DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE PER PERSONE GIURIDICHE

Transcript

1 Foglio Informativo Pag. 1 / 6 PER PERSONE GIURIDICHE INFORMAZIONI SULLA BANCA MPS Banca Personale S.p.A. Strada Provinciale Lecce Surbo Lecce Numero Verde e.mail: info@mpsbancapersonale.it sito internet: Banca appartenente al Gruppo Bancario Monte dei Paschi di Siena Codice Gruppo MPS Banca Personale S.p.A. è una società soggetta all attività di direzione e coordinamento da parte di Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. N. iscrizione Albo delle Banche presso la Banca d Italia 5544 Codice Banca (ABI) Codice Fiscale, Partita IVA e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Lecce: Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Capitale Sociale (Qualora il prodotto sia offerto fuori sede) Nome e Cognome del soggetto che entra in contatto con il cliente Indirizzo Telefono e.mail Qualifica (per i soggetti iscritti in albi o elenchi, indicare anche gli estremi) Nome e cognome del cliente cui il modulo è stato consegnato Data Firma per avvenuta ricezione CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO DESCRIZIONE In base al contratto di deposito a custodia e amministrazione la Banca si impegna a custodire ed amministrare, per conto del cliente, titoli ed altri strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di Fondi Comuni, ecc.); i titoli depositati possono essere dematerializzati. La Banca provvede a curare l incasso delle cedole, dei dividendi, il rimborso e, su incarico del cliente, esegue specifiche operazioni e ne cura e tutela i diritti (conversioni, versamenti dei decimi, esercizio diritti di opzione, ecc.). Previa autorizzazione del cliente, la Banca può sub-depositare i titoli e gli strumenti finanziari amministrati presso organismi di deposito centralizzato o altre enti autorizzati. SERVIZI COLLEGATI E ACCESSORI Servizio Intermediazione in cambi (quando ricorre il caso, in presenza di negoziazione di titoli esteri in valuta diversa dall euro). Le relative condizioni sono riportate nei rispettivi fogli informativi. RISCHI TIPICI La Banca si riserva la facoltà di variare le condizioni economiche che regolano il servizio in senso sfavorevole al cliente. Di tale variazioni dà comunicazione al cliente il quale può esercitare il diritto di recesso entro 15 giorni dal ricevimento della comunicazione. PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE

2 Pag. 2 / 6 N.B.: le condizioni economiche sotto riportate sono indicate nella misura minima (se a favore del cliente) e massima (se a carico del cliente), sono valide fino a nuovo avviso e non tengono conto di eventuali particolari spese aggiuntive, sostenute e/o reclamate da terzi o previste da specifici accordi in deroga, imposte o quant'altro dovuto per legge, che non sia immediatamente quantificabile; tali eventuali oneri aggiuntivi saranno oggetto di recupero integrale a parte. 1. CONDIZIONI RELATIVE AL SERVIZIO DI DEPOSITO A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE DI TITOLI E STRUMENTI FINANZIARI Sono esenti dalle spese di "custodia" sotto indicate i seguenti valori: azioni della Banca, obbligazioni emesse dalla Banca e dalla ex Sezione di Credito Fondiario ed OO.PP., quote di Fondi Comuni della MPS Asset Management S.p.A. (già Ducato Gestioni SPA), titoli emessi dalla Banca Verde Spa, (già Istituto Nazionale di Credito Agrario S.p.A.), titoli emessi dalla MPS Merchant S.p.A., (ex Mediocredito Toscano S.p.A.) e dalle società del Gruppo Bancario Montepaschi. TARIFFE FORFETTARIE APPLICATE PER SEMESTRE O FRAZIONE ED ADDEBITATE SEMESTRALMENTE CON VALUTA 30/6 E 31/12 DI OGNI ANNO: Titoli di Stato italiani 1 Altri titoli italiani e/o futures 20,66 Titoli esteri 41,32 Titoli custoditi materialmente in caveau, ad eccezione delle emissioni specifiche al punto 1. 51,65 Importo massimo applicabile 61,65 (*) N.B. l importo delle commissioni calcolate si aggiunge all importo fisso di Amministrazione Italia Estero Comm. % Giorni valuta C/L Comm. % Giorni valuta Accredito cedole Titoli di Stato 0 L 1 L Accredito cedole altri titoli 0,50 1 L 0,50 1 L Accredito dividendi 0,50 1 L 0,50 1 L Rimborso B.O.T. 0 L Rimborso Titoli di Stato 0 L 0 L Rimborso altri titoli 0 L 0 L Conversioni 0,50 0,50 Commi.ni valutarie per cambio 0,15 Aumenti di capitale 0,50 0,50 Invio ad altro Istituto Ritiro titoli invio estratto conto 0,60 invio estratto conto in formato elettronico invio biglietti assembleari 0,60 per estinzione deposito Servizio di consulenza avanzata in materia di investimenti per ogni singola 5 proposta Servizio di consulenza base in materia di investimenti TITOLI ESTERI: C/L

