SERVIZIO INCASSO EFFETTI ITALIA

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1 Allegato PDF: Foglio N informativo Categoria Servizi diversi Redatto in ottemperanza al D.Lgs. 385 del 1 settembre 1993 Testo Unico delle leggi in materia bancarie creditizia (e successive modifiche ed integrazioni) e delle Disposizioni di Vigilanza in materia di Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari emanate dalla Banca d Italia in data 29 luglio 2009 e pubblicate nel Supplemento Ordinario n.170 della Gazzetta Ufficiale del 10 settembre 2009 n.210. Data aggiornamento 13/12/2012 SERVIZIO INCASSO EFFETTI ITALIA Informazioni sulla Banca Banca di Legnano Spa Sede Sociale e Direzione Generale :Largo F. Tosi, Legnano Capitale Sociale: ,00 euro al 11/02/2012. Indirizzo [email protected] Indirizzo telematico: e Telefono Fax Codice ABI: Numero di iscrizione nel Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale/P.IVA Iscritta all'albo delle Banche: n Appartenente al Gruppo Bipiemme Banca Popolare di Milano iscritto all'albo dei Gruppi Bancari al n Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, F.do Nazionale di Garanzia, Cassa di compensazione e garanzia Spa La societa' e' soggetta all'attivita' di direzione e coordinamento della Banca Popolare di Milano. CHE COS'E' IL SERVIZIO INCASSO EFFETTI - ITALIA: Il servizio consente al correntista di: di incassare effetti (cambiali e titoli similari) domiciliati presso propri sportelli o presso sportelli di altre banche; l'importo degli effetti e' accreditato sul conto corrente salvo buon fine (sbf) ovvero e' riconosciuto dalla banca ad incasso avvenuto (dopo incasso),in caso di mancanza di esito pagato, entro 45 giorni fissi dalla data di scadenza, mediante accredito con riserva; di incassare i propri crediti verso terzi mediante l'emissione di moduli contrassegnati con le diciture "MAV" (pagamento mediante avviso) o FRECCIA (bollettino bancario precompilato) inviati al debitore, il quale utilizza detti moduli per effettuare il pagamento a favore del creditore. di incassare, tramite il servizio RID (rapporti interbancari diretti), i propri crediti verso terzi sulla base di un ordine permanente di addebito in conto corrente conferito dal debitore; il debitore sottoscrive preliminarmente un apposito modulo di autorizzazione all'addebito in conto corrente e la disposizione presentata per l'incasso puo' essere richiamata dal creditore in data antecedente alla data di scadenza. Questo servizio puo' assumere connotazioni particolari: "RID VELOCE" (caratterizzato da termini temporali di esecuzione brevi e riservato unicamente ad utenti imprese) o di "RID ORDINARIO" ; di incassare, tramite il servizio RI.BA. (ricevuta bancaria), i propri crediti mediante l'invio di un avviso e successiva emissione di una ricevuta bancaria elettronica emessa dal creditore. La ricevuta elettronica presentata per l'incasso puo' essere richiamata in data antecedente alla data di scadenza, entro il termine allo scopo definito dalla Banca.

