SERENO&DINAMICO ASSIMOCO

SERENO&DINAMICO ASSIMOCO Contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e unit linked Linea Investimento Il presente Fascicolo Informativo contenente - Scheda Sintetica - Nota informativa - Condizioni Contrattuali comprensive di Regolamento della Gestione Separata Regolamento dei Fondi Interni - Glossario - Fac-simile documento di polizza deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione del documento di polizza. Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica e la Nota Informativa. Il presente Fascicolo informativo si compone altresì del documento di polizza, qualora sottoscritto dal Contraente.

Vaisuwww.asimoco.it ecliccasuaccediora AREARISERVATA ACCEDIORA POTRAIACCEDEREVELOCEMENTEA: COPERTUREASSICURATIVEERELATIVECONDIZIONICONTRATTUALI VERIFICADELLOSTATODIPAGAMENTIESCADENZE VALOREDIRISCATTODELLEPOLIZZEVITA VALOREDELLAPOSIZIONEPERLEPOLIZZEVITAUNITLINKEDEINDEXLINKED ATTESTAZIONEDELLOSTATODELRISCHIOPERICONTRATTIRCA RIFERIMENTIDIRETTIDELLABANCAODELL AGENZIADIFIDUCIA Registra subito, èsemplicisimo! VAISUWWW.ASSIMOCO.IT CLICCASUACCEDIORA,QUINDIINSERISCINELFORM DIREGISTRAZIONEIL: CODICEFISCALEEILNUMERO DIUNAPOLIZZA. DOPO LACOMPILAZIONERICEVERAIUNAE-MAILCONL INDICAZIONEDIUNA PASSWORDCHEDOVRAIMODIFICAREALPRIMO ACCESSO. SCOPRILATUAAREARISERVATA: SEMPLICE,VELOCEEATTIVA24ORESU24,7GIORNISU7 PERINFORMAZIONI 800.97.68.68 areariservata@asimoco.it

SERENO&DINAMICO ASSIMOCO contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e unit linked Mod. V 384 FI 03 ED. 05/14 Il presente Fascicolo Informativo si compone delle seguenti parti: Scheda Sintetica Nota Informativa Condizioni Contrattuali comprensive di: Allegato 1 Allegato 2 Allegato 3 Regolamento della Gestione Separata SERENO Regolamento del Fondo Interno RAIFFPLANET EQUILIBRATA Regolamento del Fondo Interno RAIFFPLANET AGGRESSIVA Allegato 4 Informativa ai sensi dell Art. 13 del D.LGS 30/06/2003 n. 196 Allegato 5 Allegato 6 Modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto Modulo di Denuncia di Avvenuto Sinistro Glossario Fac-Simile documento di polizza Dichiarazione ricevimento Fascicolo Informativo

SCHEDA SINTETICA SCHEDA SINTETICA La presente Scheda Sintetica è aggiornata alla data del 29 maggio 2014. La presente Scheda Sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO. La presente Scheda Sintetica è volta a fornire al Contraente un informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota Informativa. 1. INFORMAZIONI GENERALI 1.A) IMPRESA DI ASSICURAZIONE Assimoco Vita S.p.A., di seguito definita Società, appartenente al Gruppo DZ Bank AG e soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. 1.B) INFORMAZIONI SULLA SITUAZIONE PATRIMONIALE DELL IMPRESA Il patrimonio netto totale della Società è pari a 83,18 milioni di Euro, la parte relativa al capitale sociale è pari a 50 milioni di Euro e il totale delle riserve patrimoniali è pari a 33,18 milioni di Euro. L indice di solvibilità riferito alla gestione vita che rappresenta il rapporto tra l ammontare del margine di solvibilità disponibile e l ammontare del margine di solvibilità richiesto dalla normativa vigente, è pari a 133,59%. I dati sopra riportati sono relativi all ultimo bilancio approvato, con riferimento all esercizio 2013. Si rimanda al sito internet della Società www.assimoco.it per l aggiornamento annuale dei dati sopra riportati. 1.C) DENOMINAZIONE DEL CONTRATTO Il contratto qui descritto è denominato SERENO&DINAMICO ASSIMOCO ed è identificato come tariffa 384. 1.D) TIPOLOGIA DEL CONTRATTO Le prestazioni previste da SERENO&DINAMICO ASSIMOCO possono essere collegate sia all andamento del valore di attivi contenuti nei Fondi Interni RAIFFPLANET EQUILIBRATA e RAIFFPLANET AGGRESSIVA, sia al rendimento della Gestione Separata SERENO. Per la componente di premio investita nella Gestione Separata SERENO, le prestazioni assicurate dal presente contratto sono garantite dalla Società e si rivalutano annualmente in base al rendimento della Gestione Separata stessa. Per la componente di premio investita nei Fondi Interni RAIFFPLANET EQUILIBRATA e RAIFFPLANET AGGRESSIVA, le prestazioni previste dal contratto sono espresse in quote dei Fondi, il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. Pertanto, il contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili all andamento del valore delle quote. 1.E) DURATA La durata del contratto è fissata da un minimo di 10 anni ad un massimo di 30 anni, compatibilmente con l età dell Assicurato che non può superare 70 anni alla decorrenza del contratto e 80 anni alla sua scadenza. È possibile esercitare il diritto di riscatto totale o parziale, dopo un anno dalla Data di Decorrenza. Pagina 1 di 6

SCHEDA SINTETICA 1.F) PAGAMENTO DEI PREMI Il contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio unico non inferiore a 7.500,00 Euro. Nel corso della durata contrattuale, e in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità al Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per i versamenti aggiuntivi è pari a 1.250,00 Euro. Tutti i versamenti dovranno comunque risultare multipli di 250,00 Euro. In ogni caso, la somma del premio unico e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà essere superiore a 250.000,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. Il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiuntivi possono essere ripartiti nella Gestione Separata e nel/nei Fondo/i Interno/i collegato/i al contratto in base all importo o in base alle percentuali di allocazione stabilite dal Contraente, nel rispetto dei limiti meglio specificati al punto 3.2, Sezione B della Nota Informativa. 2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO SERENO&DINAMICO ASSIMOCO è un contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e unit linked, che intende soddisfare esigenze assicurative nell area dell investimento e obiettivi di investimento finalizzati alla crescita graduale di un capitale nel lungo periodo. Il contratto consente di investire il premio versato contemporaneamente in uno o in entrambi i Fondi Interni collegati al contratto e nella Gestione Separata SERENO. Ne deriva che il contratto è caratterizzato da un grado di rischiosità variabile in funzione delle scelte di destinazione del premio effettuate dal Contraente tra la componente unit linked e la Gestione Separata. La scelta di destinazione del premio versato può essere modificata nel tempo, mediante riallocazioni (switch) tra Gestione Separata e Fondi Interni. Sul premio unico di perfezionamento la Società trattiene un costo fisso di 40,00 Euro, a titolo di spese di emissione del contratto, e un costo percentuale pari all 1,25% da applicare al premio versato al netto del predetto costo fisso. Sugli eventuali versamenti aggiuntivi la Società trattiene invece il solo costo percentuale pari all 1,25%. La parte trattenuta a fronte dei costi del contratto non concorre alla formazione del capitale che sarà corrisposto in caso di vita dell Assicurato a scadenza, in caso di decesso dello stesso o in caso di riscatto. Ai sensi del Regolamento ISVAP (ora IVASS) n. 38 del 3 giugno 2011, la movimentazione di importi in entrata e in uscita dalla Gestione Separata SERENO è soggetta a specifici limiti deliberati dall Organo Amministrativo della Società in funzione della dimensione della Gestione stessa. Tali limiti sono riferiti a movimentazioni attuate mediante contratti (considerati nella loro totalità) stipulati a partire dal 1 gennaio 2013 da un unico contraente o da più contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi. Detti limiti e le condizioni applicabili in caso di loro superamento sono regolati da apposito documento facente parte integrante del simplo di polizza. In relazione alla componente di premio destinato alla Gestione Separata SERENO si rimanda, per una più approfondita analisi delle caratteristiche del contratto e del meccanismo di partecipazione agli utili, al Progetto Esemplificativo contenuto nella Sezione G della Nota Informativa, nel quale sono sviluppate le prestazioni ed il valore di riscatto di un ipotetico contratto sottoscritto. La Società è tenuta a consegnare al Contraente il Progetto Esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso. Pagina 2 di 6

SCHEDA SINTETICA 3. PRESTAZIONI ASSICURATIVE E GARANZIE OFFERTE Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni: a) prestazione in caso di vita dell Assicurato (capitale a scadenza): in caso di sopravvivenza dell Assicurato alla data di scadenza, la riscossione, da parte dei Beneficiari designati, del Capitale Complessivamente Assicurato, pari alla somma del controvalore delle quote dei Fondi Interni e del capitale maturato nella Gestione Separata. b) Prestazione in caso di decesso dell Assicurato (capitale caso morte): in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida ai Beneficiari designati il Capitale Complessivamente Assicurato, pari alla somma del capitale maturato in Gestione Separata alla data del disinvestimento e il controvalore delle quote dei Fondi Interni, quest ultimo aumentato di un capitale aggiuntivo ottenuto moltiplicando detto controvalore per un aliquota, funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso, di seguito riportata: età inferiore a 65 anni: 1,00%; età non inferiore a 65 anni: 0,50%. c) Opzioni contrattuali c.1) conversione del capitale liquidabile a scadenza in una rendita vitalizia, ossia pagabile fino a che l Assicurato è in vita; c.2) conversione del capitale liquidabile a scadenza in una rendita pagabile in modo certo per i primi 5 o 10 anni e successivamente fino a che l Assicurato è in vita. Per gli aspetti di dettaglio relativi alle prestazioni sopra descritte si rinvia agli Artt. 1, 1.1, 1.2 e 9 delle Condizioni Contrattuali. Per la sola componente investita nella Gestione Separata, il contratto si rivaluta annualmente in funzione del rendimento della Gestione stessa, fermo restando il tasso annuo minimo garantito. Viene infatti garantita a favore del Contraente una misura annua minima di rivalutazione che, nei primi dieci anni di durata contrattuale, sarà pari all 1,50% lordo. Successivamente, la Società si riserva la facoltà di modificare la misura annua minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza IVASS, secondo quanto illustrato al paragrafo 5 della Nota Informativa. Dopo un anno dalla Data di Decorrenza il contratto è riscattabile sia totalmente che parzialmente. L esercizio del riscatto totale può comportare per il Contraente il rischio di ottenere un importo inferiore ai premi versati. Maggiori informazioni sono fornite nella Nota Informativa alla Sezione B. In ogni caso le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati dagli Artt. 1, 1.1, 1.2, 2, 5 e 6 delle Condizioni Contrattuali. 4. RISCHI FINANZIARI A CARICO DEL CONTRAENTE 4.A) RISCHI FINANZIARI A CARICO DEL CONTRAENTE La Società non presta alcuna garanzia di rendimento minimo o di restituzione del capitale relativamente ai premi investiti nei Fondi Interni. Pertanto, il Contraente si assume i rischi finanziari dell investimento effettuato nei Fondi Interni, riconducibili all andamento del valore delle quote. Il contratto comporta i seguenti rischi finanziari a carico del Contraente: a) ottenere un capitale a scadenza inferiore ai premi versati; b) ottenere un valore in caso di riscatto inferiore ai premi versati; c) ottenere un capitale in caso di morte dell Assicurato inferiore ai premi versati. Pagina 3 di 6

SCHEDA SINTETICA 4.B) PROFILO DI RISCHIO DEI FONDI INTERNI Il contratto presenta profili di rischio finanziario e orizzonti minimi consigliati di investimento differenti in funzione del Fondo Interno prescelto dal Contraente. Nella successiva tabella è riportato, in base alla classificazione indicata dall IVASS, il profilo di rischio dei Fondi Interni a cui le prestazioni possono essere collegate. DENOMINAZIONE DEL FONDO INTERNO RAIFFPLANET EQUILIBRATA RAIFFPLANET AGGRESSIVA BASSO MEDIO BASSO MEDIO MEDIO ALTO ALTO MOLTO ALTO X X 5. COSTI La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento, di gestione dei contratti e di incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota Informativa alla Sezione D. I costi gravanti sui premi e i costi prelevati sia dalla Gestione Separata SERENO sia dai Fondi Interni RAIFFPLANET EQUILIBRATA e RAIFFPLANET AGGRESSIVA riducono l ammontare delle prestazioni. Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo che indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di un analoga operazione non gravata da costi. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati. Il dato non tiene conto degli eventuali costi di switch in quanto elementi variabili dipendenti dall attività gestionale e dalle possibili opzioni esercitabili a discrezione del Contraente. Il Costo percentuale medio annuo (CPMA) in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5 anno. Indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo (CPMA) Ipotesi adottate: 15.000,00 Euro PREMIO UNICO SESSO Maschio/Femmina ETÀ Qualunque TASSO DI RENDIMENTO DEGLI ATTIVI 4,00% DURATA Investimento del premio unico nella Gestione Separata SERENO CPMA 5 1,51% 10 1,36% 15 1,30% 20 1,28% 25 1,26% 30 1,25% ANNO 30 anni Pagina 4 di 6

SCHEDA SINTETICA Investimento del premio unico nel Fondo Interno RAIFFPLANET EQUILIBRATA CPMA 5 2,03% 10 1,87% 15 1,82% 20 1,79% 25 1,78% 30 1,77% ANNO Investimento del premio unico nel Fondo Interno RAIFFPLANET AGGRESSIVA CPMA 5 2,18% 10 2,03% 15 1,98% 20 1,95% 25 1,93% 30 1,92% ANNO 6. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA E DEI FONDI INTERNI 6.1. Gestione Separata SERENO In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento annuo realizzato dalla Gestione Separata SERENO negli ultimi 5 anni e il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati e operai. Illustrazione dei dati storici di rendimento della Gestione Separata SERENO ANNO RENDIMENTO REALIZZATO DALLA GESTIONE SEPARATA RENDIMENTO RICONOSCIUTO AL CONTRATTO RENDIMENTO MEDIO DEI TITOLI DI STATO INFLAZIONE 2009 4,06% 2,86% 3,54% 0,75% 2010 3,26% 2,06% 3,35% 1,55% 2011 3,50% 2,30% 4,89% 2,73% 2012 3,52% 2,32% 4,64% 2,97% 2013 3,61% 2,41% 3,35% 1,17% Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. 6.2. Fondi Interni collegati In questa sezione si evidenziano i rendimenti realizzati negli ultimi 3, 5 e 10 anni dai Fondi Interni a cui possono essere collegate le prestazioni assicurative. Il dato è confrontato con un parametro di riferimento dei Fondi Interni, di seguito denominato Benchmark. Il Benchmark è un indice comparabile, in termini di composizione e di rischiosità, agli obiettivi di investimento attribuiti alla gestione di un Fondo Interno, a cui si può fare riferimento per confrontarne il risultato di gestione. Tale indice, in quanto teorico, non è gravato da costi. Pagina 5 di 6

SCHEDA SINTETICA Le predette informazioni sono integrate con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai. RAIFFPLANET EQUILIBRATA RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI Fondo 4,30% 7,35% 3,02% Benchmark 4,68% 7,83% 4,46% Tasso medio di inflazione 2,29% 1,83% 1,98% Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. RAIFFPLANET AGGRESSIVA RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI Fondo 5,83% 10,37% 3,64% Benchmark 5,65% 10,03% 4,32% Tasso medio di inflazione 2,29% 1,83% 1,98% 7. DIRITTO DI RIPENSAMENTO Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Il Contraente ha la facoltà di revocare la sottoscrizione effettuata o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere la Sezione E della Nota Informativa. *** Assimoco Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenuti nella presente Scheda Sintetica. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Paul Gasser Pagina 6 di 6

NOTA INFORMATIVA NOTA INFORMATIVA La presente Nota Informativa è aggiornata alla data del 29 maggio 2014. La presente Nota Informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni Contrattuali prima della sottoscrizione del contratto. A. INFORMAZIONI SULL IMPRESA DI ASSICURAZIONE 1. INFORMAZIONI GENERALI a) Assimoco Vita S.p.A., di seguito definita Società, appartenente al Gruppo DZ Bank AG e soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A., è una Società per Azioni con sede legale in Italia; b) l indirizzo della Sede Legale e della Direzione Generale è: Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI), Italia; c) Numero Verde: 800-257527, Fax: 02-26920886, sito internet: www.assimoco.it, indirizzo e-mail: info@assimoco.it, indirizzo di posta elettronica certificata: assimocovita@legalmail.it; d) autorizzata all esercizio delle assicurazioni con D.M. 23.10.1990 - G.U. n. 279 del 29.11.1990 ed iscritta all albo delle imprese di assicurazione con numero di iscrizione 1.00092. B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SUI RISCHI FINANZIARI 2. RISCHI FINANZIARI E GARANZIE OFFERTE SERENO&DINAMICO ASSIMOCO è un contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e unit linked, che prevede la possibilità di investire il premio (unico o aggiuntivo) nella Gestione Separata e in uno o in entrambi i Fondi Interni tra quelli previsti dal contratto, secondo le modalità descritte al successivo punto 3.2. Per la componente di premio investita nella Gestione Separata, le prestazioni assicurate si rivalutano in base al rendimento realizzato della Gestione stessa (al netto della commissione di gestione prevista), fermo restando il rendimento annuo minimo garantito. L investimento del premio nella Gestione Separata comporta per il Contraente la certezza dei risultati finanziari raggiunti. In tal caso, infatti, fino a che i premi investiti restano attribuiti alla Gestione Separata, le rivalutazioni annuali dei premi stessi restano definitivamente acquisite dal Contraente. I premi investiti nella Gestione Separata, inoltre, godono di un rendimento annuo minimo garantito dalla Società pari all 1,50% lordo nei primi dieci anni di durata contrattuale e successivamente rivedibile di quinquennio in quinquennio come illustrato in dettaglio all Art. 6 delle Condizioni Contrattuali. Per la componente di premio investita nei Fondi Interni unit linked, le prestazioni previste dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie in cui i Fondi stessi investono e di cui le quote sono rappresentazione. Pertanto, l investimento del premio in tali Fondi Interni comporta per il Contraente gli elementi di rischio propri di un investimento finanziario. In particolare: rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza; rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e quindi meno rischiosi, in Pagina 1 di 25