3 Pag. 3 / 6 LA NEGOZIAZIONE SUI MERCATI ESTERI VIENE EFFETTUATA -ALLE CONDIZIONI RIEPILOGATE NELLE TABELLE DETTAGLIATE DEL PRESENTE FOGLIO INFORMATIVO- ESCLUSIVAMENTE SUI SEGUENTI MERCATI E PIAZZE TELEMATICHE ESTERE: XETRA Francoforte (Germania) PARIS STOCK EXCHANGE Parigi (Francia) LONDON STOCK EXCHANGE Londra (Regno Unito) NYSE, NASDAQ, AMEX New York (USA) AMSTERDAM STOCK EXCHANGE Amsterdam (Olanda) Ai clienti ancora in possesso di titoli azionari negoziabili su Borse Estere diverse da quelle suindicate è consentita la VENDITA tramite canale PHONE BANKING direttamente dal cliente o tramite il Promotore Finanziario alle seguenti condizioni: 0,50% minimo Euro 10 per ogni operazione. Per le operazioni di negoziazione di titoli espressi in divisa diversa dall'euro, in aggiunta alle condizioni sopra indicate, si applicano, le seguenti commissioni: - SPESE PRATICA (acquisto, vendita, arbitraggi a pronti o a termine): 15,49. - COMMISSIONE VALUTARIA STATISTICA: per ogni comunicazione (quando dovuta): 7,75. - CAMBIO: viene applicato il cambio relativo al listino MontePaschi di due giorni antecedenti la valuta di regolamento del titolo. SERVIZIO DI ESECUZIONE E SERVIZIO DI RICEZIONE E TRASMISSIONE DI ORDINI SU STRUMENTI FINANZIARI: Negoziazione in conto proprio: Le commissioni spettanti alla Banca sono comprese nel prezzo di negoziazione concordato con il cliente Negoziazione per conto terzi: Titoli Esteri Raccolta ordini % Min Max % Min Max Bot Trimestrali 0,30 12,00 Bot Semestrali 0,30 12,00 Bot Annuali 0,30 12,00 Titoli di Stato 0,50 13,00 0,50 25,00 Obbligazioni 0,50 13,00 0,50 25,00 Obbligazioni convertibili 0,50 13,00 0,50 25,00 Azioni e Diritti 0,50 13,00 0,65 32,00 Warrant 0,50 13,00 0,65 32,00 Pronti Contro Termine 0,10 punti percentuali in aggiunta al tasso dell'operazione Commiss. valutarie per cambio 0,15 0,15 Commiss. val. su titoli con vita residua < 370 gg 0,15 0,15 Ineseguiti Spezzature Titoli di Stato 5,16 15,49 Obbligazioni 15,49 15,49 Obbligazioni convertibili 15,49 15,49 Azioni e warrant 10,85 10,85 Diritti 10,85 10,85 valutarie per cambio 0,15 0,15 valutarie su titoli con vita 0,15 0,15 residua < 370gg Costo Operazioni Asta BOT % Min Max Con vita residua fino a 80 gg. 0,05 Con vita residua fino a 170 gg. 0,10 Con vita residua fino a 330 gg. 0,20 Con vita residua fino a 370 gg. 0,20

4 Pag. 4 / 6 Negoziazione per conto terzi Tramite Phone Banking PHONE BANKING OPERATIVITA' EFFETTUATA DIRETTAMENTE DAL CLIENTE Titoli Esteri Raccolta ordini % Min Max % Min Max Bot Trimestrali 0,25 1 Bot Semestrali 0,25 1 Bot Annuali 0,25 1 Titoli di Stato 0,40 13,00 0,40 2 Obbligazioni 0,40 13,00 0,40 2 Obbligazioni convertibili 0,40 13,00 0,40 2 Azioni e Diritti 0,40 13,00 0,50 25,00 Warrant 0,40 13,00 0,50 25,00 Commiss. valutarie per cambio 0,15 0,15 Commiss. val. su titoli con vita residua <370gg 0,15 0,15 Spezzature Titoli di Stato 5,16 15,49 Obbligazioni 15,49 15,49 Obbligazioni convertibili 15,49 15,49 Azioni e warrant 10,85 10,85 Diritti 10,85 10,85 Commiss valutarie per cambio 0,15 0,15 valutarie su titoli con vita 0,15 0,15 residua < 370gg OPERATIVITA' EFFETTUATA DAL CLIENTE TRAMITE PROMOTORE Titoli Esteri Raccolta ordini % Min Max % Min Max Bot Trimestrali 0,30 12,00 Bot Semestrali 0,30 12,00 Bot Annuali 0,30 12,00 Titoli di Stato 0,50 13,00 0,50 25,00 Obbligazioni 0,50 13,00 0,50 25,00 Obbligazioni convertibili 0,50 13,00 0,50 25,00 Azioni e Diritti 0,50 13,00 0,65 32,00 Warrant 0,50 13,00 0,65 32,00 Commiss. valutarie per cambio 0,15 0,15 Commiss. val. su titoli con vita residua <370gg 0,15 0,15 Spezzature Titoli di Stato 5,16 15,49 Obbligazioni 15,49 15,49 Obbligazioni convertibili 15,49 15,49 Azioni e warrant 10,85 10,85 Diritti 10,85 10,85 Commiss valutarie per cambio 0,15 0,15 valutarie su titoli con vita 0,15 0,15 residua < 370gg