2 Pag. 02 di 18 - Agg. 13/12/2012 Termini di presentazione all'incasso delle disposizioni RID La presentazione delle disposizioni deve avvenire entro l'orario di chiusura degli sportelli, eccetto per il canale telematico, secondo le seguenti tempistiche definite dalla Banca in anticipo rispetto alla data di scadenza. RID Ordinario: RID Veloce: Modalità di trasmissione Teletrasmissione Supporto magnetico Supporto cartaceo Modalità di trasmissione Teletrasmissione Supporto magnetico Supporto cartaceo Domiciliazione su sportelli Banca di Legnano e su altre Banche 12 gg. lavorativi 17 gg. lavorativi 17 gg. lavorativi Domiciliazione su sportelli Banca di Legnano e su altre Banche 9 gg. lavorativi 14 gg. lavorativi 14 gg. lavorativi Non e' più possibile per i clienti creditori richiedere l'incasso di disposizioni che non rispettino i termini di presentazione definiti dalla Banca: in tali casi alle disposizioni sarà applicata la prima data scadenza disponibile. I termini sopra indicati non tengono conto dei tempi necessari per la valutazione delle eventuali richieste di facilitazioni (anticipi, fidi rotativi,...) collegate alle disposizioni d'incasso. Nel caso di presentazioni RID che contengano effetti con scadenze che non rispettino i tempi di presentazione sopra indicati, la Banca attribuirà a tali effetti la prima scadenza utile, con tutte le conseguenze in termini di tempi per l'addebito al debitore e l'accredito al presentatore. Il cliente creditore sarà informato dalla Banca delle nuove date di scadenza. Addebiti degli storni / insoluti RID I termini di stornabilità dei RID sono definiti sulla base della tipologia del debitore (consumatore, non consumatore o micro impresa) e/o della presenza di eventuali deroghe, riportate nella delega RID, concordate tra il debitore e il creditore. Quindi in base a quanto sopra ed alla tipologia di RID, l'addebito delle disposizioni stornate/insolute avverrà al massimo entro i seguenti termini: Tipologia RID RID Ordinario RID veloce Classificazione consumatore per la Banca domiciliataria Debitore consumatore Debitore NON consumatore o Microimpresa* 8 settimane solari + 2 giorni lavorativi dalla data di scadenza 18 settimane solari + 2 giorni lavorativi dalla data di scadenza oppure 7 giorni lavorativi dalla data di scadenza oppure 2 giorni lavorativi dalla data di scadenza Debitore NON consumatore o Microimpresa* 1 giorno lavorativo dalla data di scadenza * Microimpresa = Impresa con organico inferiore a 10 persone e fatturato non superiore a 2 milioni di euro. A prescindere da quanto indicato nella tabella delle tempistiche di stornabilità, se debitore e creditore concordano sulla delega che l'addebito debba rispettare un determinato importo fisso, la facoltà di storno del debitore decade. Eventuali addebiti che non rispettino quanto definito nella delega per l'importo, verranno stornati automaticamente dalla Banca.

3 Pag. 03 di 18 - Agg. 13/12/2012 Termini di presentazione all'incasso delle Ri.Ba. La presentazione delle disposizioni deve avvenire entro l'orario di chiusura degli sportelli, eccetto per il canale telematico, secondo le seguenti tempistiche minime definite dalla Banca in anticipo rispetto alla data di scadenza. Modalità di trasmissione Teletrasmissione Supporto magnetico Supporto cartaceo Domiciliazione su sportelli Banca di Legnano e su altre Banche 17 gg. lavorativi 22 gg. lavorativi 22 gg. lavorativi In caso di mancato rispetto dei termini indicati, la Banca non assicura l'invio delle disposizioni entro i termini stabiliti dagli accordi interbancari. I termini sopra indicati non tengono conto di eventuali tempistiche per la valutazione delle facilitazioni (anticipi, fidi rotativi, etc) e delle eventuali ri-negoziazioni delle condizioni economiche collegate alle disposizioni d'incasso. Termini di non stornabilita' per RIBA,RID,EFFETTI CARTACEI Al fine di permettere una conoscenza certa e piu' rapida degli esiti che riguardano l' accredito in conto derivante da incasso con disposizioni Riba e Rid il sistema bancario ha realizzato una serie di procedure che consentono di individuare i termini di tempo (calcolati in giorni lavorativi successivi a quelli di scadenza delle disposizioni Riba e Rid), decorsi i quali i relativi accrediti effettuati in conto corrente non possono essere piu' stornati. RIBA Disposizioni domiciliate presso la stessa Banca accreditante Disposizioni domiciliate presso altre Banche RID Ordinario RID Veloce Effetti Cartacei 1 gg. lav max 3 gg. lav 56 giorni fissi + 3 giorni lav. da data di scadenza 3 giorni lav. da data di scadenza Non applicabile Resta peraltro inteso: - che scaduti i termini suddetti la Banca trattaria, emittente o domiciliataria, mantiene il diritto, ove ne ricorrano i presupposti, di agire direttamente nei confronti del portatore dei crediti presentati all'incasso, per il recupero degli importi indebitamente pagati; - che i termini sopra indicati non possono trovare applicazione in presenza di cause di forza maggiore (ivi compresi gli scioperi del personale) verificatesi presso la Banca di Legnano e/o presso corrispondenti, anche non bancari. In tali circostanze, permane il nostro diritto a procedere al relativo addebito per i casi di mancato pagamento dei crediti presentati all' incasso; - ed infine, che la restituzione degli originali dei titoli sopramenzionati o della copia autentica degli stessi (unitamente all'atto di protesto, se elevato) verra' effettuata in sede di addebito ovvero, successivamente, non appena in nostro possesso. Termini di disponibilita' - Effetti presentati all'incasso Calcolati in giorni lavorativi successivi a quello dell'accredito delle disposizioni cartacee, Riba e Rid in conto corrente - termini decorsi i quali le somme accreditate saranno disponibili. Cartaceo ns corrispondenti Riba e Rid 20 gg. 0 gg

