Formazione OAM Prova d esame, prova valutativa, simulazione prova d esame, aggiornamento ed adeguatezza professionale SP Consulting Srl
Agenda CHI SIAMO 1. PROVA D ESAME Requisiti di Ammissione Caratteristiche della prova d esame Materie della Prova d Esame 2. PROVA VALUTATIVA Circolare n. 5/12 Destinatari In cosa consiste la Prova Valutativa Il percorso formativo Quali sono i requisiti degli enti che erogano il percorso formativo ed il test di verifica? Quali sono i requisiti che i docenti incaricati dagli enti devono possedere? Requisiti degli enti formatori Requisiti dei docenti Il test finale di verifica l Attestato Obblighi degli iscritti Materie della Prova Valutativa 3. L AGGIORNAMENTO PROFESSIONALE PER FRAZIONE DI ANNO SOLARE Circolare n. 6/12 Destinatari In che cosa consiste l aggiornamento professionale per frazione di anno solare Test di verifica delle conoscenze acquisite - attestato 4. L AGGIORNAMENTO PROFESSIONALE Formazione obbligatoria annuale - Destinatari Requisiti degli enti formatori Requisiti dei docenti Standard dei corsi Caratteristiche dell attestato Conservazione dell Attestato Materie dei corsi di aggiornamento 5. CARATTESTICHE DEI CORSI SP Aula WEB 2
Caratteristiche dei corsi SP - CHI SIAMO SP Consulting e RB Consulting sono società specializzate nella prestazione di servizi di consulenza aziendale e nella realizzazione di soluzioni per il trasferimento di conoscenze e competenze che si differenziano dalle altre offerte del mercato puntando su un mix di strategie multimediali. Il team è composto da figure professionali di diversa formazione ed esperienza, arricchito dalla competenza di partner specifici divisi per area, che garantiscono la semplicità di un unico interlocutore nell approccio a diverse criticità. Direzione Scientifica: Tutte le soluzioni formative sono realizzate con la supervisione scientifica del Prof. Avv. Ranieri Razzante, Presidente di AIRA Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio. 3
La forza della partnership SP Consulting Sp Consulting è una società che opera nel settore della consulenza dell industria finanziaria che i recenti cambiamenti normativi impegnano nell opera di revisione degli assetti di governo e del processo di gestione dei rischi Assistenza legale e organizzativa AIRA Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio Supervisione Scientifica AIRA è un associazione senza fini di lucro che coniuga le esigenze di aggregazione, condivisione, riflessione e sviluppo della cultura della legalità, a beneficio degli stakeholder del mercato dell'intermediazione finanziaria e assicurativa Per affrontare la tematica in modo globale, abbiamo creato una partnership tra aziende ed esperti del settore per fornire una soluzione in grado di garantire la migliore efficienza ed efficacia nell applicazione ed interpretazione della normativa in questione. Tutto ciò cercando di rendere più agevoli gli adempimenti previsti dall OAM. RB Consulting Società di Consulenza e formazione leader nello sviluppo di Soluzioni software in ambito formativo Team di specialisti per il supporto legato alla piattaforma Professionisti riconosciuti sui temi della compliance 4
La Prova d esame Requisiti di ammissione Coloro che: a) abbiano effettuato la registrazione al portale www.organismo-am.it, accedendo alla sezione Registrazione ; b)abbiano partecipato a un corso di formazione sulle materie rilevanti per l esercizio dell attività di Agente in attività finanziaria e Mediatore creditizio, ai sensi dell art.14 del Decreto Legislativo 13 agosto 2010 n.141, entro la data di partecipazione alla sessione della prova d esame prescelta dal candidato. I corsi possono essere erogati da strutture di comprovata esperienza nel settore della formazione in materie economiche, finanziarie, tecniche e giuridiche rilevanti nell esercizio dell attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio. 5
La Prova d esame Caratteristiche della Prova d esame La prova d'esame consta di una prova scritta, della durata di 90 minuti, salvo quanto indicato al precedente articolo 3, ultimo comma, con assegnazione a ciascun candidato di un questionario composto di 60 quesiti a scelta multipla e risposta singola. Al candidato che risponde in modo esatto a tutte le domande è attribuito il punteggio formale di 60/60. La prova d esame si intende superata con un punteggio non inferiore a 36/60. 6