NOTA INFORMATIVA quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali; rischio connesso alla valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il Fondo Interno, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti; altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti. L esame della politica di investimento propria di ciascun Fondo Interno consente l individuazione specifica dei rischi connessi alla partecipazione al Fondo Interno stesso. In considerazione dei rischi sopra riportati connessi all investimento e riconducibili all andamento del valore delle quote, sussiste la possibilità che la prestazione liquidabile in caso di decesso, alla scadenza contrattuale o in caso di riscatto totale risulti inferiore ai premi versati. 3. INFORMAZIONI SULL IMPIEGO DEL PREMIO 3.1. Limiti di premio e modalità di pagamento A fronte delle prestazioni previste, il Contraente versa un premio unico anticipato il cui importo non può essere inferiore a 7.500,00 Euro. Nel corso della durata contrattuale e in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data possibilità al Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 1.250,00 Euro. Tutti i versamenti dovranno comunque risultare multipli di 250,00 Euro. In ogni caso, la somma del premio unico e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà essere superiore a 250.000,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento del premio anticipato indicato nel documento di polizza. I premi dovranno essere corrisposti direttamente alla Società mediante addebito automatico sul conto corrente del Contraente, previa autorizzazione del titolare del conto corrente stesso. 3.2. Modalità di ripartizione dei premi Il premio unico iniziale può essere ripartito, in base all importo o in base alle percentuali di allocazione stabilite dal Contraente all atto della sottoscrizione, nella Gestione Separata SERENO e in uno o in entrambi i Fondi Interni RAIFFPLANET EQUILIBRATA e RAIFFPLANET AGGRESSIVA, collegati al contratto. Sono comunque previsti una percentuale minima di investimento, una percentuale massima di investimento e/o un importo minimo di premio da destinare in ognuna delle sezioni previste, come di seguito riportato: SEZIONI DI INVESTIMENTO PERCENTUALE MASSIMA (%) PERCENTUALE MINIMA (%) IMPORTO MINIMO DI PREMIO Gestione Separata 90% 14% 1.050,00 Euro Fondi Interni 86% 10% 250,00 Euro (per singolo Fondo Interno) Nel caso in cui, durante la vita del contratto, vengano effettuati uno o più versamenti aggiuntivi, è data facoltà al Contraente di modificare la ripartizione percentuale scelta in fase di sottoscrizione, previa indicazione, al momento del versamento aggiuntivo, del nuovo importo e/o percentuale di destinazione. Pagina 2 di 25

NOTA INFORMATIVA Si precisa che il premio versato non coincide con il premio investito. La parte di premio versato trattenuta a fronte dei costi del contratto non concorre pertanto alla formazione del capitale che sarà corrisposto alla scadenza contrattuale, in caso di decesso dell Assicurato o in caso di esercizio del riscatto totale. 4. PRESTAZIONI ASSICURATIVE E GARANZIE OFFERTE Il contratto SERENO&DINAMICO ASSIMOCO ha una durata non inferiore a 10 anni, né superiore a 30 anni. Il contratto è stipulabile a condizione che l Età Contrattuale dell Assicurato al momento della sottoscrizione non sia inferiore a 18 anni e non superi 70 anni. La durata del contratto viene fissata in relazione agli obiettivi perseguiti dal Contraente e compatibilmente con l Età Contrattuale dell Assicurato che, alla scadenza contrattuale, non può essere superiore a 80 anni. Per Età Contrattuale si intende l età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Assicurato. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la Data di Decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. Relativamente alla componente di premio (unico o aggiuntivo) investita nella Gestione Separata SERENO viene garantita, fintantoché vi resta investita, una misura annua minima di rivalutazione delle prestazioni pari all 1,50% lordo nei primi dieci anni di durata contrattuale e successivamente rivedibile di quinquennio in quinquennio come illustrato in dettaglio all Art. 6 delle Condizioni Contrattuali. Per gli aspetti di dettaglio relativi alla modalità di rivalutazione del capitale assicurato nella Gestione Separata si rinvia all Art. 6 delle Condizioni Contrattuali. Per quanto riguarda i Fondi Interni non è previsto alcun rendimento minimo garantito e i rischi degli investimenti legati all andamento negativo delle relative quote restano a carico del Contraente. Di conseguenza, in presenza di investimenti effettuati nei Fondi Interni, il capitale liquidabile a scadenza, in caso di riscatto totale o in caso di decesso potrebbe risultare inferiore ai premi versati. Di seguito viene illustrata la descrizione delle prestazioni assicurative previste e delle garanzie offerte. 4.1. Prestazione in caso di vita dell Assicurato (capitale a scadenza). In caso di vita dell Assicurato alla data di scadenza, è prevista la riscossione, da parte dei Beneficiari designati, del Capitale Complessivamente Assicurato. Il Capitale Complessivamente Assicurato è pari alla somma del controvalore delle quote dei Fondi Interni collegati al contratto acquisite con la componente di premio in essi investita e del capitale rivalutato derivante dalla componente di premi investita nella Gestione Separata SERENO. Si rinvia all Art. 1.1 delle Condizioni Contrattuali. 4.2. Prestazione in caso di decesso dell Assicurato (capitale caso morte). In caso di decesso dell Assicurato nel corso della Durata Contrattuale è prevista la riscossione immediata, da parte dei Beneficiari designati, del Capitale Complessivamente Assicurato risultante dalla somma dei seguenti valori: il capitale risultante dal controvalore delle quote, calcolato al secondo giorno di valorizzazione successivo al ricevimento presso la Direzione della Società della comunicazione del decesso, aumentato di un capitale aggiuntivo ottenuto moltiplicando detto controvalore per un aliquota, funzione dell età dell Assicurato al decesso, di seguito riportata: età inferiore a 65 anni: 1,00%; età non inferiore a 65 anni: 0,50%. Il capitale assicurato rivalutato nella Gestione Separata fino alla data di disinvestimento sopra specificata. Il Contraente si assume il rischio connesso all andamento negativo del valore delle quote. L importo liquidabile in caso di decesso dell Assicurato per effetto della componente investita nei Fondi Interni non è predeterminato e potrà essere inferiore ai premi versati. Si rinvia all Art. 1.2 delle Condizioni Contrattuali. Pagina 3 di 25

NOTA INFORMATIVA 4.3. Opzioni contrattuali. Opzione di conversione del capitale in rendita È data facoltà al Contraente di convertire il capitale liquidabile a scadenza in una delle seguenti tipologie di rendita: una rendita annua da corrispondere finché l Assicurato sia in vita; una rendita annua da corrispondere in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente finché l Assicurato sia in vita. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa saranno quelle in vigore al momento dell esercizio dell opzione e preventivamente sottoposte all approvazione del Contraente. Si rinvia all Art. 9 delle Condizioni Contrattuali. Ai sensi del Regolamento ISVAP (ora IVASS) n. 38 del 3 giugno 2011, la movimentazione di importi in entrata e in uscita dalla Gestione Separata SERENO è soggetta a specifici limiti deliberati dall Organo Amministrativo della Società in funzione della dimensione della Gestione stessa. Tali limiti sono riferiti a movimentazioni attuate mediante contratti (considerati nella loro totalità) stipulati a partire dal 1 gennaio 2013 da un unico contraente o da più contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi. Detti limiti e le condizioni applicabili in caso di loro superamento sono regolati da apposito documento facente parte integrante del simplo di polizza. 5. MODALITÀ DI CALCOLO E DI ASSEGNAZIONE DELLA PARTECIPAZIONE AGLI UTILI (RELATIVA SOLO ALLA PARTE DI PREMIO INVESTITO NELLA GESTIONE SEPARATA SERENO). I capitali investiti nella Gestione Separata SERENO confluiscono in una speciale gestione finanziaria, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. Il risultato della gestione e il tasso di rendimento ottenuto sono annualmente certificati da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. Annualmente viene attribuita al contratto una rivalutazione annua pari al rendimento certificato della Gestione Separata, diminuito di una commissione di gestione fissa pari all 1,20%. Il contratto garantisce a favore del Contraente una misura annua minima di rivalutazione delle prestazioni pari all 1,50% lordo nei primi dieci anni di durata contrattuale. Successivamente, la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza IVASS. Tale rideterminazione sarà comunicata per iscritto al Contraente almeno 30 giorni prima della data di validità della stessa e l eventuale successiva modifica potrà avvenire a condizione che siano trascorsi almeno cinque anni dalla rideterminazione precedente. L eventuale nuova misura annua minima garantita si applicherà sia al capitale quale risulta rivalutato all ultima ricorrenza annuale precedente la modifica della predetta misura minima, sia al capitale acquisito a seguito del versamento di eventuali premi aggiuntivi e/o trasferimenti a seguito di operazioni di switch effettuati successivamente alla data dell eventuale variazione della misura annua minima garantita. La rivalutazione, riconosciuta a ciascuna ricorrenza annuale del contratto, determina un incremento del capitale ed è consolidata e acquisita in via definitiva. Per ulteriori informazioni circa la modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili si rinvia all Art. 6 delle Condizioni Contrattuali e al Regolamento della Gestione Separata SERENO, che risulta parte integrante delle stesse. Allo scopo di illustrare gli effetti del meccanismo di rivalutazione delle prestazioni si rinvia alla Sezione G contenente il Progetto Esemplificativo di sviluppo dei premi, delle prestazioni e dei valori di riscatto. La Società si impegna a consegnare al Contraente, al più tardi al momento in cui è informato che il contratto è concluso, il Progetto Esemplificativo delle prestazioni elaborato in forma personalizzata. Pagina 4 di 25

NOTA INFORMATIVA 6. VALORE UNITARIO DELLA QUOTA Il valore unitario delle quote di ciascun Fondo Interno viene calcolato con cadenza settimanale il giovedì (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Il valore unitario delle quote del Fondo Interno si ottiene dividendo il valore del patrimonio del Fondo Interno per il numero delle quote in circolazione. Il valore unitario della quota del Fondo Interno viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo Interno al netto delle passività ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo precedente il giorno di valutazione. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene pubblicato a partire dal giorno successivo alla loro valorizzazione su Il Sole 24 Ore e sul sito www.assimoco.it. La Società si riserva la facoltà di modificare il quotidiano sul quale pubblicare il valore delle suddette quote in corso di contratto, dandone comunicazione scritta al Contraente. Il valore della quota pubblicato è al netto di qualsiasi onere a carico del Fondo Interno. La Società provvede all investimento in quote della parte di premio destinata ai Fondi Interni, in funzione del giorno della relativa richiesta di emissione e a condizione che sia stato effettuato il relativo pagamento del premio. Se la richiesta avviene dal martedì al lunedì successivo compresi la data di investimento in quote sarà il giovedì della settimana immediatamente successiva (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Nel caso in cui il pagamento del premio non risulti ancora effettuato, l investimento in quote avverrà il giovedì successivo (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Per gli eventuali versamenti aggiuntivi, la regola d investimento segue quanto sopra esposto. Ai fini della determinazione dell importo liquidabile alla scadenza contrattuale la conversione delle quote in capitale avviene assumendo il valore delle quote calcolato il giovedì precedente la data di scadenza (se festivo, il giovedì della settimana precedente). Ai fini della determinazione dell importo del capitale liquidabile in caso di riscatto, il disinvestimento e pertanto la conversione delle quote in capitale avviene in funzione del giorno in cui la relativa richiesta perviene alla Società. Se la suddetta richiesta perviene di martedì, mercoledì, giovedì e venerdì, il giorno di disinvestimento sarà il giovedì della settimana successiva (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Qualora la richiesta pervenga di lunedì, il giorno di disinvestimento sarà il giovedì della stessa settimana (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Ai fini della determinazione dell importo del capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato la conversione delle quote in capitale avviene assumendo il valore delle quote calcolato il secondo giorno di valorizzazione successivo al ricevimento presso la Direzione della Società della comunicazione del decesso. C. INFORMAZIONI RELATIVE ALLA GESTIONE SEPARATA E AI FONDI INTERNI A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI ASSICURATIVE 7. GESTIONE SEPARATA Denominazione Valuta di denominazione Finalità della Gestione SERENO Euro Nella gestione del portafoglio la Società persegue obiettivi di stabile redditività a medio termine, una composizione del proprio portafoglio adeguata alla struttura degli impegni assunti nei confronti degli assicurati, il contenimento della volatilità intertemporale dei rendimenti, tenuto conto del quadro macroeconomico e dell andamento dei mercati finanziari. Pagina 5 di 25

NOTA INFORMATIVA Periodo di osservazione Composizione della Gestione Separata Il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento annuo della Gestione Separata SERENO decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre di ciascun anno. La Gestione Separata SERENO investe in strumenti di tipo obbligazionario (titoli di stato emessi in euro, altre obbligazioni quotate in euro), in titoli di capitale e in altri attivi patrimoniali (ad esempio, quote di OICR, depositi bancari, strumenti di mercato monetario e liquidità). Gli investimenti in strumenti di tipo obbligazionario costituiscono la componente principale del portafoglio, mentre residuale è la quota investita in titoli di capitale o in quote di OICR. Gli strumenti di mercato monetario, i depositi bancari e la liquidità possono raggiungere un peso significativo all interno del portafoglio, sia in relazione a una dinamica molto sostenuta della raccolta premi, sia in relazione a specifiche situazioni di mercato. E residuale l investimento in qualsiasi altro attivo patrimoniale. Aree geografiche/mercati di riferimento Il mercato principale di riferimento è l Europa. Categorie di emittenti Gli strumenti di tipo obbligazionario sono emessi da enti governativi, sovranazionali e societari. Nella scelta degli emittenti si predilige una diversificazione sia settoriale che geografica. La composizione del patrimonio della Gestione Separata SERENO è conforme alle norme stabilite dall ISVAP (ora IVASS) con il Regolamento n. 38 del 03/06/2011 e si atterrà ad eventuali successive disposizioni. Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente. Alla data di stesura della presente Nota Informativa, nella Gestione Separata SERENO non sono presenti attività finanziarie riconducibili al gruppo di appartenenza. Legenda illustrante la rilevanza degli investimenti: Principale Prevalente Significativo Contenuto Residuale investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del fondo investimenti compresi tra il 50% e il 70% del totale dell attivo del fondo investimenti compresi tra il 30% e il 50% del totale dell attivo del fondo investimenti compresi tra il 10% e il 30% del totale dell attivo del fondo investimenti inferiori al 10% del totale dell attivo del fondo Pagina 6 di 25

NOTA INFORMATIVA Limiti all investimento Stile gestionale Società di revisione della Gestione Al fine di contenere l esposizione al rischio mercato, nelle sue diverse configurazioni, vengono definiti i seguenti limiti relativi al portafoglio titoli. Per il complesso degli strumenti finanziari costituito da titoli azionari in euro negoziati in un mercato regolamentato, da quote di Oicr armonizzati che investono prevalentemente nel comparto azionario, flessibile o total return, da etf, da obbligazioni convertibili denominate in euro, è fissato un limite massimo di investimento del 25,00%. E fissato un limite massimo di investimento in obbligazioni corporate del 75,00%. Possono essere acquistati solo titoli obbligazionari con rating almeno investment grade (superiore o uguale a BBB- o equivalente). Variazioni di rating degli emittenti al di sotto di tale livello non implicano la vendita automatica dei titoli interessati. Al di fuori di suddetti limiti, la Società può investire in Covered Bond emessi in euro con rating non inferiore a BBB o equivalente. Non viene fissato un limite massimo per gli investimenti in titoli emessi o garantiti da Stati membri dell Unione Europea o appartenenti all OCSE, ovvero emessi da enti locali o da enti pubblici di stati membri o da organizzazioni internazionali cui aderiscono uno o più di detti Stati membri, negoziati in un mercato regolamentato. Non viene inoltre fissato alcun limite per gli investimenti in depositi a vista, in certificati di deposito e in depositi a tempo emessi in euro da società o enti creditizi aventi la sede sociale in uno stato membro dell Unione Europea il cui bilancio sia da almeno 3 anni certificato da parte di una società di revisione. E prevista la possibilità di investire in investimenti alternativi nel limite massimo del 5,00% del portafoglio e in fondi di investimento mobiliari e immobiliari chiusi nel limite massimo del 5,00% del portafoglio. L utilizzo di strumenti derivati è ammesso solo con finalità di copertura e nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente in materia di attivi a copertura delle riserve tecniche. La Società, al fine di assicurare la tutela dei contraenti da possibili situazioni di conflitto di interesse, si impegna al rispetto dei limiti di investimento in relazione ai rapporti di cui all art. 5 del Regolamento ISVAP (ora IVASS) n. 25 del 27 maggio 2008. La Società non esclude la possibilità di investire in strumenti finanziari emessi dalle controparti di cui al sopracitato regolamento, fissando tuttavia un limite del 10,00% del portafoglio per quanto riguarda quote di OICR e del 2,00% per le obbligazioni. La Società attua una gestione del portafoglio che, tenuto conto delle condizioni dei mercati finanziari, consenta di ottimizzare il rendimento a fronte degli impegni contrattualmente assunti dalla Società medesima. Le scelte allocative in termini di durata finanziaria e quota di investimenti azionari sono dettate dall analisi congiunta dei mercati finanziari e della evoluzione degli impegni contrattuali, in termini di durata finanziaria, garanzie di rendimento e altre opzioni contrattuali. Al momento della redazione del presente documento, la Società di Revisione di Assimoco Vita S.p.A. è Reconta Ernst & Young S.p.A., con sede legale in via Po n. 32 - Roma. La Gestione Separata SERENO, separata dalle altre attività della Società, è disciplinata in base ad apposito Regolamento che forma parte integrante delle Condizioni Contrattuali (Allegato 1 alle Condizioni Contrattuali). Pagina 7 di 25

NOTA INFORMATIVA 8. FONDI INTERNI Denominazione del Fondo RAIFFPLANET EQUILIBRATA Codice Fondo Interno 13 Categoria Fondo bilanciato Data di inizio operatività 14 ottobre 1999 Valuta di denominazione Finalità del Fondo Orizzonte temporale minimo consigliato Profilo di rischio Composizione del Fondo Euro Obiettivo è l accrescimento nel lungo periodo del valore del capitale investito. Medio lungo (3-7 anni) Medio alto Il patrimonio del Fondo Interno è investito principalmente in OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE e denominati nelle seguenti valute: Euro, Dollaro USA, Yen e marginalmente altre valute. Tali OICR possono investire in strumenti finanziari emessi o garantiti da emittenti aventi sede legale in Europa, nel Nord America, nell area Pacifico e nei Paesi Emergenti e appartenere alle seguenti categorie: liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati, flessibili. Il patrimonio del Fondo può essere anche investito, in misura residuale, in OICR nazionali ed esteri non armonizzati, entro i limiti previsti dalla circolare ISVAP (ora IVASS) 474/D del 21 febbraio 2002 e successive modifiche ed integrazioni, in Titoli di Stato e in obbligazioni emesse in Euro e in altre tipologie di strumenti finanziari quotati e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. Resta comunque ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo in disponibilità liquide e, più in generale, la facoltà di assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell interesse dei partecipanti. Con riferimento alle classi di attività in cui il Fondo può investire sono previsti i seguenti limiti: CLASSE DI ATTIVITÀ ESPOSIZIONE MINIMA ESPOSIZIONE MASSIMA Obbligazioni 40% 60% Azioni 40% 60% Il Fondo non investe in quote/azioni di Fondi Interni/OICR istituiti o gestiti dalla Società o da imprese del medesimo gruppo di appartenenza. Pagina 8 di 25

