporto Anticipi Estratto Anticipi In Essere Comunicazione Esito Negativo Trasferibilità Comunicazione Variaz.Iban Benef. Per Trasferib. Estratto Conto Corrente Con Prospetto Di Liquidazione Conto Corrente Prospetto Di Liquidazione Conto Corrente Estratto Conto Corrente Con Prospetto Di Liquidazione Conto Corrente Prospetto Di Liquidazione Conto Corrente Estratto Conto Pos Dettaglio Mensile Pagamenti Autostrada Fast Pay Estratto Fiscale Capital Gain Documento di sintesi Contabili Operazioni Estero - Giro A Banche Contabili Finanziamenti In Valuta Contabili Operazioni A Termine Estratto Conto Estero C/C - Prospetto Di Liquidazione Estero Estratto liquidazione competenze anticipi scaduti Estratto Conto Competenze Anticipi Proroga Anticipo Su Fatture

20 Pag. 20 / 21 CARTE DI PAGAMENTO PORTAFOGLIO ITALIA Distinta Portafoglio PRODOTTI ASSICURATIVI PRODOTTI STRUTTURATI Informativa Cliente Movimentazione Estratto Conto Prodotti Strutturati Informativa Clienti - Eventi Di Settlement REMOTE BANKING TITOLI Dettaglio Effetti Liquidati Variazione Classe Di Rischio Prodotti Assicurativi Informativa Cliente Smart Loan Gps - Informativa Clienti Eventi Di Fixing Informativa Cliente Eventi Di Vita Segnalazioni Consob Perdita 50% Su Strumenti Derivati Comunicazioni per adeguamenti Consob su GP Segnalazione Operazione Con Passività Potenziali -Delibera Consob Avviso Operazione Sul Capitale Lettera Generica Di Avviso Avviso Di Scadenza Titoli E Cedole Segnalazione Scadenza Covered Warrent Segnalazione Covered Warrant Scaduto Pagamento Differenziale Su Covered Warrant Riepilogo Movimenti In Derivati Rendiconto Deposito Titoli Rendiconto Ritenuta Aggiuntiva (Prodi) L.425 Del 08/08/96 Nota Informativa Titoli Conferma Ordine Telefonico Titoli Nota Operativa Compenso Titoli Estratto Fiscale Capital Gain Nota Informativa Prestito Titoli Nota informativa multieseguito - per GPM Segnalazione uscita titolo basso rischio GPM - Lettera generica ALTRE COMUNICAZIONI Attestazione di pagamento RIcevute BAncarie Altre comunicazioni della Banca Rendicontazione Mensile Operatività Prestito Titoli Nota Informativa Multieseguito Cedole Rimborsi Dividendi Mensile Gpm - Cedole Rimborsi Dividendi Mensile Lettera Di Apertura Rapporto Cambio Regime Annuale Da Amministrato A Dichiarativo Cambio Regime Annuale Da Dichiarativo A Amministrato Con Risposta Del Cliente Estratti Conto Sicav Depositi Transitori Lettera Conferma Avvenuta Sottoscr. Azioni (Sicav) Variazione Classe Di Rischio Rendiconto Mensile Operazione Prestiti Titoli Estremi Rapporto Gp In Divisa Comunicazione Esecuzione Parziale Estratto Gpm Multilinea Strategia di trasmissione degli ordini Lettera da allegare a e/c titoli Estratto GPM Wealth Management - Report Di Monitoraggio Wealth Management - Lettera Segnalazione Anomalia

21 Pag. 21 / 21 Estratto Conto Pos Distinta portafoglio Dettaglio Effetti Liquidati Distinta Avvisi Di Scadenza Effetti Wealth Management - Report Finanziario Wealth Management - Report Analisi Del Patrimonio Lettera Conferma Avvenuta Sottoscr. Azioni (Sicav) End to end Significa che la cifratura del messaggio informatico avviene all'origine della comunicazione, e la decifratura avviene presso il destinatario. F24 Il modello delega F24 viene utilizzato per il versamento di imposte, contributi, diritti camerali nonché per il pagamento delle somme dovute nei casi di avviso di accertamento, ravvedimento, concilio giudiziale. Giorno lavorativo giorno non festivo secondo il calendario TARGET bancario Megabyte Il megabyte è un unità di misura dell'informazione o della quantità di dati. Un comune file di 1 megabyte a seconda del suo formato e del metodo di compressione utilizzato può contenere: - un libro - un centinaio di piccole immagini compresse - circa un minuto di musica compressa - da 0 a 2 immagini provenienti da una fotocamera digitale di media qualità - qualche secondo di video digitale compresso Micro-imprese Imprese che, al momento della conclusione del contratto, presentano i requisiti previsti dalla raccomandazione 2003/361/CE ovvero i requisiti individuati con decreto del Ministro dell Economia e delle Finanze attuativo delle misure adottate dalla Commissione Europea ai sensi dell art. 84 lett. b) della Direttiva 2007/64/CE. Paesi EFTA Paesi UE Paesi SEE Password di accesso Remote banking RI.BA. SEPA Sottoscrizione OPV Stacco valuta Tempo di esecuzione del bonifico Islanda, Liechtestein, Norvegia e Svizzera 15 paesi che utilizzano l euro (Italia, Germania, Francia, Spagna, Portogallo, Grecia, Austria, Finlandia, Irlanda, Paesi Bassi, Belgio, Lussemburgo, Slovenia, Estonia, Lettonia, Slovacchia, Cipro e Malta) e 13 paesi che utilizzano una valuta diversa dall euro sul territorio nazionale ma effettuano comunque pagamenti in euro (Regno Unito, Svezia, Danimarca, Lituania, Polonia, Repubblica Ceca, Ungheria, Bulgaria, Romania, Croazia). Paesi UE + Norvegia, Liechtenstein, Islanda segreto, definito dal cliente, necessario per accedere ai canali telematici S intende un servizio automatizzato che consente ai clienti di collegarsi all elaboratore della banca presso la quale intrattengono il rapporto di conto corrente. (Ricevuta Bancaria): è un modo di incasso per conto del cliente di suoi crediti mediante il rilascio di una ricevuta elettronica da parte della Banca. Il creditore consegna alla banca (detta banca assuntrice) le disposizioni d'incasso su supporto cartaceo, magnetico o telematico; la banca assuntrice inoltra per via elettronica le disposizioni alla banca (domiciliataria) del debitore e quest'ultima invia un avviso (cartaceo o elettronico) al debitore stesso il quale può disporre il pagamento anche per via elettronica e per cassa (Single Euro Payments Area) è l Area in cui cittadini, imprese potranno effettuare e ricevere pagamenti in euro sia all interno dei Paesi dell Unione Europea, dell EFTA, Repubblica di San Marino e Principato di Monaco sia all interno degli stessi confini nazionali, alle stesse condizioni, diritti e doveri indipendentemente dalla loro localizzazione. L'offerta pubblica di vendita (o OPV) costituisce lo strumento attraverso il quale una società offre agli investitori la totalità o una parte delle proprie azioni con diritto di voto, con l intento di allargare o comunque di modificare la propria compagine sociale; tramite una OPV si realizzano anche le operazioni di privatizzazione. Qualora l'offerta pubblica di vendita sia finalizzata alla quotazione si ha una cosiddetta "initial public offering" (IPO). periodo intercorrente tra una data e la relativa valuta applicata. numero dei giorni che trascorrono fra la data di addebito all ordinante e la data di accredito al beneficiario