La Prova d esame Materie della prova d esame 1. La prova d esame verte sulle seguenti materie (il peso attribuito a ciascuna di esse, in termini percentuali rispetto ai contenuti complessivi, è indicato tra parentesi): a) Il sistema finanziario e l intermediazione del credito (35%): i soggetti operanti nell intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito; il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario; i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza. b) Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento (25%): mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie. c) La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell attività di mediazione creditizia (20%); d) Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d impresa (5%); e) La disciplina antiriciclaggio ed antiusura (5%); f) Elementi fondamentali di diritto societario e di diritto fallimentare (5%); g) La disciplina in tema di intermediazione assicurativa (3%); h) Disciplina dei reclami e dell Arbitro bancario e finanziario (2%). 7
Prova Valutativa (Circolare n. 5/12) Destinatari L OAM visto l art. 128-novies, comma 1, del D. Lgs. n. 385/93, il quale prevede che i dipendenti e collaboratori di cui gli agenti in attività finanziaria ed i mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico sono tenuti a superare una prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall'organismo 8
Prova Valutativa (Circolare n. 5/12) In che cosa consiste la Prova Valutativa? La Prova Valutativa consiste nel superamento di un test di verifica della preparazione acquisita all esito di un percorso formativo inerente materie rilevanti per le attività di agenzia in attività finanziaria e mediazione creditizia. Prima della trasmissione all OAM dei nominativi, gli iscritti devono verificare che ciascuno dei loro dipendenti e collaboratori abbiano superato la Prova Valutativa e conseguito l attestato. 9
Prova Valutativa (Circolare n. 5/12) In che cosa consiste il percorso formativo? Il percorso formativo può consistere in aula o a distanza, deve avere una durata non inferiore a 20 ore complessive, di cui almeno 8 ore devono svolgersi in aula o con modalità equivalenti, ovvero, le videoconferenze, modalità di e-learning con rilascio di strumenti audiovisivi e con l indicazione dei giorni e degli orari in cui avviene la contemporanea fruizione delle lezioni da parte degli iscritti al corso. La fruizione del corso deve essere tracciata ed i discenti devono avere la possibilità, nel periodo indicato per lo svolgimento del corso, di contattare telefonicamente il docente che appare in video per richiedere chiarimenti e delucidazioni. I corsi a distanza devono essere progettati e realizzati dallo stesso ente che eroga la parte dei corsi in aula. 10
Prova Valutativa (Circolare n. 5/12) Quali sono i requisiti degli enti che erogano il percorso formativo ed il test di verifica? Il percorso formativo ed il test di verifica sono erogati da enti in possesso di: Esperienza almeno quinquennale nel settore della formazione in materie economiche, finanziarie, tecniche e giuridiche; Possesso di una delle seguenti certificazioni di qualità per almeno uno dei programmi formativi offerti o per un area operativa: UNI EN ISO 9001:2008 settore EA 37, ASFOR, AACSB, EQUIS, AMBA. L appartenenza dell ente di formazione ad un Università riconosciuta dal Ministero dell Istruzione, dell Università e della Ricerca è considerato titolo sostitutivo ed equivalente alle suddette certificazioni. 11
Prova Valutativa (Circolare n. 5/12) Quali sono i requisiti che i docenti incaricati dagli enti devono possedere? I docenti incaricati dagli enti devono possedere almeno uno dei seguenti requisiti: Essere titolari di cattedra universitaria in materie economiche, finanziarie e giuridiche di ogni grado del sistema universitario Devono aver maturato un esperienza almeno quinquennale nell attività di formazione nelle materie indicate nella Tabella A ; Essere ricercatori senior (primi ricercatori, dirigenti di ricerca); Essere dirigenti o funzionari dell Amministrazione pubblica con competenza specifica indicata nella Tabella A. 12
