Nuovi strumenti di agevolazione per le imprese in Piemonte
18 gennaio 2017 Banca d Italia ha autorizzato Finpiemonte all esercizio dell attività di concessione di finanziamenti nei confronti del pubblico ai sensi degli articoli 106 e seguenti del Testo unico bancario 1
Alle misure POR si aggiungono le diverse forme di sostegno di Finpiemonte Forme di sostegno e strumenti disegnati non sul settore ma sulle tipologie, la dimensione, le capacità economiche e le necessità delle aziende, con dotazione superiore a quella stanziata nel precedente biennio. Caratteristiche: definizione di nuovi avvisi semplificati per l accesso ai benefici ampliamento delle categorie di beneficiari Individuazione di ulteriori tipologie di intervento, compreso il sostegno al capitale circolante articolazione degli strumenti per soglia di progetto/intervento maggiore flessibilità degli strumenti proposti. 2
Caratteristiche dei nuovi strumenti Finpiemonte soglie di progetto/intervento rispetto ai progetti finanziabili/finanziamenti erogabili: o 25.000 limite minimo - 1 mln-1,5 limite massimo per strumenti di garanzia o 50.000 limite minimo - 1 mln limite massimo per strumenti di finanziamento o fino a un massimo di 50.000 (market place lending) applicazione tasso di interesse al di sotto dei livelli di mercato a valere sugli strumenti finanziati con risorse FP introduzione di un meccanismo modulare e variabile: o di costo per le imprese in relazione ai diversi livelli di rischio o di intensità dell aiuto/intervento in relazione alle necessità dei soggetti e dei settori introduzione di un istruttoria di merito creditizio svolta da Finpiemonte, nel rispetto delle normative di Banca d Italia, in stretta collaborazione con il sistema bancario. 3
Sostegno per PMI, MidCap e GI gestiti con patrimonio Finpiemonte (operatività 2017) Tipologia di sostegno 2015-2016 erogazioni su leggi regionali (mln ) Impiego previsto risorse Finpiemonte mln (solo 2017) Fondo di cofinanziamento bancario (turismo, commercio, artigianato, cooperazione, cooperazione sociale) - cofinanziamento agevolato 33 30 Marketplace lending - finanziamento - 2 Fondo di fondi FEI per la Macro Regione Alpina - partecipazione al capitale di rischio Minibond e private debt - sottoscrizione titoli e minibond in forma indiretta - 10-20 Fondo di cofinanziamento BEI - cofinanziamento agevolato 20 75 Fondo cinema di animazione digitale - garanzia - 2 Supporto a SIMEST per internazionalizzazione - garanzia - 10 Fondo efficientamento energetico condomini garanzia - 3 Hydrobond - supporto emissione minibond - 7 TOTALI 43 159 MidCap - GI PMI MidCap - GI solo PMI altro 4
Risorse POR e Finpiemonte 2016-2018 QUOTA RISORSE FINPIEMONTE ( mln) 5
Focus PMI vantaggi finanziamento Fondo di cofinanziamento con parte di provvista Finpiemonte e parte del sistema bancario Marketplace lending (MPL) riduzione del costo del finanziamento grazie alla componente pubblica erogata a tassi calmierati e al contenimento dell esposizione complessiva verso il sistema bancario (strumento rivolto a imprese con bancabilità solida) 3 giorni di istruttoria per operazioni di piccolo taglio (MPL) garanzia Fondo di granzia tranched cover a valere su finanziamenti bancari con risorse POR FESR 2014-2020 Fondo di riassicurazione a valere su finanziamenti bancari garantiti dai Confidi piemontesi con risorse POR FESR 2014-2020 maggiori possibilità per il sistema bancario di erogare credito alle PMI, in particolare a quelle meno bancabili obiettivi Rispondere alle differenti esigenze di realtà imprenditoriali diversificate in termini di dimensioni economiche, struttura societaria, rapporti con il sistema bancario Integrare, migliorare e ampliare l offerta di strumenti ad oggi disponibili 6
Progetti di dimensioni limitate (micro e piccole imprese) Cofinanziamenti fino a 50.000 Canali alternativi di finanziamento, non bancari, ipotesi in fase di valutazione: marketplace lending tramite accordi specifici ** Garanzie < 25.000 Fondi regionali specifici per questo target di beneficiari Microcredito Fondo di garanzia femminile e giovanile Creazione d impresa ** marketplace lending (o peer to peer lending): piattaforma informatica dove le esigenze di credito delle imprese possono trovare una soluzione e i risparmiatori un opportunità di investimento 7
Risorse Finpiemonte per canali alternativi di finanziamento Supporto tecnico e finanziario all emissione e eventuale sottoscrizione di Minibond ** e fondi di debito Fondo di Fondi FEI per la Macro Regione Alpina ** In sinergia e complementarietà con altri strumenti nazionali ed europei e per favorire l attrazione di capitali privati, Finpiemonte sta supportando l emissione di hydrobond a favore di imprese del settore idrico con uno stanziamento a garanzia di 7 milioni di euro (intervento volto a favorire investimenti per la razionalizzazione e l efficientamento della rete idrica regionale) per un totale di 110/140 milioni. 8
Risorse Finpiemonte per altri strumenti finanziari Strumenti volti a sfruttare le complementarietà e l interazione ottimale di tutte le fonti di finanziamento, combinando finanza agevolata pubblica e finanza privata 1) Iniziative a supporto della finanza sociale Social Impact Bond **, Social Bond Crowdfunding/Social Lending Finanziamenti bancari per il Terzo Settore ** Social Impact Bond Finpiemonte, nell ambito del progetto europeo SIB FOR GROWTH, focalizzato su migranti e abbandono scolastico giovanile, implementerà il primo social bond in Italia 2) Iniziative specifiche / di settore fondo di garanzia per efficientamento energetico condomini fondo di garanzia per il cinema di animazione digitale fondo di garanzia a supporto di finanziamenti Simest per l internazionalizzazione 9
Focus sull andamento di alcune misure regionali di finanziamento
Andamento di alcune misure regionali di finanziamento 4.500.000,00 4.000.000,00 3.500.000,00 3.000.000,00 2.500.000,00 2.000.000,00 1.500.000,00 2015 2016 1.000.000,00 500.000,00 - LR 28/99 - COMMERCIO LR 01/09 - ARTIGIANATO LR 18/99 - TURISMO LR 23/04 - COOPERAZIONE LR 18/94 - COOPERAZIONE SOCIALE 11
Focus sull andamento di alcune misure regionali di finanziamento / 3 periodo 2005 2015 23.435.387,46 18.082.532,57 L.R. 28/99 COMMERCIO finanziamenti concessi 2005-2015 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2016 2.195.240,8 44.113.894,87 30.076.543,78 L.R. 21/97+1/09 ARTIGIANATO finanziamenti concessi 2005-2015 17.174.362,14 3.100.976,21 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2016 focus su alcune misure regionali 12
Confronto erogazioni su misure commercio, artigianato, turismo, cooperazione, cooperazione sociale 2015-2016 e disponibilità risorse Finpiemonte 2017 50 MILIONI DI EURO erogazioni su misure regionali 25 disponibilità risorse Finpiemonte 13.475.000 14.992.164 30.000.000 ulteriore disponibilità risorse Finpiemonte 13