4 Pag. 04 di 18 - Agg. 13/12/2012 CONDIZIONI ECONOMICHE SEZIONE: INCASSI RID ORDINARIO "SALVO BUON FINE" SPESE FISSE DI PRESENTAZIONE RID ORDINARIO Spese per singola presentazione di RID euro 15,49 SPESE VARIABILI D'INCASSO PER SINGOLO RID Commissioni di incasso per singolo RID, domiciliato su Agenzie Banca di Legnano euro 4,00 Commissioni di incasso per singolo RID, domiciliato su Aderenti Dirette euro 4,00 Commissioni di incasso per singolo RID, domiciliato su Aderenti Indirette euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 0,85 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,17 VALUTE ACCREDITO RID ORDINARIO Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla scadenza Giorni valuta incasso su Agenzie Banca di Legnano Giorni valuta incasso su Aderenti Dirette Giorni valuta incasso su Aderenti Indirette SPESE PER DISPOSIZIONI SINGOLO RID ORDINARIO Commissioni per singolo richiamo euro 4,96 SPESE PER STORNI/INSOLUTI SINGOLO RID ORDINARIO Commissioni di storno/insoluto per singolo RID, domiciliato su Ag. Banca di Legnano euro 5,00 Commissioni di storno/insoluto per singolo RID, dom. su Aderenti Dirette euro 5,00 Commissioni di storno/insoluto per singolo RID, dom. su Aderenti Indirette euro 5,00

5 Pag. 05 di 18 - Agg. 13/12/2012 INCASSO RID ORDINARIO "DOPO INCASSO" SPESE FISSE PER PRESENTAZIONE RID ORDINARIO Spese per singola presentazione di RID euro 15,49 SPESE VARIABILI D'INCASSO PER SINGOLO RID Commissioni di incasso per RID domiciliato su ns. Agenzie euro 4,00 Comm. di incasso per RID domiciliato su Aderenti Dirette euro 4,00 Comm. di incasso per RID domiciliato su Aderenti Indirette euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 0,85 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,17 VALUTE ACCREDITO RID ORDINARIO Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla scadenza Giorni valuta incasso su ns. Agenzie Giorni valuta incasso su Aderenti Dirette Giorni valuta incasso su Aderenti Indirette Giorni determinazione accredito su ns. Agenzie Giorni determinazione accredito su Aderenti Dirette Giorni determinazione accredito su Aderenti Indirette SPESE PER DISPOSIZIONI SINGOLO RID ORDINARIO Commissioni per richiamo euro 4,96 SPESE PER STORNI/INSOLUTI SINGOLO RID ORDINARIO Comm. di storno/insoluto per RID domiciliato su ns. Agenzie euro 5,00 Comm. di storno/insoluto per RID domiciliato su Aderenti Dirette euro 5,00 Comm. di storno/insoluto per RID domiciliato su Aderenti Indirette euro 5,00

6 Pag. 06 di 18 - Agg. 13/12/2012 Sezione: INCASSI RID VELOCE "SALVO BUON FINE" SPESE FISSE DI PRESENTAZIONE RID VELOCE Spese per singola presentazione di RID euro 15,49 SPESE VARIABILI D'INCASSO PER SINGOLO RID VELOCE Commissioni di incasso per singolo RID, domiciliato su Agenzie Banca di Legnano euro 4,00 Commissioni di incasso per singolo RID, domiciliato su Aderenti Dirette euro 4,00 Commissioni di incasso per singolo RID, domiciliato su Aderenti Indirette euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 0,85 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,17 VALUTE ACCREDITO RID VELOCE Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla scadenza Giorni valuta incasso su Agenzie Banca di Legnano Giorni valuta incasso su Aderenti Dirette Giorni valuta incasso su Aderenti Indirette SPESE PER DISPOSIZIONI SINGOLO RID VELOCE Commissioni per singolo richiamo euro 4,96 SPESE PER STORNI/INSOLUTI SINGOLO RID VELOCE Commissioni di storno/insoluto per singolo RID, domiciliato su Ag. Banca di Legnano euro 5,00 Commissioni di storno/insoluto per singola RID, dom. su Aderenti Dirette euro 5,00 Commissioni di storno/insoluto per singola RID, dom. su Aderenti Indirette euro 5,00