Prova Valutativa (Circolare n. 5/12) Il test finale di verifica Il test finale di verifica è erogato dal medesimo soggetto che ha erogato il percorso formativo ed ha ad oggetto tutte le materie indicate nella Tabella A. Sono ammessi a sostenere il test solamente coloro che dimostrino di aver frequentato il numero di ore previste. Il test di verifica consiste in un esame scritto, articolato in un questionario di 40 domande a scelta multipla o a risposta singola. Ad ogni risposta corretta è attribuito un punteggio pari a uno. Il test si considera superato se il candidato raggiunge una votazione non inferiore a 30 su 40. Il Test della Prova Valutativa deve necessariamente essere svolto in aula. 13
Prova Valutativa (Circolare n. 5/12) Il test finale di verifica l Attestato L ente che eroga il test rilascia all iscritto ed al soggetto che ha superato la prova, un attestato sottoscritto sotto la propria responsabilità dal titolare o dal legale rappresentante, contenente l indicazione: Della durata del corso; Dei contenuti del corso; Dei nominativi dei docenti ed esperti che hanno curato i contenuti del corso; Del risultato ottenuto nel test finale di verifica. Questo attestato è conservato dall iscritto e dal dipendente/collaboratore per un periodo non inferiore a tre anni successivo alla cessazione del rapporto tra iscritto e dipendente/collaboratore. In caso di mancato superamento del test, il candidato può sostenere nuovamente il test medesimo senza obbligo di nuova partecipazione al percorso formativo. 14
Prova Valutativa (Circolare n. 5/12) Obblighi degli iscritti Comunicare con almeno dieci giorni di preavviso all Organismo all indirizzo mail: provavalutativa@organismo-am.it la data, l ora, il luogo in cui si terrà ciascun test di verifica e l identità del soggetto incaricato dell erogazione del percorso formativo e del conclusivo test di verifica; Verificare la qualità dell attività di formazione erogata e la sussistenza di tutti i requisiti richiesti per l erogazione del percorso formativo e del test finale di verifica; Fornire all Organismo, ove richiesto, ogni informazione e documento utile in merito alle attività svolte con riferimento alla prova valutativa. 15
Materie su cui verte la prova valutativa Incidenza Percentuale Il sistema finanziario e l intermediazione del credito: i soggetti operanti nell intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito; il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario; i mediatori creditizi e gli agenti in attivitàfinanziaria in particolare: attivitàsvolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza. 35% Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, cessione del quinto,dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie. 30% Tabella A La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell attivitàdi mediazione creditizia. 20% Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d impresa. 5% La disciplina in tema di intermediazione assicurativa. 5% La disciplina antiriciclaggio ed antiusura. 5% 16
Aggiornamento professionale per la frazione di anno solare (Circolare n. 6/12) Come previsto dalla Circolare OAM 6/12 art. 2 comma 3: Obbligo di aggiornamento professionale per la frazione di anno solare: Per la frazione di anno solare che intercorre tra l iscrizione all elenco OAM o l instaurazione del rapporto di amministrazione, direzione, dipendenza o collaborazione con l iscritto ed il 31 Dicembre immediatamente successivo, l obbligo di aggiornamento professionale si intende adempiuto mediante l effettuazione di una delle seguenti attività: - Superamento della Prova valutativa (dipendenti e collaboratori); - Frequenza di un corso di formazione professionale ai sensi dell art. 14, comma, 1, DLgs 141/2010, a condizione che la sua durata non sia inferiore a 10 ore ed il soggetto che eroga il corso (Iscritti all elenco OAM) 17
Aggiornamento professionale per la frazione di anno solare (Circolare n. 6/12) Destinatari: Tutti i soggetti che si iscrivono nell Elenco o instaurano un rapporto di amministrazione, direzione, dipendenza o collaborazione con l iscritto. 18
