Progetto Parents & sons

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1 Parents & sons Lancio del progetto: 14 Dicembre 2015 Dr. Stefano Sardelli Direttore Generale Invest Banca S.p.A.

2 Mission Mission In un periodo di grandi incertezze, è ancora più importante pensare al futuro. Per questo sentiamo la responsabilità sociale di fare quanto in nostro potere per favorire la cultura del risparmio gestito. La nostra mission è educare e attrarre nuovi giovani clienti verso un nuovo modo di curare i propri investimenti. Giovani + Invest Banca = Insieme verso il futuro

3 Semplice Efficace Tecnologico Efficiente IB Navigator è la nuova gamma di gestioni patrimoniali sottoscrivibili online che combina l innovazione digitale con l affidabilità di un team di professionisti d investimento. Semplice, efficace, tecnologico, efficiente, consente: 1 2 Strategia d investimento basata anche sulla ricerca di BlackRock, il leader globale dell'asset management Investire in ETF ishares strumenti d investimento trasparenti, liquidi ed efficienti dal punto di vista dei costi IB Navigator, grazie all utilizzo di canali digitali, è un prodotto particolarmente indicato per I giovani

4 Il progetto Parents & Sons è legato al prodotto di gestione patrimoniale online IB NAVIGATOR Parents & Sons permette di aprire due gestioni patrimoniali a condizioni molto vantaggiose: la prima intestata al padre/nonno la seconda aperta per il figlio, nipote o per una persona vicina (come un convivente o un amico) completamente gratuita fino a un massimo di 4 anni (rispettando le condizioni di validità della promozione)

5 Caratteristiche del progetto Digitalmente interattivo e Social Sottoscrizione via web attraverso l utilizzo di un processo di riconoscimento a distanza del cliente «legal compliant» e raccolta delle informazioni per la sua profilatura di rischio (Mifid) Economico e vantaggioso Un prodotto innovativo e di qualità a un prezzo vantaggioso: Zero commissioni di gestione e bollo a carico della Banca, fino al Attenzione alla sostenibilità ambientale Think Green - Campagne di ecosostenibilità con la progressiva riduzione del cartaceo

6 Caratteristiche del progetto Iter sottoscrizione user friendly e assistenza post vendita Sia la sottoscrizione che il supporto e l informativa postvendita avvengono online in modo pratico e immediato Efficace ed efficiente: duplice modalità di sottoscrizione con -firma elettronica avanzata e video-riconoscimento via web da parte del desk Clientela Retail di Invest Banca -stampa precompilata del contratto e invio postale; Semplice, veloce e sicuro Il processo di apertura di una gestione online dura al massimo 20 minuti, con la garanzia della massima sicurezza su tutti i dati forniti

7 Contenuti del progetto x2 La promozione è valida per tutto il 2016 I sottoscrittori devono essere maggiorenni E necessario sottoscrivere 2 gestioni per avere quella per il figlio/nipote gratuita Possibilità di cointestare le gestioni patrimoniali sottoscritte Accesso al sito ai suoi contenuti informativi e di educazione finanziaria Massima espressione dell innovazione e della qualità sul risparmio gestito

8 Livello di complessità del progetto «Parents & Sons» è da catalogare come a elevata complessità, perché richiede la compresenza di alcuni elementi di difficile amalgama: Semplicità di utilizzo da parte di un utente web Protezione e sicurezza dei dati Iterazione tra dati inseriti dal cliente e database interno Contatto diretto con il cliente per riconoscimento a distanza Mantenimento di un servizio di supporto a elevata intensità via web

9 Lo sviluppo del progetto ha richiesto specifiche implementazioni per legare tra loro le due gestioni, GP Parents e GP Sons, affinché quest ultima potesse godere delle condizioni commissionali di favore. Inoltre si è dovuto adattare il processo di sottoscrizione online anche alle condizioni contrattuali per la validità della promozione:

10 Risultati Risultati che Invest Banca si è prefissata di ottenere Valore creato per il Cliente Proporre un nuovo prodotto per i giovani volto a favorire la formazione di risparmio Raggiungere una nuova clientela, evoluta, e digitalizzata per incrementare le masse e i ricavi (risultato raggiunto con centinaia di nuovi rapporti IB Navigator aperti con relativo incremento delle masse gestite) Utilizzare al massimo le nostre capacità nel FINTECH Creare un sito web dedicato che rappresenti un punto di riferimento per una comunità di utenti evoluti e digitali Comodità di sottoscrizione via web e sicurezza dei dati Costi contenuti e qualità elevata del servizio Accrescere la propensione al risparmio nei giovani con l utilizzo di canali a loro congeniali Disporre di un prodotto innovativo e tecnologicamente avanzato Condividere con i giovani risparmiatori il comune cammino nel futuro Riscontri positivi sia dagli intermediari convenzionati per la distribuzione, sia dagli investitori privati che hanno generato incremento sul sito