7 Pag. 07 di 18 - Agg. 13/12/2012 INCASSO RID VELOCE "DOPO INCASSO" SPESE FISSE DI PRESENTAZIONE RID VELOCE Spese per singola presentazione di RID euro 15,49 SPESE VARIABILI D'INCASSO PER SINGOLO RID Commissioni di incasso per RID domiciliato su ns. Agenzie euro 4,00 Commissioni di incasso per RID domiciliato su Aderenti Dirette euro 4,00 Commissioni di incasso per RID domiciliato su Aderenti Indirette euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 0,85 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,17 VALUTE ACCREDITO RID VELOCE Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla scadenza Giorni valuta incasso su ns. Agenzie Giorni valuta incasso su Aderenti Dirette Giorni valuta incasso su Aderenti Indirette Giorni determinazione accredito su ns. Agenzie Giorni determinazione accredito su Aderenti Dirette Giorni determinazione accredito su Aderenti Indirette SPESE PER DISPOSIZIONI SINGOLO RID VELOCE Commissioni per richiamo euro 4,96 SPESE PER STORNI/INSOLUTI SINGOLO RID VELOCE Comm. di storno/insoluto per RID domiciliato su ns. Agenzie euro 5,00 Comm. di storno/insoluto per RID domiciliato su Aderenti Dirette euro 5,00 Comm. di storno/insoluto per RID domiciliato su Aderenti Indirette euro 5,00

8 Pag. 08 di 18 - Agg. 13/12/2012 Sezione: INCASSI RI.BA. "SALVO BUON FINE" SPESE FISSE DI PRESENTAZIONE RI.BA Spese per singola presentazione di RIBA euro 15,49 SPESE VARIABILI D'INCASSO PER SINGOLA RIBA Commissioni di incasso per singola RI.BA, domiciliato su Agenzie Banca di Legnano euro 4,00 Commissioni di incasso per singola RI.BA, domiciliato su Aderenti Dirette euro 4,00 Commissioni di incasso per singola RI.BA, domiciliato su Aderenti Indirette euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 1,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,50 VALUTE ACCREDITO RI.BA Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla scadenza Giorni valuta incasso su Agenzie Banca di Legnano Giorni valuta incasso su Aderenti Dirette Giorni valuta incasso su Aderenti Indirette 1 giorno lavorativo 1 giorno lavorativo SPESE PER DISPOSIZIONI SINGOLA RI.BA Commissioni per singolo richiamo euro 4,96 SPESE PER STORNI/INSOLUTI RI.BA Commissioni di storno/insoluto per singola RI.BA, domiciliata su Ag.Banca di Legnano euro 5,00 Commissioni di storno/insoluto per singola RI.BA, dom. su Aderenti Dirette euro 5,00 Commissioni di storno/insoluto per singola RI.BA, dom. su Aderenti Indirette euro 5,00

9 Pag. 09 di 18 - Agg. 13/12/2012 INCASSO RI.BA "DOPO INCASSO" SPESE FISSE DI PRESENTAZIONE RI.BA Spese per singola presentazione di RI.BA euro 15,49 SPESE VARIABILI D'INCASSO PER SINGOLA RI.BA Commissioni di incasso per singola RI.BA, domiciliato su ns..agenzie euro 4,00 Commissioni di incasso per singola RI.BA, domiciliato su Aderenti Dirette euro 4,00 Commissioni di incasso per singola RI.BA, domiciliato su Aderenti Indirette euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 1,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,50 VALUTE ACCREDITO RI.BA Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla scadenza Giorni valuta incasso su ns. Agenzie Giorni valuta incasso su Aderenti Dirette Giorni valuta incasso su Aderenti Indirette Giorni determinazione accredito su Aderenti Dirette Giorni determinazione accredito su Aderenti Indirette 1 giorno lavorativo 1 giorno lavorativo 1 giorno lavorativo 1 giorno lavorativo SPESE PER DISPOSIZIONI SINGOLA RI.BA Commissioni per singolo richiamo euro 4,96 SPESE PER STORNI/INSOLUTI SINGOLA RI.BA Comm. di storno/insoluto per singola RI.BA, domiciliata su ns. Agenzie euro 5,00 Comm. di storno/insoluto per singola RI.BA, dom. su Aderenti Dirette euro 5,00 Comm. di storno/insoluto per singola R.IBA, dom. su Aderenti Indirette euro 5,00