NOTA INFORMATIVA Stile gestionale Benchmark Destinazione dei proventi Modalità di valorizzazione delle quote Strumenti derivati Gestore Società di revisione Il Fondo Interno Raiffplanet Equilibrata investe in modo dinamico sui mercati azionari, obbligazionari e monetari europei e globali. Gli strumenti finanziari oggetto di investimento sono principalmente quote di fondi comuni e Sicav delle migliori società di gestione patrimoniale a livello mondiale. La selezione dei singoli fondi avviene sulla base di metodologie quantitative e qualitative. L allocazione ai vari settori e aree geografiche è basata su un analisi fondamentale. Le tecniche di gestione sono sottoposte ad una rigorosa attività di controllo il cui obiettivo è quello di monitorare, controllare e supportare le decisioni strategiche. 20% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND EURO INDEX Investimenti obbligazionari 30% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND INDEX Investimenti obbligazionari 25% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN Investimenti azionari 25% MSCI WORLD INDEX Investimenti azionari Tutti gli indici sono calcolati in Euro. Il parametro di riferimento è calcolato con il metodo a proporzioni costanti, ovvero mantenendo costanti i pesi degli indici che lo compongono per la durata della gestione, tramite ribilanciamento su base giornaliera. Il Fondo Interno è ad accumulazione dei proventi, che restano attribuiti al patrimonio dello stesso. Per la descrizione delle modalità di valorizzazione delle quote si rimanda all Art. 5 delle Condizioni Contrattuali. Gli OICR investono in casi eccezionali anche in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo. La normativa assicurativa vieta l utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. La gestione del Fondo è affidata alla banca Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A., con sede legale in Italia, Via Laurin, 1, Bolzano. Al momento della redazione del presente documento, la Società di Revisione di Assimoco Vita S.p.A. è Reconta Ernst & Young S.p.A., con sede legale in via Po n. 32 - Roma. Pagina 9 di 25

NOTA INFORMATIVA Denominazione del Fondo RAIFFPLANET AGGRESSIVA Codice Fondo Interno 14 Categoria Fondo azionario globale Data di inizio operatività 14 ottobre 1999 Valuta di denominazione Euro Finalità del Fondo Orizzonte temporale minimo consigliato Profilo di rischio Obiettivo è l accrescimento nel lungo periodo del valore del capitale investito. Lungo periodo (5 7 anni) Alto Composizione del Fondo Il patrimonio del Fondo è investito principalmente in OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE e denominati nelle seguenti valute: Euro, Dollaro USA, Yen e marginalmente altre valute. Tali OICR possono investire in strumenti finanziari emessi o garantiti da emittenti aventi sede legale in Europa, nel Nord America, nell area Pacifico e nei Paesi Emergenti e appartenere alle seguenti categorie: liquidità, obbligazionari, azionari, bilanciati, flessibili. Il patrimonio del Fondo Interno può essere anche investito, in misura residuale, in OICR nazionali ed esteri non armonizzati, entro i limiti previsti dalla circolare ISVAP (ora IVASS) 474/D del 21 febbraio 2002 e successive modifiche ed integrazioni, in Titoli di Stato e in obbligazioni emesse in Euro e in altre tipologie di strumenti finanziari quotati e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. Resta comunque ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo in disponibilità liquide e, più in generale, la facoltà di assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell interesse dei partecipanti. Con riferimento alle classi di attività in cui il Fondo può investire sono previsti i seguenti limiti: CLASSE DI ATTIVITÀ ESPOSIZIONE MINIMA ESPOSIZIONE MASSIMA Obbligazioni 10% 30% Azioni 70% 90% Il Fondo non investe in quote/azioni di Fondi Interni/OICR istituiti o gestiti dalla Società o da imprese del medesimo gruppo di appartenenza. Pagina 10 di 25

NOTA INFORMATIVA Stile gestionale Benchmark Destinazione dei proventi Modalità di valorizzazione delle quote Strumenti derivati Gestore Società di revisione Il Fondo Interno Raiffplanet Aggressiva investe in modo dinamico sui mercati azionari, obbligazionari e monetari europei e globali. Gli strumenti finanziari oggetto di investimento sono principalmente quote di fondi comuni e Sicav delle migliori società di gestione patrimoniale a livello mondiale. La selezione dei singoli fondi avviene sulla base di metodologie quantitative e qualitative. L'allocazione ai vari settori e aree geografiche è basata su un'analisi fondamentale. Le tecniche di gestione sono sottoposte ad una rigorosa attività di controllo il cui obiettivo è quello di monitorare, controllare e supportare le decisioni strategiche. 8% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND EURO INDEX Investimenti obbligazionari 12% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND INDEX - Investimenti obbligazionari 40% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN - Investimenti azionari 40% MSCI WORLD INDEX - Investimenti azionari Tutti gli indici sono calcolati in Euro. Il parametro di riferimento è calcolato con il metodo a proporzioni costanti, ovvero mantenendo costanti i pesi degli indici che lo compongono per la durata della gestione, tramite ribilanciamento su base giornaliera. il Fondo Interno è ad accumulazione dei proventi, che restano attribuiti al patrimonio dello stesso. Per la descrizione delle modalità di valorizzazione delle quote si rimanda all Art. 5 delle Condizioni Contrattuali. Gli OICR investono in casi eccezionali anche in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo. La normativa assicurativa vieta l utilizzo degli strumenti finanziari derivati a fini speculativi. La gestione del Fondo è affidata alla banca Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A., con sede legale in Italia, Via Laurin, 1, Bolzano. Al momento della redazione del presente documento, la Società di Revisione di Assimoco Vita S.p.A. è Reconta Ernst & Young S.p.A., con sede legale in via Po n. 32 - Roma. 9. CREDITI D IMPOSTA La Società non attribuisce al Contraente i crediti d imposta maturati nei Fondi Interni collegati al contratto. Tale mancato riconoscimento si può tradurre, indirettamente, in una doppia imposizione fiscale a carico del Contraente. 10. OICR Non è previsto che le prestazioni del presente contratto siano collegate direttamente a uno o più OICR. Pagina 11 di 25

NOTA INFORMATIVA D. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI, REGIME FISCALE 11. COSTI 11.1. Costi gravanti direttamente sul Contraente 11.1.1. Spese di emissione Sul premio unico di perfezionamento risulta gravante un costo fisso, a titolo di spese per l emissione del contratto, pari a 40,00 Euro. COSTO FISSO 40,00 Euro 11.1.2. Costo percentuale gravante sul premio Sul premio di perfezionamento, al netto delle spese di emissione indicate al punto precedente, e sugli eventuali premi aggiuntivi versati dal Contraente, a copertura di oneri e spese, risulta gravante un costo pari all 1,25% del premio stesso. COSTO PERCENTUALE 1,25% 11.1.3. Costi per riscatto Posto che il valore lordo di riscatto è pari al Capitale Complessivamente Assicurato, moltiplicato per una percentuale variabile in funzione dell anno in cui viene effettuata la richiesta, ne derivano i seguenti costi: ANNO DI RIFERIMENTO COSTO DI RISCATTO ESPRESSO COME PERCENTUALE DEL CAPITALE COMPLESSIVAMENTE ASSICURATO Per tutto il secondo anno 3,00% Per tutto il terzo anno 2,00% Per tutto il quarto anno 1,00% Per la sola operazione di riscatto parziale, a partire dal quinto anno di Durata Contrattuale verrà applicato un costo fisso di 25,00 Euro ad ogni singola operazione effettuata. COSTO FISSO PER OGNI RISCATTO PARZIALE A PARTIRE DAL 5 ANNO 25,00 Euro 11.1.4. Costi di switch Per ogni anno assicurativo, sugli switch successivi al primo la Società applica un costo fisso pari a 25,00 Euro. COSTO FISSO PER OGNI SWITCH SUCCESSIVO AL PRIMO DI OGNI ANNO 25,00 Euro 11.2. Costi gravanti sulla Gestione Separata La commissione di gestione trattenuta annualmente dal rendimento della Gestione Separata SERENO è fissa e pari all 1,20%. COMMISSIONE DI GESTIONE 1,20% Pagina 12 di 25

NOTA INFORMATIVA 11.3. Costi gravanti sui Fondi Interni Remunerazione della Società 11.3.1 Commissione di gestione Le commissioni annue di gestione applicate dalla Società per ciascun Fondo Interno sono fissate nella seguente misura: FONDO INTERNO COMMISSIONE DI GESTIONE (% SU BASE ANNUA) Raiffplanet Equilibrata 1,65% Raiffplanet Aggressiva 1,80% Le commissioni di gestione dei Fondi sono calcolate pro rata temporis e prelevate trimestralmente. 11.3.2. Commissione di overperformance Non sono previste commissioni di overperformance. 11.3.3. Costo della garanzia prestata sulla parte di premio investita nei Fondi Interni Il contratto non offre alcuna garanzia, pertanto non sono previsti costi. Remunerazione della SGR (relativa all acquisto di OICR da parte del Fondo Interno) 11.3.4 Oneri connessi alla sottoscrizione e al rimborso delle quote degli OICR Non previsti. 11.3.5 Commissioni di gestioni applicate dalla SGR Sono a carico dei Fondi Interni oneri indiretti associati alle commissioni di gestione degli OICR utilizzati nella gestione, che sono previste nella percentuale massima del: 2,00% annuo per OICR di tipo azionario 1,40% annuo per OICR di tipo obbligazionario 11.3.6 Commissioni di overperformance applicate dalla SGR Non previste. 11.3.7. Altri costi Sono inoltre a carico di ogni singolo Fondo Interno: gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; le spese di revisione e di certificazione; le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività dei singoli Fondi Interni non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Si rinvia al Total Expenses Ratio (TER), indicato al successivo paragrafo 28, Sezione F, per la quantificazione storica dei costi di cui sopra. Pagina 13 di 25

NOTA INFORMATIVA Di seguito è riportata una tabella recante la quota parte percepita in media dagli intermediari in relazione a ciascuna tipologia di costo, di cui al presente paragrafo: COSTO MISURA COSTO QUOTA PARTE PERCEPITA IN MEDIA DAGLI INTERMEDIARI Spese di emissione 40,00 Euro Non prevista Caricamento in percentuale del premio 1,25% 60,00% Commissione di gestione trattenuta dal rendimento della Gestione Separata 1,20% 41,67% Commissione annua di gestione del Fondo Raiffplanet Equilibrata 1,65% 51,46% Commissione annua di gestione del Fondo Raiffplanet Aggressiva 1,80% 47,02% 12. SCONTI Il contratto non prevede l applicazione di alcun tipo di sconto. 13. REGIME FISCALE Imposta sul premio Il premio versato a fronte del presente contratto non è gravato da alcun tipo di imposta a carico del Contraente. Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dal Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: a) i capitali corrisposti in caso di scadenza e di riscatto costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato e i premi pagati. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 20,00%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Si precisa che ai sensi dell art. 2, comma 23 del Decreto Legge 13 agosto 2011 n. 138, convertito dalla Legge 14 settembre 2011 n. 148 e successive modifiche e integrazioni, il suddetto reddito viene assunto al netto di una quota pari al 37,50% forfettariamente riferita ai proventi relativi ai titoli di stato ed equiparati che prevedono un imposta sostitutiva pari al 12,50% - presenti nella Gestione Separata collegata al contratto o eventualmente presenti negli attivi sottostanti i Fondi Interni o nei Fondi Interni stessi collegati al contratto. Pagina 14 di 25

NOTA INFORMATIVA Gli assicurati beneficiano, pertanto, indirettamente della minore tassazione dei proventi di tali titoli, al pari dell investimento diretto nei titoli stessi; b) in caso di riscatto parziale l imposta applicata sarà proporzionale a quella che sarebbe dovuta in caso di riscatto totale; c) l eventuale rendita di opzione, ottenuta convertendo il valore liquidabile a scadenza al netto della tassazione indicata al punto a), sarà soggetta a tassazione con aliquota del 20,00% esclusivamente per la parte corrispondente ai rendimenti finanziari. Detti rendimenti vengono assunti al netto di una quota pari al 37,50% forfettariamente riferita ai proventi relativi ai titoli di stato ed equiparati presenti nella Gestione Separata collegata; d) in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Nel caso in cui il Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, i redditi indicati ai punti precedenti sono da intendersi come reddito di impresa e pertanto la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione Imposta di bollo Le comunicazioni relative al presente contratto sono soggette all imposta di bollo, annualmente calcolata sul complessivo valore di mercato o, in mancanza, sul valore nominale o di rimborso della componente di premio investita in garanzie appartenenti al Ramo III Fondi Interni di tipo unit linked - (art. 13 comma 2 ter tariffa allegata al DPR 642/1972 introdotto dal 201/2011). L imposta di bollo, calcolata per ciascun anno di vigenza del rapporto, è prelevata all atto del rimborso, riscatto o recesso della polizza. E. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO 14. MODALITÀ DI PERFEZIONAMENTO DEL CONTRATTO Le modalità di perfezionamento del contratto sono indicate all Art.2 delle Condizioni Contrattuali. 15. LETTERA DI CONFERMA DI INVESTIMENTO DEL PREMIO A seguito del versamento del premio, la Società invierà al Contraente, entro 7 giorni lavorativi dalla data di valorizzazione delle quote, una comunicazione di conferma con i dettagli dell'operazione di investimento effettuata, con le seguenti informazioni: l ammontare del premio versato; l importo e la percentuale del premio investito nella Gestione Separata; l importo e la percentuale del premio investito in quote del/i Fondo/i Interno/i; la data di versamento del premio e la data di decorrenza del contratto; la data di valorizzazione delle quote; il numero di quote attribuite per ciascun Fondo Interno; il loro valore unitario delle quote utilizzato per la conversione e il relativo controvalore. La Società provvederà ad inviare, entro gli stessi termini, analoga comunicazione a seguito del versamento di eventuali premi aggiuntivi. 16. RISCATTO Su richiesta del Contraente la polizza è riscattabile totalmente o parzialmente dopo che sia trascorso almeno un anno dalla Data di Decorrenza. Si rinvia all Art. 7 delle Condizioni Contrattuali sulle modalità di determinazione del valore di riscatto e sui limiti per l esercizio del riscatto parziale. È necessario tener presente che il riscatto totale potrebbe comportare una diminuzione dei risultati economici e che le prestazioni della Società potrebbero risultare inferiori ai premi versati sia per effetto, nel corso della durata contrattuale, del deprezzamento del valore unitario delle quote dei Fondi Interni prescelti, sia per l applicazione dei costi previsti dal contratto, indicati alla precedente Sezione D. Per i dettagli sul regime fiscale si rimanda al precedente paragrafo 13, Sezione D. Pagina 15 di 25

NOTA INFORMATIVA Per ottenere informazioni sul valore di riscatto il Contraente può rivolgersi ad Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224 20090 SEGRATE (MI), Numero Verde: 800-257527, Fax: 02-26962333, e-mail info@assimoco.it La Società si impegna a fornire nel più breve tempo possibile e, comunque non oltre venti giorni dalla data di ricezione della richiesta di informazioni, il predetto valore di riscatto. Si rinvia al Progetto Esemplificativo, contenuto nella Sezione G della presente Nota Informativa, per l illustrazione dell evoluzione dei valori di riscatto, relativamente alla parte di premio investita nella Gestione Separata. I valori riferiti alle caratteristiche richieste dal Contraente saranno contenuti nel progetto personalizzato. 17. SWITCH Il Contraente, dopo un anno dalla data di decorrenza del contratto, ha la facoltà di effettuare dei trasferimenti (c.d. switch). In particolare, è data facoltà di trasferire in tutto o in parte i capitali investiti in uno dei due Fondi Interni collegati al contratto all altro Fondo Interno e/o alla Gestione Separata o i capitali investiti in entrambi i Fondi Interni alla Gestione Separata, indicando l eventuale percentuale di ripartizione. Inoltre il Contraente può trasferire in parte i capitali investiti nella Gestione Separata ad uno o entrambi i Fondi Interni collegati al contratto, indicando la percentuale o l importo di ripartizione. Il Contraente potrà effettuare tre operazioni di switch per ogni anno assicurativo, di cui la prima gratuita. Agli switch successivi al primo viene applicato un costo di 25,00 Euro, come indicato al precedente punto 11.1.4, Sezione D. Per gli aspetti di dettaglio relativi alle operazioni di switch, si rinvia all Art. 8 delle Condizioni Contrattuali. La suddetta operazione di trasferimento verrà effettuata dalla Società il primo giorno di valorizzazione utile successivo alla data di ricevimento della richiesta di trasferimento. Successivamente a ciascuna operazione di switch, la Società provvederà ad inviare una comunicazione riportante gli estremi dell operazione. Nel caso in cui la Società intenda proporre di effettuare switch in nuovi Fondi Interni e/o Gestioni Separate istituiti successivamente, la Società stessa si impegna a consegnare al Contraente l estratto della Nota Informativa aggiornata, unitamente ai nuovi Regolamenti. 18. REVOCA DELLA SOTTOSCRIZIONE Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, il Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La Revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca della sottoscrizione la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi eventualmente corrisposto. 19. DIRITTO DI RECESSO Il Contraente ha facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il contratto è concluso a partire dalla Data di Decorrenza, se il Contraente ha ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società e ha provveduto al pagamento del premio unico pattuito. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24.00 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Pagina 16 di 25