5 Pag. 5 / 6 Il DE@L DONE TRADING (DDT) è il sistema di scambi organizzato (SSO) di MPS Capital Services Banca per le Imprese, in cui sono negoziati strumenti finanziari italiani e stranieri. Il funzionamento di questo mercato avviene con le normali regole di negoziazione in strumenti finanziari ed il regolamento in dettaglio è consultabile anche sul sito DDT PHONE BANKING OPERATIVITA' EFFETTUATA DIRETTAMENTE DAL CLIENTE Raccolta ordini % Min Max Negoziazione 0,35 1 Ineseguiti OPERATIVITA' EFFETTUATA DAL CLIENTE TRAMITE PROMOTORE Raccolta ordini % Min Max Negoziazione 0,40 1 Ineseguiti SERVIZIO DI PRESTITO DEGLI STRUMENTI FINANZIARI DI PROPRIETA DEL CLIENTE (PRESTITO TITOLI): Servizio non attivo. SPESE PRODUZIONE ESTRATTO CONTO FISCALE ex D.Lgs. 461/97 (Capital gain) : 1,75 IMPOSTA DI BOLLO Ogni deposito a custodia titoli è assoggettato al pagamento dell'imposta di bollo nella misura prevista dalla legge e regolata con cadenza semestrale (valuta 30/6 e 31/12). Nell attualità l imposta è pari a: - per persone fisiche: 34,20 annuale, 17,10 semestrale, 8,55 trimestrale, 2,85 mensile; - per persone giuridiche: 73,80 annuale, 36,90 semestrale, 18,45 trimestrale, 6,15 mensile. Per depositi che hanno registrato un picco di valore nominale inferiore a 1.00, la misura è ridotta a 1,81. N.B.: Nel caso di un ordine che richieda un esecuzione multipla, le commissioni vengono applicate ad ogni singolo eseguito, senza applicazione del minimo; il recupero delle spese fisse viene applicato solo al primo eseguito, il massimo laddove previsto è calcolato su ogni singolo ordine sulla Borsa Italiana. ALTRI ONERI Specifici oneri che la banca dovesse sostenere per operazioni effettuate sui mercati Esteri: per la negoziazione sul mercato di Londra è previsto, in caso di acquisto, il recupero della Stamp Duty pari allo 0,50% del controvalore, e in caso di acquisto e vendita con controvalore superiore a sterline, il recupero della PTM LEVY pari a 0,25 sterline. Per la vendita sul mercato americano è previsto il recupero della SEC FEE pari a 468% del controvalore. invio E/C e altre comunicazioni cartacee (recupero spese postali) per ogni invio Euro 0,60 RECESSO E RECLAMI Recesso Ognuna delle parti può recedere dal contratto dandone comunicazione scritta e con preavviso di 15 giorni a mezzo raccomandata a.r. ovvero senza preavviso in caso di giustificato motivo o giusta causa. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale

6 Pag. 6 / 6 La liquidazione definitiva del rapporto contrattuale avviene entro il mese successivo alla data in cui il recesso è divenuto operante o il contratto è altrimenti cessato. Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della Banca, Strada Prov.le Lecce-Surbo Zona Industriale, Lecce, che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorre al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca. LEGENDA Strumenti finanziari Titoli dematerializzati Valore Nominale (o valore facciale): Valuta: L importo delle commissioni è calcolato sul valor nominale (VN) e si aggiunge all importo fisso l'insieme dei titoli negoziabili sul mercato mobiliare. sono titoli non effettivamente emessi e stampati in forma cartacea (cartolarizzati), ma rappresentati da un documento (fissato bollato); a titolo di esempio, sono dematerializzati i Buoni del Tesoro (BOT). Valore di un titolo indicato sulla "faccia" del titolo stesso; nelle obbligazioni rappresenta il prezzo del rimborso del capitale (l'emissione può avvenire alla pari - stesso valore facciale - ma anche sotto la pari -ad un valore inferiore a quello facciale - o sopra la pari - ad un valore superiore); nelle azioni il valore nominale esprime la quota di capitale sociale rappresentato da una azione (è pari quindi al capitale sociale diviso per il numero delle azioni); in genere è espresso in cifra fissa (es. 1, 5, 10, ) e può essere diverso dal valore di mercato dell'azione, espresso dalla quotazione di borsa (se la società è quotata) o dal valore effettivo dell'azienda. indica, con riferimento alla data dell operazione, la decorrenza dei giorni utili per il calcolo degli interessi. I giorni considerati possono essere lavorativi (L) o fissi di calendario (C). PER QUALSIASI INFORMAZIONE E POSSIBILE FARE RIFERIMENTO AL PROPRIO PROMOTORE FINANZIARIO O DIRETTAMENTE A MPS BANCA PERSONALE S.P.A. TRAMITE IL NUMERO VERDE