10 Pag. 10 di 18 - Agg. 13/12/2012 INCASSO M.A.V. SBF SPESE FISSE DI PRESENTAZIONE MAV Spese per singola presentazione di MAV 15,49 euro SPESE VARIABILI D'INCASSO PER SINGOLO MAV Sono previste 2 modalità alternative di tariffazione: Forfettaria (comprensiva di emissione, spedizione e incasso): Commissioni forfettarie per singolo MAV, recuperate in presentazione euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 1,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,50 Standard: Commissioni di incasso per singolo MAV, pagato su Agenzie Banca di Legnano euro 1,00 Commissioni di incasso per singolo MAV, pagato su Altre Banche euro 2,00 Commissioni di incasso per singolo MAV, pagato presso Poste Italiane euro 3,00 Commissioni stampa e spedizione Avviso, a MAV euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 1,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,50 VALUTE MAV Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla ricezione esito Giorni valuta su accrediti per MAV pagati su ns. Agenzie Giorni valuta su accrediti per MAV pagati su Altre Banche Giorni valuta su accrediti per MAV pagati su Uffici Postali SPESE PER SINGOLE DISPOSIZIONI MAV Commissioni per singolo richiamo euro 4,96 Commissioni stampa eventuali solleciti euro 1,29 SPESE PER SINGOLO MAV RADIATO Decorsi numero giorni previsti dalla scadenza indicata 19 Commissioni per singola radiazione euro 1,00

11 Pag. 11 di 18 - Agg. 13/12/2012 Sezione: INCASSI MAV "DOPO INCASSO" SPESE FISSE DI PRESENTAZIONE MAV Spese per singola presentazione di MAV euro 15,49 SPESE VARIABILI D'INCASSO PER SINGOLO MAV Sono previste 2 modalità alternative di tariffazione: Forfettaria (comprensiva di emissione, spedizione e incasso): Commissioni forfettarie per singolo MAV, recuperate in presentazione euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 1,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,50 Standard: Commissioni di incasso per singolo MAV, pagato su Agenzie Banca di Legnano euro 1,00 Commissioni di incasso per singolo MAV, pagato su Altre Banche euro 2,00 Commissioni di incasso per singolo MAV, pagato presso Poste Italiane euro 3,00 Commissioni stampa e spedizione Avviso, a MAV euro 4,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto cartaceo euro 1,00 Commissioni di maggiorazione lavorazione supporto magnetico euro 0,50 VALUTE MAV Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla ricezione esito Giorni valuta su accrediti, per MAV pagati su Agenzie Banca di Legnano Giorni valuta su accrediti, per MAV pagati su Altre Banche Giorni valuta su accrediti, per MAV pagati su Uffici Postali SPESE PER SINGOLE DISPOSIZIONI MAV Commissioni per singolo richiamo euro 4,96 Commissioni stampa eventuali solleciti euro 1,29 SPESE PER SINGOLO MAV RADIATO Decorsi numero giorni previsti dalla scadenza indicata 19 Commissioni per singola radiazione euro 1,00

12 Pag. 12 di 18 - Agg. 13/12/2012 Sezione: ACCREDITO BOLLETTINI BANCARI FRECCIA INCASSATI VALUTE BOLLETTINI FRECCIA Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilità dei fondi, a partire dalla ricezione esito Giorni valuta su accrediti, per Freccia pagati su Agenzie Banca di Legnano Giorni valuta su accrediti, per Freccia pagati su Altre Banche