NOTA INFORMATIVA Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi corrisposto, al netto del costo di emissione indicato al precedente punto 11.1.1 della Sezione D. La componente di premio investita nei Fondi Interni sarà, inoltre, diminuita/aumentata dell eventuale decremento/incremento del valore delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto tra la data di attribuzione e quella di disinvestimento. Il disinvestimento e pertanto il valore delle quote al momento del recesso viene determinato in funzione del giorno in cui la richiesta di recesso perviene alla Società. Se la suddetta richiesta perviene di martedì, mercoledì, giovedì e venerdì, il giorno di disinvestimento sarà il giovedì della settimana successiva (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Qualora la richiesta pervenga di lunedì, il giorno di disinvestimento sarà il giovedì della stessa settimana (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). 20. DOCUMENTAZIONE DA CONSEGNARE ALL IMPRESA PER LA LIQUIDAZIONE DELLE PRESTAZIONI E TERMINI DI PRESCRIZIONE Il pagamento da parte della Società del capitale maturato alla scadenza contrattuale, in caso di decesso dell Assicurato o a seguito di richiesta del valore di riscatto avviene previa presentazione di tutti i documenti necessari nei tempi e nei modi previsti all Art. 12 delle Condizioni Contrattuali. La richiesta di riscatto e la richiesta di liquidazione per decesso dell Assicurato devono avvenire utilizzando gli appositi moduli allegati alle Condizioni Contrattuali. La Società esegue il pagamento entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione di cui sopra. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore del Beneficiario. Attenzione: si ricorda che il Codice Civile (Art. 2952, comma 2) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. L avverarsi della prescrizione comporta l estinzione del relativo diritto, ai sensi dell Art. 2934 del Codice Civile, e la devoluzione (ai sensi dell Art. 1, comma 345-quater, della legge 23 dicembre 2005 n. 266) degli importi dovuti ai beneficiari e non reclamati entro il termine di prescrizione del relativo diritto, al Fondo costituito dal Ministero dell Economia e delle Finanze ai sensi dell Art. 1, comma 343 della sopracitata legge 266. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. 21. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la Legge italiana. 22. LINGUA Il contratto viene redatto in lingua italiana, salvo che le Parti non ne concordino la redazione in un altra lingua. 23. RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE - MI, o comunicati telefonicamente al numero verde 800-257527, via fax al numero 02-26920886, via e-mail all indirizzo: ufficioreclamivita@assimocovita.it È possibile presentare all IVASS, Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale, 21-00187 Roma, telefono 06.42.133.1: 1) i reclami per accertamento dell osservanza delle disposizioni del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 (Codice delle Assicurazioni Private) e delle norme di attuazioni, nonché delle disposizioni della Parte III, Titolo III, Capo I, Sezione IV bis del decreto legislativo 6 settembre 2005, n. 206 relative alla commercializzazione a distanza di servizi finanziari al consumatore, da parte delle imprese di assicurazione e di riassicurazione, degli intermediari e dei periti assicurativi; Pagina 17 di 25

NOTA INFORMATIVA 2) i reclami già presentati direttamente alla Società, qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni dal ricevimento del reclamo da parte della Società stessa, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società; 3) i reclami per la risoluzione delle liti transfrontaliere. In tali casi possono essere presentati direttamente al sistema estero competente (individuabile accedendo al sito Internet: http: //www.ec.europa.eu/fin net) chiedendo l attivazione della procedura FIN NET. I reclami indirizzati all IVASS devono contenere: nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico; individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l operato; breve descrizione del motivo di lamentela; copia del reclamo presentato alla Società e dell eventuale riscontro fornito dalla stessa, nelle ipotesi di cui al punto 2); ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni e l attribuzione della responsabilità si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. 24. INFORMATIVA IN CORSO DI CONTRATTO La Società si impegna a comunicare tempestivamente al Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute in Nota Informativa o nel Regolamento dei Fondi Interni e/o della Gestione Separata, intervenute anche per modifiche alla normativa successive alla conclusione del contratto. Con riferimento ai Fondi Interni collegati al contratto, la Società si impegna a trasmettere al Contraente, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, unitamente all aggiornamento dei dati storici di cui alla successiva Sezione F e al paragrafo 6.2 della Scheda Sintetica, un apposito estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni: cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno precedente a quello di riferimento; numero e controvalore delle quote assegnate al 31 dicembre dell anno precedente a quello di riferimento; dettaglio dei premi versati e investiti nell anno di riferimento; dettaglio del numero e del controvalore delle quote assegnate nell anno di riferimento; numero e controvalore delle quote trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni di switch effettuate nell anno di riferimento; numero e controvalore delle quote rimborsate a seguito di operazioni di riscatto parziale effettuate nell anno di riferimento; numero delle quote complessivamente assegnate e del relativo controvalore alla fine dell anno di riferimento (31 dicembre). Con riferimento alla Gestione Separata SERENO, la Società si impegna a trasmettere al Contraente, entro sessanta giorni da ogni ricorrenza annuale del contratto, un apposito estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni: cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto alla data di riferimento dell estratto conto precedente e valore della prestazione maturata alla data di riferimento dell estratto conto precedente; dettaglio dei premi versati nell anno di riferimento; valore della prestazione maturata alla data di riferimento dell estratto conto; importo dei capitali investiti nella gestione separata trasferiti e di quelli investiti a seguito di operazioni di switch effettuate nell anno di riferimento; valore dei riscatti parziali rimborsati nell anno di riferimento; valore di riscatto maturato alla data di riferimento dell estratto conto; Pagina 18 di 25

NOTA INFORMATIVA tasso annuo di rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata, tasso annuo di rendimento attribuito con evidenza della commissione di gestione trattenuta dalla Società e il tasso annuo minimo garantito. Infine la Società si impegna a dare comunicazione per iscritto al Contraente qualora, nel corso di contratto, il controvalore delle quote complessivamente detenute, tenuto conto di eventuali riscatti parziali già corrisposti, si sia ridotto di oltre il 30% rispetto all ammontare complessivo dei premi investiti nei Fondi Interni e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. Tali comunicazioni saranno effettuate entro dieci giorni lavorativi dalla data in cui si è verificato l evento. 25. CONFLITTO DI INTERESSI La Società si è dotata di presidi per il monitoraggio continuativo della presenza di conflitti di interesse, originate anche da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di società di gruppo, nonché di idonee procedure volte alla loro gestione. Tutte le operazioni di investimento collegate, direttamente o indirettamente, a controparti qualificate come parti correlate, ai sensi della normativa vigente, sono soggette a precise regole procedurali e limiti, formalizzati in apposita delibera. In ogni caso la Società, pur in presenza di situazioni di conflitto di interesse, opera in modo da non recare pregiudizio ai Contraenti e si impegna ad ottenere per gli stessi Contraenti il miglior risultato possibile. Attualmente non sono iscritti nella Gestione Separata SERENO attivi emessi o gestiti da terzi con i quali la Società abbia posto in essere accordi di retrocessione di commissioni ovvero di altra utilità. Qualora ciò dovesse in futuro verificarsi, tali utilità saranno comunque poste a beneficio dei Contraenti includendole tra i proventi della Gestione Separata e la quantificazione delle stesse sarà contenuta nel rendiconto annuale della predetta gestione. Attualmente i Fondi interni RAIFFPLANET EQUILIBRATA E RAIFFPLANET AGGRESSIVA non investono in attivi emessi o gestiti da terzi con i quali la Società abbia posto in essere accordi di retrocessione di commissioni ovvero di altra utilità. Qualora ciò dovesse in futuro verificarsi, tali utilità saranno comunque poste a beneficio dei Contraenti includendole tra i proventi dei Fondi Interni e la quantificazione delle stesse sarà contenuta nel rendiconto annuale dei predetti Fondi Interni. F. DATI STORICI DI RENDIMENTO DEI FONDI INTERNI Di seguito vengono indicati i dati storici relativi ai singoli Fondi Interni a cui il prodotto è collegato. 26. DATI STORICI DI RENDIMENTO Si riportano di seguito, distintamente per ciascun Fondo Interno: il grafico a barre che illustra il rendimento del Fondo stesso ed il rendimento annuo del relativo Benchmark per gli ultimi 10 anni solari; il grafico lineare che evidenzia l andamento della quota del Fondo e del relativo Benchmark nel corso dell ultimo anno solare (1.1.2013-31.12.2013). Si precisa che l andamento del Benchmark è stato calcolato sulla base delle quotazioni puntuali degli indicatori finanziari sottostanti, rilevati giornalmente. Il valore unitario della quota è invece rilevato settimanalmente. È importante, inoltre, evidenziare che, a differenza dei Fondi Interni, il Benchmark, in quanto indice teorico, non è gravato di costi. Pagina 19 di 25

NOTA INFORMATIVA RAIFFPLANET EQUILIBRATA La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del Benchmark RAIFFPLANET AGGRESSIVA Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del Benchmark Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri 27. DATI STORICI DI RISCHIO La tabella sottostante riporta, per ciascun Fondo Interno, un confronto tra la classe di volatilità dichiarata (ex-ante) e quella rilevata (ex post), risultante dall ultimo rendiconto annuale della gestione del Fondo Interno, nonché la volatilità dei relativi Benchmark. FONDO INTERNO VOLATILITÀ DICHIARATA VOLATILITÀ DELLA GESTIONE VOLATILITÀ DEL BENCHMARK RAIFFPLANET EQUILIBRATA 11,26% 6,28% 6,50% RAIFFPLANET AGGRESSIVA 17,44% 8,24% 8,09% 28. TOTAL EXPENSES RATIO (TER): COSTI EFFETTIVI DEL FONDO INTERNO Le seguenti tabelle riportano il Total Expenses Ratio (TER) dei singoli Fondi riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio. Pagina 20 di 25

NOTA INFORMATIVA Il Total Expenses Ratio (TER) è l indicatore che fornisce la misura dei costi che mediamente hanno gravato sul patrimonio medio dei Fondo Interno, dato dal rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare, fra il totale dei costi posti a carico di ciascun Fondo, compresi quelli sostenuti indirettamente attraverso l eventuale investimento nei singoli OICR sottostanti, ed il patrimonio medio rilevato in coerenza con la periodicità di valorizzazione dello stesso. RAIFFPLANET EQUILIBRATA 2013 2012 2011 Totale 1,65% 1,65% 1,65% Commissioni di gestione 1,65% 1,65% 1,65% di performance - - - TER degli OICR sottostanti 0,75% 0,75% 0,77% Spese di amministrazione e custodia - - - Spese revisione 0,005% 0,005% 0,005% Spese legali e giudiziarie - - - Spese di pubblicazione 0,003% 0,003% 0,002% Altri oneri - - - Totale 2,41% 2,41% 2,42% RAIFFPLANET AGGRESSIVA 2013 2012 2011 Totale 1,80% 1,80% 1,80% Commissioni di gestione 1,80% 1,80% 1,80% di performance - - - TER degli OICR sottostanti 0,85% 0,87% 0,89% Spese di amministrazione e custodia - - - Spese revisione 0,004% 0,004% 0,004% Spese legali e giudiziarie - - - Spese di pubblicazione 0,002% 0,002% 0,002% Altri oneri - - - Totale 2,66% 2,67% 2,69% Annotazioni: il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto degli arrotondamenti; la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente sul Contraente come indicati al precedente punto 11.1. 29. TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEL FONDO INTERNO La tabella sottostante riporta per ciascun Fondo Interno, il turnover di portafoglio riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio. Per turnover si intende il tasso annuo di movimentazione del portafoglio dei singoli Fondi Interni, dato dal rapporto percentuale fra la somma delle compravendite di strumenti finanziari effettuati nell anno solare, al netto di quelle per investimento/disinvestimento di quote, e il patrimonio netto medio del Fondo calcolato in coerenza con la frequenza di valorizzazione della quota. FONDO INTERNO 2013 2012 2011 RAIFFPLANET EQUILIBRATA 94,08% 102,68% 129,84% RAIFFPLANET AGGRESSIVA 92,56% 100,04% 109,62% 30. PESO PERCENTUALE DELLE COMPRAVENDITE DI STRUMENTI FINANZIARI EFFETTUATE TRAMITE INTERMEDIARI NEGOZIATORI DEL GRUPPO DI APPARTENENZA DELLA SOCIETÀ Le operazioni disposte per conto dei Fondi vengono eseguite principalmente tramite il seguente intermediario: Cassa Centrale Raiffeisen Dell Alto Adige S.p.A. che non fa parte del Gruppo DZ Bank AG. Pagina 21 di 25

NOTA INFORMATIVA G. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI RELATIVE AI PREMI INVESTITI NELLA GESTIONE SEPARATA La presente elaborazione costituisce un esemplificazione dello sviluppo del premio, delle prestazioni assicurate e di riscatto previsti dal contratto per la parte di premio investita nella Gestione Separata SERENO. L elaborazione viene effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio e di durata. Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla base di due diversi valori: il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente; un ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall IVASS, e pari al momento della redazione del presente progetto al 4,00%; al predetto tasso di rendimento si applica la commissione di gestione fissa pari all 1,20%. I valori sviluppati in base al tasso di rendimento minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che la Società è tenuta a corrispondere in base alle Condizioni Contrattuali e non tengono pertanto conto di ipotesi su future partecipazioni agli utili. I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall IVASS sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo la Società. Non vi è infatti alcuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI Sviluppo dei premi, delle prestazioni e dei valori di riscatto in base a: A. TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO Tasso annuo di rendimento minimo garantito pari all 1,50% lordo per i primi dieci anni di durata contrattuale. Successivamente, poiché la Società si è riservata la facoltà di modificare il predetto tasso di rendimento minimo, non è stata considerata alcuna rivalutazione. (*) Premio unico di perfezionamento: 10.000,00 Euro Percentuale di destinazione alla Gestione Separata SERENO: 90,00% Premio unico destinato alla Gestione Separata SERENO: 9.000,00 Euro Durata: 30 anni Età dell Assicurato: qualunque Sesso dell Assicurato: Maschio/femmina Capitale assicurato iniziale in Gestione Separata SERENO: 8.851,95 Euro Pagina 22 di 25

NOTA INFORMATIVA ANNI TRASCORSI PREMIO UNICO (EURO) CAPITALE ASSICURATO INIZIALE (EURO) CAPITALE ASSICURATO ALLA FINE DELL ANNO (EURO) VALORE DI RISCATTO ALLA FINE DELL ANNO (EURO) 1 9.000,00 8.851,95 8.984,73 8.715,19 2 9.119,50 8.937,11 3 9.256,29 9.163,73 4 9.395,14 9.395,14 5 9.536,06 9.536,06 6 9.679,11 9.679,11 7 9.824,29 9.824,29 8 9.971,66 9.971,66 9 10.121,23 10.121,23 10 10.273,05 10.273,05 11 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 12 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 13 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 14 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 15 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 16 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 17 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 18 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 19 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 20 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 21 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 22 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 23 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 24 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 25 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 26 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 27 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 28 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 29 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) 30 10.273,05 (*) 10.273,05 (*) L operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica. Come si evince dalla tabella il recupero del premio unico versato potrà avvenire sulla base del tasso minimo contrattualmente garantito dopo che siano trascorsi interamente tre anni dalla Data di Decorrenza del contratto. N.B.: le prestazioni indicate nella tabella sopra riportata sono al lordo degli oneri fiscali. Pagina 23 di 25

NOTA INFORMATIVA B. IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO Tasso di rendimento finanziario: 4,00% Commissione di gestione: 1,20% Tasso di rendimento retrocesso: 2,80% Gestione Separata: SERENO Premio unico di perfezionamento: 10.000,00 Euro Percentuale di destinazione alla Gestione Separata SERENO: 90,00% Premio unico destinato alla Gestione Separata SERENO: 9.000,00 Euro Durata: 30 anni Età dell Assicurato: qualunque Sesso dell Assicurato: Maschio/Femmina Capitale assicurato iniziale in Gestione Separata SERENO: 8.851,95 Euro ANNI TRASCORSI PREMIO UNICO (EURO) CAPITALE ASSICURATO INIZIALE (EURO) Pagina 24 di 25 CAPITALE ASSICURATO ALLA FINE DELL ANNO (EURO) VALORE DI RISCATTO ALLA FINE DELL ANNO (EURO) 1 9.000,00 8.851,95 9.099,80 8.826,81 2 9.354,60 9.167,51 3 9.616,53 9.520,36 4 9.885,79 9.885,79 5 10.162,59 10.162,59 6 10.447,15 10.447,15 7 10.739,67 10.739,67 8 11.040,38 11.040,38 9 11.349,51 11.349,51 10 11.667,29 11.667,29 11 11.993,98 11.993,98 12 12.329,81 12.329,81 13 12.675,04 12.675,04 14 13.029,94 13.029,94 15 13.394,78 13.394,78 16 13.769,84 13.769,84 17 14.155,39 14.155,39 18 14.551,74 14.551,74 19 14.959,19 14.959,19 20 15.378,05 15.378,05 21 15.808,63 15.808,63 22 16.251,28 16.251,28 23 16.706,31 16.706,31 24 17.174,09 17.174,09 25 17.654,96 17.654,96 26 18.149,30 18.149,30 27 18.657,48 18.657,48 28 19.179,89 19.179,89 29 19.716,93 19.716,93 30 20.269,00 20.269,00 L operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica. N.B.: le prestazioni indicate nella tabella sopra riportata sono al lordo degli oneri fiscali.