Aggiornamento professionale per la frazione di anno solare (Circolare n. 6/12) In che cosa consiste l aggiornamento professionale per la frazione di anno solare? I contenuti formativi erogati a distanza mediante e-learning devono essere realizzati secondo criteri di elevata qualità formativa e prevedere una progettazione per obiettivi didattici, moduli didattici di contenuto e momenti intermedi di autovalutazione dell apprendimento. Il corso ha una durata complessiva di 10 ore, di cui 8 ore di videolezioni. 19
Aggiornamento professionale per la frazione di anno solare (Circolare n. 6/12) Test di verifica delle conoscenze acquisite - Attestato Il corso di formazione si conclude con un test di verifica delle conoscenze acquisite, sempre in modalità e-learning, una volta superato questo test, viene rilasciato un attestato comprovante il conseguimento dell aggiornamento professionale. [art. 3 Circolare OAM n. 6/12] Il test finale è un questionario composto da 10 quesiti a scelta multipla e risposta singola. L utente può selezionare solamente 1 delle 4 soluzioni proposte per ogni quesito. Per ogni domanda alla quale sia stata selezionata l opzione corretta viene attribuito un punteggio pari a 1. All utente che risponde in modo esatto a tutte le domande è attribuito il punteggio formale di 10/10. Il test finale si intende superato con un punteggio non inferiore a 8/10. Al termine del corso viene rilasciato l attestato di partecipazione. 20
L aggiornamento Professionale La formazione obbligatoria annuale - Destinatari Quale requisito necessario per il mantenimento dell iscrizione al Registro è necessaria la partecipazione a un percorso di formazione di durata non inferiore a 60 ore su base biennale, di cui almeno 30 in aula L obbligatorietà dell aggiornamento riguarda: le persone fisiche iscritte nell elenco degli Agenti in attività finanziaria; gli amministratori, direttori, dipendenti e collaboratori delle società iscritte negli elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi. Il numero minimo di ore di aggiornamento da effettuarsi entro il 31.12 di ogni anno è pari a 15 di cui almeno 10 devono tenersi in aula o con modalità equivalenti. (Circolare n. 6/12) 21
L aggiornamento Professionale Quali sono i requisiti degli enti che erogano il percorso formativo? Il percorso formativo ed il test di verifica sono erogati da enti in possesso di: Esperienza almeno quinquennale nel settore della formazione in materie economiche, finanziarie, tecniche e giuridiche; Possesso di una delle seguenti certificazioni di qualità per almeno uno dei programmi formativi offerti o per un area operativa: UNI EN ISO 9001:2008 settore EA 37, ASFOR, AACSB, EQUIS, AMBA. L appartenenza dell ente di formazione ad un Università riconosciuta dal Ministero dell Istruzione, dell Università e della Ricerca è considerato titolo sostitutivo ed equivalente alle suddette certificazioni. 22
L aggiornamento Professionale Quali sono i requisiti che i docenti incaricati dagli enti devono possedere? I docenti incaricati dagli enti devono possedere almeno uno dei seguenti requisiti: Essere titolari di cattedra universitaria in materie economiche, finanziarie e giuridiche di ogni grado del sistema universitario Devono aver maturato un esperienza almeno quinquennale nell attività di formazione nelle materie indicate nella Tabella B ; Essere ricercatori senior (primi ricercatori, dirigenti di ricerca); Essere dirigenti o funzionari dell Amministrazione pubblica con competenza specifica indicata nella Tabella B. 23
Il sistema finanziario e l intermediazione del credito: -i soggetti operanti nell intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito; -il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario; -i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza. 35% Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, credito documentato, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie. 30% La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell attività di mediazione creditizia 15% Tabella Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d impresa 5% B La disciplina antiriciclaggio ed antiusura 5% Diritto societario ed elementi di diritto fallimentare 5% La disciplina in tema di intermediazione assicurativa 3% Disciplina dei reclami e dell Arbitro bancario e finanziario 2% 24