13 Pag. 13 di 18 - Agg. 13/12/2012 INCASSO EFFETTI CARTACEI "SALVO BUON FINE" SPESE FISSE PRESENTAZIONE EFFETTI CARTACEI SBF Spese per singola presentazione euro 15,49 SPESE VARIABILI DI LAV/INCAS. PER SINGOLO EFFETTO Commissioni di incasso per effetto domiciliato "su piazza" euro 5,50 Commissioni di incasso per effetto domiciliato "fuori piazza" euro 5,50 Diritti di brevita' per effetto domiciliato "su piazza" euro 4,65 Diritti di brevita' per effetto domiciliato "fuori piazza" euro 4,65 Giorni brevita' per effetto domiciliato "su piazza" 12 giorni di calendario Giorni brevita' per effetto domiciliato "fuori piazza" 2 di calendario Maggiorazioni per eff. Pagati presso Uffici Postali euro 15,00 VALUTE EFFETTI CARTACEI SBF Tipo raggruppamento valuta Raggruppamento per decadi Giorni valuta su accr. SBF, per effetti domiciliati "su piazza" 1 di calendario Giorni valuta su accr. SBF, per effetti domiciliati "fuori piazza" 2 di calendario Giorni valuta su accr. SBF, per effetti domiciliati su Uffici Postali 2 di calendario Giorni valuta su accr. SBF, per effetti domiciliati "su piazza" a vista 15 giorni di calendario Giorni valuta su accr. SBF, per effetti domiciliati "fuori piazza" a vista 25 giorni di calendario Giorni valuta su accr. SBF, per effetti domiciliati su Uffici Postali 25 giorni di calendario termini di disponibilita' delle somme accreditate (giorni successivi a 2 lavorativi quello dell'accredito) SPESE PER DISP. INCASSI SINGOLO EFFETTO CARTACEO Commissioni per richiamo su effetti domiciliati "su piazza" euro 5,50 Commissioni per richiamo su effetti domiciliati "fuori piazza" euro 5,50 Commissioni per richiamo su effetti a caveau euro 5,50 Commissioni per richiesta esito effetto domiciliato su ns. Agenzie euro 3,10 Commissioni per richiesta esito effetto domiciliato su altre Banche euro 3,10 SPESE INSOLUTO SU SINGOLO EFFETTO CARTACEO SBF Commissioni di insoluto per effetti "su piazza" euro 6,00 Commissioni di insoluto per effetti "fuori piazza" euro 6,00 SPESE PROTESTO SU SINGOLO EFFETTO CARTACEO SBF Spese di protesto: % su importo effetto "su piazza" 1,50 Spese di protesto: % su importo effetto "fuori piazza" 1,50 Importo minimo spese protesto euro 7,75 Importo massimo spese protesto euro 15,49

14 Pag. 14 di 18 - Agg. 13/12/2012 INCASSO EFFETTI CARTACEI ALLO "SCONTO" SPESE FISSE PRESENTAZIONE EFFETTI CARTACEI SCONTO Spese per singola presentazione euro 15,49 SPESE VARIABILI DI LAV/INCAS. PER SINGOLO EFFETTO Commissioni di incasso per effetto domiciliato "su piazza" euro 5,50 Commissioni di incasso per effetto domiciliato "fuori piazza" euro 5,50 Diritti di brevita' per effetto domiciliato "su piazza" euro 4,65 Diritti di brevita' per effetto domiciliato "fuori piazza" euro 4,65 Giorni brevita' per effetto domiciliato "su piazza" 12 giorni di calendario Giorni brevita' per effetto domiciliato "fuori piazza" 2 di calendario Maggiorazioni per eff. Pagati presso Uffici Postali euro 15,00 VALUTE EFFETTI CARTACEI SCONTO Giorni valuta sconto, per effetti domiciliati "su piazza" Giorni valuta sconto, per effetti domiciliati "fuori piazza" Giorni valuta sconto, per effetti domiciliati su Uffici Postali Giorni valuta sconto, per effetti domiciliati "su piazza" a vista Giorni valuta sconto, per effetti domiciliati "fuori piazza" a vista Giorni valuta sconto, per effetti domiciliati su Uffici postali a vista 11 giorni di calendario 11 giorni di calendario 11 giorni di calendario 16 giorni di calendario 16 giorni di calendario 16 giorni di calendario SPESE PER DISP. INCASSI SINGOLO EFFETTO CARTACEO SCONTO Commissioni per richiamo su effetti domiciliati "su piazza" euro 5,50 Commissioni per richiamo su effetti domiciliati "fuori piazza" euro 5,50 Commissioni per richiamo su effetti a caveau euro 5,50 Commissioni per richiesta esito effetto domiciliato su ns. Agenzie euro 3,10 Commissioni per richiesta esito effetto domiciliato su altre Banche euro 3,10 SPESE INSOLUTO SU SINGOLO EFFETTO CARTACEO SCONTO Commissioni di insoluto per effetti "su piazza" euro 6,00 Commissioni di insoluto per effetti "fuori piazza" euro 6,00 SPESE PROTESTO SU SINGOLO EFFETTO CARTACEO SCONTO Spese di protesto: % su importo effetto "su piazza" 1,50 Spese di protesto: % su importo effetto "fuori piazza" 1,50 Importo minino spese protesto euro 7,75 Importo massimo spese protesto euro 15,49

