"CONSORZIO SVILUPPO DELLE IMPRESE DELL'AGRO BRESCIANO" In sigla "SIAB" Ghedi - Piazza Roma n. 34 Registro Imprese e Cod. Fiscale n. 03413390174 REA n. 392593 BILANCIO DAL 01/01/2012 AL 31/12/2012 (Redatto in forma abbreviata) STATO PATRIMONIALE ESERCIZIO IN CORSO ATTIVO A) CREDITI VERSO SOCI quote sottoscritte da versare 103 52 103 52 TOTALE CREDITI VERSO SOCI A) 103 52 B) IMMOBILIZZAZIONI I Immobilizzazioni immateriali 4) concessioni, licenze a) licenze 3.716 3.716 -fdo ammortamento - 3.422-3.296 294 420 7) Altre Totale immobilizz. Immateriali 294 420 bilancio 2012 7
II Immobilizzazioni materiali ESERCIZIO IN CORSO 2) impianti e macchinari a) impianti generici 22.631 22.631 - F.do ammortamento - 22.631-22.631 - - 4) Altri beni a) Mobili ufficio 46.249 51.179 - F.do ammortamento - 45.901-50.759 348 420 b) Macchine ufficio 171.202 193.451 - F.do ammortamento - 167.818-186.547 3.384 6.904 Totale immobilizz. materiali 3.732 7.324 III Immobilizzazioni finanziarie 1) Partecipazioni in: c) altre imprese Consorzio consiap 52 52 Associazione siabform - 516 Consorzio Siabfidi 20.000 20.000 Consorzio SiabcomGhedi 52 52 Assiab brookers srl - 3.452 20.104 24.072 2) Crediti b) verso imprese collegate Totale immobilizz. finanziarie 20.104 24.072 TOTALE IMMOBILIZZAZIONI B) 24.130 31.868 bilancio 2012 8
ESERCIZIO IN CORSO C) ATTIVO CIRCOLANTE II CREDITI 1) Verso Clienti per fatture emesse 56.090 57.339 per fatture da emettere 232.713 137.900 288.803 195.239 5) Verso altri a) verso erario erario c/to acconto IRES IRAP 5.839 - erario c/to ritenute 122 165 erario c/to imposta su t.f.r. - erario c/to iva 2.224 8.185 5.304 5.469 b) verso altri I.R.I.A.PA legge 236 anno 2009-13.875 Regione lombardia - - Fondart e fondi formazione 21.686 12.255 verso collegate - 1.922 verso inail 88 - diversi - 284 21.774 28.336 Totale crediti 318.762 229.044 IV DISPONIBILITA' LIQUIDE 1 depositi bancari 3.061 121.580 3.061 121.580 3 denaro e valori in cassa cassa contanti 708 577 708 577 Totale disponibilità liquide 3.769 122.157 TOTALE ATTIVO CIRCOLANTE C) 322.531 351.201 D) RATEI E RISCONTI 1) Ratei attivi ricavi competenza dell'esercizio - - 2) Risconti attivi costi di compet.esercizio futuro 2.317 3.945 2.317 3.945 TOTALE RATEI E RISCONTI D) 2.317 3.945 TOTALE ATTIVO 349.081 387.014 Conti d'ordine Consorzio Siabfidi 12.911 12.911 Regione Lombardia - 167.110 Fa.pi fondo formazione PMI 36.172 49.083 114.160 294.181 bilancio 2012 9
ESERCIZIO IN CORSO PASSIVO A) Patrimonio netto I Capitale Fondo consortile 77.592 85.185 77.592 85.185 VII Altre riserve riserva indivisibile 55.225 51.276 arrotondamento all'unità di Euro 1-1 55.226 51.275 IX Utile (perdita) dell'esercizio 605 605 3.949 - - 3.949 Totale patrimonio netto A) 133.423 140.409 C) Trattamento fine rapporto Fondo per lavoro subordinato 72.950 63.310 72.950 63.310 Totale trattamento fine rapporto C) 72.950 63.310 D) DEBITI 3) Debiti verso banche Banca credito coop. C/c 1.707 - Banca credito coop -fin estero 50.000 50.000 51.707 50.000 5) Acconti 6) Debiti verso fornitori Fornitori 52.227 60.064 Fatture da ricevere 11.111 41.194 63.338 101.258 11) Debiti tributari Erario c/to ritenute in acconto 3.619 710 Irpef c/to versamenti 5.872 7.165 imposta t.f.r. 23 84 Erario c/to IVA Esattoria cto imposte - 3.044 9.514 11.003 12) Debiti verso istituti previdenziali Inps c/to versamenti 6.333 7.231 F.do sanitario integrativo 395 388 Ente bilaterale del commercio 37 39 Inail c/to versamenti - 146 6.765 7.804 bilancio 2012 10
