SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull finanziario Nome Gestore Altre informazioni VAR 5 FUND - OICR sottoscrivibile mediante versamento unico. Comparto del fondo comune d non armonizzato Emerging Manager Platform Ltd costituito in base alla legge delle Bermude, domiciliato in T.J. Pearman Building 3 Burnaby Street, Hamilton HM 12 Bermuda. Emerging Asset Management Ltd, con sede legale in TJ Pearman Bulding, 3 Burnaby Street, Hamilton HM12, Bermuda. Codice proposta d finanziario: FEX-BMG PU Codice ISIN: BMG Valuta di denominazione: Euro. Data d inizio operatività: 18 gennaio Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Modalità di versamento del premio: versamento unico d importo non inferiore a Euro e con possibilità di versamenti aggiuntivi d importo non inferiore a Euro Finalità: l mira a ottenere, sull orizzonte temporale d consigliato, la costituzione di un capitale, nonché la crescita regolare del capitale investito. Nella presente Scheda Sintetica, è stato considerato un ipotesi di premio unico pari a Euro per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale di consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: ad obiettivo di rischio/flessibile. Qualifica: nessuna Obiettivo della gestione: Conseguire a medio termine un rendimento sostanziale (6% su base annua sopra il tasso privo di rischio), con una volatilità contenuta (5% su base annua). 20 anni. Grado di rischio: molto alto. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche VAR 5 Fund PU 1/5

2 Politica di Categoria: Hedge fund. Politica d : Il fondo cerca di conseguire un forte incremento di valore con bassa volatilità investendo in diversi strumenti finanziari ad alta liquidabilità di cui futures, opzioni e obbligazioni. I prodotti scelti sono indici, buoni del tesoro e valute. La caratteristica fondamentale dei prodotti scelti è la non possibilità di fallimento. La scelta degli investimenti avviene con l osservanza di strette procedure di due diligence e analisi finanziaria condotte da un team di esperti nel settore del trading ed analisi statistica confezionando modelli matematici propri atti alla previsione dell andamento economico. Non viene usata leva finanziaria. Principali tipologie di strumenti finanziari: Il Comparto investirà prevalentemente in indici e suoi derivati di paesi solidi (Stati uniti, Germania). I n misura residuale, il patrimonio netto del Comparto potrà essere investito in strumenti del mercato monetario a breve termine, depositi a vista, a termine e conti di deposito vincolati presso primarie banche ed in azioni/quote di OICVM monetari. Dette attività avranno una durata residua pari o inferiore a 12 mesi. Aree geografiche d : Europa e Nord America. Categorie di emittenti: Il fondo investe principalmente in titoli situati in legislazioni europee e nord americana. Operazioni in strumenti finanziari derivati: è previsto l utilizzo di strumenti derivati consentiti ai fini di copertura dei rischi del portafoglio, di una più efficiente gestione del portafoglio o come finalità di. In ogni caso l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento del comparto e viene effettuato nel rispetto delle vigenti disposizioni di legge. Il fondo non è consentito dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita ma previsto come attività ammissibile a tal fine dalla normativa del Principato del Liechtenstein alla cui vigilanza la Compagnia è sottoposta in virtù alle disposizioni comunitarie. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell finanziario. Costi Tabella dello finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o a un versamento aggiuntivo pari a Euro DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche VAR 5 Fund PU 2/5

3 Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,549% B Commissione di gestione 2,10% C D E F G Costi delle garanzie e/o Immunizzazione Altri costi contestuali al versamento Altri costi successivi al versamento Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% 0,01% H Spese di emissione 0,75% 0,0375% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L=I-(G+H) Capitale nominale 99,25% M=L-(A+C+D-F) Capitale investito 99,25% Avvertenza: La tabella dell finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse di emissione: le spese di emissione sono pari ad Euro 75 dedotte dal premio versato all emissione ed Euro 50 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9,69% e vengono prelevati trimestralmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati). Quota % Quota % 1 2,73 6 0,56 2 2,14 7 0,33 3 1,64 8 0,17 4 1,20 9 0,06 5 0, ,01 Inoltre, viene prelevato trimestralmente durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0,1083% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche VAR 5 Fund PU 3/5

4 Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura caso morte viene calcolato in funzione dell età e del Capitale Maturato ed è prelevato trimestralmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro è pari a Euro 3,31 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente: Quota % non Quota % non 1 5,83 6 0,51 2 4,10 7 0,22 3 2,74 8 0,06 4 1,73 9 0,01 5 1, ,00 Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Costi di gestione dell' finanziario: i costi di gestione dell' finanziario sono pari al 2,10% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Dati periodici Rendimento storico Si riporta il rendimento annuo dell OICR nel corso degli ultimi 10 anni solari illustrato con il grafico a barre seguente: 12.00% 10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00% Var 5 Fund DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche VAR 5 Fund PU 4/5

5 I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Totale Expense Ratio (TER) Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico dell OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi e patrimonio medio ,47% - - Retrocessioni ai distributori La quota parte del totale dei costi dell finanziario percepita in media dai collocatori è stimata sulla base delle convenzioni di collocamento al 64,67%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Rimborso del capitale prima della scadenza Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l Assicurato sia in vita. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 22 luglio Data di validità della parte Informazioni specifiche : 22 luglio Il Comparto VAR 5 Fund sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal: 22 luglio Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione DRAVYA Life AG si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Angelo Colangelo Membro del comitato esecutivo Laurent Dambly Membro del comitato esecutivo DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche VAR 5 Fund PU 5/5