15 Pag. 15 di 18 - Agg. 13/12/2012 INCASSI EFFETTI CARTACEI "DOPO INCASSO" SPESE FISSE PRESENTAZIONE EFFETTI CARTACEI D.I. Spese per singola presentazione euro 15,49 SPESE VARIABILI DI LAVORAZIONE E D'INCASSO PER SINGOLO EFFETTO Commissione permillare di incasso effetti 1,25 Importo minimo commissione incasso effetti "su piazza" euro 4,65 Importo minimo commissione incasso effetti "fuori piazza" euro 4,65 Importo massimo commissione incasso effetti euro 20,66 Diritti di brevita' per effetto domiciliato "su piazza" euro 4,65 Diritti di brevita' per effetto domiciliato "fuori piazza" euro 4,65 Giorni brevita' per effetto domiciliato "su piazza" 12 giorni di calendario Giorni brevita' per effetto domiciliato "fuori piazza" 2 di calendario Maggiorazioni per eff. Pagati presso Uffici Postali euro 15,00 VALUTE EFFETTI CARTACEI D.I. Giorni determinazione accredito 45 giorni di calendario Tipo raggruppamento accredito Raggruppamento per valuta Giorni valuta su accr. D.I., per effetti domiciliati "su piazza" 1 di calendario Giorni valuta su accr. D.I., per effetti domiciliati "fuori piazza" 2 di calendario Giorni valuta su accr. D.I., per effetti domiciliati su Uffici Postali 2 di calendario Giorni valuta su accr. D.I., per effetti domiciliati "su piazza" a vista 15 giorni di calendario Giorni valuta su accr. D.I., per effetti domiciliati "fuori piazza" a vista 25 giorni di calendario Giorni valuta su accr. D.I., per effetti domiciliati su Uffici Postali a vista 25 giorni di calendario termini di disponibilita' delle somme accreditate (giorni lavorativi 2 lavorativi successivi all'accredito) SPESE PER DISP. INCASSI SINGOLO EFFETTO CART. D.I. Commissioni per richiamo su effetti domiciliati "su piazza" euro 5,50 Commissioni per richiamo su effetti domiciliati "fuori piazza" euro 5,50 Commissioni per richiamo su effetti a caveau euro 5,50 Commissioni per richiesta esito effetto domiciliato su ns. Agenzie euro 3,10 Commissioni per richiesta esito effetto domiciliato su altre Banche euro 3,10 SPESE INSOLUTO SU SINGOLO EFFETTO CARTACEO D.I. Commissioni di insoluto per effetti "su piazza" euro 5,50 Commissioni di insoluto per effetti "fuori piazza" euro 5,50 SPESE PROTESTO SU SINGOLO EFFETTO CARTACEO D.I. Spese di protesto: % su importo effetto "su piazza" 1,50 Spese di protesto: % su importo effetto "fuori piazza" 1,50 Importo minino spese protesto euro 7,75 Importo massimo spese protesto euro 15,49 SPESE DI PRODUZIONE ED INVIO DOCUMENTO DI SINTESI Spese di produzione ed invio Documento di Sintesi, ogni invio euro 1,35 Spese di produzione ed invio Documento di Sintesi, on-line euro 0,00

16 Pag. 17 di 18 - Agg. 13/12/2012 Procedure di reclamo/ricorso 1. Il cliente puo' presentare un reclamo alla Banca, per lettera raccomandata A/R indirizzandola a: "Ufficio Legale Banca di Legnano - Largo Franco Tosi 9, Legnano (MI)", o per via telematica indirizzando un messaggio di posta elettronica al seguente indirizzo: [email protected] ovvero tramite fax al seguente numero La Banca deve rispondere entro Qualora il Cliente non sia soddisfatto o non abbia ricevuto risposta al reclamo, puo' rivolgersi all'arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all'abf il Cliente può consultare il sito può recarsi presso le Filiali della Banca d'italia, oppure può rivolgersi direttamente alla Banca. 3. Il Cliente, in alternativa al ricorso all'abf, può attivare una procedura di mediazione ai sensi del d.lgs. 28/2010. La procedura di mediazione può essere esperita, singolarmente dal Cliente o in forma congiunta con la Banca, innanzi al Conciliatore Bancario Finanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR ( Resta impregiudicata la facoltà del Cliente di ricorrere all'autorità Giudiziaria. 4. Se il Cliente intende rivolgersi all'autorità giudiziaria per una controversia relativa all'interpretazione ed applicazione del presente Contratto è tenuto preventivamente a rivolgersi ad uno degli organismi richiamati ai precedenti punti 2 e 3 oppure ad altro organismo di mediazione purchè iscritto nell'apposito registro degli organismi tenuto presso il Ministero della Giustizia ai sensi del d.lgs. 28/2010. L'esperimento preventivo di una delle procedure di cui ai precedenti punti 2 e 3 costituisce condizione di procedibilità della domanda giudiziale. 5. Indipendentemente dalla presentazione di un reclamo alla Banca o dalle procedure di mediazione sopra descritte, il Cliente, per istanze afferenti il riesame degli iter di concessione del credito, può rivolgersi alla Prefettura territoriale competente utilizzando i moduli che potrà scaricare dai siti e ed inviare alla Prefettura territoriale competente a mezzo raccomandata o a mezzo posta elettronica (solo per fogli informativi riferiti a contratti di credito). 6. Il Cliente e le associazioni che lo rappresentano e le altre parti interessate possono presentare esposti alla Banca d'italia, impregiudicato il loro diritto di adire la competente Autorità Giudiziaria, di presentare reclami e di attivare la procedura di mediazione di cui ai precedenti punti.