NOTA INFORMATIVA Assimoco Vita S.p.A. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota Informativa. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Paul Gasser Pagina 25 di 25

CONDIZIONI CONTRATTUALI CONDIZIONI CONTRATTUALI Le presenti Condizioni Contrattuali sono aggiornate alla data del 29 maggio 2014. Art. 1 Prestazioni assicurate Con il presente contratto la Società, a fronte del premio unico versato dal Contraente e degli eventuali versamenti aggiuntivi, si obbliga a corrispondere le prestazioni di seguito descritte, direttamente collegate alla Gestione Separata SERENO e a uno o entrambi i Fondi Interni di tipo unit linked denominati RAIFFPLANET AGGRESSIVA e RAIFFPLANET EQUILIBRATA. Al Contraente è, altresì, riconosciuto il diritto di riscattare totalmente o parzialmente il contratto dopo un anno dalla Data di Decorrenza del contratto, come indicato al successivo Art. 7. Art. 1.1 - Prestazione in caso di vita dell Assicurato (capitale a scadenza) In caso di sopravvivenza dell Assicurato alla data di scadenza la Società corrisponde ai Beneficiari designati il Capitale Complessivamente Assicurato, determinato dalla somma: del capitale assicurato investito nella Gestione Separata rivalutato fino alla data di scadenza e del controvalore del numero totale delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto determinato al giovedì precedente la data di scadenza del contratto (se festivo, il giovedì della settimana precedente). Art. 1.2 -Prestazione in caso di decesso dell Assicurato (capitale caso morte) In caso di decesso dell Assicurato prima della scadenza contrattuale la Società corrisponde ai Beneficiari designati il Capitale Complessivamente Assicurato, determinato dalla somma: del controvalore del numero totale delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto determinato al secondo giorno di valorizzazione successivo al ricevimento presso la Direzione della Società della comunicazione del decesso, aumentato di un capitale aggiuntivo ottenuto moltiplicando detto controvalore per un aliquota funzione dell età dell Assicurato al decesso pari all 1,00% in caso di età inferiore a 65 anni e allo 0,50% in caso di età non inferiore a 65 anni e del capitale assicurato investito nella Gestione Separata rivalutato fino alla data di disinvestimento sopra specificata. Per quanto riguarda i Fondi Interni non è previsto alcun rendimento minimo garantito ed i rischi degli investimenti legati all andamento negativo delle relative quote restano a carico del Contraente. Di conseguenza, in presenza di investimenti effettuati nei Fondi Interni, il capitale liquidabile a scadenza, in caso di riscatto totale o in caso di decesso potrebbe risultare inferiore ai premi versati. Art. 2 - Età assicurabile, entrata in vigore e durata del contratto Il contratto è stipulabile a condizione che l Età Contrattuale dell Assicurato al momento della sottoscrizione non sia inferiore a 18 anni e non superi 70 anni. La durata del contratto verrà fissata in relazione agli obiettivi perseguiti dal Contraente e compatibilmente con l Età Contrattuale dell Assicurato che, alla scadenza contrattuale, non può essere superiore a 80 anni. La durata del contratto è fissata da un minimo di 10 anni a un massimo di 30 anni. Il contratto entra in vigore e decorre alle ore 00.00 del giorno in cui sia stato corrisposto il premio convenuto e il Contraente abbia ritirato l originale di polizza. La Società provvede all investimento in quote della parte di premio destinata ai Fondi Interni, in funzione del giorno della relativa richiesta di emissione e a condizione che sia stato effettuato il relativo pagamento del premio. Se la richiesta avviene dal martedì al lunedì successivo compresi la data di investimento in quote sarà il giovedì della settimana immediatamente successiva (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Nel caso in cui il pagamento del premio non risulti ancora effettuato, l investimento in quote avverrà il giovedì successivo (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Per gli eventuali versamenti aggiuntivi, la regola d investimento segue quanto sopra esposto. Pagina 1 di 22

CONDIZIONI CONTRATTUALI A seguito della conclusione del contratto e del versamento del premio, la Società procederà ad investire il premio nei Fondi Interni e nella Gestione Separata in base alle percentuali o gli importi indicati dal Contraente. La Società invierà al Contraente stesso, entro 7 giorni lavorativi dalla data di valorizzazione delle quote, una comunicazione di conferma con i dettagli dell'operazione di investimento effettuata, corredata delle seguenti informazioni: l ammontare del premio versato; l importo e la percentuale del premio investito nella Gestione Separata; l importo e la percentuale del premio investito in quote del/i Fondo/i Interno/i; la data di versamento del premio e la data di decorrenza del contratto; la data di valorizzazione delle quote; il numero di quote attribuite per ciascun Fondo Interno; il loro valore unitario delle quote utilizzato per la conversione e il relativo controvalore. La Società provvederà ad inviare, entro gli stessi termini, analoga comunicazione a seguito del versamento di eventuali premi aggiuntivi. Art. 3 - Diritto di recesso dal contratto e revoca della sottoscrizione Il Contraente ha facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il contratto è concluso a partire dalla Data di Decorrenza, se il Contraente ha ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società e ha provveduto al pagamento del premio unico pattuito. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24.00 del giorno di invio della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso, la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi corrisposto, al netto del costo di emissione pari a 40,00 Euro. La componente di premio investita nei Fondi Interni sarà, inoltre, diminuita/aumentata dell eventuale decremento/incremento del valore delle quote dei Fondi Interni attribuite al contratto tra la data di conversione e quella di disinvestimento. Il disinvestimento e pertanto il valore delle quote al momento del recesso viene determinato in funzione del giorno in cui la relativa richiesta perviene alla Società. Se la suddetta richiesta perviene di martedì, mercoledì, giovedì e venerdì, il giorno di disinvestimento sarà il giovedì della settimana successiva (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Qualora la richiesta pervenga di lunedì, il giorno di disinvestimento sarà il giovedì della stessa settimana (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Relativamente all applicazione dell imposta di bollo per la componente di premio investita nei Fondi Interni unit linked, si rimanda al paragrafo 13, Sezione D della Nota Informativa. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione il Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca della sottoscrizione la Società rimborsa al Contraente, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi eventualmente corrisposto. Art. 4 - Pagamento del premio e modalità di impiego A fronte delle prestazioni previste, il Contraente versa un premio unico il cui importo non può essere inferiore a 7.500,00 Euro. Nel corso della durata contrattuale e in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità al Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 1.250,00 Euro. Tutti i versamenti dovranno comunque risultare multipli di 250,00 Euro. Pagina 2 di 22

CONDIZIONI CONTRATTUALI In ogni caso, la somma del premio unico e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà essere superiore a 250.000,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento del premio indicato nel documento di polizza. I premi dovranno essere corrisposti direttamente alla Società mediante addebito automatico sul conto corrente del Contraente, previa autorizzazione del titolare del conto corrente stesso. Sul premio unico di perfezionamento la Società trattiene un costo fisso di 40,00 Euro, a titolo di spese di emissione del contratto e un costo percentuale pari all 1,25% da applicare al premio versato al netto del predetto costo fisso. Sugli eventuali versamenti aggiuntivi la Società trattiene invece il solo costo percentuale pari all 1,25%. Il premio unico iniziale può essere investito, in base all importo o in base alle percentuali di allocazione stabilite dal Contraente all atto della sottoscrizione, nella Gestione Separata SERENO e in uno o entrambi i Fondi Interni RAIFFPLANET EQUILIBRATA e RAIFFPLANET AGGRESSIVA, collegati al contratto. Sono comunque previsti una percentuale minima di investimento, una percentuale massima di investimento e/o un importo minimo di premio da destinare in ognuna delle sezioni previste, come di seguito riportato: SEZIONI DI INVESTIMENTO PERCENTUALE MASSIMA (%) PERCENTUALE MINIMA (%) IMPORTO MINIMO DI PREMIO Gestione Separata 90% 14% 1.050,00 Euro Fondi Interni 86% 10% 250,00 Euro (per singolo Fondo Interno) Nel caso in cui durante la vita del contratto vengano effettuati uno o più versamenti aggiuntivi, è data facoltà al Contraente di modificare la ripartizione percentuale scelta in fase di sottoscrizione, previa indicazione, al momento del versamento aggiuntivo, del nuovo importo e/o percentuale di destinazione. Si precisa che il premio versato non coincide con il premio investito. La parte del premio versato trattenuta a fronte dei costi del contratto non concorre pertanto alla formazione del capitale assicurato. Art. 5 Valore unitario delle quote dei Fondi Interni Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene calcolato con cadenza settimanale il giovedì (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Il valore unitario delle quote del Fondo Interno si ottiene dividendo il valore del patrimonio del Fondo Interno per il numero delle quote in circolazione. Il valore unitario della quota del Fondo Interno viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo Interno al netto delle passività ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo precedente il giorno di valutazione. Il valore unitario delle quote del Fondo Interno viene pubblicato a partire dal giorno successivo alla loro valorizzazione su Il Sole 24 Ore e sul sito www.assimoco.it. La Società si riserva la facoltà di modificare il quotidiano sul quale pubblicare il valore delle suddette quote in corso di contratto, dandone comunicazione scritta al Contraente. Art. 6 - Rivalutazione del capitale assicurato (valida per la sola parte di premio unico e/o versamento aggiuntivo investito nella Gestione Separata SERENO) a) Misura annua della rivalutazione Il presente contratto è collegato ad una speciale gestione finanziaria, denominata SERENO, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento facente parte delle presenti Condizioni Contrattuali. Il risultato della gestione ed il tasso di rendimento ottenuto sono annualmente certificati da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. Pagina 3 di 22

CONDIZIONI CONTRATTUALI La Società dichiara entro il 1 marzo di ciascun anno la rivalutazione annua da attribuire ai contratti con decorrenza successiva al 1 marzo, sulla base del rendimento certificato, di cui all Art. 9 del Regolamento allegato alle presenti Condizioni Contrattuali (Allegato 1 alle Condizioni Contrattuali). La misura di rivalutazione annuale attribuita al contratto per la parte di premio investita nella Gestione Separata, a titolo di partecipazione agli utili finanziari, è pari al rendimento della Gestione medesima diminuito di una commissione di gestione fissa pari all 1,20%. Il contratto garantisce a favore del Contraente una misura annua minima di rivalutazione delle prestazioni pari all 1,50% lordo nei primi dieci anni di durata contrattuale. Successivamente, la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza. Tale rideterminazione sarà comunicata per iscritto al Contraente almeno 30 giorni prima della data di validità della stessa e l eventuale successiva modifica potrà avvenire a condizione che siano trascorsi almeno cinque anni dalla rideterminazione precedente. L eventuale nuova misura annua minima garantita si applicherà sia al capitale quale risulta rivalutato all ultima ricorrenza annuale precedente la modifica della predetta misura minima, sia al capitale acquisito a seguito del versamento di eventuali premi aggiuntivi e/o trasferimenti a seguito di operazioni di switch effettuati successivamente alla data dell eventuale variazione della misura annua minima garantita. b) Rivalutazione annua del capitale assicurato La rivalutazione viene riconosciuta a ciascuna ricorrenza annuale del contratto: incrementando della misura di rivalutazione il capitale complessivamente assicurato, eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali o trasferimenti (c.d. switch in uscita dalla Gestione Separata) quale risulta alla ricorrenza annuale precedente del contratto; rivalutando con il procedimento del pro rata temporis i capitali assicurati iniziali acquisiti con gli eventuali versamenti aggiuntivi o i trasferimenti (c.d switch in entrata nella Gestione Separata) effettuati nel corso dell anno assicurativo appena trascorso. La rivalutazione di ciascun capitale assicurato è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio/quota di capitale trasferito a seguito di switch e la data di rivalutazione. Le rivalutazioni finali restano definitivamente acquisite, consolidando di volta in volta i risultati raggiunti. Gli aumenti di capitale via via maturati saranno annualmente comunicati al Contraente. c) Rivalutazione del capitale assicurato in corso d anno Il capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato così come l importo di riscatto totale, sono calcolati considerando il capitale assicurato iniziale rivalutato fino alla data di disinvestimento, eventualmente moltiplicato, in caso di riscatto, delle percentuali indicate al successivo Art. 7. Il capitale complessivamente assicurato rivalutato a tale data è ottenuto applicando l ultima misura pro rata temporis: al capitale complessivamente assicurato, eventualmente riproporzionato a seguito di riscatti parziali o trasferimenti (c.d. switch in uscita dalla Gestione Separata), quale risulta alla ricorrenza annuale precedente la data di richiesta di liquidazione. La rivalutazione pro rata è ottenuta moltiplicando il predetto capitale per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la ricorrenza annuale precedente la richiesta di liquidazione e la data di richiesta stessa; al capitale assicurato iniziale acquisito con gli eventuali versamenti aggiuntivi o i trasferimenti (c.d switch in entrata nella Gestione Separata) effettuati successivamente alla ricorrenza annuale precedente la data di richiesta di liquidazione. La rivalutazione di ciascun capitale è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il Pagina 4 di 22

CONDIZIONI CONTRATTUALI rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di richiesta di liquidazione. Art. 7 - Riscatto Su richiesta del Contraente la polizza è riscattabile totalmente e parzialmente dopo che sia trascorso almeno un anno dalla sua Data di Decorrenza. La data del riscatto coincide con la data di disinvestimento e pertanto con la data di conversione delle quote attribuite ai Fondi Interni in capitale che avviene in funzione del giorno in cui la relativa richiesta perviene alla Società. Se la suddetta richiesta perviene di martedì, mercoledì, giovedì e venerdì, il giorno di disinvestimento sarà il giovedì della settimana successiva (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Qualora la richiesta pervenga di lunedì, il giorno di disinvestimento sarà il giovedì della stessa settimana (se festivo, il primo giovedì lavorativo successivo). Il valore di riscatto è pari al Capitale Complessivamente Assicurato calcolato alla data di riscatto, determinato dalla somma: del controvalore delle quote attribuite ai Fondi Interni, calcolato moltiplicando il numero di quote disponibili per ciascun Fondo Interno per il relativo valore unitario alla data del riscatto; del capitale investito nella Gestione Separata SERENO quale risulta rivalutato, in base alle modalità indicate al precedente Art. 6, con riferimento alla data di riscatto sopra definita. L importo così calcolato verrà corrisposto per intero (al netto della tassazione prevista) qualora, alla data del riscatto, siano trascorsi interamente quattro anni dalla data di decorrenza del contratto. In caso contrario, detto importo viene moltiplicato per una percentuale variabile in funzione dell anno in cui viene effettuata la richiesta. ANNO DI RIFERIMENTO PERCENTUALE DA APPLICARE AL CAPITALE COMPLESSIVAMENTE ASSICURATO Per tutto il secondo anno 97,00% Per tutto il terzo anno 98,00% Per tutto il quarto anno 99,00% Ne derivano, pertanto, i costi di riscatto indicati al punto 11.1.3, Sezione D della Nota Informativa. È altresì consentita la facoltà di riscattare parzialmente, a condizione che l importo riscattato e il capitale che residua (determinato dalla somma degli importi che risultano ancora investiti nella Gestione Separata e/o nel/nei Fondo/i Interno/i) a seguito di riscatto parziale non siano inferiori a 2.500,00 Euro. In caso di riscatto parziale, il Contraente dovrà indicare le sezioni oggetto di disinvestimento, precisando l importo richiesto per ognuno di esse. Il riscatto parziale viene determinato con le stesse modalità previste per il riscatto totale, ma con riferimento alla parte di contratto di cui è stato richiesto il disinvestimento. Si precisa che, per la sola operazione di riscatto parziale, a partire dal quinto anno di durata contrattuale, viene applicato un costo fisso pari a 25,00 Euro ad ogni singola operazione effettuata, come indicato al punto 11.1.3, Sezione D della Nota Informativa. Per gli aspetti di dettaglio relativi al regime fiscale si rimanda al paragrafo 13, Sezione D della Nota Informativa. Il riscatto totale anche per effetto dei costi applicati può comportare per il Contraente il rischio di ottenere un importo inferiore ai premi versati. Il pagamento della prestazione dovuta verrà effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Contraente previa consegna della documentazione indicata al successivo Art. 12. Pagina 5 di 22

CONDIZIONI CONTRATTUALI Art. 8 Operazioni di switch Il Contraente, dopo un anno dalla data di decorrenza del contratto, potrà effettuare operazioni di trasferimento (totali e/o parziali) delle attività attribuite al contratto e collegate ai Fondi Interni e alla Gestione Separata SERENO (c.d. switch). Il Contraente potrà effettuare tre operazioni di switch per ogni anno assicurativo, di cui la prima gratuita; ulteriori altri trasferimenti comporteranno un costo fisso di 25,00 Euro per ognuno, come indicato al punto 11.1.4, Sezione D della Nota Informativa. Per anno assicurativo si intende il periodo di tempo intercorrente tra due successivi anniversari della decorrenza di polizza. Le possibilità di trasferimento non utilizzate nel corso dell anno assicurativo non sono cumulabili con quelle degli anni assicurativi successivi. L'operazione di trasferimento verrà effettuata dalla Società il primo giorno di valorizzazione utile successivo alla data di ricevimento della richiesta di trasferimento. L operazione di switch può essere effettuata in base alle modalità che seguono. Switch dal/dai Fondo/i Interno/i ad altro Fondo Interno e/o alla Gestione Separata. È data facoltà di trasferire in tutto o in parte i capitali investiti in uno o entrambi i Fondi Interni collegati al contratto, disinvestendo le quote relative. Il controvalore delle quote sarà reinvestito nell'altro Fondo Interno e/o nella Gestione Separata, indicando l'eventuale percentuale di ripartizione. Switch dalla Gestione Separata. Il Contraente può trasferire in parte i capitali investiti nella Gestione Separata ad uno o entrambi i Fondi Interni collegati al contratto, indicando la percentuale o l importo di ripartizione. L importo da trasferire sarà prelevato dal capitale maturato nella Gestione Separata il primo giorno di valorizzazione utile successivo alla data di ricevimento della richiesta di trasferimento. L operazione di switch è consentita a condizione che dopo la stessa permanga nella Gestione Separata un importo minimo pari ad almeno il 10% del valore totale dell investimento (capitale complessivamente presente nei Fondi Interni e nella Gestione Separata). Dopo ogni operazione di switch, la Società provvederà ad inviare al Contraente una lettera di conferma con le informazioni riassuntive della nuova situazione, tra cui il numero delle quote rimborsate e di quelle attribuite, i giorni di riferimento, i rispettivi valori unitari delle quote e l importo in euro della Gestione Separata. Art. 9 Opzione di conversione del capitale in rendita Su richiesta del Contraente, da effettuarsi due mesi prima della scadenza contrattuale e a condizione che l Assicurato sia in vita, il capitale liquidabile alla scadenza stessa può essere convertito in una delle seguenti tipologie di rendita: una rendita annua da corrispondere finché l Assicurato sia in vita; una rendita annua da corrispondere in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente finché l Assicurato sia in vita. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelle in vigore al momento dell esercizio dell opzione e sottoposte all approvazione preventiva del Contraente. Pagina 6 di 22

