Il presente foglio informativo non costituisce offerta al pubblico ai sensi dell art. 1336 Cod.Civ. Servizio DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE INFORMAZIONI SULLA BANCA Cassa Rurale di Trento - Banca di Credito Cooperativo - Società cooperativa Sede Legale e Direzione Generale in Trento Via Belenzani n. 6 Tel.: 0461/206111 Fax.: 0461/206123 E-mail: info@cr-trento.net - Sito internet: www.cassaruraleditrento.it Registro delle Imprese di Trento, codice fiscale e partita IVA n. 00107860223 Iscritta all albo delle banche tenuto dalla Banca d'italia al n. 2987.6 Codice ABI 08304 Iscritta all albo nazionale degli enti cooperativi al n. A157637 Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Da compilare in caso di offerta fuori sede Offerta fuori sede effettuata mediante il Sig. Dipendente della Cassa Rurale di Trento con la qualifica di: Indirizzo Nr. telefono E-mail Iscritto all Albo Unico dei Promotori Finanziari con provvedimento n. del CHE COS E IL SERVIZIO DEPOSITO TITOLI A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE Con il contratto di deposito titoli a custodia e amministrazione la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata anche la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. Tra i principali rischi, si segnalano: - la variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto - l eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a 20.000 euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. Aggiornamento n. 13 di gennaio 2010 pagina 1 di 5
CONDIZIONI ECONOMICHE Deposito titoli a custodia e amministrazione Spese massime di gestione e amministrazione per i titoli di Stato (compresi i BOT) : - titoli dematerializzati: 0,075% a semestre 10,00 a semestre Commissioni di custodia e amministr. obbligazioni, titoli azionari ed assimilati italiani 0,075% a semestre 40,00 a semestre ed esteri Commissioni di custodia e amministr. strumenti finanziari emessi dalla Cassa Rurale zero di Trento (Obbligazioni, C/D, D/R) Commissioni di custodia e amministr. in ipotesi diverse da quelle sopra richiamate: 0,075% a semestre 40,00 a semestre Altre eventuali commissioni per rivalsa di eventuali spese addebitate da importo reclamato corrispondenti: Spese di invio della posizione titoli e spese delle comunicazioni periodiche: 3,00 Imposta di bollo semestrale sugli estratti conto: - persona fisica - soggetto diverso da persona fisica 17,10 36,90 Commissione per ogni certificazione di utili corrisposti 2,5 Commissioni massime BOT in asta: Bollo per fissato bollato: Come da D.L. 557 del 30/12/93 e successive modificazioni fino a 80 giorni da 81 a 170 giorni da 171 a 330 giorni da 331 a 5 anni 0,05% 0,10% 0,20% 0,30% Negoziazione Valori mobiliari in contropartita diretta Commissione di negoziazione Bollo per fissato bollato: come da D.L. 557 del 30.12.93 e successive modificazioni Spese di invio della comunicazione relativa alle singole operazioni svolte (oltre alle spese postali): 3,00 Spezzature titoli di Stato 5,50 Raccolta ordini Commissione massima applicata: Titoli di Stato Titoli obbligazionari Titoli azionari Titoli azionari eseguiti in più tranches Titoli azionari quotati su mercati esteri: le commissioni sono variabili in relazione al mercato di trattazione, più eventuali oneri aggiuntivi previsti dalla legislazione vigente nei singoli paesi. (*) (vedasi tabelle in fondo a pag. 4) Spese di invio della comunicazione relativa alle singole operazioni svolte (oltre alle spese postali): minimo 12,50 minimo 12,50 minimo 100,00 3,00 Trading On Line Azionario Italia 1,7 Trading On Line Azionario Estero minimo 47,75 3,7 Trading On Line Obbligazionario (MOT EUROMOT) 2,50 per mille Aggiornamento n. 13 di gennaio 2010 pagina 2 di 5
Spezzature Titoli di Stato 5,50 Altre minimo 12,50 Servizio Titoli Aumenti di capitale conversioni warrants conversioni obbligazioni 15,00 Pagamento dividendi o cedole con stampa contabile 1,50 Rimborso titoli scaduti od estratti 1,50 Spese per trasferimento titoli fungibili ad altro Istituto Recupero spese reclamate da terzi importo reclamato da terzi Valute Tipo di operazione Giorni lavorativi Addebito diritti custodia e spese di gestione e di amministrazione Recupero dell imposta di bollo penultimo giorno lavorativo del semestre solare Pagamento cedole, dividendi terzo giorno lavorativo successivo alla scadenza Rimborso titoli scaduti o estratti primo giorno lavorativo successivo alla scadenza Spese per comunicazioni trasparenza e/o variazione condizioni (per singolo documento): - invio in formato cartaceo - invio in formato elettronico 1,50 0,25 Spese per ricerca e copia documentazione 10,00 per singolo documento (*) Commissioni di negoziazione azionario estero Mercato Minimo Negoziazione Altri Mercati Minimo* Negoziazione Area Euro espresso in Euro in Euro Germania 25 0,70% Australia 145 0,70% Francia 25 0,70% Canada 70 0,70% Olanda 25 0,70% Danimarca 70 0,70% USA 28 0,70% Giappone 35 0,70% Austria 55 0,70% Hong Kong 55 0,70% Belgio 25 0,70% Norvegia 70 0,70% Finlandia 55 0,70% Svezia 60 0,70% Grecia 100 0,70% Svizzera 50 0,70% Irlanda 55 0,70% Gran Bretagna 45 0,70% Portogallo 55 0,70% * minimo sempre espresso in euro Spagna 55 0,70% Ricordiamo che sui mercati esteri sotto riportati vengono applicate dele tasse imposte dalla legislazione vigente nei singoli paesi che vanno comunicate alla clientela. Mercati Grecia Irlanda Svizzera Svizzera mercato gridato Gran Bretagna Hong Kong Usa e Usa OTC Oneri aggiuntivi oneri pari a 0,21% sulle vendite e 0,06% sugli acquisti oneri pari a 1,00% per bolli (in acquisto) oneri pari a 0,065% sia su acquisti che su vendite Oneri pari a 0,10% su acquisti e vendite oneri pari a 0,50% sugli acquisti oneri pari a 0,11% su acquisti e vendite oneri pari a 0,0011% su vendite Aggiornamento n. 13 di gennaio 2010 pagina 3 di 5
RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 15 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R.,, senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. La banca può recedere alle stesse condizioni e con le medesime modalità. In presenza di un giustificato motivo, la Banca può recedere anche senza preavviso dal contratto. Restano impregiudicati gli ordini impartiti anteriormente alla ricezione della comunicazione di recesso. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n giorni dal ricevimento della richiesta del cliente 60 giorni Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca (via Belenzani, n.6 CAP 38122 TRENTO) che risponde entro 30 giorni dal ricevimento Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca Conciliatore Bancario Finanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore Bancario Finanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito internet www.conciliatorebancario.it. LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. Cassa Rurale di Trento Banca di Credito Cooperativo, 4 gennaio 10 Aggiornamento n. 13 di gennaio 2010 pagina 4 di 5
ATTESTAZIONE DEL CLIENTE Il sottoscritto (Nome) _ (Cognome) Dichiara di aver ricevuto copia completa del presente Foglio Informativo, il documento generale denominato Principali diritti del cliente ed ulteriori eventuali documenti in relazione al servizio offerto, quali: - Guida pratica e modulo per il ricorso all Arbitro Finanziario (ABF). Data Firma Aggiornamento n. 13 di gennaio 2010 pagina 5 di 5