Caratteristiche dei corsi SP - AULA Direttore scientifico: tutte le soluzioni formative sono realizzate con la supervisione scientifica del Prof. Avv. Ranieri Razzante Metodologia: Formazione d aula Il percorso formativo intende fornire un supporto fondamentale per gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi, in virtù delle recenti novità introdotte in materia dal D. Lgs. 13 agosto 2010 n. 141. In particolare, attraverso questo percorso formativo, si intende fornire un supporto concreto per la certificazione delle competenze volte ad accertare i requisiti di coloro che richiedono l'iscrizione all Albo OAM. 1)Percorso formativo per la prova d Esame Il percorso formativo ha la durata di n. 3 giorni d aula N. 3 giorni di formazione e simulazione Prova d Esame 2)Percorso formativo per la prova valutativa Il percorso formativo ha la durata di n. 4 giorni d aula N. 3 giorni di formazione Al termine del percorso formativo i partecipanti dovranno superare un Test (prova valutativa). 3)Percorso formativo per l aggiornamento annuale Il percorso formativo ha la durata di n. 8 giorni d aula Al termine del percorso formativo i partecipanti dovranno superare un Test. 25
Caratteristiche dei corsi SP - WEB Direttore Scientifico: Tutte le soluzioni formative sono realizzate con la supervisione scientifica del Prof. Avv. Ranieri Razzante Metodologia: Video lezioni I corsi sono implementato su una piattaforma basata sul sistema LMS (learning management system). 1)Percorso formativo per la prova d Esame Il corso ha la durata di 20 ore di cui 8 di video lezione Al termine l utente dovrà superare un Test. Al superamento dello stesso verrà rilasciato il certificato formativo propedeutico al sostenimento dell Esame ai sensi dell art. 2 lett. b) del Bando d Esame. Tale certificato non è a titolo abilitante ma puramente formativo e potrà essere richiesto al momento della Prova d Esame dall OAM 2)Simulazione d Esame OAM Il corso consiste in infiniti questionari interattivi che simulano la prova di ammissione all Esame OAM Ogni questionario è composto da 60 quesiti a scelta multipla e risposta singola estratti casualmente dal database delle 2000 domande pubblicate sul Sito dell Organismo OAM. Il test finale si intende superato con un punteggio non inferiore a 36/60. Il test è temporizzato, quindi l utente avrà 90 minuti di tempo per compilarlo e inviare le risposte al sistema di calcolo del risultato. Il test può essere ripetuto infinite volte, ad ogni riapertura del test verranno ripescate casualmente altre 60 domande dalle 2000 proposte dall OAM. 3)Percorso formativo per la prova valutativa Il corso ha la durata complessiva di 20 ore Al termine del percorso formativo i partecipanti dovranno superare un Test (Prova Valutativa in aula). 26
4) Aggiornamento professionale per la frazione di anno solare Il corso ha una durata di 10 ore, di cui 8 ore di videolezioni. Al termine del corso, dopo aver effettuato un test autovalutativo, sarà rilasciato l attestato comprovante l aggiornamento professionale per la frazione di anno solare. 5) Adeguatezza professionale per titoli equipollenti Il corso ha una durata complessiva di 20 ore, di cui 8 ore di videolezioni. Al termine del corso sarà rilasciato l attestato comprovante l adeguatezza dell esperienza professionale maturata. 6) Percorso formativo per l aggiornamento annuale Il corso ha la durata di 60 ore Al termine del percorso formativo i partecipanti dovranno superare un Test 27
Caratteristiche dei corsi SP continua La piattaforma di LMS ha diversi pannelli di monitoraggio che registrano, tracciano e monitorano tutte le attività fatte dagli utenti nell aula virtuale: - statistiche di utilizzo - statistiche per utente - statistiche oggetti 28
Caratteristiche dei corsi SP continua SERVIZIO ASSISTENZA CLIENTI Per qualsiasi dubbio o richiesta di informazioni che riguardino la didattica, il sito e la piattaforma di formazione, ci contatti: Via Mail, 24h su 24h, 7 giorni su 7: segreteria@spconsulting.name 29
Contatti SEGRETERIA CLIENTI segreteria@spconsulting.name segreteria@airant.it Tel. 0586.1864996 Fax. 0586.1865072 Coordinamento Segreteria: Claudia Deri www.spconsulting.name www.airant.it 30