CONDIZIONI CONTRATTUALI Art. 10 - Cessione - Pegno - Vincolo Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in Pegno o comunque vincolare le somme garantite. Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne abbia fatto annotazione sull originale di polizza o su appendice. Nel caso di Pegno o Vincolo, le operazioni di riscatto o di recesso, a seconda dei casi, richiedono l assenso scritto del creditore pignoratizio o del vincolatario. La vigente normativa vieta di assumere direttamente o indirettamente la contemporanea qualifica di vincolatario delle prestazioni assicurative e quella di intermediario del relativo contratto. Art. 11 - Beneficiari Il Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione. La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi: dopo che il Contraente e il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l accettazione del beneficio; dopo la morte del Contraente; dopo che, verificatosi l evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di recesso, di riscatto, di pegno o vincolo di polizza richiedono l assenso scritto dei Beneficiari. La designazione del beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate per iscritto alla Società o contenute in un valido testamento. La vigente normativa vieta di assumere direttamente o indirettamente la contemporanea qualifica di beneficiario delle prestazioni assicurative e quella di intermediario del relativo contratto. Art. 12 - Pagamenti della Società Per tutti i pagamenti della Società debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e ad individuare i Beneficiari. Il pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. La Società esegue il pagamento dovuto entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione di seguito elencata. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, calcolati in base al saggio legale di interesse. Si ricorda che il Codice Civile (Art. 2952, comma 2) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Liquidazione per riscatto Le domande di liquidazione con allegata la documentazione richiesta devono essere consegnate allo Sportello Bancario presso cui è stato stipulato il contratto o direttamente alla Direzione della Società, previa compilazione dell allegato modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto (Allegato 5 alle Condizioni Contrattuali) o comunque fornendo le informazioni ivi richieste ed indirizzate ad Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto Via Cassanese, 224-20090 SEGRATE (MI). La suddetta richiesta deve essere corredata della copia di un documento di riconoscimento in corso di validità del Contraente. Liquidazione per scadenza In caso di liquidazione per scadenza, i Beneficiari dovranno richiedere la liquidazione indicando le coordinate bancarie sulle quali desiderano sia effettuato il bonifico e allegare la seguente documentazione: - copia documento di riconoscimento in corso di validità di ogni Beneficiario; - dichiarazione attestante l esistenza in vita dell Assicurato. Qualora sia stata data una designazione generica dei Beneficiari (ad esempio la moglie, il figlio), dovranno essere prodotti tutti i documenti utili per l identificazione dei Beneficiari. Pagina 7 di 22

CONDIZIONI CONTRATTUALI Liquidazione per decesso In caso di liquidazione per decesso dell Assicurato, i Beneficiari indicati in polizza dovranno richiedere la liquidazione alla Direzione della Società o direttamente alla rete di vendita (Sportelli Bancari) previa compilazione del modulo di Denuncia di Avvenuto Sinistro (Allegato 6 alle Condizioni Contrattuali) o fornendo le informazioni ivi richieste ed allegando la seguente documentazione: - originale di polizza o dichiarazione di smarrimento della stessa, con eventuali appendici; - copia di un documento di riconoscimento in corso di validità di ogni Beneficiario; - certificato anagrafico di morte dell Assicurato; - solo nel caso in cui Contraente ed Assicurato siano la stessa persona: atto notorio o dichiarazione sostitutiva dell atto notorio autenticata, da cui deve risultare se il Contraente/Assicurato abbia o meno lasciato testamento. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva dell atto notorio devono inoltre riportare: a) se non è stato lasciato testamento: l elenco di tutti gli Eredi Legittimi dell Assicurato, con l indicazione, per ciascuno di essi, della data e del luogo di nascita, dello stato civile e della capacità d'agire e con l esplicita dichiarazione che - oltre a quelli elencati - non esistono né esistevano, al momento della morte dell Assicurato, altri soggetti aventi comunque diritto per legge alla successione; b) se è stato lasciato testamento: se il testamento - di cui deve essere rimessa copia autentica - sia o meno l unico conosciuto, valido o impugnato. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva devono inoltre contenere l elenco di tutti gli Eredi Testamentari, nonché di coloro che sarebbero stati gli Eredi Legittimi in caso di successione, con le stesse modalità di cui al precedente punto a). - In presenza di Beneficiari minorenni o privi della capacità d agire: decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l Esercente alla potestà genitoriale sui minori o il Tutore dell Incapace, alla riscossione della prestazione spettante ai predetti soggetti con esonero di Assimoco Vita S.p.A. da ogni responsabilità ed ingerenza circa il pagamento della prestazione stessa ed al suo eventuale reimpiego. La Società potrà richiedere l eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria per la chiusura del contratto. Art. 13 - Foro competente Per le controversie relative al presente contratto la sede del Foro competente è quella di residenza o domicilio elettivo del Contraente. Art. 14 Condizioni per la movimentazione di importi in entrata e in uscita rispetto alla dimensione della Gestione Separata Ai sensi del Regolamento ISVAP (ora IVASS) n. 38 del 3 giugno 2011, la movimentazione di importi in entrata e in uscita dalla Gestione Separata SERENO è soggetta a specifici limiti deliberati dall Organo Amministrativo della Società in funzione della dimensione della gestione stessa. Tali limiti sono riferiti a movimentazioni attuate mediante contratti (considerati nella loro totalità) stipulati a partire dal 1 gennaio 2013 da un unico contraente o da più contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi. Detti limiti e le condizioni applicabili in caso di loro superamento sono regolati da apposito documento facente parte integrante del simplo di polizza. Pagina 8 di 22

ALLEGATO 1 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI REGOLAMENTO GESTIONE SEPARATA SERENO REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA SERENO Art. 1 Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività della Società, che viene contraddistinta con il nome SERENO (di seguito Gestione Separata ) e disciplinata dal presente regolamento redatto in base alle norme stabilite dall Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo ora Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni - con il Regolamento n. 38 del 03/06/2011. Il presente Regolamento è parte integrante delle Condizioni Contrattuali. Art. 2 La valuta di denominazione della Gestione Separata è l Euro. Art. 3 La Società definisce e attua le politiche di investimento della Gestione Separata perseguendo obiettivi di stabile redditività a medio termine, una composizione del portafoglio adeguata alla struttura degli impegni assunti nei confronti degli assicurati ed il contenimento della volatilità del rendimento. Le scelte di investimento privilegiano strumenti di natura obbligazionaria, di emissione governativa e societaria, denominati in euro, senza escludere l utilizzo di altre attività ammissibili ai sensi della normativa vigente. L orizzonte temporale assunto come riferimento è basato sulle caratteristiche dei contratti collegati alla gestione separata, sull evoluzione osservata e attesa delle strutture per scadenza dei tassi di interesse espresse dal mercato, anche in rapporto ai valori medi storicamente rilevati. Al fine di contenere l esposizione al rischio mercato, nelle sue diverse configurazioni, vengono definiti i seguenti limiti relativi al portafoglio titoli. Per il complesso degli strumenti finanziari costituito da titoli azionari in euro negoziati in un mercato regolamentato, da quote di Oicr armonizzati che investono prevalentemente nel comparto azionario, flessibile o total return, da etf, da obbligazioni convertibili denominate in euro, è fissato un limite massimo di investimento del 25,00%. E fissato un limite massimo di investimento in obbligazioni corporate del 75,00%. Possono essere acquistati solo titoli obbligazionari con rating almeno investment grade (superiore o uguale a BBB- o equivalente). Variazioni di rating degli emittenti al di sotto di tale livello non implicano la vendita automatica dei titoli interessati. Al di fuori di suddetti limiti, la Società può investire in Covered Bond emessi in euro con rating non inferiore a BBB o equivalente. Non viene fissato un limite massimo per gli investimenti in titoli emessi o garantiti da Stati membri dell Unione Europea o appartenenti all OCSE, ovvero emessi da enti locali o da enti pubblici di stati membri o da organizzazioni internazionali cui aderiscono uno o più di detti Stati membri, negoziati in un mercato regolamentato. Non viene inoltre fissato alcun limite per gli investimenti in depositi a vista, in certificati di deposito e in depositi a tempo emessi in euro da società o enti creditizi aventi la sede sociale in uno stato membro dell Unione Europea il cui bilancio sia da almeno 3 anni certificato da parte di una società di revisione. E prevista la possibilità di investire in investimenti alternativi nel limite massimo del 5,00% del portafoglio e in fondi di investimento mobiliari e immobiliari chiusi nel limite massimo del 5,00% del portafoglio. L utilizzo di strumenti derivati è ammesso solo con finalità di copertura e nel rispetto delle condizioni previste dalla normativa vigente in materia di attivi a copertura delle riserve tecniche. La Società, al fine di assicurare la tutela dei contraenti da possibili situazioni di conflitto di interesse, si impegna al rispetto dei limiti di investimento in relazione ai rapporti di cui all art. 5 del Regolamento ISVAP (ora IVASS) n. 25 del 27 maggio 2008. La Società non esclude la possibilità di investire in strumenti finanziari emessi dalle controparti di cui al sopracitato regolamento, fissando tuttavia un limite del 10,00% del portafoglio per quanto riguarda quote di OICR e del 2,00% per le obbligazioni. Art. 4 - Nella Gestione Separata confluiranno le attività relative alle forme di assicurazione sulla vita che prevedono una clausola di rivalutazione legata al rendimento della gestione medesima. La Gestione Separata si rivolge ad una clientela caratterizzata da una bassa propensione al rischio, con esigenze assicurative nell area dell investimento/ risparmio. Pagina 9 di 22

ALLEGATO 1 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI REGOLAMENTO GESTIONE SEPARATA SERENO Art. 5 - Il valore delle attività gestite non può essere inferiore all importo delle riserve matematiche costituite per le polizze che prevedono una clausola di rivalutazione legata al rendimento realizzato dalla Gestione Separata stessa. Art. 6 Sulla Gestione Separata gravano unicamente le spese relative all attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l acquisto e la vendita delle attività della Gestione Separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate. Art. 7 Il rendimento della Gestione Separata beneficia di eventuali utili derivanti dalle retrocessioni di commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della Gestione Separata. Art. 8 Il periodo di osservazione per il calcolo del rendimento annuo della Gestione Separata decorre dal 1 gennaio di ciascun anno e termina al 31 dicembre successivo. Art. 9 Il rendimento annuo della Gestione Separata, relativo al periodo di osservazione, viene calcolato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della gestione stessa. Il risultato finanziario della Gestione Separata è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla Gestione Separata, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione, dagli utili realizzati e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione. Gli utili realizzati comprendono anche quelli specificati all art. 7. Il risultato è calcolato al netto delle spese di cui all art. 6 ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Gli utili e le perdite da realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nella Gestione Separata e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al prezzo di mercato all atto dell iscrizione nella Gestione Separata per i beni già di proprietà della Società. La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione considerato dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione Separata. La giacenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nella Gestione Separata. Art. 10 La Gestione Separata è annualmente sottoposta alla verifica da parte di una società di revisione iscritta nell apposito registro previsto dalla normativa vigente. La società di revisione certifica la corretta consistenza e la conformità dei criteri di valutazione delle attività attribuite alla Gestione Separata nel corso del periodo di osservazione, il rendimento annuo della stessa Gestione realizzato nel periodo di osservazione, quale descritto al precedente Art. 9, e l adeguatezza dell ammontare delle attività assegnate alla gestione separata alla fine del periodo di osservazione rispetto all importo delle corrispondenti riserve matematiche determinato alla stessa data. Art. 11 - La Società, qualora ne ravvisasse l opportunità in un ottica di ricerca di maggiore efficienza anche in termini di costi gestionali, soprattutto per perseguire l interesse del Contraente, potrà procedere alla fusione della Gestione Separata con altra gestione separata avente analoghe caratteristiche ed omogenee politiche di investimento. In tal caso, la Società provvederà a trasferire, senza alcun onere o spese per il Contraente, tutte le attività finanziarie relative alla Gestione Separata SERENO presso la Gestione derivante dalla fusione, dandone preventiva comunicazione al Contraente. In particolare, saranno comunicate al Contraente le motivazioni che hanno determinato la scelta di fusione, la data di effetto della fusione, le caratteristiche e i criteri di investimento delle Gestioni Separate interessate all operazione e le modalità di adesione o meno all operazione di fusione. Indipendentemente dalle modalità di fusione, tale operazione non potrà comportare alcun aggravio economico per il Contraente. Art. 12 La Società si riserva di apportare al presente Regolamento quelle modifiche che si rendessero necessarie a seguito di disposizioni di normativa primaria o secondaria oppure a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione, in tale ultimo caso, di quelli meno favorevoli per il Contraente. Pagina 10 di 22

ALLEGATO 2 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI REGOLAMENTO FONDO INTERNO RAIFFPLANET EQUILIBRATA REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO ASSICURATIVO RAIFFPLANET EQUILIBRATA Art. 1 - Istituzione e denominazione del Fondo Interno Assicurativo La Società ha istituito il Fondo Interno Assicurativo, suddiviso in quote, denominato RAIFFPLANET EQUILIBRATA. Il Patrimonio del Fondo è costituito dal totale delle attività conferite al netto di eventuali passività. Il Fondo costituisce patrimonio distinto, a tutti gli effetti, dal patrimonio della Società, nonché da ogni altro Fondo gestito dalla stessa. Art. 2 - Obiettivi e Destinatari Obiettivo del Fondo Interno è il graduale accrescimento del valore del capitale investito. Possono partecipare al Fondo le persone fisiche e le persone giuridiche che sottoscrivono un contratto assicurativo emesso dalla Società il quale preveda l investimento nel suddetto Fondo. Art. 3 - Caratteristiche Tipologia di Strumenti Finanziari Il patrimonio del Fondo è investito prevalentemente nelle seguenti categorie di attività: OICR armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE; OICR nazionali non armonizzati emessi nel rispetto del D.Lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998 e delle relative disposizioni di attuazione emanate dalle competenti autorità e commercializzati nel territorio nazionale; OICR esteri non armonizzati che abbiano ottenuto l autorizzazione ad essere commercializzati nel territorio nazionale; obbligazioni emesse o garantite dagli Stati appartenenti all Unione Europea o emesse in Euro da enti internazionali di carattere pubblico; obbligazioni in Euro di emittenti di Paesi appartenenti alla zona A, ai sensi della Direttiva 89/647/CEE con rating non inferiore a BB; azioni negoziate nei mercati regolamentati di Paesi aderenti all OCSE. Il patrimonio del Fondo potrà essere investito, in misura residuale, anche in altre tipologie di strumenti finanziari quotati e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. Resta comunque ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo in disponibilità liquide e, più in generale, la facoltà di assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell interesse dei partecipanti. Limiti di investimento Classe di attività Esposizione minima Esposizione massima Obbligazioni 40% 60% Azioni 40% 60% Stile di gestione La gestione è orientata ad una composizione del portafoglio di tipo bilanciato globale, in cui la parte obbligazionaria coesiste con investimenti azionari. Tale politica di gestione si attua mediante l investimento in parti di OICR armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE, nella forma di SICAV internazionali. Le strategie di investimento sono rivolte al medio-lungo termine. Le decisioni sull allocazione del portafoglio si basano sull analisi qualitativa e quantitativa di SICAV gestite da società internazionali con elevata reputazione e accertata qualità del processo di investimento. Le scelte di investimento potranno essere affidate ad intermediari abilitati a prestare servizi di gestione di patrimoni nell ambito dei piani di allocazione degli investimenti predefiniti dalla Società. Pagina 11 di 22

ALLEGATO 2 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI REGOLAMENTO FONDO INTERNO RAIFFPLANET EQUILIBRATA La responsabilità per l attività di gestione del Fondo nei confronti degli assicurati resta pienamente a carico della Società. Benchmark (Parametro di riferimento) 20% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND EURO INDEX (Investimenti obbligazionari) 30% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND INDEX (Investimenti obbligazionari) 25% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN (Investimenti azionari) 25% MSCI WORLD INDEX (Investimenti azionari) Tutti gli indici sono calcolati in Euro. Il parametro di riferimento è calcolato con il metodo a proporzioni costanti, ovvero mantenendo costanti i pesi degli indici che lo compongono per la durata della gestione. Relazione tra il Benchmark e gli obiettivi del Fondo Tra gli obiettivi del Fondo vi è quello di ottenere rendimenti competitivi con quelli del benchmark nel maggior numero di periodi possibile. Le percentuali massime e minime del patrimonio del Fondo destinate agli investimenti azionari e obbligazionari possono risultare rispettivamente superiori e inferiori di dieci punti percentuali rispetto a quelle espresse dal benchmark. Il confronto tra le variazioni del valore della quota e l andamento del parametro prescelto viene riportato nel rendiconto annuale del Fondo. Profilo di rischio del Fondo Profilo di rischio del Fondo: Medio - Alto Orizzonte temporale dell investitore: medio - lungo periodo (3-7 anni). Valuta di denominazione La valuta di denominazione del Fondo è l Euro. Art. 4 - Valutazione del Patrimonio del Fondo Interno e calcolo del valore della quota Il valore unitario delle quote del Fondo si ottiene dividendo il valore netto settimanale del Fondo per il numero delle quote in vigore alla data di valutazione. Il valore unitario delle quote del Fondo viene calcolato con cadenza settimanale, il giovedì. Il valore netto settimanale del Fondo viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo, al netto delle passività, ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo precedente il giorno di valutazione, tenendo conto delle componenti di reddito e degli oneri di diretta pertinenza del Fondo, incluse le spese indicate al successivo Art. 6. La Società non riconosce ai contraenti gli eventuali crediti di imposta maturati sugli attivi del Fondo Interno. Il valore unitario della quota del Fondo viene pubblicato su Il Sole 24 Ore a partire dal giorno successivo a quello di valorizzazione. La Società si riserva la facoltà di modificare il quotidiano sul quale pubblicare il valore della quota in corso di contratto, dandone comunicazione scritta al Contraente. La Società sospende il calcolo e/o la pubblicazione del valore unitario della quota in situazioni di forza maggiore che non ne consentano la regolare determinazione e/o pubblicazione. Al cessare di tali situazioni la Società si adopererà per determinare, sia pure a posteriori, il valore unitario della quota e provvederà alla sua divulgazione sui quotidiani di cui al presente articolo. Analogamente verranno pubblicati i valori delle quote di cui sia stata sospesa la sola pubblicazione. La Società può inoltre sospendere la determinazione del valore unitario della quota nel caso di interruzione temporanea dell attività di una Borsa Valori o di un mercato regolamentato le cui quotazioni siano prese a riferimento per la valutazione di una parte rilevante del patrimonio del Fondo. Al verificarsi di tali casi la Società informa immediatamente l Organo di Vigilanza. Pagina 12 di 22