ESERCIZIO IN CORSO 13) Altri debiti debiti vari 1.097 580 1.097 580 Totale debiti D) 132.421 170.645 E) RATEI E RISCONTI 1) Ratei passivi 9.958 12.650 2) Risconti passivi 329-10.287 12.650 Totale ratei e risconti E) 10.287 12.650 TOTALE PASSIVO E NETTO 349.081 387.014 Conti d'ordine Consorzio Siabfidi 12.911 12.911 Regione Lombardia - 167.110 Fa.pi fondo formazione PMI 36.172 49.083 114.160 294.181 bilancio 2012 11
CONTO ECONOMICO ESERCIZIO IN CORSO A) VALORE DELLA PRODUZIONE 1) ricavi delle vendite e delle prestazioni gestione corsi 97.888 108.172 gestione corsi finanziati 54.949 200.479 prestazioni e consulenze di servizi vari 178.962 189.962 331.799 498.613 5) altri ricavi e proventi ricavi diversi 1.118 6.098 contributi c/to capitale - 7.589 plusvalenze e sopravvenienze - - 1.118 13.687 TOTALE VALORE DELLA PRODUZIONE 332.917 512.300 B) COSTI DELLA PRODUZIONE 6) per materie prime materiale per corsi 153 6.356 costi e diritti CCIAA 616 1.680 769 8.036 7) per servizi legali e professionali 1.775 1.322 assicurazioni 1.099 1.096 cancelleria e stampati 1.927 483 elaborazione dati 4.522 5.546 energia elettrica 5.984 5.904 fidejiussioni 3.599 2.885 docenze e consulenze varie 94.750 182.358 manutenzioni e riparaz 3.230 2.725 postelegrafoniche 3.376 3.680 riscaldamento 2.019 1.886 spese per pulizie uffici 3.321 4.186 pubblicità ed inserzioni 407 5.158 acqua 25 176 servizi diversi 280 330 emolumenti amm.tori 8.098 7.704 emolumenti revisori 8.034 8.703 142.448 234.142 8) per godimento beni di terzi affitti passivi locali sede 19.621 20.143 affitto locali ed attrezzature - - canoni diversi 753 450 20.374 20.593 9) per il personale a) salari e stipendi e collaborazioni 146.011 161.634 b) oneri sociali 30.171 33.906 c) trattamento fine rapporto 9.870 9.623 d) rimb piè di lista e trasferte 1.431 1.942 e) visite mediche 212 120 187.696 207.225 bilancio 2012 12
ESERCIZIO IN CORSO 10) ammortamenti e svalutazioni a) amm.to immobilizzazioni immateriali concess e licenze 127 357 127 357 b) amm.to immobilizzazioni materiali impianti - 1.446 macchine ufficio 3.720 5.222 mobili ufficio 72 72 3.792 6.740 14) oneri diversi di gestione associazioni ed erogazioni liberali 300 - abbuoni passivi 19 12 abbonamenti, quotidiani 1.358 1.457 diritti camerali 639 351 imposte e tasse deducibili 2.452 1.052 imposte indeducibili 33 8 spese di rappresentanza e omaggi 467 1.167 valori bollati 1.926 2.132 varie generali 429 596 7.624 6.775 TOTALE COSTI DELLA PRODUZIONE 362.830 483.868 DIFFERENZA FRA VALORE E COSTI DELLA PRODUZIONE - 29.913 28.432 C) PROVENTI ED ONERI FINANZIARI 16) Altri proventi Interessi attivi bancari 611 612 Interessi attivi diversi 12-622 612 17) Interessi ed oneri finanziari Interessi passivi diversi - 68-122 interessi su mutui e finanziam. - 1.707-1.878 oneri bancari - 2.445-2.057-4.221-4.057 TOTALE proventi ed oneri finanziari - 3.598-3.445 bilancio 2012 13
D) RETTIFICHE DI VALORE E DI ATTIVITA' FINANZIARIE ESERCIZIO IN CORSO E) PROVENTI ED ONERI STRAORDINARI 20) proventi plusvalenza alienazione cespiti 130 sopravv attive 45.140 501 21) oneri minusvalenza alienazione cespiti - 40 minusvalenza alienaz partecipazioni - 2.949 perdita su crediti - 222 sopravv. passive - 2.230-9.299 TOTALE proventi ed oneri straordinari 39.829-8.798 Risultato prima delle imposte 6.318 16.189 22) Imposte dell'esercizio - 5.713-12.240 23 UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO 605 3.949 p. IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Il Presidente Dott. Carmelo Isaya p. IL COLLEGIO DEI REVISORI Il Presidente Dott.ssa Anna Ghisleri bilancio 2012 14