17 Pag. 18 di 18 - Agg. 13/12/2012 LEGENDA Consumatore Persona fisica che agisce per scopi estranei ad attivita' imprenditoriale o professionale Microimpresa Impresa con organico inferiore a 10 persone e fatturato non superiore a 2 milioni di euro Incasso di crediti sulla base di un ordine permanente di addebito R.I.D. (Rapporto Interbancario Diretto) confermato dal debitore Incasso di crediti mediante invio di ricevuta bancaria elettronica emessa Ri.Ba. (Ricevuta Bancaria) per conto del creditore Incasso di crediti mediante invio al debitore a pagare presso qualunque M.A.v. (Mediante Avviso) sportello bancario o postale, utilizzando un apposito modulo inviatogli dalla Banca del creditore Effetto che - dopo un numero prefissato di giorni - risulta essere non M.A.v. Radiato ancora pagato Incasso di crediti mediante invito al debitore a pagare presso qualunque FRECCIA (BOLLETTINO BANCARIO) sportello bancario, utilizzando un apposito modulo stampato e inviato dal creditore stesso Credito rappresentato da un effetto su supporto cartaceo. Possono essere EFFETTI CARTACEI "con spese" (assoggettabili a protesto) o "senza spese" EFFETTI CARTACEI SBF (Salvo Effetti per i quali il correntista viene accreditato alla maturazione della Buon Fine) valuta, con disponibilità dei fondi pari a data accredito + 2 lavorativi EFFETTI CARTACEI D.I. (Dopo Effetti per i quali il correntista riceve l'accredito entro 45 giorni fissi dalla Incasso) data di scadenza, mediante accredito con riserva SU PIAZZA Effetti domiciliati su ns. Agenzie della stessa piazza del presentatore INSOLUTO Effetto che risulta non pagato alla scadenza dei termini previsti Effetti domiciliati su ns. Agenzie di piazza diversa da quella del FUORI PIAZZA presentatore e effetti domiciliati su agenzie di altre Banche Effetti cartacei pagabili alla presentazione della cambiale (in ogni caso EFFETTI PAGABILI "A VISTA" non più tardi di un anno dall'emissione). La valuta applicata è pari a data contabile + giorni banca EFFETTI PAGABILI "A SCADENZA" Effetti cartacei pagabili il giorno di scadenza indicato Numero giorni, calcolati a partire da data scadenza, applicati per definire GG DETERMINAZIONE ACCREDITO la data di accredito con riserva di effetti cartacei al Dopo Incasso (DI) Contratto mediante il quale la Banca anticipa al cliente l'importo di un credito verso terzi, rappresentato da un effetto cartaceo, previa detrazione SCONTO dal suo importo nominale dell'interesse calcolato sino alla scadenza e delle commissioni Richiesta tramite cui il mandante all'incasso chiede alla banca assuntrice RICHIAMO la restituzione di un titolo precedentemente presentato, per eventuale sostituzione od annullamento Contabilizzazione di segno opposto di un importo precedentemente STORNO accreditato o addebitato, effettuata su richiesta del cliente o su iniziativa della banca, avendone la titolarità ADERENTI DIRETTE o INDIRETTE Aderente diretto è la banca che svolge in proprio tutte le attività di scambio dei messaggi previsti dalle procedure interbancarie; aderente indiretto è invece la banca che delega tali attività ad altro soggetto (detto tramitante) VALUTE ACCREDITO RID-RIBA Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilita' dei fondi, a partire VALUTE ACCREDITO MAV- BOLLETTINO FRECCIA dalla scadenza Valute applicate su accrediti, con contestuale disponibilita' dei fondi, a partire dalla ricezione fondi da parte della Banca