ALLEGATO 2 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI REGOLAMENTO FONDO INTERNO RAIFFPLANET EQUILIBRATA Art. 5 - Certificazione La gestione dei Fondi Interni è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di Revisione iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98, la quale attesta la rispondenza dei singoli Fondi al presente Regolamento, l adeguatezza delle attività gestite rispetto agli impegni assunti e la corretta determinazione del valore unitario delle quote. Art. 6 - Spese Sono a carico del Fondo: la commissione di gestione applicata dalla Società pari all 1,65% annuo; gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; le spese di revisione e di certificazione; le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Le commissioni di gestione applicate dalle società di gestione degli OICR sono previste nella percentuale massima del: 2,00% per OICR di tipo azionario; 1,40% per OICR di tipo obbligazionario. Le spese di gestione del Fondo sono calcolate pro rata temporis e prelevate trimestralmente. Non sussistono accordi di retrocessione di commissioni tra le società di gestione dei Fondi acquistati nell ambito delle politiche di investimento e Assimoco Vita. Art. 7 - Modifiche al Regolamento Il presente Regolamento può essere modificato per essere adeguato alle disposizioni normative di tempo in tempo vigenti. Può essere altresì modificato in caso di mutamento dei criteri gestionali che siano più favorevoli al Contraente. Le modifiche sono comunicate al Contraente. Il Fondo potrà essere fuso con altri gestiti dalla Società, che abbiano gli stessi criteri di gestione e caratteristiche similari. La fusione rappresenta un operazione di carattere straordinario che la Società potrà adottare per motivi particolari tra i quali: accrescere l efficienza dei servizi offerti, rispondere a mutate esigenze di tipo organizzativo, ridurre eventuali effetti negativi sul Contraente dovuti a una eccessiva riduzione del patrimonio del Fondo. L eventuale fusione sarà in ogni caso realizzata avendo cura che il passaggio tra il vecchio e il nuovo Fondo avvenga senza oneri o spese per il Contraente e non si verifichino soluzioni di continuità nella gestione dei Fondi interessati. Al Contraente verrà inviata un adeguata informativa che riguarderà gli aspetti connessi con la fusione che abbiano rilievo per il Contraente stesso. Pagina 13 di 22

ALLEGATO 3 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI REGOLAMENTO FONDO INTERNO RAIFFPLANET AGGRESSIVA REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO ASSICURATIVO RAIFFPLANET AGGRESSIVA Art. 1 - Istituzione e denominazione del Fondo Interno Assicurativo La Società ha istituito il Fondo Interno Assicurativo, suddiviso in quote, denominato RAIFFPLANET AGGRESSIVA. Il Patrimonio del Fondo è costituito dal totale delle attività conferite al netto di eventuali passività. Il Fondo costituisce patrimonio distinto, a tutti gli effetti, dal patrimonio della Società, nonché da ogni altro Fondo gestito dalla stessa. Art. 2 - Obiettivi e Destinatari Obiettivo del Fondo Interno è il graduale accrescimento del valore del capitale investito. Possono partecipare al Fondo le persone fisiche e le persone giuridiche le quali sottoscrivono un contratto assicurativo emesso dalla Società che preveda l investimento nel suddetto Fondo. Art. 3 - Caratteristiche Tipologia di Strumenti Finanziari Il patrimonio del Fondo è investito prevalentemente nelle seguenti categorie di attività: OICR armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE; OICR nazionali non armonizzati emessi, nel rispetto del D.Lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998 e delle relative disposizioni di attuazione emanate dalle competenti autorità, e commercializzati nel territorio nazionale; OICR esteri non armonizzati che abbiano ottenuto l autorizzazione ad essere commercializzati nel territorio nazionale; obbligazioni emesse o garantite dagli Stati appartenenti all Unione Europea o emesse in Euro da enti internazionali di carattere pubblico; obbligazioni in Euro di emittenti di Paesi appartenenti alla zona A, ai sensi della Direttiva 89/647/CEE, con rating non inferiore a BB; azioni negoziate nei mercati regolamentati di Paesi aderenti all OCSE. Il patrimonio del Fondo potrà essere investito, in misura residuale, anche in altre tipologie di strumenti finanziari quotati e non, nel rispetto delle norme vigenti e di loro eventuali modifiche. Resta comunque ferma per la Società la facoltà di detenere una parte del Fondo in disponibilità liquide e, più in generale, la facoltà di assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre situazioni congiunturali, scelte a tutela dell interesse dei partecipanti. Limiti di investimento Classe di attività Esposizione minima Esposizione massima Obbligazioni 10% 30% Azioni 70% 90% Stile di gestione La gestione è orientata ad una composizione del portafoglio di tipo prevalentemente azionario, con un elevato grado di diversificazione in termini di mercati di riferimento. Tale politica di gestione si attua mediante l investimento in parti di OICR armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE, nella forma di SICAV internazionali. Le strategie di investimento sono rivolte al lungo termine. Le decisioni sull allocazione del portafoglio si basano sull analisi qualitativa e quantitativa di SICAV gestite da società internazionali con elevata reputazione e accertata qualità del processo di investimento. Pagina 14 di 22

ALLEGATO 3 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI REGOLAMENTO FONDO INTERNO RAIFFPLANET AGGRESSIVA Le scelte di investimento possono essere affidate ad intermediari abilitati a prestare servizi di gestione di patrimoni nell ambito dei piani di allocazione degli investimenti predefiniti dalla Società. La responsabilità per l attività di gestione del Fondo nei confronti degli assicurati resta pienamente a carico della Società. Benchmark (Parametro di riferimento) 8% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND EURO INDEX (Investimenti obbligazionari) 12% JP MORGAN GLOBAL GOVT BOND INDEX (Investimenti obbligazionari) 40% DJ STOXX 50 TOTAL RETURN (Investimenti azionari) 40% MSCI WORLD INDEX (Investimenti azionari) Tutti gli indici sono calcolati in Euro. Il parametro di riferimento è calcolato con il metodo a proporzioni costanti, ovvero mantenendo costanti i pesi degli indici che lo compongono per la durata della gestione. Relazione tra il Benchmark e gli obiettivi del Fondo Tra gli obiettivi del Fondo vi è quello di ottenere rendimenti competitivi con quelli del benchmark nel maggior numero di periodi possibile. Le percentuali massime e minime del patrimonio del Fondo destinate agli investimenti azionari e obbligazionari possono risultare rispettivamente superiori e inferiori di dieci punti percentuali rispetto a quelle espresse dal benchmark. Il confronto tra le variazioni del valore della quota e l andamento del parametro prescelto viene riportato nel rendiconto annuale del Fondo. Profilo di rischio del Fondo Profilo di rischio del Fondo: Alto Orizzonte temporale dell investitore: lungo periodo (5-7 anni) Valuta di denominazione La valuta di denominazione del Fondo è l Euro. Art. 4 - Valutazione del Patrimonio del Fondo Interno e calcolo del valore della quota Il valore unitario delle quote del Fondo si ottiene dividendo il valore netto settimanale del Fondo per il numero delle quote in vigore alla data di valutazione. Il valore unitario delle quote del Fondo viene calcolato con cadenza settimanale, il giovedì. Il valore netto settimanale del Fondo viene determinato in base alla valorizzazione di tutte le attività di pertinenza del Fondo, al netto delle passività, ai prezzi di mercato dell ultimo giorno lavorativo precedente il giorno di valutazione, tenendo conto delle componenti di reddito e degli oneri di diretta pertinenza del Fondo, incluse le spese indicate al successivo Art. 6. La Società non riconosce ai contraenti gli eventuali crediti di imposta maturati sugli attivi del Fondo Interno. Il valore unitario della quota del Fondo viene pubblicato su Il Sole 24 Ore a partire dal giorno successivo a quello di valorizzazione. La Società si riserva la facoltà di modificare il quotidiano sul quale pubblicare il valore della quota in corso di contratto, dandone comunicazione scritta al Contraente. La Società sospende il calcolo e/o la pubblicazione del valore unitario della quota in situazioni di forza maggiore che non ne consentano la regolare determinazione e/o pubblicazione. Al cessare di tali situazioni la Società si adopererà per determinare, sia pure a posteriori, il valore unitario della quota e provvederà alla sua divulgazione sui quotidiani di cui al presente articolo. Analogamente verranno pubblicati i valori delle quote di cui sia stata sospesa la sola pubblicazione. La Società può inoltre sospendere la determinazione del valore unitario della quota nel caso di interruzione temporanea dell attività di una Borsa Valori o di un mercato regolamentato le cui quotazioni siano prese a riferimento per la valutazione di una parte rilevante del patrimonio del Fondo. Al verificarsi di tali casi la Società informa immediatamente l Organo di Vigilanza. Pagina 15 di 22

ALLEGATO 3 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI REGOLAMENTO FONDO INTERNO RAIFFPLANET AGGRESSIVA Art. 5 - Certificazione La gestione dei Fondi Interni è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di Revisione iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98, la quale attesta la rispondenza dei singoli Fondi al presente Regolamento, l adeguatezza delle attività gestite rispetto agli impegni assunti e la corretta determinazione del valore unitario delle quote. Art. 6 - Spese Sono a carico del Fondo: la commissione di gestione applicata dalla Società pari all 1,80% annuo; gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; le spese di revisione e di certificazione; le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Le commissioni di gestione massime applicate dalle società di gestione degli OICR sono previste nella percentuale massima del: 2,00% per OICR di tipo azionario; 1,40% per OICR di tipo obbligazionario. Le spese di gestione del Fondo sono calcolate pro rata temporis e prelevate trimestralmente. Non sussistono accordi di retrocessione di commissioni tra le società di gestione dei Fondi acquistati nell ambito delle politiche di investimento e Assimoco Vita. Art. 7 - Modifiche al Regolamento Il presente Regolamento può essere modificato per essere adeguato alle disposizioni normative di tempo in tempo vigenti. Può essere altresì modificato in caso di mutamento dei criteri gestionali che siano più favorevoli al Contraente. Le modifiche vengono comunicate al Contraente. Il Fondo potrà essere fuso con altri gestiti dalla Società, che abbiano gli stessi criteri di gestione e caratteristiche similari. La fusione rappresenta un operazione di carattere straordinario che la Società potrà adottare per motivi particolari tra i quali: accrescere l efficienza dei servizi offerti, rispondere a mutate esigenze di tipo organizzativo, ridurre eventuali effetti negativi sul Contraente dovuti a una eccessiva riduzione del patrimonio del Fondo. L eventuale fusione sarà in ogni caso realizzata avendo cura che il passaggio tra il vecchio e il nuovo Fondo avvenga senza oneri o spese per il Contraente e non si verifichino soluzioni di continuità nella gestione dei Fondi interessati. Al Contraente verrà inviata un adeguata informativa che riguarderà gli aspetti connessi con la fusione che abbiano rilievo per il Contraente stesso. Pagina 16 di 22

ALLEGATO 4 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI INFORMATIVA PRIVACY Edizione 01/ 2013 INFORMATIVA AI SENSI DELL ARTICOLO 13 DEL D. LGS. 30 GIUGNO 2003 N.196 Ai sensi della vigente normativa in materia di protezione dei dati personali (di seguito il Codice ), Assimoco Vita S.p.A. (di seguito la Società ) in qualità di Titolare del trattamento è tenuta a fornire alcune informazioni riguardanti l utilizzo dei dati personali 1. (A) Trattamento dei dati personali per finalità assicurative 2 Al fine di fornirle i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti 3 e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge 4 - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie e molteplici attività e modalità operative dell'assicurazione. Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti servizi e/o prodotti assicurativi. Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili 5 strettamente - inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi citati il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela 6, è ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali. Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra Società, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventi natura pubblica che operano - in Italia o all'estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. "catena assicurativa" 7.Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e 1 Come previsto dall'art. 13 del Codice (decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196). 2 La "finalità assicurativa" richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d'europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell'assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche. 3 Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo (v. nota 7, punto d e punto e); altri soggetti pubblici (v. nota 7, punto f). 4 Ad esempio, per l adempimento degli obblighi di adeguata verifica, registrazione, conservazione, comunicazione e segnalazione imposti dai decreti legislativi nn. 231/2007 e 109/2007, in materia di prevenzione dell utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi da attività criminose e finanziamento del terrorismo, nonché delle relative misure da attuare per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del terrorismo e l attività dei Paesi che minacciano la pace e la sicurezza internazionale, in attuazione della Direttiva 2005/60/CE. 5 Cioè dati di cui all'art. 4, comma 1, lett. d), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose. 6 Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini. 7 Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: a. assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim; legali; b. società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento delle prestazioni; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; (v. tuttavia anche nota 10); c. società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); d. ANIA - Associazione nazionale fra le imprese assicuratrici (Via della Frezza, 70 - Roma), per la raccolta, elaborazione e reciproco scambio con le imprese assicuratrici, alle quali i dati possono essere comunicati, di elementi, notizie e dati strumentali all'esercizio dell'attività assicurativa e alla tutela dei diritti dell'industria assicurativa rispetto alle frodi; e. organismi consortili propri del settore assicurativo - che operano in reciproco scambio con tutte le imprese di assicurazione consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati - quali : Consorzio Italiano per l'assicurazione Vita dei Rischi Tarati - CIRT (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma) per la valutazione dei rischi vita tarati, per l'acquisizione di dati relativi ad assicurati e assicurandi e il reciproco scambio degli stessi dati con le imprese assicuratrici consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati, per finalità strettamente connesse con l'assunzione dei rischi vita tarati nonché per la riassicurazione in forma consortile dei medesimi rischi, per la tutela dei diritti dell'industria assicurativa nel settore delle assicurazioni vita rispetto alle frodi; Pool Italiano per la Previdenza Assicurativa degli Handicappati (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), per la valutazione dei rischi vita di soggetti handicappati; f. nonché altri soggetti, quali:uif Unità di Informazione Finanziaria (Largo Bastia n 35 Roma) in ottemperanza al D. Lgs. n 231/2007, concernente la prevenzione e l utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo; Casellario Centrale Infortuni (Via Santuario Regina degli Apostoli, 33 - Roma), ai sensi del decreto legislativo 23 febbraio 2000, n. 38; CONSOB - Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Via G.B. Martini, 3 - Roma), ai sensi della legge 7 giugno 1974, n. 216; COVIP - Commissione di vigilanza sui fondi pensione (Via in Arcione, 71 - Roma), ai sensi dell'art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Ministero del lavoro e della previdenza sociale (Via Flavia, 6 - Roma), ai sensi dell'art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Enti gestori di assicurazioni sociali obbligatorie, quali INPS (Via Ciro il Grande, 21 - Roma), INPGI (Via Nizza, 35 - Roma) ecc.; Ministero dell'economia e delle Finanze; Casellario centrale dei Pensionati; Anagrafe tributaria (Via Carucci, 99 - Roma) ai sensi dell'art. 7 del D.P.R. 29 settembre 1973, n. 605; Magistratura; Forze dell'ordine (P.S.; C.C.; G.d.F.; VV.FF; VV.UU.); Organi di controllo,altre Autorità Pagina 17 di 22

ALLEGATO 4 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI INFORMATIVA PRIVACY trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti all'interno della "catena assicurativa" effettuati dai predetti soggetti. Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirle, in tutto o in parte, i servizi e/o i prodotti assicurativi citati. (B) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali Le chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi. Inoltre, esclusivamente per le medesime finalità, i dati possono essere comunicati ad altri soggetti che operano - in Italia o all'estero come autonomi titolari 8 il consenso riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti effettuati da tali soggetti. Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi indicati nella presente informativa. Pertanto, secondo che Lei sia o non sia interessato alle opportunità sopra illustrate, può liberamente concedere o negare il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati. (C) Acquisizione dati personali dalla banca dati anagrafica dell intermediario collocatore Poiché i dati personali necessari a fornirle i servizi di cui al punto (A) possono essere già presenti nella banca dati anagrafica dell intermediario collocatore dei servizi, in tal caso la nostra Società, previo suo esplicito consenso, potrà acquisire tramite procedura informatica tali dati dalla banca dati di cui sopra. Qualora non intenda concedere il consenso a tale acquisizione automatica i dati verranno raccolti presso di Lei, da parte dell operatore incaricato dell intermediario collocatore, al momento della richiesta di stipulazione del contratto. (D) Modalità di uso dei dati personali I dati sono trattati 9 dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirle i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati in Italia o all'estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa. Nella nostra Società, i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell'ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conseguimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all'estero - che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa 10 ; lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati. (E) Diritti dell'interessato Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento 11. Per l'esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi al nostro Responsabile per il riscontro con gli interessati, presso: Assimoco Vita S.p.A. Servizio Area Tecnica Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224, Segrate (MI), tel. 02/26962305; fax 02/26920886; e mail direzionevita@assimocovita.it 12 Sulla base di quanto sopra, Lei può esprimere il consenso - per gli specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dalla nostra Società e per gli altrettanto specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dai soggetti della "catena assicurativa". ed Agenzie Fiscali quali ad esempio: IVASS - Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni, già ISVAP (Via del Quirinale 21 - Roma) e Banca d Italia (Via Nazionale, 91 Roma), Agenzia delle Entrate; altri soggetti o banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria. L'elenco completo e aggiornato dei soggetti di cui alle lettere precedenti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 8 I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim. L elenco completo e aggiornato dei suddetti soggetti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 9 Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall'art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l'operazione di diffusione di dati. 10 Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti "titolari" di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. "catena assicurativa" con funzione organizzativa (v. nota 7 b). 11 Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt. 7-10 del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l'integrazione occorre vantare un interesse. L'opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l'opposizione presuppone un motivo legittimo. 12 L elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei responsabili del trattamento, nonché l elenco delle categorie dei soggettiche vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli al Servizio indicato in informativa. L elenco completo e aggiornato dei responsabili del trattamento è conoscibile in modo agevole anche nel sito internet. Pagina 18 di 22

ALLEGATO 5 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI MODULO DI LIQUIDAZIONE Agenzia di Codice RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE PER RISCATTO Io sottoscritto/a Codice Fiscale/Partita IVA Residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap Documento d identità n rilasciato da data di scadenza in qualità di Contraente della polizza n chiedo il riscatto: Totale Parziale di Euro in caso di investimento su più linee si prega di indicare la linea e l importo. Gestione Separata SERENO EURO Fondo Interno RAIFFPLANET EQUILIBRATA EURO Fondo Interno RAIFFPLANET AGGRESSIVA EURO Inoltre dichiaro: - di essere consapevole e informato che alla data della presente richiesta di riscatto totale deve intendersi cessata la copertura assicurativa ad ogni effetto; - di non essere in stato fallimentare né di incapacità giuridica; - l esistenza in vita dell Assicurato. La liquidazione è subordinata alla consegna del presente documento debitamente compilato e di copia di documento di riconoscimento del Contraente in corso di validità. L importo a me spettante dovrà essere liquidato a mezzo bonifico bancario secondo le seguenti coordinate: Banca Agenzia n Via n Comune Cap Provincia c/c intestato Codice IBAN completo I_I_I_I_I I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I CIN ABI CAB C/C Luogo data / / In caso di Pegno, Vincolo o Beneficio accettato: Benestare all operazione del Creditore o Vincolatario o Beneficiario (timbro e firma) Firma del Contraente Spazio riservato all Intermediario Dichiaro di aver provveduto personalmente alla identificazione del sottoscrittore e che le firme sono state apposte in mia presenza. L Intermediario Luogo data / / Pagina 19 di 22

ALLEGATO 5 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI MODULO DI LIQUIDAZIONE Pagina 20 di 22

ALLEGATO 6 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI MODULO DI LIQUIDAZIONE Agenzia di Codice DENUNCIA DI AVVENUTO SINISTRO Assicurato Polizza I sottoindicati Beneficiari chiedono la liquidazione di quanto loro dovuto a seguito del sinistro intervenuto in data / /. Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Attività svolta (*) Settore Attività (*) Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Attività svolta (*) Settore Attività (*) Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Attività svolta (*) Settore Attività (*) (*) Esempio: Attività svolta: Artigiano Settore in cui viene svolta l attività: articoli in gomma Nel caso in cui il numero dei beneficiari sia superiore si prega di compilare più moduli La liquidazione è subordinata alla consegna sia del presente documento debitamente compilato sia dei seguenti documenti: - originale di polizza o dichiarazione di smarrimento della stessa, con eventuali appendici; - certificato Anagrafico di morte dell Assicurato; - copia documento di riconoscimento in corso di validità per ogni avente diritto; - solo nel caso in cui Contraente ed Assicurato siano la stessa persona: atto notorio o dichiarazione sostitutiva di atto notorio autenticata, da cui deve risultare se il Contraente/Assicurato abbia o meno lasciato testamento. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva dell atto notorio devono inoltre riportare: a) se non è stato lasciato testamento, l elenco di tutti gli Eredi Legittimi del Contraente/Assicurato, con l indicazione, per ciascuno di essi, della data e del luogo di nascita, dello stato civile e della capacità d'agire e con l esplicita dichiarazione che - oltre a quelli elencati - non esistono né esistevano, al momento della morte del Contraente/Assicurato, altri Soggetti aventi comunque diritto per legge alla successione. b) se è stato lasciato testamento, se il testamento - di cui deve essere rimessa copia autentica - sia o meno l unico conosciuto, valido o impugnato. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva devono inoltre contenere l elenco di tutti gli Eredi Testamentari, nonché di coloro che sarebbero stati gli Eredi Legittimi in caso di successione, con le stesse modalità di cui al precedente punto a). - In presenza di Beneficiari minorenni o privi della capacità d agire: decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l Esercente alla potestà genitoriale sui minori o il Tutore dell Incapace, alla riscossione della prestazione spettante ai predetti soggetti con esonero di ASSIMOCO VITA S.p.A. da ogni responsabilità ed ingerenza circa il pagamento della prestazione stessa ed al suo eventuale reimpiego. N.B.: la Compagnia potrà richiedere eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria. L importo a noi spettante dovrà essere liquidato a mezzo bonifico bancario secondo le seguenti coordinate: Banca Agenzia n Via n Comune Cap Provincia c/c intestato a Codice IBAN completo I_I_I_I_I I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I CIN ABI CAB C/C Luogo data / / Firma dei Beneficiari Spazio riservato all Intermediario Dichiaro di aver provveduto personalmente alla identificazione del sottoscrittore e che le firme sono state apposte in mia presenza. L Intermediario Luogo data / / (timbro e firma) Pagina 21 di 22

ALLEGATO 6 ALLE CONDIZIONI CONTRATTUALI MODULO DI LIQUIDAZIONE Pagina 22 di 22

GLOSSARIO GLOSSARIO Il presente Glossario è aggiornato alla data del 29 maggio 2014. Per agevolare la comprensione dei termini assicurativi che ricorrono con maggior frequenza si riportano, di seguito, quelli di uso più comune con le relative definizioni: ASSICURATO Persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto di assicurazione. BENCHMARK Parametro oggettivo di mercato comparabile, in termini di composizione e di rischiosità, agli obiettivi di investimento attribuiti alla gestione di un fondo ed a cui si può fare riferimento per confrontarne il risultato di gestione. Tale indice, in quanto teorico, non è gravato da costi. BENEFICIARI Persone fisiche o giuridiche che hanno il diritto di riscuotere la somma assicurata al verificarsi degli eventi previsti dal contratto. CAPITALE COMPLESSIVAMENTE ASSICURATO Somma del controvalore delle quote dei Fondi Interni collegati al contratto acquisite con la componente di premio in essi investita e del capitale rivalutato derivante dalla componente di premi investita nella Gestione Separata SERENO. CESSIONE Possibilità del Contraente di trasferire diritti ed obblighi contrattuali a terzi. COMPOSIZIONE DEL FONDO INTERNO Informazione sulle attività di investimento del Fondo relativamente alle principali tipologie di strumenti finanziari, alla valuta di denominazione, alle aree geografiche, ai mercati di riferimento e ad altri fattori rilevanti. COMPOSIZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA Informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata. CONSOLIDAMENTO Meccanismo in base al quale la rivalutazione delle prestazioni afferenti alla parte di premio investita nella Gestione Separata è definitivamente acquisita dal contratto e pertanto le prestazioni possono solo aumentare. CONTRAENTE Persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga i premi e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso. CONTROVALORE DELLE QUOTE Capitale ottenuto moltiplicando il valore della singola quota per il numero delle quote attribuite al contratto, per la parte di premio investita nei Fondi Interni, e possedute dal Contraente ad una determinata data. DATA DI DECORRENZA Data di inizio del contratto e, sempre che il premio sia stato regolarmente corrisposto, dalla quale decorre l efficacia del contratto. Pagina 1 di 4

GLOSSARIO DATA DI VALORIZZAZIONE Giorno lavorativo di riferimento per il calcolo del valore complessivo netto del Fondo Interno e conseguentemente del valore unitario della quota del Fondo Interno stesso. DURATA CONTRATTUALE Periodo di tempo che intercorre fra la Data di Decorrenza e quella di scadenza del contratto. ESTRATTO CONTO ANNUALE Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata, i premi versati e il valore di riscatto maturato. Per i contratti con prestazioni collegate a gestioni separate, il riepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata, la commissione di gestione applicata e il tasso di rendimento riconosciuto. ETÀ CONTRATTUALE Età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Assicurato. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la Data di Decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. FONDI INTERNI Fondo d investimento costituito all interno della Società e gestito separatamente dalle altre attività della società stessa, in cui vengono fatti confluire i premi, al netto dei costi, versati dal Contraente, i quali vengono convertiti in quote del Fondo stesso. GESTIONE SEPARATA Speciale forma di Gestione degli investimenti separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. Il risultato della gestione è annualmente certificato da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. OPZIONE Clausola del contratto di assicurazione secondo cui il Contraente può scegliere che la prestazione liquidabile sia corrisposta in modalità diversa da quella originariamente prevista. PEGNO Le somme da corrispondere possono essere date in pegno. Tale atto diventa efficace solo a seguito di annotazione sulla polizza o su appendice. PERIODO DI OSSERVAZIONE Periodo di riferimento, solitamente pari a dodici mesi, in base al quale viene determinato il rendimento finanziario della Gestione Separata. PREMIO Somma che il Contraente corrisponde a fronte delle prestazioni garantite dalla Società. POLIZZA Documento che comprova l esistenza del contratto. Essa è rappresentata dal simplo di polizza appositamente predisposto dalla Società. Pagina 2 di 4

GLOSSARIO PRO RATA TEMPORIS Procedimento che consiste nell applicare ai capitali investiti in Gestione Separata la misura annua di rivalutazione per periodi inferiori all anno. In tal caso la misura di rivalutazione viene proporzionalmente ridotta nella misura in cui i giorni di tale periodo stanno ai 360 giorni dell anno commerciale. QUOTA È la singola porzione di ugual valore in cui il Fondo Interno è suddiviso, e sulla quale vengono impiegati i premi, al netto dei costi, destinati dal Contraente. RECESSO Facoltà del Contraente di annullare il contratto entro trenta giorni dalla data della sua conclusione. RENDICONTO ANNUALE DELLA GESTIONE SEPARATA Riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla gestione separata e all aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla Società al contratto. RENDIMENTO FINANZIARIO Risultato finanziario della Gestione Separata nel periodo di osservazione previsto dal Regolamento della Gestione stessa. RENDIMENTO MINIMO GARANTITO Soglia al di sotto della quale non può scendere la misura di rivalutazione applicata ai capitali investiti nella Gestione Separata. Viene riconosciuto anno per anno tenendo conto del rendimento finanziario conseguito dalla Gestione Separata. RICORRENZA ANNUALE Ogni anniversario della Data di Decorrenza del contratto di assicurazione. RISCATTO Facoltà del Contraente di estinguere anticipatamente il contratto e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni Contrattuali. RISERVA MATEMATICA Importo che la Società costituisce accantonando parte del premio versato dal Contraente per far fronte agli obblighi futuri assunti verso i Beneficiari. RIVALUTAZIONE Maggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una quota del rendimento della Gestione Separata cui il contratto è collegato. SOCIETÀ Impresa autorizzata ad esercitare l attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società viene utilizzato per indicare la compagnia Assimoco Vita S.p.A. SOCIETÀ DI REVISIONE Società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs 58/98, la quale certifica il bilancio della Società e attesta la rispondenza della Gestione Separata al relativo Regolamento. Pagina 3 di 4

GLOSSARIO SWITCH Operazione con la quale il Contraente richiede di modificare totalmente o parzialmente l allocazione del proprio investimento nei Fondi Interni e/o nella Gestione Separata. VALORIZZAZIONE DELLA QUOTA Operazione di calcolo del valore unitario della quota del Fondo Interno in un determinato momento. VINCOLO Possibilità di vincolare a favore di terzi le somme assicurate. Il Vincolo diventa efficace solo con specifica annotazione sulla polizza o su appendice. VOLATILITÀ Grado di variabilità di una determinata grandezza di uno strumento finanziario (prezzo, tasso, ecc.) in un dato periodo di tempo. Pagina 4 di 4

FAC- SIMILE DOCUMENTO DI POLIZZA SERENO&DINAMICO ASSIMOCO POLIZZA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA N X XXX XX XX XXXXXX XXX AGENZIA XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX CODICE 999 ABI 99999 CAB 99999 TARIFFA contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e unit linked CODICE 384 CONTRAENTE XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX NATO IL 99/99/9999 CODICE FISCALE/P.IVA XXXXXXXXXXXXXXXX ASSICURATO XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX NATO IL 99/99/9999 SESSO X ETÀ 999 CODICE FISCALE XXXXXXXXXXXXXXXX BENEFICIARI IN CASO DI VITA XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX BENEFICIARI IN CASO DI DECESSO XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX DECORRENZA ORE 00.00 99/99/9999 SCADENZA ORE 00.00 99/99/9999 DURATA ANNI XX PREMIO UNICO DOVUTO AL 99/99/9999 RATA NETTA SPESE DI EMISSIONE TOTALE 99.999.999,99 99.999.999,99 99.999.999,99 RIPARTIZIONE DELL INVESTIMENTO (*) IMPORTO PERCENTUALE (%) GESTIONE SEPARATA SERENO 99999,99 99,99% FONDO INTERNO RAIFFPLANET EQUILIBRATA 99999, 99 99,99% FONDO INTERNO RAIFFPLANET AGGRESSIVA 99999,99 99,99% CAPITALE ASSICURATO INIZIALE IN GESTIONE SEPARATA SERENO 99.999.999,99 PREMIO AL NETTO DEI COSTI INVESTITO NEL FONDO INTERNO RAIFFPLANET EQUILIBRATA (**) 99.999.999,99 PREMIO AL NETTO DEI COSTI INVESTITO NEL FONDO INTERNO RAIFFPLANET AGGRESSIVA (**) 99.999.999,99 La valorizzazione delle quote verrà comunicata successivamente (vedere Condizioni Contrattuali). CONDIZIONI OPERANTI XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX DICHIARAZIONI DELL ASSICURATO L'Assicurato, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, esprime il consenso alla conclusione del contratto ai sensi dell'art. 1919, II comma del Codice Civile e dichiara di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy), e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B e di acconsentire all acquisizione dei dati personali tramite la procedura informatica di cui alla lettera C. L Assicurato DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE Il Contraente, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, dichiara di aver preso piena conoscenza e di approvare specificamente, ai sensi e per gli effetti di cui agli artt. 1341 e 1342 del Codice Civile, gli articoli delle Condizioni Contrattuali qui di seguito richiamati: Art. 3 Diritto di recesso dal contratto e revoca della sottoscrizione; Art. 7 Riscatto; Art. 12 Pagamenti della Società. Il Contraente Pagina 1 di 6

Il Contraente, apponendo la firma in calce alla presente, dichiara di conoscere ed accettare le allegate condizioni di polizza, di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy) e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B e di acconsentire all acquisizione dei dati personali tramite la procedura informatica di cui alla lettera C. Il Contraente Assimoco Vita S.p.A. CONSEGNA FASCICOLO INFORMATIVO E PROGETTO ESEMPLIFICATIVO PERSONALIZZATO IL CONTRAENTE DICHIARA DI AVER RICEVUTO, LETTO ATTENTAMENTE, COMPRESO E DI ACCETTARE IN OGNI SUA PARTE IL FASCICOLO INFORMATIVO Mod. XXXXXXXXXXXXX, CONTENENTE LA SCHEDA SINTETICA, LA NOTA INFORMATIVA, LE CONDIZIONI CONTRATTUALI, IL GLOSSARIO E IL FAC-SIMILE DEL SIMPLO DI POLIZZA PREDISPOSTO AI SENSI DEL REGOLAMENTO ISVAP (ORA IVASS) N. 35 DEL 26 MAGGIO 2010 E SUCCESSIVE MODIFICHE ED INTEGRAZIONI. IL CONTRAENTE DICHIARA ALTRESÌ DI AVER RICEVUTO IL PROGETTO ESEMPLIFICATIVO REDATTO IN FORMA PERSONALIZZATA. Il Contraente REVOCA DELLA SOTTOSCRIZIONE E DIRITTO DI RECESSO DAL CONTRATTO Il Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. Il Contraente VERSAMENTO DEL PREMIO Il Contraente è tenuto al pagamento del premio unico pattuito. Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - addebito automatico sul conto corrente del Contraente, previa autorizzazione del titolare del conto corrente stesso. Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX il 99/99/9999. Il pagamento del premio di perfezionamento XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX. L Intermediario Pagina 2 di 6

SERENO&DINAMICO ASSIMOCO Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX INFORMAZIONI AI SENSI DELLA DELIBERA CONSOB N.16190 DEL 29/10/2007 VALUTAZIONE DI ADEGUATEZZA/APPROPRIATEZZA DEL CONTRATTO Attività lavorativa: Tipologia Cliente: Età: Numero componenti nucleo familiare: Conoscenza ed esperienza nei prodotti, assicurativo finanziari e non, inclusi in ciascuna classe di rischio: Classe 1 (polizze vita rivalutabili, polizze di capitalizzazione, polizze vita con specifica provvista di attivi,tcm individuali, TCM di gruppo, LTC) Classe 2 (polizze index-linked, unit-linked linea Prudente) Classe 3 (polizze unit-linked linea Equilibrata, Option Trend) Classe 4 (polizze unit-linked linea Aggressiva) Propensione al rischio: Classe di rischio del prodotto: Peso dell investimento sul patrimonio: Capacità di risparmio annuo: Esigenze assicurative: Obiettivi di investimento: Orizzonte temporale: ll Contraente L Intermediario Pagina 3 di 6

AVVERTENZE Il Contraente L Intermediario Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. Pagina 4 di 6

Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA DICHIARAZIONE EX ART. 15 E SS. DEL D.LGS N. 231/2007 DATI DEL CONTRAENTE / SOGGETTO OPERANTE Il/La sottoscritto/a nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / (Da compilarsi in caso di Contraente ditta/persona giuridica) nella sua espressa qualità di della Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo in ottemperanza delle disposizioni di cui all art. 21 del D.Lgs n. 231 del 2007 e consapevole che chiunque rilasci dichiarazioni mendaci è punito, ai sensi e per gli effetti del medesimo decreto, DICHIARA di essere titolare effettivo. che il titolare effettivo, così come definito all art. 2 dell allegato tecnico al D.Lgs n. 231 del 2007 è da individuarsi nella figura/nelle figure di: TITOLARE EFFETTIVO N. 1 Cognome Nome nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo.. Pagina 5 di 6

TITOLARE EFFETTIVO N. 4 Cognome Nome nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo Il/la sottoscritto/a dichiara: INFORMAZIONI RIGUARDANTI LO STATUS DI PEP PERSONA POLITICAMENTE ESPOSTA (*) - di ricoprire lo status di PEP no si da / / - di aver ricoperto lo status di PEP no si fino a / / - di essere un familiare ovvero di essere in stretti legami con una persona politicamente esposta no si (indicare nome della persona politicamente esposta e rapporto con la stessa) (*) A norma del Decreto, si intendono le persone fisiche cittadine di altri Stati comunitari o di Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami. NATURA E SCOPO DELL OPERAZIONE Il/la sottoscritto/a dichiara altresì che natura e scopo dell operazione sono da individuarsi in: - natura: sottoscrizione di un contratto assicurativo - scopo: finalità di risparmio/investimento previdenza protezione altro (indicare) Data Il Contraente DICHIARAZIONE A CURA DEL RILEVATORE Il/la sottoscritto/a dichiara di aver verificato la completezza delle informazioni riportate, acquisite in presenza del cliente. Data Il Rilevatore Pagina 6 di 6

SERENO&DINAMICO ASSIMOCO Contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e unit linked Mod. V 384 FI 03 ED. 05/14 Polizza n. Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Fascicolo Informativo, comprensivo di: Scheda Sintetica Nota Informativa Condizioni Contrattuali, comprensive dei relativi allegati Glossario Fac-Simile documento di Polizza / / Firma Copia per la Società Pagina 1 di 2

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SERENO&DINAMICO ASSIMOCO Contratto di assicurazione sulla vita con partecipazione agli utili e unit linked Mod. V 384 FI 03 ED. 05/14 Polizza n. Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Fascicolo Informativo, comprensivo di: Scheda Sintetica Nota Informativa Condizioni Contrattuali, comprensive dei relativi allegati Glossario Fac-Simile documento di Polizza / / Firma Copia per l Intermediario Pagina 1 di 2

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SERENO&DINAMICO ASSIMOCO Contratto di assicurazione sulla vita a premio unico con partecipazione agli utili e unit linked Mod. V 384 FI 03 ED. 05/14 Polizza n. Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Fascicolo Informativo, comprensivo di: Scheda Sintetica Nota Informativa Condizioni Contrattuali, comprensive dei relativi allegati Glossario Fac-Simile documento di Polizza / / Firma Copia per il Cliente Pagina 1 di 2

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Mod. V 384 FI 03 ED. 05/14